--- title: "Указание Банка России от 13.04.1998 N 213-У" number: "213-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 1998-04-13 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-213-u" --- ## Указание Банка России от 13.04.1998 N 213-У # Указание Банка России от 13.04.1998 N 213-У "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" > [!WARNING] > Утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1098-u#p100009) ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У. > Вступил в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России" [(пункт 34](#p100085) данного документа). > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1098-u#p100009) ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У. **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ** ## УКАЗАНИЕ от 13 апреля 1998 г. N 213-У **О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ** **В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59** **"О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ** **ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"** В связи со вступлением в силу нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность кредитных организаций, внести в [Инструкцию](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100015) Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от 14.11.97 N 20-У и 15.01.98 N 138-У) ("Вестник Банка России" от 17.04.97 N 23 (186), 20.01.98 N 3 (258)) следующие изменения и дополнения: 1. В абзаце пятом [пункта 4](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100036) слова "письма Банка России от 02.04.96 N 265 "О рекомендациях по определению критериев степени проблемности банков" заменить словами ["письма](https://bukva.ai/docs/pismo-457) Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков" с учетом изменений и дополнений". 2. В [пункте 5](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100039) слова "участники (акционеры)," заменить словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах. 3. В абзаце четвертом [пункта 9](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100057) слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)". 4. В абзаце третьем [пункта 12](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100065) слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)". 5. В [пункте 12.1](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100072) слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)". 6. В абзаце первом [пункта 12.3](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100077) слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)". 7. В [пункте 17.7](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100104) слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" для вновь создаваемых кредитных организаций" заменить словами "указаниями Банка России для вновь создаваемых кредитных организаций на соответствующий период". 8. В [пункте 17.9](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100106) слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 [N 1](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-430#p100002) "О порядке регулирования деятельности банков" и [Положением](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-390#p100013) Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к ним". 9. В [пункте 17.9.1](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100107) слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 [N 1](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-430#p100002) "О порядке регулирования деятельности банков" и [Положением](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-390#p100013) Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к ним". 10. В подпункте "а" пункта 17.9.3: 10.1. [Абзац второй](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100112) изложить в следующей редакции: "норматива достаточности собственных средств (капитала) банка, для небанковских кредитных организаций (далее - НКО) - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),". 10.2. В [абзаце третьем](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100113) слова в скобках "Н2" заменить на "Н3". 10.3. [Абзац пятый](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100115) изложить в следующей редакции: "максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),". 10.4. В абзаце шестом после [слова](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100116) "кредитов" включить слово ", займов", [слова](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100116) "кредитной организацией" заменить на слово "банком". 10.5. [Абзац седьмой](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100117) исключить. 10.6. [Подпункт](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100118) дополнить абзацами следующего содержания: "- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15), - норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)". 11. В пункте 17.9.9: 11.1. Во [втором абзаце](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100126) слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами ["Инструкцией](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-430#p100002) Банка России от 01.10.97 N 1 и [Положением](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-390#p100013) Банка России от 08.09.97 N 516 с учетом изменений и дополнений к ним". 11.2. [Третий абзац](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100127) изложить в следующей редакции: "- к кредитным организациям - оценка деятельности которых производится по установленным территориальными учреждениями Банка России контрольным квартальным значениям нормативов согласно [пункту 2](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-10-u#p100005) Указания Банка России от 31.10.97 N 10-У, - за невыполнение установленных контрольных квартальных значений нормативов, за ухудшение в течение квартала значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущую месячную (внутриквартальную) дату". 