---
title: "Регламент N 2018/1672 Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2018/1672"
issuer: "Европейский Союз"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/reglament-20181672"
---
## Регламент N 2018/1672 Европейского парламента и Совета Европейского Союза
"О контроле за ввозом в Союз или вывозом из него наличных денежных средств и об отмене Регламента (ЕС) 1889/2005" [рус., англ.]
(Вместе с "Товарами, применяемыми в качестве высоколиквидных средств сбережения, и предоплаченными дебетовыми картами...", "Корреляционной таблицей")
(Принят в г. Страсбурге 23.10.2018)
> [!IMPORTANT]
> Документ вступил в силу 2 декабря 2018 года (официальный сайт законодательства Европейского Союза http://eur-lex.europa.eu по состоянию на 06.05.2019). Россия не участвует.
> В соответствии с [статьей 21](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-21#p100245) данный документ вступил в силу на двадцатый день, следующий за днем публикации в Официальном журнале Европейского Союза и [будет применяться](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-21#p100246) с 3 июня 2021 года, за исключением отдельных положений.
[неофициальный перевод] <*>
**ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЮЗ**
**РЕГЛАМЕНТ (ЕС) N 2018/1672**
**ЕВРОПЕЙСКОГО ПАРЛАМЕНТА И СОВЕТА ЕС О КОНТРОЛЕ ЗА ВВОЗОМ**
**В СОЮЗ ИЛИ ВЫВОЗОМ ИЗ НЕГО НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ**
**И ОБ ОТМЕНЕ РЕГЛАМЕНТА (ЕС) 1889/2005 <**>**
**(Страсбург, 23 октября 2018 года)**
---
<*> Перевод Каулько И.А.
<**> Regulation (EU) 2018/1672 of the European Parliament and of the Council of 23 October 2018 on controls on cash entering or leaving the Union and repealing Regulation (EC) No 1889/2005. Опубликован в Официальном Журнале (далее - ОЖ) N L 284, 12.11.2018, стр. 6.
Европейский Парламент и Совет Европейского Союза,
Руководствуясь [Договором](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-1) о функционировании Европейского Союза, и, в частности, [Статьями 33](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-33#p100236) и [114](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-114#p100757) указанного Договора,
Принимая во внимание предложение Европейской Комиссии;
После передачи проекта законодательного акта национальным парламентам;
Принимая во внимание заключение Европейского комитета по социальным и экономическим вопросам <*>;
---
<*> ОЖ N C 246, 28.7.2017, стр. 22.
После консультации с Комитетом регионов;
Действуя в соответствии с обычной законодательной процедурой <*>,
---
<*> Позиция Европейского Парламента от 12 сентября 2018 г. (еще не опубликована в ОЖ) и Решение Совета ЕС от 9 октября 2018 г.
Принимая во внимание следующие обстоятельства:
(1) Содействие гармоничному, устойчивому и всестороннему развитию внутреннего рынка как пространства, на котором товары, лица, услуги и капиталы могут свободно и безопасно перемещаться, является одним из приоритетов Союза.
(2) Повторные вливания незаконных доходов в экономику и отвлечение денежных средств с целью финансирования незаконной деятельности создают искажения и несправедливые конкурентные условия для законопослушных граждан и компаний и, следовательно, являются угрозой для функционирования внутреннего рынка. Кроме того, данные практики поддерживают преступную и террористическую деятельность, представляющую опасность для граждан Союза. Соответственно, Союз принимает меры для своей защиты.
(3) Одним из основополагающих элементов мер, принятых Союзом, стала Директива 91/308/ЕЭС Совета ЕС <*>, которая установила комплекс мер и обязанностей для финансовых институтов, юридических лиц и некоторых сфер профессиональной деятельности в отношении, inter alia, прозрачности и ведения учета и в отношении положений "знай своего клиента", а также установила обязанность сообщать о подозрительных транзакциях в национальные Подразделения финансовой разведки (FIUs). FIUs были учреждены как центры, которые будут иметь доступ к данным транзакциям, взаимодействовать с аналогичными организациями в других странах и при необходимости будут вступать в контакт с органами юстиции. С тех пор Директива 91/308/ЕЭС была изменена и заменена последовательными мерами. Положения для предотвращения отмывания денег в настоящий момент установлены в [Директиве](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849 Европейского Парламента и Совета ЕС <**>.
---
<*> Директива 91/308/ЕЭС Совета ЕС от 10 июня 1991 г. о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег (ОЖ N L 166, 28.6.1991, стр. 77).
<**> [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849 Европейского Парламента и Совета ЕС от 20 мая 2015 г. о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма, об изменении Регламента (ЕС) 648/2012 Европейского Парламента и Совета ЕС и об отмене Директивы 2005/60/EC Европейского Парламента и Совета ЕС и Директивы 2006/70/EC Европейской Комиссии (ОЖ N L 141, 5.6.2015, стр. 73).
(4) Учитывая риск того, что применение Директивы 91/308/ЕЭС может привести к увеличению движения наличных денежных средств в незаконных целях, что может создать угрозу для финансовой системы и внутреннего рынка, данная Директива была дополнена [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-1) (ЕС) 1889/2005 Европейского Парламента и Совета ЕС <*>. Данный [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-1) направлен на предотвращение и обнаружение отмывания денег и финансирования терроризма посредством установления системы контроля, применяемой к физическим лицам, которые въезжают в Союз или выезжают из него, имея при себе суммы наличных денег или оборотных платежных инструментов на предъявителя равные 10 000 евро или более или его эквиваленту в другой валюте. Термин "ввоз в Союз или вывоз из него" следует толковать, исходя из определения территории Союза, как установлено в [Статье 355](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-355#p102368) Договора о функционировании Европейского Союза (TFEU), в целях обеспечения наиболее широкой сферы действия настоящего Регламента и невозможности освобождения от его применения каких-либо территорий, а также во избежание возникновения возможностей преодоления применяемых мер контроля.
---
<*> [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-1) (ЕС) 1889/2005 Европейского Парламента и Совета ЕС от 26 октября 2005 г. о контроле за ввозом в Сообщество или вывозом из него наличных денежных средств (ОЖ N L 309, 25.11.2005, стр. 9).
(5) [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-1) (ЕС) 1889/2005 обеспечил имплементацию на территории Сообщества международных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, подготовленных Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).
(6) FATF, учрежденная на саммите G7 в Париже в 1989 г., является межправительственным органом, который устанавливает стандарты и содействует эффективной реализации правовых, регламентарных и оперативных мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими релевантными угрозами для целостности международной финансовой системы. Некоторые государства-члены ЕС являются членами FATF или представлены в FATF региональными органами. Союз представлен в FATF Европейской Комиссией и взял на себя обязательство эффективно внедрять рекомендации FATF. Рекомендация 32 FATF о перевозчиках наличных денежных средств подчеркивает, что следует принять меры в отношении надлежащего контроля за трансграничным перемещением наличных денежных средств.
(7) [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849 идентифицирует и описывает некоторые виды преступной деятельности, доходы от которых могут быть предметом отмывания денег или могут использоваться для финансирования терроризма. Доходы от данных видов преступной деятельности часто транспортируются через внешние границы Союза в целях отмывания или используются для финансирования терроризма. Настоящий Регламент должен принять это во внимание и установить систему норм, которые в дополнение к предотвращению отмывания денег и, в особенности, в дополнение к предотвращению предикатных преступлений, таких как налоговые преступления, согласно определению, данному в национальном законодательстве, и финансированию терроризма как таковых, облегчают предотвращение, обнаружение и расследование видов преступной деятельности, указанных в [Директиве](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849.
(8) Были достигнуты результаты в отношении раскрытия механизмов, используемых для перевода незаконно приобретенных ценностей через границы. Как следствие этого, рекомендации FATF были обновлены, [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849 внесла изменения в правовые рамки Союза, и были разработаны новые улучшенные практики. В свете данных достижений и на основании оценки существующего законодательства Союза необходимо внести изменения в [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-1) (ЕС) 1889/2005. Однако, принимая во внимание обширный характер требуемых изменений, [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-1) (ЕС) 1889/2005 должен быть отменен и заменен новым Регламентом.
(9) Настоящий Регламент не оказывает влияния на способность государств-членов ЕС предусматривать на основании национального законодательства дополнительные меры контроля за перемещением наличных денежных средств на территории Союза при условии, что данные меры контроля соответствуют основным свободам Союза, в частности, [Статьям 63](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-63#p100413) и [65](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-65#p100422) TFEU.
(10) Комплексные меры на уровне Союза, которые приведут к аналогичным мерам контроля за наличными денежными средствами в Союзе, в значительной степени облегчат усилия по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
(11) Настоящий Регламент не касается мер, принятых Союзом или государствами-членами ЕС в соответствии со [Статьей 66](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-66#p100431) TFEU, по ограничению перемещений капиталов, которые вызывают или угрожают вызвать серьезные трудности для функционирования экономического и валютного союза, или принятых в соответствии со [Статьями 143](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-143#p100997) и [144](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-144#p101009) TFEU в результате неожиданного кризиса платежного баланса.
(12) Принимая во внимание существование на внешних границах Союза таможенных служб, их знания в осуществлении контроля за пересечениями внешних границ пассажирами и грузами, а также их опыт, приобретенный при применении [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-1) (ЕС) 1889/2005, таможенным службам следует продолжать действовать в качестве компетентных органов для целей настоящего Регламента. В то же время государствам-членам ЕС следует сохранить возможность назначать другие национальные органы, присутствующие на внешних границах, действовать в качестве компетентных органов. Государствам-членам ЕС следует продолжать обеспечивать надлежащее обучение для персонала таможенных служб и других национальных органов по выполнению указанных мер контроля, в том числе за отмыванием денег, приравненных к наличным денежным средствам.
(13) Одной из ключевых концепций, используемых в Регламенте, является концепция "наличных денежных средств", которые должны определяться, как включающие четыре категории: валютные средства, оборотные платежные инструменты на предъявителя, товары, используемые в качестве высоколиквидных средств сбережения, и некоторые виды предоплаченных дебетовых карт. Принимая во внимание их характеристики, некоторые оборотные платежные инструменты на предъявителя, товары, используемые в качестве высоколиквидных средств сбережения, и предоплаченные дебетовые карты, которые не связаны с банковским счетом и которые могут содержать трудно обнаруживаемую денежную сумму, с большой вероятностью могут использоваться вместо валюты как анонимные средства перевода капиталов через внешние границы таким образом, который невозможно проследить с помощью классической системы надзора со стороны государственных органов. Следовательно, настоящий Регламент должен установить существенные категории для определения "наличные денежные средства", в то же время предоставляя право Европейской Комиссии вносить изменения в несущественные элементы настоящего Регламента в ответ на попытки преступников и их пособников обойти меры, контролирующие только один тип высоколиквидного средства сбережения путем перевоза другого типа через внешние границы. Если обнаруживается доказательство такого поведения в значительных масштабах, необходимо, чтобы меры для исправления ситуации принимались без промедления. Несмотря на высокий риск, вызванный виртуальными валютными средствами, как доказывает отчет Европейской Комиссии от 26 июня 2017 г. об оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, влияющих на внутренний рынок и относящихся к трансграничной деятельности, таможенные службы обладают недостаточной компетенцией для их мониторинга.
(14) Оборотные платежные средства на предъявителя дают право их держателю, физическому лицу, требовать выплаты денежной суммы без регистрации или без упоминания имени. Они могут с легкостью использоваться для перевода значительных денежных сумм и имеют ярко выраженные сходные черты с валютными средствами в отношении ликвидности, анонимности и риска злоупотреблений.
(15) Товары, используемые в качестве высоколиквидных средств сбережения, имеют высокое соотношение между их стоимостью и их объемом. Для них существует легкодоступный международный торговый рынок, позволяющий конвертировать их в валютные средства, в то же время неся только незначительные операционные затраты. Данные товары чаще всего представлены в стандартизированном виде, что позволяет совершать быструю проверку их стоимости.
