Указание Банка России от 05.11.1998 № 402-У

(с изм. от 30.12.1998)

«О порядке работы специальных комиссий для изучения жалоб и заявлений вкладчиков банков, передающих обязательства по вкладам населения в Сбербанк России»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 5 ноября 1998 г. № 402-У

О ПОРЯДКЕ РАБОТЫ СПЕЦИАЛЬНЫХ КОМИССИЙ ДЛЯ ИЗУЧЕНИЯ ЖАЛОБ И ЗАЯВЛЕНИЙ ВКЛАДЧИКОВ БАНКОВ, ПЕРЕДАЮЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ВКЛАДАМ НАСЕЛЕНИЯ

Настоящее Указание определяет порядок работы комиссий для изучения жалоб и заявлений вкладчиков банков, передающих обязательства по вкладам населения в Сбербанк России, создаваемых в соответствии с решением Совета директоров Банка России от 1 сентября 1998 года «О мерах по защите вкладов населения в банках» и Указанием Банка России от 22.09.98 № 356-У «О реализации некоторых мер, предусмотренных решением Совета директоров Банка России от 01.09.98».

1. Территориальное учреждение Банка России издает соответствующее распоряжение о создании комиссии по банку, передающему вклады (далее — передающий банк), в котором определяет ее состав, местонахождение, порядок приема и рассмотрения заявлений вкладчиков.

В состав комиссии включаются представитель территориального учреждения Банка России (руководитель комиссии), представители Сбербанка России (по согласованию) и передающего банка (по согласованию). В состав комиссии не могут входить лица, имеющие обязательства перед передающим банком и (или) вкладчиками передающего банка.

Комиссия самостоятельно назначает своих представителей в регионы по местонахождению филиалов передающего банка. В этом случае в состав комиссии включаются представители территориального учреждения Банка России, территориального банка Сбербанка России по местонахождению передающего филиала (по согласованию), филиала передающего банка (по согласованию).

2. Территориальное учреждение Банка России доводит до вкладчиков передающего банка (его филиала) информацию о местонахождении комиссии (ее представителей), о порядке приема и рассмотрения жалоб и заявлений. Указанная информация доводится до вкладчиков передающих банков (его филиалов), в том числе путем вывешивания объявлений в банке (его филиале), а также через объявления в средствах массовой информации.

Прием комиссией (представителями комиссии) заявлений и жалоб вкладчиков должен осуществляться с учетом фактического объема работы, но не реже, чем 3 дня в неделю.

Передающий банк (его филиал) представляет в комиссию (ее представителям) в установленный ею срок:

• копии карточек с образцами подписей руководителя и главного бухгалтера и оттиском печати передающего банка (его филиала), заверенные территориальным учреждением Банка России;
• список вкладчиков, подавших заявление об отказе от передачи своих вкладов в Сбербанк России;
• список сотрудников (руководителей) передающего банка (филиала) по состоянию на 31.08.98.

Комиссия обязана обеспечить конфиденциальность полученной информации.

3. Комиссия вправе принимать решения по вопросу о передаче в Сбербанк России обязательств банков по вкладам тех лиц, которые не успели в установленный срок подать в передающий банк (его филиал) заявление о передаче своего вклада в Сбербанк России по причинам, связанным с наличием нарушений установленного порядка приема заявлений со стороны передающего банка (его филиала); неявкой вкладчика в установленные сроки в связи с болезнью и (или) его отсутствием (командировка, отпуск и т.п.) по местонахождению передающего банка (филиала).

Представители комиссии по местонахождению филиалов передающего банка вправе принимать решения по вопросу о передаче в Сбербанк России вкладов тех лиц, которые не успели в установленный срок подать в филиал передающего банка заявление по объективным причинам (из числа вышеперечисленных), не связанным с наличием нарушений установленного порядка приема заявлений со стороны передающего банка (его филиала).

При возникновении спорных вопросов представители комиссии обращаются с соответствующими запросами в комиссию. Комиссия при рассмотрении вопросов, относящихся к ее компетенции, руководствуется соответствующими нормативными актами Банка России и распоряжениями Сбербанка России.

При получении представителями комиссии жалоб и заявлений вкладчиков с указанием в качестве причины несвоевременной подачи заявления о передаче вклада в Сбербанк России нарушений со стороны передающего банка (филиала) установленного порядка приема заявлений указанные в заявлении факты должны быть проверены представителями комиссии. При их подтверждении такие жалобы и заявления вкладчиков систематизируются представителями комиссии и направляются в комиссию для дальнейшего рассмотрения.

