Указание Банка России от 17.05.2011 № 2638-У

«О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И „О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций“»

(Зарегистрировано в Минюсте РФ 15.06.2011 № 21033)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 15 июня 2011 г. № 21033

---

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ от 17 мая 2011 г. № 2638-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 2 АПРЕЛЯ 2010 ГОДА № 135-И «О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ»

1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 апреля 2011 года № 8) внести в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года № 16965, 17 декабря 2010 года № 19217 («Вестник Банка России» от 30 апреля 2010 года № 23, от 30 декабря 2010 года № 73), следующие изменения.

1.1 В пункте 3.1:

подпункт 3.1.1 изложить в следующей редакции:

«3.1.1. Заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по форме, установленной в соответствии с федеральными законами (далее — установленная форма), в котором указываются также сведения о местонахождении (адресе) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией; ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций (с перечислением банковских операций и указанием на то, будут они осуществляться только в рублях или в рублях и иностранной валюте) на имя руководителя Банка России.»;

в подпункте 3.1.3 слова «(при создании расчетной небанковской кредитной организации приложением к бизнес-плану расчетной небанковской кредитной организации должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов)» заменить словами «(при создании расчетной небанковской кредитной организации, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов)».

1.2. Пункт 3.2 дополнить подпунктом 3.2.5 следующего содержания:

«3.2.5. Документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции, представляются только если в ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций указаны операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.».

1.3. Абзац первый пункта 6.7 после слов «замечаний по представленным документам» дополнить словами «(за исключением случая, предусмотренного пунктом 6.9 настоящей Инструкции)».

1.4. Пункт 6.9 после слов «отсутствии замечаний» дополнить словами «, а также при наличии замечаний, являющихся основанием для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 16 Федерального закона „О банках и банковской деятельности“,»; слово «положительное» исключить.

1.5 В пункте 6.10:

абзац первый после слова «возможности» дополнить словом «(невозможности)»;

абзац третий после слов «расчетной небанковской кредитной организацией,» дополнить словами «планирующей осуществление расчетов с применением клиринга,»;

абзац четвертый дополнить словами «(если в ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций указаны операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц)».

1.6 В пункте 6.11:

в абзаце втором слова «утвержденной Постановлением Правительства Российской Федерации № 439» заменить словом «установленной»;

в абзаце седьмом слова «согласованных с территориальным учреждением Банка России» исключить, после слов «(каждая в одном экземпляре)» дополнить словами «, в случае принятия территориальным учреждением Банка России положительного решения по вопросу согласования кандидата анкета должна содержать отметку территориального учреждения Банка России о согласовании (приложение 1 к настоящей Инструкции)»;

абзац десятый после слов «расчетной небанковской кредитной организации» дополнить словами «, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга,».

1.7. Пункт 6.20 дополнить абзацами следующего содержания:

«В случае принятия Банком России решения об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. К письму должны быть приложены документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктом 6.11 настоящей Инструкции. При этом по одному экземпляру каждого из представленных документов остается в Банке России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются.»

Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма и документов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, направляет их учредителям кредитной организации. По одному экземпляру каждого из представленных учредителями кредитной организации документов остается в территориальном учреждении Банка России. При наличии в территориальном учреждении Банка России документов в одном экземпляре они не возвращаются.».

1.8 В пункте 8.2:

абзац второй подпункта 8.2.2 признать утратившим силу;

дополнить подпунктами 8.2.6 и 8.2.7 следующего содержания:

«8.2.6. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц), содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 22 к настоящей Инструкции.»

8.2.7. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц), содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 23 к настоящей Инструкции.».

1.9. Главу 8 дополнить пунктом 8.7 следующего содержания:

«8.7. Банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков, за исключением случая, когда в выданной ему лицензии на осуществление банковских операций имеется запись об ограничении на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками.».

1.10. Абзац первый пункта 10.2 изложить в следующей редакции:

«10.2. Об открытии представительства кредитная организация уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства. Датой открытия представительства является дата направления указанного уведомления.».

1.11. Абзац первый пункта 10.4 изложить в следующей редакции:

«10.4. О закрытии представительства кредитная организация уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства. Датой закрытия представительства является дата направления указанного уведомления.».

1.12. Абзац первый пункта 11.4 дополнить предложением следующего содержания: «Если филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и (или) кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, в уведомлении должно быть указано, где будут осуществляться данные операции — по местонахождению филиала и (или) местонахождению открытых филиалом внутренних структурных подразделений.».

1.13. Пункт 11.5 дополнить абзацем следующего содержания:

«Документы, предусмотренные абзацем седьмым настоящего пункта, представляются кредитной организацией только при наличии в уведомлении об открытии филиала указания на то, что филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и (или) кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала.».

