--- title: "\"Соглашение о сотрудничестве центральных (национальных) банков в области платежного оверсайта\"" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-sotrudnichestve-tsentralnyh" --- ## "Соглашение о сотрудничестве центральных (национальных) банков в области платежного оверсайта" (Вместе со "Сроками, перечнем и формой предоставления информации") (Заключено 25.08.2021) > [!IMPORTANT] > В соответствии с пунктом 9 статьи 6 данный документ вступил в силу 25 августа 2021 года. ## Статья 1 ## СОГЛАШЕНИЕ
**О СОТРУДНИЧЕСТВЕ ЦЕНТРАЛЬНЫХ (НАЦИОНАЛЬНЫХ) БАНКОВ**
**В ОБЛАСТИ ПЛАТЕЖНОГО ОВЕРСАЙТА** **(25 августа 2021 года)**
Центральный банк Республики Армения, Национальный банк Республики Беларусь, Национальный Банк Республики Казахстан, Национальный банк Кыргызской Республики, Центральный банк Российской Федерации, Национальный банк Таджикистана (в дальнейшем именуемые Стороны, а по отдельности - Сторона) достигли взаимопонимания по вопросу необходимости развития сотрудничества в области платежного оверсайта на территории стран Сторон. ### Статья 1 1.1. Целью настоящего Соглашения является сотрудничество Сторон в области платежного оверсайта с учетом практики каждой из Сторон по его осуществлению. 1.2. Сотрудничество в области платежного оверсайта направлено на гармонизацию подходов Сторон к осуществлению платежного оверсайта (с учетом практики каждой из Сторон по его осуществлению), регулированию трансграничных переводов денежных средств, формированию добросовестной конкуренции, защите прав потребителей, повышению качества и безопасности оказываемых платежных услуг, включая противодействие несанкционированным переводам денежных средств, совершаемым в том числе с применением электронных средств платежа. 1.3. В деятельности по платежному оверсайту Стороны руководствуются национальным законодательством стран Сторон, а также рекомендациями ведущих международных финансовых институтов по использованию стандартов и лучшей практики, в том числе Комитета по платежам и рыночным инфраструктурам при Банке международных расчетов (КПРИ) по оверсайту центрального банка за платежными и расчетными системами <*>. --- <*> Наблюдение центрального банка за платежными и расчетными системами (Central bank oversight of payment and settlement systems, CPSS, May 2005). ## Статья 2 ### Статья 2 В целях настоящего Соглашения используются следующие термины и определения: 2.1. Платежный оверсайт - деятельность (функция) центрального (национального) банка в соответствии с национальным законодательством стран Сторон, при которой обеспечение надежного и эффективного функционирования платежных систем и иных форм согласованного взаимодействия при трансграничном переводе денежных средств (далее - ФСВ), включающих в том числе схемы применения платежных инструментов, достигается путем осуществления мониторинга, оценки деятельности, связанной с трансграничным переводом денежных средств, с учетом требований национального законодательства стран Сторон и, если необходимо, путем инициирования изменений в деятельности операторов платежных систем. 2.2. Платежная система - система, признанная платежной или системой денежных переводов какой-либо из Сторон в соответствии с национальным законодательством страны этой Стороны, функционирующая на территории двух и более стран Сторон. 2.3. Трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств физического лица в пользу физического лица с территории одной страны на территорию другой страны, осуществленный в том числе через платежную систему. 2.4. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие осуществлять трансграничный перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств в соответствии с национальным законодательством стран Сторон. 2.5. Страна происхождения платежной системы - страна, резидентом которой является оператор/владелец платежной системы. 2.6. Страна присутствия платежной системы - страна, не являющаяся страной происхождения платежной системы, на территории которой функционирует платежная система. 2.7. Оператор/владелец платежной системы - организация, определяющая правила платежной системы, а также выполняющая иные обязанности, предусмотренные национальным законодательством страны происхождения платежной системы. 2.8. Значимая платежная система - платежная система, соответствующая критериям значимости в соответствии с национальным законодательством страны происхождения платежной системы. 2.9. Участники платежной системы - организации, являющиеся участниками платежной системы в соответствии с национальным законодательством страны происхождения платежной системы. 