(16) Предоплаченные дебетовые карты являются безноминальными картами, которые могут хранить или предоставлять доступ к денежному эквиваленту или к денежным средствам, которые могут использоваться для платежных операций, приобретения товаров или услуг или для выплаты валютных средств. Они не привязаны к банковскому счету. Предоплаченные карты включают анонимные предоплаченные карты, как указано в [Директиве](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849. Они широко используются в различных законных целях, и некоторые из данных инструментов также имеют явную общественную ценность. Данные предоплаченные карты легко передаются и могут использоваться для перевода значительных сумм через внешние границы. Следовательно, необходимо включить предоплаченные карты в определение наличных денежных средств, в частности, если они могут быть куплены без осуществления процедур должной осмотрительности в отношении покупателя. Это обеспечит возможность распространить контроль на определенные виды предоплаченных карт, с учетом доступных технологий, если они подтверждены фактическими свидетельствами, при условии, что данный контроль распространяется с надлежащим вниманием к пропорциональности и к практической правовой обеспеченности.
(17) В целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма на физических лиц должна быть возложена обязанность декларировать наличные денежные средства, ввозимые в Союз или вывозимые из него. Чтобы неоправданно не ограничивать свободное перемещение или чтобы чрезмерно не перегружать граждан и органы власти административными формальностями, обязанность должна распространяться на суммы, превышающие предел 10 000 евро. Она должна применяться к перевозчикам, имеющим данную сумму при себе, в своем багаже или в транспортном средстве, в котором они пересекают внешние границы. К ним должно применяться требование о доступности наличных средств для контроля со стороны компетентных органов и при необходимости о предоставлении их данным компетентным органам. Определение "перевозчик" следует толковать, исключая тех перевозчиков, которые выполняют профессиональные перевозки товаров или лиц.
(18) В отношении перемещений несопровождаемых наличных денежных средств, к примеру, наличных денежных средств, ввозимых в Союз или вывозимых из него в почтовых отправлениях, курьерских доставках, несопровождаемом багаже или упакованных в контейнерах, компетентным органам следует обладать полномочиями требовать от отправителя или от получателя, или от их представителей систематически или в зависимости от конкретного случая заполнять в соответствии с национальными процедурами декларацию о раскрытии информации. Данная информация должна включать некоторые элементы, которые не охватываются обычной документацией, представляемой таможенным службам, такой как товаросопроводительные документы и таможенные декларации. Данными элементами являются: происхождение, место назначения, экономический источник и предполагаемое использование наличных денежных средств. Обязанность по предоставлению информации о несопровождаемых наличных денежных средствах должна распространяться на суммы, превышающие предел, идентичный предельному значению для наличных денежных средств, перевозимых перевозчиками.
(19) Некоторые стандартизированные элементы данных, относящиеся к перемещению наличных денежных средств, такие как персональные данные декларанта, собственника или получателя, экономический источник наличных денежных средств и их предполагаемое использование, следует документировать для достижения целей настоящего Регламента. В частности, необходимо, чтобы декларант, собственник или получатель предоставили свои персональные данные, содержащиеся в документах, удостоверяющих личность, в целях минимизации риска ошибок в отношении их личностей и промедлений вследствие возможной последующей проверки.
(20) В отношении обязанности декларировать сопровождаемые наличные денежные средства и обязанности предоставлять информацию о несопровождаемых наличных денежных средствах компетентным органам следует обладать полномочиями для осуществления всех необходимых мер по контролю за физическими лицами, их багажом, транспортными средствами, используемыми для пересечения внешних границ, а также за несопровождаемым грузом или контейнером, пересекающими границу, которые могут содержать наличные денежные средства, или за транспортными средствами, перевозящими их. В случае нарушения указанных обязанностей компетентным органам следует составить ex officio декларацию для последующей передачи релевантной информации другим органам.
(21) В целях обеспечения их единообразного применения компетентными органами меры контроля должны основываться главным образом на анализе рисков с целью идентификации и оценки рисков и разработки необходимых контрмер.
(22) Установление правовых рамок управления общими рисками не должно препятствовать компетентным органам в выполнении выборочных проверок или незапланированных мер контроля, когда они сочтут их необходимыми.
(23) При обнаружении сумм наличных денежных средств ниже установленного предела, но при наличии индикаторов, указывающих на то, что наличные денежные средства могут быть связаны с преступной деятельностью, что подпадает под сферу действия настоящего Регламента, компетентные органы должны иметь возможность документировать в случае сопровождаемых наличных средств информацию о перевозчике, собственнике и, когда это возможно, о предполагаемом получателе наличных денежных средств, включая полное имя, контактные данные, подробности о характере и количестве или сумме наличных денежных средств, их экономическом источнике и предполагаемом использовании.
(24) В случае несопровождаемых наличных денежных средств компетентные органы должны иметь возможность документировать информацию о декларанте, собственнике, отправителе и получателе или о предполагаемом получателе наличных денежных средств, включая полное имя, контактные данные, подробности о характере и количестве или сумме наличных денежных средств, их экономическом источнике и предполагаемом использовании.
(25) Данную информацию следует передавать в FIU соответствующего государства-члена ЕС, которое должно обеспечить, чтобы FIU передавало какую-либо релевантную информацию по своей инициативе или по запросу FIUs других государств-членов ЕС. Данные подразделения назначены в качестве ключевых центров для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, которые получают и обрабатывают информацию, поступающую из различных источников, таких как финансовые институты, и анализируют данную информацию в целях определения того, существуют ли основания для дальнейшего расследования, что может быть менее очевидно для компетентных органов, которые собирают декларации и осуществляют контроль в соответствии с настоящим Регламентом. Чтобы гарантировать непрерывный поток информации, все FIUs должны быть связаны с Таможенной информационной системой (CIS), учрежденной Регламентом (ЕС) 515/97 Совета ЕС <*>, а данные, которые получают или которыми обмениваются компетентные органы и FIUs, должны быть совместимыми и сопоставимыми.
---
<*> Регламент (ЕС) 515/97 Совета ЕС от 15 марта 1997 г. о взаимопомощи между административными органами государств-членов ЕС и сотрудничестве между ними и Европейской Комиссией в целях гарантии надлежащего применения законодательства по таможенным и сельскохозяйственным вопросам (ОЖ N L 82, 22.3.1997, стр. 1).
(26) Признавая важность успешной реализации настоящего Регламента в отношении эффективного обмена информацией между соответствующими органами власти, включая FIUs в правовых рамках, распространяющих свое действие на данные органы, а также необходимость укрепления сотрудничества между FIUs на территории Союза, Европейской Комиссии следует до 1 июня 2019 г. оценить возможность установления общего механизма для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
(27) Обнаружение сумм наличных денежных средств ниже предельного уровня в ситуациях, в которых имеются показатели преступной деятельности, являются крайне релевантными в данном контексте. Следовательно, должна существовать возможность обмена информацией, относящейся к суммам наличных денежных средств ниже предельного уровня с компетентными органами в других государствах-членах ЕС, если имеются показатели преступной деятельности.
(28) Принимая во внимание перемещения наличных денежных средств, подлежащих контролю в соответствии с настоящим Регламентом, через внешние границы, а также принимая во внимание трудность принятия мер после того, как наличные денежные средства покидают пункт ввоза или вывоза, и сопутствующий риск, если даже небольшие суммы используются незаконно, компетентные органы должны иметь возможность временно задерживать наличные денежные средства в определенных обстоятельствах с учетом системы сдержек и противовесов: первое, если не соблюдается обязанность декларировать наличные денежные средства или раскрывать информацию о них, и, второе, если существуют показатели преступной деятельности независимо от суммы или от того, являются ли наличные денежные средства сопровождаемыми или несопровождаемыми. С учетом характера данного временного задержания и воздействия, которое оно может оказать на свободу перемещения и на право собственности, срок задержания должен быть ограничен до абсолютно минимального периода времени, которое потребуется другим компетентным органам для определения того, существуют ли основания для дальнейшего вмешательства, такого как расследование или конфискация наличных денежных средств, основываясь на других правовых актах. Решение о временном задержании наличных денежных средств в соответствии с настоящим Регламентом должно сопровождаться обоснованием причин и должно надлежащим образом описывать специфические факторы, которые вызвали данное действие. Должна существовать возможность продлевать срок временного задержания наличных денежных средств в особых и надлежащим образом обоснованных случаях, к примеру, когда компетентные органы сталкиваются с трудностями в получении информации о потенциальной преступной деятельности, inter alia, когда требуется установление связи с третьей страной, когда документы должны быть переведены или когда существуют трудности с идентификацией отправителя или получателя и вступлением в контакт с ними в случае несопровождаемых наличных денежных средств. Если к концу срока задержания никакого решения не принято в отношении дальнейшего вмешательства или если компетентный орган решает, что не существует оснований для дальнейшего задержания наличных денежных средств, они должны быть немедленно выданы лицу, у которого наличные денежные средства были временно задержаны, в зависимости от ситуации, перевозчику или собственнику.
(29) В целях повышения осведомленности о настоящем Регламенте государства-члены ЕС должны в сотрудничестве с Европейской Комиссией разработать соответствующие материалы об обязанности декларировать наличные денежные средства или раскрывать информацию о них.
(30) Существенно, чтобы компетентные органы, которые собирают информацию на основании настоящего Регламента, своевременно передавали ее национальному FIU в целях дальнейшего анализа и сравнения информации с другими данными, как предусмотрено в [Директиве](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849.
(31) Для целей настоящего Регламента, если компетентные органы регистрируют факт неисполнения декларирования наличных денежных средств или раскрытия информации о них или если существуют показатели преступной деятельности, они должны без промедления передать данную информацию компетентным органам других государств-членов ЕС по соответствующим каналам. Данный обмен информацией будет рациональным, учитывая, что лица, которые нарушили обязанность декларирования наличных денежных средств или раскрытия информации о них и которые были задержаны в одном государстве-члене ЕС, вероятно, выберут другое государство-член ЕС для въезда или выезда, если компетентные органы не будут уведомлены об их прежних нарушениях. Обмен данной информацией должен стать обязательным в целях обеспечения систематического применения настоящего Регламента на территории государств-членов ЕС. Если существуют показатели того, что наличные денежные средства имеют отношение к преступной деятельности, которая может оказать негативное влияние на финансовые интересы Союза, данная информация должна быть предоставлена Европейской Комиссии, а также в офис Европейской Прокуратуры, как установлено в Регламенте (ЕС) 2017/1939 Совета ЕС <*>, государствами-членами ЕС, участвующими в расширенном сотрудничестве на основании данного Регламента, и Европолу, как установлено Регламентом (ЕС) 2016/794 Европейского Парламента и Совета ЕС <**>. Для достижения целей настоящего Регламента по предотвращению и противодействию нарушениям обязанности декларирования наличных денежных средств или раскрытия информации о них государства-члены ЕС и Европейская Комиссия также должны в обязательном порядке обмениваться деперсонифицированной информацией о рисках и результатах анализа рисков в соответствии со стандартами, которые должны быть установлены имплементационными актами, принятыми на основании настоящего Регламента.
---
<*> Регламент (ЕС) 2017/1939 Совета ЕС от 12 октября 2017 г. об осуществлении расширенного сотрудничества при учреждении Европейской Прокуратуры ("EPPO") (ОЖ N L 283, 31.10.2017, стр. 1).
<**> Регламент (ЕС) 2016/794 Европейского Парламента и Совета ЕС от 11 мая 2016 г. об Агентстве Европейского Союза по сотрудничеству правоохранительных органов (Европол), о замене и об отмене Решений 2009/371/ПВД, 2009/934/ПВД, 2009/935/ПВД, 2009/936/ПВД и 2009/968/ПВД Совета ЕС (ОЖ N L 135, 24.5.2016, стр. 53).
(32) Должна существовать возможность обмениваться информацией между компетентным органом государства-члена ЕС или Европейской Комиссией и органами власти третьей страны при условии наличия надлежащих мер по обеспечению безопасности. Данный обмен информацией следует допускать, только если соблюдаются соответствующие национальные положения и положения Союза об основных правах и о передаче персональных данных, после авторизации органами власти, которые первоначально получили информацию. Европейская Комиссия должна быть проинформирована о любом случае обмена информацией с третьими странами на основании настоящего Регламента и должна представить отчет об этом Европейскому Парламенту и Совету ЕС.
