Указание Банка России от 02.06.1998 № 249-У
Актуально на 01.11.2026.
Как цитировать: Указание Банка России от 02.06.1998 N 249-У. 249-У. 02.06.1998. https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-249-u
«О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 31.03.97 № 59 „О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности“»
Внимание
Утратил силу в связи с изданием Указания ЦБ РФ от 11.01.2002 № 1098-У. Вступил в силу с момента опубликования в «Вестнике Банка России» (последний абзац данного документа). Документ утратил силу в связи с изданием Указания ЦБ РФ от 11.01.2002 № 1098-У.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
УКАЗАНИЕ от 2 июня 1998 г. № 249-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 № 59 «О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ»
I. Внести следующие изменения и дополнения в Инструкцию Банка России от 31.03.97 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от 14.11.97 № 20-У, 15.01.98 № 138-У и 13.04.98 № 213-У) («Вестник Банка России» от 17.04.97 № 23 (186), 20.01.98 № 3 (258), 22.04.98 № 24 (279)).
1. Абзац пятый преамбулы. После слов «представлению отчетности» включить слова «и ее опубликованию в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, представлению аудиторских заключений».
2. После абзаца 5 преамбулы ввести абзац следующего содержания: «Примечание. Здесь и далее по тексту под „отчетностью“ понимается отчетность, представляемая кредитными организациями в соответствии с Указаниями Банка России от 24.10.97 № 7-У „О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации“ и от 17.12.97 № 78-У „О годовом бухгалтерском отчете кредитных организаций за 1997 год“ („Вестник Банка России“ от 20.10.97 № 75 (238); от 26.12.97 № 89 (252)).».
3. В пункте 17.6 слова, заключенные в скобки, дополнить словами «, ее опубликованию в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, представлению аудиторских заключений».
4. В пункте 25 слово «отчетности» заменить на слова «и / или опубликованию отчетности в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, а также представлению аудиторских заключений».
5. Пункт 25.1 изложить в следующей редакции: «Меры воздействия за нарушения требований, установленных Банком России по представлению и / или опубликованию отчетности в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, а также представлению аудиторских заключений, надзорный орган применяет к кредитной организации в случаях, если:»
- нарушены сроки представления отчетности, ее опубликования в открытой печати, а также представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет;
- отчетность представлена и / или опубликована в открытой печати в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России;
- установлены факты недостоверности отчетных данных.».
6. Пункт 25.2 изложить в следующей редакции: «Если кредитной организацией нарушены сроки представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, а также представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, но указанные документы представлены в течение 5 дней с установленной Банком России даты, надзорный орган может взыскать штраф. Одновременно к кредитной организации предъявляется требование о соблюдении сроков представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, сроков представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет».
7. Пункт 25.3 изложить в следующей редакции: «Размер штрафа зависит от количества дней нарушения сроков представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, представления аудиторского заключения и копий издания, в котором опубликован годовой отчет, количества случаев нарушения сроков представления указанных документов, а также наличия фактов одновременного нарушения сроков представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, представления аудиторского заключения и копий издания, в котором опубликован годовой отчет, и представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России.».
8. Пункт 25.4 дополнить абзацем следующего содержания: «При нарушении кредитной организацией сроков опубликования отчетности в открытой печати, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, с кредитной организации может быть взыскан штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального уставного капитала и в размере от 0,05 до 0,1 процента — при наличии фактов одновременного нарушения сроков представления отчетности и представления отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России.».
9. Пункт 25.5 изложить в следующей редакции: «Штраф взыскивается за нарушение сроков представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати, за нарушение сроков представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, за представление отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России, в целом за отчетный месяц. Не допускается взыскание штрафа за нарушения требований Банка России по представлению и / или опубликованию отчетности в открытой печати по каждому виду (форме) отчетности в отдельности.».
10. В пункте 25.6 слова «двенадцати месяцев» дополнить словами «, опубликования отчетности в открытой печати, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет.».
11. Пункт 25.7 изложить в следующей редакции: «Территориальное учреждение Банка России может применить к кредитной организации меры воздействия в порядке и размерах, предусмотренных п. п. 25.2 — 25.5 настоящей Инструкции, если кредитная организация:»
- представила отчетность с нарушением требований Банка России (по объему, формам и т.д.), но в течение 5 дней с установленной Банком России даты по ее представлению указанные требования были выполнены;
- опубликовала годовой отчет в открытой печати с нарушением требований Банка России (по объему, формам и т.д.), но в течение 15 дней с установленной Банком России даты по представлению копий издания, в котором опубликован годовой отчет, выполнила указанные требования.».
12. Пункт 25.8 исключить.
13. Пункт 25.9 изложить в следующей редакции: «При наличии факта представления и / или опубликования в открытой печати кредитной организацией отчетности в случаях, установленных банковским законодательством, представления аудиторского заключения и копий издания, в котором опубликован годовой отчет, позднее сроков, предусмотренных п. п. 25.2 и 25.7 настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России может взыскать штраф в размере 0,1 процента от величины минимального уставного капитала либо применить другие меры воздействия, предусмотренные статьей 75 Федерального закона „О Центральном банке Российской Федерации (Банке России).“.»
