---
title: "\"Руководство по соблюдению действующих обязательных требований при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности\""
issuer: "Федеральная служба судебных приставов"
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/rukovodstvo-po-soblyudeniyu-deystvuyuschih-fssp-rossii-federalnaya"
---

## "Руководство по соблюдению действующих обязательных требований при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности"

# "Руководство по соблюдению действующих обязательных требований при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности"

(утв. ФССП России)

> [!WARNING]
> Документ фактически утратил силу в связи с утверждением ФССП России от 28.06.2022 N 2 нового [Руководства](https://bukva.ai/docs/rukovodstvo-2#p100005).
> Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте http://fssprus.ru по состоянию на 24.12.2018.


<div align="center">

<a id="p100001"></a>**ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ**

<a id="p100002"></a>**РУКОВОДСТВО**<br>
**ПО СОБЛЮДЕНИЮ ДЕЙСТВУЮЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ТРЕБОВАНИЙ**<br>
**ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ГОСУДАРСТВЕННОГО КОНТРОЛЯ**<br>
**(НАДЗОРА) ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, ВКЛЮЧЕННЫХ**<br>
**В ГОСУДАРСТВЕННЫЙ РЕЕСТР ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ**<br>
**ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ**<br>
**В КАЧЕСТВЕ ОСНОВНОГО ВИДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ**

</div>


<a id="p100003"></a>Общие положения

<a id="p100004"></a>Руководство по соблюдению действующих обязательных требований при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (далее - Руководство), разработано в соответствии с Методическими [рекомендациями](https://bukva.ai/docs/1-pravitelstvo-rf-pravitelstvo-2#p100050) по подготовке и проведению профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушения обязательных требований, являющимися приложением к протоколу заседания подкомиссии по совершенствованию контрольных (надзорных) и разрешительных функций федеральных органов исполнительной власти при Правительственной комиссии по проведению административной реформы от 20.01.2017 N 1, с целью обеспечения соблюдения подконтрольными субъектами обязательных требований, содержащихся в нормативных правовых актах.
<a id="p100005"></a>Государственный контроль - одна из функций государства, осуществляемая в целях организации выполнения законов и иных нормативных правовых актов.
<a id="p100006"></a>Одной из основных форм контрольно-надзорной деятельности являются проверки, под которыми понимается комплекс действий уполномоченных на то лиц, направленных на установление исполнения хозяйствующими субъектами норм законодательства, выявление, пресечение правонарушений и применение санкций.
<a id="p100007"></a>Контрольно-надзорная деятельность реализуется посредством организации и проведения проверок юридических лиц (плановых и внеплановых, выездных и документарных), рассмотрения жалоб, заявлений, сообщений средств массовой информации и т.д.
<a id="p100008"></a>**[Перечень](https://bukva.ai/docs/prikaz-299-2017-fssp-rossii-federalnaya#p100013) актов, содержащих обязательные требования, соблюдение которых оценивается при проведении мероприятий по контролю при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержден приказом ФССП России от 13.06.2017 N 299.**

<a id="p100009"></a>Обязательные требования, предъявляемые юридическим лицам при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
<a id="p100010"></a>**Обязательные требования - требования к деятельности подконтрольных субъектов, к их персоналу, а также к выполняемой ими работе, имеющие обязательный характер и установленные:**

<a id="p100011"></a>**- Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1) от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях":**

