---
title: "\"Стандарт Банка России \"Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Модели связей\" СТО БР НПС-14.0-2024\""
number: "СТО БР НПС-14.0-2024"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/standart-sto-br-nps-14-0-2024"
---

## "Стандарт Банка России "Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Модели связей" СТО БР НПС-14.0-2024"

# "Стандарт Банка России "Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Модели связей" СТО БР НПС-14.0-2024"

(принят и введен в действие приказом Банка России от 25.12.2023 N ОД-2244)

> [!IMPORTANT]
> Начало действия документа - [09.01.2024](#p100006).


<a id="p100001"></a>ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

<div align="center">

<a id="p100002"></a>**СТАНДАРТ БАНКА РОССИИ**

<a id="p100003"></a>**СТО БР НПС-14.0-2024**

<a id="p100004"></a>**ФИНАНСОВЫЕ СООБЩЕНИЯ В НПС. ТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ**

<a id="p100005"></a>**МОДЕЛИ СВЯЗЕЙ**

<a id="p100006"></a>**Дата введения: 2024-01-09**

</div>



## <a id="p100007"></a>Предисловие


<div align="right">

<a id="p100008"></a>ПРИНЯТ И ВВЕДЕН в действие [приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-od-2244#p100005) Банка России от 25.12.2023 N ОД-2244 "О введении в действие стандартов Банка России СТО БР НПС-14.0-2024 "Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Модели связей", СТО БР НПС-15.0-2024 "Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Альбом схем".<br>
<a id="p100009"></a>Настоящий Стандарт не может быть полностью или частично воспроизведен, тиражирован и распространен в качестве официального издания без разрешения Банка России.

</div>



## <a id="p100010"></a>Введение


<a id="p100011"></a>Настоящий Стандарт содержит описание обмена [финансовыми сообщениями](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5263-u#p100005) в национальной платежной системе (далее - НПС) при осуществлении торговых операций - выставлении на оплату электронных счетов на обзорном и концептуальном уровнях в соответствии со [Стандартом](https://bukva.ai/docs/prikaz-sto-br-nps-1-0-2017) Банка России СТО БР НПС-1.1-2020 "Финансовые сообщения в НПС. Общие положения".


## 1. <a id="p100012"></a>Область применения


<div align="center">

<a id="p100013"></a>**Настоящий Стандарт рекомендован к использованию организациями для обмена финансовыми сообщениями при осуществлении торговых операций.**<br>
<a id="p100014"></a>**Настоящий Стандарт предназначен для:**<br>
<a id="p100015"></a>**- участников торговых операций;**

</div>

- <a id="p100016"></a>разработчиков информационного и программного обеспечения, информационных систем.
<a id="p100017"></a>Положения настоящего Стандарта применяются на добровольной основе, если только в отношении конкретных положений обязательность их применения не установлена нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, или условиями договоров.
<a id="p100018"></a>Настоящий Стандарт представляет описание обмена финансовыми сообщениями при осуществлении торговых операций в НПС. По предложениям участников рынка торговых операций настоящий Стандарт может дополняться ролями и сценариями, принятыми в международной практике.


## 2. <a id="p100019"></a>Термины и определения


<a id="p100020"></a>В настоящем [Стандарте](https://bukva.ai/docs/prikaz-sto-br-nps-1-0-2017) применяются термины в соответствии с [СТО БР НПС-1.1-2020](https://bukva.ai/docs/prikaz-sto-br-nps-1-0-2017#p100017) "Финансовые сообщения в НПС. Общие положения", а также следующие термины.


