--- title: "Указание Банка России от 31.08.2001 N 1027-У" number: "1027-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2001-08-31 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1027-u" --- ## Указание Банка России от 31.08.2001 N 1027-У # Указание Банка России от 31.08.2001 N 1027-У "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" > [!WARNING] > Утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1098-u#p100016) ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У. > Вступил в силу со дня опубликования в "Вестнике Банка России" [(пункт 2](#p100042) данного документа). > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1098-u#p100016) ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У. **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** ## УКАЗАНИЕ от 31 августа 2001 г. N 1027-У **О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ** **В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59** **"О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ** **ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"** 1. Внести в [Инструкцию](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100014) Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от 14.11.97 N 20-У, от 15.01.98 N 138-У, от 13.04.98 N 213-У, от 02.06.98 N 249-У, от 30.11.98 N 429-У, от 27.09.99 N 647-У, от 08.10.99 N 661-У, от 05.04.2000 N 770-У и от 29.05.2001 N 975-У) ("Вестник Банка России" от 17.04.97 N 23, от 20.01.98 N 3, от 22.04.98 N 24, от 10.06.98 N 38, от 09.12.98 N 85, от 06.10.99 N 61, от 13.10.99 N 62, от 12.04.2000 N 19 и от 06.06.2001 N 36) следующие изменения и дополнения. 1.1. В [пункте 17.12](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100146) после слов "по ссудам" включить слова ", резервов на возможные потери". 1.2. В [пункте 17.12.1](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100147) после слов "N 101-95" включить слова ", [Положения](https://bukva.ai/docs/283-p) Банка России от 12.04.2001 N 137-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери". #### 1.3 В [пункте 17.12.2](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100150) после третьего абзаца включить четвертый абзац следующего содержания: "- при формировании резервов на возможные потери размер сформированных резервов не соответствует величине, определяемой в соответствии с требованиями Банка России, либо кредитной организацией допущены нарушения в классификации отдельных элементов расчетной базы при вынесении мотивированного суждения об уровне их риска.". 1.4. [Пункт 17.12.4](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100152) дополнить вторым абзацем следующего содержания: "Полнота формирования резервов на возможные потери и количество случаев нарушений определяются на основании отчетности, представляемой кредитными организациями в территориальное учреждение Банка России ежеквартально по форме N 155 "Расчет резервов на возможные потери". #### 1.5 По пункту 17.12.5. 1.5.1. Во [втором абзаце](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100154) после слов "по ссудам" включить слова ", на возможные потери". ##### 1.5.2 После [шестого абзаца](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100158) включить седьмой абзац следующего содержания: "- при создании резервов на возможные потери - исходя из уровня риска понесения потерь и соответствующих процентных отчислений в резерв". #### 1.6 По пункту 17.12.6. 1.6.1. После слов ["по ссудам"](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100159) включить слова ", на возможные потери". ##### 1.6.2 Пункт [дополнить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100159) абзацем следующего содержания: "При предъявлении требования о доначислении резервов на возможные потери кредитная организация обязана создать резерв в полном объеме на ближайшую месячную (внутриквартальную) дату, то есть по состоянию на 1 число месяца.". #### 1.7 В [пункте 17.12.8](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100163) после третьего абзаца включить четвертый абзац следующего содержания: "- отдельных элементов расчетной базы резерва на возможные потери и определения величины резервов требованиям [Положения](https://bukva.ai/docs/283-p) Банка России от 12.04.2001 N 137-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери". #### 1.8 По пункту 17.12.9. 