<a id="p100012"></a>Способы взаимодействия с должником [(статья 4)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-4#p100025):
1. <a id="p100013"></a>При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:
1) <a id="p100014"></a>личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);
2) <a id="p100015"></a>телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;
3) <a id="p100016"></a>почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.
2. <a id="p100017"></a>Иные, за исключением указанных в [части 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100026) настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.
3. <a id="p100018"></a>Предусмотренное [частью 2](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100030) настоящей статьи соглашение должно содержать указание на конкретные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с учетом требований, предусмотренных [частью 2 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100053) настоящего Федерального закона.
4. <a id="p100019"></a>Должник вправе в любой момент отказаться от исполнения указанного в [части 2](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100030) настоящей статьи соглашения, сообщив об этом кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, путем направления соответствующего уведомления через нотариуса или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения под расписку. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными соглашением.
5. <a id="p100020"></a>Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей [статьи](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-4#p100025) понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:
1) <a id="p100021"></a>имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;
2) <a id="p100022"></a>третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.
6. <a id="p100023"></a>Согласие, указанное в [пункте 1 части 5](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100034) настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.
7. <a id="p100024"></a>Должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное в [пункте 1 части 5](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100034) настоящей статьи, сообщив об этом кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления через нотариуса или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения заявления под расписку уполномоченному лицу кредитора или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом.
8. <a id="p100025"></a>Положения [частей 5](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100033) - [6](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100036) настоящей статьи не применяются к случаям, предусмотренным [частью 3 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100063) настоящего Федерального закона, касающимся взаимодействия:
1) <a id="p100026"></a>кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования;
2) <a id="p100027"></a>кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности.
9. <a id="p100028"></a>Предусмотренные настоящей [статьей](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-4#p100025), а также [статьями 5](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-5#p100043) - [10](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-10#p100134) настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.
<a id="p100029"></a>**10. Требования к организации взаимодействия между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, установленные настоящей [статьей](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-4#p100025), а также [статьями 5](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-5#p100043) - [10](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-10#p100134) настоящего Федерального закона, подлежат применению при взаимодействии кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с физическим лицом, предоставившим обеспечение исполнения денежного обязательства должника.**

<a id="p100030"></a>Ограничения использования отдельных способов взаимодействия с должником [(статья 5)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-5#p100043):
1. <a id="p100031"></a>Взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными [пунктами 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100027) и [2 части 1 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100028) настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:
1) <a id="p100032"></a>кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных [частью 2](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100047) настоящей статьи);
2) <a id="p100033"></a>лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
2. <a id="p100034"></a>Новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными [пунктами 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100027) и [2 части 1 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100028) настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия ([статья 8](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-8#p100115) настоящего Федерального закона).
3. <a id="p100035"></a>Ограничения, предусмотренные [частью 2](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100047) настоящей статьи, не применяются в отношении государственных органов, органов местного самоуправления и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в случае перехода к ним права требования к должнику.
4. <a id="p100036"></a>Привлечение к взаимодействию с должником лиц, имеющих неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности, не допускается.
<a id="p100037"></a>**5. Привлечение к взаимодействию с должником на территории Российской Федерации лиц, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также иных лиц для осуществления взаимодействия с должником с использованием международной телефонной связи или передачи из-за пределов территории Российской Федерации телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, не допускается.**

<a id="p100038"></a>Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности [(статья 6)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-6#p100051):
1. <a id="p100039"></a>При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.
2. <a id="p100040"></a>Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:
1) <a id="p100041"></a>применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;
2) <a id="p100042"></a>уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;
3) <a id="p100043"></a>применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;
4) <a id="p100044"></a>оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;
5) <a id="p100045"></a>введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:
<a id="p100046"></a>а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;
<a id="p100047"></a>б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;
<a id="p100048"></a>в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;
6) <a id="p100049"></a>любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.
3. <a id="p100050"></a>Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.
4. <a id="p100051"></a>Согласие, указанное в [части 3](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100063) настоящей статьи, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.
5. <a id="p100052"></a>Вне зависимости от наличия согласия должника кредитор вправе передавать сведения, указанные в [части 3](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100063) настоящей статьи, при заключении договора и в ходе переговоров о заключении договора, предусматривающего уступку права требования, передачу права требования в залог, осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности только в случае, если сведения передаются Центральному банку Российской Федерации (Банку России), государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", акционерному обществу "Единый институт развития в жилищной сфере" и его организациям, предусмотренным [статьей 3](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-225-fz-2015/statya-3#p100029) Федерального закона от 13.07.2015 N 225-ФЗ "О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитным организациям, специализированным обществам, ипотечным агентам и лицам, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
6. <a id="p100053"></a>Лица, получившие сведения, указанные в [части 3](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100063) настоящей статьи, в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности, обязаны сохранять их конфиденциальность и в том случае, если они не будут впоследствии осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности соответствующих физических лиц. Если в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности сторона получает сведения, которые передаются ей другой стороной в качестве конфиденциальных, она обязана не раскрывать эти сведения и не использовать их ненадлежащим образом для своих целей независимо от того, будет ли заключен договор. При нарушении этой обязанности лицо обязано возместить должнику убытки, причиненные в результате раскрытия конфиденциальных сведений или использования их для своих целей.
7. <a id="p100054"></a>Должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное в [части 3](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100063) настоящей статьи, сообщив об этом лицу, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления через нотариуса или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения заявления под расписку. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе передавать (сообщать) третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника, если иное не предусмотрено федеральным законом.
8. <a id="p100055"></a>Вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного [частью 3](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100063) настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.
9. <a id="p100056"></a>В случае привлечения кредитором другого лица для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными [пунктами 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100027) и [2 части 1 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100028) настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами.
<a id="p100057"></a>**10. Кредитор не вправе привлекать одновременно двух и более лиц для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными [пунктами 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100027) и [2 части 1 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100028) настоящего Федерального закона.**

