---
title: "Указание Банка России от 18.01.2016 N 3936-У"
number: "3936-У"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2016-01-18
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3936-u"
---

## Указание Банка России от 18.01.2016 N 3936-У

# Указание Банка России от 18.01.2016 N 3936-У

"О внесении изменений в Положение Банка России от 31 мая 2012 года N 380-П "О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе"

(Зарегистрировано в Минюсте России 15.02.2016 N 41101)

> [!WARNING]
> Документ утратил силу в связи с изданием [Положения](https://bukva.ai/docs/760-p#p100159) Банка России от 25.06.2021 N 760-П.
> Начало действия документа - 02.03.2016.
> Окончание действия документа - 14.08.2021.
> В соответствии с [пунктом 2](#p100098) данный документ вступил в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (опубликован в "Вестнике Банка России" - 20.02.2016).
> Документ утратил силу в связи с изданием [Положения](https://bukva.ai/docs/760-p#p100159) Банка России от 25.06.2021 N 760-П, [вступившего](https://bukva.ai/docs/760-p#p100155) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru - 04.08.2021).


<a id="p100001"></a>Зарегистрировано в Минюсте России 15 февраля 2016 г. N 41101

---


<a id="p100002"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100003"></a>**УКАЗАНИЕ**
от 18 января 2016 г. N 3936-У

<a id="p100004"></a>**О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ**
**В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 31 МАЯ 2012 ГОДА N 380-П**
**"О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ НАБЛЮДЕНИЯ В НАЦИОНАЛЬНОЙ**
**ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ"**

1. <a id="p100005"></a>В целях совершенствования деятельности Банка России по наблюдению в национальной платежной системе внести в [Положение](https://bukva.ai/docs/380-p) Банка России от 31 мая 2012 года N 380-П "О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 июня 2012 года N 24585, 25 ноября 2014 года N 34912 ("Вестник Банка России" от 20 июня 2012 года N 31, от 16 декабря 2014 года N 111), следующие изменения.

<div align="center">

<a id="p100006"></a>1.1. [Название](https://bukva.ai/docs/380-p#p100009) главы 2 изложить в следующей редакции:<br>
<a id="p100007"></a>"Глава 2. Мониторинг (сбор, систематизация и анализ информации о деятельности) наблюдаемых организаций, других субъектов НПС и связанных с ними объектов наблюдения".<br>
<a id="p100008"></a>1.2. [Абзац первый пункта 2.1](https://bukva.ai/docs/380-p#p100010) изложить в следующей редакции:

