--- title: "\"Руководство по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу, скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий\"" issuer: "Федеральная пробирная палата" status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/rukovodstvo-po-soblyudeniyu-trebovaniy" --- ## "Руководство по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу, скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий" # "Руководство по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу, скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий" > [!WARNING] > Документ утратил силу в связи с изданием [Приказа](https://bukva.ai/docs/prikaz-218-2024-federalnaya-probirnaya-palata#p100007) Федеральной пробирной палаты от 24.12.2024 N 218, утвердившего новую [Инструкцию](https://bukva.ai/docs/prikaz-218-2024-federalnaya-probirnaya-palata#p100010). > Документ утратил силу в связи с изданием [Приказа](https://bukva.ai/docs/prikaz-218-2024-federalnaya-probirnaya-palata#p100007) Федеральной пробирной палаты от 24.12.2024 N 218. > Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте https://probpalata.gov.ru/ по состоянию на 16.11.2022. ## РУКОВОДСТВО
**ПО СОБЛЮДЕНИЮ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ**
**ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)**
**ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ**
**ТЕРРОРИЗМА ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ**
**ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ КУПЛЮ-ПРОДАЖУ, СКУПКУ**
**ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ И ДРАГОЦЕННЫХ КАМНЕЙ, ЮВЕЛИРНЫХ**
**ИЗДЕЛИЙ ИЗ НИХ И ЛОМА ТАКИХ ИЗДЕЛИЙ**
### 1. Общие положения Руководство по соблюдению обязательных требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу, скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (далее - Руководство), разработано в целях содействия юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим деятельность по купле-продаже, скупке драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в том числе по договорам комиссии, подряда и агентским договорам (далее соответственно - участник оборота ДМДК, ДМДК), в организации работы по обеспечению соблюдения обязательных требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ. Субъектами контроля являются участники оборота ДМДК, осуществляющие операции в сфере: добычи ДМДК (на этапе реализации); производства драгоценных металлов (далее - ДМ) (извлечение ДМ из добытых руд, из концентратов, лома и отходов ДМ) и аффинажа ДМ; производства ювелирных изделий; обработки (огранки) драгоценных камней (далее - ДК); обработки (переработки) лома и отходов ДМ; рекуперации ДК; оптовой торговли ДМДК (как в обработанных, так и в сырье и полуобработанных формах (полуфабрикатах); оптовой торговли ДМДК (как в обработанных, так и в сырье и полуобработанных формах (полуфабрикатах); торговле ювелирными изделиями (оптовая, розничная, комиссионная (в том числе дистанционным способом продажи, включая реализацию ювелирных изделий через маркетплейсы); изготовления ювелирных изделий по индивидуальному заказу населения (в случае, если приобретаются ДМДК, которые используются в процессе изготовления ювелирных изделий); ремонта ювелирных изделий (в случае, если приобретаются ДМДК, которые используются в процессе ремонта ювелирных изделий); скупки ДМДК. Перечень видов экономической деятельности в сфере оборота ДМДК, на которые распространяются обязательные требования законодательства о ПОД/ФТ, приведен в [приложении N 1](#p100164) к настоящему Руководству. Руководство не распространяется на: религиозные организации; музеи; юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях; юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения. ### 2. Операции, подлежащие контролю Для целей настоящего Руководства к операциям, подлежащим контролю, относятся операции обязательного контроля и необычные (подозрительные) операции. К операциям обязательного контроля относятся: купля-продажа, скупка ДМДК, ювелирных изделий из них и лома таких изделий на сумму, равную или превышающую 1 млн рублей или равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн рублей, или превышающей ее, а также если по одному договору купли-продажи или скупки, заключенному с одним и тем же контрагентом (клиентом), сумма совершенных операций равна или превышает 1 млн рублей или равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн рублей, или превышает ее; зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами, если одной из сторон сделки является физическое или юридическое лицо, имеющее, соответственно, регистрацию, место жительства или место нахождения в Исламской Республике Иран и (или) в Корейской Народно-Демократической Республике, либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанных государствах (на указанных территориях), если сумма такого перевода равна или превышает 1 млн рублей или равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн рублей, или превышает ее; предоставление участником оборота ДМДК другим юридическим и физическим лицам или получение участником оборота ДМДК беспроцентных займов от юридических лиц, не являющимися кредитными организациями, либо физических лиц, если сумма займа равна или превышает 1 млн рублей или равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн рублей, или превышает ее; получение или расходование некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества вне зависимости от суммы; получение юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, включенными в перечни организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму или к распространению оружия массового уничтожения (далее - Перечни), и (или) решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества (далее - решение МВК), денежных средств и (или) иного имущества вне зависимости от суммы. Участником оборота ДМДК сумма в российских рублях по операции обязательного контроля, совершенной в иностранной валюте, определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции. К необычным (подозрительным) операциям относятся операции, в отношении которых у участника оборота ДМДК (их сотрудников) возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Для выявления необычных (подозрительных) операций участник оборота ДМДК использует справочник [кодов](https://bukva.ai/docs/opisanie-struktur-naimenovaniya-sluzhebnoy-i#p102826) видов признаков необычных (подозрительных) операций <1>, приведенный в [приложении N 2](#p100202) к настоящему Руководству. --- <1> [Приказ](https://bukva.ai/docs/prikaz-18-2022-rosfinmonitoring-federalnaya#p8) Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. N 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". ### 3. Организация внутреннего контроля Участник оборота ДМДК организовывает внутренний контроль в целях исполнения обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ. Для этого необходимо: зарегистрировать личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет"); разработать и утвердить правила внутреннего контроля (далее - ПВК); назначить специальное должностное лицо (далее - СДЛ). #### 3.1. Регистрация личного кабинета Для взаимодействия с Росфинмониторингом участник оборота ДМДК регистрирует личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга в сети "Интернет", оформив заявление <2>, подписанное усиленной квалифицированной электронной подписью (далее - УКЭП). --- <2> [Приказ](https://bukva.ai/docs/prikaz-175-2020-rosfinmonitoring-federalnaya) Росфинмониторинга от 20 июля 2020 г. N 175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования". За отсутствие у участника оборота ДМДК личного кабинета предусмотрена административная ответственность по [части 1 статьи 15.27](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6249) Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) в виде предупреждения или административного штрафа на должностных лиц (руководителя юридического лица) в размере от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) - от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб. #### 3.2. Разработка правил внутреннего контроля Участник оборота ДМДК утверждает ПВК в любой форме на усмотрение участника оборота ДМДК (например, непосредственно сами ПВК или в форме отдельного приказа об их утверждении). ПВК разрабатываются самостоятельно и оформляются на бумажном носителе или в виде электронного документа. ПВК на бумажном носителе подписываются руководителем юридического лица, индивидуальным предпринимателем и заверяются печатью (при наличии). Приказы в виде электронного документа подписываются УКЭП руководителя юридического лица, индивидуального предпринимателя. ПВК - внутренний документ участника оборота ДМДК, который регламентирует организацию работы по ПОД/ФТ, устанавливает обязанности и порядок действий руководителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, их сотрудников в целях осуществления внутреннего контроля за соблюдением законодательства о ПОД/ФТ, определяет сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию. ПВК должны включать в себя следующие программы: организации внутреннего контроля; идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев; оценки степени (уровня) риска совершения клиентом необычных (подозрительных) операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом необычных (подозрительных) операций; выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и необычных (подозрительных) сделок; документального фиксирования информации; регламентирующая порядок работы по приостановлению операций; подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ; проверки осуществления внутреннего контроля; хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании; регламентирующая порядок действий в случае отказа в совершении