(33) С учетом характера собранной информации и правомерных ожиданий перевозчиков и декларантов о том, что с их персональными данными и с информацией о сумме наличных денежных средств, которую они ввозят в Союз или вывозят из него, будут обращаться как с конфиденциальной информацией, компетентным органам следует принять необходимые меры безопасности для обеспечения того, чтобы агенты, которым требуется доступ к информации, придерживались профессиональной тайны и надлежащим образом защищали данную информацию против неавторизованного доступа, использования или передачи. Если иное не предусмотрено настоящим Регламентом или национальным законодательством, в частности, в контексте процессуальных действий, данная информация не должна раскрываться без разрешения органа, получившего ее.
Обработка данных в соответствии с настоящим Регламентом может также включать обработку персональных данных и должна выполняться в соответствии с законодательством Союза. Государства-члены ЕС и Европейская Комиссия должны обрабатывать персональные данные только таким образом, который согласуется с целями настоящего Регламента. Любой сбор, раскрытие, передача, обмен и другие виды обработки персональных данных, подпадающие под сферу действия настоящего Регламента, должны регулироваться с учетом требований Регламентов (ЕС) [45/2001](https://bukva.ai/docs/reglament-452001/statya-1) <*> и (ЕС) [2016/679](https://bukva.ai/docs/reglament-2016679/statya-1) <**> Европейского Парламента и Совета ЕС. Обработка персональных данных для целей настоящего Регламента должна также учитывать основное право на уважение частной и семейной жизни, признанное [Статьей 8](https://bukva.ai/docs/konventsiya-5-se-sovet-evropy-2/statya-8#p100065) Конвенции о защите прав человека и основных свобод Европейского Совета, а также право на уважение частной и семейной жизни и право на защиту персональных данных, признанные соответственно [Статьями 7](https://bukva.ai/docs/hartiya-2007s-30301/statya-7#p100060) и [8](https://bukva.ai/docs/hartiya-2007s-30301/statya-8#p100063) Хартии Европейского Союза об основных правах ("Хартия").
---
<*> [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-452001/statya-1) (ЕС) 45/2001 Европейского Парламента и Совета ЕС от 18 декабря 2000 г. о защите физических лиц при обработке персональных данных, осуществляемой учреждениями и органами Сообщества, и о свободном обращении таких данных (ОЖ N L 8, 12.1.2001, стр. 1).
<**> [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-2016679/statya-1) (ЕС) 2016/679 Европейского Парламента и Совета ЕС от 27 апреля 2016 г. о защите физических лиц при обработке персональных данных и о свободном обращении таких данных, а также об отмене Директивы 95/46/ЕС (Общий Регламент о защите персональных данных) (ОЖ N L 119, 4.5.2016, стр. 1).
(34) Для целей анализа, выполняемого FIUs, и чтобы предоставить органам власти других государств-членов ЕС полномочия по контролю и обеспечению исполнения обязанности декларировать наличные денежные средства, в частности, в отношении лиц, ранее нарушавших данную обязанность, необходимо, чтобы информация, содержащаяся в декларациях, заполненных в соответствии с настоящим Регламентом, хранилась в течение достаточно долгого периода времени. В целях обеспечения эффективного выполнения анализов FIUs и осуществления компетентными органами контроля и эффективного исполнения обязанности по декларированию наличных денежных средств или раскрытия информации о них период хранения данных, содержащихся в декларациях, заполненных в соответствии с настоящим Регламентом, не должен превышать пяти лет с возможностью дальнейшего продления после тщательной оценки необходимости и рациональности дальнейшего продления, которое не должно превышать трех дополнительных лет.
(35) В целях поощрения соблюдения требований и обнаружения нарушений государства-члены ЕС должны установить систему санкций за несоблюдение обязанности по декларированию наличных денежных средств или раскрытию информации о них. Данные санкции должны применяться только при нарушении требований о декларировании наличных денежных средств или раскрытии информации о них в соответствии с настоящим Регламентом и не должны принимать во внимание потенциальную криминальную деятельность, связанную с наличными денежными средствами, которая может стать предметом дальнейшего расследования и применения мер, которые не подпадают под сферу действия настоящего Регламента. Данные санкции должны быть эффективными, пропорциональными и оказывающими сдерживающее воздействие, а также не должны выходить за рамки необходимого для обеспечения соблюдения требований. Санкции, введенные государствами-членами ЕС, должны оказывать эквивалентное сдерживающее воздействие на всей территории Союза при нарушении настоящего Регламента.
(36) В то время как большинство государств-членов ЕС уже используют гармонизированную форму декларации (форма декларации ЕС на наличные денежные средства (EU-CDF)) на добровольной основе, в целях обеспечения единого применения контроля и эффективной обработки, передачи и анализа деклараций компетентными органами на Европейскую Комиссию должны быть возложены имплементационные полномочия по разработке образцов для формы декларации и формы раскрытия информации, по определению критериев для правовых рамок управления общими рисками, по установлению технических норм для обмена информацией и образцов форм, используемых для передачи информации, а также по установлению норм и формата, которые будут использоваться для предоставления статистических данных Европейской Комиссии. Данные полномочия должны осуществляться в соответствии с [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-1822011/statya-1) (ЕС) 182/2011 Европейского Парламента и Совета ЕС <*>.
---
<*> [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-1822011/statya-1) (ЕС) 182/2011 Европейского Парламента и Совета ЕС от 16 февраля 2011 г., устанавливающий правила и общие принципы относительно механизмов контроля государствами-членами ЕС выполнения Европейской Комиссией имплементационных полномочий (ОЖ N L 55, 28.2.2011, стр. 13).
(37) В целях улучшения текущей ситуации, заключающейся в ограниченном доступе к статистической информации и доступности только нескольких индикаторов в отношении наличных денежных средств, перевозимых преступниками контрабандой через внешние границы Союза, должно быть установлено более эффективное сотрудничество посредством обмена информацией между компетентными органами и Европейской Комиссией. Чтобы гарантировать эффективный и результативный обмен информацией, Европейской Комиссии следует пересмотреть, соответствует ли установленная система своим целям и существуют ли препятствия для своевременного и непосредственного обмена информацией. Кроме того, Европейской Комиссии следует публиковать статистические данные на своем веб-сайте.
(38) В целях обеспечения быстрого реагирования на дальнейшие изменения международных стандартов, таких как стандарты, установленные FATF, или в целях распространения сферы действия настоящего Регламента в зависимости от товаров, используемых в качестве высоколиквидных средств сбережения, или в зависимости от предоплаченных дебетовых карт полномочия по принятию актов в соответствии со [Статьей 290](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-290#p101973) TFEU должны быть делегированы Европейской Комиссии в отношении внесения изменений в [Приложение I](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-21#p100251) к настоящему Регламенту. Чрезвычайно важно, чтобы Европейская Комиссия проводила соответствующие консультации в течение подготовительной работы, в том числе на экспертном уровне, и чтобы данные консультации проводились в соответствии с принципами, установленными в Межинституциональном соглашении от 13 апреля 2016 г. по совершенствованию законодательной работы <*>. В частности, в целях обеспечения равного участия в подготовке делегированных актов Европейский Парламент и Совет ЕС должны получать все документы одновременно с экспертами государств-членов ЕС, а их эксперты должны систематически иметь доступ на заседания экспертных групп Европейской Комиссии, занимающихся подготовкой делегированных актов.
---
<*> ОЖ N L 123, 12.5.2016, стр. 1.
(39) Поскольку цели настоящего Регламента не могут быть успешно достигнуты государствами-членами ЕС, но по причинам транснационального масштаба отмывания денег и финансирования терроризма, а также вследствие специфики внутреннего рынка и его основных свобод, которые могут быть полностью реализованы только посредством обеспечения отсутствия значительных различий в положениях, основанных на национальном законодательстве, которые установлены для наличных денежных средств, пересекающих внешние границы Союза, могут быть эффективнее достигнуты на уровне Союза, Союз вправе принять меры в соответствии с принципом субсидиарности, как установлено в [Статье 5](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-5#p100099) Договора о Европейском Союзе (TEU). В соответствии с принципом пропорциональности, как установлено в данной [Статье](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-5#p100099), настоящий Регламент не выходит за пределы того, что необходимо для достижения указанных целей.
(40) Настоящий Регламент учитывает основные права и соблюдает принципы, признанные в [Статье 6](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-6#p100112) TEU и отраженные в [Хартии](https://bukva.ai/docs/hartiya-2007s-30301/statya-1), в частности, в ее [Титуле II](https://bukva.ai/docs/hartiya-2007s-30301/statya-6#p100056).
(41) Была проведена консультация с Европейским инспектором по защите данных в соответствии со [Статьей 28(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-452001/statya-28#p100320) Регламента (ЕС) 45/2001,
**Приняли настоящий Регламент:**
## Статья 1
### Статья 1
Настоящий Регламент предусматривает систему контроля в отношении ввоза в Союз или вывоза из него наличных денежных средств с целью дополнения правовых рамок для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, установленных в [Директиве](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849.
**Определения**
**1. Для целей настоящего Регламента применяются следующие определения:**
(a) "наличные денежные средства" означает:
(i) валютные средства;
(ii) оборотные платежные инструменты на предъявителя;
(iii) товары, используемые в качестве высоколиквидных средств сбережения;
(iv) предоплаченные дебетовые карты;
(b) "ввоз в Союз или вывоз из него" означает прибытие с территории, которая находится за пределами территории, подпадающей под действие [Статьи 355](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-355#p102368) TFEU, на территорию, подпадающую под действие указанной [Статьи](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-355#p102368), или отправление с территории, подпадающей под действие указанной [Статьи](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-355#p102368);
(c) "валютные средства" означает банкноты и монеты, находящиеся в обращении в качестве средства обмена или находившиеся в обращении в качестве средства обмена и которые все еще могут обмениваться в финансовых учреждениях или в центральных банках на банкноты и монеты, находящиеся в обращении в качестве средства обмена;
(d) "оборотные платежные инструменты на предъявителя" означает инструменты, за исключением валютных средств, которые дают право держателям требовать получения финансовой суммы при предъявлении инструментов без удостоверения своей личности или права собственности на данную сумму.
Указанными инструментами являются:
(i) дорожные чеки; а также
(ii) чеки, простые векселя или ордерные ценные бумаги либо в форме "на предъявителя" с подписью, но с пропуском вместо имени получателя, индоссируемые без ограничений, выписанные на фиктивного получателя, или в такой форме, титул которой передается при предъявлении;
(e) "товар, используемый как высоколиквидное средство сбережения" означает продукт, как перечислено в [пункте 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-21#p100252) Приложения I, с высоким соотношением его стоимости и объема, который легко конвертируется в валюту на доступных торговых рынках и в то же время несет только минимальные операционные затраты;
(f) "предоплаченная дебетовая карта" означает безноминальную карту, как перечислено в [пункте 2](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-21#p100255) Приложения I, которая сберегает или обеспечивает доступ к денежному эквиваленту или к денежным средствам, которые могут использоваться для платежных операций, для приобретения товаров или услуг или для выплаты валюты, если данная карта не привязана к банковскому счету;
(g) "компетентные органы" означает таможенные службы государств-членов ЕС и какие-либо иные службы, уполномоченные государствами-членами ЕС на применение настоящего Регламента;
(h) "перевозчик" означает какое-либо физическое лицо, въезжающее в Союз или выезжающее из него, перевозящее наличные денежные средства на себе, в своем багаже или в своем транспортном средстве;
(i) "несопровождаемые наличные денежные средства" означает наличные денежные средства, являющиеся частью груза без перевозчика;
(j) "преступная деятельность" означает какую-либо деятельность, перечисленную в [пункте (4) Статьи 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-3#p100204) Директивы (ЕС) 2015/849;
(k) "Подразделение финансовой разведки (FIU)" означает юридическое лицо, учрежденное в государстве-члене ЕС в целях имплементации [Статьи 32](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-32#p100578) Директивы (ЕС) 2015/849.
2. Европейская Комиссия должна быть уполномочена принимать делегированные акты в соответствии со [Статьей 15](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-15#p100196) настоящего Регламента в целях внесения изменений в [Приложение I](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-21#p100251) к настоящему Регламенту, принимая во внимание новые тенденции отмывания денег, как определено в [Статье 1(3)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1#p100132) и [(4)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1#p100137) Директивы (ЕС) 2015/849, или финансирования терроризма, как определено в [Статье 1(5)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1#p100138) указанной Директивы, или принимая во внимание лучшие практики по предотвращению использования преступниками товаров, используемых в качестве высоколиквидных средств сбережения, или предоплаченных дебетовых карт в целях нарушения обязанностей, установленных в [Статьях 3](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100105) и [4](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100118) настоящего Регламента.
