--- title: "Указание Банка России от 30.05.2016 N 4027-У" number: "4027-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2016-05-30 redaction: 2026-09-13 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4027-u" --- ## Указание Банка России от 30.05.2016 N 4027-У # Указание Банка России от 30.05.2016 N 4027-У (ред. от 25.05.2026) "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также перечне операций (содержании видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации в зависимости от вида деятельности финансовых организаций" (Зарегистрировано в Минюсте России 08.06.2016 N 42452) > [!IMPORTANT] > Начало действия редакции - 13.09.2026. > Изменения, внесенные [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100006) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У, [вступили](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100025) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России [http://www.cbr.ru](#p2) - 02.09.2026). Зарегистрировано в Минюсте России 8 июня 2016 г. N 42452 --- ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от 30 мая 2016 г. N 4027-У О ПЕРЕЧНЕ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ДЛЯ РАЗРАБОТКИ САМОРЕГУЛИРУЕМЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В СФЕРЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА, ОБЪЕДИНЯЮЩИМИ МИКРОФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ, КРЕДИТНЫЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ КООПЕРАТИВЫ, БАЗОВЫХ СТАНДАРТОВ И ТРЕБОВАНИЯХ К ИХ СОДЕРЖАНИЮ, А ТАКЖЕ ПЕРЕЧНЕ
ОПЕРАЦИЙ (СОДЕРЖАНИИ ВИДОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ) НА ФИНАНСОВОМ
РЫНКЕ, ПОДЛЕЖАЩИХ СТАНДАРТИЗАЦИИ В ЗАВИСИМОСТИ ОТ ВИДА
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
Настоящее Указание на основании [части 2 статьи 5](https://bukva.ai/docs/zakon-223-fz-2015/statya-5#p100085) Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" устанавливает перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка (далее - саморегулируемые организации), объединяющими микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, базовых стандартов и требования к их содержанию, а также перечень операций (содержание видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации в зависимости от вида деятельности финансовых организаций. > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6694-u#p100009) Банка России от 20.03.2024 N 6694-У)* Глава 1. Перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями базовых стандартов 1.1. Саморегулируемые организации, объединяющие микрофинансовые организации, должны разработать [базовые стандарты](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-17/statya-1#p100002): по управлению рисками; совершения операций на финансовом рынке; защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих микрофинансовые организации. > *(абзац введен [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4279-u#p100006) Банка России от 03.02.2017 N 4279-У)* 1.2. Саморегулируемые организации, объединяющие кредитные потребительские кооперативы, должны разработать [базовые стандарты](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-17/statya-1): по управлению рисками; корпоративного управления; совершения операций на финансовом рынке; защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы. > *(абзац введен [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4491-u#p100006) Банка России от 14.08.2017 N 4491-У)* Глава 2. Перечень операций на финансовом рынке, подлежащих стандартизации в зависимости от вида деятельности финансовых организаций 2.1. Базовые стандарты совершения операций на финансовом рынке разрабатываются в соответствии со следующим перечнем операций (содержанием видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, в отношении микрофинансовых организаций: привлечение денежных средств физических лиц на основании договора займа (за исключением денежных средств физических лиц, являющихся учредителями (участниками, акционерами) микрофинансовой организации); > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100009) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У)* выдача микрозаймов. 2.2. Базовые стандарты совершения операций на финансовом рынке разрабатываются в соответствии со следующим перечнем операций (содержанием видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, в отношении кредитных потребительских кооперативов: привлечение денежных средств физических лиц - членов кредитного кооператива (пайщиков) на основании договора передачи личных сбережений; выдача займов в целях, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100012) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У)* абзац утратил силу. - [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100014) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У; выдача займов, погашение по которым предполагается за счет средств материнского (семейного) капитала (включая ипотечные займы, погашение по которым предполагается за счет средств материнского (семейного) капитала). > *(абзац введен [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6694-u#p100012) Банка России от 20.03.2024 N 6694-У)* Глава 3. Требования к содержанию базовых стандартов 3.1. Базовый стандарт по управлению рисками, разрабатываемый саморегулируемыми организациями, объединяющими микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, должен содержать следующие положения. 3.1.1. Положения, определяющие цели и задачи системы управления рисками финансовой организации, а также совокупность приемов и методов, позволяющих финансовой организации с определенной точностью прогнозировать возникновение рисков и принимать меры, направленные на минимизацию их последствий. 3.1.2. Положения, устанавливающие принципы и подходы к организации системы управления рисками, включающей идентификацию, мониторинг рисков и управление рисками, в том числе требования по реализации следующих принципов: непрерывности процесса управления рисками; эффективности (достижения заданных результатов с использованием наименьшего объема средств) процесса управления рисками; соответствия системы управления рисками виду деятельности финансовой организации, характеру и объемам совершаемых операций; обеспечения своевременного доведения информации, касающейся системы управления рисками, до сведения органов управления финансовой организации. 3.1.3. Перечень основных рисков, подлежащих управлению, а также отражающих специфику деятельности финансовой организации. 3.1.4. Положения, определяющие систему разделения полномочий, функционал и внутренние процедуры финансовой организации в сфере управления рисками. 