<a id="p100058"></a>Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником [(статья 7)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-7#p100071):
1. <a id="p100059"></a>По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными [пунктом 1 части 1 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100027) настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие):
1) <a id="p100060"></a>со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом;
2) <a id="p100061"></a>с должником с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что он:
<a id="p100062"></a>а) является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным [пунктом 1 статьи 30](https://bukva.ai/docs/kodeks-51-fz/statya-1#p276) Гражданского кодекса Российской Федерации;
<a id="p100063"></a>б) находится на излечении в стационарном лечебном учреждении;
<a id="p100064"></a>в) является инвалидом первой группы;
<a id="p100065"></a>г) является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного).
2. <a id="p100066"></a>В случае непредставления документов, подтверждающих наличие оснований, предусмотренных [пунктом 2 части 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100074) настоящей статьи, их наличие считается неподтвержденным.
3. <a id="p100067"></a>По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:
1) <a id="p100068"></a>в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;
2) <a id="p100069"></a>посредством личных встреч более одного раза в неделю;
3) <a id="p100070"></a>посредством телефонных переговоров:
<a id="p100071"></a>а) более одного раза в сутки;
<a id="p100072"></a>б) более двух раз в неделю;
<a id="p100073"></a>в) более восьми раз в месяц.
4. <a id="p100074"></a>В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:
1) <a id="p100075"></a>фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;
2) <a id="p100076"></a>фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.
5. <a id="p100077"></a>По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:
1) <a id="p100078"></a>в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;
2) <a id="p100079"></a>общим числом:
<a id="p100080"></a>а) более двух раз в сутки;
<a id="p100081"></a>б) более четырех раз в неделю;
<a id="p100082"></a>в) более шестнадцати раз в месяц.
6. <a id="p100083"></a>В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:
1) <a id="p100084"></a>фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;
2) <a id="p100085"></a>сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры);
3) <a id="p100086"></a>номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.
7. <a id="p100087"></a>Во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:
1) <a id="p100088"></a>информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:
<a id="p100089"></a>а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);
<a id="p100090"></a>б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;
<a id="p100091"></a>в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;
2) <a id="p100092"></a>фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;
3) <a id="p100093"></a>сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;
4) <a id="p100094"></a>сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);
5) <a id="p100095"></a>реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.
8. <a id="p100096"></a>Весь текст в сообщениях, направляемых должнику посредством почтовых отправлений, и в прилагающихся к ним документах должен быть отображен четким, хорошо читаемым шрифтом.
9. <a id="p100097"></a>Кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.
10. <a id="p100098"></a>Взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность.
11. <a id="p100099"></a>Положения, предусмотренные [пунктами 2](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100082) и [3 части 3](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100083) настоящей статьи, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника.
12. <a id="p100100"></a>Положения, предусмотренные [пунктом 2 части 5](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100092) настоящей статьи, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника.
<a id="p100101"></a>**13. Должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной [частями 3](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100080) и [5](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100090) настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются [части 2](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100030) - [4 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100032) настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.**