4. В случае принятия комиссией положительного решения вкладчики включаются комиссией (представителями комиссии) в соответствующий реестр вкладчиков, по которым принято положительное решение о передаче вкладов в Сбербанк России.

В разрезе филиалов передающего банка комиссией (ее представителями) составляются реестры вкладчиков, по которым принято решение о передаче вкладов в Сбербанк России (по форме Приложения 1), и реестры вкладчиков, по которым заявления о передаче вкладов были отклонены (по форме Приложения 2).

5. Комиссия (представители комиссии) принимает заявления вкладчиков, составленные по форме Приложения 3 к настоящему письму. В заявлении в обязательном порядке должна быть указана причина, по которой вкладчик не мог подать в установленный срок заявление о передаче своего вклада в Сбербанк России. К заявлению должны быть приложены документы, подтверждающие наличие объективных причин задержки подачи заявления о переводе вклада в Сбербанк России.

После принятия заявления комиссия направляет в передающий банк запрос с требованием в двухдневный срок с момента получения представить данные о сумме обязательств по вкладу по состоянию на конец дня 31.08.98. При этом сумма остатка уменьшается на сумму дебетовых оборотов (кредитовые обороты при расчете не учитываются) по счету учета обязательств по вкладу за период с 01.09.98 по дату подачи заявления включительно.

Если вклад открыт в иностранной валюте, то в расчет принимаются суммы оборотов в иностранной валюте. При этом сумма остатка по вкладу в иностранной валюте указывается в рублевом эквиваленте по официальному курсу Банка России, действовавшему на 01.09.98.

При наличии у передающего банка встречных требований к вкладчику, обратившемуся в комиссию с заявлением о переводе обязательств по вкладу в Сбербанк России, остаток по вкладу показывается за вычетом всех требований банка к вкладчику, включая требования по кредитным договорам (в т.ч. основному долгу, процентам, неустойке (пени)).

6. Комиссия (представители) вправе направлять передающим банкам (филиалам) запросы о представлении выписок о движении по лицевым счетам вкладчиков за период с 01.09.98 по дату подачи заявления в комиссию (представителям).

7. Комиссия (представители комиссии в лице сотрудников территориальных учреждений Банка России) осуществляет выборочную проверку достоверности сведений, содержащихся в заявлениях вкладчиков, в том числе соответствия суммы вклада, указанной в заявлении, данным бухгалтерского учета, ведущегося в передающем банке (его филиале).

Проведение выборочных проверок осуществляется в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.

8. Комиссия (представители комиссии) не вправе включать в реестр вкладчиков, по которым принято решение о передаче вкладов в Сбербанк России, лиц, ранее заявивших о своем отказе от передачи вкладов в Сбербанк России, а также сотрудников и руководителей передающего банка (филиала).

Комиссия (представители комиссии) в письменном виде информирует вкладчиков передающих банков (его филиалов) о результатах рассмотрения принятых заявлений в срок не позднее 15 рабочих дней с даты принятия заявления.

Вкладчики, по которым комиссией (представителями) принято решение о передаче вкладов в Сбербанк России, передают комиссии (представителям) заявление установленного образца о расторжении договора банковского вклада с передающим банком (филиалом) по форме Приложения 4 к настоящему письму. Комиссия (представители) делает на заявлении отметку о включении вкладчика в реестр вкладчиков, по которым принято решение о передаче вкладов в Сбербанк России, а также о приеме копии заявления, после чего заявление направляется передающему банку (филиалу). Вышеуказанные реестры должны быть заверены подписями всех членов комиссии.

9. Срок действия комиссий (за исключением комиссий, созданных при передаче обязательств по вкладам из АКБ «СбС — АГРО», ОАО «АБ „Инкомбанк“, АОО Банк „Менатеп“, ОАО „Промстройбанк“, КБ „Мост — банк“, ОАО „Мосбизнесбанк“) устанавливается на период не более трех месяцев с даты окончания приема заявлений вкладчиков о передаче вкладов в Сбербанк России.»

По согласованию с Банком России и Сбербанком России срок действия комиссии может быть продлен.

10. Представители комиссии информируют комиссию о проделанной работе в установленном ею порядке.

Комиссия ежемесячно информирует (по форме Приложения 5) Банк России (Департамент по организации банковского санирования) о проделанной работе в срок до 10 числа месяца, следующего за отчетным.

