--- title: "Регламент N 1094/2010 Европейского Парламента и Совета Европейского Союза" number: "1094/2010" issuer: "Европейский Союз" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/reglament-10942010" --- ## Регламент N 1094/2010 Европейского Парламента и Совета Европейского Союза "Об учреждении Европейского надзорного органа (Европейского органа по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению), а также о внесении изменений в Решение 716/2009/ЕС и об отмене Решения Европейской Комиссии 2009/79/ЕС" [рус., англ.] (Принят в г. Страсбурге 24.11.2010) (с изм. и доп. от 18.12.2019) > [!IMPORTANT] > В информационный банк включен данный [документ](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1) с изменениями и дополнениями от 16.04.2014 и в первоначальной редакции. > Данная редакция документа вступила в силу 1 января 2020 года (официальный сайт законодательства Европейского Союза http://eur-lex.europa.eu/ по состоянию на 11.04.2023). Россия не участвует. > Первоначальная [редакция](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100876) данного документа вступила в силу 16 декабря 2010 года (официальный сайт законодательства Европейского Союза http://eur-lex.europa.eu/ по состоянию на 11.04.2023). Россия не участвует. > В информационный банк включен данный [документ](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1) с изменениями и дополнениями от 16.04.2014.
[неофициальный перевод] <1>
**ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЮЗ** **РЕГЛАМЕНТ (ЕС) N 1094/2010**
**ЕВРОПЕЙСКОГО ПАРЛАМЕНТА И СОВЕТА ЕС ОБ УЧРЕЖДЕНИИ**
**ЕВРОПЕЙСКОГО НАДЗОРНОГО ОРГАНА (ЕВРОПЕЙСКОГО ОРГАНА**
**ПО СТРАХОВАНИЮ И ПРОФЕССИОНАЛЬНОМУ ПЕНСИОННОМУ ОБЕСПЕЧЕНИЮ),**
**А ТАКЖЕ О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В РЕШЕНИЕ 716/2009/ЕС И ОБ ОТМЕНЕ**
**РЕШЕНИЯ ЕВРОПЕЙСКОЙ КОМИССИИ 2009/79/ЕС <2>** **(Страсбург, 24 ноября 2010 года)** (Текст в редакции: Директивы 2014/51/ЕС Европейского
Парламента и Совета ЕС от 16 апреля 2014 г. <3>, Регламента
(ЕС) 2019/2175 Европейского Парламента и Совета ЕС от 18
декабря 2019 г. <4>)
--- <1> Перевод Артамоновой И.В., Сухановой Е.В. <2> Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/79/EC. Опубликован в Официальном журнале (далее - ОЖ) N L 331, 15.12.2010, стр. 48. <3> ОЖ N L 153, 22.5.2014, стр. 1. <4> ОЖ N L 334, 27.12.2019, стр. 1. Европейский Парламент и Совет Европейского Союза, Руководствуясь [Договором](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-1) о функционировании Европейского Союза и, в частности, [Статьей 114](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-114#p100757) Договора, На основании предложения Европейской Комиссии, С учетом заключения Европейского центрального банка <*>, --- <*> ОЖ N C 13, 20.1.2010, стр. 1. С учетом заключения Европейского Комитета по социальным и экономическим вопросам <*>, --- <*> Заключение от 22 января 2010 г. (еще не опубликованное в Официальном журнале). Действуя в соответствии с общепринятыми законодательными процедурами <*>, --- <*> Позиция Европейского Парламента от 22 сентября 2010 г. (еще не опубликованная в Официальном журнале) и Решение Совета ЕС от 17 ноября 2010 г. Принимая во внимание следующие обстоятельства: (1) Финансовый кризис 2007 - 2008 гг. выявил серьезные недостатки в организации финансового надзора как в отношении частных случаев, так и в отношении финансовой системы в целом. Национальные модели надзора отстают от финансовой глобализации, а также от интегрированных и взаимосвязанных Европейских финансовых рынков, на которых осуществляется трансграничная деятельность многих финансовых учреждений. Кризис выявил недостатки в области сотрудничества, координации действий, последовательного применения союзного законодательства, а также доверия между национальными надзорными органами. (2) В течение финансового кризиса, а также до этого периода Европейский Парламент призывал к созданию более интегрированной Европейской системы надзора в целях обеспечения на уровне Европейского Союза равных условий для всех участников, а также в целях отражения возрастающего уровня интеграции финансовых рынков Европейского Союза (в резолюциях от 13 апреля 2000 г. по сообщению Европейской Комиссии о внедрении рамочных основ деятельности финансовых рынков: План мероприятий <1>, от 21 ноября 2002 г. о пруденциальном надзоре в Европейском Союзе <2>, от 11 июля 2007 г. о политике в отношении сектора финансовых услуг на 2005 - 2010 гг. - Белая книга <3>, от 23 сентября 2008 г. с рекомендациями к Европейской Комиссии относительно фондов хеджирования и фондов прямых инвестиций <4>, а также от 9 октября 2008 г. с рекомендациями к Европейской Комиссии относительно реализации принципа Ламфалусси: будущая структура надзора <5>; а также в позициях от 22 апреля 2009 г. по измененному предложению к Директиве Европейского Парламента и Совета ЕС о ведении деятельности по страхованию и перестрахованию (Платежеспособность II) <6> и от 23 апреля 2009 г. по предложению к [Регламенту](https://bukva.ai/docs/reglament-10602009/statya-1) Европейского Парламента и Совета ЕС о Кредитных рейтинговых агентствах <7>. --- <1> ОЖ N C 40, 7.2.2001, стр. 453. <2> ОЖ N C 25 E, 29.1.2004, стр. 394. <3> ОЖ N C 175 E, 10.7.2008, стр. 392. <4> ОЖ N C 8 E, 14.1.2010, стр. 26. <5> ОЖ N C 9 E, 15.1.2010, стр. 48. <6> ОЖ N C 184 E, 8.7.2010, стр. 214. <7> ОЖ N C 184 E, 8.7.2010, стр. 292. (3) В ноябре 2008 г. Европейская Комиссия уполномочила экспертную группу высокого уровня под председательством Жака де Ларозьера на принятие рекомендаций по совершенствованию европейских надзорных мероприятий с целью обеспечения лучшей защиты граждан и восстановления доверия к финансовой системе. В заключительном Докладе, представленном 25 февраля 2009 г. ("Доклад де Ларозьера"), экспертная группа рекомендовала принятие мер по укреплению рамочной структуры надзора с целью сокращения рисков и тяжести будущих финансовых кризисов. Кроме того, указанная группа рекомендовала меры по реформированию структуры надзора за финансовым сектором в Европейском Союзе. Эксперты пришли к заключению о необходимости создания Европейской системы финансового надзора, состоящей из трех Европейских надзорных органов: по одному для банковского сектора, сектора ценных бумаг, а также для сектора страхования и пенсионного обеспечения. Кроме того, было рекомендовано создание Европейского совета по системным рискам. В указанном Докладе содержатся реформы, которые эксперты сочли необходимыми и работа над которыми должна была начаться незамедлительно. (4) В Сообщении от 4 марта 2009 г., озаглавленном "Содействие экономическому восстановлению", Европейская Комиссия предложила представить законопроект о создании Европейской системы финансового надзора и Европейского совета по системным рискам. В Сообщении от 27 мая 2009 г., озаглавленном "Европейский финансовый надзор", Европейская Комиссия представила больше информации о возможной организации новой надзорной системы в соответствии с основной идеей Доклада де Ларозьера. (5) Европейский Совет в Заключении от 19 июня 2009 г. подтвердил необходимость учреждения Европейской системы финансового надзора, состоящей из трех Европейских надзорных органов. Указанная система должна быть нацелена на совершенствование качества и последовательности осуществления надзора национальными органами, усиление контроля за деятельностью трансграничных групп, а также принятие Европейского единого свода правил, применимого ко всем финансовым учреждениям на внутреннем рынке. Европейский Совет подчеркнул, что Европейские надзорные органы должны иметь надзорные полномочия также в отношении кредитных рейтинговых агентств, и призвал Европейскую комиссию подготовить конкретные предложения по усилению роли Европейской системы финансового надзора в кризисных ситуациях, в то же время подчеркнув, что решения Европейских надзорных органов должны быть приняты без ущерба полномочиям Государств-членов ЕС в области бюджетно-налоговой политики. (6) Финансовый и экономический кризис создал серьезную и реальную угрозу стабильности финансовой системы и функционированию внутреннего рынка. Восстановление и сохранение стабильной и надежной финансовой системы является необходимой предпосылкой для поддержания доверия и согласованности действий на внутреннем рынке и, следовательно, для сохранения и улучшения условий, способствующих созданию полностью интегрированного и функционирующего внутреннего рынка в области финансовых услуг. Кроме того, более глубокая интеграция внутренних рынков предоставляет большие возможности для финансирования и диверсификации рисков, тем самым помогая экономике справляться с кризисными шоками. (7) Европейский Союз достиг пределов в том, что может быть сделано Комитетом европейских надзорных органов в его настоящем статусе. Европейский Союз не может оставаться в ситуации, когда нет механизма, гарантирующего принятие национальными надзорными органами наиболее подходящих надзорных решений относительно трансграничных финансовых учреждений; когда имеет место недостаток сотрудничества и обмена информацией между национальными надзорными органами; когда совместные действия национальных органов усложняются процедурами по соблюдению несогласованных регулятивных и надзорных требований; когда решения, принятые на национальном уровне, являются зачастую единственно возможной реакцией на проблемы, возникающие на уровне всего Европейского Союза; а также в ситуации, когда существуют различные интерпретации одних и тех же правовых документов. Необходимо учредить Европейскую систему финансового надзора (далее именуемую ESFS) для преодоления указанных недостатков и создания системы, которая соответствует целям стабильного и единого союзного рынка финансовых услуг и соединяет национальные надзорные органы в единую союзную сеть. (8) ESFS должна представлять собой интегрированную сеть национальных и союзных надзорных органов. При этом текущий надзор должен осуществляться на национальном уровне. Необходимо достижение более высокого уровня гармонизации и согласованного применения норм в отношении финансовых учреждений и рынков по всему Европейскому Союзу. В дополнение к Европейскому надзорному органу (Европейскому органу по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) (далее именуемому Орган), необходимо учредить и Европейский надзорный орган (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам), а также Совместный комитет европейских надзорных органов (далее именуемый Совместный комитет). Европейский совет по системным рискам (далее именуемый ESRB) должен быть создан в рамках ESFS для выполнения задач, определенных настоящим Регламентом, а также Регламентом (ЕС) 1092/2010 Европейского Парламента и Совета ЕС <*>. --- <*> См. страницу 1 настоящего Официального Журнала. Европейский надзорный орган (Европейский банковский орган). (9) Европейские надзорные органы (далее именуемые ESAs) должны заменить Комитет европейских органов банковского надзора, учрежденный Решением Европейской Комиссии 2009/78/ЕС <*>, Комитет европейских органов по надзору за страхованием и профессиональным пенсионным обеспечением, учрежденный Решением Европейской Комиссии 2009/79/ЕС <**>, а также Комитет европейских органов регулирования рынка ценных бумаг, учрежденный Решением Европейской Комиссии 2009/77/ЕС <***>. ESAs принимают на себя задачи и полномочия указанных комитетов, в том числе, в случае необходимости, выполнение текущей работы. Необходимо точно определить сферу действия каждого Европейского надзорного органа. ESAs подотчетны Европейскому Парламенту и Совету ЕС. В случае если речь идет об ответственности в отношении межотраслевых вопросов, скоординированных посредством Совместного комитета, ESAs ответственны за осуществление указанной координации в рамках Совместного комитета. --- <*> ОЖ N L 25, 29.1.2009, стр. 23. <**> ОЖ N L 25, 29.1.2009, стр. 28. <***> ОЖ N L 25, 29.1.2009, стр. 18. (10) Орган должен действовать с целью совершенствования функционирования внутреннего рынка, в частности, путем обеспечения эффективного и систематического регулирования и надзора на высоком уровне с учетом различных интересов Государств-членов ЕС, а также разнообразной природы финансовых учреждений. Орган должен защищать общественные ценности, к которым относится стабильность финансовой системы, прозрачность рынков и финансовых продуктов, защита владельцев страховых полисов, а также участников и выгодоприобретателей по программам пенсионного обеспечения. Орган должен предотвращать регулятивный арбитраж, гарантировать равные условия для всех участников и укреплять международное сотрудничество надзорных органов в интересах экономики в целом, в том числе финансовых учреждений и иных заинтересованных сторон, а также в интересах потребителей и служащих. Кроме того, Орган должен способствовать сближению надзорных органов и предоставлять рекомендации учреждениям Европейского Союза в области регулирования и надзора за страхованием, перестрахованием и пенсионным обеспечением, а также по сопутствующим вопросам внутреннего управления, аудита и финансовой отчетности. Орган должен быть наделен определенными полномочиями в отношении существующих и новых видов финансовой деятельности. (11) Кроме того, Орган должен иметь возможность временно запрещать или ограничивать отдельные виды финансовой деятельности, которые представляют угрозу нормальному функционированию и целостности финансовых рынков или стабильности всей или части финансовой системы Европейского Союза в определенных случаях при наличии условий, предусмотренных законодательными актами, указанными в настоящем Регламенте. В случае если временное запрещение необходимо в условиях чрезвычайного положения, Орган осуществляет его при наличии и в соответствии с условиями, предусмотренными настоящим Регламентом. В случае если временное запрещение или ограничение отдельных видов финансовой деятельности имеет межотраслевой характер, отраслевое законодательство должно предусматривать обязанность Органа проводить консультации и координировать свои действия, при необходимости, с Европейским надзорным органом (Европейским банковским органом) и Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам) через Совместный комитет. (12) Орган должен принимать во внимание влияние, которое оказывает его деятельность на конкуренцию и инновации на внутреннем рынке, на глобальную конкурентоспособность Европейского Союза, охват населения финансовыми услугами, а также на новую стратегию Европейского Союза по занятости и росту. (13) Для выполнения указанных целей Орган должен являться юридическим лицом, а также должен иметь административную и финансовую автономность. (14) Основываясь на работе международных органов, необходимо определить системный риск как риск краха финансовой системы с потенциально негативными последствиями для внутреннего рынка и существующей экономики. Все виды финансовых посредников, рынки и инфраструктуры потенциально могут быть в той или иной степени системообразующими. (15) Трансграничные риски включают в себя все риски, вызванные экономическим дисбалансом или финансовыми провалами на территории всего Европейского Союза или в отдельных государствах, которые могут иметь значительные негативные последствия для сделок между экономическими субъектами двух и более Государств-членов ЕС, для функционирования внутреннего рынка или для государственных финансов Европейского Союза или Государств-членов ЕС. (16) Суд Европейского Союза в Решении от 2 мая 2006 г. по делу N С-217/04 (Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии против Европейского Парламента и Совета ЕС) признал, что "формулировка Статьи 95 ЕС (в настоящее время [Статья 114](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-114#p100757) Договора о функционировании Европейского Союза (TFEU)) не подразумевает, что адресатами мер, принятых законодательством Сообщества на основании данного положения, могут являться только отдельные Государства-члены ЕС. На законодательном уровне может быть признано необходимым предусмотреть создание органа Сообщества, ответственного за содействие процессу гармонизации в ситуациях, когда в целях обеспечения единообразного исполнения и применения актов, основанных на данном положении, представляется целесообразным принятие рамочных вспомогательных мер, не имеющих обязательной силы" <*>. Цели и задачи Органа, а именно содействие компетентным национальным надзорным органам в последовательном толковании и применении норм Европейского Союза, а также содействие обеспечению финансовой стабильности, необходимой для финансовой интеграции, тесно связаны с целями законодательства Европейского Союза, относящегося ко внутреннему рынку финансовых услуг. В связи с этим Орган должен быть учрежден на основании [Статьи 114](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-114#p100757) TFEU. --- <*> Сборник решений Европейского Суда 2006 г., страница I-03771, пар. 44. (17) Следующие законодательные акты предусматривают задачи компетентных органов Государств-членов ЕС, в том числе сотрудничество друг с другом и с Европейской Комиссией: [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-1) 2009/138/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 25 ноября 2009 г. об учреждении и осуществлении бизнеса в области страхования и перестрахования (Директива о платежеспособности страховых компаний II) <1>, за исключением раздела IV указанной Директивы, [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-200292es/statya-1) 2002/92/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 9 декабря 2002 г. о страховом посредничестве <2>, [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-200341es/statya-1) 2003/41/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 3 июня 2003 г. о деятельности учреждений по профессиональному пенсионному обеспечению и контроле за ними <3>, [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1) 2002/87/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 16 декабря 2002 г. о дополнительном надзоре за кредитными институтами, страховыми компаниями и инвестиционными фирмами в составе финансовых конгломератов <4>, Директива Совета ЕС 64/225/ЕЭС от 25 февраля 1964 г. об отмене ограничений на свободу учреждения и свободы предоставления услуг в области перестрахования и ретроцессии <5>, Директива Совета ЕС 73/239/ЕЭС от 24 июля 1973 г. о координации законодательных, регламентарных и административных положений в отношении осуществления деятельности по прямому страхованию, отличному от страхования жизни <6>, Директива Совета ЕС 73/240/ЕЭС от 24 июля 1973 г. об отмене ограничений на свободу учреждения в области прямого страхования, отличного от страхования жизни <7>, Директива Совета ЕС 76/580/ЕЭС от 29 июня 1976 г. о внесении изменений в Директиву 73/239/ЕЭС о координации законодательных, регламентарных и административных положений в отношении осуществления деятельности по прямому страхованию, отличному от страхования жизни <8>, Директива Совета ЕС 78/473/ЕЭС от 30 мая 1978 г. о координации законодательных, регламентарных и административных положений, относящихся к совместному страхованию на территории Сообщества <9>, Директива Совета ЕС 84/641/ЕЭС от 10 декабря 1984 г., изменяющая, в частности в отношении туристических услуг, первую Директиву Совета ЕС 73/239/ЕЭС о координации законодательных, регламентарных и административных положений в отношении осуществления деятельности по прямому страхованию, отличному от страхования жизни <10>, Директива Совета ЕС 87/344/ЕЭС от 22 июня 1987 г. о координации законодательных, регламентарных и административных положений, относящихся к страхованию от юридических расходов <11>, Директива Совета ЕС 88/357/ЕЭС от 22 июня 1988 г. о координации законодательных, регламентарных и административных положений в отношении прямого страхования, отличного от страхования жизни, и об установлении положений с целью облегчить эффективное осуществление свободного предоставления услуг <12>, Директива Совета ЕС 92/49/ЕЭС от 18 июня 1992 г. о координации законодательных, регламентарных и административных положений в отношении прямого страхования, отличного от страхования жизни (третья Директива о страховании, не связанном со страхованием жизни) <13>, Директива 98/78/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 27 октября 1998 г. о дополнительном надзоре за деятельностью страховых компаний в составе страховой группы <14>, Директива 2001/17/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 19 марта 2001 г. о порядке реорганизации и прекращения деятельности страховых компаний <15>, [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-200283es/statya-1) 2002/83/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 5 ноября 2002 г. о страховании жизни <16> и Директива 2005/68/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 16 ноября 2005 г. о перестраховании <17>. В том, что касается положений о профессиональном пенсионном обеспечении, действия Органа не должны наносить ущерб национальному социальному и трудовому законодательству. --- <1> ОЖ N L 335, 17.12.2009, стр. 1. <2> ОЖ N L 9, 15.1.2003, стр. 3. <3> ОЖ N L 235, 23.9.2003, стр. 10. <4> ОЖ N L 35, 11.2.2003, стр. 1. <5> ОЖ N L 56, 4.4.1964, стр. 878. <6> ОЖ N L 228, 16.8.1973, стр. 3. <7> ОЖ N L 228, 16.8.1973, стр. 20. <8> ОЖ N L 189, 13.7.1976, стр. 13. <9> ОЖ N L 151, 7.6.1978, стр. 25. <10> ОЖ N L 339, 27.12.1984, стр. 21. <11> ОЖ N L 185, 4.7.1987, стр. 77. <12> ОЖ N L 172, 4.7.1988, стр. 1. <13> ОЖ N L 228, 11.8.1992, стр. 1. <14> ОЖ N L 330, 5.12.1998, стр. 1. <15> ОЖ N L 110, 20.4.2001, стр. 28. <16> ОЖ N L 345, 19.12.2002, стр. 1. <17> ОЖ N L 323, 9.12.2005, стр. 1. (18) Существующее законодательство Европейского Союза, регулирующее область, на которую распространяется действие настоящего Регламента, также включает в себя соответствующие разделы [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-1) 2005/60/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 26 октября 2005 г. о предотвращении использования финансовой системы ЕС для отмывания денег и финансирования терроризма <*> и [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200265es/statya-1) 2002/65/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 23 сентября 2002 г. о дистанционном маркетинге потребительских финансовых услуг <**>. --- <*> ОЖ N L 309, 25.11.2005, стр. 15. <**> ОЖ N L 271, 9.10.2002, стр. 16. (19) Желательно, чтобы Орган содействовал оценке необходимости создания достаточным образом финансируемой и гармонизованной Европейской сети национальных систем страховых гарантий. (20) В соответствии с [Декларацией](https://bukva.ai/docs/akt-2007s-30602/statya-4-2#p100363) (N 39) к [Статье 290](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-290#p101973) Договора о функционировании Европейского Союза (TFEU), приложенной к Заключительному акту межправительственной конференции, принявшей Лиссабонский [договор](https://bukva.ai/docs/dogovor-2007s-30601#p100060), при разработке регулятивных технических стандартов требуется техническая экспертиза с учетом особенностей, характерных для сферы предоставления финансовых услуг. Необходимо уполномочить Орган на проведение такой экспертизы также в отношении стандартов или части стандартов, которые не основаны на проектах технических стандартов, разработанных Органом. (21) Необходимо внедрение эффективного инструмента по созданию гармонизованных регулятивных технических стандартов в сфере предоставления финансовых услуг с целью обеспечения, в том числе и посредством единой инструкции, равных условий и адекватной защиты владельцев страховых полисов, а также участников и выгодоприобретателей по программам пенсионного обеспечения на территории всего Европейского Союза. Представляется эффективным и целесообразным уполномочить Орган в соответствующих областях, определенных законодательством Европейского Союза, на разработку проектов регулятивных технических стандартов, не связанных с выбором полиса, поскольку Орган обладает специальными знаниями в этом вопросе. (22) Европейская Комиссия утверждает указанные проекты регулятивных технических стандартов посредством актов делегированного законодательства в соответствии со [Статьей 290](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-290#p101973) TFEU с целью придания им обязательной юридической силы. Указанные стандарты могут быть изменены лишь в ограниченных случаях при исключительных обстоятельствах, поскольку Орган тесно взаимодействует с финансовыми рынками и наилучшим образом осведомлен об их ежедневном функционировании. Проекты регулятивных технических стандартов должны быть изменены, в случае если они не соответствуют законодательству Европейского Союза, принципу соразмерности или противоречат основным принципам внутреннего рынка финансовых услуг, нашедших свое отражение в законодательстве Европейского Союза о финансовых услугах. Европейская Комиссия не должна изменять содержание проектов регулятивных технических стандартов, разработанных Органом, без предварительного согласования с Органом. В целях обеспечения стабильного и эффективного процесса принятия указанных стандартов решение Европейской Комиссии об утверждении проектов данных стандартов должно быть принято в определенный срок. (23) Принимая во внимание компетенцию Органа в тех областях, где необходима разработка регулятивных технических стандартов, необходимо учитывать выраженное намерение Европейской Комиссии полагаться, как правило, на проекты регулятивных технических стандартов, переданные Органом, при принятии