---
title: "\"Соглашение о торговле услугами и инвестициях в государствах - участниках Единого экономического пространства\""
issuer: "Межгосударственный Совет Евразийского экономического сообщества"
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-torgovle-uslugami-i-investitsiyah/statya-5-2"
---

# Статья 5

### <a id="p100832"></a>Статья 5

<a id="p100833"></a>Порядок осуществления гармонизации


1. <a id="p100834"></a>Гармонизация соответствующих правил осуществляется в соответствии со следующими этапами:
<a id="p100835"></a>1.1. К 31 декабря 2013 года Стороны заключат Соглашение о требованиях к осуществлению деятельности на финансовых рынках государств - участников Единого экономического пространства. Данное Соглашение будет предусматривать направления и порядок гармонизации национальных законодательств Сторон, в частности в сфере требований и условий выдачи лицензий на осуществление видов деятельности в секторах услуг, указанных в [статье 4](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-torgovle-uslugami-i-investitsiyah/statya-4-2#p100826) настоящего Приложения.
<a id="p100836"></a>1.2. К 2015 году Стороны рассмотрят возможность создания и функционирования наднационального органа по регулированию финансового рынка государств Сторон.
<a id="p100837"></a>1.3. К 1 января 2020 года Стороны завершат процесс гармонизации национальных законодательств в секторах услуг, указанных в [статье 4](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-torgovle-uslugami-i-investitsiyah/statya-4-2#p100826) настоящего Приложения.
<a id="p100838"></a>1.4. Действуя в соответствии с настоящим Соглашением, Стороны стремятся к взаимному признанию с 1 января 2020 года лицензий на осуществление видов деятельности в секторах услуг, указанных в [статье 4](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-torgovle-uslugami-i-investitsiyah/statya-4-2#p100826) настоящего Приложения, выданных на территории любой другой Стороны.
2. <a id="p100839"></a>К 1 января 2020 года Стороны должны достичь следующих параметров:


<a id="p100841"></a>В рамках национального законодательства Стороны создают гармонизированные требования по регулированию и надзору кредитных организаций, руководствуясь в своих действиях основополагающими принципами эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору и наилучшей международной практикой, в том числе в отношении:
<a id="p100842"></a>i. понятия "кредитная организация" и ее юридического статуса;
<a id="p100843"></a>ii. порядка и условий раскрытия информации кредитными организациями, банковскими группами и их аффилированными лицами, банковскими холдингами;
<a id="p100844"></a>iii. правил бухгалтерского учета и осуществления аудиторских проверок, установленных в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности для всех видов деятельности, включая банковский сектор, и требований по проведению аудита финансовой (бухгалтерской) отчетности в соответствии с Международными стандартами аудита;
<a id="p100845"></a>iv. порядка и условий создания кредитной организации, в частности в отношении:
<a id="p100846"></a>а) требований к учредительным документам;
<a id="p100847"></a>б) порядка государственной регистрации юридического лица/филиала и государственной регистрации кредитной организации;
<a id="p100848"></a>в) определения минимального размера уставного капитала кредитной организации, порядка его формирования и способов оплаты;
<a id="p100849"></a>г) требований в отношении профессиональной квалификации и деловой репутации руководящих работников кредитной организации;
<a id="p100850"></a>д) порядка и условий выдачи лицензии на осуществление банковских операций, в том числе в отношении требований к документам, необходимым для получения лицензии на осуществление банковских операций;
<a id="p100851"></a>v. оснований для отказа в национальной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций;
<a id="p100852"></a>vi. порядка, процедуры и условий ликвидации или реорганизации кредитной организации (в том числе принудительной ликвидации);
<a id="p100853"></a>vii. оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
<a id="p100854"></a>viii. порядка и особенностей реорганизации кредитных организаций в форме слияния, присоединения и преобразования;
<a id="p100855"></a>ix. обеспечения финансовой надежности кредитной организации, в том числе определения иных помимо банковских операций видов деятельности, разрешенных для кредитных организаций, пруденциальных нормативов, обязательных резервов и специальных провизий;
<a id="p100856"></a>x. порядка осуществления компетентными органами каждой из Сторон надзора за деятельностью кредитных организаций, банковских холдингов и банковских групп;
<a id="p100857"></a>xi. порядка, условий и размеров санкций к кредитными организациями и банковских холдингам;
<a id="p100858"></a>xii. требований к деятельности и обеспечению финансовой надежности банковских групп и банковских холдингов;
<a id="p100859"></a>xiii. создания и функционирования системы страхования вкладов населения (включая суммы выплат возмещения по вкладам);
<a id="p100860"></a>xiv. процедур финансового оздоровления и банкротства кредитных организаций (включая регламентирование прав кредиторов, очередность удовлетворения требований);
<a id="p100861"></a>xv. перечня операций, признаваемых банковскими;
<a id="p100862"></a>xvi. перечня организаций и их статуса, которые вправе осуществлять отдельные технологические части банковских операций.
<a id="p100863"></a>2.1.1. В рамках Соглашения о требованиях к осуществлению деятельности на финансовых рынках государств - участников Единого экономического пространства Стороны разработают параметры взаимодействия компетентных органов Сторон в сфере контроля и надзора за деятельностью на данном рынке и координацию в иных сферах, связанных с деятельностью кредитных организаций, банковских холдингов и банковских групп.


