Статья 7. Перечень основных рисков, подлежащих управлениюБазовый стандарт по управлению рисками форекс-дилеров

7.1.1. Финансовые риски — риски возникновения финансовых потерь вследствие неблагоприятного изменения стоимости финансовых активов или обязательств форекс-дилера, или ухудшения финансовых показателей деятельности форекс-дилера, в том числе состояния ликвидности, непосредственно связанные с совершением форекс-дилером операций на финансовых рынках или операций по предоставлению услуг на финансовых рынках. Финансовые риски включают:

• кредитный риск — риск возникновения финансовых потерь вследствие неисполнения контрагентом/клиентом своевременно и в полном объеме своих обязательств по заключенному договору/сделке;
• рыночный риск — риск возникновения финансовых потерь вследствие неблагоприятного изменения рыночных факторов;
• риск ликвидности — риск возникновения финансовых потерь вследствие недостаточной ликвидности конкретного финансового инструмента (рыночная ликвидность) или нехватки активов для проведения расчетов (операционная ликвидность).

7.1.2. Нефинансовые риски — это иные риски, не связанные непосредственно с совершением форекс-дилером операций по предоставлению услуг на финансовых рынках.

Нефинансовые риски включают:

• коммерческий риск — риск возникновения финансовых потерь, в том числе уменьшение доходов или повышение расходов, в результате ошибок, допущенных при принятии коммерческих решений или неэффективного управления;
• репутационный риск — риск возникновения финансовых потерь по причине формирования в обществе негативного представления о финансовой устойчивости, качестве оказываемых услуг или о характере деятельности форекс-дилера в целом;
• операционный риск — риск возникновения финансовых потерь в результате неисполнения установленных внутренними документами форекс-дилера процедур, случайных или преднамеренных ошибочных действий работников форекс-дилера и третьих лиц, нарушения функционирования применяемых технологических, информационных и других систем, а также в результате воздействия внешних событий;
• правовой риск — риск возникновения финансовых расходов (убытков) в результате несоблюдения форекс-дилером требований нормативных правовых актов и условий заключенных договоров, допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности, несовершенства правовой системы, нарушения контрагентами нормативных правовых актов, а также условий заключенных договоров;
• регуляторный риск — риск возникновения у форекс-дилера расходов (убытков) и/или иных неблагоприятных последствий в результате его несоответствия или несоответствия его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации, базовых и внутренних стандартов саморегулируемой организации, членом которой является форекс-дилер, учредительных и внутренних документов форекс-дилера, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и/или риски применения в отношении форекс-дилера мер воздействия со стороны Банка России и/или саморегулируемой организации.

7.2. Критерии для признания рисков, указанных в пункте 7.1.1 - 7.1.2 настоящего Базового стандарта, значимыми, устанавливаются форекс-дилером во внутреннем документе.

7.3. Форекс-дилер вправе определять иные, не указанные в настоящем Базовом стандарте риски, и осуществлять управление такими рисками в порядке и на условиях, установленных во внутренних документах форекс-дилера, с учетом положений настоящего Базового стандарта.