соответствующих актов делегированного законодательства. В случае если Орган не предоставляет проект регулятивных технических стандартов в сроки, установленные соответствующими законодательными актами, необходимо гарантировать достижение результата осуществления делегированных полномочий, а также эффективность процесса принятия решений. В указанных случаях Европейская Комиссия должна быть уполномочена на принятие регулятивных технических стандартов в отсутствие проекта, разработанного Органом. (24) Европейская Комиссия также должна быть уполномочена на принятие имплементирующих технических стандартов посредством имплементирующих актов в соответствии со [Статьей 291](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-291#p101983) TFEU. (25) Орган должен иметь полномочия на издание инструкций или рекомендаций по применению законодательства Европейского Союза в областях, на которые не распространяются регулятивные или имплементирующие технические стандарты. В целях обеспечения прозрачности и соблюдения национальными надзорными органами указанных инструкций и рекомендаций Орган должен иметь возможность публиковать основания для несоблюдения надзорными органами данных инструкций и рекомендаций. (26) Обеспечение правильного и полного применения законодательства Европейского Союза является основной предпосылкой для целостности, прозрачности, эффективности и нормального функционирования финансовых рынков, стабильности финансовой системы, а также для создания нейтральных условий конкуренции для финансовых учреждений в Европейском Союзе. В связи с этим необходимо создание механизма, посредством которого Орган сможет реагировать на случаи неприменения или неправильного применения законодательства Европейского Союза, признанные нарушениями последнего. Указанный механизм должен применяться в тех областях, где законодательство Европейского Союза предусматривает ясные и безусловные обязательства. (27) Для обеспечения соответствующего реагирования на случаи неправильного или необоснованного применения законодательства Европейского Союза должен применяться трехступенчатый механизм. На первом этапе Орган должен быть уполномочен на проведение расследования предполагаемых случаев неправильного или необоснованного применения правовых обязательств Европейского Союза национальными органами, осуществляющими надзорную деятельность. Указанное расследование должно завершаться вынесением рекомендаций. На втором этапе, при невыполнении компетентными национальными органами данных рекомендаций, Европейская Комиссия выносит официальное заключение с учетом рекомендаций Органа, обязывающее компетентные органы принять меры, необходимые для обеспечения соблюдения законодательства Европейского Союза. (28) На третьем этапе с целью преодоления исключительных ситуаций бездействия со стороны соответствующих компетентных органов Орган должен быть уполномочен, в качестве крайней меры, на принятие решений, адресованных конкретным финансовым учреждениям. Указанные полномочия должны распространяться только на исключительные обстоятельства, когда компетентный орган не выполняет адресованное ему официальное заключение, и когда законодательство Европейского Союза непосредственно применяется к финансовым учреждениям в силу существующих или принятых впоследствии регламентов Европейского Союза. (29) Серьезные угрозы нормальному функционированию и целостности финансовых рынков или стабильности финансовой системы Европейского Союза требуют незамедлительного и согласованного реагирования на уровне всего Европейского Союза. В связи с этим необходимо передать Органу полномочия требовать от национальных надзорных органов принятия конкретных мер с целью ликвидации чрезвычайных ситуаций. Право признавать наличие чрезвычайной ситуации должно быть передано Совету ЕС, действующему на основании заявления ESAs, Европейской Комиссии или ESRB. (30) Орган должен иметь полномочия требовать от национальных надзорных органов принятия конкретных мер с целью ликвидации чрезвычайных ситуаций. Такие меры принимаются Органом без ущерба полномочиям Европейской Комиссии, предусмотренным [Статьей 258](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-258#p101778) TFEU, по инициированию судебного разбирательства в отношении Государства-члена ЕС, где располагаются соответствующие надзорные органы, за непринятие последними указанных мер, а также без ущерба праву Европейской Комиссии принимать в таких обстоятельствах предварительные меры в соответствии с правилами производства в Суде Европейского Союза. Кроме того, указанные меры принимаются Органом без ущерба ответственности Государства-члена ЕС, которая наступает в соответствии с прецедентным правом Суда Европейского Союза при непринятии надзорными органами такого государства требуемых Органом мер. (31) В целях обеспечения эффективного и продуктивного надзора, а также в целях сбалансированного учета статуса компетентных органов в различных Государствах-членах ЕС, Орган должен иметь полномочия по урегулированию разногласий, возникающих между компетентными органами на трансграничном уровне, в том числе внутри коллегий надзорных органов. Такое урегулирование должно иметь обязательную силу. Необходимо предусмотреть период для проведения согласительных процедур, в течение которого компетентные органы могут достичь соглашения. Компетенция Органа должна охватывать урегулирование разногласий по вопросам процедуры или содержания действия или бездействия компетентных органов Государства-члена ЕС в случаях, определенных юридически обязательными актами Европейского Союза, перечисленными в настоящем Регламенте. В подобной ситуации любой надзорный орган вправе передать вопрос на рассмотрение Органа, который должен действовать в соответствии с настоящим Регламентом. Орган вправе требовать от соответствующих компетентных органов совершения определенных действий или воздержания от совершения определенных действий в целях урегулирования вопроса и обеспечения соблюдения законодательства Европейского Союза. Указанные требования должны иметь обязательный характер для соответствующих компетентных органов. В случае если компетентный орган не исполняет адресованное ему решение, Орган вправе принимать решения, непосредственно адресованные финансовым учреждениям в областях законодательства Европейского Союза, непосредственно применяемых к ним. Полномочие по принятию указанных решений должно быть использовано только в качестве крайней меры для обеспечения правильного и последовательного применения законодательства Европейского Союза. В случаях, когда законодательство Европейского Союза предусматривает дискреционные полномочия компетентных органов Государств-членов ЕС, решения Органа не могут заменить осуществление этих полномочий в соответствии с законодательством Европейского Союза. (32) Кризис показал, что действующая система организации сотрудничества между национальными органами, чьи полномочия ограничены территорией отдельных Государств-членов ЕС, неудовлетворительна в том, что касается деятельности трансграничных финансовых учреждений. (33) Экспертные группы, созданные Государствами-членами ЕС для анализа причин кризиса и выработки предложений по улучшению регулирования и надзора за финансовым сектором, подтвердили, что действующая система не является прочной основой для будущего регулирования и надзора за деятельностью трансграничных финансовых учреждений на территории Европейского Союза. (34) Согласно Докладу де Ларозьера, "у нас, в сущности, есть два варианта: первый - "политика разорения соседа", когда каждый сам за себя, или второй - усиленное, прагматичное, осмысленное Европейское сотрудничество во имя всеобщих интересов ради сохранения мировой открытой экономики. Это, несомненно, будет экономически выгодно". (35) Коллегии надзорных органов играют важную роль в осуществлении продуктивного, эффективного и последовательного надзора за деятельностью трансграничных финансовых учреждений. Орган должен содействовать развитию и мониторингу продуктивного, эффективного и последовательного функционирования коллегий надзорных органов и играть в этом отношении ведущую роль в обеспечении последовательного и согласованного функционирования коллегий надзорных органов для трансграничных финансовых учреждений на территории Европейского Союза. В связи с этим Орган должен иметь право в полной мере участвовать в деятельности коллегий надзорных органов и целью оптимизации их функционирования и процесса обмена информацией внутри указанных коллегий, а также с целью содействия сближению и последовательному применению коллегиями законодательства Европейского Союза. Согласно Докладу де Ларозьера, "необходимо избегать искажений конкуренции и регулятивного арбитража, являющихся результатом различной надзорной практики, поскольку они могут негативно повлиять на финансовую стабильность и привести, inter alia, к переводу финансовой деятельности в страны с ослабленной системой надзора. Презюмируется, что система надзора является справедливой и сбалансированной". (36) Необходимо сближение в области предотвращения, управления и разрешения кризиса, в том числе посредством механизмов финансирования, чтобы обеспечить возможность органов государственной власти справляться с недостатками в работе финансовых учреждений посредством минимизации влияния этих недостатков на финансовую систему, зависимости от средств налогоплательщиков для спасения компаний, занимающихся страхованием и перестрахованием, использования ресурсов государственного сектора, а также посредством снижения ущерба для экономики и координации применения мер по разрешению кризиса на национальном уровне. В связи с этим необходимо предоставить Европейской Комиссии право требовать, чтобы Орган принимал участие в оценке, проводимой в соответствии со [Статьей 242](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-242#p102588) Директивы 2009/138/ЕС, в частности в том, что касается сотрудничества и деятельности надзорных органов в рамках коллегий надзорных органов; в надзорной практике в связи с установлением надбавок на капитал; в оценке положительного эффекта совершенствования группового надзора и управления капиталом в рамках группы компаний, занимающихся страхованием и перестрахованием, в том числе в оценке принятия возможных мер по совершенствованию рационального трансграничного управления страховыми группами, особенно в отношении рисков и активов; а также в предоставлении отчетов об успехах, достигнутых в ходе реализации скоординированных антикризисных мероприятий на национальном уровне, в том числе о наличии или отсутствии необходимости в создании системы взаимосвязанных и надежных финансовых механизмов с надлежащими финансовыми инструментами. (37) При пересмотре [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-9419es/statya-1) 94/19/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 30 мая 1994 г. о программах по защите банковских вкладов <*> и [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-979es/statya-1) 97/9/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 3 марта 1997 г. о схемах компенсаций для инвесторов <**>, очевидным является намерение Европейской Комиссии обратить особое внимание на необходимость обеспечения дальнейшей гармонизации на территории Европейского Союза. В области страхования также очевидно намерение Европейской Комиссии рассмотреть возможность введения союзных норм, направленных на защиту владельцев страховых полисов в случае неисполнения страховой компанией своих обязательств. ESAs должны играть важную роль в указанных областях, в связи с чем их необходимо наделить соответствующими полномочиями в отношении Европейской сети национальных программ страховых гарантий. --- <*> ОЖ N L 135, 31.5.1994, стр. 5. <**> ОЖ N L 84, 26.3.1997, стр. 22. (38) Делегирование задач и ответственности является полезным инструментом в функционировании сети надзорных органов, так как позволит избежать дублирования надзорных задач, будет способствовать развитию сотрудничества, тем самым совершенствуя процесс надзора, а также позволит снизить нагрузку на финансовые учреждения. В связи с этим настоящий Регламент должен предусматривать четкую юридическую основу такого делегирования. Признавая общее правило о допустимости делегирования, Государства-члены ЕС вправе вводить особые условия делегирования ответственности, например, в отношении предоставления информации и порядка уведомления о мерах по делегированию. Делегирование задач означает, что реализацию задач осуществляет Орган или национальный надзорный орган, отличный от ответственного органа. При этом ответственность за принятые надзорные решения лежит на делегирующем органе. При делегировании ответственности Орган или национальный надзорный орган (делегат) вправе принимать решения относительно конкретного надзорного вопроса от своего имени вместо делегирующего органа. На процесс делегирования должен распространяться принцип передачи надзорных функций тому надзорному органу, который наилучшим образом сможет принимать меры по решению определенных вопросов. Перераспределение ответственности необходимо, например, в целях эффекта масштаба, согласованности группового надзора или оптимального использования технических знаний национальными надзорными органами. Решения, принятые делегатом, признаются делегирующим органом и иными компетентными органами обязательными, если указанные решения не выходят за пределы делегированных полномочий. Соответствующим законодательством Европейского Союза могут уточняться принципы перераспределения ответственности по соглашению. Орган должен содействовать заключению соглашений о делегировании между национальными надзорными органами и осуществлять мониторинг указанных соглашений всеми допустимыми способами. Следует заранее уведомить Орган о предполагаемом соглашении о делегировании, чтобы он мог дать свое заключение при необходимости. Орган должен осуществлять централизованную публикацию таких соглашений в целях обеспечения свободного доступа к своевременной и прозрачной информации для всех заинтересованных сторон. Орган должен определять и распространять передовой опыт в области делегирования и заключения соответствующих соглашений. (39) Орган должен активно способствовать сближению государств внутри Европейского Союза с целью создания единой точки зрения в отношении надзора и создания единой культуры в сфере надзора. (40) Независимые проверки являются эффективным и результативным инструментом обеспечения согласованности сети финансовых надзорных органов. В связи с этим Орган должен разработать методологическую основу таких проверок и проводить их с регулярной периодичностью. Проверки должны охватывать не только степень сближения надзорной деятельности, но также оценивать способность надзорных органов достигать высококачественных показателей в надзорной деятельности и независимость компетентных органов. Результаты независимых проверок должны быть опубликованы по согласованию с проверяемыми компетентными органами. Кроме того, необходимо выявлять и обнародовать передовой опыт. (41) Орган должен активно содействовать координации надзорного реагирования в рамках Европейского Союза, в частности, с целью обеспечения нормального функционирования и целостности финансовых рынков и стабильности финансовой системы Европейского Союза. В дополнение к полномочиям по принятию мер в чрезвычайных ситуациях Орган должен быть наделен общими полномочиями по координации в рамках ESFS. Органу следует уделять особое внимание обеспечению бесперебойного потока информации между компетентными органами. (42) В целях обеспечения финансовой стабильности необходимо на ранних стадиях выявлять тенденции, потенциальные риски и уязвимость, возникающие в результате микропруденциального надзора на трансграничном и межотраслевом уровнях. Орган должен осуществлять мониторинг и оценку таких изменений в областях своей компетенции и, по необходимости, регулярно или эпизодически информировать Европейский Парламент, Совет ЕС, Европейскую комиссию, иные Европейские надзорные органы, а также ESRB. Кроме того, Орган в сотрудничестве с ESRB должен инициировать и координировать проведение стресс-тестов на территории всего Европейского Союза с целью оценки устойчивости финансовых учреждений к негативным рыночным изменениям. Орган гарантирует, что при проведении таких тестов на национальном уровне применяется, насколько это возможно, согласованная методика. В целях надлежащего осуществления своих функций Орган должен проводить экономический анализ рынков и влияния потенциальных рыночных изменений. (43) Принимая во внимание глобализацию финансовых услуг и возрастающее значение международных стандартов, Орган должен содействовать развитию диалога и сотрудничества с надзорными органами за пределами Европейского Союза. Орган должен быть наделен полномочиями по установлению контактов и организации административных мероприятий с надзорными органами и правительствами третьих стран, а также с международными организациями с учетом существующих ролей и полномочий Государств-членов ЕС и институтов Европейского Союза. Участие в работе Органа открыто для стран, заключивших соглашения с Европейским Союзом, посредством которых они признают и применяют законодательство Европейского Союза. Орган должен сотрудничать также с третьими странами, где применяется законодательство, признанное эквивалентным законодательству Европейского Союза. (44) Орган является независимым консультативным органом в пределах своей компетенции по отношению к Европейскому Парламенту, Совету ЕС и Европейской Комиссии. Без ущерба полномочиям соответствующих компетентных органов, Орган должен давать свое заключение по вопросам, связанным с пруденциальной оценкой слияний и поглощений в соответствии с Директивой 92/49/ЕЭС, а также Директивами [2002/83/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200283es/statya-1) и 2005/68/ЕС с поправками, внесенными Директивой 2007/44/ЕС <*> в той мере, в какой указанная Директива требует проведения консультаций между компетентными органами двух и более Государств-членов ЕС. --- <*> Директива 2007/44/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 5 сентября 2007 г., изменяющая Директиву 92/49/ЕЭС, а также Директивы [2002/83/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200283es/statya-1), 2004/39/ЕС, 2005/68/ЕС и 2006/48/ЕС о правилах и критериях при проведении пруденциальной оценки приобретений и увеличения долей участия в финансовом секторе (ОЖ N L 247, 21.9.2007, стр. 1). (45) Для эффективного исполнения своих обязанностей Орган должен иметь право требовать предоставления всей необходимой информации. Чтобы избежать дублирования обязательств финансовых учреждений по предоставлению отчетности, такая информация должна предоставляться национальными надзорными органами, которые находятся ближе к финансовым рынкам и учреждениям. Указанные органы должны принимать во внимание существующую статистику. Однако, в качестве крайней меры, Орган вправе адресовать должным образом обоснованный и мотивированный запрос о предоставлении информации непосредственно финансовому учреждению, в случае если национальные компетентные органы не предоставляют или не могут предоставить такой информации своевременно. Органы Государств-членов ЕС обязаны оказывать Органу содействие в реализации таких непосредственных запросов. В связи с этим необходима работа по выработке общих форматов предоставления отчетности. Меры по сбору информации принимаются без ущерба правовой основе Европейской статистической системы и Европейской системы центральных банков в области статистики. Соответственно, настоящий Регламент применяется без ущерба Регламенту (ЕС) 223/2009 Европейского Парламента и Совета ЕС от 11 марта 2009 г. <*>, а также Регламенту (ЕС) Совета ЕС 2533/98 от 23 ноября 1998 г. о сборе статистической информации Европейским Центральным Банком <**>. --- <*> ОЖ N L 87, 31.3.2009, стр. 164. <**> ОЖ N L 318, 27.11.1998, стр. 8. (46) Необходимо тесное сотрудничество Органа и ESRB с целью обеспечения эффективности функционирования ESRB и принятия дальнейших действий в соответствии с предупреждениями и рекомендациями ESRB. Орган и ESRB обмениваются всей необходимой информацией. Данные относительно конкретных организаций предоставляются только на основании мотивированного запроса. По получении предупреждений или рекомендаций ESRB, адресованных Органу или национальному надзорному органу, Орган должен соответствующим образом обеспечить принятие дальнейших действий. (47) Орган должен консультировать заинтересованные стороны по вопросам, связанным с регулятивными или имплементирующими техническими стандартами, инструкциями или рекомендациями, а также предоставлять указанным сторонам приемлемую возможность выносить свое суждение относительно предлагаемых мер. Перед принятием проекта регулятивных или имплементирующих технических стандартов, инструкций или рекомендаций Орган должен изучить соответствующие последствия. По соображениям эффективности в указанных целях необходимо использовать Группу заинтересованных лиц в области страхования и перестрахования, а также Группу заинтересованных лиц в области профессионального пенсионного обеспечения. Указанные группы должны на равной основе представлять интересы соответствующих финансовых учреждений, действующих в Европейском Союзе; интересы предприятий и финансовых учреждений различных моделей и размеров; малых и средних предприятий (SMEs); профессиональных союзов; ученых; потребителей; иных розничных клиентов указанных финансовых учреждений; а также представителей соответствующих профессиональных объединений. Группы заинтересованных лиц являются связующим звеном с иными группами потребителей финансовых услуг, созданных Европейской Комиссией или в соответствии с законодательством Европейского Союза. (48) Члены групп заинтересованных лиц, являющиеся представителями некоммерческих организаций или ученых, должны получать соответствующую компенсацию, которая позволит лицам, не обладающим достаточным финансированием и не являющимся представителями отраслей промышленности, в полной мере участвовать в обсуждении вопросов финансового регулирования. (49) Орган должен консультировать группы заинтересованных лиц. Последние вправе подавать Органу свои заключения и рекомендации по вопросам, выборочно применяющимся к учреждениям в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-200283es/statya-1) 2002/83/ЕС или [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-200341es/statya-1) 2003/41/ЕС. (50) Государства-члены ЕС несут основную ответственность за обеспечение скоординированного управления кризисом и за поддержание финансовой стабильности в кризисных ситуациях, в частности, в отношении стабилизации и устранения недостатков в работе отдельных финансовых учреждений. Решения Органа, принятые в чрезвычайных ситуациях или при урегулировании и оказывающие влияние на стабильность финансовых учреждений, не должны наносить ущерб полномочиям Государств-членов ЕС в области бюджетно-налоговой политики. Необходимо создание механизма, посредством которого Государства-члены ЕС смогут ходатайствовать о применении данной меры и передавать вопрос на рассмотрение Совета ЕС. При этом нельзя допускать злоупотреблений указанным гарантийным механизмом, в частности, в отношении решений Органа, не имеющих существенного влияния в бюджетно-налоговой сфере, например, сокращение дохода, вызванное временным запретом на осуществление определенных видов деятельности или производство определенных продуктов в целях защиты потребителей. При принятии решений в соответствии с гарантийным механизмом каждый член Совета ЕС имеет один голос. Представляется целесообразным определить роль Совета ЕС в этом вопросе с учетом конкретной ответственности Государств-членов ЕС в этом отношении. Принимая во внимание особую важность данного вопроса, необходимо обеспечить меры по соблюдению конфиденциальности. (51) При принятии решений Орган должен руководствоваться нормами Европейского Союза и общими принципами прозрачности и соблюдения надлежащей процедуры. Следует соблюдать право адресатов решений Органа на то, чтобы быть услышанными. Акты Органа являются неотъемлемой частью законодательства Европейского Союза. (52) Наблюдательный совет, состоящий из руководителей соответствующих компетентных органов Государств-членов ЕС, под председательством Председателя Органа, является основным органом, принимающим решения. Представители Европейской Комиссии, ESRB, Европейского надзорного органа (Европейского банковского органа) и Европейского надзорного органа (Европейского органа по ценным бумагам и рынкам) участвуют в качестве наблюдателей. Члены Наблюдательного совета действуют независимо исключительно в интересах Европейского Союза. (53) По общему правилу решения Наблюдательного совета принимаются простым большинством голосов. Каждый член совета имеет один голос. Однако в отношении актов общего характера, в том числе актов, относящихся к регулятивным или имплементирующим техническим стандартам, инструкциям и рекомендациям, в отношении бюджетных вопросов, а также в отношении ходатайств Государств-членов ЕС о пересмотре решений Органа о временном запрете или ограничении осуществления определенных видов финансовой деятельности, целесообразно применять нормы о голосовании с квалифицированным большинством, предусмотренные [Статьей 16(4)](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-16#p100216) Договора о Европейском Союзе и [Протоколом](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-1) (N 36) о переходных положениях в приложении