| <a id="p100021"></a>Продавец | <a id="p100022"></a>- | <a id="p100023"></a>сторона (юридическое лицо, кредитная организация, индивидуальный предприниматель, физическое лицо), осуществляющая продажу товаров, выполнение работ или оказание услуг и выставляющая на оплату счета; |
| --- | --- | --- |
| <a id="p100024"></a>Покупатель | <a id="p100025"></a>- | <a id="p100026"></a>сторона (юридическое лицо, кредитная организация, индивидуальный предприниматель, физическое лицо), которая осуществляет перевод денежных средств по выставленным счетам или счетам-фактурам, подлежащим оплате; |
| <a id="p100027"></a>Инициатор запроса на оплату | <a id="p100028"></a>- | <a id="p100029"></a>сторона (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо), осуществляющая запрос на оплату счета или отмену данного запроса, действующая от имени одного или нескольких Продавцов; |
| <a id="p100030"></a>Банк Инициатора запроса на оплату | <a id="p100031"></a>- | <a id="p100032"></a>кредитная организация (или ее филиал), обслуживающая (обслуживающий) счет Инициатора запроса на оплату; |
| <a id="p100033"></a>Банк Покупателя | <a id="p100034"></a>- | <a id="p100035"></a>кредитная организация (или ее филиал), обслуживающая (обслуживающий) счет Покупателя; |
| <a id="p100036"></a>Модель связей | <a id="p100037"></a>- | <a id="p100038"></a>модель обмена финансовыми сообщениями между участниками торговых операций в национальной платежной системе; |
| <a id="p100039"></a>Процесс | <a id="p100040"></a>- | <a id="p100041"></a>совокупность последовательных действий в рамках Модели связей; |
| <a id="p100042"></a>Участник | <a id="p100043"></a>- | <a id="p100044"></a>организация (лицо), непосредственно участвующая (участвующее) в Процессе, выполняющая (выполняющее) определенную роль или задачу; |
| <a id="p100045"></a>Роль | <a id="p100046"></a>- | <a id="p100047"></a>обособленные группы действий, обязанностей и полномочий, исполняемые Участником в рамках Процесса. |



## 3. <a id="p100048"></a>Правила представления Моделей связей


<a id="p100049"></a>Формирование модели связей, используемой в торговых операциях, осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации <1> и документацией по международным финансовым (платежным) сообщениям на основе Стандарта ISO 20022 (далее - документация ISO 20022).

<a id="p100050"></a>

---

<a id="p100051"></a><1> В том числе: Гражданский [кодекс](https://bukva.ai/docs/kodeks-51-fz/statya-1) Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (с изменениями и дополнениями); Налоговый [кодекс](https://bukva.ai/docs/kodeks-146-fz/statya-1) Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 N 117-ФЗ (с изменениями); [приказ](https://bukva.ai/docs/prikaz-14n-2021-minfin-rossii-ministerstvo) Минфина России от 05.02.2021 N 14н "Об утверждении Порядка выставления и получения счетов-фактур в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи с применением усиленной квалифицированной электронной подписи"; [приказ](https://bukva.ai/docs/prikaz-ed-7-26547-at) ФНС России от 08.06.2021 N ЕД-7-26/547@ "Об утверждении форматов журнала учета полученных и выставленных счетов-фактур, книги покупок и книги продаж, дополнительных листов книги покупок и книги продаж в электронной форме".

<div align="center">

<a id="p100052"></a>Настоящий Стандарт содержит модель связей выставления на оплату счетов в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи с применением усиленной квалифицированной электронной подписи с использованием финансовых сообщений, предусмотренных документацией ISO 20022.<br>
<a id="p100053"></a>Обмен необходимой информацией или документами при заключении торгового договора между Продавцом и Покупателем в настоящем Стандарте не рассматривается, в этой ситуации стороны могут взаимодействовать непосредственно друг с другом по дополнительным информационным каналам связи.

</div>

<a id="p100054"></a>В представленных сценариях модели связей процесс осуществления перевода денежных средств отражен информационно; виды сообщений и действия, осуществляемые в рамках указанного процесса, в настоящем Стандарте не рассматриваются.
<a id="p100055"></a>Процесс осуществления перевода денежных средств выполняется с учетом процессов моделей связей из Стандартов Банка России [СТО БР НПС-2.3-2022](https://bukva.ai/docs/standart-sto-br-nps-1-1-2018) "Финансовые сообщения в НПС. Обмен финансовыми сообщениями в НПС при переводе денежных средств по инициативе плательщика. Модели связей" и [СТО БР НПС-3.3-2022](https://bukva.ai/docs/prikaz-sto-br-nps-1-2-2018) "Финансовые сообщения в НПС. Обмен финансовыми сообщениями в НПС при переводе денежных средств по инициативе получателя средств. Модели связей".
<a id="p100056"></a>При отражении обмена финансовыми сообщениями в Стандарте используются следующие типы линий.

