--- title: "Указание Банка России от 17.11.2004 N 1516-У" number: "1516-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2004-11-17 redaction: 2017-06-05 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1516-u" --- ## Указание Банка России от 17.11.2004 N 1516-У # Указание Банка России от 17.11.2004 N 1516-У (ред. от 24.04.2017) "О порядке конкурсного отбора банков-агентов для осуществления выплат Банка России по вкладам физических лиц" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.12.2004 N 6228) > [!WARNING] > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5121-u#p100006) Банка России от 09.04.2019 N 5121-У. [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5122-u) Банка России от 09.04.2019 N 5122-У установлен новый порядок. > Начало действия редакции - 05.06.2017. > Окончание действия документа - 20.06.2019. > Изменения, внесенные [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4359-u#p100006) Банка России от 24.04.2017 N 4359-У, [вступили](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4359-u#p100040) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 25.05.2017). > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5121-u#p100006) Банка России от 09.04.2019 N 5121-У, [вступившего](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5121-u#p100011) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России [http://www.cbr.ru/](#p2) - 10.06.2019).
Зарегистрировано в Минюсте России 22 декабря 2004 г. N 6228
--- **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**УКАЗАНИЕ**
от 17 ноября 2004 г. N 1516-У
**О ПОРЯДКЕ КОНКУРСНОГО ОТБОРА** **БАНКОВ-АГЕНТОВ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТ БАНКА РОССИИ**
**ПО ВКЛАДАМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ**
Банк России на основании части 4 [статьи 8](https://bukva.ai/docs/zakon-96-fz-2004/statya-8#p100052) Федерального закона "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст. 3232) (далее - Федеральный закон) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 22 октября 2004 года N 26) устанавливает порядок конкурсного отбора банков-агентов (далее - конкурсный отбор) для осуществления выплат Банка России по вкладам физических лиц (далее - выплаты Банка России) в признанных банкротами банках, не участвующих в системе страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, у которых лицензия на осуществление банковских операций была отозвана после вступления в силу Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-1#p100426) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521) (далее - банки-банкроты). ## Глава 1. Общие положения #### 1.1 Организатором конкурсного отбора является Банк России. 1.2. Конкурсный отбор проводится после возникновения условий, определенных [статьей 5](https://bukva.ai/docs/zakon-96-fz-2004/statya-5#p100027) Федерального закона в отношении каждого банка-банкрота. #### 1.3 Плата за участие в конкурсном отборе не взимается.
Банк России не компенсирует затраты банков, связанные с участием и (или) приобретением права на участие в конкурсном отборе. Банки не компенсируют затраты Банка России, связанные с организацией конкурсного отбора.
## Глава 2. Требования для приобретения права на участие в конкурсном отборе #### 2.1 Для приобретения права на участие в конкурсном отборе банк должен: 2.1.1. по состоянию на последнюю месячную отчетную дату, предшествующую дате сообщения Банка России о проведении конкурсного отбора: *2.1.1.1. являться участником системы страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в отношении которых Банком России не введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц;* 2.1.1.2. иметь размер собственных средств (капитала), рассчитываемых в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/395-p-bank-rossii-tsentralnyy-bank) Банка России от 28 декабря 2012 года N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 февраля 2013 года N 27259, 29 ноября 2013 года N 30499, 2 октября 2014 года N 34227, 11 декабря 2014 года N 35134, 17 декабря 2014 года N 35225, 24 марта 2015 года N 36548, 5 июня 2015 года N 37549 ("Вестник Банка России" от 27 февраля 2013 года N 11, от 30 ноября 2013 года N 69, от 8 октября 2014 года N 93, от 22 декабря 2014 года N 112, от 26 декабря 2014 года N 114, от 30 марта 2015 года N 27, от 16 июня 2015 года N 52), не менее 20 млрд. руб.; > *(в ред. Указаний Банка России от 27.08.2009 [N 2282-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2282-u#p100006), от 13.07.2015 [N 3725-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3725-u#p100007))* 2.1.1.3. осуществлять деятельность по привлечению во вклады денежных средств физических лиц не менее 3 лет; *2.1.1.4. иметь филиалы, расположенные на территории Российской Федерации, в количестве более 10;* 2.1.1.5. относиться к 1 или 2 классификационной группе в соответствии с [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2005-u) Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755 ("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28); > *(пп. 2.1.1.5 введен [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2282-u#p100008) Банка России от 27.08.2009 N 2282-У)* 2.1.2. представить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, далее - Департамент) обязательство в случае отбора банка в качестве банка-агента: > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4359-u#p100006) Банка России от 24.04.2017 N 4359-У)* осуществлять выплаты Банка России вкладчикам в филиалах и иных структурных подразделениях банка-агента по местонахождению головного офиса и всех филиалов банка-банкрота, принимавших вклады физических лиц, в сроки, установленные