## Статья 3
###
Статья 3
**Обязанность декларировать сопровождаемые наличные денежные**
**средства**
**Обязанность по раскрытию информации о несопровождаемых**
**наличных денежных средствах**
1. Если несопровождаемые наличные денежные средства в сумме 10 000 евро или более ввозятся в Союз или вывозятся из него, компетентные органы государства-члена ЕС, через которое наличные денежные средства ввозятся в Союз или вывозятся из него, вправе потребовать от отправителя или от получателя наличных денежных средств, или от их представителя, в зависимости от обстоятельств, предоставить в течение 30 дней декларацию о раскрытии информации о наличных денежных средствах. Компетентные органы вправе задержать наличные денежные средства до тех пор, пока отправитель или получатель или их представитель не представят декларацию о раскрытии информации о наличных денежных средствах. Обязанность по предъявлению несопровождаемых наличных денежных средств не должна расцениваться как выполненная, если декларация не представлена до истечения крайнего срока, если предоставленная информация является неверной или неполной или если наличные денежные средства недоступны для проверки.
2. Декларация о раскрытии информации о наличных денежных средствах должна включать подробности о нижеследующем:
(a) о декларанте, включая полное имя, контактные данные, в том числе адрес, дату и место рождения, гражданство и номер документа, удостоверяющего личность;
(b) о собственнике наличных денежных средств, включая полное имя, контактные данные, в том числе адрес, дату и место рождения, гражданство и номер документа, удостоверяющего личность, если владелец является физическим лицом, или полное наименование, контактные данные, в том числе адрес, регистрационный номер и, если это возможно, идентификационный номер плательщика VAT, если собственник является юридическим лицом;
(c) об отправителе наличных денежных средств, включая полное имя, контактные данные, в том числе адрес, дату и место рождения, гражданство и номер документа, удостоверяющего личность, если владелец является физическим лицом, или полное наименование, контактные данные, в том числе адрес, регистрационный номер и, если это возможно, идентификационный номер плательщика VAT, если отправитель является юридическим лицом;
(d) о получателе или о предполагаемом получателе наличных денежных средств, включая полное имя, контактные данные, в том числе адрес, дату и место рождения, гражданство и номер документа, удостоверяющего личность, если получатель или предполагаемый получатель является физическим лицом, или полное наименование, контактные данные, в том числе адрес, регистрационный номер и, если это возможно, идентификационный номер плательщика VAT, если получатель или предполагаемый получатель является юридическим лицом;
(e) о характере и сумме или стоимости наличных денежных средств;
(f) об экономическом источнике наличных денежных средств;
(g) о предполагаемом использовании наличных денежных средств.
3. Подробности, перечисленные в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100121) настоящей Статьи, должны представляться в письменной форме или в электронном формате, с использованием формы декларации о раскрытии информации о наличных денежных средствах, указанной в [пункте (a) Статьи 16(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-16#p100207). Подтвержденная копия декларации должна предоставляться декларанту по его запросу.
## Статья 5
### Статья 5
**Полномочия компетентных органов**
1. В целях проверки выполнения обязанности по декларированию сопровождаемых наличных денежных средств, установленной в [Статье 3](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100105), компетентные органы должны обладать полномочиями по осуществлению контроля над физическими лицами, их багажом и их транспортными средствами в соответствии с условиями, определенными в национальном законодательстве.
2. Для целей выполнения обязанности по раскрытию информации о несопровождаемых наличных денежных средствах, установленной в [Статье 4](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100118), компетентные органы должны обладать полномочиями по проверке любых грузов, контейнеров или транспортных средств, которые могут содержать несопровождаемые наличные денежные средства, в соответствии с условиями, определенными в национальном законодательстве.
3. Если обязанность по декларированию сопровождаемых наличных денежных средств в соответствии со [Статьей 3](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100105) или обязанность по раскрытию информации о несопровождаемых наличных денежных средствах в соответствии со [Статьей 4](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100118) не выполняются, то компетентные органы должны составить в письменной форме или в электронном формате ex officio декларацию, которая должна включать все доступные подробности, перечисленные в [Статье 3(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100108) или [4(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100121), в зависимости от обстоятельств.
4. Меры контроля должны основываться главным образом на анализе рисков с целью идентификации и оценки рисков и разработки необходимых контрмер и должны осуществляться в правовых рамках управления общими рисками на основании критериев, указанных в [пункте (b) Статьи 16(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-16#p100208), которые также должны принимать во внимание оценки рисков, установленные Европейской Комиссией и FIUs в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849.
5. Для целей [Статьи 6](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-6#p100137) компетентные органы должны также исполнять полномочия, возложенные на них в соответствии с настоящей Статьей.
## Статья 6
### Статья 6
**Суммы ниже установленного предела, которые, возможно, имеют**
**отношение к преступной деятельности**
1. Если компетентные органы обнаруживают перевозчика с суммой наличных денежных средств ниже предела, установленного в [Статье 3](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100105), и если существуют показатели того, что наличные денежные средства имеют отношение к преступной деятельности, они должны задокументировать данную информацию и подробности, перечисленные в [Статье 3(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100108).
2. Если компетентные органы находят, что несопровождаемые наличные денежные средства ниже предела, указанного в [Статье 4](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100118), ввозятся в Союз или вывозятся из него, и существуют показатели того, что наличные денежные средства имеют отношение к преступной деятельности, они должны задокументировать данную информацию и подробности, перечисленные в [Статье 4(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100121).
## Статья 7
### Статья 7
**Временное задержание наличных денежных средств компетентными**
**органами**
1. Компетентные органы вправе временно задержать наличные денежные средства, основываясь на административном решении в соответствии с условиями, установленными в национальном законодательстве, если:
(a) не выполняется обязанность по декларированию сопровождаемых наличных денежных средств в соответствии со [Статьей 3](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100105) или обязанность по раскрытию информации о несопровождаемых наличных денежных средствах в соответствии со [Статьей 4](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100118); или
(b) существуют показатели того, что наличные денежные средства независимо от суммы имеют отношение к преступной деятельности.
2. В отношении административного решения, указанного в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-7#p100143), должны существовать эффективные меры реализации в соответствии с процедурами, предусмотренными национальным законодательством. Компетентные органы должны уведомлять о причинах своего административного решения:
(a) лицо, которое должно составить декларацию в соответствии со [Статьей 3](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100105) или декларацию о раскрытии информации в соответствии со [Статьей 4](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100118); или
(b) лицо, которое должно предоставить информацию в соответствии со [Статьей 6(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-6#p100139) или [(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-6#p100140).
3. Срок временного задержания должен быть строго ограничен в соответствии с национальным законодательством временем, которое требуется компетентным органам для определения того, служат ли данные обстоятельства основанием для дальнейшего задержания. Период временного задержания не должен превышать 30 дней. После проведения компетентными органами тщательной оценки необходимости и рациональности дальнейшего временного задержания они вправе принять решение о продлении периода временного задержания на максимальный срок 90 дней.
Если определенное решение не принято в отношении дальнейшего задержания наличных денежных средств в течение данного периода или если принято определенное решение о том, что обстоятельства не служат основанием для дальнейшего задержания, наличные денежные средства должны быть немедленно выданы:
(a) лицу, у которого наличные денежные средства были задержаны в ситуациях, указанных в [Статьях 3](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100105) или [4](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100118); или
(b) лицу, у которого наличные денежные средства были задержаны в ситуациях, указанных в [Статье 6(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-6#p100139) или [(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-6#p100140).
## Статья 8
### Статья 8
**Информационная кампания**
**Государства-члены ЕС должны обеспечить, чтобы лица, которые въезжают в Союз или выезжают из него или отправляют несопровождаемые наличные денежные средства из Союза, или получают несопровождаемые наличные денежные средства в Союзе, были проинформированы о своих правах и обязанностях в соответствии с настоящим Регламентом, и они должны совместно с Европейской Комиссией разработать надлежащие материалы для информирования указанных лиц.**
**Государства-члены ЕС должны обеспечить, чтобы для данных информационных кампаний были выделены достаточные финансовые средства.**
## Статья 9
###
Статья 9
**Предоставление информации FIU**
## Статья 10
###
Статья 10
**и с Европейской Комиссией**
1. Компетентный орган каждого государства-члена ЕС должен с помощью электронных средств передавать следующую информацию компетентным органам всех остальных государств-членов ЕС:
(a) ex officio декларации, составленные в соответствии со [Статьей 5(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-5#p100134);
(b) информацию, полученную в соответствии со [Статьей 6](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-6#p100137);
(c) декларации, полученные в соответствии со [Статьями 3](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100105) или [4](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100118), если существуют показатели того, что наличные денежные средства имеют отношение к преступной деятельности;
(d) деперсонифицированную информацию о рисках и результаты анализа рисков.
**2. Если существуют показатели того, что наличные денежные средства имеют отношение к преступной деятельности, которая может оказать негативное влияние на финансовые интересы Союза, информация, указанная в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100164), должна также передаваться Европейской Комиссии, в офис Европейской Прокуратуры государствами-членами ЕС, участвующими в тесном сотрудничестве на основании Регламента (ЕС) 2017/1939, если надлежит действовать в соответствии со Статьей 22 данного Регламента, а также в Европол, если надлежит действовать в соответствии со Статьей 3 Регламента (ЕС) 2016/794.**
**3. Компетентный орган должен передавать информацию, указанную в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100164) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100169), в соответствии с техническими нормами, указанными в [пункте (c) Статьи 16(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-16#p100209), и с использованием формы, указанной в [пункте (d) Статьи 16(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-16#p100210).**
**4. Информация, указанная в [пунктах (a)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100165), [(b)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100166) и [(c) параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100167) и в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100169), должна передаваться в кратчайший срок и в любом случае не позднее чем через 15 рабочих дней после даты, в которую получена информация.**
**5. Информация и результаты, указанные в [пункте (d) параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100168), должны передаваться каждые шесть месяцев.**
## Статья 11
###
Статья 11
**данных**
**1. Компетентные органы должны обеспечить защиту данных, полученных в соответствии со [Статьями 3](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100105) и [4](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100118), [Статьей 5(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-5#p100134) и [Статьей 6](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-6#p100137).**
**2. Вся информация, полученная компетентными органами, составляет профессиональную тайну.**
## Статья 13
###
Статья 13
**Защита персональных данных и сроки хранения**
## Статья 15
###
Статья 15
**Осуществление делегирования**
**5. Немедленно после принятия делегированного акта Европейская Комиссия должна одновременно уведомить об этом Европейский Парламент и Совет ЕС.**
**6. Делегированный акт, принятый на основании [Статьи 2(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-2#p100104), вступает в силу, только если Европейский Парламент или Совет ЕС не представили возражений в течение двух месяцев после уведомления о данном акте Европейского Парламента и Совета ЕС или если до истечения указанного срока Европейский Парламент и Совет ЕС проинформировали Европейскую Комиссию об отсутствии у них возражений. Данный срок должен быть продлен на два месяца по инициативе Европейского Парламента или Совета ЕС.**
## Статья 16
### Статья 16
**Имплементационные акты**
1. Европейская Комиссия должна принять посредством имплементационных актов следующие меры по обеспечению единообразного осуществления контроля компетентными органами:
(a) образцы формы декларации, указанной в [Статье 3(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100117), и образцы формы раскрытия информации, указанной в [Статье 4(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100129);
(b) критерии для правовых рамок управления общими рисками, указанные в [Статье 5(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-5#p100135), а именно критерии рисков, стандарты и приоритетные сферы контроля, основанные на информации, которой обмениваются на основании [пункта (d) Статьи 10(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100168), на основании политики Союза и международных политиках, а также на лучших практиках;
(c) технические нормы для эффективного обмена информацией в соответствии со [Статьей 9(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-9#p100159) и [(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-9#p100161) и [Статьей 10](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100162) настоящего Регламента посредством CIS, учрежденной Статьей 23 Регламента (ЕС) 515/97;
(d) образец формы для передачи информации, указанной в [Статье 10(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100170); а также
(e) нормы и формат для использования государствами-членами ЕС при предоставлении Европейской Комиссии деперсонифицированной статистической информации о декларациях и нарушениях на основании [Статьи 18](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-18#p100217).