1.8.1. В первом предложении после слов "в классификации ссуд" [включить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100164) слова ", отдельных элементов расчетной базы резерва на возможные потери", после слов "по ссудам" [включить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100164) слова "на возможные потери". ##### 1.8.2 Пункт [дополнить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100164) вторым абзацем следующего содержания: "При выявлении в ходе проверок на месте фактов неадекватной классификации отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери или невключения отдельных элементов в расчетную базу территориальное учреждение Банка России принимает меры в соответствии с [пунктами 6](https://bukva.ai/docs/283-p#p100148) и [7](https://bukva.ai/docs/283-p#p100153) Положения Банка России от 12.04.2001 N 137-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери". 1.9. В [пунктах 24.2](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100233) и [24.3](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100234) после слов "об отзыве лицензии" включить слова "по основаниям, предусмотренным частью 1 [статьи 20](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p100174) Федерального закона "О банках и банковской деятельности". #### 1.10 В первом абзаце пункта 25.2 исключить слова ["а также"](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100241) и ["годовой".](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100241) 1.11. Во втором абзаце [пункта 25.2,](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100242) [пункте 25.3,](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100243) первом абзаце [пункта 25.5](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100246) и [пункте 25.8](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100252) исключить слово "годовой". 1.12. Во втором абзаце [пункта 25.4](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100245) и в [пункте 25.6](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100248) исключить слово "годовой". 1.13. В третьем абзаце [пункта 25.7](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100251) исключить слово "годовой". 1.14. В [пункте 26](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100263) слова "за предыдущий день в редакции Приложения 3 к настоящей Инструкции" заменить словами "(Приложение 3 к настоящей Инструкции), информация по которой появилась (возникла) за предыдущий день". #### 1.15 В [Приложение 2.](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100303) ##### 1.15.1 В колонке 5: 1.15.1.1. В наименовании колонки после слов "N 127" [включить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100314) слова ", [Положения](https://bukva.ai/docs/283-p) Банка России от 12.04.2001 N 137-П"; ###### 1.15.1.2 В [строке 1](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100335) после слов "в ценные бумаги" включить слова "и на возможные потери"; ###### 1.15.1.3 В [строке 2](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100374) после слов "потери по ссудам" включить слова ", на возможные потери"; 1.15.1.4. В строке 3 после слов "в классификации ссуд" [включить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100426) слова ", отдельных элементов расчетной базы резерва на возможные потери", после слов "по ссудам" [включить](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100436) слова "на возможные потери". ##### 1.15.2 В колонке 6: ###### 1.15.2.1 В [строке 1](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100359) исключить слово "годовой". 1.15.2.2. В [строках 2,](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100403) [3](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100435) и [7](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100621) исключить слово "годовой". 1.15.3. В наименовании [колонки 8](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100311) вместо слов "от 08.09.2000 N 120-П" включить слова "от 12.04.2001 N 2-П". 1.16. [Приложение 3](https://bukva.ai/docs/prikaz-59-1997-bank-rossii-tsentralnyy-bank#p100638) к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 изложить в редакции [Приложения](#p100044) к настоящему Указанию. 2. Настоящее Указание вступает в силу со дня опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Банка России
**В.В.ГЕРАЩЕНКО**
Приложение
к Указанию Банка России
от 31.08.2001 N 1027-У
"О внесении изменений
и дополнений в Инструкцию
Банка России от 31.03.97 N 59
"О применении к кредитным
организациям мер воздействия
за нарушения пруденциальных
норм деятельности" Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409637
| Код территории по [ОКАТО](https://bukva.ai/docs/klassifikator-413) | Код учреждения по справочнику КП | | --- | --- |