операции, а также отказа в приеме клиента на обслуживание; регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. В случае вступления в силу новых нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ, затрагивающих обязанности участников оборота ДМДК, либо внесения изменений в действующие нормативные правовые акты в сфере ПОД/ФТ, участником оборота ДМДК приводятся ПВК в соответствие с требованиями указанных нормативных правовых актов не позднее 1 месяца после даты их вступления в силу. За отсутствие или неактуализацию в связи с изменением законодательства о ПОД/ФТ ПВК, а также за отсутствие в них необходимых программ предусмотрена административная ответственность по [части 1 статьи 15.27](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6249) КоАП РФ в виде предупреждения или административного штрафа от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб. на должностных лиц (СДЛ или руководителя юридического лица, если не назначено СДЛ); на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) - административный штраф от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб. #### 3.3. Назначение специального должностного лица Лицом, ответственным за соблюдение обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ, является руководитель юридического лица, индивидуальный предприниматель, а в случае назначения СДЛ, ответственность возлагается на СДЛ. СДЛ назначается отдельным приказом участника оборота ДМДК. Приказ о назначении СДЛ разрабатывается участником оборота ДМДК и оформляется на бумажном носителе или в виде электронного документа. Приказ на бумажном носителе подписывается руководителем юридического лица, индивидуальным предпринимателем и заверяется печатью (при наличии). Приказ в виде электронного документа подписывается УКЭП руководителя юридического лица, индивидуального предпринимателя. Полномочия и обязанности, возлагаемые на СДЛ, устанавливаются в ПВК. ##### 3.3.1. Требования к специальному должностному лицу К СДЛ предъявляются следующие квалификационные требования: а) наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки "Экономика и управление", либо по направлению подготовки "Юриспруденция", при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по ПОД/ФТ; б) прохождение обучения в целях ПОД/ФТ. Индивидуальные предприниматели могут самостоятельно осуществлять функции СДЛ при прохождении обучения в целях ПОД/ФТ. СДЛ, ответственным за реализацию ПВК, не может быть лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти. До начала осуществления функций в качестве СДЛ сотрудник участника оборота ДМДК (либо сам участник оборота ДМДК, если это индивидуальный предприниматель) обязан пройти обучение в форме целевого инструктажа в одной из организаций, перечень которых размещен на сайте Автономной некоммерческой организации "Международный учебно-методический центр финансового мониторинга" по адресу: https://mumcfm.ru/partners. По итогам обучения в форме целевого инструктажа выдается свидетельство серии "ЦИ" с шестизначным уникальным номером (например, ЦИ N 000001). За отсутствие СДЛ либо несоответствие СДЛ квалификационным требованиям предусмотрена административная ответственность по [части 1 статьи 15.27](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6249) КоАП РФ в виде предупреждения или административного штрафа на должностных лиц (руководителя юридического лица) в размере от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) - от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб. ### 4. Осуществление внутреннего контроля Комплекс мер по внутреннему контролю должен включать в себя: осуществление процедуры идентификации; информирование Росфинмониторинга о выявленных операциях, подлежащих контролю; информирование Росфинмониторинга о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества; информирование Росфинмониторинга об отказе в совершении операции; хранение информации, в том числе сведений, необходимых для осуществления процедуры идентификации; обеспечение конфиденциальности информации, полученной в результате реализации правил внутреннего контроля; проведение обучения сотрудников участника оборота ДМДК; информирование Росфинмониторинга о результатах проведения проверки контрагентов (клиентов) по Перечням и (или) решениям МВК. #### 4.1. Осуществление процедуры идентификации Под процедурой идентификации понимается совокупность проводимых участником оборота ДМДК мероприятий по установлению сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем. Процедура идентификации осуществляется участником оборота ДМДК в отношении потенциального контрагента (клиента), с которым планируется осуществлять операции. Процедура идентификации проводится поставщиком ДМДК, скупщиком, комиссионером, агентом. При сделках с физическими лицами идентификация потенциального контрагента (клиента) проводится во всех случаях, за исключением продажи ювелирного