<div align="center">

<a id="p100057"></a>ТАБЛИЦА 3.1. ТИПЫ ЛИНИЙ

</div>



| <a id="p100058"></a>ТИП ЛИНИИ | <a id="p100059"></a>НАЧЕРТАНИЕ | <a id="p100060"></a>НАЗНАЧЕНИЕ |
| --- | --- | --- |
| <a id="p100061"></a>Сплошная | <a id="p100062"></a>_____________ | <a id="p100063"></a>основной процесс обмена |
| <a id="p100064"></a>Штриховая | <a id="p100065"></a>- - - - - - - - - - - - - | <a id="p100066"></a>дополнительный процесс обмена (по договоренности сторон)/вспомогательный процесс/дополнительное действие/действие выполняется в отдельных случаях, предусмотренных требованиями законодательства Российской Федерации |



## 4. <a id="p100067"></a>Модель связей при выставлении (отмене выставления) на оплату счетов



### <a id="p100068"></a>4.1. Обзорный уровень


<a id="p100069"></a>Модель связей при выставлении (отмене выставления) на оплату счетов включает в себя следующие процессы:
- <a id="p100070"></a>выставление на оплату счета, счета-фактуры, а также в дальнейшем и акта об отгрузке;

<div align="center">

- <a id="p100071"></a>направление запроса на оплату счета;<br>
- <a id="p100072"></a>направление запроса на отмену ранее отправленного запроса на оплату счета.<br>
<a id="p100073"></a>Последовательность действий в модели связей при выставлении на оплату счетов с учетом используемых в ней процессов и ролей приведена на рисунке 4.1.

<a id="p100074"></a>**РИСУНОК 4.1. МОДЕЛЬ СВЯЗЕЙ ПРИ ВЫСТАВЛЕНИИ НА ОПЛАТУ СЧЕТОВ**

</div>


<a id="p100075"></a> ![4.1. Обзорный уровень](https://i.bukva.ai/0Du52IVPf/img_0.jpg) 

<a id="p100076"></a>Продавец выставляет счет Покупателю в соответствии с договорными отношениями.
<a id="p100077"></a>При направлении запроса на оплату счета Продавец может передавать право действовать от своего имени Инициатору запроса на оплату.
<a id="p100078"></a>Инициатор запроса на оплату выставляет на оплату счет напрямую в Банк Инициатора запроса на оплату.
<a id="p100079"></a>Банк Инициатора запроса на оплату осуществляет прием запроса на оплату счета и направляет информацию о статусе запроса на оплату счета Инициатору запроса на оплату.
<a id="p100080"></a>Условия направления счета-фактуры предусмотрены договорными отношениями между Продавцом и Покупателем.
<a id="p100081"></a>Направление акта об отгрузке осуществляется после оплаты счета, если иное не предусмотрено договорными отношениями между Продавцом и Покупателем.
<a id="p100082"></a>Процесс направления запроса отмены ранее направленного запроса на оплату счета осуществляется аналогично процессу запроса на оплату счета. Инициатор запроса на оплату направляет запрос отмены ранее направленного запроса на оплату счета.
<a id="p100083"></a>При получении запроса отмены ранее направленного запроса на оплату счета Банк Инициатора запроса на оплату направляет информацию о статусе запроса на оплату счета.
<a id="p100084"></a>В ходе выполнения перечисленных процессов предусматриваются следующие роли, представленные в таблице 4.1.

<a id="p100085"></a>ТАБЛИЦА 4.1. РОЛИ


| <a id="p100086"></a>Процессы | <a id="p100087"></a>Роли |
| --- | --- |
| <a id="p100088"></a>Выставление счета, направление счета-фактуры и акта об отгрузке | <a id="p100089"></a>Покупатель<br>Продавец |
| <a id="p100090"></a>Запрос на оплату счета | <a id="p100091"></a>Инициатор запроса на оплату<br>Банк Инициатора запроса на оплату |
| <a id="p100092"></a>Запрос отмены ранее отправленного запроса на оплату счета | <a id="p100093"></a>Инициатор запроса на оплату<br>Банк Инициатора запроса на оплату |



### <a id="p100094"></a>4.2. Концептуальный уровень



#### <a id="p100095"></a>4.2.1. Процесс выставления счета, направления счета-фактуры и акта об отгрузке


<div align="center">

<a id="p100096"></a>**РИСУНОК 4.2. СВЯЗИ РОЛЕЙ**

</div>


<a id="p100097"></a> ![4.2.1. Процесс выставления счета, направления счета-фактуры и акта об отгрузке](https://i.bukva.ai/0Du52IVPf/img_1.jpg) 