к Договору о Европейском Союзе и к Договору о функционировании Европейского Союза. Случаи урегулирования разногласий между национальными надзорными органами рассматриваются объективной комиссией, состоящей из членов, не являющихся представителями соответствующих компетентных органов, не имеющих личной заинтересованности в конфликте и непосредственно не связанных с указанными компетентными органами. Состав комиссии должен быть надлежащим образом сбалансирован. Решения, принятые комиссией, должны быть утверждены Наблюдательным советом простым большинством. Каждый член совета имеет один голос. Однако в отношении решений, принятых объединенными надзорными органами, решения комиссии могут быть отклонены членами, составляющими блокирующее меньшинство, согласно [Статье 16(4)](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-16#p100216) Договора о Европейском Союзе и [Статье 3](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-3#p100046) Протокола (N 36) о переходных положениях. (54) Правление, состоящее из Председателя Органа, представителей национальных надзорных органов и Европейской Комиссии, гарантирует, что Орган реализует свою миссию и исполняет возложенные на него задачи. Следует наделить Правление необходимыми полномочиями, inter alia, по разработке годовой и многолетней рабочей программы, по осуществлению отдельных бюджетных полномочий, по утверждению программы кадровой политики Органа, по принятию специальных положений о праве доступа к документам, а также по предоставлению годового отчета. (55) Орган представляет Председатель, работающий на постоянной основе, который назначается Наблюдательным советом при наличии соответствующих качеств, навыков, знаний в области финансовых учреждений и рынков, а также опыта, связанного с осуществлением финансового регулирования и надзора, на основе открытого конкурса, организацию и руководство которым осуществляет Наблюдательный совет при содействии Европейской Комиссии. При назначении первого Председателя Органа Европейская Комиссия, inter alia, составляет список кандидатов с учетом соответствующих качеств, навыков, знаний в области финансовых учреждений и рынков, а также опыта, связанного с осуществлением финансового регулирования и надзора. При последующих назначениях необходимо пересмотреть возможность составления списка кандидатов Европейской Комиссией в отчете, подготовленном в соответствии с настоящим Регламентом. До того, как избранный кандидат приступит к исполнению своих обязанностей и не позднее одного месяца с момента его избрания Наблюдательным советом, Европейский Парламент, получив уведомление об избранном кандидате, вправе возражать против его назначения. (56) Руководство Органом осуществляет Исполнительный директор с правом участия в заседаниях Наблюдательного совета и Правления без права голоса. (57) В целях обеспечения межотраслевой согласованности в действиях ESAs они должны координировать свою деятельность в рамках Совместного комитета и, по необходимости, достигать общей позиции. Совместный комитет координирует функции ESAs в отношении финансовых конгломератов и в иных вопросах межотраслевого значения. Если применимо, акты, относящиеся к компетенции Европейского надзорного органа (Европейского банковского органа) и Европейского надзорного органа (Европейского органа по ценным бумагам и рынкам), должны быть параллельно приняты соответствующими Европейскими надзорными органами. Председателем Совместного комитета в течение двенадцати месяцев поочередно являются Председатели ESAs. Председатель Совместного комитета является заместителем Председателя ESRB. В состав Совместного комитета входят лица, назначенные из числа сотрудников ESAs, что позволяет облегчить обмен информацией и развитие единой культуры в сфере надзора в рамках ESAs. (58) Необходимо гарантировать, что стороны, на которых распространяется решение Органа, вправе использовать необходимые правовые средства защиты. В целях эффективной защиты прав сторон, а также в целях процессуальной экономии, в случае предоставления Органу полномочий по принятию решений, сторонам должно быть предоставлено право обжалования в Апелляционный совет. В целях обеспечения эффективности и последовательности Апелляционный совет является коллегиальным органом ESAs и независим от их административных и регулятивных отделов. Решения Апелляционного совета могут быть обжалованы в Суд Европейского Союза. (59) В целях обеспечения полной автономии и независимости Органа последний должен иметь самостоятельный бюджет. Доходы Органа должны складываться преимущественно из обязательных поступлений от национальных надзорных органов, а также из общего бюджета Европейского Союза. Союзное финансирование Органа осуществляется в соответствии с соглашением между бюджетными властями, согласно пункту 47 Межинституционального Соглашения между Европейским Парламентом, Советом ЕС и Европейской Комиссией от 17 мая 2006 г. о бюджетной дисциплине и эффективном финансовом управлении <*>. Должны применяться бюджетные процедуры Европейского Союза. Аудит бухгалтерской отчетности проводит Счетная палата. Общий бюджет подлежит исполнению. --- <*> ОЖ N C 139, 14.6.2006, стр. 1. (60) По отношению к Органу применяется Регламент (ЕС) 1073/1999 Европейского Парламента и Совета ЕС от 25 мая 1999 г. о расследованиях, проводимых Европейским ведомством по борьбе с мошенничеством (OLAF) <*>. Органу также следует присоединиться к Межинституциональному соглашению от 25 мая 1999 г. между Европейским Парламентом, Советом Европейского Союза и Комиссией Европейских Сообществ о внутренних расследованиях, проводимых Европейским ведомством по борьбе с мошенничеством (OLAF) <**>. --- <*> ОЖ N L 136, 31.5.1999, стр. 1. <**> ОЖ N L 136, 31.5.1999, стр. 15. (61) В целях обеспечения открытых и прозрачных условий занятости и равноправия сотрудников к персоналу Органа применяются Положения о персонале должностных лиц и об условиях труда других служащих Европейских Сообществ <*>. --- <*> ОЖ N L 56, 4.3.1968, стр. 1. (62) Необходимо обеспечить защиту производственных секретов и иной конфиденциальной информации. Конфиденциальность информации, переданной Органу в результате обмена информацией, должна быть обеспечена в соответствии с четкими и эффективными нормами о конфиденциальности. (63) [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-9546es/statya-1) 95/46/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 24 октября 1995 г. о защите физических лиц при обработке персональных данных и о свободном обращении таких данных <*> и [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-452001/statya-1) (ЕС) 45/2001 Европейского Парламента и Совета ЕС от 18 декабря 2000 г. о защите физических лиц при обработке персональных данных, осуществляемой учреждениями и органами Сообщества, и о свободном обращении таких данных <**> в полной мере применяются к обработке персональных данных в целях настоящего Регламента. --- <*> ОЖ N L 281, 23.11.1995, стр. 31. <**> ОЖ N L 8, 12.1.2001, стр. 1. (64) По отношению к Органу применяется [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-10492001/statya-1) (ЕС) 1049/2001 Европейского Парламента и Совета ЕС от 30 мая 2001 г. относительно открытого доступа к документам Европейского Парламента, Совета ЕС и Европейской Комиссии <*> в целях обеспечения прозрачного функционирования Органа. --- <*> ОЖ N L 145, 31.5.2001, стр. 43. (65) Третьи страны вправе принимать участие в работе Органа в соответствии с соглашениями, заключенными Европейским Союзом. (66) Поскольку цели настоящего Регламента, а именно улучшение функционирования внутреннего рынка посредством обеспечения эффективного и последовательного пруденциального регулирования и надзора на высоком уровне, защита владельцев страховых полисов, а также участников и выгодоприобретателей по программам пенсионного обеспечения, защита целостности, эффективности и нормального функционирования финансовых рынков, поддержание стабильности финансовой системы и укрепление международного сотрудничества надзорных органов, не могут быть достигнуты Государствами-членами ЕС, но с большей эффективностью могут быть достигнуты на уровне Европейского Союза по причине сферы действия указанных норм, постольку Европейский Союз вправе принимать меры в соответствии с принципом субсидиарности, предусмотренным [Статьей 5](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-5#p100099) Договора о Европейском Союзе. В соответствии с принципом пропорциональности, предусмотренным указанной [Статьей](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-5#p100099), настоящий Регламент ограничивается мерами, необходимыми для достижения данных целей. (67) Орган берет на себя выполнение всех текущих задач и полномочий Комитета европейских органов по надзору за страхованием и профессиональным пенсионным обеспечением. В связи с этим с даты учреждения Органа отменяется Решение Европейской Комиссии 2009/79/ЕС и вносятся соответствующие изменения в Решение 716/2009/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 16 сентября 2009 г., учреждающее программу Сообщества по поддержке определенных видов деятельности в области финансовых услуг, финансовой отчетности и аудита <*>. С учетом существующей структуры и функционирования Комитета европейских органов по надзору за страхованием и профессиональным пенсионным обеспечением необходимо гарантировать тесное сотрудничество между указанным Комитетом и Европейской Комиссией при разработке соответствующих переходных мер с целью сокращения периода, в течение которого Европейская Комиссия несет ответственность за создание административной структуры и обеспечение начала функционирования Органа. --- <*> ОЖ N L 253, 25.9.2009, стр. 8. (68) Целесообразно предусмотреть срок для применения настоящего Регламента в целях обеспечения надлежащей подготовки Органа к началу функционирования и плавной передачи функций от Комитета европейских органов по надзору за страхованием и профессиональным пенсионным обеспечением. Орган должен финансироваться соответствующим образом. По крайней мере, на начальном этапе функционирования он должен финансироваться на 40% из фондов Европейского Союза и на 60% из отчислений Государств-членов ЕС, произведенных в соответствии с принципом подсчета голосов, как предусмотрено [Статьей 3(3)](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-3#p100049) Протокола (N 36) о переходных положения. (69) В целях обеспечения возможности учреждения Органа 1 января 2011 г. настоящий Регламент вступает в силу на следующий день после его публикации в Официальном журнале Европейского Союза,
**Приняли настоящий Регламент:**
## Статья 1 ### ГЛАВА I. УЧРЕЖДЕНИЕ И ПРАВОВОЙ СТАТУС ### Статья 1
**Учреждение и сфера действия**
1. Настоящим Регламентом учреждается Европейский надзорный орган (Европейский орган по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) (далее именуемый Орган). 2. Орган действует в пределах полномочий, установленных настоящим Регламентом, а также в рамках [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-1) 2009/138/ЕС, за исключением [Раздела IV](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-266#p102866) указанной Директивы, [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1) 2002/87/ЕС, [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-201697/statya-1) 2016/97 <*> и [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-20162341/statya-1) (ЕС) 2016/2341 <**> Европейского Парламента и Совета ЕС, а также, в той степени, в какой указанные акты применяются к страховым компаниям, компаниям по перестрахованию, учреждениям профессионального пенсионного обеспечения и страховым посредникам, в рамках соответствующих разделов Директив [2005/60/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-1) и [2002/65/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200265es/statya-1). Кроме того, Орган действует в рамках всех директив, регламентов и решений, принятых на основе вышеуказанных актов, а также в рамках всех дальнейших юридически обязательных актов Европейского Союза, которыми определяются задачи Органа. --- <*> [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-201697/statya-1) (ЕС) 2016/97 Европейского Парламента и Совета ЕС от 20 января 2016 г. о дистрибуции страховых услуг (ОЖ N L 26, 2.2.2016, стр. 19). <**> [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-20162341/statya-1) (ЕС) 2016/2341 Европейского Парламента и Совета ЕС от 14 декабря 2016 г. о деятельности учреждений профессионального пенсионного страхования и о надзоре за этой деятельностью (IORPs) (ОЖ N L 354, 23.12.2016, стр. 37). Орган оказывает содействие в работе Европейского надзорного органа (Европейский банковский орган), учрежденного [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) (ЕС) 1093/2010 Европейского Парламента и Совета ЕС <*>, связанной с предотвращением использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849 <**> Европейского Парламента и Совета ЕС и [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) (ЕС) 1093/2010. Орган принимает решение о том, давать ли свое согласие по вопросам, рассматриваемым в соответствии со Статьей 9a(9) [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) (ЕС) 1093/2010. --- <*> [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) (ЕС) 1093/2010 Европейского Парламента и Совета ЕС от 24 ноября 2010 г. об учреждении Европейского надзорного органа (Европейский банковский орган), об изменении Решения 716/2009/ЕC и об отмене Решения 2009/78/EC Европейской Комиссии (ОЖ N L 331, 15.12.2010 г., стр. 12). <**> [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849 Европейского Парламента и Совета ЕС от 20 мая 2015 г. о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, об изменении Регламента (ЕС) 648/2012 Европейского Парламента и Совета ЕС и об отмене Директивы 2005/60/EC Европейского Парламента и Совета ЕС и Директивы 2006/70/EC Европейской Комиссии (ОЖ N L 141, 5.6.2015, стр. 73). 3. Орган действует в сферах деятельности страховых компаний, компаний по перестрахованию, финансовых конгломератов, учреждений профессионального пенсионного обеспечения и страховых посредников по вопросам, непосредственно не урегулированным актами, перечисленными в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), в том числе по вопросам корпоративного управления, аудита и финансовой отчетности, с учетом устойчивых бизнес-моделей и интеграции экологических, социальных и государственных факторов, при условии, что действия Органа необходимы для обеспечения эффективного и последовательного применения данных актов. 4. В том, что касается положений об учреждениях профессионального пенсионного обеспечения, Орган действует без ущерба национальному социальному и трудовому законодательству. 5. Положения настоящего Регламента применяются без ущерба полномочиям Европейской Комиссии, в частности, полномочиям, предусмотренным [Статьей 258](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-258#p101778) TFEU, по обеспечению соблюдения законодательства Европейского Союза. 6. Целью Органа является защита интересов общества путем содействия краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной стабильности и эффективности финансовой системы в интересах экономики Европейского Союза, его граждан и организаций. Орган в рамках соответствующих полномочий содействует: (a) совершенствованию функционирования внутреннего рынка, в частности, путем обеспечения рационального, эффективного и последовательного регулирования и надзора; (b) обеспечению целостности, прозрачности, эффективности и нормального функционирования финансовых рынков; (c) укреплению международного сотрудничества надзорных органов; (d) предотвращению регулятивного арбитража, созданию равных условий конкуренции; (e) обеспечению надлежащего регулирования и надзора за рисками, связанными со страхованием, перестрахованием и деятельностью по профессиональному пенсионному обеспечению; а также (f) совершенствованию защиты покупателей и потребителей; и (g) совершенствованию согласованности надзорных действий на внутреннем рынке. В указанных целях Орган должен содействовать обеспечению последовательного, продуктивного и эффективного применения актов, перечисленных в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящей Статьи, способствовать сближению надзорных органов, представлять заключения в соответствии со [Статьей 16a](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p101815) Европейскому Парламенту, Совету ЕС и Европейской Комиссии. При исполнении обязанностей, возложенных на него настоящим Регламентом, Орган должен обращать особое внимание на потенциальные системные риски, связанные с невыполнением финансовыми учреждениями своих обязательств, что может нарушить работу финансовой системы или реальной экономики. При исполнении своих обязанностей Орган должен действовать независимо, объективно, а также недискриминационным и прозрачным образом, исключительно в интересах Союза и с учетом принципа пропорциональности. Орган должен быть подотчетен и должен действовать добросовестно, а также должен гарантировать справедливое отношение ко всем заинтересованным лицам. Содержание и форма действий и мер Органа, в частности, руководств, рекомендаций, заключений, вопросов и ответов, проектов регулятивных и имплементирующих стандартов, должны в полной мере учитывать действующие положения настоящего Регламента и законодательных актов, указанных в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155). В соответствующем и разрешенном данными положениями объеме действия и меры Органа должны учитывать характер, масштаб и сложность рисков, характерных для деятельности финансового учреждения, предприятия, другого субъекта или финансовой деятельности, которые затрагиваются действиями Органа или мерами. 7. Орган создает в своем составе Комитет, консультирующий по вопросам о том, каким образом при полном соблюдении действующих правил действия и меры Органа должны учитывать специфические отличия отрасли применительно к характеру, масштабу и сложности рисков, бизнес-моделям и практикам, а также отличия, связанные с размерами финансовых учреждений и рынков, в той мере, в которой такие факторы относятся к рассматриваемым правилам. ## Статья 2 ### Статья 2
**Европейская система финансового надзора**
1. Орган является частью Европейской системы финансового надзора (ESFS). Основной целью ESFS является обеспечение надлежащей имплементации норм, относящихся к финансовому сектору, в целях сохранения финансовой стабильности, а также укрепление доверия к финансовой системе в целом, а также эффективная и достаточная защита покупателей и потребителей финансовых услуг. 2. В состав ESFS входят: (a) Европейский совет по системным рискам (ESRB), созданный для выполнения задач, определенных Регламентом (ЕС) 1092/2010, а также настоящим Регламентом; (b) Орган; (c) Европейский надзорный орган (Европейский банковский орган), учрежденный [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) (ЕС) 1093/2010 Европейского Парламента и Совета ЕС [<*>](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-2#p100177); --- <*> См. страницу 12 настоящего Официального Журнала. (d) Европейский надзорный орган (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам), учрежденный [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-1) (ЕС) 1095/2010 Европейского Парламента и Совета ЕС [<*>](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-2#p100180); --- <*> См. страницу 84 настоящего Официального Журнала. (e) Совместный комитет европейских надзорных органов (Совместный комитет) для выполнения задач, определенных [Статьями 54](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-54#p100660) - [57](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-57#p100683) настоящего Регламента, [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) (ЕС) 1093/2010 и [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-1) (ЕС) 1095/2010; (f) компетентные или надзорные органы Государств-членов ЕС, предусмотренные актами Европейского Союза, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) (ЕС) 1093/2010 и [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-1) (ЕС) 1095/2010. 3. Орган тесно взаимодействует на регулярной основе с ESRB, с Европейским надзорным органом (Европейским банковским органом) и Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам) через Совместный комитет, обеспечивая последовательное осуществление деятельности на межотраслевом уровне и выработку совместных позиций в сфере надзора за финансовыми конгломератами, а также по другим вопросам межотраслевого значения. 4. В соответствии с принципом честного сотрудничества, предусмотренного [Статьей 4(3)](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-4#p100094) Договора о Европейском Союзе, органы, входящие в состав ESFS, сотрудничают на основе доверия и взаимного уважения, в частности, способствуя обмену надлежащей и надежной информацией между ними, а также способствуя поступлению информации от Органа в Европейский Парламент, Совет ЕС и Европейскую Комиссию. 5. Надзорные органы, входящие в состав ESFS, обязаны осуществлять надзор за финансовыми учреждениями, действующими в Европейском Союзе, в соответствии с актами, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента. Без ущерба для национальных полномочий ссылки в настоящем Регламенте на надзор включают все соответствующие виды деятельности всех компетентных органов, которые должны осуществляться в соответствии с законодательными актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155). ## Статья 3 ### Статья 3
**Подотчетность Органов**
1. Органы, перечисленные в [Статье 2(2)(a)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-2#p100173) - [(d)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-2#p100178), подотчетны Европейскому Парламенту и Совету ЕС. 2. В соответствии со [Статьей 226](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-226#p101607) TFEU Орган в полном объеме сотрудничает с Европейским Парламентом в ходе всех расследований, проводимых согласно указанной Статье. 3. Наблюдательный совет готовит годовой отчет о деятельности Органа, в том числе об исполнении обязанностей Председателем, и ежегодно в срок до 15 июня передает указанный отчет Европейскому Парламенту, Совету ЕС, Европейской Комиссии, Европейской Счетной Палате и Европейскому комитету по экономическим и социальным вопросам. Указанный отчет должен быть опубликован. 4. По запросу Европейского Парламента Председатель участвует в слушаниях о деятельности Органа в Европейском Парламенте. Слушания проходят не реже чем один раз в год. Председатель делает заявление перед Европейским Парламентом и отвечает на вопросы его членов по мере их поступления. 5. Председатель в письменном виде готовит отчет о деятельности Органа для Европейского Парламента по его запросу и как минимум за 15 дней до заявления, указанного в [параграфе 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-3#p101775). 6. В дополнение к информации, указанной в [Статьях 11](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-11#p100271) - [18](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100334) и [Статьях 20](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-20#p100354) и [33](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-33#p100459), отчет также должен включать всю соответствующую информацию, запрашиваемую Европейским Парламентом, в каждом конкретном случае отдельно. 7. Орган отвечает устно или в письменной форме на каждый вопрос, адресованный ему Европейским Парламентом или Советом ЕС, в течение пяти недель с момента его получения. 8. По запросу Председатель проводит конфиденциальные устные обсуждения за закрытыми дверями с председателем, его заместителями и координаторами уполномоченного комитета Европейского Парламента. Все участники должны соблюдать требования профессиональной тайны. 9. Без ущерба для конфиденциальности обязательств, вытекающих из участия в международных форумах, Орган информирует Европейский Парламент по запросу о едином, общем, устойчивом и эффективном представлении интересов Союза на таких международных форумах. ## Статья 4 ### Статья 4
**Определения**
В целях настоящего Регламента применяются следующие определения: (1) под "финансовыми учреждениями" понимаются предприятия, организации, физические и юридические лица, на которых распространяется любой законодательный акт, предусмотренный [Статьей 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента. В соответствии с Директивой 2005/60/ЕС, под "финансовыми учреждениями" понимаются только страховые компании и страховые посредники в значениях, установленных указанной Директивой; (2) под "компетентными органами" понимаются: (i) надзорные органы в значении, установленном [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-1) 2009/138/ЕС, и компетентные органы в значении, установленном Директивой 2003/41/ЕС и 2002/92/ЕС; (ii) в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-200265es/statya-1) 2002/65/ЕС органы и учреждения, обеспечивающие соблюдение требований указанной Директивы финансовыми институтами. ## Статья 5 ### Статья 5
**Правовой статус**
1. Орган является учреждением Европейского Союза и обладает правосубъектностью. 2. Во всех Государствах-членах ЕС Орган пользуется максимально широкой правоспособностью, признаваемой национальным законодательством за юридическими лицами. В частности, Орган вправе приобретать и отчуждать движимое и недвижимое имущество, выступать в качестве стороны судебного разбирательства.
