--- title: "\"Базовый стандарт по управлению рисками форекс-дилеров\"" number: "КФНП-3" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/standart-kfnp-3/statya-7" --- # Статья 7. Перечень основных рисков, подлежащих управлению #### Статья 7. Перечень основных рисков, подлежащих управлению 7.1.1. Финансовые риски - риски возникновения финансовых потерь вследствие неблагоприятного изменения стоимости финансовых активов или обязательств форекс-дилера, или ухудшения финансовых показателей деятельности форекс-дилера, в том числе состояния ликвидности, непосредственно связанные с совершением форекс-дилером операций на финансовых рынках или операций по предоставлению услуг на финансовых рынках. Финансовые риски включают: - кредитный риск - риск возникновения финансовых потерь вследствие неисполнения контрагентом/клиентом своевременно и в полном объеме своих обязательств по заключенному договору/сделке; - рыночный риск - риск возникновения финансовых потерь вследствие неблагоприятного изменения рыночных факторов; - риск ликвидности - риск возникновения финансовых потерь вследствие недостаточной ликвидности конкретного финансового инструмента (рыночная ликвидность) или нехватки активов для проведения расчетов (операционная ликвидность). 7.1.2. Нефинансовые риски - это иные риски, не связанные непосредственно с совершением форекс-дилером операций по предоставлению услуг на финансовых рынках. Нефинансовые риски включают: - коммерческий риск - риск возникновения финансовых потерь, в том числе уменьшение доходов или повышение расходов, в результате ошибок, допущенных при принятии коммерческих решений или неэффективного управления; - репутационный риск - риск возникновения финансовых потерь по причине формирования в обществе негативного представления о финансовой устойчивости, качестве оказываемых услуг или о характере деятельности форекс-дилера в целом; - операционный риск - риск возникновения финансовых потерь в результате неисполнения установленных внутренними документами форекс-дилера процедур, случайных или преднамеренных ошибочных действий работников форекс-дилера и третьих лиц, нарушения функционирования применяемых технологических, информационных и других систем, а также в результате воздействия внешних событий; - правовой риск - риск возникновения финансовых расходов (убытков) в результате несоблюдения форекс-дилером требований нормативных правовых актов и условий заключенных договоров, допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности, несовершенства правовой системы, нарушения контрагентами нормативных правовых актов, а также условий заключенных договоров; - регуляторный риск - риск возникновения у форекс-дилера расходов (убытков) и/или иных неблагоприятных последствий в результате его несоответствия или несоответствия его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации, базовых и внутренних стандартов саморегулируемой организации, членом которой является форекс-дилер, учредительных и внутренних документов форекс-дилера, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и/или риски применения в отношении форекс-дилера мер воздействия со стороны Банка России и/или саморегулируемой организации. 7.2. Критерии для признания рисков, указанных в [пункте 7.1.1](https://bukva.ai/docs/standart-kfnp-3/statya-7#p100105) - [7.1.2](https://bukva.ai/docs/standart-kfnp-3/statya-7#p100109) настоящего Базового стандарта, значимыми, устанавливаются форекс-дилером во внутреннем документе. 7.3. Форекс-дилер вправе определять иные, не указанные в настоящем Базовом стандарте риски, и осуществлять управление такими рисками в порядке и на условиях, установленных во внутренних документах форекс-дилера, с учетом положений настоящего Базового стандарта.