</div>

<a id="p100009"></a>"2.1. При осуществлении мониторинга Банк России использует информацию, полученную в рамках отчетности, предоставляемой субъектами НПС в Банк России, надзора в НПС, а также в рамках взаимодействия с субъектами НПС".
<a id="p100010"></a>1.3. [Пункты 2.3](https://bukva.ai/docs/380-p#p100016) - [2.8](https://bukva.ai/docs/380-p#p100050) изложить в следующей редакции:
<a id="p100011"></a>"2.3. В рамках мониторинга Банк России вправе запрашивать информацию об оказываемых операторами по переводу денежных средств, банковскими платежными агентами (субагентами), платежными агентами платежных услугах, в том числе:
<a id="p100012"></a>о количестве и объеме оказанных платежных услуг, в том числе в разрезе их видов, форм безналичных расчетов и электронных средств платежа, а также платежных систем, в рамках которых данные услуги оказываются;
<a id="p100013"></a>об информационно-коммуникационных технологиях и количественных характеристиках инфраструктуры (банкоматов, платежных терминалов, электронных терминалов), используемых при оказании платежных услуг;
<a id="p100014"></a>о средствах или способах, позволяющих составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов;
<a id="p100015"></a>о показателях, характеризующих эффективность и бесперебойность оказания платежных услуг, в том числе уровень бесперебойности, уровень риска нарушения бесперебойности, а также о фактах приостановления (прекращения) оказания платежных услуг, связанных с их ненадлежащим оказанием, и мероприятиях по восстановлению оказания платежных услуг;
<a id="p100016"></a>об уровне обеспечения защиты информации при оказании платежных услуг (в том числе о количестве инцидентов, связанных с нарушениями требований к обеспечению защиты информации при осуществлении перевода денежных средств);
<a id="p100017"></a>о тарифах на платежные услуги;
<a id="p100018"></a>об инновациях в сфере платежных услуг;
<a id="p100019"></a>о количестве жалоб клиентов (в том числе рассмотренных), служебных расследований, подтверждающих факты ненадлежащего оказания платежных услуг.
<a id="p100020"></a>2.4. В рамках мониторинга Банк России вправе запрашивать информацию об оказываемых операционными, платежными клиринговыми и расчетными центрами услугах платежной инфраструктуры, в том числе:
<a id="p100021"></a>о количестве и объеме предоставленных услуг платежной инфраструктуры;
<a id="p100022"></a>о средствах или способах, позволяющих передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств;
<a id="p100023"></a>о выявленных нарушениях надлежащего функционирования платежной системы, случаях приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры (в том числе в случае операционных сбоев, мошеннических действий, сетевых взломов, сопровождаемых несанкционированным проникновением в операционную (информационную) систему субъектов НПС, иных отклонений от надлежащего функционирования платежной системы), мероприятиях по восстановлению надлежащего функционирования платежной системы, оказания услуг платежной инфраструктуры, а также о мероприятиях по предотвращению (недопущению) выявленных нарушений;
<a id="p100024"></a>об информационно-коммуникационных технологиях, операционных и технологических средствах, электронных носителях и технических устройствах, используемых при предоставлении услуг платежной инфраструктуры;
<a id="p100025"></a>о тарифах на услуги платежной инфраструктуры;
<a id="p100026"></a>об инновациях в сфере услуг платежной инфраструктуры;
<a id="p100027"></a>о количестве жалоб клиентов (в том числе рассмотренных), служебных расследований, подтверждающих факты ненадлежащего оказания услуг платежной инфраструктуры.
<a id="p100028"></a>2.5. Банк России может запрашивать у оператора платежной системы информацию о платежных услугах и услугах платежной инфраструктуры, оказываемых в рамках платежной системы, а также о составе участников платежной системы, о составе и порядке сбора информации о функционировании операционных, платежных клиринговых и расчетных центров, об организации мониторинга рисков в платежной системе и применяемых способах управления ими, о показателях, характеризующих бесперебойность функционирования платежной системы.
<a id="p100029"></a>2.6. Банк России осуществляет систематизацию информации, полученной в рамках мониторинга, в том числе в разрезе субъектов НПС и объектов наблюдения, видов платежных услуг и услуг платежной инфраструктуры, используемых платежных инструментов и инфраструктуры, используемой для оказания платежных услуг, показателей, характеризующих бесперебойность оказания платежных услуг, бесперебойность функционирования платежной системы.
<a id="p100030"></a>2.7. Банк России осуществляет анализ информации, полученной в рамках мониторинга и систематизированной в соответствии с пунктом 2.6 настоящего Положения, по следующим направлениям:
<a id="p100031"></a>определение общего количества и объема оказанных платежных услуг и услуг платежной инфраструктуры, динамики их изменения и выявление факторов, повлиявших на их существенное изменение;
<a id="p100032"></a>определение доли рынков платежных услуг и услуг платежной инфраструктуры, занимаемых субъектами НПС и связанными с ними объектами наблюдения, динамики их изменения и выявление факторов, повлиявших на их существенное изменение;
<a id="p100033"></a>определение и обобщение индивидуальных количественных и качественных показателей деятельности субъектов НПС и объектов наблюдения, характеризующих эффективность и бесперебойность оказания платежных услуг, бесперебойность функционирования платежной системы в соответствии с рекомендациями Банка России, и выявление фактов в деятельности субъектов НПС и объектов наблюдения, влияющих (способных повлиять) на существенное изменение таких показателей;
<a id="p100034"></a>определение субъектов НПС и объектов наблюдения, занимающих лидирующие позиции в определенных сегментах рынка платежных услуг и услуг платежной инфраструктуры, в том числе операторов по переводу денежных средств, операторов услуг платежной инфраструктуры, предусматривающих участие в двух и более платежных системах, включая значимые платежные системы (далее - ЗПС);
<a id="p100035"></a>выявление тенденций в применяемых тарифах на платежные услуги, услуги платежной инфраструктуры;
<a id="p100036"></a>выявление тенденций в инновациях, разрабатываемых в области платежных услуг, услуг платежной инфраструктуры;
<a id="p100037"></a>определение факторов в деятельности субъектов НПС и объектов наблюдения, влияющих на развитие НПС и на национальную экономику, с учетом сопоставления динамики индивидуальных показателей деятельности субъектов НПС и объектов наблюдения с динамикой показателей, характеризующих рынок платежных услуг, макроэкономических показателей;
<a id="p100038"></a>выявление и формирование лучшей отечественной практики оказания платежных услуг, услуг платежной инфраструктуры (включая вопросы обеспечения бесперебойности их оказания), а также практики в области мониторинга и анализа рисков нарушения бесперебойности оказания платежных услуг, бесперебойности функционирования платежных систем с учетом ее сопоставления с зарубежными аналогами (далее - лучшая мировая и отечественная практика);
<a id="p100039"></a>выявление факторов, препятствующих соответствию деятельности субъектов НПС и объектов наблюдения лучшей мировой и отечественной практике.