**3. Председатель Органа является его представителем.**
## Статья 6 ### Статья 6
**Состав**
В состав Органа входят: (1) Наблюдательный совет, наделенный функциями в соответствии со [Статьей 43](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-43#p100555) настоящего Регламента; (2) Правление, наделенное функциями в соответствии со [Статьей 47](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-47#p100594) настоящего Регламента; (3) Председатель, наделенный функциями в соответствии со [Статьей 48](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-48#p100606) настоящего Регламента; (4) Исполнительный директор, наделенный функциями в соответствии со [Статьей 53](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-53#p100647) настоящего Регламента; (5) Апелляционный совет, наделенный функциями в соответствии со [Статьей 60](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-60#p100716) настоящего Регламента. ## Статья 7 ### Статья 7
**Место нахождения**
Место нахождения Органа - Франкфурт-на-Майне. Расположение места нахождения органа не должно повлиять на исполнение Органом своих задач и полномочий, организацию структуры управления, функционирование основной организации или на основное финансирование его деятельности, в то же время позволяя, если это применимо, совместно с Агентствами Союза использовать службы административной поддержки и службы эксплуатации помещений, которые не относятся к основной деятельности Органа. ## Статья 8 ### ГЛАВА II. ЗАДАЧИ И ПОЛНОМОЧИЯ ОРГАНА ### Статья 8
**Задачи и полномочия Органа**
1. Орган решает следующие задачи: (a) содействие установлению высококачественных единых регулятивных и надзорных стандартов и практик, в частности, путем разработки проектов регулятивных и имплементирующих технических стандартов, руководств, рекомендаций и других мер, включая заключения, на основе законодательных актов, перечисленных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155); (aa) разработка и ведение актуального руководства по надзору за финансовыми учреждениями Союза, которое должно содержать лучшие практики, высококачественные методологии и процессы, а также должно учитывать, inter alia, изменение практик ведения бизнеса и бизнес-моделей, а также размер финансовых учреждений и рынков; (b) содействие последовательному применению юридически обязательных актов Союза, в частности, путем развития единой культуры в сфере надзора, обеспечения последовательного, эффективного и продуктивного применения законодательных актов, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), предотвращения регулятивного арбитража, укрепления и контроля независимости надзорной деятельности, посредничества и урегулирования разногласий между компетентными органами, обеспечения эффективного и последовательного надзора за финансовыми учреждениями, согласованного функционирования коллегий надзорных органов, а также принятие мер, inter alia, в чрезвычайных ситуациях; (c) поощрение делегирования задач и ответственности среди компетентных органов; (d) тесное сотрудничество с ESRB, в частности, путем предоставления ESRB необходимой информации для осуществления последним своих полномочий и принятия дальнейших действий в соответствии с предупреждениями и рекомендациями ESRB; (e) организация и проведение независимых проверок компетентных органов, и выпуск руководств и рекомендаций в указанном контексте, а также выявление лучших практик в целях повышения согласованности показателей в надзорной деятельности; (f) мониторинг и оценка рыночных изменений в областях своей компетенции, включая, если это применимо, изменения относительно тенденций в страховании, перестраховании и профессиональном пенсионном обеспечении, в частности, относительно домохозяйств и SMEs, а также инновационных финансовых услуг, с надлежащим учетом изменений, связанных с экологическими, социальными и управленческими факторами; (g) анализ рынков в целях информирования об исполнении Органом своих функций; (h) обеспечение в соответствующих случаях защиты владельцев страховых полисов, а также участников и выгодоприобретателей по программам пенсионного обеспечения, потребителей и инвесторов, в частности, в связи с недостатками в трансграничном контексте и с учетом связанных с ними рисков; (i) содействие последовательному и согласованному функционированию коллегий надзорных органов, мониторингу, оценке и измерению системных рисков, развитию и согласованию планов по санации и реструктуризации путем обеспечения высокого уровня защиты владельцев страховых полисов, выгодоприобретателей на территории Европейского Союза в соответствии со [Статьями 21](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-21#p100357) - [26](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-26#p100397) настоящего Регламента; (ia) содействие выработке общей стратегии финансовых данных Союза; (j) реализация иных задач, предусмотренных настоящим Регламентом или иными законодательными актами; (k) публикация на официальном сайте и регулярное обновление информации, относящейся к сферам деятельности Органа, в частности в областях компетенции, связанной с зарегистрированными финансовыми учреждениями в целях обеспечения доступа общественности к указанной информации; (ka) публикация на официальном сайте и регулярное обновление всех регулятивных технических стандартов, имплементирующих технических стандартов, руководств, рекомендаций, а также вопросов и ответов для каждого законодательного акта, указанного в Статье 1(2), включая обзоры, которые касаются состояния текущей работы, а также планируемых сроков принятия проектов регулятивных технических стандартов и проектов имплементирующих технических стандартов. 1а. При выполнении своих задач в соответствии с настоящим Регламентом Орган: (a) использует в полном объеме все полномочия; (b) принимая во внимание цель обеспечения безопасности и надлежащего функционирования финансовых учреждений, учитывает разные виды, бизнес-модели и размеры финансовых учреждений; и (c) учитывает технологические инновации, инновационные и устойчивые бизнес-модели, такие как кооперативы и общества взаимопомощи, а также интеграцию экологических, социальных факторов и факторов, связанных с управлением. 2. Для решения задач, предусмотренных [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-8#p100215) настоящей Статьи, Орган обладает полномочиями, установленными настоящим Регламентом, в частности: (a) разрабатывать проекты регулятивных технических стандартов в особых случаях, предусмотренных [Статьей 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) настоящего Регламента; (b) разрабатывать проекты имплементирующих технических стандартов в особых случаях, предусмотренных [Статьей 15](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-15#p100291) настоящего Регламента; (c) разрабатывать инструкции и рекомендации в соответствии со [Статьей 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309) настоящего Регламента; (ca) разрабатывать рекомендации, как установлено в [Статье 29а](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-30#p101858); (d) разрабатывать рекомендации в особых случаях, предусмотренных [Статьей 17(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100323) настоящего Регламента; (da) выносить предупреждения в соответствии со [Статьей 9(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p100247); (e) принимать отдельные решения, адресованные компетентным органам в особых случаях, предусмотренных [Статьями 18(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100341) и [19(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100350) настоящего Регламента; (f) в том, что касается непосредственно применяемого законодательства Европейского Союза, принимать отдельные решения, адресованные финансовым учреждениям в особых случаях, предусмотренных [Статьей 17(6)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100329), [Статьей 18(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100342) и [Статьей 19(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100351) настоящего Регламента; (g) направлять заключения Европейскому Парламенту, Совету ЕС или Европейской Комиссии, как предусмотрено [Статьей 16a](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p101815); (ga) направлять ответы на вопросы, как установлено в [Статье 16b](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p101821); (gb) принимать меры в соответствии со [Статьей 9a](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p101801); (h) собирать необходимую информацию о финансовых учреждениях в соответствии со [Статьей 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100468) настоящего Регламента; (i) разрабатывать единую методологию оценки влияния характеристик продукта и процесса распределения на финансовое положение учреждений и на защиту потребителей; (j) создавать централизованную базу данных зарегистрированных финансовых учреждений в областях своей компетенции в соответствии с актами, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента. 3. При выполнении своих задач, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-8#p100215), и осуществлении полномочий, указанных в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-8#p100228), Орган действует на основании и в рамках законодательной базы, а также с соблюдением принципа пропорциональности, если это применимо, и эффективного регулирования, включая результаты анализа экономической эффективности в соответствии с настоящим Регламентом. Открытые публичные консультации, указанные в [Статьях 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253), [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-15#p100291), [16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309) и [16a](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p101815), должны проводиться насколько возможно широко, чтобы обеспечить инклюзивный подход ко всем заинтересованным сторонам, и должны предоставлять сторонам достаточно времени для направления ответа. Орган опубликовывает резюме материалов, полученных от сторон, и общий обзор того, каким образом позиции и информация, полученные в ходе консультаций были использованы в проекте регулятивного технического стандарта и в проекте имплементирующего технического стандарта. ## Статья 9 ### Статья 9
**Задачи в области защиты потребителей**
**и финансовой деятельности**
1. Орган должен играть ведущую роль в обеспечении прозрачности, простоты и отсутствия дискриминации на внутреннем рынке финансовых продуктов и услуг, в том числе путем: (a) сбора, анализа и представления отчетности о потребительских предпочтениях, таких как калькуляция затрат и сборов розничных финансовых услуг и продуктов в государствах-членах ЕС; (aa) проведения углубленных тематических обзоров поведения на рынке, создавая общее понимание рыночных практик для выявления возможных проблем и анализа их воздействия; (ab) разработки показателей рисков розничной торговли для своевременного выявления возможных причин возникновения вреда для потребителей и инвесторов; (b) анализа финансовой грамотности и согласования образовательных инициатив компетентных органов; (c) разработки стандартов подготовки для отраслей промышленности; (d) содействия разработке единых правил раскрытия информации; (e) содействия равным условиям для деятельности на внутреннем рынке, где потребители и другие пользователи финансовых услуг имеют справедливый доступ к финансовым услугам и продуктам; и (f) координирования деятельности компетентных органов по контрольной закупке, если это применимо. 2. Орган осуществляет мониторинг новых и существующих видов финансовой деятельности и вправе принимать инструкции и рекомендации для целей развития безопасности и прочности рынков, а также сближения и эффективности регулятивных правил и надзорных практик. 3. Орган вправе выносить предупреждения в случае, если осуществление финансовой деятельности представляет угрозу целям, указанным в [Статье 1(6)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100159) настоящего Регламента. 4. Орган учреждает в своем составе Комитет по защите потребителей и финансовым инновациям, который объединяет соответствующие компетентные органы и органы, ответственные за защиту потребителей, в целях улучшения защиты потребителей и достижения согласованного подхода к трактовке новых или инновационных видов финансовой деятельности с точки зрения регулирования и надзора, а также с целью разработки рекомендаций для Европейского Парламента, Совета ЕС и Европейской Комиссии. Орган тесно сотрудничает с Европейским советом по защите персональных данных, учрежденным [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-2016679/statya-1) (ЕС) 2016/679 Европейского Парламента и Совета ЕС <*>, во избежание дублирования, противоречий и правовой неопределенности в сфере защиты персональных данных. Орган может также пригласить в Комитет национальные органы по защите персональных данных в качестве наблюдателей. --- <*> [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-2016679/statya-1) (ЕС) 2016/679 Европейского Парламента и Совета ЕС от 27 апреля 2016 г. о защите физических лиц при обработке персональных данных и о свободном обращении таких данных, а также об отмене Директивы 95/46/EC (Общий Регламент о защите персональных данных) (ОЖ N L 119, 4.5.2016, стр. 1). 5. Орган вправе временно запрещать или ограничивать выход на рынок, дистрибуцию или продажу некоторых финансовых продуктов, инструментов или видов деятельности, которые, возможно, повлекут значительный финансовый ущерб для клиентов или потребителей или угрозу нормальному функционированию и целостности финансовых рынков или стабильности всей или части финансовой системы Союза в определенных случаях при наличии условий, предусмотренных законодательными актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), или, если это требуется, в случае чрезвычайной ситуации при наличии условий, указанных в [Статье 18](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100334). Орган должен пересматривать решение, указанное в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p100249), в соответствующие временные интервалы и по крайней мере каждые шесть месяцев. После как минимум двух последующих возобновлений и на основе надлежащего анализа, направленного на оценку влияния на клиента или потребителя, Орган может принять решение о ежегодном возобновлении запрета. Государство-член ЕС вправе обратиться в Орган с требованием о пересмотре решения последнего. В данном случае решение о продлении указанного решения Орган принимает в соответствии с процедурой, предусмотренной во [втором подпараграфе Статьи 44(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-44#p100570). Орган вправе проводить оценку необходимости запрета или ограничения отдельных видов финансовой деятельности или практики и при наличии такой необходимости может информировать Европейскую Комиссию и компетентные органы с целью облегчения принятия соответствующего запрета или ограничения.
**Письма о неосуществлении действий**
1. Орган принимает меры, указанные в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p101807) настоящей Статьи, только в исключительных обстоятельствах, если посчитает, что применение одного из законодательных актов, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), или каких-либо делегированных или имплементационных актов, основанных на указанных актах, может вызвать значительные проблемы по одной из следующих причин: (a) Орган считает, что положения такого акта напрямую противоречат другому соответствующему акту; (b) в тех случаях, когда акт является одним из законодательных актов, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), отсутствие делегированных или имплементационных актов, которые бы дополняли или уточняли рассматриваемый акт, могло бы повлечь обоснованные сомнения относительно правовых последствий самого законодательного акта или его надлежащего применения; (c) отсутствие руководств и рекомендаций, как указано в [Статье 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309), могло бы вызвать практические трудности в применении соответствующего законодательного акта. 2. В случаях, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p101803), Орган направляет компетентным органам и Европейской Комиссии подробный письменный отчет об обнаруженных им проблемах. В случаях, указанных в [пунктах (a)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p101804) и [(b) параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p101805), Орган предоставляет Европейской Комиссии заключение о каждой мере, которую он сочтет соответствующей, в форме законодательного предложения или предложения о принятии нового делегированного или имплементационного акта, а также относительно неотложности, по его мнению, данного вопроса. В случае, указанном в [пункте (c) параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p101806) настоящей Статьи, Орган как можно скорее оценивает необходимость принятия соответствующих руководств или рекомендаций в соответствии со [Статьей 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309). Орган действует оперативно, насколько это возможно, в частности, в том, что касается предотвращения проблем, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p101803). 3. При необходимости в случаях, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p101803), до принятия и применения новых мер после этапов, указанных в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p101807), Орган выдает заключения относительно специальных положений актов, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p101803), для дальнейших надзорных и правоприменительных практик, а также для общего, единообразного и последовательного применения законодательства Союза. 4. В том случае, когда на основе полученной информации, в частности, от компетентных органов, Орган придет к выводу, что какой-либо из законодательных актов, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), или какой-либо имплементационный или делегированный акт, основанный на указанных актах, вызывает значительные и исключительные проблемы, касающиеся доверия рынка, защиты потребителей, клиентов или инвесторов, надлежащего функционирования и целостности финансовых рынков или товарных рынков, или стабильности всей или части финансовой системы Союза, Орган безотлагательно направляет компетентным органам и Европейской Комиссии подробный письменный отчет об обнаруженных им проблемах. Орган может представить Европейской Комиссии заключение о каждой мере, которую он сочтет соответствующей, в форме законодательного предложения или предложения о принятии нового делегированного или имплементационного акта, а также относительно неотложности, по его мнению, данного вопроса. Орган опубликовывает данное заключение. ## Статья 10 ### Статья 9a ### Статья 10
**Регулятивные технические стандарты**
1. В случае если Европейский Парламент и Совет ЕС делегируют Европейской Комиссии полномочия по принятию регулятивных технических стандартов посредством актов делегированного законодательства в соответствии со [Статьей 290](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-290#p101973) TFEU в целях обеспечения последовательной гармонизации в сферах, установленных законодательными актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, Орган вправе разрабатывать проекты регулятивных технических стандартов. Орган представляет разработанные проекты стандартов Европейской Комиссии для принятия. Одновременно Орган направляет указанные проекты регулятивных технических стандартов для информации Европейскому Парламенту и Совету ЕС. Регулятивные технические стандарты не должны заключать в себе стратегических решений или выбора политики. Содержание стандартов должно быть ограничено законодательными актами, на основе которых они разработаны. Перед предоставлением проектов регулятивных технических стандартов Европейской Комиссии Орган проводит открытые публичные консультации по проектам регулятивных технических стандартов и анализирует потенциальные затраты и выгоды, за исключением случаев, когда такие консультации и анализ непропорциональны сфере действия и влиянию проектов указанных стандартов или срочности вопроса. Орган также запрашивает мнение соответствующей Группы заинтересованных лиц, указанной в [Статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-37#p100491) настоящего Регламента. В течение трех месяцев после получения проекта регулятивных технических стандартов Европейская Комиссия должна принять решение о его утверждении. Европейская Комиссия своевременно информирует Европейский Парламент и Совет ЕС, если в течение трех месяцев невозможно принять проект. Европейская Комиссия вправе принять проект регулятивных технических стандартов в части или с изменениями, если этого требуют интересы Союза. В случае если Европейская Комиссия намерена отклонить проект регулятивных технических стандартов или принять указанный проект в части или с изменениями, она отправляет проект обратно Органу с разъяснениями причин отклонения или причин внесения изменений. Европейская Комиссия направляет копию своего письма Европейскому Парламенту и Совету ЕС. В течение шести недель Орган вправе внести изменения в проект регулятивных технических стандартов в соответствии с изменениями, предложенными Европейской Комиссией, и вторично направить его Европейской Комиссии в форме официального заключения. Копию своего официального заключения Орган направляет Европейскому Парламенту и Совету ЕС. Если по истечении шести недель Орган не направил проект регулятивных технических стандартов с изменениями или направил проект регулятивных технических стандартов, в который не внесены изменения в соответствии с поправками, предложенными Европейской Комиссией, Европейская Комиссия вправе утвердить стандарты с изменениями, которые она сочтет необходимыми, или отклонить указанные стандарты. Европейская Комиссия не вправе изменять содержание проекта регулятивных технических стандартов, подготовленного Органом, без предварительного согласования с Органом в соответствии с настоящей Статьей. 2. В случае если Орган не направил проект регулятивных технических стандартов в срок, установленный законодательными актами, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), Европейская Комиссия вправе потребовать представления указанного проекта в течение иного срока. Орган своевременно информирует Европейский Парламент, Совет ЕС и Европейскую Комиссию, если новый срок не может быть соблюден. 3. Только в случае если Орган не направил проект регулятивных технических стандартов Европейской Комиссии в срок, установленный [параграфом 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100263) настоящей Статьи, Европейская Комиссия вправе принять регулятивные технические стандарты посредством актов делегированного законодательства в отсутствие проекта, разработанного Органом. Европейская Комиссия проводит открытые публичные консультации по проектам регулятивных технических стандартов и анализирует потенциальные затраты и выгоды, за исключением случаев, когда такие консультации и анализ непропорциональны сфере действия и влиянию проектов указанных стандартов или срочности вопроса. Европейская Комиссия также запрашивает рекомендации соответствующей Группы заинтересованных лиц, указанной в [Статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-37#p100491). Европейская Комиссия незамедлительно направляет проект регулятивных технических стандартов Европейскому Парламенту и Совету ЕС. Европейская Комиссия направляет проект регулятивных технических стандартов Органу. В течение шести недель Орган вправе внести изменения в проект регулятивных технических стандартов и направить его Европейской Комиссии в форме официального заключения. Копию официального заключения Орган направляет Европейскому Парламенту и Совету ЕС. Если по истечении срока, предусмотренного [четвертым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100267) настоящего параграфа, Орган не направил проект регулятивных технических стандартов с изменениями, Европейская Комиссия вправе принять регулятивные технические стандарты. Если Орган направил проект регулятивных технических стандартов с изменениями в течение шести недель, Европейская Комиссия вправе внести изменения в проект регулятивных технических стандартов в соответствии с поправками, предложенными Органом, или принять стандарты с изменениями, которые она сочтет необходимыми. Европейская Комиссия не вправе изменять содержание проекта регулятивных технических стандартов, подготовленного Органом, без предварительного согласования с Органом в соответствии с настоящей Статьей. 4. Регулятивные технические стандарты принимаются в форме регламентов или решений. Слова "регулятивный технический стандарт" должны включаться в название таких регламентов или решений. Указанные стандарты должны быть опубликованы в Официальном Журнале Европейского Союза и вступают в силу с указанной в них даты. ## Статья 11 ### Статья 11
