Указание Банка России от 19.06.2003 № 1292-У

(ред. от 03.12.2010)

«О порядке представления небанковской кредитной организацией в Банк России документов для принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка»

(Зарегистрировано в Минюсте РФ 15.07.2003 № 4899)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 15 июля 2003 г. № 4899

---

УКАЗАНИЕ

от 19 июня 2003 г. № 1292-У

ОРГАНИЗАЦИЕЙ СТАТУСА БАНКА

В соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3431; 2003, № 26, ст. 2565; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5037; 2004, № 45, ст. 4377; 2005, № 27, ст. 2722; 2007, № 7, ст. 834; № 30, ст. 3754; № 49, ст. 6079; 2008, № 18, ст. 1942; № 30, ст. 3616; 2009, № 1, ст. 19, ст. 20, ст. 23; № 29, ст. 3642; № 52, ст. 6428; 2010, № 21, ст. 2526; № 31, ст. 4196) (далее — Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»), Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33 (часть I), ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093), Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157) Банк России устанавливает порядок представления небанковской кредитной организацией в Банк России документов для принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка и регулирует деятельность подразделений Банка России в случае получения небанковской кредитной организацией статуса банка.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.12.2010 № 2529-У)

1. Получение небанковской кредитной организацией (далее — кредитная организация) статуса банка возможно при условии соблюдения кредитной организацией требований, установленных нормативными актами Банка России, регламентирующими процедуру лицензирования банковской деятельности для кредитных организаций, расширяющих деятельность путем получения дополнительных лицензий.

Для принятия Банком России решения о получении кредитной организацией статуса банка и о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (далее — территориальное учреждение Банка России), кредитной организацией должны быть представлены документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, регламентирующими процедуру лицензирования банковской деятельности. Рассмотрение представленных документов осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России, регламентирующими порядок рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, с учетом настоящего Указания.

Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные кредитной организацией документы в срок не более сорока пяти календарных дней с даты регистрации документов в общем отделе (канцелярии, управлении делами).

В случае несоответствия представленных документов законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России, наличия замечаний по представленным документам, отсутствия полного комплекта документов территориальное учреждение Банка России возвращает их кредитной организации не позднее срока, установленного третьим абзацем пункта 1 настоящего Указания. По одному экземпляру представленных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления кредитной организацией документов в одном экземпляре указанные документы не возвращаются. Исправленные и повторно направленные в территориальное учреждение Банка России документы кредитной организации считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном нормативными актами Банка России порядке.

При отсутствии замечаний по представленным документам территориальное учреждение Банка России не позднее срока, установленного третьим абзацем пункта 1 настоящего Указания, направляет заключение о возможности получения кредитной организацией статуса банка и выдачи ей лицензии, расширяющей деятельность, вместе с комплектом документов в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций). Упомянутое заключение составляется в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России, регламентирующими процедуру лицензирования банковской деятельности для кредитных организаций, расширяющих деятельность путем получения дополнительных лицензий. Если лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации, принявшей решение о получении статуса банка, не предусматривала право проведения операций по кассовому обслуживанию юридических лиц, в заключении территориального учреждения Банка России должна содержаться информация о соответствии помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями требованиям Банка России, либо о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, и об их соответствии установленным требованиям.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.06.2006 № 1692-У)

Срок рассмотрения в Банке России документов, представляемых для принятия Банком России решения о получении кредитной организацией статуса банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций не должен превышать девяноста календарных дней с даты поступления документов в территориальное учреждение Банка России.

При наличии замечаний по представленным документам, не позволяющих принять решение о получении кредитной организацией статуса банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) не позднее срока, установленного шестым абзацем пункта 1 настоящего Указания, возвращает документы с мотивированным заключением территориальному учреждению Банка России для последующего уведомления об этом кредитной организации.