<a id="p100102"></a>Ограничение или прекращение взаимодействия с должником ([части 5](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100122), [7](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100124), [11 статьи 8](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100128)):
5. <a id="p100103"></a>В случае получения указанного в [части 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100116) настоящей статьи заявления кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие только с указанным в [частях 3](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100120) и [4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100121) настоящей статьи представителем.
7. <a id="p100104"></a>В случае получения заявления должника об отказе от взаимодействия по истечении срока, указанного в [части 6](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100123) настоящей статьи, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными [пунктами 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100027) и [2 части 1 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100028) настоящего Федерального закона.
<a id="p100105"></a>**11. В случае получения кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, заявления, указанного в [части 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100116) настоящей статьи, с нарушением требований настоящей [статьи](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-8#p100115) кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны разъяснить должнику порядок оформления такого заявления должника путем направления соответствующих сведений способом, предусмотренным договором (при его наличии), или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения под расписку в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника.**

<a id="p100106"></a>Уведомление должника о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником [(статья 9)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-9#p100131):
1. <a id="p100107"></a>Кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.
<a id="p100108"></a>**2. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные [частью 7 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100100) настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в [части 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100132) настоящей статьи.**

<a id="p100109"></a>Ответы на обращения должника [(статья 10)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-10#p100134):
<a id="p100110"></a>**Кредитор и лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны ответить на обращение должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее тридцати дней со дня получения такого обращения.**

<a id="p100111"></a>Гражданско-правовая ответственность кредитора и лица, действующего от его имени и (или) в его интересах [(статья 11)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-11#p100136):
<a id="p100112"></a>**Кредитор и лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны возместить убытки и компенсировать моральный вред, причиненные их неправомерными действиями должнику и иным лицам.**

<a id="p100113"></a>Включение сведений о юридическом лице, осуществляющем деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в государственный реестр [(статья 12)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-12#p100139):
1. <a id="p100114"></a>Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1) для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.
2. <a id="p100115"></a>Сведения о юридическом лице, соответствующем требованиям, установленным настоящим Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1), вносятся в государственный реестр в течение двадцати рабочих дней со дня представления юридическим лицом (далее - заявитель) в уполномоченный орган следующих документов и сведений:
1) <a id="p100116"></a>заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр, подписанное руководителем юридического лица или уполномоченным им лицом, с указанием его фамилии, имени, отчества (при наличии), места жительства и номеров контактных телефонов;
2) <a id="p100117"></a>копии учредительных документов;
3) <a id="p100118"></a>выписка из единого государственного реестра юридических лиц, полученная не ранее чем за 30 дней до даты представления документов;
4) <a id="p100119"></a>сведения об учредителях (участниках), органах и работниках юридического лица по форме, утвержденной уполномоченным органом;
5) <a id="p100120"></a>документы, содержащие сведения о размере чистых активов юридического лица, с приложением бухгалтерской отчетности, составленной на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления документов;
6) <a id="p100121"></a>копия договора обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности;
7) <a id="p100122"></a>копии документов, подтверждающих наличие необходимых оборудования и программного обеспечения, соответствующих требованиям, установленным уполномоченным органом;
8) <a id="p100123"></a>копии документов, подтверждающих владение сайтом в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";
9) <a id="p100124"></a>выписка из реестра операторов, осуществляющих обработку персональных данных;
10) <a id="p100125"></a>документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.
3. <a id="p100126"></a>Документы, которые органы, предоставляющие государственные услуги, и органы, предоставляющие муниципальные услуги, не вправе требовать от заявителя в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-210-fz-2010/statya-1) от 27.07.2010 N 210-ФЗ "Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг", заявитель вправе представить по собственной инициативе.
4. <a id="p100127"></a>В заявлении о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр декларируется соответствие юридического лица требованиям, установленным [подпунктами 5](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100165), [10](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100170) и [11 части 1 статьи 13](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100171) настоящего Федерального закона.
5. <a id="p100128"></a>Уполномоченный орган при рассмотрении заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр запрашивает в федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственную регистрацию юридических лиц, выписку из единого государственного реестра юридических лиц, если заявителем не представлена указанная выписка по собственной инициативе.
6. <a id="p100129"></a>Представляемые в соответствии с настоящей [статьей](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-12#p100139) документы иностранных юридических лиц должны быть представлены на государственном (официальном) языке соответствующего иностранного государства с переводом на русский язык и удостоверены в установленном порядке.
7. <a id="p100130"></a>Уполномоченный орган при отсутствии установленных [статьей 15](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-15#p100190) настоящего Федерального закона оснований для отказа во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр вносит сведения о юридическом лице в государственный реестр и выдает заявителю свидетельство о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр.
8. <a id="p100131"></a>Форма свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр устанавливается уполномоченным органом.
<a id="p100132"></a>**9. Информация о включении юридического лица в государственный реестр размещается на официальном сайте такого юридического лица в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".**