**ПЕРЕЧЕНЬ**
**ИНФОРМАЦИИ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ,**
**ПРЕДЪЯВЛЕННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ И ПОСТУПИВШИХ**
**ОТ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ ЗАЯВЛЕНИЯХ ОБ ОТЗЫВЕ У КРЕДИТНОЙ**
**ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ**
**ОПЕРАЦИЙ И ПРЕДЛОЖЕНИЯХ АРБИТРАЖНЫХ СУДОВ**
**О ЦЕЛЕСООБРАЗНОСТИ ЕЕ ОТЗЫВА, А ТАКЖЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ**
**ПО ИНИЦИАТИВЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ МЕР**
**ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА**
_______________________________________________________ Наименование территориального учреждения Банка России _______________________________________________________ Наименование кредитной организации по состоянию на "__" _________ ____ г. _____________ Регистрационный номер _____________ Банковский идентификационный код (БИК)
Таблица 1
**ИНФОРМАЦИЯ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ**
**И ПРЕДЪЯВЛЕННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ**
Форма N 637
На нерегулярной основе
| N п/п | Код меры воздействия | Наименование мер воздействия, применяемых к кредитным организациям | Коды выявленных нарушений в деятельности кредитной организации (см. [табл. 2)](#p100749) | Дата введения меры воздействия | Дата отмены меры воздействия | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | | I | | Предупредительные меры воздействия | | | | | 1 | | Письменная информация руководству и / или совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению | | | | | 2 | | Совещание | | | | | 3 | | Прочие (указать какие) | | | | | II | | Принудительные меры воздействия | | | | | 1 | | Штрафы | | | | | 1.1 | | Штраф за несоблюдение резервных требований; | | | | | 1.2 | | Штраф за нарушение пруденциальных норм деятельности | | | | | 2 | | Ограничение на осуществление кредитными организациями отдельных операций, в том числе ограничение на: | | | | | 2.1 | | привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); | | | | | 2.2 | | размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам; | | | | | 2.3 | | открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам, обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц; | | | | | 2.4 | | осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи; | | | | | 2.4.1 | | осуществление расчетов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды; | | | | | 2.5 | | инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; | | | | | 2.6 | | куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах; | | | | | 2.7 | | выдачу банковских гарантий; | | | | | 2.8 | | привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц; | | | | | 2.9 | | размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках; | | | | | 2.10 | | предоставление займов в драгоценных металлах; | | | | | 2.11 | | покупку драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения); | | | | | 2.12 | | продажу драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения); | | | | | 2.13 | | оказание услуг по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища; | | | | | 2.14 | | осуществление сделок купли - продажи драгоценных металлов; | | | | | 2.15 | | привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); | | | | | 2.16 | | привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов: | | | | | 2.17 | | - векселей; - депозитных сертификатов; - облигаций; - иных ценных бумаг; привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов: | | | | | 2.18 | | - векселей; - сберегательных сертификатов; - чеков; - облигаций; - иных ценных бумаг; проведение операций с ценными бумагами, осуществление которых не требует получения специальной лицензии; | | | | | 2.19 | | осуществление доверительного управления денежными средствами и иным имуществом по договору с юридическими и физическими лицами (кроме деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, осуществление операций с которыми требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами); | | | | | 2.20 | | получение кредитов от банков - резидентов и нерезидентов; | | | | | 2.21 | | прочие <*> | | | | | 3 | | Запрет на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций, в том числе запрет на: | | | | | 3.1 | | привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); | | | | | 3.2 | | размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам; | | | | | 3.3 | | открытие банковских счетов юридическим и физическим лицам, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам; | | | | | 3.4 | | осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи; | | | | | 3.5 | | инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; | | | | | 3.6 | | куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах; | | | | | 3.7 | | выдачу банковских гарантий; | | | | | 3.8 | | привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц; | | | | | 3.9 | | размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках; | | | | | 3.10 | | предоставление займов в драгоценных металлах; | | | | | 