Указание Банка России от 24.06.2011 № 2652-У

(ред. от 07.04.2020)

«О порядке представления и рассмотрения ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности кредитной организации в порядке ликвидации на основании решения ее учредителей (участников)»

(Зарегистрировано в Минюсте России 10.08.2011 № 21592)

Зарегистрировано в Минюсте России 10 августа 2011 г. № 21592

---

УКАЗАНИЕ

Настоящее Указание в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 27, ст. 2700; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 1, ст. 18, ст. 45; № 30, ст. 3117; 2006, № 6, ст. 636; № 19, ст. 2061; № 31, ст. 3439; № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 9; № 22, ст. 2563; № 31, ст. 4011; № 41, ст. 4845; № 45, ст. 5425; № 50, ст. 6238; 2008, № 10, ст. 895; № 15, ст. 1447; 2009, № 1, ст. 23; № 9, ст. 1043; № 18, ст. 2153; № 23, ст. 2776; № 30, ст. 3739; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 8, ст. 775; № 19, ст. 2291; № 27, ст. 3432; № 30, ст. 4012; № 31, ст. 4193; № 47, ст. 6028) устанавливает порядок представления в Банк России и рассмотрения ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности кредитной организации в порядке ликвидации на основании решения ее учредителей (участников).

1. Кредитная организация, учредители (участники) которой приняли решение о ее ликвидации, обязана в течение пяти рабочих дней со дня принятия данного решения направить ходатайство об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций (далее — ходатайство) на имя руководителя структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

(в ред. Указания Банка России от 07.04.2020 № 5430-У)

Если кредитная организация осуществляет размещение эмиссионных ценных бумаг и отчет об итогах выпуска этих ценных бумаг еще не зарегистрирован регистрирующим органом, то наряду с принятием решения о прекращении ее деятельности в порядке ликвидации на общем собрании учредителей (участников) кредитной организации должно быть принято решение о приостановлении размещения таких ценных бумаг и признании выпуска несостоявшимся. В течение пяти рабочих дней со дня принятия решения о ликвидации кредитная организация обязана представить регистрирующему органу, осуществившему регистрацию выпуска ценных бумаг, протокол общего собрания учредителей (участников) кредитной организации, на котором было принято решение о приостановлении размещения ценных бумаг и признании выпуска несостоявшимся, для подготовки регистрирующим органом уведомления о признании выпуска ценных бумаг несостоявшимся и аннулировании государственной регистрации выпуска ценных бумаг в соответствии с Инструкцией Банка России от 27 декабря 2013 года № 148-И «О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 28 февраля 2014 года № 31458, 10 декабря 2014 года № 35118, 2 марта 2015 года № 36322, 28 июля 2015 года № 38242, 19 мая 2017 года № 46770, 31 мая 2017 года № 46901.

(в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

2. Ходатайство составляется по форме приложения 1 к настоящему Указанию и должно быть подписано лицом, уполномоченным общим собранием учредителей (участников) кредитной организации.

К ходатайству прилагаются следующие документы:

протокол общего собрания учредителей (участников) кредитной организации, на котором приняты решения о ликвидации кредитной организации, назначении ликвидационной комиссии (ликвидатора) и иные связанные с прекращением деятельности кредитной организации решения;

список учредителей (участников) кредитной организации, голосовавших за решение о ее ликвидации, составленный по форме приложения 3 к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года № 16965, 17 декабря 2010 года № 19217, 15 июня 2011 года № 21033 («Вестник Банка России» от 30 апреля 2010 года № 23, от 30 декабря 2010 года № 73, от 22 июня 2011 года № 33);

форма отчетности 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации», установленная Указанием Банка России от 8 октября 2018 года № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2018 года № 52992, 13 декабря 2019 года № 56796, на дату принятия решения о ликвидации кредитной организации;

(в ред. Указаний Банка России от 22.11.2017 № 4616-У, от 07.04.2020 № 5430-У)

оценка достаточности стоимости имущества кредитной организации для удовлетворения в полном объеме требований кредиторов, в том числе Банка России (указанная оценка осуществляется кредитной организацией с применением методик, установленных в соответствии с пунктом 1 статьи 189.64 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; № 23, ст. 3296; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, № 1, ст. 29; № 18, ст. 2661; № 25, ст. 3596; № 31, ст. 4815) (далее — Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»), на дату принятия решения);