11.3. В абзаце четвертом [слова](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100128) "индивидуальные экономические нормативы" заменить словами "контрольные квартальные значения экономических нормативов", [слова](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100128) "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами ["Инструкцией](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-430#p100002) Банка России от 01.10.97 N 1". 11.4. В абзаце пятом [слово](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100129) "11" заменить на слово "17", [слова](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100129) "инструкции Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами ["Инструкции](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-430#p100397) Банка России от 01.10.97 N 1". 12. [Пункт 17.9.10](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100130) исключить. 13. [Дополнить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100137) новым пунктом 17.11[1] следующего содержания: "17.11[1]. Штрафы за нарушение кредитными организациями условий формирования и использования резервного фонда взыскиваются в порядке, предусмотренном [Положением](https://bukva.ai/docs/9-p) Банка России от 23.12.97 N 9-П "О порядке формирования и использования резервного фонда кредитной организации". 14. В [пункте 17.12.1](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100139) слова "письма Банка России от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами ["Инструкции](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-62a) Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У". 15. В [пункте 17.12.4](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100144) слова "с Временной инструкцией Банка России от 24.08.93 N 17 "По составлению общей финансовой отчетности коммерческими банками" заменить словами "с [Инструкцией](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-429/statya-1-2#p100014) Банка России от 01.10.97 N 17 "О составлении финансовой отчетности", утвержденной Приказом Банка России от 01.10.97 N 02-429, с учетом изменений и дополнений". 16. Во втором абзаце [пункта 17.12.8](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100154) слова "письма Банка России от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами ["Инструкции](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-62a) Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У". 17. [Дополнить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100156) новым пунктом 17.12[1] следующего содержания: "17.12[1]. Штрафы за превышение кредитными организациями лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах. 17.12[1].1. За превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах, установленного [пунктом 5](https://bukva.ai/docs/pismo-424#p100021) письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации", с кредитной организации территориальным учреждением Банка России может быть взыскан штраф. Штраф взыскивается по итогам отчетного периода, установленного [письмом](https://bukva.ai/docs/pismo-424) Банка России от 14.03.97 N 424, за все случаи превышения лимита, допущенные кредитной организацией в данном периоде, в размере, предусмотренном п. 17.10.2 настоящей Инструкции. Не допускается одновременное взыскание штрафа за превышение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах за каждый случай превышения. 17.12[1].2. В случае выявления при проверке фактов нарушения кредитной организацией порядка определения величин открытых позиций по операциям в драгоценных металлах, приведших к превышению установленных лимитов (сублимитов) открытых позиций по операциям с драгоценными металлами, территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса кредитной организации взыскивает штраф в размере и порядке, определенном п. 17.10.4 настоящей Инструкции". 18. В абзаце первом пункта 17.13 [слово](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100157) "17.10.2" дополнить словом "17.10.3;", [слово](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100157) "17.12.5" дополнить словами "; 17.12[1].1; 17.12[1].2". 19. В пункте 18.3.4: 19.1. В [подпункте "б"](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100191) слова "участников (акционеров)" заменить словами "учредителей (участников)". 19.2. В [подпункте "г"](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100193) заключенное в скобки слово "ежемесячные" заменить словом "квартальные". 20. В [пункте 18.3.5](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100194) слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)". 21. В [пунктах 19,](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100196) [19.2,](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100198) [19.3,](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100199) [19.4,](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100200) [19.5](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100201) и в абзаце первом [пункта 19.6](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100202) исключить слово "банковских". 22. В [пункте 19.1](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100197) слова "выполнение кредитной организацией отдельных банковских операций и других сделок в рублях и иностранной валюте, предусмотренных выданными лицензиями" заменить словами "проведение кредитной организацией отдельных операций". 23. В пункте 19.6: 23.1. Во втором абзаце после слов "ценных бумаг" исключить [слова](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100203) "всех видов", а также исключить заключенное в скобки [слово](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100203) "акций", [слова](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100203) "акционерами (пайщиками)" заменить словами "учредителями (участниками)". 