Указание Банка России от 15.03.2010 № 2410-У

«О работе с расчетными документами, платежными ордерами при изменении реквизитов банков, их клиентов»

(Зарегистрировано в Минюсте РФ 02.04.2010 № 16792)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 2 апреля 2010 г. № 16792

---

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ от 15 марта 2010 г. № 2410-У

О РАБОТЕ С РАСЧЕТНЫМИ ДОКУМЕНТАМИ, ПЛАТЕЖНЫМИ ОРДЕРАМИ

1. Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731), Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 27, ст. 2700; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 1, ст. 18; ст. 45; № 30, ст. 3117; 2006, № 6, ст. 636; № 19, ст. 2061; № 31, ст. 3439; № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 9; № 22, ст. 2563; № 31, ст. 4011; № 41, ст. 4845; № 45, ст. 5425; № 50, ст. 6238; 2008, № 10, ст. 895; № 15, ст. 1447; 2009, № 1, ст. 23; № 9, ст. 1043; № 18, ст. 2453; № 23, ст. 2776; № 30, ст. 3739; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 12 марта 2010 года № 4) устанавливает порядок работы подразделений расчетной сети Банка России и расположенных на территории Российской Федерации кредитных организаций (филиалов) (далее — банки) с расчетными документами, платежными ордерами в валюте Российской Федерации при изменении реквизитов банков (наименование, место нахождения, банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета (субсчета), счета межфилиальных расчетов), их клиентов (номер банковского счета).

2. Настоящее Указание распространяется на следующие расчетные документы, платежные ордера:

расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты;

расчетные документы, не оплаченные в срок из-за отсутствия или недостаточности денежных средств на счете плательщика;

расчетные документы, платежные ордера, не оплаченные в срок из-за отсутствия или недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (филиала);

инкассовые поручения, составленные органами, осуществляющими контрольные функции, и другими органами, не являющимися получателями денежных средств (далее — уполномоченные органы), при осуществлении ими взыскания денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации, до даты, начиная с которой изменяются реквизиты, и представленные ими в банк, обслуживающий плательщика, этой датой или после нее;

инкассовые поручения, составленные банком, обслуживающим плательщика, на основании исполнительных документов до даты, начиная с которой изменяются реквизиты;

расчетные документы, принятые банком, обслуживающим получателя (взыскателя, уполномоченный орган), на инкассо до даты, начиная с которой изменяются реквизиты, и поступившие в банк, обслуживающий плательщика, этой датой или после нее;

расчетные документы, ожидающие разрешения на проведение операций в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

3. Банк, обслуживающий плательщика, при изменении его реквизитов, номеров банковских счетов его клиентов осуществляет работу с составленными на бумажном носителе расчетными документами, платежными ордерами, в которых изменяются реквизиты, в порядке, предусмотренном пунктом 4 настоящего Указания, и осуществляет их оплату в соответствии с новыми реквизитами в порядке, предусмотренном пунктом 6 настоящего Указания.

При изменении реквизитов банка, обслуживающего получателя, номеров банковских счетов получателей банк, обслуживающий плательщика, осуществляет на основании заявления об изменении реквизитов банка, обслуживающего получателя, получателя (далее — заявление об изменении реквизитов), в случае его представления, работу с расчетными документами, платежными ордерами, в которых изменяются реквизиты, и их оплату в аналогичном порядке. Заявление об изменении реквизитов банка, обслуживающего плательщика, плательщика не представляется.

Заявление об изменении реквизитов может составляться и представляться клиентом, ранее представившим в обслуживающий его банк расчетный документ, в котором изменяются реквизиты, или уполномоченным органом, взыскателем, ранее предъявившим в банк, обслуживающий плательщика, исполнительный документ с прежними реквизитами. Порядок составления, представления (направления) заявления об изменении реквизитов и работы с ним предусмотрен пунктом 7 настоящего Указания.

4. С даты вступления в силу изменений к Справочнику банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России) (далее — Справочник БИК России), с даты изменения реквизитов филиала кредитной организации, не имеющего БИК, в день приема заявления об изменении реквизитов работник банка, обслуживающего плательщика, на всех экземплярах расчетного документа, платежного ордера делает отметку «Изменение реквизитов», проставляет дату, с которой изменяются реквизиты, или дату приема заявления (при его наличии) и собственноручную подпись.

Указанная отметка располагается на расчетном документе, платежном ордере в свободном месте в его верхней части — при изменении реквизитов банка, обслуживающего плательщика, плательщика, и (или) в его нижней части — при изменении реквизитов банка, обслуживающего получателя, получателя.

5. Заявление об акцепте, отказе от акцепта (форма 0401004) платежного требования, находящегося в картотеке расчетных документов, ожидающих акцепта для оплаты, содержащего отметку, предусмотренную пунктом 4 настоящего Указания, оформляется плательщиком с указанием новых реквизитов и принимается банком, обслуживающим плательщика, в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 3 октября 2002 года № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года № 4068, 21 марта 2003 года № 4300, 30 июня 2004 года № 5880, 25 мая 2007 года № 9547, 6 февраля 2008 года № 11122 («Вестник Банка России» от 28 декабря 2002 года № 74, от 2 апреля 2003 года № 17, от 7 июля 2004 года № 39, от 6 июня 2007 года № 33, от 20 февраля 2008 года № 9 (далее — Положение № 2-П).

6. Оплата расчетных документов (полная или, в случаях, предусмотренных Положением № 2-П, частичная оплата), платежных ордеров (полная оплата) в соответствии с новыми реквизитами осуществляется платежным ордером (форма 0401066).