(в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

перечень банков — корреспондентов кредитной организации на дату принятия решения о ликвидации кредитной организации, заверенный печатью и подписанный руководителем и главным бухгалтером кредитной организации;

заявление о согласовании Банком России состава ликвидационной комиссии (ликвидатора) с указанием фамилий и инициалов кандидатов, подписанное лицом, уполномоченным общим собранием учредителей (участников) кредитной организации;

анкеты кандидатов в состав ликвидационной комиссии (ликвидатора), заполненные ими собственноручно по форме приложения 2 к настоящему Указанию в одном экземпляре, с представлением копий документов о среднем и, при наличии, высшем профессиональном образовании (анкета кандидата в руководители ликвидационной комиссии представляется с копией документа о высшем профессиональном образовании); в анкетах кандидатов отражается согласие кандидатов в состав ликвидационной комиссии (ликвидатора) на обработку (в том числе проверку) их персональных данных Банком России в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, № 31, ст. 3451; 2009, № 48, ст. 5716; № 52, ст. 6439; 2010, № 27, ст. 3407; № 31, ст. 4173, ст. 4196; № 49, ст. 6409; № 52, ст. 6974; 2011, № 23, ст. 3623).

Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вправе запросить у кредитной организации дополнительную информацию, необходимую для рассмотрения ходатайства.

(в ред. Указания Банка России от 07.04.2020 № 5430-У)

3. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает ходатайство в течение десяти рабочих дней со дня его получения и, в случае отсутствия оснований для возврата ходатайства, предусмотренных пунктом 4 настоящего Указания, направляет на имя председателя Комитета банковского надзора заключение по вопросу аннулирования лицензии на осуществление банковских операций в связи с ликвидацией кредитной организации на основании решения ее учредителей (участников) (далее — заключение) с приложением копии ходатайства. Одновременно копии заключения и ходатайства направляются в Департамент обеспечения банковского надзора Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 07.04.2020 № 5430-У)

Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вправе запросить у структурных подразделений Банка России дополнительную информацию, необходимую для рассмотрения ходатайства. Указанная информация должна быть представлена в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, не позднее пяти рабочих дней со дня получения запроса, если иной срок не установлен в запросе.

Заключение должно содержать оценку достаточности (недостаточности) стоимости имущества кредитной организации для удовлетворения в полном объеме требований ее кредиторов, в том числе Банка России, информацию об отсутствии (наличии) у кредитной организации оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, а также информацию о возможности согласования состава ликвидационной комиссии (ликвидатора).

До момента принятия Банком России решения об аннулировании у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, сообщает в Департамент обеспечения банковского надзора Банка России обо всех изменениях в деятельности кредитной организации, имеющих существенное значение для принятия решения по ходатайству.

(в ред. Указания Банка России от 07.04.2020 № 5430-У)

В случае направления запроса о предоставлении дополнительной информации у кредитной организации, срок рассмотрения ходатайства, указанный в абзаце первом настоящего пункта, исчисляется со дня поступления в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, соответствующей информации.

(п. 3 в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

4. Основаниями для возврата ходатайства являются:

(в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

представление ходатайства с нарушением порядка, установленного настоящим Указанием (в том числе представление неполного перечня документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания), и (или) представление недостоверных данных;

указание в анкетах кандидатов в состав ликвидационной комиссии (ликвидатора) недостоверных данных.

В случае наличия указанных оснований структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, возвращает ходатайство кредитной организации с указанием оснований для возврата ходатайства в течение срока, установленного для рассмотрения ходатайства.

(в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

После устранения выявленных нарушений кредитная организация вправе повторно направить соответствующее ходатайство в порядке, установленном настоящим Указанием.

(в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

5. Банк России принимает решение по ходатайству в течение двух месяцев со дня получения заключения председателем Комитета банковского надзора Банка России (лицом, его замещающим).

(в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

Решение Банка России об удовлетворении ходатайства оформляется приказом Банка России об аннулировании у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Приказ Банка России доводится до кредитной организации структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации, в течение одного рабочего дня, следующего за днем регистрации приказа в Банке России.