<a id="p100133"></a>Требования к юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенному в государственный реестр, его учредителям (участникам), органам и работникам [(статья 13)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-13#p100159):
1. <a id="p100134"></a>Юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, может являться только лицо, государственная регистрация которого осуществлена в установленном порядке на территории Российской Федерации:
1) <a id="p100135"></a>зарегистрированное в форме хозяйственного общества;
2) <a id="p100136"></a>учредительные документы которого содержат указание на осуществление юридическим лицом деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности;
3) <a id="p100137"></a>размер чистых активов которого, рассчитанный на основании бухгалтерской (финансовой) отчетности на последнюю отчетную дату, составляет не менее десяти миллионов рублей;
4) <a id="p100138"></a>заключившее договор обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности со страховой суммой не менее десяти миллионов рублей в год;
5) <a id="p100139"></a>в отношении которого не принято решение о ликвидации или о введении процедуры, применяемой в деле о банкротстве;
6) <a id="p100140"></a>обладающее оборудованием, программным обеспечением, соответствующим требованиям, установленным уполномоченным органом;
7) <a id="p100141"></a>владеющее сайтом в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", электронный адрес которого включает доменное имя, права на которое принадлежат этому юридическому лицу;
8) <a id="p100142"></a>включенное в реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных, в порядке, предусмотренном Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-152-fz-2006/statya-1) от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных";
9) <a id="p100143"></a>которое в течение трех предшествующих лет не исключалось из государственного реестра (за исключением случаев добровольного исключения по заявлению юридического лица);
10) <a id="p100144"></a>которое не имеет денежного обязательства, не исполненного в течение более тридцати рабочих дней со дня вступления в законную силу судебного акта о взыскании просроченной задолженности;
11) <a id="p100145"></a>учредители (участники), члены совета директоров (наблюдательного совета), члены коллегиального исполнительного органа, единоличный исполнительный орган которого соответствуют требованиям, предусмотренным [частями 2](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100172) - [3](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100173) настоящей статьи, и работники которого соответствуют требованиям, предусмотренным [частью 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100174) настоящей статьи.
2. <a id="p100146"></a>Физическое лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, не вправе прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, получать право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал такого лица.
3. <a id="p100147"></a>Лицо, которое прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, получило право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, обязано направить уведомление такому лицу и в уполномоченный орган в порядке и сроки, которые установлены нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
4. <a id="p100148"></a>Членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, не может быть назначено лицо:
1) <a id="p100149"></a>которое осуществляло функции единоличного исполнительного органа лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, во время совершения нарушений, за которые юридическое лицо было исключено из государственного реестра;
2) <a id="p100150"></a>в отношении которого не истек срок, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации;
3) <a id="p100151"></a>имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности;
4) <a id="p100152"></a>в отношении которого в течение трех лет, предшествующих назначению, было вынесено решение суда об отстранении от исполнения обязанностей арбитражного управляющего;
5) <a id="p100153"></a>которое в течение трех лет, предшествующих назначению, было исключено из саморегулируемой организации арбитражных управляющих в связи с нарушением Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-1) от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, федеральных стандартов, стандартов и правил профессиональной деятельности;
6) <a id="p100154"></a>в отношении которого в течение трех лет, предшествующих назначению, судом было вынесено определение о неприменении в отношении его правила об освобождении от исполнения обязательств при банкротстве;
7) <a id="p100155"></a>которое в течение трех лет, предшествующих назначению, допускало неисполнение вступившего в законную силу судебного акта о взыскании задолженности на срок более тридцати рабочих дней.
5. <a id="p100156"></a>С момента наступления обстоятельств, указанных в [части 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100174) настоящей статьи, полномочия действующего члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа прекращаются.
<a id="p100157"></a>**6. Работником лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, к функциям которого отнесено непосредственное взаимодействие с должником, не может являться лицо, не соответствующее требованиям, предусмотренным [частями 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100049) и [5 статьи 5](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100050) настоящего Федерального закона.**

