Указание Банка России от 16.07.2004 № 1476-У

(ред. от 22.11.2005)

«О порядке направления Требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами»

(Зарегистрировано в Минюсте РФ 19.08.2004 № 5985)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 19 августа 2004 г. № 5985

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ТРЕБОВАНИЯ БАНКА РОССИИ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ БАНКОМ ХОДАТАЙСТВА О ПРЕКРАЩЕНИИ ПРАВА НА РАБОТУ С ВКЛАДАМИ

Банк России в соответствии со статьями 46 - 48 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52 (часть I), ст. 5029) (далее — Федеральный закон) устанавливает порядок направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2005 № 1613-У)

1. Требование Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами (далее — требование Банка России) направляется Банком России заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в случаях:

1. отказа банка от участия в системе страхования вкладов в соответствии с правилами, установленными статьей 46 Федерального закона;

2. признания банка не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов в соответствии с правилами, установленными статьями 47 и 48 Федерального закона.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2005 № 1613-У)

2. Требование Банка России составляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию и направляется в банк территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка (далее — территориальное учреждение Банка России).

3. Требование Банка России подлежит направлению:

3.1. В случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов — 1 апреля 2005 года.

3.2. В случае непредставления банком в соответствии с частями 6 и 7 статьи 45 Федерального закона повторного ходатайства о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов — в последний день месячного срока после истечения срока для направления указанного ходатайства в соответствии с частью 7 статьи 45 Федерального закона, но не позднее 21 месяца со дня вступления в силу Федерального закона.

3.3. В случае вынесения Банком России отрицательного заключения по итогам рассмотрения повторного ходатайства о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов — в последний день месячного срока после принятия Банком России решения о вынесении указанного отрицательного заключения, за исключением случая обжалования банком указанного отрицательного заключения в соответствии с правилами, установленными частью 12 статьи 45 Федерального закона.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.11.2005 № 1633-У)

4. В соответствии с частью 2 статьи 47 и частью 3 статьи 48 Федерального закона в случаях, предусмотренных подпунктами 3.2 - 3.6 пункта 3 настоящего Указания, Банк России вводит запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, который действует до дня прекращения права банка на работу с вкладами или до дня отзыва у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций. Порядок введения запрета устанавливается федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2005 № 1613-У)

5. Банк обязан направить ходатайство о прекращении права на работу с вкладами (далее — ходатайство):

в случае, предусмотренном подпунктом 3.1 пункта 3 настоящего Указания, — в месячный срок со дня получения требования Банка России;

в случаях, предусмотренных подпунктами 3.2 - 3.6 пункта 3 настоящего Указания, — в месячный срок со дня получения предписания Банка России о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2005 № 1613-У)

6. Ходатайство составляется в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию и направляется в территориальное учреждение Банка России.

7. Банки, направившие ходатайство в Банк России в соответствии со статьей 46 Федерального закона, со дня направления указанного ходатайства не имеют права привлекать во вклады денежные средства физических лиц, а также зачислять дополнительные денежные средства на счета по вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор банковского вклада или договор банковского счета до направления такого ходатайства. Информация об этом должна быть размещена в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков, в день направления указанного ходатайства в Банк России.

8. При непредставлении банком, получившим требование Банка России в соответствии с подпунктом 3.1 пункта 3 настоящего Указания, ходатайства территориальное учреждение Банка России с 16 мая 2005 года вводит в указанном банке в порядке, установленном нормативными актами Банка России, ограничение на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также на зачисление дополнительных денежных средств на счета по вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор банковского вклада или договор банковского счета до введения указанного ограничения, сроком на 6 месяцев.

9. Территориальное учреждение Банка России обязано в течение 3 рабочих дней со дня направления банку требования Банка России, а также получения ходатайства направить указанную информацию в письменной форме в Банк России (Департамент банковского регулирования и надзора Банка России и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России).

10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Председатель Центрального банка Российской Федерации С. М. Игнатьев

Приложение 1 к Указанию Банка России от 16 июля 2004 г. № 1476-У «О порядке направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК

     РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ              ___________________________
         (Банк России)                 (наименование банка, адрес)

(наименование территориального учреждения Банка России, адрес)

_____________ _____________

На N ___________ от ___________

Требование о представлении ходатайства о прекращении права на работу с вкладами

В связи с признанием _________________________________________ (наименование банка)

 (отказавшимся от участия в системе страхования вкладов;

         не соответствующим требованиям к участию<br>

_________________________________    _________ ___________________
     (должность руководителя         (подпись) (инициалы, фамилия)

территориального учреждения Банка России)

М.П. территориального учреждения Банка России

Приложение 2 к Указанию Банка России от 16 июля 2004 г. № 1476-У «О порядке направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами»

___________________________   ____________________________________
(наименование банка, адрес)      (наименование территориального

                             учреждения Банка России, адрес)

___________ ___________

На N ________ от __________

Ходатайство о прекращении права на работу с вкладами

В связи с ____________________________________________________ (отказом от участия в системе страхования вкладов; признанием не соответствующим

   требованиям к участию в системе страхования вкладов)

и в соответствии с требованием Банка России от «__» _________ 200_ года _____________________________________________________________ (наименование банка) ходатайствует перед Банком России о прекращении права на работу с вкладами.

_______________________          ___________ _____________________
      (должность)                 (подпись)   (инициалы, фамилия)

М.П. банка