Информация представляется в целом по передающему банку. В информации указывается количество филиалов банка, от вкладчиков которых поступили заявления в комиссию (к ее представителям), количество вкладчиков, обратившихся в комиссию (ее представителям) в связи с тем, что они не успели заявить о желании перевести вклады в Сбербанк России по объективным причинам, количество вкладчиков, по которым принято положительное решение о передаче вкладов в Сбербанк России, сумма вкладов по вкладчикам, обратившимся в комиссию (к ее представителям) в связи с тем, что они не успели заявить о желании перевести вклады в Сбербанк России по объективным причинам, сумма вкладов по вкладчикам, в отношении которых принято положительное решение о передаче вкладов в Сбербанк России.

Территориальное учреждение Банка России ежемесячно информирует (по форме Приложения 6) Банк России (Департамент по организации банковского санирования) о работе действующих в регионе комиссий в срок до 15 числа месяца, следующего за отчетным.

11. Порядок передачи в Сбербанк России обязательств по вкладам физических лиц, по которым комиссией (представителями комиссии) принято положительное решение, и порядок передачи документов, связанных с работой комиссии (представителей комиссии), устанавливаются нормативными актами Банка России.

12. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в «Вестнике Банка России».

№ п/п	Фамилия, имя и отчество вкладчика	Паспортные данные	Дата обращения в комиссию	Номер счета	Остаток вклада по состоянию на конец операционного дня 31.08.98		Причина несвоевременной подачи заявления в банк
					в валюте Российской Федерации	валютные вклады (в рублях по курсу на 01.09.98)
1	2	3	4	5	6	7	8
Итого по странице	х	х	х	х			х

Всего по реестру (цифрами и прописью)

Подписи

М.П.

Примечание. Остаток вклада (гр. 6, 7) определяется за минусом сумм дебетовых оборотов по счету учета обязательств по вкладу за период с 01.09.98 по дату подачи заявления в комиссию, а также за вычетом сумм встречных требований к вкладчику со стороны передающего банка (филиала).

№ п/п	Фамилия, имя и отчество вкладчика	Дата обращения в комиссию	Номер счета	Остаток вклада по состоянию на конец операционного дня 31.08.98		Причина отказа в передаче вклада
				в валюте Российской Федерации	валютные вклады (в рублях по курсу на 01.09.98)
1	2	3	4	5	6	7
Итого по странице	х	х	х			х

Всего по реестру (цифрами и прописью)

Подписи

М.П.

Примечание. Остаток вклада (гр. 5, 6) определяется за минусом сумм дебетовых оборотов по счету учета обязательств по вкладу за период с 01.09.98 по дату подачи заявления в комиссию, а также за вычетом встречных требований к вкладчику со стороны передающего банка (филиала).

В Комиссию для изучения жалоб

и заявлений вкладчиков

___________________________________________

(наименование передающего банка / филиала)

от ___________________________,

(Ф.И.О.)

зарегистрированного по адресу: ______________

____________________________________________,

паспорт N _______ серия _____________________

выдан _______________________________________

«» _______________ 19 г.

ЗАЯВЛЕНИЕ

В связи с невозможностью обратиться в ____________________________

(наименование передающего

банка / филиала)

в установленный срок с заявлением о передаче своего вклада в

Сбербанк России по причине _______________________________________

(болезнь; отсутствие по местонахождению

__________________________________________________________________

передающего банка / филиала; нарушения со стороны передающего

__________________________________________________________________

банка / филиала установленного порядка передачи вкладов)

прошу рассмотреть вопрос о передаче моего вклада в Сбербанк

России.

Дата

Подпись

В ___________________________________________

(наименование передающего банка / филиала)

от _____________________________________

________________________________________

зарегистрированного по адресу: _________

________________________________________

Паспортные данные:

Паспорт: N ______ серия ______

Выдан ________________________

«» _________________ 19 г.

ЗАЯВЛЕНИЕ

Прошу расторгнуть договор банковского вклада по счету N _____,

заключенный мною с ______________________________________________,

(наименование передающего банка / филиала)

и приостановить   проведение   операций   по  указанному  договору
банковского вклада до момента передачи его в  Сбербанк  России  на

счет до востребования.

Остаток вклада по состоянию на конец дня 31 августа 1998 г. за

минусом сумм  дебетовых  оборотов по счету за период с 01.09.98 по
дату подачи  заявления,  а  также  за   вычетом   сумм   встречных
требований со   стороны  передающего  банка  (филиала)  составляет

______________________________ руб. _______ коп.

(прописью)

____________________ руб. ________ коп.

(цифрами)

    Согласен с зачислением указанного остатка денежных средств  на
новый счет  по вкладу до востребования на условиях,  действующих в
Сбербанке России (по  вкладу  в  иностранной  валюте  -  в  валюте
Российской Федерации  по курсу,  действовавшему на 1 сентября 1998

г., соответствующему __________ руб. за один доллар США).