3.11 | | привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); | | | | | 3.12 | | привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде депозитных сертификатов; | | | | | 3.13 | | привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде сберегательных сертификатов; | | | | | 3.14 | | прочие <**> | | | | | 4 | | Требования: | | | | | 4.1 | | об увеличении уставного капитала; | | | | | 4.2 | | о приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов; | | | | | 4.3 | | по устранению недостатков в деятельности филиала; | | | | | 4.4 | | о приведении к установленному Банком России уровню значений лимитов (сублимитов) открытой валютной позиции; | | | | | 4.5 | | о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками; | | | | | 4.6 | | о замене руководителей; | | | | | 4.7 | | об осуществлении мер по финансовому оздоровлению; | | | | | 4.7.1 | | о разработке плана мер по финансовому оздоровлению; | | | | | 4.7.2 | | о приведении плана мер по финансовому оздоровлению в соответствие с требованиями, установленными Банком России; | | | | | 4.7.3 | | о доработке плана мер по финансовому оздоровлению; | | | | | 4.7.4 | | об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению; | | | | | 4.7.5 | | о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению; | | | | | 4.8 | | о реорганизации; | | | | | 4.9 | | о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала); | | | | | 4.10 | | об изменении структуры активов кредитной организации; | | | | | 4.11 | | по устранению недостатков при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации | | | | | 4.12 | | о доначислении резерва на возможные потери по ссудам; | | | | | 4.13 | | о доначислении резерва под обесценение вложений в ценные бумаги; | | | | | 4.14 | | о приведении к установленному Банком России уровню значения лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгметаллами; | | | | | 4.15 | | об устранении нарушений условий формирования резервного фонда; | | | | | 4.16 | | о восполнении резервного фонда; | | | | | 4.17 | | о предоставлении в оперативном порядке бухгалтерских балансов; | | | | | 4.18 | | о разработке Внутрибанковских правил кредитной организации; | | | | | 4.19 | | о своевременном проведении филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России; | | | | | 4.20 | | о соблюдении сроков представления отчетности; | | | | | 4.21 | | о соблюдении сроков опубликования отчетности в открытой печати; | | | | | 4.22 | | о соблюдении сроков представления аудиторского заключения; | | | | | 4.23 | | о соблюдении сроков представления копий изданий, в которых опубликован отчет; | | | | | 4.24 | | о представлении отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России; | | | | | 4.25 | | об опубликовании отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России; | | | | | 4.26 | | о реклассификации отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери; | | | | | 4.27 | | о включении в расчетную базу резервов на возможные потери дополнительных элементов; | | | | | 4.28 | | о деформировании резервов на возможные потери; | | | | | 4.29 | | о переоценке ссудной задолженности; | | | | | 4.30 | | об уменьшении суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам; | | | | | 4.31 | | о переоценке качества активов; | | | | | 4.32 | | о внесении изменений в расчет резерва на возможные потери по ссудам; | | | | | 4.33 | | о восстановлении на доходы суммы резерва на возможные потери по ссудам в случае, если величина рассчитанного резерва должна быть меньше уже созданного резерва; | | | | | 4.34 | | другие требования в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, относящиеся к пруденциальным нормам деятельности <**> | | | | | 5 | | Запрет на открытие филиалов | | | | | 6 | | Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией <*> | | | | | 7 | | Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций <***> | | | | | 8 | | Уменьшение лимита открытых валютных позиций | | | | | 9 | | Уменьшение лимита суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах | | | | --- <*> В графе 3 сообщить при передаче информации, что временная администрация назначена в рамках осуществления мер по предупреждению банкротства (по инициативе Банка России, по предложению органов управления кредитной организацией) или реструктуризации кредитной организации. <**> Расшифровать предъявленные требования или введенные ограничения или запреты на осуществление банковских операций при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора). <***> В графе 3 сообщить при передаче информации, что ходатайство на отзыв лицензии направлено по инициативе Банка России, на основании заявлений уполномоченных лиц, предложений арбитражных судов.
