---
title: "Регламент N 2015/847 Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2015/847"
issuer: "Европейский Союз"
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-7"
---

# Статья 7

### <a id="p100172"></a>Статья 7


<div align="center">

<a id="p100173"></a>**Выявление отсутствующей информации**<br>
**о плательщике или о получателе платежа**

</div>


1. <a id="p100174"></a>Поставщик платежных услуг получателя платежа должен внедрить эффективные процедуры в целях выявления того факта, заполнены ли поля, относящиеся к информации о плательщике или получателе платежа, в системах для отправки сообщений или в системах клиринга и расчетов, применяемых для осуществления переводов денежных средств, с использованием знаков или вводных параметров, допустимых в соответствии с условиями таких систем.
2. <a id="p100175"></a>Поставщик платежных услуг получателя платежа должен внедрить эффективные процедуры, включая при необходимости мониторинг по факту или мониторинг в режиме реального времени, в целях выявления того факта, отсутствует ли следующая информация о плательщике или о получателе платежа:
<a id="p100176"></a>(a) для переводов денежных средств, если поставщик платежных услуг получателя платежа учрежден в Европейском Союзе, - информация, указанная в [Статье 5](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-5#p100150) настоящего Регламента;
<a id="p100177"></a>(b) для переводов денежных средств, если поставщик платежных услуг получателя платежа учрежден за пределами Европейского Союза, - информация, указанная в [Статье 4(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-4#p100137) и [(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-4#p100141) настоящего Регламента;
<a id="p100178"></a>(c) для пакетных файлов перевода, если поставщик платежных услуг получателя платежа учрежден за пределами Европейского Союза, - информация, указанная в [Статье 4(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-4#p100137) и [(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-4#p100141) настоящего Регламента, в отношении такого пакетного файла перевода.
3. <a id="p100179"></a>В случае с переводами денежных средств, превышающих 1000 евро, независимо от того, осуществляются ли такие переводы в рамках единой транзакции или посредством нескольких транзакций, которые представляются связанными между собой, до зачисления денежных средств на расчетный счет получателя платежа или до предоставления денежных средств в распоряжение получателя платежа поставщик платежных услуг получателя платежа должен проверить точность информации о получателе платежа, указанной в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-7#p100175) настоящей Статьи, на основании документов, данных или информации, полученной из надежного и независимого источника, без ущерба для требований, установленных [Статьями 69](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-69#p100716) и [70](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-70#p100721) Директивы 2007/64/ЕС.
4. <a id="p100180"></a>В случае с переводами денежных средств, сумма которых не превышает 1000 евро и которые представляются не связанными с другими переводами денежных средств, превышающими в совокупности с рассматриваемыми переводами 1000 евро, поставщик платежных услуг получателя платежа не должен проверять точность информации о получателе платежа за исключением тех случаев, когда поставщик платежных услуг получателя платежа:
<a id="p100181"></a>(a) осуществляет выплату денежных средств в виде наличных или анонимных электронных денег; или
<a id="p100182"></a>(b) имеет разумные основания подозревать отмывание денег или финансирование терроризма.
5. <a id="p100183"></a>Проверка, указанная в [параграфах 3](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-7#p100179) и [4](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-7#p100180) настоящей Статьи, считается имевшей место, если:
<a id="p100184"></a>(a) личность получателя платежа была проверена в соответствии со [Статьей 13](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-13#p100358) Директивы (ЕС) 2015/849 и информация, полученная в рамках такой проверки, хранится в соответствии со [Статьей 40](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-40#p100646) указанной Директивы; или
<a id="p100185"></a>(b) [Статья 14(5)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-14#p100381) Директивы (ЕС) 2015/849 применяется к получателю платежа.