--- title: "Указание Банка России от 20.06.2007 N 1842-У" number: "1842-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2007-06-20 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1842-u" --- ## Указание Банка России от 20.06.2007 N 1842-У # Указание Банка России от 20.06.2007 N 1842-У "О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 05.07.2007 N 9756) > [!WARNING] > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6724-u#p100006) Банка России 07.05.2024 N 6724-У. О порядке оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, см. Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-1#p100042) от 27.06.2011 N 161-ФЗ. > Начало действия документа - 12.11.2007. > Окончание действия документа - 10.06.2024. > В соответствии с [пунктом 7](#p100021) данный документ вступил в силу через четыре месяца после официального опубликования в "Вестнике Банка России" (опубликован в "Вестнике Банка России" - 11.07.2007). > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6724-u#p100006) Банка России 07.05.2024 N 6724-У, [вступившего](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6724-u#p100009) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 31.05.2024). Зарегистрировано в Минюсте РФ 5 июля 2007 г. N 9756 --- **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **УКАЗАНИЕ** от 20 июня 2007 г. N 1842-У **О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ** **БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ** **ПО ПОРУЧЕНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ ИМ БАНКОВСКИХ** **СЧЕТОВ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ С УЧАСТИЕМ КОММЕРЧЕСКИХ** **ОРГАНИЗАЦИЙ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ** Настоящее Указание на основании Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1#p100024) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9; ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117), Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p100466) "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 июня 2007 года N 13) устанавливает порядок осуществления банковских операций, предусмотренных [пунктом 9 части первой статьи 5](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p100037) Федерального закона "О банках и банковской деятельности", с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями, в части принятия от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги для последующего перевода принятых наличных денежных средств кредитными организациями в пользу лиц, оказывающих услуги (выполняющих работы). 1. Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией (далее - коммерческая организация), может осуществлять прием наличных денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги (далее - операции) для последующего перевода принятых наличных денежных средств в пользу лиц, оказывающих такие услуги (выполняющих такие работы) (далее - организации - получатели средств), только в случае заключения коммерческой организацией договора с кредитной организацией, заключившей договоры с организациями - получателями средств о переводе денежных средств в их пользу. Коммерческая организация осуществляет операции по месту своего нахождения и (или) месту нахождения своих филиалов от своего имени, но за счет уполномочившей коммерческую организацию в соответствии с заключенным с ней договором кредитной организации (далее - кредитная организация) в кассах (далее - места обслуживания физических лиц) и (в случаях, предусмотренных договором с кредитной организацией) с применением программно-технических комплексов коммерческой организации, в том числе оснащенных функцией приема наличных денежных средств (далее - терминалы коммерческой организации). Кассовые операции осуществляются коммерческими организациями в соответствии с порядком, установленным [нормативными актами](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6242-u) Банка России. Кредитная организация обязана вести перечень коммерческих организаций, с которыми у кредитной организации заключены договоры (далее - перечень коммерческих организаций), с присвоением каждой коммерческой организации порядкового номера в указанном перечне и с указанием по каждой коммерческой организации всех мест обслуживания физических лиц, мест нахождения терминалов коммерческой организации, уникального номера заключенного договора и даты заключения договора. Уникальный номер договора должен состоять из порядкового номера, присвоенного кредитной организацией коммерческой организации в перечне коммерческих организаций, и через разделительный символ "/" - регистрационного номера кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций. Коммерческая организация обязана прекратить прием наличных денежных средств от физических лиц в случаях введения Банком России ограничения или запрета на осуществление кредитной организацией банковских операций, предусмотренных [пунктом 9 части первой статьи 5](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p100037) Федерального закона "О банках и банковской деятельности", отзыва Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, о чем кредитная организация обязана незамедлительно письменно уведомить коммерческую организацию, а также организации - получатели средств. Порядок взаимодействия кредитной организации, коммерческой организации, а также организаций - получателей средств в указанных случаях определяется соглашениями между указанными организациями. 2. Коммерческая организация обязана обеспечить предоставление физическим лицам по их требованию при осуществлении операций информации о наименовании кредитной организации, номере лицензии на осуществление банковских операций, наименованиях организаций - получателей средств, в оплату услуг (работ) которых принимаются наличные денежные средства, а при взимании с физического лица комиссионного вознаграждения - информации о его размере, а также о видах и размерах иных расходов физических лиц. Физические лица должны быть проинформированы коммерческой организацией о том, что их обязательства перед организациями - получателями средств согласно требованиям [законодательства](https://bukva.ai/docs/zakon-2300-1/statya-1#p100476) Российской Федерации считаются исполненными с момента внесения ими наличных денежных средств в кассу коммерческой организации или приема у них наличных денежных средств терминалом коммерческой организации, заключившей договор с кредитной организацией. Предусмотренная в настоящем пункте информация должна предоставляться в доступной для ознакомления физическими лицами форме. 3. Коммерческая организация не вправе поручать другим лицам прием наличных денежных средств от физических лиц в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией, в целях, установленных [пунктом 1](#p100006) настоящего Указания. 4. Факт приема наличных денежных средств от физического лица подтверждается коммерческой организацией выдачей соответствующего документа, форма которого согласуется с кредитной организацией и который содержит: общую сумму принятых денежных средств, размер комиссионного вознаграждения (при взимании), дату, время проведения операции, место обслуживания физических лиц (место нахождения терминала коммерческой организации), наименование и место нахождения коммерческой организации, ее ИНН, уникальный номер и дату договора между коммерческой организацией и кредитной организацией, наименование кредитной организации и ее БИК, номера контактных телефонов коммерческой организации и кредитной организации, наименование организации - получателя средств, ее ИНН. Указанный документ также может содержать другие сведения, установленные договором между коммерческой организацией и кредитной организацией. 5. Принятые от физических лиц при осуществлении операций наличные денежные средства вносятся коммерческой организацией в кассу кредитной организации (включая ее структурные подразделения), заключившей договор с коммерческой организацией, в том числе через подразделения инкассации, в целях перевода кредитной организацией организациям - получателям средств или в кассу кредитной организации (включая ее структурные подразделения), в которой открыт банковский счет коммерческой организации, для перевода в указанных целях кредитной организации, заключившей договор с коммерческой организацией. Допускается расходование коммерческой организацией наличных денежных средств, полученных в виде комиссионного вознаграждения за осуществление операций, в соответствии с требованиями нормативных [актов](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5348-u#p100007) Банка России, регулирующих порядок расходования наличных денег, поступающих в кассу юридического лица. 6. Коммерческой организацией в кредитную организацию представляется [реестр](https://bukva.ai/docs/630-p#p100136) проведенных операций, являющийся основанием для составления платежных поручений кредитной организации на перевод денежных средств организациям - получателям средств. Форма, порядок и сроки представления реестра проведенных операций устанавливаются в договоре, заключаемом кредитной организацией и коммерческой организацией. 7. Настоящее Указание вступает в силу через четыре месяца после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
**С.М.ИГНАТЬЕВ**
---