14. Приложение № 2 к Инструкции Банка России от 31.03.97 № 59 изложить в редакции приложения 1 к настоящему Указанию.
15. В Приложении 3 к Инструкции Банка России от 31.03.97 № 59 в редакции Указания Банка России от 13.04.98 № 213-У (Приложение 2):
15.1 В таблице 1 пункт 4 «Требования:» дополнить подпунктами следующего содержания:
«4.22 — о соблюдении сроков представления отчетности;»
4.23 — о соблюдении сроков опубликования отчетности в открытой печати;
4.24 — о соблюдении сроков представления аудиторского заключения;
4.25 — о соблюдении сроков представления копий изданий, в которых опубликован годовой отчет;
4.26 — о представлении отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России;
4.27 — об опубликовании отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России».
15.2 В таблице 2:
15.2.1. Пункт 8 изложить в следующей редакции: «Нарушение сроков представления отчетности».
15.2.2 Пункт 12 изложить в следующей редакции:
«Несоблюдение требований по разработке Внутрибанковских правил».
15.2.3 Пункт 14 изложить в следующей редакции:
«Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России».
15.2.4 Таблицу дополнить пунктами следующего содержания:
«Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати; Нарушение срока представления аудиторского заключения; Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован годовой отчет; Отчетность представлена в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России; Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России». Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в «Вестнике Банка России».
Первый заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации С. В. Алексашенко
Приложение 1 к Указанию Банка России от 02.06.98 № 249-У
«Приложение 2 к Инструкции Банка России от 31 марта 1997 г. № 59»
РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫХ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
| № п/ п | Размер штрафа | Нарушения требований Инструкции Банка России от 01.10.97 № 1 | Нарушения требований Инструкции Банка России от 22.05.96 № 41 | Нарушения требований Инструкции Банка России от 30.06.97 № 62а и от 08.12.94 № 127 | Нарушения требований по представлению и опубликованию отчетности, представлению аудиторских заключений и копий издания, в котором опубликована отчетность | Нарушения требований письма Банка России от 14.03.97 № 424 | Нарушения требований Положения Банка России от 25.11.97 № 5-П |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| 1 | Штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального уставного капитала | Однократное нарушение одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения | Создание резерва на возможные потери по ссудам под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 100, но не менее 80 процентов от требуемых Банком России величин | Однократное нарушение в течение последних двенадцати месяцев сроков представления отчетности и / или представления отчетности с нарушением требований Банка России. Нарушение сроков опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, годовой отчет опубликован с нарушением требований Банка России | |||
| 2 | Штраф в размере от 0,05 процента до 0,1 процента от размера минимального уставного капитала | Двукратное нарушение в течение последних двенадцати месяцев одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения | Превышение на конец операционного дня лимитов открытой валютной позиции, установленных для суммарной величины всех открытых валютных позиций и по отдельным иностранным валютам и российским рублям. Превышение головным офисом (филиалами) сублимитов открытой валютной позиции в двух и более случаях в течение квартала при одновременном выполнении общих лимитов | Создание резерва на возможные потери по ссудам и под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 80 процентов от требуемых Банком России величин | Двукратное нарушение сроков представления отчетности за последние двенадцать месяцев и / или представления отчетности с нарушением требований Банка России. Одновременное нарушение сроков представления отчетности, аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, сроков опубликования отчетности и представления отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России | Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах | |
| 3 | Штраф в размере 0,1 процента от размера минимального уставного капитала | Нарушения на отчетную дату: а) всех обязательных экономических нормативов одновременно; б) одного или нескольких следующих обязательных экономических нормативов: — для банков — норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО — минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1), — норматива текущей ликвидности (Н3), — максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6), — максимального размера риска на одного заемщика — акционера (участника) (Н9), — максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10), — норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13), — норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15), — норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16); в) других обязательных экономических нормативов (одного или нескольких), если их нарушение допускалось более трех раз в течение года (последних двенадцати месяцев) | За выявленные нарушения при определении открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов | За выявленные нарушения в классификации ссуд и ценных бумаг, приведшие к формированию резерва на возможные потери по ссудам и под обесценение вложений в ценные бумаги в размерах, не соответствующих требованиям Банка России | Представление и / или опубликование отчетности, представление аудиторского заключения и копии издания, в котором опубликован годовой отчет позднее сроков, предусмотренных п. п. 25.2 и 25.7 | За выявленные нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов) | |
| 4 | Штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного капитала | За отсутствие Внутрибанковских правил | |||||
| 5 | Штраф в размере до 0,5 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального размера уставного капитала | Однократное невыполнение в срок требования о соблюдении обязательных экономических нормативов | |||||
| 6 | Штраф в размере от 0,5 процента до 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального размера уставного капитала | Невыполнение требований о соблюдении обязательных экономических нормативов более одного раза в течение последних 12 месяцев | |||||
| 7 | Штраф в размере 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального уставного капитала | Невыполнение требований о соблюдении сроков представления отчетности более двух раз в течение последних двенадцати месяцев, опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет | |||||
| 8 | Штраф в размере до 1,0 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального уставного капитала | За невыполнение требования о разработке Внутрибанковских правил |