Указание Банка России от 26.08.2009 № 2281-У

«О внесении изменений в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года № 222-П „О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации“»

(Зарегистрировано в Минюсте РФ 13.10.2009 № 14998)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 13 октября 2009 г. № 14998

---

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ от 26 августа 2009 г. № 2281-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 1 АПРЕЛЯ 2003 ГОДА № 222-П «О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

1. В связи с принятием Федерального закона от 3 июня 2009 года № 121-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона „О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами“ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3599) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 21 августа 2009 года № 16) внести в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года № 222-П „О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 29 апреля 2003 года № 4468, 11 февраля 2008 года № 11141 („Вестник Банка России“ от 8 мая 2003 года № 24, от 20 февраля 2008 года № 9), следующие изменения.»

1.1 В подпункте 1.1.14 пункта 1.1:

второе и третье предложения изложить в следующей редакции: «При перечислении денежных средств физическим лицом в расчетном документе также в поле „ИНН“ плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600) (далее — Федеральный закон), в поле „ИНН“ плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле „Плательщик“ после Ф.И.О. физического лица — адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. При указании адреса места жительства (регистрации) или места пребывания допускается использовать сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию о плательщике.»;

дополнить абзацами следующего содержания:

«Информация о плательщике — физическом лице может доводиться банком — отправителем платежа до банка-получателя иным, согласованным с ним способом, в том числе с использованием программно-технических средств.»

Для выделения информации о физическом лице, указанной в поле «Плательщик», используется символ «//». Информация о физическом лице в этом поле указывается в следующей последовательности: Ф.И.О. физического лица, символ «//», адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, символ «//».».

1.2 В подпункте 1.2.3 пункта 1.2:

второе предложение абзаца первого изложить в следующей редакции: «Форма документа, предназначенного для представления (заполнения) физическими лицами при перечислении денежных средств без открытия банковского счета, устанавливается банками либо соответствующими получателями средств, в адрес которых направляются платежи, и применяется при условии, что в документе или в договоре банка с получателем средств предусмотрены все необходимые для перечисления денежных средств реквизиты, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона, — уникальный присваиваемый номер операции (при его наличии), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, на основании которых банками заполняется платежное поручение на бланке ф. 0401060.»;

абзацы второй и третий изложить в следующей редакции:

«При осуществлении перевода принятых от физических лиц денежных средств в адрес одного получателя платежное поручение может быть заполнено банком — отправителем платежа на общую сумму с последующей передачей заполняемых физическими лицами документов в соответствии с условиями договора, предусматривающего обязательство банка — отправителя платежа направлять документы получателю платежа, а также ответственность банка-отправителя за неисполнение обязательства. Платежное поручение заполняется и оформляется банком — отправителем платежа в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 2-П. Информация о плательщиках — физических лицах, в том числе установленная статьей 7.2 Федерального закона, доводится банком — отправителем платежа до банка-получателя согласованным с ним способом, в том числе с использованием программно-технических средств. При отсутствии такой возможности доведения информации банком-отправителем заполняются платежные поручения по каждому платежу физического лица с учетом следующего: в поле „Плательщик“ указываются наименование (полное или сокращенное) банка-отправителя, Ф.И.О. физического лица, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона, в поле „Плательщик“ — уникальный присваиваемый номер операции (при его наличии), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.»

Перевод денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета между подразделениями банка осуществляется в аналогичном порядке.»;

дополнить абзацами следующего содержания:

«Для выделения информации, указанной в поле „Плательщик“, используется символ „//“. Информация в поле „Плательщик“ указывается в одной из следующих последовательностей:»

• наименование банка-отправителя, символ «//», Ф.И.О. физического лица, символ «//», ИНН физического лица (при его наличии), символ «//»;
• наименование банка-отправителя, символ «//», Ф.И.О. физического лица, символ «//», уникальный присваиваемый номер операции (при его наличии), символ «//», ИНН физического лица (при его наличии), символ «//»;
• наименование банка-отправителя, символ «//», Ф.И.О. физического лица, символ «//», уникальный присваиваемый номер операции (при его наличии), символ «//», адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, символ «//».

При указании адреса места жительства (регистрации) или места пребывания допускается использовать сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию о плательщике.».

1.3. Абзац второй пункта 2.4 изложить в следующей редакции:

«- Ф.И.О. физического лица, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона, — идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания физического лица. При указании адреса места жительства (регистрации) или места пребывания допускается использовать сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию о плательщике;».

1.4. Абзац второй пункта 2.6 изложить в следующей редакции:

«- в поле „Плательщик“ указывается Ф.И.О. физического лица, в поле „ИНН“ плательщика — идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона, в поле „ИНН“ плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле „Плательщик“ после Ф.И.О. физического лица — адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;».

1.5. Абзац третий подпункта 3.2.3 пункта 3.2 изложить в следующей редакции:

«- в поле „Плательщик“ указываются Ф.И.О. физического лица, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона, — идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания физического лица;».

2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России» и вступает в силу с 7 декабря 2009 года.

---