**Осуществление делегированных полномочий**
1. Полномочия по принятию регулятивных технических стандартов, предусмотренные [Статьей 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) настоящего Регламента, передаются Европейской Комиссии на период, равный четырем годам, начиная с 16 декабря 2010 г. Европейская Комиссия представляет отчет об исполнении делегированных полномочий не позднее, чем за шесть месяцев до окончания четырехлетнего периода. Делегирование полномочий автоматически продлевается на равный по продолжительности период, за исключением случаев, когда Европейский Парламент или Совет ЕС отзывают указанные полномочия в соответствии со [Статьей 14](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-14#p100287) настоящего Регламента. 2. После принятия регулятивных технических стандартов Европейская Комиссия незамедлительно направляет их одновременно Европейскому Парламенту и Совету ЕС. 3. Полномочия по принятию регулятивных технических стандартов передаются Европейской Комиссии с соблюдением условий, предусмотренных [Статьями 12](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-12#p100276) - [14](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-14#p100287) настоящего Регламента. ## Статья 12 ### Статья 12
**Отзыв делегированных полномочий**
1. Делегированные полномочия, предусмотренные [Статьей 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) настоящего Регламента, могут быть отозваны в любое время Европейским Парламентом и Советом ЕС. 2. Орган, инициировавший внутреннюю процедуру по принятию решения об отзыве делегированных полномочий, должен уведомить другой орган и Европейскую Комиссию в разумный срок до принятия окончательного решения с указанием делегированных полномочий, которые могут быть отозваны. 3. Решение об отзыве является основанием для прекращения полномочий, определенных данным решением. Такое решение вступает в силу незамедлительно или в более поздний срок, определенный в решении. Данное решение не влияет на действительность уже вступивших в силу регулятивных технических стандартов. Решение публикуется в Официальном журнале Европейского Союза. ## Статья 13 ### Статья 13
**Возражения против регулятивных технических стандартов**
1. Европейский Парламент или Совет ЕС вправе вносить возражения против регулятивных технических стандартов в течение трех месяцев с момента уведомления их о принятых Европейской Комиссией стандартах. По инициативе Европейского Парламента или Совета ЕС указанный срок может быть продлен на три месяца. 2. Если по истечении срока, установленного [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-13#p100283) настоящей Статьи, ни Европейский Парламент, ни Совет ЕС не вносят возражения против регулятивных технических стандартов, указанные стандарты публикуются в Официальном журнале Европейского Союза и вступают в силу с даты, указанной в стандартах. Регулятивные технические стандарты могут быть опубликованы в Официальном журнале Европейского Союза и могут вступать в силу до истечения установленного срока, если Европейский Парламент и Совет ЕС уведомили Европейскую Комиссию об отсутствии у них намерения вносить возражения. 3. Если Европейский Парламент или Совет ЕС вносят возражения против регулятивных технических стандартов в течение срока, установленного [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-13#p100283) настоящей Статьи, указанные стандарты не вступают в силу. В соответствии со [Статьей 296](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-296#p102030) TFEU, возражение против регулятивных технических стандартов должно быть мотивированным. ## Статья 14 ### Статья 14
**Отклонение или внесение изменений в проект**
**регулятивных технических стандартов**
1. В случае если Европейская Комиссия отклоняет проект регулятивных технических стандартов или вносит в проект изменения в соответствии со [Статьей 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) настоящего Регламента, она уведомляет об этом Орган, Европейский Парламент и Совет ЕС с указанием причин. 2. По необходимости Европейский Парламент или Совет ЕС вправе в течение одного месяца с момента получения уведомления, указанного в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-14#p100289) настоящей Статьи, пригласить ответственного члена Европейской Комиссии и Председателя Органа на внеочередное заседание компетентного комитета Европейского Парламента или Совета ЕС для объяснения их позиций и урегулирования разногласий. ## Статья 15 ### Статья 15
**Имплементирующие технические стандарты**
1. В случаях, когда имплементационные полномочия по принятию имплементирующих технических стандартов посредством имплементационных актов в соответствии со [Статьей 291](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-291#p101983) TFEU возложены Европейским Парламентом и Советом ЕС на Европейскую Комиссию, Орган вправе разрабатывать имплементирующие технические стандарты посредством имплементирующих актов в областях, установленных законодательными актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента. Имплементирующие технические стандарты должны быть техническими и не должны заключать в себе стратегических решений или выбора политики. В содержании стандартов должны определяться условия применения указанных актов. Орган направляет проект имплементирующих технических стандартов Европейской Комиссии для утверждения. Одновременно Орган направляет данные технические стандарты для информации Европейскому Парламенту и Совету ЕС. Перед предоставлением проектов имплементирующих технических стандартов Европейской Комиссии Орган проводит открытые публичные консультации по проектам стандартов и анализирует потенциальные затраты и выгоды, за исключением случаев, когда такие консультации и анализ непропорциональны сфере действия и влиянию проектов указанных стандартов или срочности вопроса. Орган также запрашивает мнение соответствующей Группы заинтересованных лиц, указанной в [Статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-37#p100491). В течение трех месяцев после получения проекта имплементирующих технических стандартов Европейская Комиссия должна принять решение о его утверждении. Европейская Комиссия вправе продлить указанный срок на один месяц. Европейская Комиссия информирует Европейский Парламент и Совет ЕС, если в течение трех месяцев невозможно утвердить проект. Европейская Комиссия вправе утвердить проект имплементирующих технических стандартов в части или с изменениями, если этого требуют интересы Союза. В случае если Европейская Комиссия намерена отклонить проект регулятивных технических стандартов или принять указанный проект в части или с изменениями, она отправляет проект обратно Органу с разъяснениями причин отклонения или причин внесения изменений. Европейская Комиссия направляет копию своего письма Европейскому Парламенту и Совету ЕС. В течение шести недель Орган вправе внести изменения в проект имплементирующих технических стандартов в соответствии с изменениями, предложенными Европейской Комиссией, и вторично направить его Европейской Комиссии в форме официального заключения. Копию своего официального заключения Орган направляет Европейскому Парламенту и Совету ЕС. Если по истечении шестинедельного срока, установленного [четвертым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-15#p100297), Орган не направил проект имплементирующих технических стандартов с изменениями или направил проект имплементирующих технических стандартов, в который не внесены изменения в соответствии с поправками, предложенными Европейской Комиссией, Европейская Комиссия вправе утвердить стандарт с изменениями, которые она сочтет необходимыми, или отклонить указанный стандарт. Европейская Комиссия не вправе изменять содержание проекта имплементирующих технических стандартов, подготовленного Органом, без предварительного согласования с Органом в соответствии с настоящей Статьей. 2. В случае если Орган не направил проект имплементирующих технических стандартов в срок, установленный законодательными актами, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), Европейская Комиссия вправе потребовать предоставления указанного проекта в течение иного срока. Орган своевременно уведомляет Европейский Парламент, Совет ЕС и Европейскую Комиссию о невозможности соблюдения нового срока. 3. Только в том случае, если Орган не направил проект имплементирующих технических стандартов Европейской Комиссии в срок, установленный [параграфом 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-15#p100300) настоящей Статьи, Европейская Комиссия вправе принять имплементирующие технические стандарты посредством имплементирующих актов в отсутствие проекта, разработанного Органом. Европейская Комиссия проводит открытые публичные консультации по проектам имплементирующих технических стандартов и анализирует потенциальные затраты и выгоды, за исключением случаев, когда такие консультации и анализ непропорциональны сфере действия и влиянию проектов указанных стандартов или срочности вопроса. Европейская Комиссия также запрашивает мнение или рекомендации соответствующей Группы заинтересованных лиц, указанной в [Статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-37#p100491). Европейская Комиссия незамедлительно направляет проект имплементирующих технических стандартов Европейскому Парламенту и Совету ЕС. Европейская Комиссия направляет проект имплементирующих технических стандартов Органу. В течение шести недель Орган вправе внести изменения в проект имплементирующих технических стандартов и направить его Европейской Комиссии в форме официального заключения. Копию официального заключения Орган направляет Европейскому Парламенту и Совету ЕС. Если по истечении срока, предусмотренного [четвертым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-15#p100304) настоящего параграфа, Орган не направил проект имплементирующих технических стандартов с изменениями, Европейская Комиссия вправе принять имплементирующие технические стандарты. Если Орган направил проект имплементирующих технических стандартов с изменениями в течение шести недель, Европейская Комиссия вправе внести изменения в проект имплементирующих технических стандартов в соответствии с поправками, предложенными Органом, или принять стандарты с изменениями, которые она сочтет необходимыми. Европейская Комиссия не вправе изменять содержание проекта имплементирующих технических стандартов, подготовленного Органом, без предварительного согласования с Органом в соответствии с настоящей Статьей. 4. Имплементирующие технические стандарты принимаются в форме регламентов или решений. Слова "имплементирующий технический стандарт" должны быть указаны в названии таких регламентов или решений. Такие стандарты должны быть опубликованы в Официальном Журнале Европейского Союза и должны вступать в силу с указанной в них даты. ## Статья 16 ### Статья 16
**Инструкции и рекомендации**
1. Орган издает руководства, адресованные компетентным органам или финансовым учреждениям, с целью обеспечения последовательного, эффективного и продуктивного надзора в рамках ESFS, а также в целях единообразного и последовательного применения законодательства Европейского Союза, а также издает рекомендации для одного или более компетентных органов или одного или нескольких финансовых институтов. Руководства и рекомендации должны быть изданы в рамках полномочий, возложенных законодательными актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), или настоящей Статьей. 2. Орган по необходимости проводит открытые публичные консультации относительно инструкций и рекомендаций и анализирует потенциальные затраты и выгоды. Такие консультации и анализ должны быть соизмеримы со сферой действия, характером и влиянием инструкций или рекомендаций. Орган по необходимости также запрашивает мнение или рекомендации соответствующей Группы заинтересованных лиц в области страхования и перестрахования, а также Группы заинтересованных лиц в области профессионального пенсионного обеспечения, указанных в [Статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-37#p100491). В случае если Орган не проводит открытые публичные консультации или не запрашивает мнения группы заинтересованных лиц в области профессионального пенсионного обеспечения заинтересованных лиц, то необходимо это обосновать. 2a. Руководства и рекомендации не должны в основном воспроизводить законодательные акты или ссылаться на их элементы. Перед изданием нового руководства или рекомендации Орган должен сначала пересмотреть существующие руководства и рекомендации во избежание дублирования. 3. Компетентные органы и финансовые учреждения должны прилагать все усилия по соблюдению указанных инструкций и рекомендаций. В течение двух месяцев с момента издания инструкций или рекомендаций каждый компетентный орган должен подтвердить, что он соблюдает данные инструкции или рекомендации или намерен соблюдать их. В случае если компетентный орган не соблюдает данные инструкции или рекомендации или не намерен их соблюдать, он должен проинформировать Орган, указав соответствующие причины. Орган публикует сообщение о том, что компетентный орган не соблюдает данные инструкции или рекомендации или не намерен их соблюдать. Орган также вправе в индивидуальном порядке принимать решения о публикации причин несоблюдения инструкций или рекомендаций, предоставленных компетентным органом. Необходимо заранее уведомить компетентный орган о такой публикации. Если этого требуют инструкции или рекомендации, финансовые учреждения должны представлять ясный и подробный отчет о соблюдении указанных инструкций или рекомендаций. 4. В отчете, предусмотренном [Статьей 43(5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-43#p100562), Орган информирует Европейский Парламент, Совет ЕС и Европейскую Комиссию об изданных руководствах и рекомендациях.
**Заключения**
1. Орган может по запросу Европейского Парламента, Совета ЕС или Европейской Комиссии или по собственной инициативе представить заключения Европейскому Парламенту, Совету ЕС или Европейской Комиссии по всем вопросам, относящимся к его компетенции. 2. Запрос, указанный в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p101817), может включать публичные консультации или технический анализ. 3. В отношении пруденциальной оценки слияний и поглощений, подпадающих под действие [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-1) 2009/138/ЕС, которые в соответствии с указанной [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-1) требуют консультаций между компетентными органами двух и более государств-членов ЕС, Орган может по запросу одного из заинтересованных компетентных органов вынести и опубликовать заключение по пруденциальной оценке, за исключением вопросов относительно критериев, установленных в [пункте (e) Статьи 59(1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-59#p100921) Директивы 2009/138/ЕС. Заключение должно быть опубликовано своевременно и в любом случае до окончания периода оценивания в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-1) 2009/138/ЕС. 4. Орган может по запросу Европейского Парламента, Совета ЕС или Европейской Комиссии предоставлять технические рекомендации Европейскому Парламенту, Совету ЕС и Европейской Комиссии в сферах, определенных законодательными актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155).
**Вопросы и ответы**
1. Без ущерба действию [параграфа 5](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p101829) настоящей Статьи вопросы, относящиеся к практическому применению или имплементации положений законодательных актов, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), соответствующих делегированных и имплементационных актов, а также руководств и рекомендаций, принятых в соответствии с данными законодательными актами, могут быть представлены Органу любым физическим или юридическим лицом, включая компетентные органы, институты и учреждения Союза, на любом официальном языке Союза. До направления вопроса Органу финансовые учреждения должны оценить возможность представления вопроса сначала своему компетентному органу. До опубликования ответов на допустимые вопросы Орган может запросить дополнительные разъяснения по вопросам, заданным физическим или юридическим лицом, указанным в настоящем параграфе. 2. Ответы Органа на вопросы, как указано в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p101823), не носят обязательный характер. Ответы должны быть доступны как минимум на языке, на котором был представлен вопрос. 3. Орган создает и далее обеспечивает функционирование сетевого инструмента, доступного на его веб-сайте, для представления вопросов и своевременной публикации всех полученных вопросов, а также ответов на все допустимые вопросы согласно [параграфу 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p101823), кроме случаев, когда такая публикация противоречит законным интересам лиц или может повлечь риски для стабильности финансовой системы. Орган может отклонить вопросы, на которые он не намерен отвечать. Отклоненные вопросы должны быть опубликованы Органом на его веб-сайте в течение двух месяцев. 4. Три голосующих члена Наблюдательного совета могут запросить Наблюдательный совет принять решение в соответствии со [Статьей 44](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-44#p100567): рассмотреть допустимый вопрос, указанный в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p101823) настоящей Статьи, в руководстве в соответствии со [Статьей 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309), запросить рекомендации Группы заинтересованных лиц, указанной в [Статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-37#p100491), пересмотреть вопросы и ответы через определенный срок, провести открытые публичные консультации или проанализировать возможные затраты и выгоды. Такие консультации и анализ должны быть пропорциональны сфере действия, характеру и влиянию проектов рассматриваемых вопросов и ответов или особой срочности вопроса. В случае привлечения Группы заинтересованных лиц, указанной в [Статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-37#p100491), применяется обязательство по конфиденциальности. 5. Орган направляет вопросы, которые требуют толкования законодательства Союза, Европейской Комиссии. Орган публикует все ответы, представленные Европейской Комиссией. ## Статья 17 ### Статья 16a ### Статья 16b ### Статья 17
**Нарушение законодательства Европейского Союза**
1. В случае если компетентный орган не применяет акты, перечисленные в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, в том числе регулятивные технические стандарты и имплементирующие технические стандарты, принятые в соответствии со [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-15#p100291) настоящего Регламента, или применяет указанные акты и стандарты с нарушением законодательства Европейского Союза, в частности, не обеспечивая соответствия финансовых учреждений требованиям указанных актов, Орган действует в соответствии с полномочиями, установленными [параграфами 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100321), [3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100323) и [6](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100329) настоящей Статьи. 2. По ходатайству одного или нескольких компетентных органов, Европейского Парламента, Совета ЕС, Европейской Комиссии или соответствующей группы заинтересованных лиц, а также по собственной инициативе, в том числе тогда, когда это основано на документированной в достаточной степени информации от физических или юридических лиц, проинформировав соответствующий компетентный орган, Орган должен определить, каким образом будет рассмотрено дело, и при необходимости он проводит расследование предполагаемого нарушения или неприменения законодательства Европейского Союза. Без ущерба полномочиям, установленным [Статьей 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100468) настоящего Регламента, компетентный орган незамедлительно предоставляет Органу всю информацию, которую последний сочтет необходимой для расследования, в том числе информацию о том, как применяются акты, указанные в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), в соответствии с законодательством Европейского Союза. Без ущерба для полномочий, установленных [Статьей 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100468), Орган вправе после информирования заинтересованного компетентного органа направить обоснованный и мотивированный запрос об информации напрямую другим компетентным органам, в тех случаях, когда запрашиваемая информация от заинтересованного компетентного органа является или рассматривается как недостаточная для получения информации, необходимой для расследования предполагаемого нарушения или неприменения законодательства Европейского Союза. Адресат такого запроса должен без необоснованного промедления предоставить Органу четкую, точную и полную информацию. 2a. Без ущерба для полномочий, установленных настоящим Регламентом, и до издания рекомендаций, как установлено в [параграфе 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100323), Орган должен обратиться к заинтересованному компетентному органу, если считает, что такое обращение будет содействовать рассмотрению нарушения законодательства Союза, чтобы попытаться достигнуть договоренности о необходимых действиях компетентного органа по соблюдению законодательства Союза. 3. Орган вправе, не позднее двух месяцев с момента начала расследования, издать рекомендации для компетентного органа, предусматривающие меры по соблюдению законодательства Европейского Союза. Компетентный орган в течение десяти рабочих дней с момента получения рекомендаций информирует Орган о мерах, которые он принял или намерен принять для обеспечения соблюдения законодательства Европейского Союза. 4. В случае если компетентный орган не выполнил требования по соблюдению законодательства Европейского Союза в течение одного месяца после получения рекомендаций Органа, Европейская Комиссия вправе, получив уведомление Органа или по собственной инициативе, издать официальное заключение, требующее от компетентного органа принятия мер по соблюдению законодательства Европейского Союза. Официальное заключение Европейской Комиссии должно учитывать рекомендации Органа. Европейская Комиссия издает такое официальное заключение не позднее трех месяцев после принятия рекомендаций. Европейская Комиссия вправе продлить указанный срок на один месяц. Орган и компетентный орган предоставляют Европейской Комиссии всю необходимую информацию. 5. Компетентный орган в течение десяти рабочих дней с момента получения официального заключения, предусмотренного в [параграфе 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100325) настоящей Статьи, информирует Европейскую Комиссию и Орган о мерах, которые он принял или намерен принять для обеспечения соблюдения указанного официального заключения. 6. Без ущерба для полномочий Европейской Комиссии в соответствии со [Статьей 258](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-258#p101778) TFEU, в случае если компетентный орган не соответствует требованиям официального заключения, предусмотренного в [параграфе 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100325) настоящей Статьи, в установленный в нем срок, а также, в случае если необходимы своевременные меры в целях поддержания или восстановления нейтральных условий конкуренции на рынке или обеспечения нормального функционирования и целостности финансовой системы, Орган вправе, если соответствующие требования актов, перечисленных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, непосредственно применяются к финансовым институтам, принять индивидуальное решение, адресованное финансовому институту с требованием принятия необходимых мер по соблюдению им своих обязательств в соответствии с законодательством Европейского Союза, в том числе прекращения любых видов деятельности. Решение Органа должно соответствовать официальному заключению Европейской Комиссии, предусмотренному [параграфом 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100325) настоящей Статьи. 7. Решения, принятые в соответствии с [параграфом 6](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100329) настоящей Статьи, преобладают над любыми предыдущими решениями, принятыми компетентными органами по тождественному вопросу. Меры компетентных органов, принятые по вопросам, являющимся предметом официального заключения, предусмотренного [параграфом 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100325) настоящей Статьи, или решения, предусмотренного [параграфом 6](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100329) настоящей Статьи, должны быть согласованы с официальным заключением или решением в зависимости от обстоятельств. 8. В отчете, предусмотренном [Статьей 43(5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-43#p100562) настоящего Регламента, Орган должен указать, какие компетентные органы и финансовые учреждения не соблюдают официальные заключения или решения, предусмотренные [параграфами 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100325) и [6](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100329) настоящей Статьи.