2. Имплементационные акты, указанные в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-16#p100206) настоящей Статьи, должны приниматься в соответствии с процедурой проверки, указанной в [Статье 17(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-17#p100216).
## Статья 17
### Статья 17
**Порядок работы Комитета**
**1. Европейской Комиссии должен оказывать содействие Комитет по контролю за операциями с наличными денежными средствами. Данный Комитет является комитетом в значении [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-1822011/statya-1) (ЕС) 182/2011.**
**2. Если делается ссылка на настоящий параграф, должна применяться [Статья 5](https://bukva.ai/docs/reglament-1822011/statya-5#p100078) Регламента (ЕС) 182/2011.**
## Статья 18
###
Статья 18
**настоящего Регламента**
**1. До 4 декабря 2021 г. государства-члена ЕС должны передать Европейской Комиссии следующую информацию:**
**(a) перечень компетентных органов;**
(b) подробности о санкциях, введенных на основании [Статьи 14](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-14#p100193);
(c) деперсонифицированную статистическую информацию о декларациях, мерах контроля и нарушениях с использованием формата, указанного в [пункте (e) Статьи 16(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-16#p100211).
2. Государства-члены ЕС должны уведомлять Европейскую Комиссию о каких-либо последующих изменениях в информации, указанной в [пунктах (a)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-18#p100220) и [(b) параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-18#p100221), не позднее одного месяца после вступления в силу данных изменений.
Информация, указанная в [пункте (c) параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-18#p100222), должна предоставляться Европейской Комиссии по меньшей мере каждые шесть месяцев.
3. Информацию, указанную в [пункте (a) параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-18#p100220), и какие-либо последующие изменения, внесенные в данную информацию и полученные на основании [параграфа 2](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-18#p100223), Европейская Комиссия должна делать доступными для всех остальных государств-членов ЕС.
4. Ежегодно Европейская Комиссия должна публиковать информацию, указанную в [пунктах (a)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-18#p100220) и [(c) параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-18#p100222), и какие-либо последующие изменения, внесенные в данную информацию и полученные на основании [параграфа 2](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-18#p100223), на своем веб-сайте, а также должна подробно информировать пользователей о мерах контроля в отношении наличных денежных средств, ввозимых в Союз или вывозимых из него.
## Статья 19
### Статья 19
**1. До 3 декабря 2021 г. и каждые пять лет после указанной даты Европейская Комиссия должна на основании информации, регулярно получаемой от государств-членов ЕС, представлять отчет Европейскому Парламенту и Совету ЕС по применению настоящего Регламента.**
**Отчет, указанный в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-19#p100229), должен, в частности, оценивать:**
(a) должны ли быть включены в сферу действия настоящего Регламента другие средства;
(b) является ли эффективной процедура раскрытия информации о несопровождаемых наличных денежных средствах;
(c) должен ли быть пересмотрен предел для несопровождаемых наличных денежных средств;
(d) является ли эффективной передача информации в соответствии со [Статьями 9](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-9#p100157) и [10](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100162) и использование CIS, в частности, или существуют препятствия для своевременного и непосредственного обмена совместимой и сопоставимой информацией между компетентными органами и с FIUs; а также
(e) являются ли эффективными, пропорциональными и оказывающими сдерживающее воздействие санкции, введенные государствами-членами ЕС, и соответствуют ли они сложившейся судебной практике Суда Европейского Союза, а также оказывают ли они равное сдерживающее воздействие на всей территории Союза в отношении нарушений настоящего Регламента.
2. Отчет, указанный в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-19#p100229), должен включать, если это возможно:
(a) сводные данные, полученные от государств-членов ЕС о наличных денежных средствах, имеющих отношение к преступной деятельности, которая оказывает негативное влияние на финансовые интересы Союза; а также
(b) информацию об обмене данными с третьими странами.
## Статья 20
###
Статья 20
**Отмена Регламента (ЕС) 1889/2005**
## Статья 21
###
Статья 21
**Вступление в силу**
**Совершено в Страсбурге 23 октября 2018 г.**
**(Подписи)**
**Приложение I**
**ТОВАРЫ,**
**ПРИМЕНЯЕМЫЕ В КАЧЕСТВЕ ВЫСОКОЛИКВИДНЫХ СРЕДСТВ СБЕРЕЖЕНИЯ,**
И ПРЕДОПЛАЧЕННЫЕ ДЕБЕТОВЫЕ КАРТЫ, КОТОРЫЕ ПРИРАВНИВАЮТСЯ
К НАЛИЧНЫМ ДЕНЕЖНЫМ СРЕДСТВАМ В СООТВЕТСТВИИ
С [ПУНКТОМ (A)(III)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-2#p100089) И [(IV) СТАТЬИ 2(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-2#p100090)
1. Товары, используемые в качестве высоколиквидных средств сбережения:
(a) монеты с содержанием золота не менее 90%; а также
(b) слитки из драгоценных металлов, такие как мерные слитки, золотые самородки или песок с содержанием золота не менее 99,5%.
2. Предоплаченные дебетовые карты: P.M. <*>
---
**<*> P.M. (Perfect Money) - финансовая система, позволяющая пользователям совершать платежи и денежные переводы конфиденциально посредством Интернета - прим. перевод.**
КОРРЕЛЯЦИОННАЯ ТАБЛИЦА
| [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-1) (ЕС) 1889/2005 | Настоящий Регламент |
| --- | --- |
| [Статья 1](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-1#p100043) | [Статья 1](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-1#p100080) |
| [Статья 2](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-2#p100047) | [Статья 2](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-2#p100083) |
| [Статья 3](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-3#p100054) | [Статья 3](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-3#p100105) |
| - | [Статья 4](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-4#p100118) |
| [Статья 4(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-4#p100068) | [Статья 5](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-5#p100130) |
| [Статья 5(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-5#p100073) | [Статья 6](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-6#p100137) |
| [Статья 4(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-4#p100069) | [Статья 7](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-7#p100141) |
| - | [Статья 8](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-8#p100153) |
| [Статья 5(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-5#p100072) | [Статья 9](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-9#p100157) |
| [Статья 6](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-6#p100074) | [Статья 10](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-10#p100162) |
| [Статья 7](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-7#p100079) | [Статья 11](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-11#p100173) |
| [Статья 8](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-8#p100082) | [Статья 12](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-12#p100180) |
| - | [Статья 13](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-13#p100184) |
| [Статья 9](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-9#p100085) | [Статья 14](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-14#p100193) |
| - | [Статья 15](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-15#p100196) |
| - | [Статья 16](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-16#p100204) |
| - | [Статья 17](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-17#p100213) |
| - | [Статья 18](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-18#p100217) |
| [Статья 10](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-10#p100089) | [Статья 19](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-19#p100227) |
| - | [Статья 20](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-20#p100239) |
| [Статья 11](https://bukva.ai/docs/reglament-18892005/statya-11#p100092) | [Статья 21](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-21#p100243) |
| - | [Приложение I](https://bukva.ai/docs/reglament-20181672/statya-21#p100251) |
| - | Приложение II |
**REGULATION (EU) No. 2018/1672**
**OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL**
**ON CONTROLS ON CASH ENTERING OR LEAVING THE UNION**
**AND REPEALING REGULATION (EC) No 1889/2005**
**(Strasbourg, 23.X.2018)**
The European Parliament and the Council of the European Union,
Having regard to the Treaty on the Functioning of the European Union, and in particular Articles 33 and 114 thereof,
Having regard to the proposal from the European Commission,
After transmission of the draft legislative act to the national parliaments,
Having regard to the opinion of the European Economic and Social Committee <*>,
---
<*> OJ C 246, 28.7.2017, p. 22.
After consulting the Committee of the Regions,
Acting in accordance with the ordinary legislative procedure <*>,
---
<*> Position of the European Parliament of 12 September 2018 (not yet published in the Official Journal) and Decision of the Council of 9 October 2018.
Whereas:
(1) The promotion of the harmonious, sustainable and inclusive development of the internal market as an area in which goods, persons, services and capital can freely and safely circulate is one of the priorities of the Union.
(2) The reintroduction of illicit proceeds into the economy and the diversion of money to finance illicit activities create distortions and unfair competitive disadvantages for law-abiding citizens and companies, and are therefore a threat to the functioning of the internal market. Moreover, those practices foster criminal and terrorist activities which endanger the security of citizens of the Union. Accordingly, the Union has taken action to protect itself.
(3) One of the main pillars of the action taken by the Union was Council Directive 91/308/EEC <*>, which laid down a series of measures and obligations on financial institutions, legal persons and certain professions as regards, inter alia, transparency and record-keeping, as well as "know-your-customer" provisions, and laid down an obligation to report suspicious transactions to national Financial Intelligence Units (FIUs). FIUs were established as hubs to assess such transactions, interact with their counterparts in other countries and, where required, contact judicial authorities. Directive 91/308/EEC has since been amended and replaced by successive measures. The provisions for the prevention of money laundering are currently laid down in Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council <**>.
---
<*> Council Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering (OJ L 166, 28.6.1991, p. 77).
<**> Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing, amending Regulation (EU) No 648/2012 of the European Parliament and of the Council, and repealing Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directive 2006/70/EC (OJ L 141, 5.6.2015, p. 73).
(4) In light of the risk that the application of Directive 91/308/EEC would lead to an increase in cash movements for illicit purposes, which could pose a threat to the financial system and the internal market, that Directive was complemented by Regulation (EC) No 1889/2005 of the European Parliament and of the Council <*>. That Regulation aims to prevent and detect money laundering and terrorist financing by laying down a system of controls applicable to natural persons who enter or leave the Union carrying amounts of cash or bearer-negotiable instruments equal to or greater than EUR 10 000 or its equivalent in other currencies. The term "entering or leaving the Union" should be defined by reference to the territory of the Union as defined in Article 355 of the Treaty on the Functioning of the European Union (TFEU) in order to ensure that this Regulation has the broadest possible scope of application and that no areas would be exempt from its application and present opportunities to circumvent applicable controls.
---
<*> Regulation (EC) No 1889/2005 of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on controls of cash entering or leaving the Community (OJ L 309, 25.11.2005, p. 9).
(5) Regulation (EC) No 1889/2005 implemented within the Community the international standards on combating money laundering and terrorist financing developed by the Financial Action Task Force (FATF).
(6) The FATF, established at the G7 summit held in Paris in 1989, is an inter-governmental body that sets standards and promotes the effective implementation of legal, regulatory and operational measures to combat money laundering, terrorist financing and other related threats to the integrity of the international financial system. Several Member States are members of the FATF or are represented in the FATF through regional bodies. The Union is represented in the FATF by the Commission and has committed itself to the effective implementation of the FATF's recommendations. FATF Recommendation 32 on cash couriers specifies that measures should be in place with regard to adequate controls on cross-border movements of cash.
(7) Directive (EU) 2015/849 identifies and describes a number of criminal activities the proceeds of which might be subject to money laundering or might be used for terrorist financing. The proceeds of those criminal activities are often transported across the external borders of the Union for the purpose of being laundered or used for terrorist financing. This Regulation should take that into account and lay down a system of rules that, in addition to contributing to the prevention of money laundering, and especially predicate offences such as tax crimes as defined in national law, and terrorist financing as such, facilitate the prevention, detection, and investigation of the criminal activities defined in Directive (EU) 2015/849.
(8) Advances have been made regarding insights into the mechanisms used for transferring illicitly acquired value across borders. As a result, the FATF recommendations have been updated, Directive (EU) 2015/849 has introduced changes to the Union's legal framework and new best practices have been developed. In light of those developments and on the basis of the evaluation of existing Union legislation, Regulation (EC) No 1889/2005 needs to be amended. However, considering the extensive nature of the amendments that would be required, Regulation (EC) No 1889/2005 should be repealed and replaced with a new Regulation.
(9) This Regulation does not affect the ability of Member States to provide, under their national law, for additional national controls on movements of cash within the Union, provided that those controls are in accordance with the Union's fundamental freedoms, in particular Articles 63 and 65 TFEU.
(10) A set of rules at Union level which would allow comparable controls on cash within the Union would greatly facilitate efforts to prevent money laundering and terrorist financing.