изделия из ДМДК физическому лицу на сумму, не превышающую 40 тыс. рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентной 40 тыс. рублей за наличный расчет или 200 тыс. рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентной 200 тыс. рублей, при оплате банковской картой. При осуществлении процедуры идентификации контрагента (клиента) необходимо установить его идентификационные данные <3> и проверить: --- <3> Набор данных, подлежащих установлению при осуществлении процедуры идентификации, установлен [требованиями](https://bukva.ai/docs/prikaz-100-2022-rosfinmonitoring-federalnaya#p100013) к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 20 мая 2022 г. N 100. актуальные сведения в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП); наличие потенциального контрагента (клиента) в реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями; наличие у потенциального контрагента (клиента) лицензии на скупку ювелирных и других изделий из ДМДК и лома таких изделий, и (или) на осуществление деятельности по обработке (переработке) лома и отходов ДМДК (в случае, если коды согласно Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности содержатся в ЕГРЮЛ или в ЕГРИП потенциального контрагента (клиента); наличие потенциального контрагента (клиента) в Перечнях и (или) решениях МВК; наличие у потенциальных контрагентов (клиентов) регистрации, места жительства, фактического места нахождения и (или) счета в банке на территории Исламской Республики Иран и (или) Корейской Народно-Демократической Республики. При осуществлении процедуры идентификации оценивается уровень риска потенциального контрагента (клиента) на основании программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом необычных (подозрительных) операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом необычных (подозрительных) операций, включенной в ПВК. В целях определения уровня риска участник оборота ДМДК использует одну или совокупность следующих категорий рисков: страновые риски - риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями (имеются сведения о высоком уровне коррупции либо о ненадлежащих системах ПОД/ФТ в стране, либо высокая террористическая активность, например, Кения, Боливия, Колумбия); клиентские риски - риски, связанные с клиентами (сложная структура собственности (например, продолжительные "цепочки" взаимозависимых учредителей - юридических лиц), непродолжительный период работы (менее 1 года с даты государственной регистрации), число сотрудников или организационная структура не соответствуют размерам или характеру деятельности клиента (например, у организации много филиалов в разных городах при штатной численности 2 - 3 человека и др.).; операционные риски - риски, связанные с продукцией (например, лом и отходы ДМ), услугами (например, комиссионер), каналами поставок и операциями (сделками), совершаемыми клиентом (например, трансграничные операции, операции, приводящие к возникновению крупных сумм наличности (скупка, заготовка лома ДМ), платежи, получаемые от несвязанных или неизвестных третьих сторон и др.). Также участник оборота ДМДК может использовать дополнительные категории рисков. Участник оборота ДМДК разрабатывает методику оценки степени (уровня) риска при приеме на обслуживание клиента и отнесения клиента к группе риска, которая позволит на основании категорий рисков производить ранжирование потенциальных контрагентов (клиентов) по следующим уровням риска: высокий, средний, низкий. Решение об отнесении потенциального контрагента (клиента) к определенному уровню риска принимается на основании мотивированного суждения, сформированного по итогам анализа полученных участником оборота ДМДК сведений о потенциальном контрагенте (клиенте), представителе потенциального контрагента (клиента), выгодоприобретателе и бенефициарном владельце и об операциях, совершаемых потенциальным контрагентом (клиентом) либо в интересах потенциального контрагента (клиента), и носит субъективно-оценочный характер <4>. --- <4> [Пункт 15(1)](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100206) требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667. В случае, если потенциальным контрагентом (клиентом) является организация, регистрация и (или) счета которой находятся в банке на территории Исламской Республики Иран и (или) Корейской Народно-Демократической Республики, то такому потенциальному контрагенту (клиенту) рекомендуется присваивать высокий уровень риска, вне зависимости от остальных категорий риска. Если потенциальным контрагентом (клиентом) является публичное должностное лицо (может выявляться в розничной торговле), то ему рекомендуется присваивать средний уровень риска. В случае присвоения потенциальному контрагенту (клиенту) высокого уровня риска участник оборота ДМДК дополнительно изучает сведения: о деловой репутации контрагента (клиента); об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента; о