**Защита информаторов**
1. Орган должен располагать специализированными каналами передачи информации для получения и обработки информации, предоставляемой физическим или юридическим лицом, сообщающим информацию о существующих или возможных нарушениях, о случаях злоупотребления правом или неприменения законодательства Союза. 2. Физические или юридические лица, сообщающие информацию через такие каналы, должны быть защищены от преследований в соответствии с Директивой (ЕС) 2019/1937 Европейского Парламента и Совета ЕС <*>, если это применимо. --- <1> Директива (ЕС) 2019/1937 Европейского Парламента и Совета ЕС от 23 октября 2019 г. о защите лиц, сообщающих о нарушениях законодательства Союза (ОЖ N L 305, 26.11.2019, стр. 17). 3. Орган должен гарантировать анонимность и безопасность всей предоставляемой информации. Если Орган полагает, что предоставленная информация содержит доказательства или явные указания на существенное нарушение, он должен обеспечить сообщающему лицу обратную связь. ## Статья 18 ### Статья 17a ### Статья 18
**Меры в чрезвычайных ситуациях**
1. В случае неблагоприятных обстоятельств, которые могут представлять серьезную угрозу для нормального функционирования и целостности финансовых рынков или для стабильности всей или части финансовой системы Европейского Союза, Орган должен содействовать и при необходимости координировать любые меры, принимаемые соответствующими национальными компетентными надзорными органами. В указанных целях Орган должен обладать информацией о таких обстоятельствах и участвовать в качестве наблюдателя в заседаниях соответствующих национальных компетентных надзорных органов. 2. Совет ЕС по согласованию с Европейской Комиссией и ESRB, а также по необходимости с ESAs, вправе принять решение, адресованное Органу, признающее наличие чрезвычайной ситуации в целях настоящего Регламента, по ходатайству Органа, Европейской Комиссии или ESRB. Совет ЕС должен пересматривать указанное решение в соответствующие временные промежутки и, по меньшей мере, один раз в месяц. Если решение не возобновлено по истечении одного месяца, оно автоматически прекращает свое действие. Совет ЕС вправе объявить о прекращении чрезвычайной ситуации в любое время. В случае если ESRB или Орган считают, что может возникнуть чрезвычайная ситуация, они должны издать конфиденциальные рекомендации, адресованные Совету ЕС, и представить оценку ситуации. Совет ЕС оценивает необходимость проведения заседания. При этом необходимо гарантировать соблюдение конфиденциальности. В случае если Совет ЕС признает наличие чрезвычайной ситуации, он должен незамедлительно проинформировать Европейский Парламент и Европейскую Комиссию. 3. В случае если Совет ЕС принял решение в соответствии с [параграфом 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100338) настоящей Статьи, а также в исключительных случаях, когда необходимы скоординированные действия национальных органов по урегулированию неблагоприятных обстоятельств, которые могут представлять серьезную угрозу для нормального функционирования и целостности финансовых рынков или для стабильности всей или части финансовой системы Европейского Союза, или для защиты покупателей и потребителей, Орган вправе принимать индивидуальные решения, требующие от компетентных органов принятия мер в соответствии с законодательством, предусмотренным [Статьей 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), по устранению таких обстоятельств путем обеспечения соблюдения финансовыми учреждениями и компетентными органами требований, установленных данным законодательством. 4. Без ущерба полномочиям Европейской Комиссии, определенным [Статьей 258](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-258#p101778) TFEU, в случае если компетентный орган не выполнил решение Органа, предусмотренное в [параграфе 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100341) настоящей Статьи, в установленный срок, Орган вправе, если соответствующие требования актов, перечисленных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, в том числе требования регулятивных технических стандартов и имплементирующих технических стандартов, принятых в соответствии с указанными актами, непосредственно применяются к финансовым учреждениям, принять индивидуальное решение, адресованное финансовому учреждению с требованием о принятии необходимых мер по соблюдению им своих обязательств в соответствии с указанным законодательством, в том числе прекращения любых видов деятельности. Указанная норма применяется только в случае, если компетентный орган не применяет акты, перечисленные в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, в том числе регулятивные технические стандарты и имплементирующие технические стандарты, принятые в соответствии с указанными актами, или применяет их с явным нарушением, а также в случае если необходимы срочные меры по восстановлению нормального функционирования и целостности финансовых рынков или стабильности всей или части финансовой системы Европейского Союза. 5. Решения, принятые в соответствии с [параграфом 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100342) настоящей Статьи, преобладают над любыми предыдущими решениями, принятыми компетентными органами по тождественному вопросу. Любые действия компетентных органов по вопросам, являющимся предметом решений, принятых в соответствии с [параграфом 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100341) или [4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100342) настоящей Статьи, должны быть согласованы с указанными решениями. ## Статья 19 ### Статья 19
**Урегулирование разногласий между трансграничными**
**компетентными органами**
1.В случаях, определенных в законодательных актах, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), и без ущерба для полномочий, установленных [Статьей 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100318), Орган может оказывать содействие компетентным органам в достижении соглашения в соответствии с процедурой, предусмотренной [параграфами 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100349) - [4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100351) настоящей Статьи, при любом из следующих обстоятельств: (a) по ходатайству одного или нескольких заинтересованных компетентных органов - если компетентный орган не согласен с процедурой или содержанием действия, предполагаемого действия или бездействия другого компетентного органа; (b) в тех случаях, когда законодательными актами, перечисленными в Статье 1(2), предусмотрено, что Орган может оказывать содействие, - по собственной инициативе, если на основе объективных критериев могут быть определены разногласия между компетентными органами. В тех случаях, когда законодательные акты, указанные в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), требуют совместного решения, принятого компетентными органами, и в тех случаях, когда в соответствии с указанными актами Орган может оказывать содействие компетентным органам по своей инициативе в достижении соглашения в соответствии с процедурой, предусмотренной [параграфами 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100349) - [4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100351) настоящей Статьи, наличие разногласий презюмируется в отсутствие совместного решения, принятого данными органами в срок, установленный указанными актами. 1a. Заинтересованные компетентные органы в следующих случаях безотлагательно уведомляют Орган о том, что соглашение не было достигнуто: (a) если срок для достижения соглашения между компетентными органами предусмотрен в законодательных актах, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), и наступает одно из следующих событий: (i) срок истек; или (ii) не менее двух компетентных органов на основании объективных причин пришли к выводу о наличии разногласий; (b) в тех случаях, когда срок для достижения соглашения между компетентными органами не установлен законодательными актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), и наступает одно из следующих событий: (i) не менее двух заинтересованных компетентных органов на основании объективных причин пришли к выводу о наличии разногласий; или (ii) прошло два месяца с даты получения компетентным органом требования от другого компетентного органа о совершении определенных действий для соблюдения данных актов, и запрашиваемый орган еще не принял решения, которое удовлетворит запрашивающий орган. 1b. Председатель оценивает необходимость действий Органа в соответствии с [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100347). В тех случаях, когда вмешательство Органа оставлено на его усмотрение, Орган уведомляет заинтересованные компетентные органы о своем решении относительно своего участия. До принятия Органом решения в соответствии с процедурой, установленной в [Статье 44(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-44#p100575), в тех случаях, когда законодательные акты, указанные в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), требуют принятия совместного решения, все компетентные органы, заинтересованные в принятии совместного решения, откладывают принятие собственных решений до завершения процедуры, установленной в [параграфами 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100349) и [3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100350) настоящей Статьи. 2. Орган устанавливает срок для урегулирования разногласий между компетентными органами с учетом соответствующих сроков, установленных законодательными актами, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, а также сложности и срочности вопроса. На этой стадии Орган действует в качестве посредника. 3. Если заинтересованным компетентным органам не удается достичь соглашения в течение периода согласительных процедур, установленного [параграфом 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100349), Орган вправе принять решение с требованием совершить определенные действия или воздержаться от совершения определенных действий в целях урегулирования вопроса для обеспечения соблюдения законодательства Европейского Союза. Такое решение Органа является обязательным для заинтересованных компетентных органов. Решение Органа может содержать требование к компетентным органам об отмене или об изменении принятого ими решения или об осуществлении полномочий, возложенных соответствующим законодательством Союза. 3a. Орган уведомляет заинтересованные компетентные органы о завершении процедур согласно [параграфам 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100349) и [3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100350) и о своем решении, принятом в соответствии с [параграфом 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100350), если это применимо. 4. Без ущерба для полномочий Европейской Комиссии в соответствии со [Статьей 258](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-258#p101778) TFEU, в случае если компетентный орган не выполнил решение Органа и тем самым не обеспечил соблюдения финансовым институтом требований, непосредственно применяемых к нему в соответствии с актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, Орган вправе принять индивидуальное решение, адресованное финансовому институту, с требованием о принятии необходимых мер в целях исполнения им своих обязательств в соответствии с законодательством Союза, в том числе прекращения любых видов деятельности. 5. Решения, принятые в соответствии с [параграфом 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100351) настоящей Статьи, преобладают над любыми предыдущими решениями, принятыми компетентными органами по тождественному вопросу. Любые действия компетентных органов по вопросам, являющимся предметом решений, принятых в соответствии с [параграфом 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100350) или [4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100351) настоящей Статьи, должны согласовываться с указанными решениями. 6. В отчете, предусмотренном Статьей 50(2) настоящего Регламента, председатель Органа должен указать характер и тип разногласий между компетентными органами, достигнутые соглашения и решения, принятые в целях урегулирования таких разногласий. ## Статья 20 ### Статья 20
**Урегулирование разногласий между компетентными органами**
**на межотраслевом уровне**
Совместный комитет в соответствии с процедурой, установленной [Статьей 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) и [Статьей 56](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-56#p100679) настоящего Регламента, должен урегулировать разногласия между компетентными органами на межотраслевом уровне, как определено [Статьей 4(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-4#p100193) настоящего Регламента, [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) (ЕС) 1093/2010 и [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-1) (ЕС) 1095/2010 соответственно. ## Статья 21 ### Статья 21
**Коллегии надзорных органов**
1. Орган содействует учреждению и мониторингу продуктивного, эффективного и последовательного функционирования коллегий надзорных органов, предусмотренных законодательными актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), а также способствует согласованному применению законодательства Европейского Союза внутри коллегий надзорных органов. В целях сближения передового надзорного опыта Орган содействует организации совместных надзорных планов и проведению совместных проверок. Сотрудники Органа должны иметь полное право участия в коллегиях надзорных органов и, по существу, участвовать в их деятельности, в том числе в проверках на местах, проводимых совместно двумя или несколькими компетентными органами. 2. Органу следует играть ведущую роль в обеспечении последовательного и согласованного функционирования коллегий надзорных органов для трансграничных учреждений на территории Европейского Союза, принимая во внимание системные риски, связанные с финансовыми институтами, указанными в [Статье 23](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-23#p100383), и, если это целесообразно, созывать собрание коллегии надзорных органов. В целях настоящего параграфа, а также [параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-21#p100359) настоящей Статьи, Орган является "компетентным органом" в значении соответствующего законодательства. Орган вправе: (a) собирать и обмениваться всей необходимой информацией совместно с компетентными органами в целях содействия работе коллегий, а также учреждать и управлять централизованной системой для обеспечения доступа компетентных органов в коллегиях к такой информации; (b) инициировать и координировать проведение на территории Европейского Союза стресс-тестов в соответствии со [Статьей 32](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-32#p100449) настоящего Регламента с целью оценки устойчивости финансовых учреждений, в частности, к системным рискам, связанным с финансовыми учреждениями, указанным в [Статье 23](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-23#p100383) настоящего Регламента, к негативным рыночным изменениям, а также оценивать потенциальные системные риски в стрессовых ситуациях, гарантируя, что при проведении таких тестов на национальном уровне применяется согласованная методика, и, по необходимости, издавать рекомендации компетентным органам по устранению недочетов, выявленных по результатам стресс-тестов, включая рекомендации о проведении специальных оценок; он может рекомендовать компетентным органам проводить проверки на местах и вправе участвовать в таких проверках, чтобы обеспечить совместимость и надежность методов, практик и результатов оценок на территории Союза; (c) содействовать эффективной и продуктивной надзорной деятельности, в том числе оценке риска, которому подвержены или могут быть подвержены финансовые учреждения, как определено процессом надзора или в стрессовых ситуациях; (d) контролировать выполнение задач компетентных органов в соответствии с задачами и полномочиями, определенными настоящим Регламентом; (e) ходатайствовать о необходимости дальнейшего обсуждения в коллегии решений, которые, по мнению Органа, приведут к неправильному применению законодательства Европейского Союза или не будут содействовать сближению надзорных правил. Орган также вправе потребовать, чтобы объединенный надзорный орган назначил заседание коллегии или добавил тот или иной пункт в повестку дня. 3. Орган вправе разрабатывать проекты регулятивных и имплементирующих технических стандартов в соответствии с полномочиями, установленными в законодательных актах, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), и в соответствии со [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-15#p100291) в целях обеспечения единых условий применения с учетом положений об оперативном функционировании коллегий надзорных органов. Орган вправе издавать инструкции и рекомендации в соответствии со [Статьей 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309) для содействия сближению надзорных функций и передового опыта, которые были приняты коллегиями надзорных органов. 4. Роль Органа в качестве посредника при разрешении споров между компетентными органами в соответствии с процедурой, предусмотренной [Статьей 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) настоящего Регламента, является юридически обязательной. Орган вправе принимать надзорные решения, непосредственно применяемые к соответствующему учреждению в соответствии со [Статьей 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) настоящего Регламента. ## Статья 22 ### Статья 22
**Общие положения о системных рисках**
1. Орган надлежащим образом рассматривает системные риски, как определено Регламентом (ЕС) 1092/2010. Орган должен устранять любые риски срыва предоставления финансовых услуг, которые: (a) вызваны ухудшением состояния всей или части финансовой системы; (b) имеет потенциально серьезные отрицательные последствия для внутреннего рынка и реальной экономики. Орган учитывает, по необходимости, мониторинг и оценку системных рисков, разработанную ESRB и Органом, а также реагирует на предупреждения и рекомендации ESRB в соответствии со Статьей 17 Регламента (ЕС) 1092/2010. 2. Орган в сотрудничестве с ESRB и в соответствии со [Статьей 23(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-23#p100385) разрабатывает единый подход к выявлению и оценке системной важности, в том числе при необходимости количественные и качественные индикаторы. Указанные индикаторы являются решающим элементом при определении надлежащих надзорных действий. При этом Орган осуществляет мониторинг степени сближения в целях создания единого подхода. 3. Без ущерба актам, перечисленным в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, Орган разрабатывает, по необходимости, дополнительные инструкции и рекомендации для финансовых учреждений с учетом системных рисков, которым они подвержены. Орган гарантирует, что системные риски, которым подвержены финансовые учреждения, учтены при разработке проектов регулятивных и имплементирующих технических стандартов в областях, установленных актами, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента. 4. По требованию одного или нескольких компетентных органов, Европейского Парламента, Совета ЕС или Европейской Комиссии или по собственной инициативе Орган вправе исследовать определенный вид финансовых институтов, вид продуктов или вид деятельности в целях оценки потенциальных угроз стабильности финансовой системы или защиты покупателей и потребителей. После ходатайства, поданного в соответствии с [первым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-22#p100380), Наблюдательный совет может вынести для заинтересованных компетентных органов соответствующие рекомендации в отношении конкретных действий. В указанных целях Орган вправе использовать полномочия, установленные настоящим Регламентом, в том числе [Статьей 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100468) настоящего Регламента. 5. Совместный комитет обеспечивает координацию деятельности, осуществляемой в соответствии с настоящей Статьей, на всеобщем и межотраслевом уровне. ## Статья 23 ### Статья 23
**Выявление и измерение системных рисков**
1. Орган после консультаций с ESRB разрабатывает критерии выявления и измерения системных рисков, а также надлежащих режимов стресс-тестов, включающих оценку потенциальных системных рисков, которым могут быть подвержены и которые вызывают участники финансового рынка в стрессовых ситуациях, включая возможные системные риски, связанные с экологией. Участники финансового рынка, которые могут вызвать системные риски, являются объектами усиленного надзора и при необходимости подлежат процедурам санации и реструктуризации, указанным в [Статье 25](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-25#p100392). 2. Орган должен в полной мере учитывать соответствующие международные подходы при разработке критериев выявления и измерения системных рисков, которым могут быть подвержены страховые компании, компании по перестрахованию и учреждения профессионального пенсионного обеспечения, в том числе созданные Советом по финансовой стабильности, Международным валютным фондом, Международной ассоциацией органов страхового надзора и Банком международных расчетов. ## Статья 24 ### Статья 24
**Постоянная способность реагировать на системные риски**
1. Орган гарантирует, что обладает специальной и постоянной способностью эффективно реагировать на системные риски, предусмотренные [Статьями 22](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-22#p100370) и [23](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-23#p100383) настоящего Регламента, в частности в отношении учреждений, которые подвержены системным рискам. 2. Орган выполняет задачи, возложенные на него настоящим Регламентом и законодательством, предусмотренным [Статьей 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, и способствует обеспечению согласованного антикризисного управления и режима разрешения кризиса на территории Европейского Союза. ## Статья 25 ### Статья 25
**Процедуры санации и реструктуризации**
1. Орган содействует и активно участвует в разработке и координации эффективных и последовательных планов по санации и реструктуризации, процедур, действующих в чрезвычайных ситуациях, а также превентивных мер по минимизации системного влияния любых срывов. 2. Орган вправе выявлять передовой опыт, направленный на поиск решений для финансовых учреждений, не исполняющих своих обязательств, и, в частности, для трансграничных групп, чтобы избежать распространения угрозы, гарантируя, что надлежащие инструменты, в том числе достаточные ресурсы, доступны учреждениям или группам и позволяют найти надлежащее, экономичное и своевременное решение. 3. Орган вправе разрабатывать проекты регулятивных и имплементирующих технических стандартов, как определено актами, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, в соответствии с процедурами, установленными [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-15#p100291) настоящего Регламента. ## Статья 26 ### Статья 26
**Создание Европейской сети национальных систем**
**страховых гарантий**
Орган вправе содействовать оценке необходимости создания достаточным образом финансируемой и гармонизованной Европейской сети национальных систем страховых гарантий. ## Статья 27 ### Статья 27
**Предотвращение, управление и разрешение кризиса**
Европейская Комиссия вправе потребовать, чтобы Орган принимал участие в оценке, проводимой в соответствии со [Статьей 242](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-242#p102588) Директивы 2009/138/ЕС, в частности, в том, что касается сотрудничества и деятельности надзорных органов в рамках коллегий надзорных органов; в надзорной практике в связи с установлением надбавок на капитал; в оценке положительного эффекта совершенствования группового надзора и управления капиталом в рамках группы компаний, занимающихся страхованием и перестрахованием, в том числе в оценке принятия возможных мер по совершенствованию рационального трансграничного управления страховыми группами, особенно в отношении рисков и активов. Орган вправе представлять отчет о новых обстоятельствах и достигнутых успехах в отношении: (a) гармонизованных рамочных положений, регламентирующих вмешательство на ранних стадиях; (b) правил централизованного группового управления рисками и функционирования групповых внутренних моделей, в том числе стресс-тестов; (c) внутригрупповых сделок и концентрации рисков; (d) диверсификации и концентрационных эффектов с течением времени; (e) гармонизованных рамочных положений о перемещении активов, процедур по банкротству и ликвидации, которые устраняют соответствующие национальные корпоративные законодательные барьеры для перемещения активов; (f) эквивалентного уровня защиты владельцев страховых полисов и выгодоприобретателей учреждений, входящих в ту же группу, в частности, в ситуациях кризиса; (g) гармонизованного и достаточным образом финансируемого решения для создания систем страховых гарантий на территории Европейского Союза. Что касается [пункта (f)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-27#p100408), Орган также вправе представлять отчет о новых обстоятельствах и достигнутых успехах в отношении ряда скоординированных антикризисных мероприятий на национальном уровне, в том числе о наличии или отсутствии необходимости в создании системы взаимосвязанных и надежных финансовых механизмов с надлежащими финансовыми инструментами. При пересмотре настоящего Регламента в соответствии со [Статьей 81](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-81#p100852) настоящего Регламента следует, в частности, рассмотреть возможность усиления роли Органа в контексте предотвращения, управления и разрешения кризиса. ## Статья 28 ### Статья 28
**Делегирование задач и ответственности**
1. Компетентные органы вправе с согласия делегата делегировать задачи и ответственность Органу или иным компетентным органам, на которых распространяются условия, установленные настоящей Статьей. Государства-члены ЕС вправе вводить особые условия делегирования ответственности, которые должны быть соблюдены до заключения их компетентными органами соглашений о делегировании. Государства-члены ЕС также вправе ограничивать сферу действия делегирования в той степени, в какой это необходимо для эффективного надзора за трансграничными финансовыми учреждениями и группами. 2. Орган должен стимулировать и содействовать делегированию задач и ответственности между компетентными органами путем выявления тех задач и ответственности, которые могут быть делегированы или выполнены совместно, а также путем распространения передового опыта. 3. Результатом делегирования ответственности является перераспределение компетенции, установленной актами, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента. Законодательство о делегированных полномочиях регламентирует процедуру, осуществление, а также административный и судебный контроль за делегированной ответственностью. 4. Компетентные органы уведомляют Орган о соглашениях о делегировании, которые они намерены заключить. Указанные соглашения вступают в силу по истечении одного месяца с момента уведомления Органа. Орган вправе дать свое заключение по предлагаемому соглашению в течение одного месяца с момента уведомления. Орган должен осуществлять публикацию таких соглашений, заключенных компетентными органами, надлежащими средствами в целях обеспечения надлежащего информирования всех заинтересованных сторон. ## Статья 29 ### Статья 29
**Единая культура в сфере надзора**
1. Орган играет активную роль в создании единой культуры в сфере надзора и последовательных надзорных правил на территории Европейского Союза, а также в обеспечении единообразных процедур и последовательных подходов на территории Европейского Союза. Орган осуществляет, по крайней мере, следующие виды деятельности: (a) представление заключений компетентным органам; (aa) утверждение стратегических приоритетов Союза в сфере надзора в соответствии со [Статьей 29a](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-30#p101858); (ab) создание координационных групп в соответствии со [Статьей 45b](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-46#p101932) для улучшения согласованности надзорных действий и выявления лучших практик; (b) содействие эффективному двустороннему и многостороннему обмену информацией между компетентными органами, касающейся всех соответствующих вопросов, включая цифровую безопасность и кибератаки, с соблюдением применимых положений о конфиденциальности и защите данных, предусмотренных в соответствующими законодательными актами Европейского Союза; (c) содействие разработке высококачественных и единообразных надзорных стандартов, в том числе стандартов финансовой отчетности и международных стандартов бухгалтерского учета в соответствии со [Статьей 1(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100156) настоящего Регламента; (d) пересмотр и применение соответствующих регулятивных или имплементирующих технических стандартов, принятых Европейской Комиссией, инструкций или рекомендаций, вынесенных Органом, а также, по необходимости, предложение о внесении поправок; (e) создание отраслевых и межотраслевых обучающих программ, в том числе касающихся технологических инноваций, различных форм кооперативов и обществ взаимопомощи, содействие обмену сотрудниками и поощрение компетентных органов к более широкому применению стажировок и других инструментов; и (f) введение системы мониторинга для оценки материальных, экологических, социальных и управленческих рисков с учетом Парижского [соглашения](https://bukva.ai/docs/parizhskoe-soglashenie/statya-1) в рамках [Конвенции](https://bukva.ai/docs/ramochnaya-konventsiya-organizatsii-obedinennyh/statya-1) ООН об изменении климата. 2. Орган вправе, по необходимости, разрабатывать новые практические инструменты по сближению в целях создания единых надзорных подходов и практик. В целях создания единой культуры в сфере надзора Орган осуществляет разработку и ведение актуального руководства по надзору за финансовыми институтами Союза, которое надлежащим образом учитывает характер, масштаб и сложность рисков, деловые практики, бизнес-модели и размеры финансовых институтов и рынков. Руководство Союза по надзору устанавливает лучшие практики и излагает эффективные методики и процессы. В необходимых случаях Орган проводит открытые публичные консультации относительно заключений, указанных в [пункте (a) параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-29#p100423), способов и инструментов, указанных в настоящем параграфе. Также при необходимости Орган анализирует соответствующие возможные затраты и выгоды. Такие консультации и анализ должны быть пропорциональны сфере применения, характеру и воздействию заключений, или инструментов и документов. Орган при необходимости также запрашивает рекомендации у соответствующей Группы заинтересованных лиц, указанной в [Статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-37#p100491).