Платежный ордер составляется в день оплаты в количестве экземпляров, необходимом для осуществления платежа, банком, обслуживающим плательщика, на основании каждого исполняемого расчетного документа, платежного ордера.

Платежный ордер составляется в порядке, установленном Положением № 2-П, с учетом следующих особенностей:

в полях «Плательщик», «Сч. N» плательщика, «Банк плательщика», «БИК» банка плательщика, «Сч. N» банка плательщика, «Банк получателя», «БИК» банка получателя, «Сч. N» банка получателя, «Получатель», «Сч. N» получателя, в которых изменяются реквизиты, указываются новые значения реквизитов;

в поле «Содержание операции» при полной оплате расчетного документа указывается: «ИР» (изменение реквизитов), при частичной оплате расчетного документа — «ИРЧО» (изменение реквизитов, частичная оплата), при оплате платежного ордера на полную оплату расчетного документа — «ИР ДД.ММ.ГГГГ» (изменение реквизитов, дата оплачиваемого платежного ордера), при оплате платежного ордера на частичную оплату — «ИРЧО ДД.ММ.ГГГГ» (изменение реквизитов, частичная оплата, дата оплачиваемого платежного ордера);

поля «N ч. плат.», «Сумма ост. пл.» при полной оплате расчетного документа не заполняются, при оплате платежного ордера в указанные поля переносятся значения из соответствующих полей платежного ордера, по которому производится оплата;

в поля «Шифр плат. док.», «N плат. док.», «Дата плат. док.» при оплате платежного ордера переносятся значения из соответствующих полей платежного ордера, по которому производится оплата.

7. Заявление об изменении реквизитов составляется в произвольной форме (при составлении на бумажном носителе — в двух экземплярах) по каждому расчетному документу, исполнительному документу и содержит наименование, номер, дату и сумму расчетного документа, в котором изменяются реквизиты, или номер, дату и сумму исполнительного документа, новые и соответствующие им прежние реквизиты банка, обслуживающего получателя, получателя.

Заявление об изменении реквизитов подписывается в порядке, аналогичном предусмотренному Положением № 2-П для расчетных документов.

Заявление об изменении реквизитов представляется (направляется): клиентом банка — в обслуживающий его банк, уполномоченным органом, взыскателем — в банк, обслуживающий плательщика.

7.1. При приеме заявления об изменении реквизитов банк проверяет его соответствие требованиям, предусмотренным абзацами первым и вторым пункта 7 настоящего Указания. В случае несоответствия заявления об изменении реквизитов данным требованиям заявление не принимается.

Работник банка, принявший заявление об изменении реквизитов, проставляет на обоих экземплярах дату приема, штамп банка и собственноручную подпись. Один экземпляр возвращается клиенту, уполномоченному органу, взыскателю.

Если банк, принимающий заявление об изменении реквизитов, не является банком, обслуживающим плательщика, экземпляр заявления об изменении реквизитов направляется в банк, обслуживающий плательщика, работник которого при получении указанного экземпляра проставляет на нем дату приема, штамп банка и собственноручную подпись.

7.1.1. Экземпляр заявления об изменении реквизитов прилагается к подлежащему оплате расчетному документу, в котором изменяются реквизиты, и при осуществлении банком, обслуживающим плательщика, полной или последней частичной оплаты вместе с первым экземпляром расчетного документа помещается в документы дня.

7.1.2. Если кредитной организацией (филиалом), обслуживающей (обслуживающим) плательщика, принято заявление об изменении реквизитов по расчетному документу, находящемуся в картотеке расчетных документов, не оплаченных в срок, и частично оплаченному по прежним реквизитам платежным ордером, который помещен в картотеку расчетных документов клиентов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации, изготавливается копия заявления об изменении реквизитов. Копия оформляется работником кредитной организации (филиала) в порядке, установленном абзацем третьим подпункта 7.1 пункта 7 настоящего Указания, прилагается к подлежащему оплате платежному ордеру с прежними реквизитами и при осуществлении оплаты помещается вместе с ним в документы дня.

7.1.3. Если кредитной организацией (филиалом), обслуживающей (обслуживающим) плательщика, принято заявление об изменении реквизитов по расчетному документу, платежному ордеру, находящемуся в подразделении расчетной сети Банка России в картотеке не оплаченных в срок расчетных документов из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации, изготавливается копия заявления об изменении реквизитов. Копия оформляется работником кредитной организации (филиала) в порядке, установленном абзацем третьим подпункта 7.1 пункта 7 настоящего Указания, направляется в подразделение расчетной сети Банка России и прилагается к расчетному документу, платежному ордеру с прежними реквизитами, а при осуществлении полной оплаты — помещается вместе с ним в документы дня.

7.2. В случае недоведения до банка, обслуживающего плательщика, сведений о новых реквизитах банка, обслуживающего получателя, расчетные документы, платежные ордера, содержащие прежние реквизиты, в день наступления платежа возвращаются банком, обслуживающим плательщика, в порядке, установленном Положением № 2-П.

8. Порядок работы с расчетными документами, платежными ордерами, составленными в электронном виде, в которых изменяются реквизиты банков, реквизиты клиентов, а также порядок составления и направления в электронном виде заявления об изменении реквизитов кредитная организация устанавливает самостоятельно с учетом требований, предусмотренных настоящим Указанием.

9. При затруднении идентификации расчетного документа, платежного ордера, на основании которого поступили денежные средства в соответствии с новыми реквизитами, банк, обслуживающий получателя, в случае обращения получателя, направляет в банк, обслуживающий плательщика, запрос в произвольной форме, или получатель может направлять в банк, обслуживающий плательщика, аналогичный запрос. По получении ответа банк, обслуживающий получателя, уведомляет получателя.

10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

---