--- title: "Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У" number: "1485-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2004-08-09 redaction: 2020-10-19 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1485-u" --- ## Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У # Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У (ред. от 06.07.2020) "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" (Зарегистрировано в Минюсте России 24.08.2004 N 5994) > [!IMPORTANT] > Начало действия редакции - 19.10.2020. > Изменения, внесенные [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5496-u#p100006) Банка России от 06.07.2020 N 5496-У, [вступили](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5496-u#p100054) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России [http://www.cbr.ru/](#p1) - 08.10.2020). Зарегистрировано в Минюсте России 24 августа 2004 г. N 5994 ---
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **УКАЗАНИЕ**
**от 9 августа 2004 г. N 1485-У** О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ
И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ На основании Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100231) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; "Российская газета" от 31.07.2004 N 162) и Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032) Банк России устанавливает следующие требования к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях. ## Глава 1. Общие положения 1.1. В кредитной организации с учетом требований настоящего Указания и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ), а также особенностей ее деятельности, особенностей деятельности ее клиентов и степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма должна быть разработана программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ (далее - программа обучения по ПОД/ФТ). > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5496-u#p100007) Банка России от 06.07.2020 N 5496-У)* Разработанная в кредитной организации программа обучения по ПОД/ФТ утверждается руководителем кредитной организации. 1.2. Целью обучения сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения ими нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ. 1.3. Обучение проводится в соответствии с планом реализации программы обучения по ПОД/ФТ на текущий год (далее - План). План должен включать в себя тематику обучающих мероприятий, сроки их проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения. План утверждается руководителем кредитной организации не позднее 15 февраля текущего года. При необходимости в течение года в План могут быть внесены изменения и дополнения, которые утверждаются руководителем кредитной организации. > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5496-u#p100008) Банка России от 06.07.2020 N 5496-У)* 1.4. За реализацию программы обучения по ПОД/ФТ, организацию и проведение в кредитной организации обучающих мероприятий отвечают сотрудники кредитной организации, назначенные руководителем кредитной организации. ## Глава 2. Содержание программы обучения по ПОД/ФТ 2.1. Кредитная организация самостоятельно определяет тематику, содержание и сроки проведения обучения по ПОД/ФТ для различных подразделений при соблюдении требований, установленных настоящей главой. 2.2. В кредитной организации должен быть утвержденный руководителем кредитной организации перечень структурных подразделений, сотрудники которых должны пройти обучение по ПОД/ФТ (далее - Перечень). В Перечень должны быть включены: подразделение по ПОД/ФТ, подразделения кредитной организации, участвующие в осуществлении банковских операций и иных сделок, юридическое подразделение, подразделение безопасности, служба внутреннего контроля, служба внутреннего аудита. > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3455-u#p100005) Банка России от 27.11.2014 N 3455-У)* #### 2.3 В программу обучения по ПОД/ФТ включаются: порядок проведения обучения и его формы (в частности, вводный (первичный) инструктаж, целевой (внеплановый) инструктаж, повышение квалификации (плановый инструктаж), ознакомление с мерами, которые необходимо предпринимать в соответствии с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и утвержденными в кредитной организации правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программами его осуществления при исполнении трудовых обязанностей, а также с информацией о мерах ответственности, которые могут быть применены к сотрудникам за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ и т.п.); порядок проверки знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ. 2.4. Обучение сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ проводится с учетом следующего. 2.4.1. Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации по ПОД/ФТ проводятся при приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень, и при переводе на работу в указанные подразделения сотрудников иных подразделений кредитной организации. Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудники подразделений кредитной организации, включенных в Перечень, проходят в процессе трудовой деятельности. Содержание форм обучения по ПОД/ФТ, указанных в настоящем подпункте, определяется кредитной организацией исходя из занимаемой сотрудником кредитной организации должности, уровня его квалификации и конкретной трудовой функции. 2.4.2. Факт проведения с сотрудником кредитной организации инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации по ПОД/ФТ должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе (аналогом собственноручной подписи в электронном документе), форму и содержание которого кредитная организация устанавливает самостоятельно. > *(пп. 2.4.2 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5496-u#p100010) Банка России от 06.07.2020 N 5496-У)* ##### 2.4.3 Внеплановый (целевой) инструктаж по ПОД/ФТ проводится с сотрудниками кредитной организации в следующих случаях: при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ; при вводе кредитной организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления; при переводе сотрудника на другую постоянную работу в рамках подразделений кредитной организации, включенных в Перечень, в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для выполнения своей трудовой функции; при поручении сотруднику кредитной организации работы, не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не влечет за собой изменения условий данного договора. Объем, сроки проведения и содержание внепланового (целевого) инструктажа по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией самостоятельно в каждом конкретном случае. 2.4.4. Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников осуществляется с периодичностью, устанавливаемой кредитной организацией самостоятельно, при соблюдении следующих условий: обучение специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (далее - ответственный сотрудник), проводится не реже двух раз в год; обучение сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и сотрудников иных подразделений, включенных в Перечень, проводится не реже одного раза в год. 2.4.5. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником кредитной организации обучения по ПОД/ФТ, хранятся в кредитной организации в течение всего времени его работы в кредитной организации. Порядок и форма хранения указанных документов определяются кредитной организацией самостоятельно во внутренних документах. > *(пп. 2.4.5 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5496-u#p100012) Банка России от 06.07.2020 N 5496-У)* 2.4.6. Программа обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником и регулярному обновлению при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также при вводе кредитной организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления. 2.5. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ проводится с учетом следующего. 2.5.1. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ должна проводиться на регулярной основе, но не реже одного раза в год. Первичная проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ проводится не ранее чем через десять рабочих дней, но не позднее двух месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа. Периодическая и внеплановая проверки знаний по ПОД/ФТ проводятся в процессе работы. > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5496-u#p100015) Банка России от 06.07.2020 N 5496-У)* 2.5.2. Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией самостоятельно. ## Глава 3. Заключительные положения 3.1. Действующие в кредитных организациях на момент вступления в силу настоящего Указания программы обучения по ПОД/ФТ должны быть приведены в соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего Указания. 3.2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
---