<a id="p100158"></a>Обязанности юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр [(статья 17)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-17#p100217):
<a id="p100159"></a>Юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано:
1) <a id="p100160"></a>соответствовать требованиям, предусмотренным [статьей 13](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-13#p100159) настоящего Федерального закона;
2) <a id="p100161"></a>вести перечень работников, имеющих доступ к информации о должниках. При получении работником юридического лица, включенного в государственный реестр, доступа к указанной информации он обязан дать расписку об ознакомлении с положениями настоящего Федерального закона и об обязанности соблюдать конфиденциальность указанной информации в соответствии с [частью 3 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100063) настоящего Федерального закона;
3) <a id="p100162"></a>вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи;
4) <a id="p100163"></a>обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления;
5) <a id="p100164"></a>обеспечивать хранение всех бумажных документов, составленных и полученных им в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, в бумажном и электронном виде до истечения не менее трех лет со дня их отправления или получения;
6) <a id="p100165"></a>информировать уполномоченный орган об изменениях, внесенных в его учредительные документы, в течение тридцати календарных дней со дня государственной регистрации этих изменений;
<a id="p100166"></a>**7) представлять в уполномоченный орган отчет о деятельности по возврату просроченной задолженности, а также документы и сведения, перечень которых определяется уполномоченным органом. Формы, сроки и периодичность представления указанных документов определяются уполномоченным органом.**

<a id="p100167"></a>Решения и предписания уполномоченного органа по результатам проверок юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр [(статья 19)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100234):
1. <a id="p100168"></a>По результатам проверки уполномоченный орган принимает решение:
1) <a id="p100169"></a>о выдаче предписания об устранении выявленного нарушения, если таким нарушением является несоответствие юридического лица, его учредителей (участников), органов и (или) работников требованиям, установленным [статьей 13](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-13#p100159) настоящего Федерального закона, а также несоблюдение обязанностей юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, предусмотренных [статьей 17](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-17#p100217) настоящего Федерального закона, при этом отсутствуют предусмотренные [статьей 16](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-16#p100200) настоящего Федерального закона основания для исключения юридического лица из государственного реестра. Предписание подлежит исполнению в указанный в предписании срок, который не может составлять менее чем тридцать рабочих дней со дня получения предписания;
2) <a id="p100170"></a>об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра при наличии предусмотренных [статьей 16](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-16#p100200) настоящего Федерального закона оснований для исключения юридического лица из государственного реестра.
2. <a id="p100171"></a>Решение, предписание уполномоченного органа могут быть оспорены в арбитражном суде в течение трех месяцев со дня вынесения решения, выдачи предписания.
<a id="p100172"></a>**3. Подача заявления о признании недействительными решения, предписания уполномоченного органа не приостанавливает исполнение решения, предписания, если арбитражным судом не будет вынесено определение о приостановлении исполнения решения, предписания.**

<a id="p100173"></a>Участие юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в некоммерческих организациях [(статья 20)](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-20#p100240):
1. <a id="p100174"></a>Юридические лица, осуществляющие деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, вправе создавать ассоциации (союзы) в соответствии с законодательством Российской Федерации о некоммерческих организациях, в том числе саморегулируемые организации в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-315-fz/statya-1) от 01.12.2007 N 315-ФЗ "О саморегулируемых организациях".
<a id="p100175"></a>**2. Юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, вправе быть членом только одной саморегулируемой организации таких юридических лиц.**

