--- title: "Указание Банка России от 28.07.2016 N 4086-У" number: "4086-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2016-07-28 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4086-u" --- ## Указание Банка России от 28.07.2016 N 4086-У # Указание Банка России от 28.07.2016 N 4086-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.08.2016 N 43312) > [!IMPORTANT] > КонсультантПлюс: примечание. > Начало действия документа - 03.09.2016. > В соответствии с [пунктом 2](#p100059) данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 23.08.2016). Зарегистрировано в Минюсте России 19 августа 2016 г. N 43312 --- **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **УКАЗАНИЕ** от 28 июля 2016 г. N 4086-У **О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ** **В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 15 ДЕКАБРЯ 2014 ГОДА N 445-П** **"О ТРЕБОВАНИЯХ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ НЕКРЕДИТНЫХ**
**ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ**
**(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,**
**И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"**
1. Внести в [Положение](https://bukva.ai/docs/445-p) Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 февраля 2015 года N 35933 ("Вестник Банка России" от 18 февраля 2015 года N 14), следующие изменения. 1.1. [Абзац десятый пункта 1.7](https://bukva.ai/docs/445-p#p100036) после слова "идентификации" дополнить словами "(упрощенной идентификации)". 1.2. [Пункт 2.6](https://bukva.ai/docs/445-p#p100060) изложить в следующей редакции: "2.6. Некредитная финансовая организация информирует в письменной форме территориальное учреждение Банка России, осуществляющее контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ, о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).". 1.3. [Абзац первый пункта 3.1](https://bukva.ai/docs/445-p#p100101) дополнить словами "(далее - Положение Банка России N 444-П)". #### 1.4 В [пункте 3.2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100105): [абзац второй](https://bukva.ai/docs/445-p#p100106) дополнить словами ", в том числе особенности процедуры упрощенной идентификации"; [абзац восьмой](https://bukva.ai/docs/445-p#p100112) после слов "клиента - юридического лица" дополнить словами ", иностранной структуры без образования юридического лица". 1.5. [Пункт 3.3](https://bukva.ai/docs/445-p#p100123) изложить в следующей редакции: "3.3. Некредитная финансовая организация с учетом требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) и [Положения](https://bukva.ai/docs/444-p) Банка России N 444-П принимает решение о признании физического лица бенефициарным владельцем в случае, если физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо физическое лицо имеет возможность контролировать действия клиента с учетом, в частности, наличия у физического лица права (возможности), в том числе на основании договора с клиентом, использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину дохода клиента, воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск (о выдаче займов (кредитов), гарантий и так далее), а также финансовых операций. Некредитная финансовая организация вправе определить также иные факторы наличия у физического лица возможности контролировать действия клиента, на основании которых такое физическое лицо будет признано некредитной финансовой организацией бенефициарным владельцем клиента.". 1.6. [Пункт 3.5](https://bukva.ai/docs/445-p#p100128) после слов "клиента - юридического лица" дополнить словами ", иностранной структуры без образования юридического лица". 1.7. [Название главы 8](https://bukva.ai/docs/445-p#p100211) дополнить словами "(упрощенной идентификации)". 1.8. [Пункт 8.1](https://bukva.ai/docs/445-p#p100212) дополнить словами "(упрощенной идентификации)". #### 1.9 В [пункте 8.2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100213): [абзацы первый](https://bukva.ai/docs/445-p#p100213), [второй](https://bukva.ai/docs/445-p#p100214), [пятый](https://bukva.ai/docs/445-p#p100217) - [седьмой](https://bukva.ai/docs/445-p#p100219) после слова "идентификации" дополнить словами "(упрощенной идентификации)"; [абзац третий](https://bukva.ai/docs/445-p#p100215) изложить в следующей редакции: "процедура идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в соответствии с договорами между некредитной финансовой организацией и кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации);"; в [абзаце четвертом](https://bukva.ai/docs/445-p#p100216) слова "и сроки" исключить, после слова "идентификации" дополнить словами "(упрощенной идентификации)". #### 1.10 В [приложении 1](https://bukva.ai/docs/445-p#p100229): [абзац первый пункта 1](https://bukva.ai/docs/445-p#p100230) изложить