<a id="p100098"></a>**ТАБЛИЦА 4.2. ВЗАИМОДЕЙСТВУЮЩИЕ РОЛИ**


| <a id="p100099"></a>Роль "I" | <a id="p100100"></a>Роль "II" |
| --- | --- |
| <a id="p100101"></a>Продавец | <a id="p100102"></a>Покупатель |



#### <a id="p100103"></a>4.2.2. Процесс направления запроса на оплату счета


<div align="center">

<a id="p100104"></a>РИСУНОК 4.3. СВЯЗИ РОЛЕЙ

</div>


<a id="p100105"></a> ![4.2.2. Процесс направления запроса на оплату счета](https://i.bukva.ai/0Du52IVPf/img_2.jpg) 

<a id="p100106"></a>ТАБЛИЦА 4.3. ВЗАИМОДЕЙСТВУЮЩИЕ РОЛИ


| <a id="p100107"></a>Роль "I" | <a id="p100108"></a>Роль "II" |
| --- | --- |
| <a id="p100109"></a>Инициатор запроса на оплату | <a id="p100110"></a>Банк Инициатора запроса на оплату |



#### <a id="p100111"></a>4.2.3. Процесс направления запроса отмены ранее отправленного запроса на оплату счета


<a id="p100112"></a>РИСУНОК 4.4. СВЯЗИ РОЛЕЙ

<a id="p100113"></a> ![4.2.3. Процесс направления запроса отмены ранее отправленного запроса на оплату ](https://i.bukva.ai/0Du52IVPf/img_3.jpg) 

<div align="center">

<a id="p100114"></a>ТАБЛИЦА 4.4. ВЗАИМОДЕЙСТВУЮЩИЕ РОЛИ

</div>



| <a id="p100115"></a>Роль "I" | <a id="p100116"></a>Роль "II" |
| --- | --- |
| <a id="p100117"></a>Инициатор запроса на оплату | <a id="p100118"></a>Банк Инициатора запроса на оплату |



#### <a id="p100119"></a>4.2.4. Сообщения, используемые в модели связей


<a id="p100120"></a>**Для выполнения действий между двумя ролями в рамках модели связей при выставлении на оплату счетов используются следующие финансовые сообщения из состава сообщений, разработанных на основе Стандарта ISO 20022.**

<div align="center">

<a id="p100121"></a>ТАБЛИЦА 4.5. ПРИНЯТЫЕ К ИСПОЛЬЗОВАНИЮ В НПС СООБЩЕНИЯ

</div>



| <a id="p100122"></a>Наименование сообщения | <a id="p100123"></a>Действие, проводимое с использованием сообщения |
| --- | --- |
| <a id="p100124"></a>Выставление счета /tsin.004/ | <a id="p100125"></a>выставление на оплату счета, направление счета-фактуры или акта об отгрузке Продавцом Покупателю |
| <a id="p100126"></a>Счет-фактура /tsin.004/ | <a id="p100127"></a>направление счета-фактуры Продавцом Покупателю |
| <a id="p100128"></a>Акт об отгрузке /tsin.004/ | <a id="p100129"></a>направление акта об отгрузке Продавцом Покупателю |
| <a id="p100130"></a>Запрос на оплату счета /tsin.001/ | <a id="p100131"></a>направление Инициатором запроса на оплату запроса на оплату счета |
| <a id="p100132"></a>Запрос на отмену оплаты счета /tsin.003/ | <a id="p100133"></a>направление Инициатором запроса на оплату запроса на отмену оплаты счета |
| <a id="p100134"></a>Статус запроса на оплату счета /tsin.002/ | <a id="p100135"></a>направление информации о статусе запроса (отмены запроса) на оплату счета Банком Инициатора запроса на оплату |



#### <a id="p100136"></a>4.2.5. Основные сценарии модели связей при выставлении на оплату счета


<a id="p100137"></a>**Сценарий 1. Выставление счета на оплату. Поставщик товаров, работ и услуг выполняет роль Продавца, Заказчик выполняет роль Покупателя, Клиент Банка "А" выполняет роль Инициатора запроса на оплату, Банк "А" выполняет роль Банка Инициатора запроса на оплату.**