Таблица 2
**КОДЫ ВЫЯВЛЕННЫХ НАРУШЕНИЙ И ОСНОВАНИЙ ДЛЯ ПРИМЕНЕНИЯ**
**МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ И ПРЕДЪЯВЛЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ**
| N п/п | Код нарушения | Наименование | | --- | --- | --- | | 1 | | Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации; | | 2 | | Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией; | | 3 | | Несоблюдение установленных обязательных нормативов (одного или нескольких): | | 3.1 | | норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1); | | 3.2 | | норматива мгновенной ликвидности (Н2); | | 3.3 | | норматива текущей ликвидности банка (Н3); | | 3.4 | | норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4); | | 3.5 | | норматива общей ликвидности (Н5); | | 3.6 | | максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6); | | 3.7 | | максимального размера крупных кредитных рисков (Н7); | | 3.8 | | максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8); | | 3.9 | | максимального размера кредитного риска на одного акционера (участника) (Н9); | | 3.10 | | совокупной величины кредитных рисков на акционеров (участников) банка (Н9.1); | | 3.11 | | максимального размера кредитов, займов, предоставленных банком своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10); | | 3.12 | | совокупной величины кредитов и займов, предоставленных своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10.1); | | 3.13 | | максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (Н11); | | 3.14 | | максимального размера обязательств банка перед банками - нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами (Н11.1); | | 3.15 | | норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12); | | 3.16 | | норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1); | | 3.17 | | норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13); | | 3.18 | | норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14); | | 3.19 | | норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (Н15); | | 3.20 | | норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16); | | 4 | | Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату); | | 5 | | Несоблюдение обязательных резервных требований; | | 6 | | Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам; | | 7 | | Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги; | | 8 | | Представление недостоверной отчетности; | | 9 | | Нарушение сроков представления отчетности; | | 10 | | Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов; | | 11 | | Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции; | | 12 | | Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции; | | 13 | | Нарушение требований по разработке Внутрибанковских правил кредитной организации; | | 14 | | Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации: | | 14.1 | | нарушение сроков представления документов, необходимых для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации; | | 14.2 | | нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации; | | 14.3 | | нарушение порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации; | | 14.4 | | нарушение сроков представления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации; | | 14.5 | | нарушение сроков направления информации об изменении в составе руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителей и главного бухгалтера филиала; | | 14.6 | | назначение на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, руководителей и главного бухгалтера филиала лиц, предварительно не согласованных с Банком России в установленном порядке; | | 15 | | Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России; | | 16 | | Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами; | | 17 | | Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов); | | 18 | | Невыполнение в установленный срок требований предписаний: | | 18.1 | | о замене руководителя кредитной организации; | | 18.2 | | об осуществлении мер по финансовому оздоровлению; | | 18.3 | | о разработке плана мер по финансовому оздоровлению; | | 18.4 | | о доработке плана мер по финансовому оздоровлению; | | 18.5 | | об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению; | | 18.6 | | о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению; | | 18.7 | | о реорганизации кредитной организации; | | 18.8 | | об уменьшении уставного капитала до размера чистых активов (собственных средств); | | 18.9 | | о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала); | | 18.10 | | иных требований, изложенных в предписаниях, по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности (указать, каких именно); | | 19 | | Нарушение требований [статьи 11](https://bukva.ai/docs/zakon-40-fz-1999/statya-11#p100083) ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части осуществления мер по предупреждению банкротства: | | 19.1 | | нарушение сроков принятия решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства; | | 19.2 | | нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации; | | 19.3 | | нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации; | | 19.4 | | нарушение руководителем кредитной организации срока представления в Банк России ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства или непредставления его; | | 20 | | Нарушения условий формирования резервного фонда; | | 21 | | Нарушения использования резервного фонда; | | 22 | | Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати; | | 23 | | Нарушение срока представления аудиторского заключения; | | 24 | | Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован отчет; | | 25 | | Отчетность представлена в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России; | | 26 | | Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России; | | 27 | | Неудовлетворение требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корсчетах: | | 27.1 | | неоднократно на протяжении последних шести месяцев в срок