финансовом положении. При непредоставлении указанных сведений участник оборота ДМДК отказывает потенциальному контрагенту (клиенту) в заключении договора. Решение о запросе дополнительных сведений в отношении потенциального контрагента (клиента), которому присвоен средний уровень риска, участником оборота ДМДК принимается самостоятельно. В случае заключения договора с контрагентом (клиентом), которому присвоен высокий или средний уровень риска, участник оборота ДМДК уделяет особое внимание операциям, совершаемым с таким контрагентом (клиентом), на предмет их признания необычными (подозрительными) и информирования Росфинмониторинга. По результатам осуществления процедуры идентификации потенциального контрагента (клиента) участником оборота ДМДК составляется анкета, ему присваивается определенный уровень риска и принимается решение о возможности или невозможности заключить договор. Решение об отказе в заключении договора принимает руководитель юридического лица, индивидуальный предприниматель или специально уполномоченные ими лица (например СДЛ, руководитель филиала, бухгалтер, эксперт (в скупке), продавец в ювелирном магазине и т.д.). На контрагента (клиента) участником оборота ДМДК формируется досье, в которое включается анкета и документы, полученные при осуществлении участником оборота ДМДК процедуры идентификации и обновлении сведений о нем. Участник оборота ДМДК хранит досье контрагента (клиента) не менее 5 лет со дня прекращения отношений с контрагентом (клиентом). Участник оборота ДМДК обновляет информацию о контрагенте (клиенте) не реже 1 раза в 3 года (для контрагентов (клиентов), отнесенных к низкому уровню риска) или не реже 1 раза в 1 год (для остальных контрагентов (клиентов), а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение 7 рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений. За непроведение участником оборота ДМДК процедуры идентификации или ненадлежащее проведение процедуры идентификации, несвоевременное обновление сведений о контрагентах (клиентах) предусмотрена административная ответственность по [части 1 статьи 15.27](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6249) КоАП РФ в виде предупреждения или административного штрафа на должностных лиц (СДЛ или руководителя юридического лица, если не назначено СДЛ) в размере от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) - от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб. #### 4.2. Информирование Росфинмониторинга Информация о совершении операции, подлежащей контролю, направляется в Росфинмониторинг в виде формализованного электронного сообщения (ФЭС) участником оборота ДМДК, являющимся: продавцом в рамках исполнения условий договора купли - продажи ДМДК; комиссионером в рамках исполнения условий договора комиссии на реализацию ДМДК; агентом в рамках исполнения условий агентского договора в случае, если агент действует от своего имени и за счет принципала. Если агент действует от имени и за счет принципала, то обязанность отчитываться в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих контролю, возникает непосредственно у принципала; скупщиком - при скупке ДМДК у физических лиц, а также при реализации скупленных ценностей; изготовителем ювелирных изделий или лицом, осуществляющим ремонт (в случае, если при производстве или ремонте ювелирных изделий по договору подряда на давальческой основе подрядчик помимо материала заказчика использует собственное сырье и стоимость материалов подрядчика равна или превышает 1 млн рублей или сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн рублей, или превышает ее) <5>. --- <5> [Пункт 28](https://bukva.ai/docs/63-2021#p100206) информационного письма Росфинмониторинга от 20 сентября 2021 г. N 63 "О применении организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Подготовка ФЭС осуществляется участниками оборота ДМДК с помощью программного функционала личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга в сети "Интернет". В целях представления информации о совершенной операции, подлежащей контролю, участник оборота ДМДК заполняет интерактивную форму ФЭС, размещенную в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в сети "Интернет". ФЭС подписывается УКЭП участника оборота ДМДК либо руководителя юридического лица, либо СДЛ участника оборота ДМДК. В случае невозможности представления ФЭС в Росфинмониторинг посредством личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга в сети "Интернет" до устранения причин, препятствующих представлению ФЭС, участник оборота ДМДК может представлять машинный (оптический или цифровой) носитель информации, содержащий ФЭС, с приложением сопроводительного письма на бумажном носителе. ФЭС, размещаемое на машинном (оптическом или цифровом) носителе информации, не требует подписания УКЭП. Сопроводительное письмо направляется в Росфинмониторинг нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Сопроводительное письмо и машинный (оптический или цифровой) носитель информации помещаются в упаковку, исключающую возможность их повреждения или извлечения информации из них без нарушения целостности упаковки. Сопроводительное письмо должно содержать следующую информацию об участнике оборота ДМДК: наименование; ИНН; почтовый адрес; контактный телефон; фамилия, имя, отчество (при наличии), а также подпись руководителя юридического лица, индивидуального предпринимателя либо СДЛ юридического лица, индивидуального предпринимателя. За непредставление участником оборота ДМДК информации в Росфинмониторинг об операции, подлежащей контролю, или предоставление недостоверной информации о такой операции предусмотрена административная ответственность по [части 2 статьи 15.27](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6252) КоАП РФ в виде административного штрафа на должностных лиц (СДЛ или руководителя юридического лица, если не назначен СДЛ) в размере от 30 тыс. руб. до 50 тыс. рублей; на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) - штраф от 200 тыс. руб. до 400 тыс. руб. или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток (назначается судом). За нарушение установленного порядка и срока представления участником оборота ДМДК информации в Росфинмониторинг об операции, подлежащей контролю, предусмотрена административная ответственность по [части 1 статьи 15.27](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6249) КоАП РФ в виде предупреждения или административного штрафа на должностных лиц (СДЛ или руководителя юридического лица, если не назначен СДЛ) в размере от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) - от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб. #### 4.3. Обучение сотрудников участника оборота ДМДК Участник оборота ДМДК отдельным приказом утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обучение в целях ПОД/ФТ. Обучение проводится в следующих формах: а) целевой инструктаж; б) вводный инструктаж; в) дополнительный инструктаж; г) повышение уровня знаний. Целевой инструктаж проводится в одной из организаций, перечень которых размещен на сайте Автономной некоммерческой организации "Международный учебно-методический центр финансового мониторинга" по адресу: https://mumcfm.ru/partners. Целевой инструктаж обязаны пройти однократно следующие сотрудники участника оборота ДМДК: руководитель, главный бухгалтер (бухгалтер) (при наличии должности в штате) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист (при наличии должности в штате). Лицо, планирующее осуществлять функции СДЛ, проходит целевой инструктаж однократно до начала осуществления таких функций. СДЛ проводит вводный и дополнительный инструктажи других сотрудников участника оборота ДМДК <6>. --- <6> Пункт 7 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 3 августа 2010 г. N 203. Вводный инструктаж проводится СДЛ при приеме на работу сотрудников участников оборота ДМДК, обязанных проходить целевой инструктаж, а также следующих сотрудников участника оборота ДМДК: заместитель руководителя, в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, сотрудники службы внутреннего контроля (при наличии должностей в штате). Также руководитель юридического лица, индивидуальный предприниматель с учетом специфики деятельности может определить других сотрудников участника оборота ДМДК, например продавцов, которые обязаны проходить обучение по ПОД/ФТ. Дополнительный инструктаж сотрудников участника оборота ДМДК, утвержденных приказом руководителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, проводится СДЛ не реже одного раза в год при вступлении в силу или изменении законодательства о ПОД/ФТ, при утверждении или изменении действующих ПВК, при поручении сотруднику участника оборота ДМДК работы, предусматривающей обучение в целях ПОД/ФТ, при переводе сотрудника участника оборота ДМДК на другую постоянную работу (временную работу) в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ. Участники оборота ДМДК обязаны вести учет прохождения их сотрудниками обучения. Информация о проведенных вводных и дополнительных инструктажах может фиксироваться, например, в отдельных журналах учета. Документы, подтверждающие прохождение сотрудником участника оборота ДМДК обучения, приобщаются к личному делу сотрудника участника оборота ДМДК. За непроведение либо несвоевременное проведение обучения сотрудников участника оборота ДМДК предусмотрена административная ответственность по [части 1 статьи 15.27](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6249) КоАП РФ в виде предупреждения или административного штрафа на должностных лиц (СДЛ или руководителя юридического лица, если не назначен СДЛ) в размере от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) - от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб.