2.10. Иные термины в рамках настоящего Соглашения при отсутствии их определения в национальном законодательстве стран Сторон применяются в значениях, используемых КПРИ <*>. --- <*> Глоссарий терминов КПРИ на сайте Банка международных расчетов (A glossary of terms used in payments and settlement systems, CPMI, http://www.bis.org/cpmi/publ/d00b.htm). ## Статья 3 ### Статья 3 производить с учетом положений [статьи 4](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-sotrudnichestve-tsentralnyh/statya-4#p100038) и [статьи 5](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-sotrudnichestve-tsentralnyh/statya-5#p100043) настоящего Соглашения обмен имеющейся в их распоряжении информацией, касающейся функционирования платежных систем и иных ФСВ, деятельности операторов/владельцев платежных систем, участников платежных систем на территории стран Сторон, информацией о разработанных Сторонами требованиях к значимым платежным системам (в соответствии с национальным законодательством стран Сторон и с учетом принципов <*> для инфраструктур финансового рынка, определенных КПРИ), о применяемых при осуществлении трансграничного перевода денежных средств платежных инструментах, а также о применяемой Сторонами практике осуществления платежного оверсайта; --- <*> "Принципы для инфраструктур финансового рынка" и "Принципы для инфраструктур финансового рынка: Структура раскрытия информации и Методология оценки" ("Principles for financial market infrastructures", CPSS, April 2012; "Principles for financial market infrastructures: Disclosure framework and Assessment methodology" CPSS-IOSCO, December 2012). совместно разработать рекомендации для операторов/владельцев платежных систем, осуществляющих трансграничный перевод денежных средств, для надежного и бесперебойного осуществления трансграничного перевода денежных средств; способствовать применению рекомендаций в области осуществления трансграничных переводов денежных средств, в частности [Рекомендаций](https://bukva.ai/docs/memorandum-o-rekomendatsiyah-kasayuschihsya#p100036), касающихся обеспечения прозрачности рынка услуг по переводу денежных средств и защиты потребителя, финансовым организациям, осуществляющим переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета в зарубежные страны <*>; --- <*> [Меморандум](https://bukva.ai/docs/memorandum-o-rekomendatsiyah-kasayuschihsya) между центральными (национальными) банками "О Рекомендациях, касающихся обеспечения прозрачности рынка услуг по переводу денежных средств и защиты потребителя, финансовым организациям, осуществляющим переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета в зарубежные страны" от 12.09.2019. проводить рабочие встречи, в том числе в форме "круглых столов", для обсуждения вопросов, связанных с реализацией настоящего Соглашения; осуществлять иную деятельность в рамках платежного оверсайта, согласованную между Сторонами путем подписания отдельных протоколов к настоящему Соглашению в порядке, установленном в [пункте 6.5](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-sotrudnichestve-tsentralnyh/statya-6#p100052) настоящего Соглашения. 3.2. Сторона страны происхождения платежной системы в рамках своих полномочий, в том числе по запросу Сторон стран присутствия платежной системы, осуществляет анализ функционирования соответствующей платежной системы, в том числе с использованием информации, полученной в соответствии со [статьей 4](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-sotrudnichestve-tsentralnyh/statya-4#p100038) настоящего Соглашения, и формирует (при необходимости) предложения в области платежного оверсайта для Сторон стран присутствия платежной системы. 3.3. Сторона страны присутствия платежной системы в рамках своих полномочий осуществляет, в том числе по запросу Стороны страны происхождения платежной системы, анализ функционирования на своей территории платежной системы страны происхождения платежной системы и формирует (при необходимости) предложения в области платежного оверсайта для Стороны страны происхождения платежной системы. 3.4. В случае выявления ненадлежащего функционирования платежной системы, препятствующего надежному и бесперебойному осуществлению трансграничного перевода денежных средств, Сторона страны происхождения платежной системы (Сторона страны присутствия платежной системы), выявившая указанный факт, уведомляет об этом (при необходимости) Стороны настоящего Соглашения. ## Статья 4 #### 3.1 Для реализации цели настоящего Соглашения Стороны договорились о следующем: ### Статья 4 4.1. Обмен информацией в рамках настоящего Соглашения может осуществляться на основе периодического представления информации, по запросу какой-либо из Сторон или путем инициативного направления информации. 4.2. Сроки, перечень и формы предоставления информации на периодической основе и по запросу, а также используемые средства связи установлены в [приложении](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-sotrudnichestve-tsentralnyh/statya-6#p100062), являющемся неотъемлемой частью настоящего Соглашения. 4.3. Каждая Сторона принимает меры для быстрого и полного предоставления информации. В предоставлении информации в рамках настоящего Соглашения может быть отказано полностью или частично при наличии обстоятельств, препятствующих или задерживающих предоставление информации, а также в случаях, предусмотренных национальным законодательством стран Сторон. В таких случаях запрашивающая Сторона уведомляется об этом в письменной форме с указанием причин отказа. 