(11) This Regulation does not concern measures taken by the Union or Member States under Article 66 TFEU to restrict movements of capital that cause, or threaten to cause, serious difficulties for the operation of economic and monetary union or under Articles 143 and 144 TFEU as a result of a sudden crisis in the balance of payments.
(12) Considering their presence at the external borders of the Union, their expertise in carrying out controls on passengers and freight crossing the external borders and their experience gained in the application of Regulation (EC) No 1889/2005, customs authorities should continue to act as the competent authorities for the purposes of this Regulation. At the same time, Member States should continue to be able also to designate other national authorities present at the external borders to act as competent authorities. Member States should continue to provide adequate training for the staff of customs authorities and other national authorities for the carrying out of those controls, including on cash-based money laundering.
(13) One of the key concepts used in this Regulation is that of "cash", which should be defined as comprising four categories: currency, bearer-negotiable instruments, commodities used as highly-liquid stores of value and certain types of prepaid cards. Given their characteristics, certain bearer-negotiable instruments, commodities used as highly-liquid stores of value, and prepaid cards which are not linked to a bank account and which can store an amount of money which is difficult to detect are likely to be used in place of currency as an anonymous means of transferring value across the external borders in a manner that is not traceable using the classic system of supervision by the public authorities. This Regulation should, therefore, lay down the essential components of the definition of "cash", while at the same time enabling the Commission to amend the non-essential components of this Regulation in response to the attempts by criminals and their associates to circumvent a measure which controls only one type of highly-liquid store of value by bringing another type across the external borders. If evidence of such behaviour on a considerable scale is detected, it is essential that measures be taken swiftly to remedy the situation. Despite the high level of risk posed by virtual currencies, as evidenced in the Commission's report of 26 June 2017 on the assessment of the risks of money laundering and terrorist financing affecting the internal market and relating to cross-border activities, customs authorities do not have competence to monitor them.
(14) Bearer-negotiable instruments enable the physical holder to claim a payment of a financial amount without being registered or mentioned by name. They can be easily used to transfer considerable amounts of value and present salient similarities with currency in terms of liquidity, anonymity and risks for abuse.
(15) Commodities used as highly-liquid stores of value present a high ratio between their value and their volume, for which an easily accessible international trading market exists, allowing them to be converted into currency while incurring only modest transaction costs. Such commodities are mostly presented in a standardised way that allows for quick verification of their value.
(16) Prepaid cards are non-nominal cards that store or provide access to a monetary value or funds which can be used for payment transactions, for acquiring goods or services or for redemption of currency. They are not linked to a bank account. Prepaid cards encompass anonymous prepaid cards as referred to in the Directive (EU) 2015/849. They are widely used for a variety of legitimate purposes and some of those instruments also present a clear social interest. Such prepaid cards are easily transferrable and can be used to transfer considerable value across the external borders. It is therefore necessary to include prepaid cards in the definition of cash, in particular if they can be bought without customer due diligence procedures. This will allow for the possibility to extend the controls to certain types of prepaid cards, taking into account the available technology, if justified by the evidence, provided that such controls are extended with due regard to proportionality and practical enforceability.
(17) For the prevention of money laundering and terrorist financing, an obligation to declare cash should be imposed on natural persons entering or leaving the Union. In order not to restrict free movement unduly or overburden citizens and authorities with administrative formalities, the obligation should be subject to a threshold of EUR 10 000. It should apply to carriers carrying such amounts on their person, in their luggage or in the means of transport in which they cross the external borders. They should be required to make the cash available to the competent authorities for control and, if necessary, to present it to those authorities. The definition of "carrier" should be understood as excluding those carriers who undertake the professional conveyance of goods or people.
(18) As regards movements of unaccompanied cash, for example cash entering or leaving the Union in postal packages, courier shipments, unaccompanied luggage or containerised cargo, the competent authorities should have the power to require the sender or the recipient, or a representative thereof, to make a disclosure declaration, systematically or on a case-by-case basis, in accordance with national procedures. Such disclosure should cover a number of elements, which are not covered by the usual documentation submitted to customs, such as shipping documents and customs declarations. Such elements are the origin, destination, economic provenance and intended use of the cash. The obligation to disclose unaccompanied cash should be subject to a threshold identical to that for cash carried by carriers.
(19) A number of standardised data elements regarding the movement of cash such as the personal details of the declarant, the owner or the recipient, the economic provenance and the intended use of the cash, should be recorded in order to achieve the objectives of this Regulation. In particular, it is necessary that the declarant, the owner or the recipient provide their personal details as contained in their identification documents, in order to reduce to a minimum the risk of errors regarding their identities and the delays due to the possible subsequent need for verification.
(20) As regards the obligation to declare accompanied cash and the obligation to disclose unaccompanied cash, competent authorities should be empowered to carry out all requisite controls on persons, their luggage, the means of transport used to cross the external borders and any unaccompanied consignment or receptacle crossing that border which may contain cash, or a means of transport carrying them. In the event of failure to comply with those obligations, the competent authorities should compose an ex officio declaration for subsequent transmission of the relevant information to other authorities.
(21) In order to ensure their uniform application by competent authorities, controls should be based primarily on a risk analysis, with the purpose of identifying and evaluating the risks and developing the necessary countermeasures.
(22) The establishment of a common risk management framework should not prevent competent authorities from performing random checks or spontaneous controls whenever they deem necessary.
(23) Where they detect amounts of cash below the threshold but there are indications that the cash might be linked to criminal activity as covered by this Regulation, the competent authorities should be able to record, in the case of accompanied cash, information about the carrier, the owner and, where available, the intended recipient of the cash, including full name, contact details, details concerning the nature and the amount or value of the cash, its economic provenance and intended use.
(24) In the case of unaccompanied cash, competent authorities should be able to record information on the declarant, the owner, the sender, and the recipient or intended recipient of the cash, including full name, contact details, details concerning the nature and the amount or value of the cash, its economic provenance and intended use.
(25) That information should be passed on to the FIU of the Member State in question, which should ensure that the FIU transmit any relevant information spontaneously or upon request to the FIUs of the other Member States. Those units are designated as the hub elements in the fight against money-laundering and terrorist financing who receive and process information from various sources such as financial institutions and analyse that information in order to determine if there are grounds for further investigation that may not be apparent to the competent authorities who collect the declarations and perform controls under this Regulation. To guarantee the effective flow of information, FIUs should all be connected to the Customs Information System (the "CIS") established by Council Regulation (EC) No 515/97 <*> and the data produced or exchanged by competent authorities and FIUs should be compatible and comparable.
---
<*> Council Regulation (EC) No 515/97 of 13 March 1997 on mutual assistance between the administrative authorities of the Member - States and cooperation between the latter and the Commission to ensure the correct application of the law on customs and agricultural matters (OJ L 82, 22.3.1997, p. 1).
(26) Recognising the importance for the successful follow-up of this Regulation of having an effective exchange of information between the relevant authorities, including FIUs within the legal framework covering those entities, and the need to strengthen the cooperation between FIUs within the Union, the Commission should assess by 1 June 2019 the possibility of establishing a common mechanism to fight money laundering and terrorist financing.
(27) The detection of sub-threshold amounts of cash in situations where there are indications of criminal activity is highly relevant in this context. Consequently, it should also be possible to share information relating to sub-threshold amounts with the competent authorities in other Member States if there are indications of criminal activity.
(28) Considering that the movements of cash that are subject to controls under this Regulation take place across the external borders, and given the difficulty of acting once the cash has left the point of entry or exit and the associated risk if even small amounts are used illicitly, the competent authorities should be able to detain cash temporarily in certain circumstances, subject to checks and balances: first, where the obligation to declare or to disclose cash has not been met and, second, where there are indications of criminal activity, irrespective of the amount or whether the cash is accompanied or unaccompanied. In view of the nature of such temporary detention and the impact that it might have on the freedom of movement and the right to property, the period of detention should be limited to the absolute minimum time that other competent authorities require to determine whether there are grounds for further intervention, such as investigations or seizure of the cash based on other legal instruments. A decision to detain cash temporarily under this Regulation should be accompanied by a statement of reasons and should adequately describe the specific factors that have given rise to the action. It should be possible to extend the period of temporary detention of the cash in specific and duly assessed cases, for instance when competent authorities encounter difficulties in obtaining information on a potential criminal activity, inter alia, when communication with a third country is required, when documents have to be translated or when it is difficult to identify and contact the sender or the recipient in the case of unaccompanied cash. If, at the end of the period of detention, no decision concerning further intervention is taken or if the competent authority decides that there are no grounds to further detain the cash, it should immediately be released, depending on the situation, to the person from whom the cash was temporarily detained, the carrier or the owner.
(29) In order to raise awareness about this Regulation, Member States should, in cooperation with the Commission, develop appropriate materials regarding the obligation to declare or disclose cash.
(30) It is essential that the competent authorities that collect information pursuant to this Regulation transmit it in a timely manner to the national FIU in order to enable it to further analyse and compare the information with other data as provided for in Directive (EU) 2015/849.
(31) For the purpose of this Regulation, where the competent authorities register a failure to declare or disclose cash or where there are indications of criminal activity, they should promptly share that information with competent authorities of other Member States through appropriate channels. Such exchange of data would be proportionate considering that persons who have breached the obligation to declare or disclose cash and who have been apprehended in one Member State would be likely to select another Member State of entry or exit where the competent authorities would have no knowledge of their earlier breach. The exchange of such information should be mandatory in order to ensure that this Regulation is applied consistently across the Member States. Where there are indications that the cash is related to criminal activity which could adversely affect the financial interests of the Union, that information should also be made available to the Commission, to the European Public Prosecutor's Office as established by Council Regulation (EU) 2017/1939 <*> by the Member States participating in enhanced cooperation pursuant to that Regulation and to Europol as established by Regulation (EU) 2016/794 of the European Parliament and of the Council <**>. In order to achieve the objectives of this Regulation of preventing and deterring the circumvention of the obligation to declare or disclose cash, anonymised risk information and risk analysis results should also mandatorily be exchanged between Member States and with the Commission, in accordance with standards to be set out in implementing acts adopted pursuant to this Regulation.
---
<*> Council Regulation (EU) 2017/1939 of 12 October 2017 implementing enhanced cooperation on the establishment of the European Public Prosecutor's Office ("the EPPO") (OJ L 283, 31.10.2017, p. 1).
<**> Regulation (EU) 2016/794 of the European Parliament and of the Council of 11 May 2016 on the European Union Agency for Law Enforcement Cooperation (Europol) and replacing and repealing Council Decisions 2009/371/JHA, 2009/934/JHA, 2009/935/JHA, 2009/936/JHA and 2009/968/JHA (OJ L 135, 24.5.2016, p. 53).
(32) It should be possible to exchange information between a competent authority of a Member State or the Commission and the authorities of a third country provided that there are appropriate safeguards. Such exchange should only be permissible where relevant national and Union provisions on fundamental rights and the transfer of personal data are complied with, following authorisation by the authorities which originally obtained the information. The Commission should be informed of any occurrence of information exchange with third countries pursuant to this Regulation and should report thereon to the European Parliament and to the Council.
(33) Given the nature of the information collected and the legitimate expectations of carriers and declarants that their personal data and information regarding the value of cash that they have brought into or taken out of the Union will be treated confidentially, the competent authorities should provide sufficient safeguards to ensure that agents who require access to the information respect professional secrecy, and adequately protect such information against unauthorised access, use or communication. Unless otherwise provided for by this Regulation or national law, particularly in the context of legal proceedings, such information should not be disclosed without the permission of the authority which obtained it.
The processing of data under this Regulation may also cover personal data and should be carried out in accordance with Union law. Member States and the Commission should process personal data only in a manner compatible with the purposes of this Regulation. Any collection, disclosure, transmission, communication and other processing of personal data within the scope of this Regulation should be subject to the requirements of Regulations (EC) No 45/2001 <*> and (EU) 2016/679 <**> of the European Parliament and of the Council. The processing of personal data for the purposes of this Regulation should also respect the fundamental right to respect for private and family life recognised by Article 8 of the Convention for the Protection of Human Rights and Fundamental Freedoms of the Council of Europe, as well as the right to respect for private and family life, and the right to the protection of personal data recognised, respectively, by Articles 7 and 8 of the Charter of Fundamental Rights of the European Union (the "Charter").