1.14. Абзац четвертый пункта 11.8 дополнить предложением следующего содержания: «Указанное в настоящем абзаце заключение подготавливается территориальным учреждением Банка России только при наличии в уведомлении об открытии филиала указания на то, что филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и (или) кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала.».

1.15 В пункте 14.1:

абзац второй подпункта 14.1.1 признать утратившим силу;

дополнить подпунктом 14.1.6 следующего содержания:

«14.1.6. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц), содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 23 к настоящей Инструкции.».

1.16. В абзаце четвертом пункта 14.8 слова «заверенный аудиторской организацией» заменить словами «подтвержденный аудиторской организацией».

1.17. Главу 14 дополнить пунктами 14.12 и 14.13 следующего содержания:

«14.12. В случае принятия Банком России решения об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. Документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктами 14.8 и 14.9 настоящей Инструкции, не возвращаются.»

Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма, указанного в абзаце первом настоящего пункта, письменно информирует кредитную организацию о принятом решении. При этом должно быть указано обоснование принятого решения. Представленные в территориальное учреждение Банка России документы не возвращаются.

14.13. Банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков, за исключением случая, когда в выданной ему лицензии на осуществление банковских операций имеется запись об ограничении на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками.».

1.18. Дополнить главами 14(1) и 14(2) следующего содержания:

«Глава 14(1). Порядок расширения деятельности банка путем получения права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц»

14(1).1. Банк, имеющий лицензию на осуществление банковских операций без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц, содержащую банковские операции, перечисленные в приложении 22 или в приложении 23 к настоящей Инструкции, может расширить деятельность путем получения права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, если банк в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче соответствующего ходатайства в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности банка относится к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России № 2005-У.

Для указанного в абзаце первом настоящего пункта расширения деятельности банку могут быть выданы лицензии следующих видов:

лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 6 к настоящей Инструкции;

лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 7 к настоящей Инструкции.

14(1).2. Для получения лицензии, расширяющей деятельность, банк должен одновременно направить:

в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) — ходатайство о выдаче лицензии на осуществление банковских операций, в котором должно быть также указано, где будут осуществляться банковские операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц (1 экземпляр); одновременно копия этого ходатайства направляется банком для сведения в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью;

в территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса (филиала и (или) внутреннего структурного подразделения, если банковские операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц будут осуществляться по местонахождению филиала и (или) внутреннего структурного подразделения) — ходатайство о подготовке заключения о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. К ходатайству должны быть приложены:

надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) банка на завершенное строительством соответствующее здание (помещение) (направляются только в территориальное учреждение Банка России по местонахождению филиала и (или) внутреннего структурного подразделения);

документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции (вместо документа, предусмотренного абзацем пятым указанного подпункта, представляется договор на оказание охранных услуг; вместо документа, предусмотренного абзацем десятым указанного подпункта, представляется договор имущественного страхования). При этом документы, предусмотренные абзацами вторым — четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются банком и подписываются его уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами банка и страховой организации, заключившими договор страхования.

14(1).3. Территориальное учреждение Банка России подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в банк и в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) не позднее двух недель с момента получения документов, указанных в пункте 14(1).2 настоящей Инструкции.

Для подготовки такого заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае страхования наличных денег на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным нормативными актами Банка России, не осуществляется.

14(1).4. Банк России в течение трех недель со дня получения ходатайства, указанного в абзаце втором пункта 14(1).2 настоящей Инструкции, в случае соблюдения банком требований, предусмотренных абзацем первым пункта 14(1).1 настоящей Инструкции, соответствия помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, принимает решение о выдаче лицензии и направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, письменное сообщение с приложением двух экземпляров лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) либо лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).

Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган.

14(1).5. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в пункте 14(1).4 настоящей Инструкции, при условии представления банком лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) либо лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) направляет в банк или выдает под расписку его уполномоченному лицу 1 экземпляр лицензии, указанной в абзаце первом пункта 14(1).4 настоящей Инструкции.

14(1).6. При рассмотрении вопроса о расширении деятельности банка в порядке, предусмотренном настоящей главой, положения глав 13 и 14 настоящей Инструкции не применяются.

Глава 14(2). Порядок отмены имеющегося в выданной банку лицензии на осуществление банковских операций ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками

14(2).1. Банк, в лицензии на осуществление банковских операций которого имеется запись об ограничении на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками, вправе обратиться с ходатайством об отмене данного ограничения, если в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче такого ходатайства, а также до принятия Банком России решения об отмене ограничения банк относится к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России № 2005-У.