**Стратегические приоритеты Союза в сфере надзора**
После обсуждения в Наблюдательном совете и с учетом вклада компетентных органов, существующей практики институтов Союза, а также анализа, предупреждений и рекомендаций, опубликованных ESRB, Орган не реже чем раз в три года в срок до 31 марта выявляет до двух приоритетов в масштабе Союза, которые отражают будущие изменения и тенденции. Компетентные органы учитывают данные приоритеты при разработке своих рабочих программ и соответственно уведомляют Орган. Орган обсуждает соответствующую деятельность компетентных органов в текущем году и делает выводы. Орган обсуждает возможные последующие меры, которые могут включать издание руководств, рекомендаций для компетентных органов, а также независимые проверки в соответствующей сфере. Приоритеты в масштабе Европейского Союза, выявленные Органом, не должны препятствовать компетентным органам в применении лучших практик и должны действовать исходя из своих дополнительных приоритетов и изменений, а также с учетом национальных особенностей. ## Статья 30 ### Статья 29a ### Статья 30
**Независимые проверки компетентных органов**
1. Орган должен периодически организовывать и проводить независимые проверки всех или некоторых видов деятельности компетентных органов в целях дальнейшего укрепления последовательности и эффективности надзорных показателей. В указанных целях Орган разрабатывает методологию для объективной оценки и сравнения проверяемых органов. При планировании и проведении независимых проверок учитывается существующая информация и имеющиеся оценки деятельности проверяемого компетентного органа, включая любую соответствующую информацию, предоставленную Органу в соответствии со [Статьей 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100468); также необходимо учитывать всю соответствующую информацию от заинтересованных лиц. 2. Для целей настоящей Статьи Орган учреждает специальные комитеты по независимым проверкам, которые состоят из сотрудников Органа и членов компетентных органов. Комитеты по независимым проверкам возглавляются сотрудником Органа. Председатель после консультаций с Правлением и после открытого приглашения к участию предлагает кандидатуры председателя и членов комитета по независимым проверкам, которые должны быть одобрены Наблюдательным советом. Предложение считается одобренным, кроме случаев, когда Наблюдательный совет в течение 10 дней с момента внесения предложения Председателем принимает решение об отклонении. 3. Независимые проверки должны включать, (но не ограничиваться) оценку: (a) адекватности ресурсов, степени независимости и мероприятий по управлению компетентного органа, в частности, в отношении эффективного применения законодательных актов, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), а также оценку способности компетентного органа реагировать на рыночные изменения; (b) эффективности и уровня согласованности, достигнутых при применении законодательства Союза и в надзорной практике, включая регулятивные технические стандарты и имплементирующие технические стандарты, руководства и рекомендации, принятые в соответствии со [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) - [16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309), а также степень, в которой надзорная практика способствует достижению целей, установленных законодательством Европейского Союза; (c) применения лучших практик, наработанных компетентным органами, принятие которых может быть полезно для других компетентных органов; (d) эффективности и степени сближения, достигнутой в отношении исполнения положений, принятых в процессе имплементации законодательства Союза, в том числе административных санкций и других административных мер, введенных против лиц, ответственных за несоблюдение указанных положений. 4. На основе независимых проверок Орган готовит отчет, содержащий результаты независимой проверки. Такой отчет по независимой проверке готовится комитетом по независимым проверкам и принимается Наблюдательным советом в соответствии со [Статьей 44(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-44#p100575). При подготовке отчета комитет по независимым проверкам консультируется с Правлением для обеспечения согласованности с другими отчетами по независимым проверкам и равных условий. Правление оценивает, в частности, применяется ли методика одинаковым образом. В отчете разъясняются и указываются последующие меры, которые сочтены соответствующими, пропорциональными и необходимыми, как результат независимой проверки. Такие последующие меры могут быть приняты в форме инструкций и рекомендаций в соответствии со [Статьей 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309) и заключений в соответствии с [пунктом (a) Статьи 29(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-29#p100423). В соответствии со [Статьей 16(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100313) настоящего Регламента компетентные органы должны стараться следовать таким инструкциям и рекомендациям. При разработке проекта регулятивных технических стандартов или проектов имплементирующих технических стандартов в соответствии со [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-15#p100291), или инструкций и рекомендаций в соответствии со [Статьей 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309) Орган учитывает результаты независимых проверок наряду с другой информацией, полученной Органом при выполнении его задач, чтобы обеспечить согласованность применения высокоэффективных надзорных практик. 5. Орган представляет заключение Европейской Комиссии в тех случаях, когда по результатам независимых проверок или с учетом другой информации, полученной Органом при выполнении задач, придет к выводу о том, что дальнейшая гармонизация правил Союза, применяемых к финансовым институтам или компетентным органам, была бы необходима с точки зрения перспективы Союза. 6. Орган готовит отчет о последующих мерах по истечении двух лет с даты публикации отчета о независимых проверках. Отчет о последующих мерах готовится комитетом по независимым проверкам и принимается Наблюдательным советом в соответствии со [Статьей 44(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-44#p100575). При подготовке отчета комитет по независимым проверкам консультируется с Правлением для обеспечения согласованности с другими отчетами о последующих мерах. Отчет о последующих мерах должен включать оценку (но не ограничиваться ей) адекватности и эффективности действий, предпринятых компетентными органами, которые являлись объектом независимой проверки, во исполнение последующих мер, указанных в отчете о независимой проверке. 7. Комитет по независимым проверкам после консультаций с компетентными органами, которые являлись объектом независимой проверки, должен указать мотивированные основные выводы по независимой проверке. Орган опубликовывает мотивированные основные выводы по независимой проверке и отчет о последующих действиях, указанный в [параграфе 6](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-30#p101869). Если мотивированные основные выводы Органа по независимой проверке отличаются от выявленных комитетом по независимым проверкам, Орган направляет на конфиденциальной основе выводы комитета по независимым проверкам Европейскому Парламенту, Совету ЕС и Европейской Комиссии. Если компетентный орган, являющийся объектом независимой проверки, озабочен тем, что публикация мотивированных основных выводов Органа повлечет риск для стабильности финансовой системы, он должен иметь возможность направить данный вопрос Наблюдательному совету. Наблюдательный совет может принять решение об отказе в публикации данной информации. 8. Для целей настоящей Статьи Правление вносит предложение по рабочему плану независимых проверок на последующие два года, который inter alia отражает практический опыт, полученный в процессе предыдущих независимых проверок и обсуждений координационных групп, указанных в [Статье 45b](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-46#p101932). Рабочий план независимых проверок является отдельной частью годовой и многолетней рабочей программы. Он должен быть опубликован. В случае безотлагательности или непредвиденных событий Орган может принять решение о проведении дополнительных независимых проверок.
## Статья 31 ### Статья 31 **Координирующая функция**
1. Орган выполняет общую координирующую функцию в отношении компетентных органов, в частности в ситуациях, когда отрицательные рыночные изменения являются потенциально опасными для нормального функционирования и целостности финансовых рынков или для стабильности финансовой системы, или в ситуациях трансграничного предпринимательства, которое потенциально может повлиять на защиту владельцев страховых полисов, участников и выгодоприобретателей по программам пенсионного обеспечения в Европейском Союзе. 2. Орган содействует скоординированному реагированию Союза, inter alia, посредством: (a) содействия обмену информацией между компетентными органами; (b) определения сферы действия и, по возможности и необходимости, посредством оценки надежности информации, которая должна быть доступна заинтересованным компетентным органам; (c) без ущерба [Статье 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) настоящего Регламента, путем осуществления посредничества, не являющегося юридически обязательным, по ходатайству компетентных органов или по собственной инициативе; (d) незамедлительного уведомления ESRB о потенциальных чрезвычайных ситуациях; (e) принятия надлежащих мер при наличии обстоятельств, которые могут представлять угрозу для функционирования финансовых рынков, в целях координации мер, уже принятых соответствующими компетентными органами; (ea) принятия надлежащих мер для координации действий, предпринимаемых соответствующими компетентными органами, чтобы способствовать выходу на рынок участников или продуктов, основывающихся на технологических инновациях; (f) централизации информации, полученной от компетентных органов в соответствии со [Статьями 21](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-21#p100357) и [35](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100468) настоящего Регламента, во исполнение обязательств учреждений, действующих в нескольких Государствах-членах ЕС, по предоставлению контрольной отчетности. Орган обменивается указанной информацией с иными заинтересованными компетентными органами. 3. В целях содействия установлению единого Европейского подхода к технологическим инновациям Орган поощряет согласованность надзорных действий при поддержке, если это целесообразно, Комитета по защите потребителей и финансовым инновациям, обеспечивая выход на рынок участников или продуктов, основывающихся на технологических инновациях, в частности, посредством обмена информацией и лучшими практиками. Если это целесообразно, орган может принять руководства или рекомендации в соответствии со [Статьей 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309).
**Обмен информацией о профессиональной пригодности**
**и добросовестности**
Орган вместе с Европейским надзорным органом (Европейским банковским органом) и с другим Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам) устанавливает систему по обмену информацией, связанной с оценкой профессиональной пригодности и добросовестности держателей квалифицированной доли участия, директоров и лиц, выполняющих ключевые функции финансовых институтов, который осуществляется компетентными органами в соответствии с законодательными актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155).
## Статья 32 ### Статья 31a ### Статья 32 **Оценка рыночных изменений**
1. Орган осуществляет мониторинг и оценку рыночных изменений в области своей компетенции и, по необходимости, информирует Европейский надзорный орган (Европейский банковский орган), Европейский надзорный орган (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам), ESRB, а также Европейский Парламент, Совет ЕС и Европейскую Комиссию о соответствующих микропруденциальных тенденциях, потенциальных рисках и уязвимости. Орган включает в оценку экономический анализ рынков, на которых действуют финансовые институты, а также оценку влияния потенциальных рыночных изменений на такие институты. 2. Орган инициирует и координирует оценку устойчивости финансовых учреждений к отрицательным рыночным изменениям на всей территории Союза. В указанных целях Орган разрабатывает следующие материалы: (a) общие методики оценки влияния экономических сценариев на финансовое положение учреждений, с учетом inter alia рисков, возникающих из-за неблагоприятных экологических изменений; (aa) общие методики по идентификации финансовых институтов, которые должны быть включены в оценку на территории Союза; (b) единые подходы к представлению результатов таких оценок устойчивости финансовых учреждений; (c) единую методологию оценки влияния определенных продуктов или процессов распределения на финансовое положение учреждений и на информацию для владельцев страховых полисов, участников и выгодоприобретателей по программам пенсионного обеспечения и потребителей; (d) общие методики для оценки воздействия экологических рисков на финансовую стабильность финансовых институтов. Для целей настоящего параграфа Орган сотрудничает с ESRB. 3. Без ущерба задачам ESRB, установленным Регламентом (ЕС) 1092/2010, Орган один раз в год, а при необходимости чаще, представляет Европейскому Парламенту, Совету ЕС, Европейской Комиссии, а также ESRB оценку тенденций, потенциальных рисков и уязвимости в области своей компетенции в сочетании с индикаторами, указанными в [Статье 22(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-22#p100376) настоящего Регламента. Указанная оценка включает классификацию основных рисков и уязвимости, а также, по необходимости, рекомендованные превентивные и восстановительные меры. 4. Орган обеспечивает надлежащий охват межотраслевых изменений, рисков и уязвимости посредством тесного сотрудничества с Европейским надзорным органом (Европейским банковским органом), Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам) в рамках Совместного комитета.
## Статья 33 ### Статья 33 **Международные отношения, включая эквивалентность**
1. Без ущерба соответствующей компетенции государств-членов ЕС и институтов Союза Орган вправе развивать отношения и вступать в административные соглашения с исполнительными и надзорными органами, международными организациями, а также с правительствами третьих стран. Указанные соглашения не должны создавать правовых обязательств в отношении Союза и его государств-членов, а также не должны препятствовать государствам-членам ЕС и их компетентным органам в заключении двусторонних или многосторонних соглашений с такими третьими странами. Если третья страна в соответствии с действующим делегированным актом, принятым Европейской Комиссией согласно [Статье 9](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-9#p100315) Директивы (ЕС) 2015/849, находится в перечне стран, имеющих стратегические недостатки в национальных режимах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, которые представляют собой серьезную угрозу финансовой системе Союза, Орган не должен вступать в административные соглашения с исполнительными и надзорными органами данной третьей страны. Это не исключает других форм сотрудничества между Органом и соответствующими органами третьей страны в целях сокращения угроз финансовой системе Союза. 2. Орган оказывает содействие Европейской Комиссии в подготовке решений об эквивалентности, относящихся к регулятивным и надзорным режимам в третьих странах, на основании специального требования о рекомендации от Европейской Комиссии или в тех случаях, когда это требуется в соответствии с законодательными актами, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155). 3. Орган проводит мониторинг с отдельным фокусом на последствиях для финансовой стабильности, целостности рынка, защиты держателей полисов и для функционирования внутреннего рынка соответствующих изменений в сфере нормативного регулирования, надзора и правоприменительных практик, а также изменений на рынке в третьих странах в той мере, в которой они относятся к оценкам эквивалентности на основе рисков, для которых Европейской Комиссией были приняты решения об эквивалентности в соответствии с законодательными актами, указанными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155). Более того, Орган подтверждает соблюдение критериев, на основании которых были принятые такие решения об эквивалентности, и другие условия, установленные указанными решениями. Орган может взаимодействовать с соответствующими органами третьих стран. Орган представляет конфиденциальный отчет Европейскому Парламенту, Совету ЕС, Европейской Комиссии, Европейскому надзорному органу (Европейскому банковскому органу) и Европейскому надзорному органу (Европейскому органу по ценным бумагам и рынкам), резюмируя результаты мониторинга всех эквивалентных третьих стран. Отчет должен фокусироваться, в частности, на последствиях для финансовой стабильности, целостности рынка, защиты держателей полисов и для функционирования внутреннего рынка. Если Орган выявляет соответствующие события относительно регулирования и надзора или правоприменительных практик в третьих странах, указанных в настоящем параграфе, которые могут повлиять на финансовую стабильность Союза или одного или нескольких государств-членов ЕС, целостность рынка, защиту держателей полисов и функционирование внутреннего рынка, он уведомляет Европейский Парламент, Совет ЕС и Европейскую Комиссию без необоснованного промедления и на конфиденциальной основе. 4. Без ущерба действию специальных требований, установленных в законодательных актах, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), и в соответствии с условиями, установленными во [втором предложении параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-33#p100461) настоящей Статьи, Орган по возможности сотрудничает с соответствующими компетентными органами третьих стран, регулятивные и надзорные режимы которых были признаны эквивалентными. Как правило, такое сотрудничество достигается на основе административных соглашений, заключенных с соответствующими органами данных третьих стран. При заключении таких административных соглашений Орган включает положения о нижеследующем: (a) механизмы, позволяющие Органу получать соответствующую информацию, включая информацию о регулятивном режиме, подходе к надзору, соответствующих изменениях на рынке и каких-либо других изменениях, которые могут повлиять на решение об эквивалентности; (b) процедуры, касающиеся координирования деятельности по надзору, включая при необходимости проверки на местах, в той мере, в которой это необходимо для применения последующих мер после принятия таких решений об эквивалентности. Орган информирует Европейскую Комиссию в случае, если компетентный орган третьей страны отказывается заключать такие административные соглашения, или в случае, когда он отказывается от эффективного сотрудничества. 5. Орган может разрабатывать образцы административных соглашений в целях установления согласованных, эффективных и действенных надзорных практик на территории Союза и совершенствования международного надзорного координирования. Компетентные органы должны прилагать все усилия, чтобы следовать таким образцам соглашений. В отчет, указанный в [Статье 43(5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-43#p100562) настоящего Регламента, Орган включает информацию об административных соглашениях, заключенных с надзорными органами, международными организациями или правительствами третьих стран, о содействии, оказанном Органом Европейской Комиссии при подготовке решений об эквивалентности, и о мониторинге, проведенном Органом согласно [параграфу 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-33#p100463) настоящей Статьи. 6. Орган в рамках полномочий в соответствии с настоящим Регламентом и законодательными актами, указанным в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), вносит вклад в единое, общее, последовательное и эффективное представительство интересов Союза на международных форумах.
## Статья 34 ### Статья 34
Утратила силу - Регламент (ЕС) 2019/2175 Европейского Парламента и Совета ЕС от 18 декабря 2019 г.
## Статья 35 ### Статья 35 **Сбор информации**
1. По запросу Органа компетентные органы Государств-членов ЕС предоставляют Органу всю необходимую информацию для выполнения обязанностей, возложенных на него настоящим Регламентом, при условии, что они имеют законный доступ к соответствующей информации и такая информация необходима в связи с характером конкретных обязанностей. 2. Орган также вправе запрашивать предоставления информации с установленной периодичностью и в определенном формате. Такие запросы, по возможности, должны быть сделаны с использованием универсального формата отчетности. 3. При наличии должным образом обоснованного запроса компетентного органа Государства-члена ЕС Орган вправе предоставить любую информацию, необходимую для исполнения обязанностей компетентного органа в соответствии с обязательствами о профессиональной тайне, установленными отраслевым законодательством, а также [Статьей 70](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100790) настоящего Регламента. 4. Перед запросом информации в соответствии с настоящей Статьей, а также с целью избежать дублирования обязательств по предоставлению отчетности, Орган должен принимать во внимание существующую статистику, подготовленную и обнародованную Европейской статистической системой и Европейской системой центральных банков. 5. В случае если информация не доступна или своевременно не предоставлена компетентными органами, Орган вправе адресовать должным образом обоснованный и мотивированный запрос иным надзорным органам, министерству, ответственному за сферу финансов, при наличии в его распоряжении пруденциальной информации, национальному центральному банку или статистическому управлению соответствующего Государства-члена ЕС. 6. В случае если информация не доступна или своевременно не предоставлена в соответствии с [параграфами 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100470) или [5](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100474) настоящей Статьи, Орган вправе адресовать должным образом обоснованный и мотивированный запрос непосредственно финансовому учреждению. Мотивированный запрос должен содержать объяснение необходимости информации об отдельном финансовом учреждении. Орган информирует соответствующие компетентные органы о запросах, сделанных в соответствии с настоящим параграфом и с [параграфом 5](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100474) настоящей Статьи. По запросу Органа компетентные органы оказывают содействие в сборе информации. 7. Орган вправе использовать конфиденциальную информацию, полученную в соответствии с настоящей Статьей, исключительно в целях выполнения обязанностей, возложенных на него настоящим Регламентом.
## Статья 36 ### Статья 36<*> **Отношения с ESRB**
--- <*> Часть пунктов Статьи удалена актами, вносящими изменения - прим. перевод. 1. Орган тесно сотрудничает с ESRB на регулярной основе. 2. Орган регулярно и своевременно предоставляет ESRB информацию, необходимую для выполнения его задач. Любые данные, необходимые для выполнения задач ESRB, которые не представлены в кратком изложении, предоставляются незамедлительно ESRB по мотивированному запросу, как определено Статьей 15 Регламента (ЕС) 1092/2010. Орган совместно с ESRB должен применять надлежащие внутренние процедуры для передачи конфиденциальной информации, в частности, информации относительно отдельных финансовых учреждений. 4. При получении предупреждений или рекомендаций ESRB, адресованных Органу, Орган обсуждает такое предупреждение или рекомендацию на следующем собрании Наблюдательного совета или, при необходимости, раньше, чтобы оценить последствия таких предупреждений или рекомендаций для выполнения своих задач. Орган в ходе соответствующих процедур по принятию решений выносит решение о принятии мер в соответствии с полномочиями, возложенными на него настоящим Регламентом, в целях урегулирования вопросов, выявленных в предупреждениях и рекомендациях. В случае непринятия мер в соответствии с рекомендациями Орган объясняет причины ESRB. ESRB информирует об этом Европейский Парламент в соответствии со Статьей 19(5) Регламента (ЕС) 1092/2010. Также ESRB информирует об этом Совет ЕС. 5. По получении предупреждения или рекомендации ESRB, адресованной компетентному органу, Орган должен, по необходимости, использовать полномочия, возложенные на него настоящим Регламентом, чтобы обеспечить своевременное принятие последующих мер. В случае если адресат не намерен следовать рекомендации ESRB, он должен проинформировать Наблюдательный совет о причинах и обсудить их. В случаях, когда компетентный орган в соответствии со Статьей 17(1) Регламента (ЕС) 1092/2010 информирует Европейский Парламент, Совет ЕС, Европейскую Комиссию и ESRB о предпринятых действиях в связи с рекомендацией ESRB, он должным образом учитывает точку зрения Наблюдательного совета.
