Указание Банка России от 08.05.2008 № 2007-У

«О внесении изменений в Указание Банка России от 7 февраля 2005 года № 1548-У „О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)“»

(Зарегистрировано в Минюсте РФ 26.05.2008 № 11750)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 26 мая 2008 г. № 11750

---

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ от 8 мая 2008 г. № 2007-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 7 ФЕВРАЛЯ 2005 ГОДА № 1548-У «О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ (ЗАКРЫТИЯ) И ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ПЕРЕДВИЖНОГО ПУНКТА КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ БАНКА (ФИЛИАЛА)»

1. Внести в Указание Банка России от 7 февраля 2005 года № 1548-У «О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 28 марта 2005 года № 6438, 6 октября 2006 года № 8362 («Вестник Банка России» от 6 апреля 2005 года № 18, от 18 октября 2006 года № 56), следующие изменения.

1.1. Пункт 1.1 изложить в следующей редакции:

«1.1. Банк (филиал) вправе открывать ППКО, который является его внутренним структурным подразделением, функционирующим на базе автотранспортного средства. ППКО предназначен для проведения операций, предусмотренных пунктом 1.6 настоящего Указания, с участием физических лиц (резидентов и нерезидентов), не осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (далее — клиенты).»

Действие настоящего Указания не распространяется на небанковские кредитные организации.».

1.2. Пункт 1.5 изложить в следующей редакции:

«1.5. ППКО вправе в установленном порядке осуществлять все или некоторые из операций, перечисленных в пункте 1.6 настоящего Указания, при условии, что правом на совершение указанных операций обладает банк (филиал), открывший ППКО, и указанные операции включены в свидетельство о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о передвижном пункте кассовых операций банка (филиала), оформленное в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию (далее — свидетельство ППКО).».

1.3. Пункт 1.6 изложить в следующей редакции:

«1.6. ППКО вправе осуществлять:»

1.6.1. кассовые операции:

прием (выдачу) валюты Российской Федерации по заключенному с клиентом договору банковского счета, договору банковского вклада в валюте Российской Федерации, включая начисленные (причисленные) проценты;

прием валюты Российской Федерации для осуществления перевода денежных средств по поручению клиента без открытия банковского счета, в том числе для оплаты штрафов, налогов, сборов, пошлин, коммунальных и иных платежей;

выплату денежных средств в валюте Российской Федерации по договорам о пенсионном обеспечении и по договорам на выполнение государственных программ по выплате государственных пособий и компенсаций населению в соответствии с законодательством Российской Федерации;

прием валюты Российской Федерации от клиентов при продаже инвестиционных и памятных монет;

прием валюты Российской Федерации от физических лиц — резидентов, не осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в счет погашения задолженности перед банком по кредиту (займу) и уплаты процентов за пользование им;

операции с наличной валютой и чеками, предусмотренные пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 июня 2004 года № 5824, 11 ноября 2005 года № 7158, 22 декабря 2006 года № 8664 («Вестник Банка России» от 9 июня 2004 года № 33, от 23 ноября 2005 года № 62, от 28 декабря 2006 года № 74) (далее — Инструкция Банка России № 113-И) (далее — операции с наличной валютой и чеками)»;

1.6.2. заключение договора банковского счета, договора банковского вклада; идентификацию клиента в установленном законодательством Российской Федерации порядке; прием документов, необходимых для открытия (закрытия) банковского счета, счета по вкладу, и распоряжений клиента в отношении средств на его счете, во вкладе; проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Открытие (закрытие) банковского счета, счета по вкладу, зачисление денежных средств на банковский счет, счет по вкладу (списание денежных средств с банковского счета, счета по вкладу) осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Банка России и внутренними документами банка (филиала).

Запись об открытии (закрытии) банковского счета, счета по вкладу в Книгу регистрации открытых счетов вносится только банком (филиалом), открывшим ППКО.

1.6.3. Кассовый работник ППКО, уполномоченный внутренними документами банка (филиала), вправе удостоверять завещательные распоряжения правами на денежные средства клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Регистрация завещательных распоряжений в книге завещательных распоряжений и их хранение в специальной папке завещательных распоряжений осуществляются только в банке (филиале), открывшем ППКО.».

1.4 В пункте 2.3 слово «кассовых» исключить.

1.5 В пункте 2.4:

в абзацах третьем и пятом слово «кассовых» исключить;

абзац девятый после слов «должны быть определены» дополнить словами «мероприятия, направленные на минимизацию операционного риска, возникающего при осуществлении ППКО операций, а также».

1.6. В пункте 2.8 слова «изменение перечня кассовых операций» заменить словами «изменение перечня операций».

1.7 В пункте 3.2:

в абзаце пятом слово «кассовых» исключить;

в абзаце шестом слова «указанные в приложении 2 к Положению Банка России № 199-П» заменить словами «приведенные в Указании Банка России от 26 декабря 2006 года № 1778-У „О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России“, зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 16 января 2007 года № 8748 („Вестник Банка России“ от 31 января 2007 года № 5)».

1.8. Пункт 3.9 изложить в следующей редакции:

«3.9. В начале рабочего дня перед выездом ППКО на маршрут обслуживания клиентов заведующий кассой банка (филиала, внутреннего структурного подразделения) выдает кассовому работнику ППКО: авансом необходимую сумму денежной наличности в валюте Российской Федерации и иностранной валюте (по расходным кассовым ордерам), иные ценности (по мемориальным ордерам), печать ППКО и ключ от помещения кассового работника в автотранспортном средстве (под роспись в журнале произвольной формы).»

По окончании совершения операций кассовый работник ППКО в порядке, установленном Положением Банка России № 199-П, сверяет остатки денежной наличности и иных ценностей с суммами, указанными в кассовых документах, составляет справку о суммах принятой и выданной денежной наличности и сдает в кассу банка (филиала, внутреннего структурного подразделения) денежную наличность, иные ценности, кассовые документы, справку о суммах принятой и выданной денежной наличности, а также печать ППКО и ключ от помещения кассового работника в автотранспортном средстве.

Сдача в банк (филиал, внутреннее структурное подразделение) кассовым работником ППКО денежной наличности и иных ценностей осуществляется соответственно по приходным кассовым ордерам и мемориальным ордерам. Печать ППКО и ключ от помещения кассового работника в автотранспортном средстве сдаются под роспись в журнале произвольной формы.

По окончании совершения операций документы, связанные с открытием (закрытием) банковских счетов, счетов по вкладам физических лиц, идентификацией клиентов, удостоверением завещательных распоряжений сдаются в банк (в открывший ППКО филиал, в котором хранится (будет храниться) юридическое дело клиента).

Не допускается получение (сдача) денежной наличности и иных ценностей ППКО банка (филиала) в другом (в другой) ППКО банка (филиала).».

1.9 В приложении 1:

слова «полное официальное наименование» заменить словами «полное фирменное наименование»;

слова «вправе выполнять следующие кассовые операции» заменить словами «вправе выполнять следующие операции»;

слова «перечень кассовых операций» заменить словами «перечень операций».

1.10 В приложении 2:

в графе 2 строки 1 слова «полное (официальное) наименование» заменить словами «полное фирменное наименование»;

в графе 2 строки 14 слово «кассовых» исключить;

в графе 2 строки 16 слово «кассовые» исключить.

1.11. В пункте 2 приложения 3 слова «полного и сокращенного наименования банка (филиала)» заменить словами «полного фирменного наименования и сокращенного фирменного наименования банка (наименования филиала)».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

---