в следующей редакции: "1. Некредитные финансовые организации, соответствующие критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации:"; в [абзаце первом пункта 2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100238) слова "не относящиеся" заменить словами "не соответствующие критериям отнесения". #### 1.11 В [приложении 2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100243): в [пункте 1](https://bukva.ai/docs/445-p#p100244): [абзац пятый](https://bukva.ai/docs/445-p#p100248) после слов "клиента - юридического лица" дополнить словами ", иностранной структуры без образования юридического лица"; [абзац седьмой](https://bukva.ai/docs/445-p#p100250) изложить в следующей редакции: "наличие информации о представлении клиентом - юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица бухгалтерской (финансовой) отчетности с нулевыми показателями за последние четыре отчетных периода в случае, когда некредитной финансовой организации известно о совершении клиентом - юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом;"; [абзац восьмой](https://bukva.ai/docs/445-p#p100251) после слов "бенефициарного владельца" дополнить словом "клиента"; [абзац десятый](https://bukva.ai/docs/445-p#p100253) изложить в следующей редакции: "отсутствие органа или представителя клиента - юридического лица по адресу такого клиента - юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц;"; [дополнить](https://bukva.ai/docs/445-p#p100244) абзацем следующего содержания: "иные факторы, самостоятельно определяемые некредитной финансовой организацией."; в [пункте 2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100254): [абзац первый](https://bukva.ai/docs/445-p#p100254) после слов "осуществлена регистрация" дополнить словом "(инкорпорация)"; [абзац седьмой](https://bukva.ai/docs/445-p#p100260) дополнить словами "(используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети Интернет)"; в [пункте 3](https://bukva.ai/docs/445-p#p100263): [абзац пятнадцатый](https://bukva.ai/docs/445-p#p100277) изложить в следующей редакции: "деятельность кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;"; [дополнить](https://bukva.ai/docs/445-p#p100263) абзацем следующего содержания: "совершение иных операций, самостоятельно определяемых некредитной финансовой организацией.". #### 1.12 В [приложении 3](https://bukva.ai/docs/445-p#p100279): графу 3 строки кода вида признака [1114](https://bukva.ai/docs/445-p#p100311) после слов "о клиенте - юридическом лице," дополнить словами "иностранной структуре без образования юридического лица,"; в графе 3 строки кода вида признака [1191](https://bukva.ai/docs/445-p#p100351) слова "на сумму, не превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте" исключить; графу 3 строки кода вида признака [2201](https://bukva.ai/docs/445-p#p100431) дополнить словами ", либо лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества"; после строки кода вида признака 2209 [дополнить](https://bukva.ai/docs/445-p#p100444) строкой следующего содержания: " | 2210 | Идентификационные данные участника операции совпадают с идентификационными данными физического лица, указанного в запросе уполномоченного органа о представлении дополнительной информации в рамках противодействия финансированию терроризма, в случае указания в таком запросе на необходимость уделять повышенное внимание операциям данного физического лица | "; | | --- | --- | --- | графу 3 строки кода вида признака [2290](https://bukva.ai/docs/445-p#p100447) изложить в следующей редакции: "Фамилия, имя, отчество, дата и место рождения клиента - физического лица, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, учредителя клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица или участника операции совпадают с фамилией, именем, отчеством, датой и местом рождения физического лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо физического лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества, или лица, операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом которого приостановлены на основании решения суда по заявлению уполномоченного органа и при этом отсутствуют иные данные, позволяющие установить его полное совпадение с такими лицами"; графу 3 строки кода вида признака [3305](https://bukva.ai/docs/445-p#p100559) изложить в следующей редакции: "Совершение операций за счет собственных средств или имущества для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте". 2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <1>. --- <1> Официально опубликовано на сайте Банка России 23.08.2016. Председатель Центрального банка Российской Федерации **Э.С.НАБИУЛЛИНА** Согласовано Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу **Ю.А.ЧИХАНЧИН** ---