При отмене ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками банку выдается лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 7 к настоящей Инструкции.

14(2).2. Ходатайство, указанное в пункте 14(2).1 настоящей Инструкции, направляется банком одновременно в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) и в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка (по одному экземпляру).

14(2).3. Территориальное учреждение Банка России в течение двадцати календарных дней со дня получения ходатайства, указанного в пункте 14(2).2 настоящей Инструкции, подготавливает заключение о соблюдении банком требования, установленного пунктом 14(2).1 настоящей Инструкции, и направляет его в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России).

14(2).4. Банк России в течение тридцати календарных дней со дня получения ходатайства, указанного в пункте 14(2).2 настоящей Инструкции, в случае соблюдения банком требования, установленного пунктом 14(2).1 настоящей Инструкции, и с учетом заключения территориального учреждения Банка России, указанного в пункте 14(2).3 настоящей Инструкции, принимает решение о выдаче банку лицензии и направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, письменное сообщение с приложением двух экземпляров лицензии на осуществление банковских операций.

Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган.

14(2).5. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в пункте 14(2).4 настоящей Инструкции, при условии представления банком лицензии на осуществление банковских операций, в которой имеется запись об ограничении на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками, направляет в банк или выдает под расписку его уполномоченному лицу 1 экземпляр лицензии, указанной в абзаце первом пункта 14(2).4 настоящей Инструкции.».

1.19. В абзаце первом пункта 15.9, в абзаце втором пункта 16.1, в абзаце втором подпункта 20.12.2 пункта 20.12, в абзаце втором пункта 25.1 и в абзаце втором пункта 27.6 слова «утвержденной Постановлением Правительства Российской Федерации № 439» заменить словом «установленной».

1.20. Подпункт 17.6.1 пункта 17.6 дополнить абзацами следующего содержания:

«Если после принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с увеличением уставного капитала, в ходе завершения проводимой непосредственно в кредитной организации проверки выявлены нарушения, связанные с оплатой акций (долей) кредитной организации, территориальное учреждение Банка России предъявляет кредитной организации требование об их устранении.»

В случае выявления фактов (признаков) формирования уставного капитала кредитной организации ненадлежащими активами территориальное учреждение Банка России осуществляет действия, предусмотренные Указанием Банка России от 6 февраля 2006 года № 1656-У «О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 февраля 2006 года № 7539, 17 июля 2006 года № 8090 («Вестник Банка России» от 15 марта 2006 года № 16, от 26 июля 2006 года № 41).».

1.21. Абзац второй пункта 17.12 изложить в следующей редакции:

«Кредитная организация в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью обязана уведомить в установленном Федеральным законом „Об обществах с ограниченной ответственностью“ порядке всех кредиторов об уменьшении ее уставного капитала в течение тридцати дней с даты принятия такого решения. Кредитная организация в форме акционерного общества уведомляет ее кредиторов об уменьшении уставного капитала в установленном Федеральным законом „Об акционерных обществах“ порядке.».

1.22. В абзаце первом пункта 17.13 слова «направления последнего уведомления кредиторам» заменить словами «исполнения обязанности по уведомлению кредиторов».

1.23. Главу 20 дополнить пунктом 20.14 следующего содержания:

«20.14. В случае принятия Банком России решения об отказе в государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. К письму должны быть приложены документы, представленные в Банк России в соответствии с подпунктом 20.12.2 пункта 20.12 настоящей Инструкции. При этом по одному экземпляру каждого из представленных документов остается в Банке России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются.»

Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма, указанного в абзаце первом настоящего пункта, письменно информирует кредитную организацию о принятом решении. При этом должно быть указано обоснование принятого решения. Одновременно в кредитную организацию направляются документы, упомянутые в абзаце первом настоящего пункта. По одному экземпляру каждого из таких документов остается в территориальном учреждении Банка России. При наличии в территориальном учреждении Банка России документов в одном экземпляре они не возвращаются.».

1.24. Абзац пятый пункта 21.9 после слова «если» дополнить словами «филиал находится на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, и».

1.25. Пункт 21.10 дополнить подпунктом 21.10.2 следующего содержания:

«21.10.2. В территориальное учреждение Банка России по местонахождению филиала одновременно с документами, указанными в пункте 21.9 настоящей Инструкции, направляются (если изменения, вносимые в положение о филиале, связаны с изменением его местонахождения (адреса), не связанным с изменением территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью филиала, и филиал находится на территории, не подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, и ранее не осуществлялась проверка и не подготавливалось заключение о соответствии новых помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России):»

документы, предусмотренные абзацами третьим и четвертым пункта 21.3 настоящей Инструкции;

надлежащим образом заверенные копии устава кредитной организации и положения о филиале кредитной организации (если ранее они не направлялись в это территориальное учреждение Банка России).

