---
title: "Регламент N 1781/2006 Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "1781/2006"
issuer: "Европейский Союз"
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/reglament-17812006/statya-5"
---

# Статья 5

### <a id="p100110"></a>Статья 5

<a id="p100111"></a>Информация, сопровождающая перевод финансовых<br> средств, и ее учет


1. <a id="p100112"></a>Провайдеры платежных услуг должны обеспечить переводы финансовых средств полной информацией о плательщике перевода.
2. <a id="p100113"></a>До осуществления перевода финансовых средств провайдер платежных услуг должен проверить информацию о плательщике на основе документов, данных или информации, полученных из надежных и независимых источников.
3. <a id="p100114"></a>В случае осуществления переводов финансовых средств проверка может быть признана состоявшейся, если:
<a id="p100115"></a>a) идентичность плательщика установлена при открытии счета, и информация, полученная при проверке, была сохранена в соответствии с требованиями, закрепленными в [статье 8 (2)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-8#p100188) и [статье 30 "a"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-30#p100308) Директивы 2005/60/ЕС;
<a id="p100116"></a>или
<a id="p100117"></a>b) плательщик подпадает под действие [статьи 9 (6)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-9#p100197) Директивы 2005/60/ЕС.
4. <a id="p100118"></a>Однако без ущерба действию положений [статьи 7 "c"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-7#p100180) Директивы 2005/60/ЕС, в случае осуществления переводов финансовых средств не со счета, провайдер платежных услуг плательщика проверяет информацию о плательщике только тогда, когда сумма превышает 1000 евро, если сделка осуществляется в несколько операций, которые, как представляется, связаны между собой и в совокупности превышают 1000 евро.
5. <a id="p100119"></a>Провайдер платежных услуг плательщика должен в течение пяти лет вести учет полной информации о плательщике, которая сопровождает переводы финансовых средств.