#### <a id="p100040"></a>2.8 Результаты проведенного мониторинга используются Банком России для:

<a id="p100041"></a>формирования унифицированных показателей, характеризующих бесперебойность оказания платежных услуг, бесперебойность функционирования платежной системы;
<a id="p100042"></a>информирования субъектов НПС и объектов наблюдения о результатах проведенного Банком России мониторинга их деятельности, связанной с оказанием платежных услуг, услуг платежной инфраструктуры;
<a id="p100043"></a>доведения лучшей мировой и отечественной практики до субъектов НПС;
<a id="p100044"></a>издания рекомендаций Банка России по совершенствованию деятельности субъектов НПС и оказываемых ими платежных услуг по развитию объектов наблюдения;
<a id="p100045"></a>формирования информационно-аналитических материалов для включения в состав годового отчета Банка России, использования в материалах общего обзора результатов наблюдения в НПС, обзора результатов наблюдения за ЗПС, а также в целях актуализации задач и повышения эффективности взаимодействия Банка России с субъектами НПС.".

#### <a id="p100046"></a>1.4 В [пункте 3.2](https://bukva.ai/docs/380-p#p1):

<a id="p100047"></a>слова "не реже одного раза в два года" заменить словами "не реже одного раза в три года";
<a id="p100048"></a>[дополнить](https://bukva.ai/docs/380-p#p1) абзацем следующего содержания:
<a id="p100049"></a>"Оценка национально значимых платежных систем осуществляется Банком России, в случае если такие системы признаны системно и (или) социально значимыми.".
<a id="p100050"></a>1.5. [Пункт 3.3](https://bukva.ai/docs/380-p#p100054) изложить в следующей редакции:
<a id="p100051"></a>"3.3. Банк России не позднее чем за три месяца до дня начала оценки ЗПС направляет оператору ЗПС письмо о дате начала оценки ЗПС и одновременно предлагает самостоятельно провести предварительную оценку (далее - самооценка) и направить ее результаты, а также внутренние документы оператора ЗПС и наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС, на основании которых проводилась самооценка и которые необходимы для проведения оценки, в Банк России не позднее даты, установленной Банком России в соответствующем письме. При проведении повторной оценки ЗПС Банк России запрашивает у оператора ЗПС информацию о степени выполнения плана мероприятий по реализации предложений по изменению (далее - план мероприятий), составленного оператором ЗПС на основании рекомендаций Банка России по итогам проведения предыдущей оценки.".
<a id="p100052"></a>1.6. [Пункт 3.5](https://bukva.ai/docs/380-p#p100056) после слов "Банк России" дополнить словами "при оценке ЗПС".

#### <a id="p100053"></a>1.7 В [пункте 3.6](https://bukva.ai/docs/380-p#p100057):

<a id="p100054"></a>в [абзаце втором](https://bukva.ai/docs/380-p#p100058) слова "отбор и" исключить;
<a id="p100055"></a>[абзац третий](https://bukva.ai/docs/380-p#p100059) изложить в следующей редакции:
<a id="p100056"></a>"анализ результатов самооценки, полученной от оператора ЗПС (при ее наличии), включая их сопоставление с информацией о наблюдаемых организациях, обеспечивающих функционирование ЗПС, полученной в ходе мониторинга;";
<a id="p100057"></a>[абзац шестой](https://bukva.ai/docs/380-p#p100062) изложить в следующей редакции:
<a id="p100058"></a>"подготовку выводов о степени соответствия (несоответствия) организации и функционирования ЗПС рекомендациям для ЗПС на основании методик оценки;";
<a id="p100059"></a>в [абзаце седьмом](https://bukva.ai/docs/380-p#p100063) слова "наилучшей практики" заменить словами "лучшей отечественной практики".
<a id="p100060"></a>1.8. [Абзац второй пункта 3.7](https://bukva.ai/docs/380-p#p100066) признать утратившим силу.