Приложение N 1
к Руководству по соблюдению
требований законодательства
Российской Федерации
о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию
терроризма юридическими лицами
и индивидуальными предпринимателями,
осуществляющими куплю-продажу,
скупку драгоценных металлов
и драгоценных камней, ювелирных
изделий из них и лома таких изделий,
утвержденному приказом Федеральной
пробирной палаты
от "__" _______ 2022 г. N __
**ПЕРЕЧЕНЬ**
**ВИДОВ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ОБОРОТА ДМДК,**
**НА КОТОРЫЕ РАСПРОСТРАНЯЮТСЯ ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ**
**ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПОД/ФТ**
1. [07.29.1](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p100591) - Добыча и обогащение медной руды; 2. [07.29.4](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p100607) - Добыча руд и песков драгоценных металлов и руд редких металлов; 3. [07.29.41](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p100609) - Добыча руд и песков драгоценных металлов (золота, серебра и металлов платиновой группы); 4. [08.99.31](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p100678) - Добыча драгоценных и полудрагоценных камней, кроме алмазов; 5. [08.99.32](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p100680) - Добыча алмазов; 6. [24.41](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p101841) - Производство драгоценных металлов; 7. [32.11](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p102627) - Чеканка монет; 8. [32.12](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p105785) - Производство ювелирных изделий и аналогичных изделий; 9. [32.12.1](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p102631) - Производство изделий технического назначения из драгоценных металлов; 10. [32.12.2](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p102633) - Производство изделий технического назначения из драгоценных камней; 11. [32.12.3](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p102635) - Обработка алмазов; 12. [32.12.4](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p105959) - Обработка драгоценных, полудрагоценных, поделочных и синтетических камней, кроме алмазов и янтаря; производство изделий из полудрагоценных, поделочных и синтетических камней, кроме янтаря; 13. [32.12.5](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p102639) - Производство ювелирных изделий, медалей из драгоценных металлов и драгоценных камней; 14. [32.12.51](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106231) - Производство ювелирных изделий, медалей из серебра и драгоценных камней; 15. [32.12.52](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106233) - Производство ювелирных изделий, медалей из золота и драгоценных камней; 16. [32.12.59](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106235) - Производство ювелирных изделий, медалей из прочих драгоценных металлов и драгоценных камней; 17. [32.12.6](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p105788) - Изготовление ювелирных изделий и аналогичных изделий по индивидуальному заказу населения; 18. [32.12.61](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106237) - Изготовление ювелирных изделий и аналогичных изделий по индивидуальному заказу населения из серебра; 19. [32.12.62](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106239) - Изготовление ювелирных изделий и аналогичных изделий по индивидуальному заказу населения из золота; 20. [32.12.69](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106241) - Изготовление ювелирных изделий и аналогичных изделий по индивидуальному заказу населения из прочих драгоценных металлов; 21. [38.32.2](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p102857) - Обработка отходов и лома драгоценных металлов; 22. [46.48.2](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p103391) - Торговля оптовая ювелирными изделиями; 23. [46.48.21](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106249) - Торговля оптовая ювелирными изделиями из серебра; 24. [46.48.22](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106251) - Торговля оптовая ювелирными изделиями из золота; 25. [46.48.29](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106253) - Торговля оптовая ювелирными изделиями из прочих драгоценных металлов; 26. [46.72.23](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p103515) - Торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами; 27. [46.76.4](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p103557) - Торговля оптовая драгоценными камнями; 28. [47.77](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p103828) - Торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах; 29. [47.77.1](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p103830) - Торговля розничная часами в специализированных магазинах; 30. [47.77.2](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p103832) - Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах; 31. [47.77.21](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106255) - Торговля розничная ювелирными изделиями из серебра в специализированных магазинах; 32. [47.77.22](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106257) - Торговля розничная ювелирными изделиями из золота в специализированных магазинах; 33. [47.77.29](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106259) - Торговля розничная ювелирными изделиями из прочих драгоценных металлов в специализированных магазинах; 34. [95.25](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p105578) - Ремонт часов и ювелирных изделий; 35. [95.25.2](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p105582) - Ремонт ювелирных изделий; 36. [96.09.1](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p106261) - Деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных изделий.