<a id="p100176"></a>**- Административным [регламентом](https://bukva.ai/docs/prikaz-332-2016-minyust-rossii-ministerstvo#p100009) исполнения Федеральной службой судебных приставов государственной функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденным приказом Минюста России от 30.12.2016 N 332:**

<a id="p100177"></a>Руководитель, иное должностное лицо или уполномоченный представитель юридического лица при проведении проверки обязаны [(пункт 9)](https://bukva.ai/docs/prikaz-332-2016-minyust-rossii-ministerstvo#p100065):
1) <a id="p100178"></a>соблюдать в процессе осуществления деятельности обязательные требования;
2) <a id="p100179"></a>предоставлять документы, содержащие достоверные сведения о соблюдении обязательных требований;
3) <a id="p100180"></a>присутствовать при проведении проверок или обеспечить присутствие уполномоченных представителей;
<a id="p100181"></a>**4) предоставлять должностным лицам ФССП России (территориальных органов ФССП России), проводящим проверку, возможность ознакомления с документами, связанными с целями, задачами и предметом проверки, а также обеспечивать доступ проводящих проверку должностных лиц и участвующих в выездной проверке экспертов, представителей экспертных организаций на территорию, в используемые юридическим лицом при осуществлении деятельности здания, строения, сооружения, помещения.**

- <a id="p100182"></a>[приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-824-2016-fssp-rossii-federalnaya) ФССП России от 28.12.2016 N 824 "Об утверждении порядка и сроков направления уведомления лицом, получившим право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности":
1. <a id="p100183"></a>Порядок определяет правила направления уведомления лицом, прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, получившим право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (далее - лицо, получившее право распоряжения, и лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности, соответственно).
2. <a id="p100184"></a>Лицо, получившее право распоряжения, направляет уведомление лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности, и в территориальный орган ФССП России по месту ведения реестрового дела в сроки, предусмотренные [пунктом 2](https://bukva.ai/docs/prikaz-824-2016-fssp-rossii-federalnaya#p100008) настоящего приказа.
3. <a id="p100185"></a>В уведомлении указываются следующие сведения:
<a id="p100186"></a>наименование лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности;
<a id="p100187"></a>размер участия лица, получившего право распоряжения, в уставном (складочном) капитале с указанием суммы в рублях и доли в уставном (складочном) капитале (в процентах);
<a id="p100188"></a>а) для юридического лица, получившего право распоряжения:
<a id="p100189"></a>полное и сокращенное (при наличии) наименование;
<a id="p100190"></a>фамилия, имя и отчество (при наличии) руководителя;
<a id="p100191"></a>адрес (место нахождения), указанный в Едином государственном реестре юридических лиц, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, телефон;
<a id="p100192"></a>б) для физического лица, получившего право распоряжения:
<a id="p100193"></a>фамилия, имя и отчество (при наличии);
<a id="p100194"></a>данные основного документа, удостоверяющего личность (серия, номер, кем и когда выдан);
<a id="p100195"></a>идентификационный номер налогоплательщика (при наличии), место жительства и (или) место пребывания, телефон.
<a id="p100196"></a>**4. Уведомление подписывается руководителем юридического лица, получившего право распоряжения, заверяется печатью юридического лица (при наличии) либо физическим лицом, получившим право распоряжения.**