В случае принятия Банком России положительного решения о получении кредитной организацией статуса банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций (в зависимости от ходатайства кредитной организации) Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) не позднее срока, установленного шестым абзацем пункта 1 настоящего Указания, направляет в кредитную организацию сообщение о принятом решении. Кредитная организация после получения указанного сообщения представляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) документы для государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) кредитной организации, предусмотренные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, регламентирующими процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности. Документы, предусмотренные Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» и представляемые в соответствии с настоящим абзацем, могут быть направлены в форме электронных документов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.12.2010 № 2529-У)

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в месячный срок со дня представления указанных в восьмом абзаце пункта 1 настоящего Указания документов принимает решение о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) кредитной организации и осуществляет взаимодействие с Федеральной налоговой службой (далее — уполномоченный регистрирующий орган) в установленном порядке. В случае несоответствия представленных документов законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России, наличия замечаний по представленным документам, отсутствия полного комплекта документов, не позволяющих принять решение о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) кредитной организации, Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) не позднее срока, установленного настоящим абзацем, возвращает документы с мотивированным заключением кредитной организации для устранения замечаний. Исправленные и повторно направленные в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) документы кредитной организации считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном нормативными актами Банка России порядке.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.06.2006 № 1692-У)

Одновременно с получением кредитной организацией статуса банка не может быть выдана лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц согласно части третьей статьи 36 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Период времени, необходимый для получения указанного права, исчисляется со дня внесения соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) кредитной организации, и связанных с получением кредитной организацией статуса банка.

2. За государственную регистрацию изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) кредитной организации уплачивается государственная пошлина в порядке и размере, установленных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

(п. 2 в ред. Указания ЦБ РФ от 06.06.2006 № 1692-У)

3. Кредитная организация со дня получения свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) кредитной организации в связи с получением статуса банка обязана соблюдать пруденциальные нормы деятельности, установленные нормативными актами Банка России в отношении банков.

4. В случае получения кредитной организацией статуса банка Банком России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) и территориальным учреждением Банка России проставляются записи:

• на лицевой стороне всех экземпляров лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до получения статуса банка, — согласно Приложению 1 к настоящему Указанию;
• на титульном листе всех экземпляров учредительных документов кредитной организации в предыдущей редакции, — согласно Приложению 2 к настоящему Указанию;
• на лицевой стороне выданного Банком России свидетельства о государственной регистрации кредитной организации, получившей статус банка, — согласно Приложению 3 к настоящему Указанию.

Записи на экземплярах указанных документов, находящихся в юридических делах кредитных организаций в центральном аппарате Банка России, проставляются Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.06.2006 № 1692-У)

Записи на экземплярах указанных документов, находящихся в юридических делах кредитных организаций в территориальных учреждениях Банка России, проставляются территориальными учреждениями Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.06.2006 № 1692-У)

5. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его опубликования в «Вестнике Банка России».

Приложение 1

Лицензия утратила силу. Лицензия на осуществление банковских операций заменена в связи с получением небанковской кредитной организацией статуса банка. Новая лицензия выдана ________________________. (дата выдачи лицензии)

---

(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (уполномоченного лица территориального учреждения Банка России))

Подпись <*> _____________________________ Дата проставления подписи _______________

---

<*> Подпись Директора (Заместителя директора) Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения Банка России) с расшифровкой его фамилии, имени, отчества, заверенная штампом Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (печатью территориального учреждения Банка России).

Приложение 2

Учредительные документы утратили силу <*>. Запись о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) небанковской кредитной организации, получившей статус банка, внесена

---

  (наименование уполномоченного регистрирующего органа)

в единый государственный реестр юридических лиц «__» ________ 200_ г., государственный регистрационный номер ___________________________.

---

(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (уполномоченного лица территориального учреждения Банка России))

Подпись <**> _____________________________ Дата проставления подписи ________________

---

<*> Указанная запись проставляется в случае государственной регистрации учредительных документов небанковской кредитной организации в новой редакции.

<**> Подпись Директора (Заместителя директора) Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения Банка России) с расшифровкой его фамилии, имени, отчества, заверенная штампом Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (печатью территориального учреждения Банка России).

Приложение 3

статуса банка»

В связи с получением небанковской кредитной организацией статуса банка наименование кредитной организации изменено на

---

    (указывается новое полное фирменное наименование
                  кредитной организации)
Запись о государственной регистрации изменений в учредительные

документы (учредительных документов в новой редакции) небанковской кредитной организации, получившей статус банка, внесена

---

  (наименование уполномоченного регистрирующего органа)

в единый государственный реестр юридических лиц «__» ________ 200_ г., государственный регистрационный номер ____________________________

---

(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (уполномоченного лица территориального учреждения Банка России))

Подпись <*> ___________________________ Дата проставления подписи _____________

---

<*> Подпись Директора (Заместителя директора) Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения Банка России) с расшифровкой его фамилии, имени, отчества, заверенная штампом Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (печатью территориального учреждения Банка России).

---