до 3 дней с момента наступления даты их удовлетворения; | | 27.2 | | в сроки, превышающие 3 дня с момента наступления даты их удовлетворения; | | 27.3 | | в сроки, превышающие 7 дней и более с момента наступления даты их удовлетворения; | | 28 | | Снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев: | | 28.1 | | более чем на 20 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России; | | 28.2 | | более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России; | | 29 | | Нарушение норматива текущей ликвидности на последнюю отчетную дату: | | 29.1 | | более чем на 10 процентов; | | 29.2 | | более чем на 20 процентов; | | 30 | | Величина собственных средств (капитала) по итогам отчетного месяца ниже размера уставного капитала, определенного учредительными документами кредитной организации; | | 31 | | Нарушение положений [статьи 12](https://bukva.ai/docs/zakon-40-fz-1999/statya-12#p100088) ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части выполнения требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению: | | 31.1 | | нарушение срока обращения руководителя кредитной организации в органы ее управления с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации; | | 31.2 | | нарушение кредитной организацией положений о праве принимать решения о распределении прибыли между ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, распределять прибыль между ее учредителями (участниками) и выплачивать им дивиденды, а также удовлетворять требования учредителей (участников) о выделении им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций; | | 32 | | Нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при получении кредитной организацией требования Банка России; | | 33 | | Нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении по ходатайству руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при предъявлении Банком России требования; | | 34 | | Нарушение кредитной организацией установленных пунктом 1 [статьи 33](https://bukva.ai/docs/zakon-40-fz-1999/statya-1#p100234) ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций": | | 34.1 | | сроков направления в органы управления кредитной организации ходатайства о необходимости ее реорганизации; | | 34.2 | | сроков извещения Банка России о принятии соответствующего решения; | | 35 | | Нарушение сроков информирования Банка России о направлении в органы управления кредитной организации ходатайства о реорганизации кредитной организации при получении требования Банка России; | | 36 | | Нарушение сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных нормативными актами Банка России; | | 37 | | Нарушение сроков осуществления безналичных расчетов при наличии непрерывно в течение 3 и более рабочих дней картотеки к внебалансовому счету N 90904 и неоплаченных платежных поручений налогоплательщиков на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды; | | 38 | | Нарушение требований [Инструкции](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-394#p100011) Банка России от 11.09.97 N 65 (с изменениями и дополнениями); | | 39 | | План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации отправлен или требует доработки; | | 40 | | План мер по финансовому оздоровлению признан нереальным; | | 41 | | Нарушения порядка определения открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов; | | 42 | | Неадекватная классификация отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери; | | 43 | | Невключение отдельных элементов в расчетную базу резервов на возможные потери; | | 44 | | Нарушения формирования резервов на возможные потери исходя из определенной расчетной базы; | | 45 | | Нарушения отражения резервов на возможные потери в бухгалтерском учете; | | 46 | | Недоперечисление средств в бюджет в случаях уменьшения суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам, изменения источника его формирования; | | 47 | | Нарушение руководителем кредитной организации сроков уведомления об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства; | | 48 | | Величина собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации; | | 49 | | Прочие нарушения (указать какие при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации); |
Таблица 3
**ИНФОРМАЦИЯ О ПОСТУПИВШИХ ЗАЯВЛЕНИЯХ УПОЛНОМОЧЕННЫХ**
**ЛИЦ ОБ ОТЗЫВЕ У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ**
**НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ПРЕДЛОЖЕНИЯХ**
**АРБИТРАЖНЫХ СУДОВ О ЦЕЛЕСООБРАЗНОСТИ ЕЕ ОТЗЫВА**
| N п/п | Наименование информации | | --- | --- | | 1 | Наименование заявителя | | 2 | Дата направления заявления | | 3 | Дата поступления предложения | | 4 | Входящий номер заявления / предложения | | 5 | Местонахождение заявителя (область, город) | | 6 | Дата ответа | | 7 | Исходящий номер документа об ответе заявителю или арбитражному суду |
Таблица 4
**ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПО ИНИЦИАТИВЕ КРЕДИТНОЙ**
**ОРГАНИЗАЦИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ ЕЕ БАНКРОТСТВА**
| N п/п | Содержание информации | Дата направления извещения либо ходатайства | Дата отмены информации | | --- | --- | --- | --- | | 1 | 2 | 3 | 4 | | 1. | Сведения о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства: | | | | 1.1 | об осуществлении мер по финансовому оздоровлению | | | | 1.2 | о реорганизации | | | | 2 | Сведения о принятии органами управления решения по ходатайству руководителя кредитной организации: | | | | 2.1 | об осуществлении мер по финансовому оздоровлению | | | | 2.2 | о реорганизации | | | | 3 | Сведения о получении территориальным учреждением Банка России от руководителя кредитной организации ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства: | | | | 3.1 | об осуществлении мер по финансовому оздоровлению | | | | 3.2 | о реорганизации | | | | 4 | Уведомление руководителем кредитной организации об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению ее банкротства | | | ---