23.2. В третьем абзаце [слова](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100204) "акционерами (пайщиками)" заменить словами "учредителями (участниками)", [слова](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100204) "иным" и "иные" заменить словом "небанковские" в соответствующем падеже. #### 23.3 После [абзаца пятого](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100206) включить новый абзац следующего содержания: "- открытие обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц, не являющихся учредителями (участниками) кредитной организации". 23.4. [Абзац шестой](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100207) изложить в следующей редакции: "Если на осуществление операций, указанных в настоящем пункте, ранее был введен запрет или ограничение, то ограничение вводится после истечения срока действия ранее введенного запрета или ограничения, если нет необходимости вновь ввести запрет на эти операции". 24. В [пункте 20.1](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100210) исключить слова "и других сделок в рублях и иностранной валюте". 25. В [пункте 20.2](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100211) слова "одной или нескольких" дополнить словом "банковских". 26. В [пункте 20.4](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100214) слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах. 27. В пункте 20.7: 27.1. В [абзаце первом](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100217) слова "запрет на проведение операций" заменить словами "запрет (дополнительно к ограничению на осуществление отдельных операций, предусмотренному пунктом 19.6 настоящей Инструкции) на осуществление расчетов в следующей части". 27.2. [Абзац второй](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100218) изложить в следующей редакции: "по осуществлению платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи". 27.3. [Абзац четвертый](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100220) исключить. 28. [Дополнить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100254) новым пунктом 25.10[1] следующего содержания: "Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации, имеющей лицензию (разрешение) Банка России на осуществление операций с драгоценными металлами, в случае невыполнения кредитной организацией требований [пункта 9](https://bukva.ai/docs/pismo-424#p100031) Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации", вправе уменьшить установленный в соответствии с [пунктом 5](https://bukva.ai/docs/pismo-424#p100021) данного Письма лимит суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах до двух раз, сроком до трех месяцев". 29. [Пункт 26](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100262) изложить в следующей редакции: "Территориальные учреждения Банка России ежедневно до 12 часов (по московскому времени) передают в Главный центр информатизации при Центральном банке Российской Федерации по системе БАНКОМ в электронном виде отчетность по форме N 637 "Информация о примененных мерах воздействия" за предыдущий день в редакции Приложения 3 к настоящей Инструкции. Подготовка информации для передачи в Главный центр информатизации осуществляется с помощью программного комплекса "Применение мер воздействия к кредитным организациям". 30. В абзаце первом [пункта 28.2](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100267) слова в скобках дополнить словами ", указанных в [п. 34.2](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-394#p100213) Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы". 31. В приложении N 2: 31.1. Дополнить таблицу [приложения N 2](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100304) новой колонкой в редакции приложения 1 к настоящему Указанию. 31.2. В наименовании [колонки 3](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100307) слова "от 30.01.96" заменить на слова "от 01.10.97". #### 31.3 В подпункте "б" строки 3 колонки 3: 31.3.1. [Абзац второй](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100366) изложить в следующей редакции: "для банков норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),"; ##### 31.3.2 В [абзаце третьем](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100369) заключенное в скобки "Н2" заменить на "Н3"; 31.3.3. [Абзац пятый](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100375) изложить в следующей редакции: "максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),". 31.3.4. [Абзац шестой](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100381) исключить. 31.3.5. [Дополнить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100388) абзацами следующего содержания: "- максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10), - норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15), - норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)". 31.4. В наименовании [колонки 5](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100306) слова "писем Банка России от 20.12.94 N 130а и" заменить словами ["Инструкции](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-62a) Банка России от 30.06.97 N 62а и письма Банка России". 32. [Приложение N 3](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100441) к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 изложить в редакции приложения 2 к настоящему Указанию. 33. С выходом настоящего Указания признать утратившими силу [пункты 12](https://bukva.ai/docs/pismo-424#p100035) и [13](https://bukva.ai/docs/pismo-424#p100036) Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации". 34. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России".
Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
**А.А.КОЗЛОВ**
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-У
**РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ**
**ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ**
| | Нарушение требований письма Банка России от 14.03.97 N 424 | | --- | --- | | | 7 | | 1 | | | 2 | Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах | | 3 | Выявлены нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов) | | 4 | | | 5 | | | 6 | |
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-У "Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 года N 59"
Код формы документа по ОКУД_0409637 __________ | Код территории по СОАТО | Код учреждения по справочнику КП | | --- | --- |
Таблица 1
**ИНФОРМАЦИЯ**
**О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ**
__________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России
__________________________________________________________
Наименование кредитной организации
по состоянию на "__" _________ 199_ г. _______ Регистрационный номер
______________ Банковский идентификационный код (БИК)
Форма N 637
Ежедневная
| N п/п | Код меры воздействия | Наименование мер воздействия, применяемых к кредитным организациям | Коды выявленных нарушений в деятельности кредитной организации (см. табл. 2) | Дата введения меры воздействия | Дата отмены меры воздействия | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | | I | | Предупредительные меры воздействия | | | | | 1 | | Письменная информация руководству и / или Совету кредитной организации о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению | | | | | 2 | | Совещание | | | | | 3 | | Прочие (указать, какие) | | | | | II | | Принудительные меры воздействия | | | | | 1 | | Штрафы | | | | | 1.1 | | Штраф за несоблюдение резервных требований; | | | | | 1.2 | | Штраф за нарушение других пруденциальных норм деятельности | | | | | 2 | | Ограничение на осуществление кредитными организациями отдельных операций, в том числе ограничение на: | | | | | 2.1 | | привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); | | | | | 2.2 | | размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам; | | | | | 2.3 | | открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам; | | | | | 2.4 | | осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи; | | | | | 2.5 | | инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; | | | | | 2.6 | | куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах; | | | | | 2.7 | | выдачу банковских гарантий; | | | | | 2.8 | | привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц; | | | | | 2.9 | | размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках; | | | | | 2.10 | | предоставление займов в драгоценных металлах; | | | | | 2.11 | | покупку драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения); | | | | | 2.12 | | продажу драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения); | | | | | 2.13 | | оказание услуг по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища; | | | | | 2.14 | | осуществление сделок купли - продажи драгоценных металлов; | | | | | 2.15 | | привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); | | | | | 2.16 | | привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов: | | | | | | | - векселей; - депозитных сертификатов; - облигаций; - иных ценных бумаг; | | | | | 2.17 | | привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов: | | | | | | | - векселей; - сберегательных сертификатов; - чеков; - иных ценных бумаг; | | | | | 2.18 | | проведение операций с ценными бумагами, осуществление которых не требует получения специальной лицензии; | | | | | 2.19 | | осуществление доверительного управления денежными средствами и иным имуществом по договору с юридическими и физическими лицами (кроме деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, осуществление операций с которыми требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами); | | | | | 2.20 | | получение кредитов от банков - резидентов и нерезидентов; | | | | | 2.21 | | прочие <*> | | | | | 3 | | Запрет на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций, | | | | | | | в том числе запрет на: | | | | | 3.1 | | привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); | | | | | 3.2 | | размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам; | | | | | 3.3 | | открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам; | | | | | 3.4 | | осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи; | | | | | 3.5 | | инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; | | | | | 3.6 | | куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах; | | | | | 3.7 | | выдачу банковских гарантий; | | | | | 3.8 | | привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц; | | | | | 3.9 | | размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках; | | | | | 3.10 | | предоставление займов в драгоценных металлах; | | | | | 3.11 | | привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); | | | | | 3.12 | | привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде депозитных сертификатов; | | | | | 3.13 | | привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде сберегательных сертификатов; | | | | | 3.14 | | прочие <*> | | | | | 4 | | Требования: | | | | | 4.1 | | об изменении структуры активов кредитной организации; | | | | | 4.2 | | об увеличении уставного капитала; | | | | | 4.3 | | о приведении к установленному Банком России