#### <a id="p100061"></a>1.9 В [пункте 3.10](https://bukva.ai/docs/380-p#p100070):

<a id="p100062"></a>[абзац первый](https://bukva.ai/docs/380-p#p100070) дополнить словами "и система рейтингов оценки степени соответствия ЗПС рекомендациям Банка России для ЗПС";
<a id="p100063"></a>в [подпункте 3.10.1](https://bukva.ai/docs/380-p#p100071) слова "для оператора" заменить словами "для оператора ЗПС";
<a id="p100064"></a>[подпункт 3.10.2](https://bukva.ai/docs/380-p#p100072) изложить в следующей редакции:
<a id="p100065"></a>"3.10.2. Оценочные критерии группируются по отдельным направлениям функционирования ЗПС, в том числе: общая организация, управление кредитным риском и риском ликвидности, осуществление расчета, применение правил и процедур в случае невыполнения обязательств участником, управление операционным риском и иными видами рисков, управление участием, обеспечение эффективности, раскрытие информации.".
<a id="p100066"></a>1.10. [Пункты 3.12](https://bukva.ai/docs/380-p#p100080) и [3.13](https://bukva.ai/docs/380-p#p100081) признать утратившими силу.
<a id="p100067"></a>1.11. [Название](https://bukva.ai/docs/380-p#p100086) главы 4 изложить в следующей редакции:
<a id="p100068"></a>"Глава 4. Подготовка предложений по изменению деятельности оцениваемых наблюдаемых организаций и связанных с ними ЗПС и доведение материалов оценки и ее результатов до органов управления оператора ЗПС".
<a id="p100069"></a>1.12. [Пункт 4.1](https://bukva.ai/docs/380-p#p100087) после слов "предложения по изменению" дополнить словами ", в том числе".
<a id="p100070"></a>1.13. В [абзаце седьмом пункта 4.2](https://bukva.ai/docs/380-p#p100094) слова ", в том числе посредством дополнительной капитализации" исключить.
<a id="p100071"></a>1.14. [Пункты 4.3](https://bukva.ai/docs/380-p#p100096) - [4.12](https://bukva.ai/docs/380-p#p100113) изложить в следующей редакции:
<a id="p100072"></a>"4.3. Банк России по завершении оценки ЗПС направляет на рассмотрение оператору ЗПС отчет об оценке ЗПС.
<a id="p100073"></a>4.4. Оператор ЗПС в течение пятнадцати рабочих дней с даты получения отчета об оценке ЗПС направляет в Банк России письмо, содержащее согласие или несогласие (частичное несогласие) с результатами оценки и (или) предложениями по изменению.
<a id="p100074"></a>4.5. При согласии оператора ЗПС с результатами оценки и предложениями по изменению оператор ЗПС в течение 30 рабочих дней с даты направления в Банк России письма, содержащего согласие с результатами оценки и предложениями по изменению, вырабатывает и направляет на согласование в Банк России план мероприятий в двух экземплярах.
<a id="p100075"></a>План мероприятий должен быть утвержден уполномоченным органом управления оператора ЗПС, с указанием даты утверждения и наименования утвердившего его органа. План мероприятий, объем которого превышает один лист, должен быть пронумерован, прошит и скреплен на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем с указанием фамилии и инициалов, должности и даты составления.
<a id="p100076"></a>Подпись составителя заверительной надписи должна быть заверена печатью оператора ЗПС (при наличии печати).
<a id="p100077"></a>В целях подготовки плана мероприятий организуются консультации с представителями Банка России, в том числе путем проведения рабочих встреч, телеконференций с уполномоченными представителями оператора ЗПС и наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС.
<a id="p100078"></a>Оператор ЗПС каждые шесть месяцев с даты согласования Банком России плана мероприятий направляет в Банк России информацию о степени его выполнения.
<a id="p100079"></a>4.6. При несогласии (частичном несогласии) оператора ЗПС с результатами оценки и (или) предложениями по изменению в соответствующем письме оператором ЗПС должна быть изложена аргументированная позиция, содержащая причины несогласия отдельно по результатам оценок и предложениям по изменению.
<a id="p100080"></a>4.7. Банк России рассматривает позицию оператора ЗПС о несогласии (частичном несогласии) с результатами оценки и (или) предложениями по изменению в течение 15 рабочих дней с даты ее получения и по итогам рассмотрения организовывает обсуждение с оператором ЗПС и с другими наблюдаемыми организациями, обеспечивающими функционирование ЗПС, спорных вопросов по результатам оценки ЗПС и предложениям по изменению с учетом позиции оператора ЗПС, в том числе путем проведения рабочих встреч и телеконференций.
<a id="p100081"></a>4.8. По итогам обсуждения спорных вопросов составляется протокол в двух экземплярах, содержащий результаты обсуждения и принятые решения, который подписывается представителями Банка России и оператора ЗПС. Второй экземпляр протокола направляется оператору ЗПС.
<a id="p100082"></a>4.9. В случае получения от оператора ЗПС информации о невозможности уполномоченных лиц оператора ЗПС участвовать в обсуждении спорных вопросов Банк России направляет оператору ЗПС письмо, содержащее заключение по результатам рассмотрения позиции оператора ЗПС, в срок, не превышающий 15 рабочих дней с даты получения Банком России позиции оператора ЗПС.
<a id="p100083"></a>4.10. Банком России могут быть скорректированы результаты оценки и (или) предложения по изменению по итогам рассмотрения позиции оператора ЗПС и (или) ее обсуждения с уполномоченными представителями оператора ЗПС и других наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС.
<a id="p100084"></a>Скорректированный отчет об оценке направляется Банком России оператору ЗПС в срок, не превышающий 10 рабочих дней после проведения обсуждения, в соответствии с пунктом 4.7 настоящего Положения, или в качестве приложения к письму, подготовленному на основании пункта 4.9 настоящего Положения.
<a id="p100085"></a>4.11. В течение семи рабочих дней с даты получения скорректированного отчета об оценке или письма Банка России о нецелесообразности корректировки результатов оценки и (или) предложений по изменению оператор ЗПС направляет в Банк России письмо, содержащее согласие или несогласие (частичное несогласие) с результатами оценки ЗПС и (или) предложениями по изменению, содержащимися в скорректированном отчете об оценке ЗПС.
<a id="p100086"></a>4.12. В случае согласия оператора ЗПС с результатами оценки и предложениями по изменению оператор ЗПС выполняет действия, предусмотренные пунктом 4.5 настоящего Положения. В случае несогласия (частичного несогласия) оператора ЗПС с результатами оценки и предложениями по изменению Банк России вправе осуществить действия, предусмотренные подпунктом 4.14.4 пункта 4.14 настоящего Положения.".
<a id="p100087"></a>1.15. [Пункт 4.13](https://bukva.ai/docs/380-p#p100114) признать утратившим силу.