- <a id="p100197"></a>[приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-825-2016-fssp-rossii-federalnaya) ФССП России от 28.12.2016 N 825 "Об утверждении требований к оборудованию и программному обеспечению юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности":
1. <a id="p100198"></a>Используемое юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (далее - юридическое лицо), программное обеспечение должно обеспечивать возможность:
<a id="p100199"></a>регистрации исходящей и входящей корреспонденции, направляемой или получаемой в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, с прикреплением электронной копии документа, присвоением регистрационного номера входящего/исходящего отправления и даты регистрации, с указанием фамилии, имени и отчества (при наличии) адресата, почтового адреса адресата, для исходящей корреспонденции - фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности лица, подписавшего сообщение;
<a id="p100200"></a>учета следующих сведений о должниках: фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения, адрес места жительства или места пребывания, номер контактного телефона, адрес электронной почты, размер просроченной задолженности, наличие письменных соглашений, заявлений, уведомлений, согласий (отзывов согласий), предусмотренных Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1) N 230-ФЗ, судебных актов, фамилия, имя, отчество (при наличии) представителя, номер контактного телефона представителя, почтового адреса и адреса электронной почты представителя;
<a id="p100201"></a>учета следующей информации о взаимодействии с должником или его представителем, предусмотренной [пунктами 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100027), [2 части 1](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100028) и [части 2 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100030) Федерального закона N 230-ФЗ: фамилия, имя и отчество (при наличии) должника или его представителя, дата, время и способ взаимодействия, номер телефона, фамилия, имя и отчество (при наличии) лица, осуществляющего взаимодействие;
<a id="p100202"></a>разграничения доступа к информации, ведения журнала операций, позволяющих обеспечивать учет всех действий лиц, связанных с загрузкой, изменением и удалением информации;
<a id="p100203"></a>прослушивания аудиозаписи телефонного разговора, разговора при личной встрече.
2. <a id="p100204"></a>Используемые юридическим лицом оборудование и (или) программное обеспечение должны обеспечивать:
<a id="p100205"></a>ведение аудиозаписи разговоров при личных встречах, автоматической аудиозаписи телефонных разговоров с сохранением аудиоинформации в лицензируемых форматах;
<a id="p100206"></a>хранение аудиозаписей всех случаев ведения разговоров с должником или его представителем, предусмотренных [пунктом 1 части 1 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-230-fz-2016/statya-1#p100027) Федерального закона N 230-ФЗ, не менее трех лет с момента осуществления записи;
<a id="p100207"></a>хранение записей текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при общении по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, не менее трех лет со дня их осуществления;
<a id="p100208"></a>хранение электронных копий бумажных документов, составленных или полученных в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, не менее трех лет со дня их отправления или получения;
<a id="p100209"></a>резервирование баз данных на отдельном материальном носителе.
3. <a id="p100210"></a>Соответствие оборудования и программного обеспечения настоящим требованиям подтверждается следующими документами:
<a id="p100211"></a>справкой юридического лица о соответствии оборудования и программного обеспечения настоящим требованиям, раскрывающей способ реализации настоящих требований;
<a id="p100212"></a>копией выписки из технической документации на программное обеспечение, заверенной его производителем;
<a id="p100213"></a>копией лицензионного договора о предоставлении права использования программного обеспечения (исключительная или неисключительная лицензия), действительного на момент подачи юридическим лицом заявления о внесении сведений о юридическом лице в Государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, либо копией свидетельства о государственной регистрации программы для ЭВМ (для собственных разработок);
<a id="p100214"></a>копиями паспортов либо сертификатов соответствия на оборудование с указанием спецификации.

<a id="p100215"></a>**- [приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-826-2016-fssp-rossii-federalnaya) ФССП России от 28.12.2016 N 826 "Об утверждении формы отчета о деятельности по возврату просроченной задолженности, перечня документов и сведений, представляемых юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также сроков и периодичности их представления":**
<a id="p100216"></a>Юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, вместе с отчетом о деятельности по возврату просроченной задолженности юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, представляются следующие документы и сведения:
1. <a id="p100217"></a>Документы, содержащие сведения о размере чистых активов юридического лица, с приложением бухгалтерской отчетности, составленной на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления документов.
2. <a id="p100218"></a>Копия договора обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.
<a id="p100219"></a>В случае прекращения договора обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности до наступления нового срока представления отчета о деятельности по возврату просроченной задолженности юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, представляется в течение трех рабочих дней со дня заключения нового договора.
3. <a id="p100220"></a>Сведения об учредителях (участниках), органах и работниках юридического лица, включенного в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.



<a id="p100221"></a>

---