Приложение N 2
к Руководству по соблюдению
требований законодательства
Российской Федерации
о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию
терроризма юридическими лицами
и индивидуальными предпринимателями,
осуществляющими куплю-продажу,
скупку драгоценных металлов
и драгоценных камней, ювелирных
изделий из них и лома таких изделий,
утвержденному приказом Федеральной
пробирной палаты
от "__" _______ 2022 г. N __
**СПРАВОЧНИК**
**КОДОВ ВИДОВ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНЫХ (ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ)**
**ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)**
| Код признака | Признаки необычных (подозрительных) операций (сделок), выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий | | --- | --- | | 3801 | Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных или других бытовых изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных камней | | 3804 | Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и отходов в рамках договора более чем на 20% в сторону повышения или в сторону понижения от уровня рыночных цен | | 3806 | Получение партии (партий) ювелирных и (или) других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками именников производителей и (или) без оттисков государственных пробирных клейм | | 3807 | Приобретение юридическим лицом - производителем ювелирной продукции минерального сырья у организаций и (или) старательских артелей, осуществляющих добычу драгоценных металлов | | 3808 | Приобретение юридическим лицом - производителем продукции, не осуществляющим деятельность по огранке драгоценных камней, алмазного сырья и драгоценных камней в сыром (не обработанном) виде | | 3809 | Приобретение юридическим лицом ограненных драгоценных камней (за исключением бриллиантов), не добывающихся на территории Российской Федерации | | 3810 | Неисполнение клиентом обязанности по постановке на специальный учет в Федеральной пробирной палате | | 3811 | Перечисление по поручению сдатчика денежных средств за скупленные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные и другие изделия из них, и лом таких изделий на счета третьих лиц | | 3812 | Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) без направления информации по факту оборота продукции, ювелирных изделий в государственную интегрированную информационную систему в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота | | 3813 | Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) с ювелирными и другими изделиями из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, не имеющими бирки или ярлыка с нанесенными на них двухмерным штриховым кодом и уникальным идентификационным номером | | 3814 | Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) с драгоценными камнями, чьи классификационные характеристики не определены либо определены не полностью или не в соответствии с нормативными техническими документами, действующими в качестве единых на таможенной территории Евразийского экономического союза для целей определения классификационных и стоимостных характеристик драгоценных камней | | 3815 | Попытка или предложение клиента (физического лица) совершить с организацией-скупщиком сделку с драгоценными металлами и драгоценными камнями, не подлежащими скупке | | 3816 | Однократная сдача в скупку физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в количестве 10 и более единиц | | 3817 | Совершение сделки по продаже (передаче) организацией-скупщиком организации-переработчику для переработки или аффинажной организации для аффинажа монет из драгоценных металлов, если их рыночная стоимость выше стоимости драгоценных металлов, из которых они изготовлены, если их рыночная стоимость на 20% и более превышает стоимость драгоценного металла из которых они изготовлены | | 3818 | Многократная (3 и более раз в год) сдача физическим лицом на комиссию ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней без оттисков государственных пробирных клейм | | 3819 | Перечисление по поручению комитента денежных средств за реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней и лом таких изделий на счета третьих лиц | | 3820 | Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) с мерными и (или) стандартными слитками аффинированных драгоценных металлов, на паспорта, сертификаты которых не нанесены двухмерный штриховой код и уникальный идентификационный номер в сочетании с номером слитка | | 3899 | Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма, при совершении операций (сделок) с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными и иными изделиями из них и лома таких изделий | ---