Указание Банка России от 03.07.1998 № 277-У

«О порядке выдачи регистрационных свидетельств кредитным организациям — резидентам на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

УКАЗАНИЕ

от 3 июля 1998 г. № 277-У

О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ РЕГИСТРАЦИОННЫХ СВИДЕТЕЛЬСТВ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ — РЕЗИДЕНТАМ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННЫХ ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ

В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает следующий порядок выдачи кредитным организациям — резидентам регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов.

В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми продуктами понимаются денежные обязательства кредитной организации, заменяющие в процессе их обращения требования юридических и / или физических лиц по оплате товаров или услуг, и в том числе денежные обязательства, составленные в электронной форме.

Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.

1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта кредитные организации — резиденты предоставляют в Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие документы:

а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта (Приложение 1);

б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта;

в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта.

1.1 Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта, должны включать в себя следующее:

• информационную справку о разработчике предоплаченного финансового продукта;
• образец предоплаченного финансового продукта. В случае отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные иллюстрации;
• информационную справку о принципах технической реализации расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в нем стоимости;
• информационную справку о системе управления рисками при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
• информационную справку о системах безопасности и защите информации, используемых при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости.

1.2 Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта должно включать в себя следующее:

• проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;
• правила осуществления расчетов по операциям с применением предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
• проекты договоров между участниками расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта.

Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть прошиты, пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем кредитной организации — заявителя.

2. Рассмотрение заявления кредитной организации «О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта» осуществляется Департаментом методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 60 календарных дней с даты поступления документов кредитной организации — заявителя. Регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта выдается Банком России кредитной организации — заявителю по форме Приложения 2 с присвоением соответствующего регистрационного номера.

3. Отказ кредитной организации — заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях:

• нарушение пруденциальных норм;
• нарушение норм валютного законодательства;
• если предоставленные кредитной организацией сведения позволяют сделать вывод о возможности возникновения неконтролируемых финансовых рисков для участников расчетов;
• если кредитная организация — заявитель не относится к первой категории банков в соответствии с классификацией, установленной в Письме Банка России «О критериях определения финансового состояния банков» № 457 от 28.05.98.

В случае отказа кредитной организации — заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта Банк России направляет кредитной организации — заявителю уведомление в письменной форме с указанием причин отказа.

4. Реестр выданных регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов ведется Департаментом методологии и организации расчетов Банка России.

5. Кредитные организации — резиденты, осуществляющие эмиссию предоплаченных финансовых продуктов на момент установления настоящего порядка, обязаны направить документы в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания в Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу настоящего Указания. До получения соответствующего разрешения Банка России кредитные организации — резиденты обязаны прекратить дальнейшую эмиссию и распространение предоплаченных финансовых продуктов и завершить расчеты по обязательствам, связанным с эмиссией предоплаченных финансовых продуктов.

6. Информация о выданных регистрационных свидетельствах публикуется в «Вестнике Банка России».

7. При внесении изменений или дополнений в документы, предоставленные кредитной организацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания, кредитные организации — эмитенты предоплаченного финансового продукта обязаны предоставить измененные или дополненные документы в соответствии с порядком, установленным пунктом 1 настоящего Указания.

Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты поступления документов от кредитной организации — заявителя должен рассмотреть предоставленные документы и уведомить кредитную организацию — заявителя о принятом решении. В случае положительного решения Банк России выдает кредитной организации — заявителю новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера. Основанием для отказа во внесении изменений или дополнений является несоблюдение условий, изложенных в пункте 3 настоящего Указания.

7.1. В случае внесения изменений в наименование или местонахождение кредитной организации — эмитента предоплаченного финансового продукта Банк России выдает кредитной организации новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера.

7.2. В случае изменения сведений о кредитной организации, указанных в заявлении «О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта» (за исключением наименования или местонахождения кредитной организации), кредитная организация обязана в течение 10 рабочих дней (с даты внесения изменений) уведомить в письменной форме о внесенных изменениях Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации.

Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации производит соответствующие записи о всех внесенных изменениях и дополнениях в Реестр кредитных организаций — резидентов — эмитентов предоплаченных финансовых продуктов и выданных регистрационных свидетельств.

8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной организации регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта по основаниям, предусмотренным в пункте 3 настоящего Указания, а также в случае отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

9. Настоящее Указание вступает в силу с даты его публикации в «Вестнике Банка России».

Наименование кредитной организации:

полное ___________________________________________________________

сокращенное ______________________________________________________

Местонахождение кредитной организации: ___________________________

__________________________________________________________________

Почтовый адрес кредитной организации: ____________________________

__________________________________________________________________

Дата государственной регистрации _________________________________

Регистрационный номер лицензии на банковскую деятельность ________

__________________________________________________________________

Номер телефона ___________________________________________________

Номер факса ______________________________________________________

Адрес электронной почты __________________________________________

Номер корреспондентского счета в Банке России ____________________

__________________________________________________________________

Наименование территориального учреждения Банка России ____________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

Банковский идентификационный код (БИК) ___________________________

Просим выдать регистрационное свидетельство Банка России на

осуществление эмиссии ____________________________________________

__________________________________________________________________

(указать наименование предоплаченного

финансового продукта)

Приложение: Перечень документов в соответствии с подпунктами б) и в) пункта 1 Указания Банка России «О порядке выдачи регистрационных свидетельств кредитным организациям — резидентам на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов» от 3 июля 1998 г. № 277-У.

Руководитель (Ф.И.О.)

N _______________ от «__» _________ ____ г.

Выдано: __________________________________________________________

__________________________________________________________________

На осуществление: ________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

Первый заместитель

Председателя

Банка России

от «__» ________ ____ г.

---