Территориальное учреждение Банка России по местонахождению филиала в течение двух недель с момента получения указанных выше документов подготавливает заключение о соответствии новых помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в кредитную организацию и филиал.».

1.26. Главу 21 дополнить пунктом 21.13 следующего содержания:

«21.13. Документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции, представляются кредитной организацией, и заключение о соответствии новых помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, подготавливается территориальным учреждением Банка России только в случае делегирования филиалу права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и (или) кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и если данные операции будут осуществляться по новому местонахождению филиала.»

Сведения о том, где будут осуществляться перечисленные в абзаце первом настоящего пункта операции, должны быть указаны кредитной организацией в ходатайстве, направляемом в соответствии с абзацем первым пункта 21.3 настоящей Инструкции, либо в произвольной форме при направлении документов, предусмотренных пунктом 21.9 настоящей Инструкции (если документы, перечисленные в пункте 21.3 настоящей Инструкции, кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России не направлялись).».

1.27. Пункт 22.3 изложить в следующей редакции:

«22.3. В соответствии с частью третьей статьи 11.1 Федерального закона „О банках и банковской деятельности“ единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа, главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, в которой работают ее единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа, главный бухгалтер, руководитель ее филиала. В случае если кредитные организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами, единоличный исполнительный орган дочерней кредитной организации имеет право занимать должности (за исключением должности председателя) в коллегиальном исполнительном органе кредитной организации — основного общества.».

1.28. Пункт 22.9 изложить в следующей редакции:

«22.9. В течение трех рабочих дней после фактического назначения (избрания) кандидата на должность руководителя кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России.»

В указанном в абзаце первом настоящего пункта уведомлении должно содержаться указание на номер и дату соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации.

К уведомлению прилагаются:

копия приказа (распоряжения) о назначении кандидата, заверенная кредитной организацией (если оформление такого приказа (распоряжения) требуется в соответствии с федеральными законами, учредительными или внутренними документами кредитной организации);

протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение об избрании кандидата (если принятие такого решения требуется в соответствии с федеральными законами, учредительными или внутренними документами кредитной организации); в случае принятия решения общим собранием акционеров кредитной организации протокол собрания направляется в территориальное учреждение Банка России не позднее пяти рабочих дней после закрытия общего собрания акционеров;

заявление о внесении в единый государственный реестр юридических лиц изменений в сведения о единоличном исполнительном органе кредитной организации, составленное по установленной форме (в случае изменения единоличного исполнительного органа кредитной организации) (1 экземпляр);

письменное подтверждение кандидатом после назначения на должность руководителя кредитной организации соблюдения требований, предусмотренных частью третьей статьи 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».».

1.29. Абзацы третий и четвертый пункта 22.11 изложить в следующей редакции:

«копия приказа (распоряжения) об освобождении от должности руководителя, заверенная кредитной организацией (филиалом) (если оформление такого приказа (распоряжения) требуется в соответствии с федеральными законами, учредительными или внутренними документами кредитной организации);»

протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение об освобождении от должности руководителя (если принятие такого решения требуется в соответствии с федеральными законами, учредительными или внутренними документами кредитной организации). В случае принятия решения общим собранием акционеров (советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации протокол собрания (протокол заседания) направляется в территориальное учреждение Банка России не позднее пяти рабочих дней (трех календарных дней) после закрытия общего собрания акционеров (проведения заседания совета директоров (наблюдательного совета).».

1.30. Абзацы четвертый и пятый пункта 22.12 признать утратившими силу.

1.31. Пункт 22.13 изложить в следующей редакции:

«22.13. Если кредитной организацией после получения письма территориального учреждения Банка России, содержащего положительное заключение, и до фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя выявлены факты, которые являются основанием для принятия территориальным учреждением Банка России отрицательного решения, кредитная организация обязана не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления таких фактов, направить письменное сообщение об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала). В таком случае назначение согласованного кандидата на должность руководителя не допускается.»

Территориальное учреждение Банка России в течение пяти рабочих дней с момента получения указанного в абзаце первом настоящего пункта сообщения (либо самостоятельного выявления в период времени, указанный в абзаце первом настоящего пункта, вышеназванных фактов) направляет в кредитную организацию письменное мотивированное уведомление о том, что письмо, содержащее положительное заключение, утрачивает силу.