(в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

Основаниями для отказа в удовлетворении ходатайства Банком России являются:

принятие учредителями (участниками) кредитной организации решения о ее ликвидации с нарушением федеральных законов и учредительных документов кредитной организации и (или) представление ходатайства с нарушением порядка (в том числе представление неполного перечня документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания), установленного настоящим Указанием, и (или) представление недостоверных данных;

недостаточность стоимости имущества (активов) кредитной организации для удовлетворения в полном объеме требований кредиторов, в том числе Банка России;

наличие оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

В случае принятия Банком России решения об отказе в удовлетворении ходатайства информация об отказе доводится Банком России до структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, письмом за подписью председателя Комитета банковского надзора Банка России (лица, его замещающего) в течение пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в течение пяти рабочих дней со дня поступления указанной информации уведомляет кредитную организацию о принятом решении Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

6. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в течение пяти рабочих дней со дня издания приказа Банка России об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций согласовывает состав ликвидационной комиссии (ликвидатора) и направляет соответствующее уведомление кредитной организации.

(в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

7. Кредитная организация обязана в течение пятнадцати дней со дня издания приказа Банка России об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций возвратить оригинал лицензии на осуществление банковских операций в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, в случае если надзор за деятельностью кредитной организации осуществлял Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

8. Ходатайство, направление которого предусмотрено пунктом 5 статьи 189.12 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», представляется на имя руководителя структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, и рассматривается в порядке, установленном настоящим Указанием.

(п. 8 в ред. Указания Банка России от 22.11.2017 № 4616-У)

9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Председатель Центрального банка Российской Федерации С. М. Игнатьев

в случае прекращения деятельности

ликвидации на основании решения ее учредителей (участников)»

Руководителю структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации

                                          Инициалы, фамилия

ХОДАТАЙСТВО ОБ АННУЛИРОВАНИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

---

       (полное фирменное наименование кредитной организации,
       ее регистрационный номер, присвоенный Банком России)

в соответствии с частью девятой статьи 23 Федерального закона «О банках»

и  банковской  деятельности"  ходатайствует  об  аннулировании  лицензии на
осуществление   банковских   операций  в  связи  с  принятием  учредителями

(участниками) решения о ликвидации кредитной организации. Решение о ликвидации __________________________________________________ (полное фирменное наименование кредитной организации) принято _____________________ _____________________________________________ (число, месяц, год) (наименование органа управления __________________________________________________________________________. кредитной организации) Приложение:

М.П.

__ ___________ ____ г. ______________________________ _____________________ (дата подписания) (подпись уполномоченного лица) (инициалы, фамилия)

ее учредителей (участников)»

1. Фамилия, имя, отчество <1> (если последнее имеется) ____________________

2. Дата и место рождения __________________________________________________

3. Гражданство ____________________________________________________________

4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) ________________________________________

---

5. Место регистрации и фактическое место жительства, номера контактных телефонов _________________________________________________________________

6. Образование (какие учебные заведения окончил, год окончания) <2> _______

---

7. Специальность по образованию ___________________________________________

8. Повышение квалификации _________________________________________________

9. Сведения о трудовой деятельности <3> ___________________________________

10. Сведения об отсутствии (наличии) судимости <4> ________________________ Я, ___________________________________________________________________, (фамилия, имя, отчество кандидата) заверяю, что мои ответы на вопросы анкеты являются достоверными и полными. С обработкой (в том числе проверкой) Банком России (адрес Банка России: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, 12) моих персональных данных, содержащихся в анкете и прилагаемых к ней документах, согласен (согласна).

    Обязуюсь    сообщать    структурному    подразделению   Банка   России,
осуществляющему  надзор за деятельностью кредитной организации, сведения об

изменении перечисленных выше анкетных данных.

__ ___________ ____ г. ______________________________ _____________________ (дата подписания) (личная подпись) (инициалы, фамилия)

---

<1> Если изменялись фамилия, имя, отчество, указать все предыдущие, а также причины изменения.

<2> Прилагается копия документа о среднем и, при наличии, высшем профессиональном образовании.

<3> Указать места работы и занимаемые должности за последние 5 лет (по работе в банковской системе и по работе на момент заполнения анкеты дополнительно указать характер работы, служебные обязанности), даты поступления и увольнения.

---

Вложения

• $353119_02LD.RTF