#### <a id="p100088"></a>1.16 В [пункте 4.14](https://bukva.ai/docs/380-p#p100115):

<a id="p100089"></a>в [подпункте 4.14.1](https://bukva.ai/docs/380-p#p100116) слова "пунктом 3.13 настоящего Положения" заменить словами "методикой оценки";
<a id="p100090"></a>[подпункт 4.14.2](https://bukva.ai/docs/380-p#p100117) изложить в следующей редакции:
<a id="p100091"></a>"4.14.2. Обобщенные результаты оценки ЗПС размещаются в форме пресс-релизов на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.";
<a id="p100092"></a>в [подпункте 4.14.4](https://bukva.ai/docs/380-p#p100119) слова ", опубликовать в издании Банка России" исключить;
<a id="p100093"></a>в [подпункте 4.14.5](https://bukva.ai/docs/380-p#p100120) слова ", опубликована в изданиях Банка России" исключить.

#### <a id="p100094"></a>1.17 В [пункте 5.1](https://bukva.ai/docs/380-p#p100122) слово "ежегодно" исключить.

<a id="p100095"></a>1.18. [Пункт 5.2](https://bukva.ai/docs/380-p#p100126) дополнить словами "в "Вестнике Банка России".
<a id="p100096"></a>1.19. В [абзаце четвертом пункта 5.3](https://bukva.ai/docs/380-p#p100130) слова "наилучшей практики" заменить словами "лучшей отечественной практики".
<a id="p100097"></a>1.20. [Абзацы шестой](https://bukva.ai/docs/380-p#p100139) и [седьмой пункта 5.4](https://bukva.ai/docs/380-p#p100140) признать утратившими силу.
2. <a id="p100098"></a>Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

<a id="p100099"></a>Председатель Центрального банка
Российской Федерации
**Э.С.НАБИУЛЛИНА**



<a id="p100100"></a>

---