<div align="center">

<a id="p100138"></a>РИСУНОК 4.5. ОБМЕН СООБЩЕНИЯМИ, СЦЕНАРИЙ 1

</div>


<a id="p100139"></a> ![4.2.5. Основные сценарии модели связей при выставлении на оплату счета](https://i.bukva.ai/0Du52IVPf/img_4.jpg) 

<div align="center">

<a id="p100140"></a>ТАБЛИЦА 4.6. ВЗАИМОДЕЙСТВУЮЩИЕ СТОРОНЫ, СЦЕНАРИЙ 1

</div>



<table>
<colgroup><col width="32%"><col width="32%"><col width="36%"></colgroup>
<tr><td><a id="p100141"></a>Процессы</td><td><a id="p100142"></a>Роли</td><td><a id="p100143"></a>Участники выставления счета на оплату</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100144"></a>Выставление счета, направление счета-фактуры или акта об отгрузке</td><td><a id="p100145"></a>Продавец</td><td><a id="p100146"></a>Поставщик товаров, работ и услуг</td></tr>
<tr><td><a id="p100147"></a>Покупатель</td><td><a id="p100148"></a>Заказчик</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100149"></a>Запрос на оплату счета</td><td><a id="p100150"></a>Инициатор запроса на оплату</td><td><a id="p100151"></a>Клиент Банка "А"</td></tr>
<tr><td><a id="p100152"></a>Банк Инициатора запроса на оплату</td><td><a id="p100153"></a>Банк "А"</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100154"></a>Направление информации о статусе запроса на оплату счета</td><td><a id="p100155"></a>Банк Инициатора запроса на оплату</td><td><a id="p100156"></a>Банк "А"</td></tr>
<tr><td><a id="p100157"></a>Инициатор запроса на оплату</td><td><a id="p100158"></a>Клиент Банка "А"</td></tr>
</table>


<a id="p100159"></a>**Сценарий 2. Запрос отмены ранее отправленного запроса на оплату счета. Инициатор запроса на оплату выполняет роль Клиента Банка "А", Банк "А" выполняет роль Банка Инициатора запроса на оплату.**

<a id="p100160"></a>РИСУНОК 4.6. ОБМЕН СООБЩЕНИЯМИ, СЦЕНАРИЙ 2 <2>

<a id="p100161"></a>

---

<a id="p100162"></a><2> Пунктирной стрелкой обозначено направление первоначального запроса на оплату счета.

<a id="p100163"></a> ![4.2.5. Основные сценарии модели связей при выставлении на оплату счета](https://i.bukva.ai/0Du52IVPf/img_5.jpg) 

<div align="center">

<a id="p100164"></a>ТАБЛИЦА 4.7. ВЗАИМОДЕЙСТВУЮЩИЕ СТОРОНЫ, СЦЕНАРИЙ 2

</div>



<table>
<colgroup><col width="32%"><col width="32%"><col width="36%"></colgroup>
<tr><td><a id="p100165"></a>Процессы</td><td><a id="p100166"></a>Роли</td><td><a id="p100167"></a>Участники отмены выставленного на оплату счета</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100168"></a>Запрос отмены ранее отправленного запроса на оплату счета</td><td><a id="p100169"></a>Инициатор запроса на оплату</td><td><a id="p100170"></a>Клиент Банка "А"</td></tr>
<tr><td><a id="p100171"></a>Банк Инициатора запроса на оплату</td><td><a id="p100172"></a>Банк "А"</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100173"></a>Направление информации о статусе запроса на оплату счета</td><td><a id="p100174"></a>Банк Инициатора запроса на оплату</td><td><a id="p100175"></a>Банк "А"</td></tr>
<tr><td><a id="p100176"></a>Инициатор запроса на оплату</td><td><a id="p100177"></a>Клиент Банка "А"</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100178"></a>Направление информации о статусе запроса на оплату счета</td><td><a id="p100179"></a>Банк Инициатора запроса на оплату</td><td><a id="p100180"></a>Банк "А"</td></tr>
<tr><td><a id="p100181"></a>Инициатор запроса на оплату</td><td><a id="p100182"></a>Клиент Банка "А"</td></tr>
</table>




<a id="p100183"></a>

---