Банком России в объявлении о выплатах Банка России; осуществлять выплаты Банка России вкладчикам в валюте Российской Федерации наличными денежными средствами или путем безналичного перечисления на счет в банке, указанный вкладчиком, без удержания комиссионного и (или) иного вознаграждения; бесплатно представлять заверенные банком-агентом копии документов, подтверждающих осуществление выплат Банка России, по запросу Банка России и (или) конкурсного управляющего банка-банкрота, до внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о регистрации банка-банкрота в связи с его ликвидацией; обеспечить хранение документов, подтверждающих осуществление выплат Банка России, в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе для целей представления копий документов, подтверждающих осуществление выплат Банка России; *обеспечить доведение до вкладчиков банка-банкрота информации о порядке и сроках осуществления выплат Банка России;* заключить с Банком России агентский договор об осуществлении выплат Банка России (далее - Агентский договор) в течение семи рабочих дней с даты отбора банка в качестве банка-агента. Агентский договор может включать в себя обязательства, указанные в [абзацах 2](#p100019) - [6](#p100023) настоящего подпункта. > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3725-u#p100008) Банка России от 13.07.2015 N 3725-У)* ## Глава 3. Проведение конкурсного отбора 3.1. Банк России (Департамент) в срок, не превышающий 3 календарных дней после дня возникновения условий, определенных [статьей 5](https://bukva.ai/docs/zakon-96-fz-2004/statya-5#p100027) Федерального закона, направляет банкам, соответствующим условиям, определенным [подпунктом 2.1.1](#p100013) настоящего Указания (с учетом того, что банк (головной офис и (или) его филиалы) находятся в местах расположения головного офиса и (или) филиалов банка- банкрота), сообщение о проведении конкурсного отбора. Сообщение о проведении конкурсного отбора направляется способом, обеспечивающим его получение в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем отправления. #### 3.2 В сообщении о проведении конкурсного отбора указываются: порядок и срок направления заявки; *полное фирменное и сокращенное фирменное наименование и адрес банка-банкрота, местонахождение филиалов банка-банкрота; оценочные (расчетные) данные о предполагаемом объеме выплат Банка России и количестве вкладчиков (по головному офису банка-банкрота и по филиалам, привлекавшим вклады физических лиц);* > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1924-u#p100006) Банка России от 26.11.2007 N 1924-У)* предполагаемые даты начала и окончания выплат Банка России; предельный размер агентского вознаграждения по организации выплат Банка России (далее - агентское вознаграждение); иные условия, соблюдение которых обязательно для участия в конкурсном отборе. К сообщению о проведении конкурсного отбора прикладывается проект Агентского договора. 3.3. Для участия в конкурсном отборе банк направляет в Банк России (Департамент) заявку на участие в конкурсном отборе (далее - заявка), в которой указываются: предложения банка по размеру агентского вознаграждения; перечень филиалов и иных структурных подразделений, предлагаемых для осуществления выплат Банка России по местонахождению головного офиса банка-банкрота и его филиалов, привлекавших вклады физических лиц. 3.4. Заявка направляется банком - участником конкурсного отбора в Банк России (Департамент) в срок, указанный в сообщении о проведении конкурсного отбора. *3.5. Заявка направляется в Банк России почтовым отправлением с уведомлением о вручении или нарочным через Административный департамент Банка России в закрытом конверте с пометкой "На конкурсный отбор" и полным фирменным и сокращенным фирменным наименованием банка-отправителя.* > *(в ред. Указаний Банка России от 26.11.2007 [N 1924-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1924-u#p100007), от 13.07.2015 [N 3725-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3725-u#p100009))* 3.6. Решение об отборе банка-агента принимается Банком России (Советом директоров Банка России) одновременно с принятием решения о выплатах Банка России исходя из наименьшего предложенного размера агентского вознаграждения. При одинаковых предложениях по размеру агентского вознаграждения предпочтение отдается банку, указавшему при направлении заявки наибольшее количество филиалов и иных структурных подразделений для осуществления выплат Банка России. При одинаковых предложениях по размеру агентского вознаграждения и количеству филиалов и иных структурных подразделений для осуществления выплат Банка России, указанных в заявке, предпочтение отдается банку, подавшему заявку первым по времени ее поступления в Банк России. 3.7. Сообщение об отборе банка-агента направляется каждому участнику конкурсного отбора в срок не позднее следующего рабочего дня после дня принятия Банком России решения об осуществлении выплат Банка России. Указанное сообщение направляется заказным письмом с уведомлением о вручении или передается иным способом, предусматривающим подтверждение факта и даты получения сообщения участником конкурсного отбора. 3.8. Банк России заключает с банком-агентом Агентский договор, в котором указывается размер агентского вознаграждения, перечень филиалов и иных структурных подразделений банка-агента для осуществления выплат Банка России, а также обязательства банка-агента, определенные Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-96-fz-2004/statya-1) и нормативными актами Банка России. ## Глава 4. Заключительные положения 4.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
**С.М.ИГНАТЬЕВ**
---