уровню значений экономических нормативов; | | | | | 4.4 | | о приведении к установленному Банком России уровню значений нормативов обязательных резервов; | | | | | 4.5 | | о приведении к установленному Банком России уровню значений лимитов (сублимитов) открытой валютной позиции; | | | | | 4.6 | | о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками; | | | | | 4.7 | | о замене руководителей; | | | | | 4.8 | | о представлении планов финансового оздоровления; | | | | | 4.9 | | о выполнении планов финансового оздоровления; | | | | | 4.10 | | о представлении планов санации; | | | | | 4.11 | | о выполнении планов санации; | | | | | 4.12 | | при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации <*> | | | | | 4.13 | | о доначислении резерва на возможные потери по ссудам; | | | | | 4.14 | | о доначислении резерва под обесценение вложений в ценные бумаги; | | | | | 4.15 | | о приведении к установленному Банком России уровню значения лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгметаллами; | | | | | 4.16 | | об устранении нарушений условий формирования резервного фонда; | | | | | 4.17 | | о восполнении резервного фонда; | | | | | 4.18 | | о представлении в оперативном порядке бухгалтерских балансов; | | | | | 4.19 | | о разработке правил построения расчетной системы кредитной организации; | | | | | 4.20 | | о своевременном проведении филиалами платежей с коррсубсчетов в Банке России; | | | | | 4.21 | | другие требования в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, относящиеся к пруденциальным нормам деятельности <*> | | | | | 5 | | Запрет на открытие филиалов | | | | | 6 | | Назначение Временной администрации по управлению кредитной организацией | | | | | 7 | | Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций | | | | | 8 | | Уменьшение лимита открытых валютных позиций | | | | | 9 | | Уменьшение лимита суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах | | | | --- <*> Расшифровать предъявленные требования при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора). Коды выявленных нарушений
Таблица 2
| N п/п | Код нарушения | Наименование | | --- | --- | --- | | 1 | | Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации (по вопросам соблюдения соотношений долей (акций) источникам формирования уставного капитала и др.) | | 2 | | Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией | | 3 | | Несоблюдение установленных экономических нормативов (одного или нескольких): | | 3.1 | | норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1); | | 3.2 | | норматива мгновенной ликвидности (Н2); | | 3.3 | | норматива текущей ликвидности банка (Н3); | | 3.4 | | норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4); | | 3.5 | | норматива общей ликвидности (Н5); | | 3.6 | | максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6); | | 3.7 | | максимального размера крупных кредитных рисков (Н7); | | 3.8 | | максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8); | | 3.9 | | максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9); | | 3.10 | | совокупной величины кредитов и займов, выданных акционерам (участникам) банка (Н9.1); | | 3.11 | | максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10); | | 3.12 | | совокупной величины кредитов, выданных инсайдерам (Н10.1); | | 3.13 | | максимального размера обязательств банка перед банками - нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами (Н11.1); | | 3.14 | | норматива использования собственных средств кредитной организации для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12); | | 3.15 | | норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1); | | 3.16 | | норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13); | | 3.17 | | норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14); | | 3.18 | | норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (Н15); | | 3.19 | | норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16) | | | | | | 4 | | Несоблюдение обязательных резервных требований | | 5 | | Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам | | 6 | | Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги | | 7 | | Представление недостоверной отчетности | | 8 | | Нарушение сроков представления бухгалтерской финансовой и статистической отчетности | | 9 | | Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов | | 10 | | Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции | | 11 | | Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции | | 12 | | Нарушение требований Банка России по обеспечению своевременной оплаты расчетных документов клиентов | | 13 | | Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации | | 14 | | Непредставление бухгалтерской, финансовой и статистической отчетности | | 15 | | Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами | | 16 | | Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов) | | 17 | | Невыполнение требований, изложенных в предписаниях по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности (указать, каких именно) | | 18 | | Ухудшение в течение квартала квартального значения Н11 по сравнению с фактически достигнутым на предыдущий месяц (внутриквартальную дату) | | 19 | | Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату) | | 20 | | Нарушения условий формирования резервного фонда | | 21 | | Нарушения использования резервного фонда | | 22 | | Прочие нарушения (указать, какие, при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации) | ---