22.13.1. Если кредитной организацией после фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя выявлены факты, которые являются основанием для принятия территориальным учреждением Банка России отрицательного решения, кредитная организация обязана:

не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления таких фактов, направить письменное сообщение об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала);

освободить соответствующего руководителя от должности и направить в территориальное учреждение Банка России документы, предусмотренные пунктом 22.11 настоящей Инструкции.

Территориальное учреждение Банка России в случае непоступления документов, подтверждающих освобождение руководителя от должности, либо в случае самостоятельного выявления фактов, указанных в абзаце первом настоящего подпункта, направляет кредитной организации письменное требование о замене соответствующего руководителя.».

1.32. Абзац второй пункта 28.1 после слов «пункта 28.3 настоящей Инструкции» дополнить словами «и нормативного акта Банка России, определяющего порядок составления кредитными организациями и представления в Банк России бизнес-плана».

1.33. Абзац четвертый пункта 28.4 дополнить словами «(в случае представления бизнес-плана)».

1.34 В приложении 1:

дополнить пунктом 17 следующего содержания:

«17. Курируемые подразделения кредитной организации (филиала) и направления деятельности кредитной организации (филиала) (4(1))»;

слова «Обязуюсь сообщать в территориальное учреждение Банка России об изменении перечисленных выше анкетных данных (пункты 1 — 16 настоящей анкеты). (5)» заменить словами «Обязуюсь сообщать в территориальное учреждение Банка России об изменении перечисленных выше анкетных данных (пункты 2 — 17 настоящей анкеты). (5)»;

пояснения к заполнению анкеты дополнить пунктом 4(1) следующего содержания:

«(4(1)) Указываются подразделения кредитной организации (филиала) и направления деятельности кредитной организации (филиала), которые кандидат будет курировать после назначения на должность.»

Не заполняется кандидатами на должность единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации.»;

в пункте 5 пояснений к заполнению анкеты слова «(пункты 1 — 16)» заменить словами «(пункты 2 — 17)».

1.35 В пункте 2 приложения 2:

в абзаце первом слова «в виде размера доли в уставном капитале кредитной организации (размера доли в уставном капитале кредитной организации, полученной в доверительное управление)» заменить словами «и размер доли в уставном капитале кредитной организации (размер доли в уставном капитале кредитной организации, полученной в доверительное управление)»;

дополнить абзацами следующего содержания:

«Номинальная стоимость и рыночная стоимость (цена размещения (реализации) приобретаемых акций (долей) кредитной организации (номинальная стоимость акций (долей) кредитной организации, полученных в доверительное управление).»

Если приобретение (получение в доверительное управление) акций (долей) кредитной организации осуществляется группой лиц, указанные в настоящем пункте сведения приводятся в целом по группе и в отношении каждого ее участника.».

1.36. В приложении 12 слова «(указываются сведения о здании (помещении), в котором располагается филиал: информация о праве, на котором кредитной организации принадлежит здание (помещение) — собственность (аренда, субаренда, безвозмездное пользование) с указанием собственника (арендатора, субарендатора), сведения о государственной регистрации данного права; заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России)» заменить словами «(указываются сведения о здании (помещении), в котором располагается филиал: информация о праве, на основании которого кредитной организации принадлежит здание (помещение) — собственность (аренда, субаренда, безвозмездное пользование) с указанием собственника (арендатора, субарендатора), сведения о государственной регистрации данного права; заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и об их соответствии установленным требованиям (если филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и (или) кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала)».

1.37 В приложении 14 слова

«Настоящим сообщаем, что __________________________________________________»

---

(полное наименование филиала, его местонахождение (адрес), порядковый номер филиала, полное фирменное наименование кредитной организации, закрывшей филиал, ее регистрационный номер, присвоенный Банком России, местонахождение (адрес) кредитной организации) исключен ___________________ из Книги государственной регистрации кредитных

(дата исключения)

организаций (в связи с переводом филиала в статус внутреннего структурного подразделения) <1>»

заменить словами

«Настоящим сообщаем, что сведения о закрытии с ____________________________ (дата закрытия)»

---

(полное наименование филиала, его местонахождение (адрес), порядковый номер филиала, полное фирменное наименование кредитной организации, закрывшей филиал, ее регистрационный номер, присвоенный Банком России, местонахождение (адрес) кредитной организации)

(в  связи  с  переводом   филиала   в   статус   внутреннего   структурного
подразделения) <1>  внесены  в  Книгу государственной регистрации кредитных

организаций».

1.38. Дополнить приложением 22 и приложением 23 в редакции приложения 1 и приложения 2 к настоящему Указанию соответственно.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

С. М. Игнатьев

Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.

Осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

Выдача банковских гарантий.».

ОБСЛУЖИВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ И ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ)

Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.

Осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

---