--- title: "Указание Банка России от 17.09.2015 N 3801-У" number: "3801-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2015-09-17 redaction: 2020-05-26 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3801-u" --- ## Указание Банка России от 17.09.2015 N 3801-У # Указание Банка России от 17.09.2015 N 3801-У (ред. от 27.04.2020) "О признании финансового положения банка соответствующим критериям для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов" (Зарегистрировано в Минюсте России 09.10.2015 N 39271) > [!IMPORTANT] > Начало действия редакции - 26.05.2020. > Изменения, внесенные [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5451-u#p100006) Банка России от 27.04.2020 N 5451-У, [вступили](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5451-u#p100014) в силу со дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 26.05.2020). Зарегистрировано в Минюсте России 9 октября 2015 г. N 39271 ---
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **УКАЗАНИЕ**
**от 17 сентября 2015 г. N 3801-У** **О ПРИЗНАНИИ**
**ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА СООТВЕТСТВУЮЩИМ КРИТЕРИЯМ**
ДЛЯ УПЛАТЫ ПОВЫШЕННОЙ ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ СТАВКИ
СТРАХОВЫХ ВЗНОСОВ Настоящее Указание на основании Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-18#p419) от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), [статьи 36](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-1#p100563) Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438; N 49, ст. 6336; N 52, ст. 6975; 2014, N 14, ст. 1533; N 30, ст. 4219; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 14; N 27, ст. 3958; N 29, ст. 4355) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 11 сентября 2015 года N 26) устанавливает порядок признания финансового положения банка соответствующим критериям для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов, в том числе состав и методику расчета показателей, используемых для оценки финансового положения. ## Глава 1. Общие положения 1.1. Оценка финансового положения банка в целях признания его соответствующим критериям для уплаты повышенной дополнительной [ставки](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-1#p100610) страховых взносов (далее - оценка финансового положения) осуществляется по результатам оценок: собственных средств (капитала); активов; ликвидности; системы управления рисками; состояния внутреннего контроля банка. 1.2. При оценке финансового положения банка учитывается наличие действующих в отношении него мер в виде ограничения на осуществление отдельных операций и (или) ограничения на величину процентной ставки, которую кредитная организация определяет в договорах банковского вклада с физическими лицами, и (или) запрета на осуществление отдельных банковских операций, предусмотренных лицензией на осуществление банковских операций, и (или) запрета на открытие филиалов (далее - ограничение и (или) запрет), примененных в соответствии со [статьей 74](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1#p155) Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". ## Глава 2. Оценка собственных средств (капитала), активов, ликвидности, системы управления рисками, состояния внутреннего контроля банка 2.1. Оценка собственных средств (капитала) осуществляется в соответствии с [пунктом 3.1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100046) Указания Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771 (далее - Указание Банка России N 4336-У), на основании значения обобщающего результата по группе показателей капитала (РГК), определяемого в соответствии с [подпунктом 3.1.3 пункта 3.1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100054), [пунктом 3.10](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100230) и [подпунктом 4.3.5 пункта 4.3](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100312) Указания Банка России N 4336-У. > *(п. 2.1 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4642-u#p100006) Банка России от 08.12.2017 N 4642-У)* 2.2. Оценка активов осуществляется в соответствии с [пунктом 3.2](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100066) Указания Банка России N 4336-У на основании значения обобщающего результата по группе показателей активов (РГА), определяемого в соответствии с [подпунктом 3.2.7 пункта 3.2](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p40), [пунктом 3.10](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100230) и [подпунктом 4.3.5 пункта 4.3](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100312) Указания Банка России N 4336-У. > *(в ред. Указаний Банка России от 08.12.2017 [N 4642-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4642-u#p100008), от 27.04.2020 [N 5451-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5451-u#p100007))* 2.3. Оценка ликвидности осуществляется в соответствии с [пунктом 3.4](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100146) Указания Банка России N 4336-У на основании значения обобщающего результата по группе показателей ликвидности (РГЛ) в соответствии с [подпунктом 3.4.12 пункта 3.4](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100186), [пунктом 3.10](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100230) и [подпунктом 4.3.5 пункта 4.3](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100312) Указания Банка России N 4336-У. > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4642-u#p100008) Банка России от 08.12.2017 N 4642-У)* 2.4. Оценка показателя системы управления рисками (ПУ4) осуществляется в соответствии с [абзацем первым пункта 4.2](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100276), [подпунктами 4.2.1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100277) и [4.2.2 пункта 4.2](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100282) Указания Банка России N 4336-У. > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4642-u#p100009) Банка России от 08.12.2017 N 4642-У)* 2.5. Оценка показателя состояния внутреннего контроля (ПУ5) осуществляется в соответствии с [абзацем первым пункта 4.3](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100294), [подпунктами 4.3.1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100295), [4.3.2](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100300), [4.3.5](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100312) и [4.3.6 пункта 4.3](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100314) Указания Банка России N 4336-У. > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4642-u#p100009) Банка России от 08.12.2017 N 4642-У)* ## Глава 3. Оценка финансового положения банка 3.1. Оценка финансового положения банка осуществляется структурными подразделениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью банков, один раз в квартал по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным кварталом (далее - дата оценки). > *(в ред. Указаний Банка России от 08.12.2017 [N 4642-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4642-u#p100010), от 27.04.2020 [N 5451-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5451-u#p100008))* 3.2. Финансовое положение банка, за исключением банков, определенных [пунктом 3.3](#p100042) настоящего Указания, признается соответствующим критериям для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов в случае, если на дату оценки: значения обобщающих результатов по группам показателей капитала (РГК), и (или) активов (РГА), и (или) ликвидности (РГЛ) больше либо равно 2,35 балла, и (или) значение показателя системы управления рисками (ПУ4) и (или) показателя состояния внутреннего контроля (ПУ5) больше либо равно 2,35 балла в течение двух последовательных отчетных кварталов, и (или) в отношении банка действует хотя бы одна мера в виде ограничения и (или) запрета. > *(п. 3.2 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5451-u#p100009) Банка России от 27.04.2020 N 5451-У)* 3.3. В случае если банком осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" или в отношении банка осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Банка России в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-189-9#p2972) от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, N 1, ст. 29; N 18, ст. 2661; N 25, ст. 3596; N 31, ст. 4815; N 48, ст. 7052), то значения обобщающих результатов по группам показателей капитала (РГК), и (или) активов (РГА), и (или) ликвидности (РГЛ), и (или) показателя системы управления рисками (ПУ4), и (или) показателя состояния внутреннего контроля (ПУ5) не применяются в целях признания финансового положения банка соответствующим критериям для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов. > *(п. 3.3 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4642-u#p100015) Банка России от 08.12.2017 N 4642-У)* ## Глава 4. Заключительные положения 4.1. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
---