4.4. Каждая Сторона в соответствии с национальным законодательством стран Сторон принимает меры, необходимые для обеспечения защиты информации, предоставленной в рамках настоящего Соглашения, при ее использовании и хранении, а также для обеспечения целостности и, если необходимо, конфиденциальности информации при ее передаче Сторонам в рамках настоящего Соглашения. ## Статья 5 ### Статья 5 5.1. Информация в рамках настоящего Соглашения предоставляется с учетом требований национального законодательства и не может быть использована без согласия предоставившей ее Стороны в иных целях, чем те, в которых она запрашивалась и была предоставлена. 5.2. Предоставление информации третьим лицам допускается в каждом конкретном случае на основании письменного согласия Стороны, предоставившей информацию, кроме случаев, когда обязанность предоставить информацию предусмотрена национальным законодательством Стороны. 5.3. В случае обмена конфиденциальной информацией способ и форма (бумажный носитель, электронный обмен с использованием защищенного канала связи, иная) такого обмена согласовывается Сторонами на двусторонней основе. ## Статья 6 ### Статья 6 6.1. Для осуществления оперативного взаимодействия в рамках настоящего Соглашения Стороны обмениваются списками контактных лиц (с указанием фамилий, имен, должностей, номеров телефонов и факсов, а также адресов электронной почты) в течение 30 (тридцати) дней с момента подписания Соглашения, а также актуализируют данные списки в течение 30 (тридцати) дней с момента их изменения. 6.2. Информация о каждой Стороне, о национальном законодательстве стран Сторон в области платежного оверсайта размещается на соответствующих официальных сайтах Сторон в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". 6.3. Стороны размещают настоящее Соглашение на своих официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". 6.4. Каждая Сторона самостоятельно несет расходы, которые могут возникнуть при реализации настоящего Соглашения, если не будет согласован иной порядок. 6.5. По взаимному согласию Сторон в настоящее Соглашение могут вноситься изменения и дополнения, которые оформляются отдельными протоколами, вступающими в силу с даты их подписания Сторонами и являющимися неотъемлемой частью настоящего Соглашения. 6.7. Настоящее Соглашение открыто для присоединения любого центрального (национального) банка. Центральный (национальный) банк, желающий присоединиться к настоящему Соглашению, направляет письменное уведомление о намерении присоединиться к Соглашению в адрес депозитария. Присоединение осуществляется с согласия всех Сторон и отражается в отдельном протоколе к настоящему Соглашению, являющемся неотъемлемой частью настоящего Соглашения. Документы о присоединении к настоящему Соглашению передаются на хранение в депозитарий. 6.8. Каждая Сторона может выйти из настоящего Соглашения, письменно уведомив об этом другие Стороны не позднее, чем за 6 месяцев до даты выхода. Настоящее Соглашение имеет бессрочный характер. Решение о прекращении действия настоящего Соглашения принимается Сторонами на основе консенсуса. Подлинный экземпляр Соглашения хранится в депозитарии, который направляет каждой Стороне его заверенную копию.
(Подписи)
Приложение
к Соглашению
о сотрудничестве центральных
(национальных) банков
в области платежного оверсайта
**СРОКИ, ПЕРЕЧЕНЬ И ФОРМА ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ**
Форма: официальные письма (бумажный носитель и/или электронный обмен с использованием защищенного канала связи). Сроки: в течение 30 (тридцати) дней с момента получения Стороной запроса. | | Перечень информации | Периодичность | | --- | --- | --- | | 1. | Общая информация о платежных системах, иных ФСВ, функционирующих на территории страны Стороны и осуществляющих трансграничные переводы денежных средств на территорию стран Сторон:
- изменения в законодательной базе в области регулирования функционирования платежных систем, иных ФСВ, в требованиях к значимым платежным системам, затрагивающих цели заключенного [Соглашения](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-sotrudnichestve-tsentralnyh/statya-1#p100001);
- перечень платежных систем, иных ФСВ, в том числе признанных значимыми платежными системами. | На годовой основе (не позднее 1 апреля) | | 2. | Информация о подходах к оценке платежных систем, иных ФСВ, проводимой на соответствие:
- [рекомендациям](https://bukva.ai/docs/memorandum-o-rekomendatsiyah-kasayuschihsya#p100036) Меморандума
"О Рекомендациях, касающихся обеспечения прозрачности рынка услуг по переводу денежных средств и защиты потребителя, финансовым организациям, осуществляющим переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета в зарубежные страны";
- принципам для инфраструктур финансового рынка, разработанным КПРИ;
- иным требованиям, установленным национальным законодательством. | По запросу | | 3. | Статистические данные по трансграничным переводам денежных средств, осуществляемым в рамках платежных систем и иных ФСВ, указанных в [пункте 1](https://bukva.ai/docs/soglashenie-o-sotrudnichestve-tsentralnyh/statya-6#p100067) настоящего приложения:
- объем и количество трансграничных переводов денежных средств (в агрегированном виде);
- количество резидентов, являющихся участниками платежных систем, иных ФСВ стран Сторон. | По запросу | | 4. | Иная информация, не предусмотренная настоящим перечнем. | По запросу | ---