---
<*> Regulation (EC) No 45/2001 of the European Parliament and of the Council of 18 December 2000 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data by the Community institutions and bodies and on the free movement of such data (OJ L 8, 12.1.2001, p. 1).
<**> Regulation (EU) 2016/679 of the European Parliament and of the Council of 27 April 2016 on the protection of natural persons with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data, and repealing Directive 95/46/EC (General Data Protection Regulation) (OJ L 119, 4.5.2016, p. 1).
(34) For the purposes of the analysis carried out by the FIUs and in order to enable authorities in other Member States to control and enforce the obligation to declare cash, particularly with respect to persons who have previously breached that obligation, it is necessary that the data contained in declarations made under this Regulation are stored for a sufficiently long period. In order for the FIU to effectively carry out their analysis and for the competent authorities to control and effectively enforce the obligation to declare or disclose cash, the period for the retention of data contained in declarations made under this Regulation should not exceed five years with a possible further extension, after a thorough assessment of the necessity and proportionality of such further retention, which should not exceed three additional years.
(35) In order to encourage compliance and deter circumvention, Member States should introduce penalties for non-compliance with the obligations to declare or disclose cash. Those penalties should apply only to the failure to declare or disclose cash under this Regulation and should not take into account the potential criminal activity associated with the cash, which may be the object of further investigation and measures that fall outside the scope of this Regulation. Those penalties should be effective, proportionate and dissuasive, and should not go beyond what is required to encourage compliance. Penalties introduced by Member States should have an equivalent deterrent effect across the Union on the infringement of this Regulation.
(36) While most Member States already use a harmonised declaration form, the EU Cash Declaration Form (EU-CDF), on a voluntary basis, in order to ensure the uniform application of controls and the efficient processing, transmission and analysis by competent authorities of the declarations, implementing powers should be conferred on the Commission to adopt the templates for the declaration form and the disclosure form, to determine the criteria for a common risk management framework, to establish the technical rules for the exchange of information and the template for the form to be used for the transmission of information, and to establish the rules and the format to be used for the provision of statistical information to the Commission. Those powers should be exercised in accordance with Regulation (EU) No 182/2011 of the European Parliament and of the Council <*>.
---
<*> Regulation (EU) No 182/2011 of the European Parliament and of the Council of 16 February 2011 laying down the rules and general principles concerning mechanisms for control by Member States of the Commission's exercise of implementing powers (OJ L 55, 28.2.2011, p. 13).
(37) In order to improve the current situation in which there is limited access to statistical information and there are only some indications available on the extent of cash being smuggled across the Union's external borders by criminals, more effective cooperation via information exchange between competent authorities and with the Commission should be introduced. To guarantee that this exchange of information is effective and efficient, the Commission should review whether the system established fulfils the purpose or whether there are obstacles to the timely and direct exchange of information. Furthermore, the Commission should publish statistical information on its website.
(38) In order to be able to quickly take account of future modifications of international standards such as standards established by the FATF or to address the circumvention of this Regulation through reliance on commodities used as highly-liquid stores of value or reliance on prepaid cards, the power to adopt acts in accordance with Article 290 TFEU should be delegated to the Commission in respect of amendments to Annex I to this Regulation. It is of particular importance that the Commission carry out appropriate consultations during its preparatory work, including at expert level, and that those consultations be conducted in accordance with the principles laid down in the Interinstitutional Agreement of 13 April 2016 on Better Law-Making <*>. In particular, to ensure equal participation in the preparation of delegated acts, the European Parliament and the Council receive all documents at the same time as Member States' experts, and their experts systematically have access to meetings of Commission expert groups dealing with the preparation of delegated acts.
---
<*> OJ L 123, 12.5.2016, p. 1.
(39) Since the objectives of this Regulation cannot be sufficiently achieved by the Member States, but can rather, by reason of the transnational scale of money laundering and terrorist financing, and the specificities of the internal market and its fundamental freedoms, which can only be fully implemented by ensuring that no excessively disparate treatment based on national legislation is imposed on cash crossing the external borders of the Union, be better achieved at Union level, the Union may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty on European Union (TEU). In accordance with the principle of proportionality as set out in that Article, this Regulation does not go beyond what is necessary to achieve those objectives.
(40) This Regulation respects the fundamental rights and observes the principles recognised in Article 6 TEU and reflected in the Charter, in particular Title II thereof.
(41) The European Data Protection Supervisor was consulted in accordance with Article 28(2) of Regulation (EC) No 45/2001,
**Have adopted this Regulation:**
**Article 1**
This Regulation provides for a system of controls with respect to cash entering or leaving the Union to complement the legal framework for the prevention of money laundering and terrorist financing laid down in Directive (EU) 2015/849.
**Article 2**
1. For the purposes of this Regulation, the following definitions apply:
(a) "cash" means:
(i) currency;
(ii) bearer-negotiable instruments;
(iii) commodities used as highly-liquid stores of value;
(iv) prepaid cards;
(b) "entering or leaving the Union" means coming from a territory which is outside the territory covered by Article 355 TFEU to the territory which is covered by that Article, or departing the territory covered by that Article;
(c) "currency" means banknotes and coins that are in circulation as a medium of exchange or that have been in circulation as a medium of exchange and can still be exchanged through financial institutions or central banks for banknotes and coins that are in circulation as a medium of exchange;
(d) "bearer-negotiable instruments" means instruments other than currency which entitle their holders to claim a financial amount upon presentation of the instruments without having to prove their identity or entitlement to that amount. Those instruments are:
(i) traveller's cheques; and
(ii) cheques, promissory notes or money orders that are either in bearer form, signed but with the payee's name omitted, endorsed without restriction, made out to a fictitious payee, or otherwise in such form that title thereto passes upon delivery;
(e) "commodity used as a highly-liquid store of value" means a good, as listed in point 1 of Annex I, that presents a high ratio between its value and its volume and that can easily be converted into currency through accessible trading markets while incurring only modest transaction costs;
(f) "prepaid card" means a non-nominal card, as listed in point 2 of Annex I, that stores or provides access to monetary value or funds which can be used for payment transactions, for acquiring goods or services or for the redemption of currency where such card is not linked to a bank account;
(g) "competent authorities" means the customs authorities of the Member States and any other authorities empowered by the Member States to apply this Regulation;
(h) "carrier" means any natural person entering or leaving the Union carrying cash on their person, in their luggage or in their means of transport;
(i) "unaccompanied cash" means cash making up part of a consignment without a carrier;
(j) "criminal activity" means any of the activities listed in point (4) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849;
(k) "Financial Intelligence Unit (FIU)" means the entity established in a Member State for the purposes of implementing Article 32 of Directive (EU) 2015/849.
2. The Commission shall be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 15 of this Regulation in order to amend Annex I to this Regulation to take account of new trends in money laundering, as defined in Article 1(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849, or terrorist financing, as defined in Article 1(5) of that Directive, or to take account of best practices in preventing money laundering or terrorist financing or to prevent the use by criminals of commodities used as highly-liquid stores of value and of prepaid cards to circumvent the obligations laid down in Articles 3 and 4 of this Regulation.
**Article 3**
**Obligation to declare accompanied cash**
1. Carriers who carry cash of a value of EUR 10 000 or more shall declare that cash to the competent authorities of the Member State through which they are entering or leaving the Union and make it available to them for control. The obligation to declare cash shall not be deemed to be fulfilled if the information provided is incorrect or incomplete or if the cash is not made available for control.
2. The declaration referred to in paragraph 1 shall provide details about the following:
(a) the carrier, including full name, contact details, including address, date and place of birth, nationality and identification document number;
(b) the owner of the cash, including the full name, contact details, including address, date and place of birth, nationality and identification document number, where the owner is a natural person, or the full name, contact details, including address, registration number and, where available, value added tax (VAT) identification number, where the owner is a legal person;
(c) where available, the intended recipient of the cash, including the full name, contact details, including address, date and place of birth, nationality and identification document number, where the intended recipient is a natural person, or the full name, contact details, including address, registration number and, where available, VAT identification number, where the intended recipient is a legal person;
(d) the nature and the amount or value of the cash;
(e) the economic provenance of the cash;
(f) the intended use of the cash;
(g) the transport route; and
(h) the means of transport.
3. The details listed in paragraph 2 of this Article shall be provided in writing or electronically, using the declaration form referred to in to point (a) of Article 16(1). An endorsed copy of the declaration shall be delivered to the declarant upon request.
**Article 4**
**Obligation to disclose unaccompanied cash**
1. Where unaccompanied cash of a value of EUR 10 000 or more is entering or leaving the Union, the competent authorities of the Member State through which the cash is entering or leaving the Union may require the sender or the recipient of the cash, or a representative thereof, as the case may be, to make a disclosure declaration within a deadline of 30 days. The competent authorities may detain the cash until the sender or the recipient, or a representative thereof, makes the disclosure declaration. The obligation to disclose unaccompanied cash shall not be deemed to be fulfilled where the declaration is not made before the deadline expires, the information provided is incorrect or incomplete, or the cash is not made available for control.
2. The disclosure declaration shall provide details about the following:
(a) the declarant, including full name, contact details, including address, date and place of birth, nationality and identification document number;
(b) the owner of the cash, including the full name, contact details, including address, date and place of birth, nationality and identification document number, where the owner is a natural person, or full name, contact details, including address, registration number and, where available, the VAT identification number, where the owner is a legal person;
(c) the sender of the cash, including the full name, contact details, including address, date and place of birth, nationality and identification document number, where the sender is a natural person, or the full name, contact details, including address, registration number and where available, VAT identification number, where the sender is a legal person;
(d) the recipient or intended recipient of the cash, including the full name, contact details, including address, date and place of birth, nationality and identification document number, where the recipient or intended recipient is a natural person, or the full name, contact details, including address, registration number and, where available, VAT identification number, where the recipient or intended recipient is a legal person;
(e) the nature and the amount or value of the cash;
(f) the economic provenance of the cash; and
(g) the intended use of the cash.
3. The details listed in paragraph 2 of this Article shall be provided in writing or electronically, using the disclosure form referred to in point (a) of Article 16(1). An endorsed copy of the disclosure declaration shall be delivered to the declarant upon request.
**Article 5**
**Powers of the competent authorities**
1. In order to verify compliance with the obligation to declare accompanied cash laid down in Article 3, the competent authorities shall have the power to carry out controls on natural persons, their luggage and their means of transport, in accordance with the conditions laid down in national law.
2. For the purposes of implementing the obligation to disclose unaccompanied cash laid down in Article 4, the competent authorities shall have the power to carry out controls on any consignments, receptacles or means of transport which may contain unaccompanied cash, in accordance with the conditions laid down in national law.
3. If the obligation to declare accompanied cash under Article 3 or the obligation to disclose unaccompanied cash under Article 4 has not been fulfilled, the competent authorities shall compose, in writing or in an electronic form, an ex officio declaration which shall contain to the extent possible the details listed in Article 3(2) or 4(2), as the case may be.
4. The controls shall be based primarily on risk analysis, with the purpose of identifying and evaluating the risks and developing the necessary countermeasures, and shall be performed within a common risk management framework in accordance with the criteria referred to in point (b) of Article 16(1) which shall also take into account the risk assessments established by the Commission and the FIUs under Directive (EU) 2015/849.
5. For the purposes of Article 6, the competent authorities shall also exercise the powers conferred on them under this Article.
**Article 6**
**Sub-threshold amounts suspected to be related to criminal**
**activity**
1. Where the competent authorities detect a carrier with an amount of cash below the threshold referred to in Article 3 and that there are indications that the cash is related to criminal activity, they shall record that information and the details listed in Article 3(2).
2. Where the competent authorities find that unaccompanied cash below the threshold referred to in Article 4 is entering or leaving the Union and that there are indications that the cash is related to criminal activity, they shall record that information and the details listed in Article 4(2).
**Article 7**
**Temporary detention of cash by competent authorities**
1. The competent authorities may temporarily detain cash by means of an administrative decision in accordance with the conditions laid down in national law where:
(a) the obligation to declare accompanied cash under Article 3 or the obligation to disclose unaccompanied cash under Article 4 has not been fulfilled; or
(b) there are indications that the cash, irrespective of the amount, is related to criminal activity.