3.2. Базовый стандарт корпоративного управления, разрабатываемый саморегулируемыми организациями, объединяющими кредитные потребительские кооперативы, должен содержать следующие положения. ##### 3.2.1 Положения, определяющие принципы корпоративного управления кредитным потребительским кооперативом, в частности: *принцип управления в интересах членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков);* *принцип соблюдения равенства условий для членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков) при осуществлении ими своих прав.* *3.2.2. Положения, определяющие механизмы реализации принципов, указанных в [подпункте 3.2.1](#p100033) настоящего пункта.* ##### 3.2.3 Положения, определяющие порядок: подтверждения соответствия лица, подавшего заявление на вступление в члены кредитного потребительского кооператива (пайщики), территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам объединения членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков); проверки кредитным потребительским кооперативом соответствия членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков) территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам объединения членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков); проверки кредитным потребительским кооперативом соблюдения требований к числу членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков), не соответствующих территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам объединения членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков) и (или) утративших соответствие территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам объединения членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков). > *(пп. 3.2.3 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5764-u#p100006) Банка России от 31.03.2021 N 5764-У)* *3.2.4. Положения, устанавливающие правила и процедуры принятия решений органами управления кредитного потребительского кооператива.* *3.2.5. Положения, устанавливающие требования к корпоративным процедурам, в том числе к порядку проведения общего собрания членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков) в форме собрания уполномоченных, к порядку избрания органов управления, порядку подготовки и проведения собраний (заседаний) органов управления.* *3.3. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке, разрабатываемый саморегулируемыми организациями, объединяющими микрофинансовые организации, должен содержать следующие положения.* 3.3.1. Перечень операций (содержание видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, установленный в [пункте 2.1](#p100015) настоящего Указания. 3.3.2. Положения, определяющие условия совершения операций на финансовом рынке. 3.3.3. Положения, определяющие порядок совершения операций на финансовом рынке. **3.3.4. Положения, определяющие требования к оформлению операций по привлечению микрофинансовой организацией денежных средств физических лиц на основании договора займа (за исключением денежных средств физических лиц, являющихся учредителями (участниками, акционерами) микрофинансовой организации).** > *(пп. 3.3.4 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100015) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У)* **3.3.5. Положения, определяющие требования к оценке платежеспособности заемщика по договору микрозайма, заключенному в целях, связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, а также поручителя такого заемщика.** > *(пп. 3.3.5 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100017) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У)* 3.4. Утратил силу. - [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100018) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У. 3.5. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке, разрабатываемый саморегулируемыми организациями, объединяющими кредитные потребительские кооперативы, должен содержать следующие положения. 3.5.1. Перечень операций (содержание видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, установленный в [пункте 2.2](#p100018) настоящего Указания. 3.5.2. Положения, определяющие условия совершения операций на финансовом рынке. 3.5.3. Положения, определяющие порядок совершения операций на финансовом рынке. 3.5.4. Положения, определяющие требования к оформлению операций по привлечению денежных средств физических лиц - членов кредитного кооператива (пайщиков) на основании договора передачи личных сбережений, по выдаче займов в целях, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. > *(пп. 3.5.4 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100020) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У)*
3.5.5. Положения, определяющие процедуры оценки платежеспособности члена кредитного потребительского кооператива (пайщика) при совершении им операций на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, предусмотренных [абзацами третьим](#p14) и [пятым пункта 2.2](#p11) настоящего Указания, а также поручителя такого члена кредитного потребительского кооператива (пайщика).
(пп. 3.5.5 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100022) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У)
3.5.6. Утратил силу. - [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100023) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У.
3.6 - 3.7. Утратили силу. - [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7353-u#p100024) Банка России от 25.05.2026 N 7353-У.
3.8. Требования к содержанию базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих микрофинансовые организации, устанавливаются [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4278-u) Банка России от 3 февраля 2017 года N 4278-У "О требованиях к содержанию базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 марта 2017 года N 45850.
(п. 3.8 введен [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4279-u#p100008) Банка России от 03.02.2017 N 4279-У)
3.9. Требования к содержанию базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, устанавливаются [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4490-u) Банка России от 14 августа 2017 года N 4490-У "О требованиях к содержанию базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 сентября 2017 года N 48311.
(п. 3.9 введен [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4491-u#p100008) Банка России от 14.08.2017 N 4491-У)
Глава 4. Заключительные положения 4.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <1>. --- <1> Официально опубликовано на сайте Банка России 14.06.2016. Председатель Центрального банка Российской Федерации Э.С.НАБИУЛЛИНА ---