--- title: "\"Базовый стандарт по управлению рисками форекс-дилеров\"" number: "КФНП-3" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/standart-kfnp-3/statya-3" --- # Статья 3. Используемые термины и определения #### 2.1 Базовый стандарт устанавливает: ### Статья 3. Используемые термины и определения Используемые в Базовом стандарте основные термины, определения и сокращения имеют следующее значение: | Автоматизированная система (информационная система) | совокупность содержащейся в базах данных информации и обеспечивающих ее обработку информационных технологий и технических средств | | --- | --- | | Владелец риска | структурное подразделение или должностное лицо форекс-дилера, деятельность которых связана непосредственно с возникновением риска | | Источник (фактор) риска | обстоятельство или событие, способствующее возникновению возможности наступления риск-события | | Информационная торговая система (ИТС) | программно-технические средства, используемые для предоставления клиентом форекс-дилеру заявок (совершения иных операций) и обмена сторонами иными сообщениями в порядке, установленном рамочным договором форекс-дилера/договором (соглашением), заключенным между форекс-дилером и клиентом об использовании соответствующей ИТС | | Клиент | физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, обратившееся к форекс-дилеру с намерением получить финансовую услугу, получающее или получившее финансовую услугу | | Органы управления форекс-дилера | общее собрание акционеров (участников), совет директоров (наблюдательный совет), единственный акционер (участник), единоличный исполнительный орган (генеральный директор) | | Пользователь | лицо, которому предоставлен доступ в целях использования программно-технических средств форекс-дилера | | Последствия риска | события, которые наиболее вероятно наступят после реализации риска, выражающиеся в негативном влиянии на эффективность операционной деятельности, финансовый результат, репутацию, надежность предоставления услуг, соблюдение прав клиентов форекс-дилера | | Реестр рисков | документ, содержащий информацию о рисках, возникающих в процессе осуществления деятельности форекс-дилера | | Риск | количественная и/или качественная оценка вероятности возникновения и величины возможных потерь вследствие наступления неблагоприятных событий, связанных с внутренними и/или внешними факторами | | Предельный размер рисков (допустимый уровень риска) | количественный и/или качественный показатель уровня риска, который форекс-дилер готов принять для достижения целей своей деятельности, обеспечения устойчивого функционирования и развития, прежде чем будут совершены мероприятия по управлению и минимизации рисков | | Риск-событие | предполагаемое событие или ряд событий, в результате наступления которого (которых), с учетом вероятности его (их) наступления у форекс-дилера могут возникнуть затруднения при исполнении своих обязательств в полном объеме и в установленный срок, или иные последствия риска | | Риск-менеджер | должностное лицо (структурное подразделение - подразделение риск-менеджмента), ответственное за организацию системы управления рисками форекс-дилера | | Сделка в целях минимизации рисков (перекрытие) | сделка (совокупность сделок) противоположной направленности по отношению к обязательствам форекс-дилера, возникшим при заключении отдельных договоров с клиентами | | Система управления рисками
(СУР) | совокупность процессов, приемов и методов, позволяющих форекс-дилеру с определенной точностью прогнозировать возникновение рисков, оценивать их финансовые и иные последствия и принимать меры, направленные на предотвращение (снижение) вероятности реализации рисков, а также минимизацию последствий их реализации | | Стресс-тестирование | метод анализа рисков форекс-дилера путем моделирования шоковых сценариев реализации рисков | | Форекс-дилер | профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий лицензию Банка России на осуществление деятельности форекс-дилера |