Имущественных претензий по вышеуказанному расторгнутому

договору банковского вклада к Сбербанку России не имею.

___________________

(подпись вкладчика)

«» _____________ 19 г.

Остаток вклада по счету N ______________ согласован

Вкладчик  включен комиссией (представителями) в реестр вкладчиков,
по  которым принято решение комиссией (представителями) о передаче

в Сбербанк России.

Копия заявления комиссией (представителями) принята.

__________________________________________________________________

(подписи комиссии (представителей) по передающему

банку / филиалу)

«» ___________ 19 г.

ИНФОРМАЦИЯ

О РАБОТЕ КОМИССИИ ДЛЯ ИЗУЧЕНИЯ ЖАЛОБ

И ЗАЯВЛЕНИЙ ВКЛАДЧИКОВ _______________, ПЕРЕДАЮЩЕГО

(наименование

банка)

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ВКЛАДАМ НАСЕЛЕНИЯ В СБЕРБАНК РОССИИ

(ПО СОСТОЯНИЮ НА ______________)

Дата и № распоряжения территориального

учреждения Банка России о создании

комиссии _________________

Ежемесячно

(руб. / коп.)

Количество филиалов банка, от вкладчиков которых поступили заявления в комиссию (ее представителям) (единиц)	Количество вкладчиков, обратившихся в комиссию (ее представителям) в связи с тем, что они не успели заявить о своем желании перевести вклады в Сбербанк России по объективным причинам (единиц)		Количество вкладчиков, по которым принято положительное решение о передаче вкладов в Сбербанк (единиц)	Сумма вкладов по вкладчикам, обратившимся в комиссию (к ее представителям) в связи с тем, что они не успели заявить о своем желании перевести вклады в Сбербанк по объективным причинам, в том числе:		Сумма вкладов по вкладчикам, в отношении которых принято положительное решение о передаче вкладов в Сбербанк России, в том числе:
	всего	из них обратившихся в комиссию в связи с наличием нарушений установленного порядка приема заявлений со стороны банка (филиала)		в валюте Российской Федерации	в иностранной валюте (в рублевом эквиваленте по курсу на 01.09.98)	в валюте Российской Федерации	в иностранной валюте (в рублевом эквиваленте по курсу на 01.09.98)
1	2	3	4	5	6	7	8

Подписи комиссии (Ф.И.О.)

Примечание. Остаток вклада (гр. 5, 6, 7, 8) определяется за минусом сумм дебетовых оборотов по счету учета обязательств по вкладу за период с 01.09.98 по дату подачи заявления в комиссию, а также за вычетом сумм встречных требований к вкладчику со стороны передающего банка (филиала). Срок представления — до 10 числа месяца, следующего за отчетным.

Код территории по СОАТО	Код учреждения по справочнику КП

Дата и № распоряжения территориального

учреждения Банка России о создании

специальной комиссии _________________

Наименование кредитной организации	Регистрационный номер	Дата и номер распоряжения территориального учреждения Банка России о создании комиссии	Количество филиалов банка, от вкладчиков которых поступили заявления в комиссию (ее представителям) (единиц)	Количество вкладчиков, обратившихся в комиссию (к ее представителям) в связи с тем, что они не успели заявить о своем желании перевести вклады в Сбербанк России по объективным причинам (единиц)		Количество вкладчиков, по которым принято положительное решение о передаче вкладов в Сбербанк (единиц)	Сумма вкладов по вкладчикам, обратившимся в комиссию (к ее представителям) в связи с тем, что они не успели заявить о своем желании перевести вклады в Сбербанк по объективным причинам, в том числе:		Сумма вкладов по вкладчикам, в отношении которых принято положительное решение о передаче вкладов в Сбербанк России, в том числе:
				всего	из них обратившихся в комиссию в связи с наличием нарушений установленного порядка приема заявлений со стороны банка (филиала)		в валюте Российской Федерации	в иностранной валюте (в рублевом эквиваленте по курсу на 01.09.98)	в валюте Российской Федерации	в иностранной валюте (в рублевом эквиваленте по курсу на 01.09.98)
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11

Примечание. Остаток вклада (гр. 8, 9, 10, 11) определяется за минусом сумм дебетовых оборотов по счету учета обязательств по вкладу за период с 01.09.98 по дату подачи заявления в комиссию, а также за вычетом сумм встречных требований к вкладчику со стороны передающего банка (филиала). Срок представления — до 10 числа месяца, следующего за отчетным.

 Руководитель учреждения         (Ф.И.О.)
 Главный бухгалтер               (Ф.И.О.)
 Исполнитель                     (Ф.И.О.)

---