2. The administrative decision referred to in paragraph 1 shall be subject to an effective remedy in accordance with procedures provided for in national law. The competent authorities shall notify a statement of reasons for the administrative decision to:
(a) the person required to make the declaration in accordance with Article 3 or the disclosure declaration in accordance with Article 4; or
(b) the person required to provide the information in accordance with Article 6(1) or (2).
3. The period of temporary detention shall be strictly limited under national law to the time required for competent authorities to determine whether the circumstances of the case warrant further detention. The period of temporary detention shall not exceed 30 days. After the competent authorities carry out a thorough assessment of the necessity and proportionality of a further temporary detention, they may decide to extend the period of temporary detention to a maximum of 90 days.
Where no determination is made regarding further detention of the cash within that period or if a determination is made that the circumstances of the case do not warrant further detention, the cash shall be immediately released to:
(a) the person from whom the cash was temporarily detained in the situations referred to in Article 3 or 4; or
(b) the person from whom the cash was temporarily detained in the situations referred to in Article 6(1) or (2).
Article 8
**Information campaigns**
**Member States shall ensure that persons who enter or leave the Union or persons who send unaccompanied cash from the Union or who receive unaccompanied cash in the Union are informed of their rights and obligations under this Regulation and shall, in cooperation with the Commission, develop appropriate materials aimed at those persons.**
**Member States shall ensure that sufficient funding is made available for such information campaigns.**
**Article 9**
**Provision of information to the FIU**
1. The competent authorities shall record the information obtained under Article 3 or 4, Article 5(3) or Article 6 and transmit it to the FIU of the Member State in which it was obtained, in accordance with the technical rules referred to in point (c) of Article 16(1).
2. The Member States shall ensure that the FIU of the Member State in question exchange such information with the relevant FIUs of the other Member States in accordance with Article 53(1) of Directive (EU) 2015/849.
3. The competent authorities shall transmit the information referred to in paragraph 1 as soon as possible, and in any event no later than 15 working days after the date on which the information was obtained.
**Exchange of information between competent authorities**
**and with the Commission**
1. The competent authority of each Member State shall, by electronic means, transmit the following information to the competent authorities of all the other Member States:
(a) ex officio declarations composed under Article 5(3);
(b) information obtained under Article 6;
(c) declarations obtained under Article 3 or 4, where there are indications that the cash is related to criminal activity;
(d) anonymised risk information and risk analysis results.
**2. Where there are indications that the cash is related to criminal activity which could adversely affect the financial interests of the Union, the information referred to in paragraph 1 shall also be transmitted to the Commission, to the European Public Prosecutor's Office by the Member States participating in enhanced cooperation pursuant to Regulation (EU) 2017/1939 and where it is competent to act under Article 22 of that Regulation, and to Europol where it is competent to act under Article 3 of Regulation (EU) 2016/794.**
**3. The competent authority shall transmit the information referred to in paragraphs 1 and 2 in accordance with the technical rules referred to in point (c) of Article 16(1) and using the form referred to in point (d) of Article 16(1).**
**4. The information referred to in points (a), (b), and (c) of paragraph 1 and in paragraph 2 shall be transmitted as soon as possible and in any event no later than 15 working days after the date on which that information was obtained.**
**5. The information and results referred to in point (d) of paragraph 1 shall be transmitted on a six-monthly basis.**
**Article 11**
**Exchange of information with third countries**
1. For the purpose of this Regulation, Member States or the Commission may, within the framework of mutual administrative assistance, transmit the following information to a third country, subject to the written authorisation of the competent authority which originally obtained the information, provided that such transmission complies with the relevant national and Union law on the transfer of personal data to third countries:
(a) ex officio declarations composed under Article 5(3);
(b) information obtained under Article 6;
(c) declarations obtained under Article 3 or 4, where there are indications that the cash is related to money laundering or terrorist financing.
2. Member States shall notify the Commission of any transmission of information pursuant to paragraph 1.
Article 12
Professional secrecy and confidentiality and data security
1. The competent authorities shall ensure the security of the data obtained in accordance with Articles 3 and 4, Article 5(3) and Article 6.
2. All information obtained by the competent authorities shall be covered by the duty of professional secrecy.
**Article 13**
**Personal data protection and retention periods**
1. The competent authorities shall act as controllers of the personal data they obtain by operation of Articles 3 and 4, Article 5(3) and Article 6.
2. The processing of personal data on the basis of this Regulation shall take place only for the purposes of the prevention and fight against criminal activities.
3. The personal data obtained by operation of Articles 3 and 4, Article 5(3) and Article 6 shall be accessed only by duly authorised staff of the competent authorities and shall be adequately protected against unauthorised access or transmission. Unless otherwise provided for in Articles 9, 10 and 11, the data may not be disclosed or transmitted without the express authorisation of the competent authority which originally obtained them. However, that authorisation shall not be necessary where the competent authorities are required to disclose or transmit that data pursuant to the national law of the Member State in question, particularly in connection with legal proceedings.
4. The competent authorities and the FIU shall store personal data obtained by operation of Articles 3 and 4, Article 5(3) and Article 6 for a period of five years from the date on which the data were obtained. The personal data shall be erased upon the expiry of that period.
5. The period of retention may be extended once by another period which shall not exceed three additional years if:
(a) after it has carried out a thorough assessment of the necessity and proportionality of such further retention and considers it to be justified for the fulfilment of its tasks with respect to the fight against money laundering or terrorist financing, the FIU determines that further retention is required; or
(b) after they have carried out a thorough assessment of the necessity and proportionality of such further retention and consider it to be justified for the fulfilment of their tasks with respect to providing effective controls as regards the obligation to declare accompanied cash or the obligation to disclose unaccompanied cash, competent authorities determine that further retention is required.
Article 14
**Each Member State shall introduce penalties which shall apply in the event of failure to comply with the obligation to declare accompanied cash laid down in Article 3 or the obligation to disclose unaccompanied cash laid down in Article 4. Such penalties shall be effective, proportionate and dissuasive.**
**Article 15**
**Exercise of the delegation**
1. The power to adopt delegated acts is conferred on the Commission subject to the conditions laid down in this Article.
2. The power to adopt delegated acts referred to in Article 2(2) shall be conferred on the Commission for an indeterminate period of time from 2 December 2018.
3. The delegation of power referred to in Article 2(2) may be revoked at any time by the European Parliament or by the Council. A decision to revoke shall put an end to the delegation of the power specified in that decision. It shall take effect the day following the publication of the decision in the Official Journal of the European Union or at a later date specified therein. It shall not affect the validity of any delegated acts already in force.
4. Before adopting a delegated act, the Commission shall consult experts designated by each Member State in accordance with the principles laid down in the Interinstitutional Agreement of 13 April 2016 on Better Law-Making.
**5. As soon as it adopts a delegated act, the Commission shall notify it simultaneously to the European Parliament and to the Council.**
**6. A delegated act adopted pursuant to Article 2(2) shall enter into force only if no objection has been expressed either by the European Parliament or the Council within a period of two months of notification of that act to the European Parliament and the Council or if, before the expiry of that period, the European Parliament and the Council have both informed the Commission that they will not object. That period shall be extended by two months at the initiative of the European Parliament or of the Council.**
**Article 16**
1. The Commission shall adopt, by means of implementing acts, the following measures to ensure the uniform application of controls by competent authorities:
(a) the templates for the declaration form referred to in Article 3(3) and for the disclosure form referred to in Article 4(3);
(b) the criteria for the common risk management framework referred to in Article 5(4) and, more specifically, the risk criteria, standards, and priority control areas, based on the information exchanged pursuant to point (d) of Article 10(1), and Union and international policies and best practice;
(c) the technical rules for the effective exchange of information under Article 9(1) and (3) and Article 10 of this Regulation via the CIS established by Article 23 of Regulation (EC) No 515/97;
(d) the template for the form for the transmission of information referred to in Article 10(3); and
(e) the rules and the format to be used by Member States for providing to the Commission with anonymised statistical information on declarations and infractions pursuant to Article 18.
2. The implementing acts referred to in paragraph 1 of this Article shall be adopted in accordance with the examination procedure referred to in Article 17(2).
Article 17
**1. The Commission shall be assisted by a Cash Controls Committee. That committee shall be a committee within the meaning of Regulation (EU) No 182/2011.**
**2. Where reference is made to this paragraph, Article 5 of Regulation (EU) No 182/2011 shall apply.**
Transmission of information relating to the implementation
**of this Regulation**
**1. By 4 December 2021, Member States shall transmit the following to the Commission:**
**(a) the list of competent authorities;**
(b) the details of the penalties introduced pursuant to Article 14;
(c) anonymised statistical information regarding declarations, controls and infractions, using the format referred to in point (e) of Article 16(1).
2. Member States shall notify the Commission of any subsequent changes to the information referred to in points (a) and (b) of paragraph 1 at the latest one month after those changes take effect.
The information referred to in point (c) of paragraph 1 shall be provided to the Commission at least every six months.
3. The Commission shall make the information referred to in point (a) of paragraph 1 and any subsequent changes to that information pursuant to paragraph 2 available to all the other Member States.
4. The Commission shall annually publish the information referred to in points (a) and (c) of paragraph 1 and any subsequent changes to that information pursuant to paragraph 2 on its website and shall inform users, in a clear way, about the controls with respect to cash entering or leaving the Union.
Article 19
**1. By 3 December 2021, and every five years thereafter, the Commission shall, on the basis of the information regularly received from the Member States, submit a report to the European Parliament and to the Council on the application of this Regulation.**
**The report referred to in the first subparagraph shall, in particular, evaluate whether:**
**(a) other assets should be included within the scope of this Regulation;**
(b) the disclosure procedure for unaccompanied cash is effective;
(c) the threshold for unaccompanied cash should be reviewed;
(d) the information flows in accordance with Articles 9 and 10 and the use of the CIS, in particular, are effective or whether there are obstacles to the timely and direct exchange of compatible and comparable information between competent authorities and with FIUs; and
(e) the penalties introduced by Member States are effective, proportionate and dissuasive and in line with the established case-law of the Court of Justice of the European Union and whether they have an equivalent deterrent effect across the Union on the infringement of this Regulation.
2. The report referred to in paragraph 1 shall include, where available:
(a) a compilation of information received from Member States regarding cash related to criminal activities which adversely affect the financial interests of the Union; and
(b) information on exchange of information with third countries.
**Repeal of Regulation (EC) No 1889/2005**
**Regulation (EC) No 1889/2005 is repealed.**
References to the repealed Regulation shall be construed as references to this Regulation and shall be read in accordance with the correlation table in Annex II.
Article 21
**Entry into force and application**
**This Regulation shall enter into force on the twentieth day following that of its publication in the Official Journal of the European Union.**
**It shall apply from 3 June 2021. However, Article 16 shall apply from 2 December 2018.**
**This Regulation shall be binding in its entirety and directly applicable in all Member States.**
**Done at Strasbourg, 23 October 2018.**
Annex I
COMMODITIES USED AS HIGHLY-LIQUID STORES OF VALUE
AND PREPAID CARDS WHICH ARE CONSIDERED CASH IN ACCORDANCE
WITH POINT (A)(III) AND (IV) OF ARTICLE 2(1)
1. Commodities used as highly-liquid stores of value:
(a) coins with a gold content of at least 90%; and
(b) bullion such as bars, nuggets or clumps with a gold content of at least 99,5%.
**2. Prepaid cards: P.M.**
**Annex II**
| Regulation (EC) No 1889/2005 | This Regulation |
| --- | --- |
| Article 1 | Article 1 |
| Article 2 | Article 2 |
| Article 3 | Article 3 |
| - | Article 4 |
| Article 4(1) | Article 5 |
| Article 5(2) | Article 6 |
| Article 4(2) | Article 7 |
| - | Article 8 |
| Article 5(1) | Article 9 |
| Article 6 | Article 10 |
| Article 7 | Article 11 |
| Article 8 | Article 12 |
| - | Article 13 |
| Article 9 | Article 14 |
| - | Article 15 |
| - | Article 16 |
| - | Article 17 |
| - | Article 18 |
| Article 10 | Article 19 |
| - | Article 20 |
| Article 11 | Article 21 |
| - | Annex I |
| - | Annex II |
---