---
title: "Регламент N 2015/847 Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2015/847"
issuer: "Европейский Союз"
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-12"
---

# Статья 12

### <a id="p100207"></a>Статья 12


<div align="center">

<a id="p100208"></a>**Переводы денежных средств с отсутствующей или неполной**<br>
**информацией о плательщике или о получателе платежа**

</div>


1. <a id="p100209"></a>Поставщик-посредник платежных услуг должен внедрить эффективные риск-ориентированные процедуры для принятия решения об осуществлении, отклонении или о приостановлении перевода денежных средств, который не сопровождается требуемой информацией о плательщике и о получателе платежа, а также для принятия решения о надлежащих последующих мерах.
<a id="p100210"></a>Если поставщику-посреднику платежных услуг при получении перевода денежных средств становится известно, что информация, указанная в [Статье 4(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-4#p100137) или [(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-4#p100141), [Статье 5(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-5#p100152) или [Статье 6](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-6#p100161) настоящего Регламента, отсутствует или не была внесена с использованием знаков или вводных параметров, допустимых в соответствии с условиями систем для отправки сообщений или систем клиринга и расчетов, как указано в [Статье 7(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-2015847/statya-7#p100174) настоящего Регламента, то поставщик-посредник платежных услуг отклоняет перевод или запрашивает требуемую информацию о плательщике и о получателе платежа до или после передачи перевода денежных средств с учетом факторов риска.
2. <a id="p100211"></a>Если поставщик платежных услуг неоднократно не предоставляет требуемую информацию о плательщике или о получателе платежа, то поставщик-посредник платежных услуг принимает меры, которые первоначально могут включать в себя вынесение предупреждений и установление крайних сроков, до отклонения последующих переводов денежных средств от такого поставщика платежных услуг или ограничения либо прекращения деловых отношений с таким поставщиком платежных услуг.
<a id="p100212"></a>Поставщик-посредник платежных услуг сообщает о таком несоблюдении и о принятых мерах компетентному органу, ответственному за мониторинг соблюдения положений по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.