<a id="p100865"></a>2.2.1. В рамках национального законодательства Стороны создают гармонизированные требования по регулированию и надзору профессиональных участников страхового рынка, руководствуясь в своих действиях Основополагающими принципами эффективного страхового надзора IAIS и наилучшей международной практикой, в том числе в отношении:
<a id="p100866"></a>i. понятия "профессиональный участник страхового рынка" и его юридического статуса;
<a id="p100867"></a>ii. обеспечения финансовой устойчивости профессионального участника страхового рынка, в том числе в отношении:
<a id="p100868"></a>а) страховых резервов, достаточных для исполнения обязательств по страхованию, сострахованию, перестрахованию, взаимному страхованию;
<a id="p100869"></a>б) состава и структуры активов, принимаемых для покрытия страховых резервов;
<a id="p100870"></a>в) минимального уровня и порядка формирования уставного и собственного капиталов;
<a id="p100871"></a>г) условий и порядка передачи страхового портфеля;
<a id="p100872"></a>iii. правил бухгалтерского учета и осуществления аудиторских проверок, установленных в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности для страхового сектора, и требований по проведению аудита финансовой (бухгалтерской) отчетности в соответствии с Международными стандартами аудита;
<a id="p100873"></a>iv. порядка и условий создания и лицензирования страховой деятельности;
<a id="p100874"></a>v. порядка осуществления компетентными органами каждой из Сторон надзора за деятельностью профессионального участника страхового рынка;
<a id="p100875"></a>vi. порядка, условий и размеров санкций за нарушения профессиональными участниками страхового рынка порядка осуществления деятельности на рынке;
<a id="p100876"></a>vii. требований в отношении профессиональной квалификации и деловой репутации руководящих работников профессиональных участников страхового рынка;
<a id="p100877"></a>viii. оснований для отказа в выдаче лицензии на осуществление страховой деятельности;
<a id="p100878"></a>ix. порядка, процедуры и условий ликвидации или реорганизация профессионального участника страхового рынка (в том числе принудительной ликвидации/банкротства);
<a id="p100879"></a>x. оснований для отзыва у профессионального участника страхового рынка лицензии на осуществление страховой деятельности, а также аннулирования, ограничения или приостановления действия лицензии;
<a id="p100880"></a>xi. порядка и особенностей реорганизации профессионального участника страхового рынка в форме слияния, присоединения и преобразования;
<a id="p100881"></a>xii. требований к составу страховых групп и страховых холдингов и их финансовой надежности.
<a id="p100882"></a>2.2.2. В рамках Соглашения о требованиях к осуществлению деятельности на финансовых рынках государств - участников Единого экономического пространства Стороны разработают параметры взаимодействия компетентных органов Сторон в сфере контроля и надзора за деятельностью на данном рынке.


<a id="p100884"></a>2.3.1. В рамках национального законодательства Стороны создают гармонизированные требования и условия по следующим видам деятельности:
<a id="p100885"></a>i. Брокерской деятельности на рынке ценных бумаг;
<a id="p100886"></a>ii. Дилерской деятельности на рынке ценных бумаг;
<a id="p100887"></a>iii. Деятельности по управлению ценными бумагами, финансовыми инструментами, доверительное управление пенсионными активами и коллективными инвестициями;
<a id="p100888"></a>iv. Деятельности по определению взаимных обязательств (клиринг);
<a id="p100889"></a>v. Депозитарной деятельности;
<a id="p100890"></a>vi. Деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
<a id="p100891"></a>vii. Деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг.
<a id="p100892"></a>2.3.2. В рамках национального законодательства Стороны создают гармонизированные требования по регулированию и надзору рынка ценных бумаг, указанные в [подпункте 2.3.1](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-torgovle-uslugami-i-investitsiyah/statya-5-2#p100884) настоящей статьи, руководствуясь в своих действиях Основополагающими принципами эффективного надзора за субъектами рынка ценных бумаг IOSCO, OECD и наилучшей международной практикой, в том числе в отношении:
<a id="p100893"></a>i. определения порядка формирования и оплаты уставного капитала, а также требований к достаточности собственного капитала;
<a id="p100894"></a>ii. порядка и условий выдачи лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, в том числе в отношении требований к документам, необходимым для получения лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг;
<a id="p100895"></a>iii. требований в отношении профессиональной квалификации и деловой репутации руководящих работников профессиональных участников рынка ценных бумаг;
<a id="p100896"></a>iv. оснований для отказа в выдаче лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, а также аннулирования, ограничения или приостановления действия лицензии;
<a id="p100897"></a>v. правил бухгалтерского учета и осуществления аудиторских проверок, установленных в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности для всех видов деятельности рынка ценных бумаг и требований по проведению аудита финансовой (бухгалтерской) отчетности в соответствии с Международными стандартами аудита, а также организации внутреннего учета и внутреннему контролю;
<a id="p100898"></a>vi. порядка, процедуры и условий ликвидации или реорганизации профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе принудительной ликвидации);
<a id="p100899"></a>vii. оснований для отзыва у профессионального участника рынка ценных бумаг лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг;
<a id="p100900"></a>viii. порядка, условий и размеров административных санкций за нарушения профессиональными участниками рынка ценных бумаг порядка осуществления деятельности на финансовом рынке;
<a id="p100901"></a>ix. порядка осуществления компетентными органами каждой из Сторон надзора за деятельностью субъектов (участников) рынка ценных бумаг;
<a id="p100902"></a>x. требований и условий, предъявляемых к деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
<a id="p100903"></a>2.3.3. В рамках Соглашения о требованиях к осуществлению деятельности на финансовых рынках государств - участников Единого экономического пространства Стороны разработают параметры взаимодействия компетентных органов Сторон в сфере контроля и надзора за деятельностью на данном рынке.