## Статья 37 ### Статья 37 **Группа заинтересованных лиц в области страхования**
**и перестрахования и Группа заинтересованных лиц в области**
**профессионального пенсионного обеспечения**
1. В целях содействия процессу консультаций с заинтересованными лицами в областях, относящихся к полномочиям Органа, необходимо создать Группу заинтересованных лиц в области страхования и перестрахования, а также Группу заинтересованных лиц в области профессионального пенсионного обеспечения (далее именуемые "Группы заинтересованных лиц"). Группам заинтересованных лиц должны быть оказаны консультации в отношении мер, принимаемых в соответствии со [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-15#p100291) настоящего Регламента в отношении регулятивных технических стандартов и имплементирующих технических стандартов, а также, в той степени, в какой это не относится к отдельным финансовым учреждениям, в соответствии со [Статьей 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309) настоящего Регламента в отношении инструкций и рекомендаций. При необходимости принятия срочных мер и при невозможности консультаций необходимо незамедлительно уведомить Группы заинтересованных лиц. Группы заинтересованных лиц проводят заседания, по крайней мере, четыре раза в год. Они вправе совместно обсуждать области, представляющие взаимный интерес, и информировать друг друга об иных обсуждаемых вопросах. Члены одной Группы заинтересованных лиц могут также являться членами другой Группы заинтересованных лиц. 2. Группа заинтересованных лиц в области страхования и перестрахования состоит из 30 членов. Состав формируется из: (a) 13 членов, представляющих на равной основе предприятия, занимающиеся страхованием, перестрахованием, или страховых посредников, действующих на территории Европейского Союза, трое из которых представляют кооперативных и взаимных страховщиков или перестраховщиков; (b) 13 членов представителей работников предприятий, занимающихся страхованием, перестрахованием, или страховых посредников, действующих на территории Европейского Союза, потребителей, получателей услуг по страхованию и перестрахованию, представителей SMEs и представителей соответствующих профессиональных объединений; и (c) четырех членов, являющихся независимыми высокопоставленными учеными. 3. Группа заинтересованных лиц в области профессионального пенсионного обеспечения состоит из 30 членов. Состав формируется из: (a) 13 членов, представляющих на равной основе учреждения профессионального пенсионного обеспечения, действующие на территории Европейского Союза; (b) 13 членов представителей работников, выгодоприобретателей, представителей SMEs, а также представителей соответствующих профессиональных объединений; и (c) четырех членов, являющихся независимыми высокопоставленными учеными. 4. Члены Групп заинтересованных лиц назначаются Наблюдательным советом после открытой и прозрачной процедуры отбора. При принятии решения Наблюдательный совет, насколько это возможно, обеспечивает представительство разнообразия отраслей страхования, перестрахования и профессионального пенсионного обеспечения, надлежащее географическое и гендерное распределение и представительство заинтересованных лиц в рамках Европейского Союза. Члены группы заинтересованных лиц избираются в соответствии с их квалификацией, профессиональными навыками, соответствующими знаниями и доказанной экспертностью. 4a. Члены соответствующей группы заинтересованных лиц избирают из своего состава председателя. Председатель занимает должность сроком два года. Европейский Парламент по запросу может пригласить председателя любой группы заинтересованных лиц сделать заявление перед Парламентом и ответить на вопросы его членов. 5. Орган предоставляет всю необходимую информацию в соответствии с принципом профессиональной тайны, установленным [Статьей 70](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100790) настоящего Регламента, и обеспечивает надлежащую секретариатскую поддержку Групп заинтересованных лиц. Членам Групп заинтересованных лиц, представляющим некоммерческие организации, за исключением представителей промышленности, должна быть предоставлена достаточная компенсация. Такая компенсация должна учитывать подготовительную и последующую работу членов, а также должна быть эквивалентна как минимум ставкам компенсации должностных лиц в соответствии с Титулом 5, Главой 1, Разделом 2 Регламента о персонале в отношении назначения должностных лиц и Условий трудоустройства других категорий служащих Европейского Союза, установленных в Регламенте (ЕЭС, Евратом, ECSC) 259/68 <*> Совета ЕС (Регламент о персонале). Для решения технических вопросов Группы заинтересованных лиц могут создавать рабочие группы. Члены Групп заинтересованных лиц в области страхования и перестрахования и члены групп заинтересованных лиц в области профессионального пенсионного обеспечения назначаются сроком на четыре года с последующей процедурой нового отбора. --- <*> ОЖ N L 56, 4.3.1968, стр. 1. Члены Групп заинтересованных лиц могут назначаться на второй срок подряд. 6. Группы заинтересованных лиц вправе представлять Органу рекомендации по любым вопросам, относящимся к задачам Органа, в особенности к задачам, установленным [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) - [16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309), а также [Статьями 29](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-29#p100420), [30](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-30#p100429) и [32](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-32#p100449). В тех случаях, когда члены групп заинтересованных лиц не могут прийти к соглашению по вопросу рекомендаций, одна треть их членов или члены, представляющие одну группу заинтересованных лиц, вправе издать отдельные рекомендации. Группа заинтересованных лиц в области страхования и перестрахования, Группа заинтересованных лиц в области профессионального пенсионного обеспечения, Группа заинтересованных лиц по банковскому надзору и Группа заинтересованных лиц по рынку ценных бумаг могут издавать совместные рекомендации в отношении работы ESAs в соответствии со [Статьей 56](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-56#p100679) о совместных позициях и общих актах. 7. Группы заинтересованных лиц принимают свой регламент на основе большинства в две трети голосов от числа членов соответствующих Групп. 8. Орган публикует заключения и рекомендации Групп заинтересованных лиц, отдельное заключение их членов и результаты консультаций с ними, а также информацию о том, каким образом были учтены рекомендации и результаты консультаций.
## Статья 38 ### Статья 38 **Гарантии**
1. Орган гарантирует, что решения, принятые в соответствии со [Статьями 18](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100334) или [19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) настоящего Регламента, не нарушают полномочия Государств-членов ЕС в области бюджетно-налоговой политики. 2. В случае если Государство-член ЕС сочтет, что решение, принятое в соответствии со [Статьей 19(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100350) настоящего Регламента, нарушает его полномочия в области бюджетно-налоговой политики, оно вправе уведомить Орган и Европейскую Комиссию в течение двух недель с момента получения компетентным органом уведомления о решении Органа, что такое решение не будет исполнено компетентным органом. В указанном уведомлении Государство-член ЕС четко и детально объясняет, почему и каким образом данное решение нарушает его полномочия в области бюджетно-налоговой политики. При наличии такого уведомления действие решения Органа приостанавливается. В течение одного месяца с момента получения уведомления Государства-члена ЕС Орган сообщает Государству-члену ЕС о своем намерении оставить решение без изменений, изменить или отменить его. В случае оставления решения без изменений или изменения решения Орган должен указать, что полномочия Государства-члена ЕС в области бюджетно-налоговой политики не нарушены. В случае если Орган оставляет решение без изменения, Совет ЕС на одном из своих заседаний принимает решение большинством голосов в течение двух месяцев с момента уведомления Органом Государства-члена ЕС об оставлении решения Органа без изменения в соответствии с [четвертым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-38#p100510) настоящего параграфа. В случае если Совет ЕС, рассмотрев данный вопрос, не принимает решения об оставлении решения Органа без изменения в соответствии с [пятым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-38#p100511) настоящего параграфа, действие решения Органа прекращается. 3. В случае если Государство-член ЕС сочтет, что решение, принятое в соответствии со [Статьей 18(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100341) настоящего Регламента, нарушает его полномочия в области бюджетно-налоговой политики, оно вправе уведомить Орган, Европейскую Комиссию и Совет ЕС в течение трех рабочих дней с момента получения компетентным органом уведомления о решении Органа, что такое решение не будет исполнено компетентным органом. В указанном уведомлении Государство-член ЕС четко и детально объясняет, почему и каким образом данное решение нарушает его полномочия в области бюджетно-налоговой политики. При наличии такого уведомления действие решения Органа приостанавливается. В течение десяти рабочих дней Совет ЕС должен провести заседание и принять решение простым большинством голосов своих членов об отмене решения Органа. В случае если Совет ЕС, рассмотрев данный вопрос, не принимает решения об отмене решения Органа в соответствии с [четвертым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-38#p100516) настоящей Статьи, действие решения Органа возобновляется. 4. В случае если Совет ЕС принял решение в соответствии с [параграфом 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-38#p100513) настоящей Статьи не отменять решение Органа, принятое в соответствии со [Статьей 18(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100341) настоящего Регламента, а Государство-член ЕС продолжает считать, что решение Органа нарушает его полномочия в области бюджетно-налоговой политики, указанное Государство-член ЕС вправе уведомить Европейскую Комиссию и Орган, а также обратиться с ходатайством о пересмотре дела в Совет ЕС. Заинтересованное Государство-член ЕС должно четко указать причины несогласия с решением Совета ЕС. В течение четырех недель с момента уведомления, предусмотренного [первым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-38#p100518) настоящего параграфа, Совет ЕС должен подтвердить свое изначальное решение или принять новое решение в соответствии с [параграфом 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-38#p100513) настоящей Статьи. Установленный срок может быть продлен еще на четыре недели Советом ЕС, если этого требуют особые обстоятельства дела. 5. Любые злоупотребления данной Статьей, в частности, в отношении решений Органа, не имеющих существенного влияния в бюджетно-налоговой сфере, запрещены как несовместимые с внутренними рынками.
## Статья 39 ### Статья 39 **Процесс принятия решений**
1. При принятии решений согласно [Статьям 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100318), [18](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100334) и [19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) Орган действует в соответствии с [параграфами 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-39#p100525) - [6](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-39#p101907) настоящей Статьи. 2. Орган информирует соответствующих адресатов о своем намерении принять решение на официальном языке адресата и устанавливает срок, в течение которого адресат может выразить свою точку зрения по конкретному вопросу с учетом его срочности, сложности и возможных последствий. Адресат может изложить свою позицию на своем официальном языке. Данное положение применяется mutatis mutandis к рекомендациям, предусмотренным [Статьей 17(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100323). 3. В решениях Органа должны содержаться причины их принятия. 4. Адресаты решений Органа должны быть проинформированы о правовых средствах защиты, предусмотренных настоящим Регламентом. 5. В случае принятия Органом решения в соответствии со [Статьей 18(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100341) или [(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100342) настоящего Регламента, он должен пересматривать указанное решение в установленные сроки. 6. Решения, которые Орган принимает в соответствии со [Статьями 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100318), [18](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100334) или [19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345), должны быть опубликованы. В публикации должны быть указаны конкретный заинтересованный компетентный орган или финансовый институт, а также основное содержание решения, за исключением случаев, когда такая публикация противоречит законным интересам финансовых учреждений или защите коммерческой тайны, или может представлять серьезную угрозу нормальному функционированию и целостности финансовых рынков или стабильности всей или части финансовой системы Союза.
**Раздел 1** **НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ** ## Статья 40 ### ГЛАВА III. СТРУКТУРА ### Статья 40 **Состав**
1. В состав Наблюдательного совета входят: (a) Председатель; (b) руководитель национального государственного органа, уполномоченного на проведение надзора за деятельностью финансовых учреждений в каждом Государстве-члене ЕС, личное присутствие которого обязательно, по крайней мере, два раза в год; (c) один представитель от Европейской Комиссии, не имеющий права голоса; (d) один представитель от ESRB, не имеющий права голоса; (e) один представитель от каждого из двух Европейских надзорных органов, не имеющий права голоса. 2. Наблюдательный совет проводит заседания с Группами заинтересованных лиц регулярно, по крайней мере, два раза в год. 3. Каждый компетентный орган отвечает за предложение кандидатуры заместителя, который замещает члена Наблюдательного совета, указанного в [параграфе 1(b)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-40#p100536) настоящей Статьи, при невозможности последнего принять участие в заседаниях. 4. В Государствах-членах ЕС, где несколько органов отвечают за надзор в соответствии с настоящим Регламентом, такие органы должны договориться о кандидатуре единого представителя. В случае если вопрос, обсуждаемый Наблюдательным советом, не относится к компетенции национального органа, представленного членом совета в соответствии с [параграфом 1(b)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-40#p100536) настоящей Статьи, такой член совета вправе ввести в совет представителя соответствующего национального органа без права голоса. 5. Наблюдательный совет вправе принять решение о допуске наблюдателей. Исполнительный директор вправе участвовать в заседаниях Наблюдательного совета без права голоса. 6. В тех случаях, когда национальный государственный орган, указанный в [пункте (b) параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-40#p100536), не отвечает за обеспечение соблюдения правил о защите потребителей, член Наблюдательного совета, указанный в данном пункте, может принять решение о приглашении представителя органа по защите потребителей государства-члена ЕС без права голоса. В том случае, когда ответственность за защиту потребителей распределена между несколькими органами государства-члена ЕС, такие органы должны согласовать кандидатуру общего представителя.
## Статья 41 ### Статья 41 **Внутренние комитеты**
1. Наблюдательный совет по собственной инициативе или по запросу Председателя вправе учреждать внутренние комитеты для выполнения конкретных задач, возложенных на Наблюдательный совет. По запросу Правления и Председателя Наблюдательный совет вправе учреждать внутренние комитеты для специальных задач, возложенных на Правление. Кроме того, Наблюдательный совет вправе делегировать четко определенные задачи и решения внутренним комитетам или комиссиям, а также Правлению или Председателю. 2. В целях [Статьи 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100318) настоящего Регламента Председатель выносит предложение о созыве независимой комиссии, которое должно быть принято Наблюдательным советом. Независимая комиссия состоит из Председателя и шести других членов, кандидатуры которых вносятся Председателем после консультаций с Правлением и открытого предложения об участии. Шесть других членов не должны быть представителями компетентного органа, подозреваемого в нарушении законодательства Союза, а также не должны быть заинтересованы в вопросе и не должны быть непосредственно связаны с заинтересованным компетентным органом. Каждый член комиссии имеет один голос. Решения комиссии считаются принятыми, когда не менее четырех членов проголосовали "за". 3. Для целей [Статьи 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) настоящего Регламента Председатель выносит предложение о созыве независимой комиссии, которое должно быть принято Наблюдательным советом. Независимая комиссия состоит из Председателя и шести других членов, кандидатуры которых вносятся Председателем после консультаций с Правлением и открытого предложения об участии. Шесть других членов должны быть представителями компетентных органов, выступающих сторонами спора, не должны иметь заинтересованности в конфликте и не должны быть непосредственно связаны с соответствующими компетентными органами. Каждый член комиссии имеет один голос. Решения комиссии считаются принятыми, когда не менее четырех членов проголосовали "за". 4. Для целей проведения расследования, предусмотренного в первом подпараграфе [Статьи 22(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-22#p100380), Председатель может внести предложение инициировать расследование и предложение о созыве независимой комиссии, которое должно быть принято Наблюдательным советом. Независимая комиссия состоит из председателя и шести других членов, кандидатуры которых вносятся председателем после консультаций с Наблюдательным советом и после открытого предложения об участии. Каждый член комиссии имеет один голос. Решения комиссии считаются принятыми, когда не менее четырех членов проголосовали "за". 5. Комиссии, указанные в [параграфах 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-41#p100548) и [3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-41#p100549) настоящей Статьи, или Председатель вносят предложения о принятии решений в соответствии со [Статьей 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100318) или [Статьей 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) для окончательного утверждения Наблюдательным советом. Комиссия, указанная в [параграфе 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-41#p100550) настоящей Статьи, представляет Наблюдательному совету результат расследования, проведенного в соответствии с [первым подпараграфом Статьи 22(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-22#p100380). 6. Наблюдательный совет принимает порядок работы для комиссий, указанных в настоящей Статье.
## Статья 42 ### Статья 42 **Независимость Наблюдательного Совета**
1. При выполнении задач, возложенных на Наблюдательный совет настоящим Регламентом, члены Наблюдательного совета действуют независимо и объективно исключительно в интересах Европейского Союза в целом, а также не запрашивают и не принимают инструкций от учреждений или органов Европейского Союза, от правительств, а также от иных государственных или частных организаций. 2. Государства-члены ЕС, органы и учреждения Союза, иные государственные или частные организации не вправе оказывать влияние на членов Наблюдательного совета при выполнении ими своих задач. 3. Члены Наблюдательного Совета, Председатель, а также не имеющие права голоса представители и наблюдатели, участвующие в собраниях Наблюдательного совета, перед такими собраниями должны ясно и полностью декларировать отсутствие или наличие какого-либо интереса, который может рассматриваться как влияющий на их независимость в отношении каких-либо пунктов повестки, а также должны воздержаться от участия в обсуждении и голосовании по таким пунктам. 4. Наблюдательный совет устанавливает в своем порядке работы практические меры относительно правила о декларации интереса, указанного в [параграфе 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-42#p101917), а также относительно предотвращения конфликта интересов и управления им.
## Статья 43 ### Статья 43<*> **Задачи**
--- <*> Часть пунктов Статьи удалена актами, вносящими изменения - прим. перевод. 1. Наблюдательный совет осуществляет руководство работой Органа и несет ответственность за принятие решений, предусмотренных [Главой II](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-8#p100212) настоящего Регламента. Наблюдательный совет принимает заключения, рекомендации и решения, а также издает рекомендации, предусмотренные [Главой II](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-8#p100212) настоящего Регламента, на основании предложения соответствующего внутреннего комитета или комиссии, Председателя или Правления, если это применимо. 4. Наблюдательный совет принимает в срок не позднее 30 сентября каждого года по предложению Правления рабочую программу Органа на следующий год, а также уведомляет об этом Европейский Парламент, Совет ЕС и Европейскую Комиссию. Рабочая программа принимается без ущерба ежегодной процедуре согласования бюджета и должна быть опубликована. 5. Наблюдательный совет утверждает на основании предложения Правления годовой отчет о деятельности Органа, в том числе об исполнении обязанностей Председателя, и передает указанный отчет Европейскому Парламенту, Совету ЕС, Европейской Комиссии, Счетной палате, а также Европейскому Комитету по социальным и экономическим вопросам в срок до 15 июня каждого года. Отчет должен быть опубликован. 6. Наблюдательный совет принимает многолетнюю рабочую программу Органа и передает ее для ознакомления Европейскому Парламенту, Совету ЕС и Европейской Комиссии. Многолетняя рабочая программа принимается без ущерба ежегодной процедуре согласования бюджета и должна быть опубликована. 7. Наблюдательный совет принимает бюджет в соответствии со [Статьей 63](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-63#p100745) настоящего Регламента. 8. Наблюдательный совет осуществляет дисциплинарные права в отношении Председателя и Исполнительного директора. Он вправе отстранять Исполнительного директора от должности в соответствии со [Статьей 51(5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-51#p100641).
**Прозрачность решений, принимаемых Наблюдательным советом**
Несмотря на положения [Статьи 70](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100790), в течение шести недель с даты каждого собрания Наблюдательного совета Орган предоставляет Европейскому Парламенту как минимум всестороннюю и содержательную запись проведения собрания, которая полностью раскрывает обсуждения, включая аннотации к перечню решений. Такая запись не должна раскрывать обсуждения в рамках Наблюдательного совета, связанные с отдельными финансовыми институтами, если иное не предусмотрено в [Статье 75(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-75#p100826) или законодательных актах, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155).
## Статья 44 ### Статья 43a ### Статья 44 **Принятие решений**
1. Решения Наблюдательного совета принимаются простым большинством голосов его членов. Каждый член совета имеет один голос. В отношении актов, указанных в [Статьях 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) - [16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309) настоящего Регламента, а также в отношении мер и решений, принятых в соответствии с [третьим подпараграфом Статьи 9(5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-9#p100251) и [Главой VI](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-62#p100733) настоящего Регламента, в порядке частичного отступления от [первого подпараграфа](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-44#p100569) настоящего параграфа, Наблюдательный совет принимает решения квалифицированным большинством голосов своих членов, как определено [Статьей 16(4)](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-16#p100216) Договора о Европейском Союзе и [Протоколом](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-1) 36 о переходных положениях. Председатель не принимает участия в голосовании по решениям, указанным во [втором подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-44#p100570). В отношении состава комиссий в соответствии со [Статьей 41(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-41#p100548), [(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-41#p100549) и [(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-41#p100550) и членов комитета по независимым проверкам, указанного в [Статье 30(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-30#p100432), Наблюдательный совет при рассмотрении предложений Председателя стремится к консенсусу. В отсутствие консенсуса решения Наблюдательного совета принимаются большинством три четвертых членов, обладающих правом голоса. Каждый член имеет один голос. В отношении решений, принятых в соответствии со [Статьей 18(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100341) и [(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100342), и в порядке частичного отступления от [первого подпараграфа](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-44#p100569) настоящего параграфа Наблюдательный совет принимает решения простым большинством голосов членов совета. 2. Заседания Наблюдательного совета созываются Председателем по собственной инициативе или по ходатайству одной трети членов совета. Заседания проводятся под руководством Председателя. 3. Наблюдательный совет принимает и публикует собственный внутренний регламент. 4. В отношении решений в соответствии со [Статьями 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100318), [19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) и [30](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-30#p100429) Наблюдательный совет голосует по предложенным решениям путем письменной процедуры. Голосующие члены Наблюдательного совета могут проголосовать в течение восьми рабочих дней. Каждый голосующий член совета имеет один голос. Предлагаемое решение считается принятым, если простое большинство голосующих членов Наблюдательного совета не возражает. Воздержавшиеся не считаются голосовавшими "за" или "против" и не участвуют в подсчете голосов. Если три голосующих члена Наблюдательного совета голосуют "против" в письменной процедуре, то проект решения обсуждается и принимается Наблюдательным советом в соответствии с процедурой, установленной в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-44#p100569) настоящей Статьи. Члены совета, не имеющие права голоса, а также наблюдатели, за исключением Исполнительного директора, не присутствуют на заседаниях Наблюдательного совета, где обсуждаются отдельные финансовые учреждения, если иное не предусмотрено [Статьей 75(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-75#p100826) настоящего Регламента или актами, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155). 5. Председатель Органа обладает правом созывать голосование в любое время. Без ущерба для такого права и для эффективности процедур принятия решения Органом Наблюдательный совет Органа должен стремиться к консенсусу при принятии решений.
**Раздел 2** **ПРАВЛЕНИЕ** ## Статья 45 ### Статья 45 **Состав**
1. В состав Правления входят Председатель и шесть членов Наблюдательного совета, избранных членами совета, из числа членов Наблюдательного совета, имеющих право голоса. За исключением Председателя каждый член Правления должен иметь заместителя, который замещает члена Правления при невозможности последнего принять участие в заседаниях. 2. Срок полномочий членов, избранных Наблюдательным советом, составляет два с половиной года. Этот срок может быть продлен один раз. Состав Правления должен быть гендерно сбалансированным и соразмерным и отражать состав Европейского Союза в целом. Мандаты должны частично совпадать, и применяется надлежащая процедура ротации. 3. Заседания Правления созываются Председателем по собственной инициативе или по ходатайству по крайней мере трети членов Правления. Заседания проводятся под руководством Председателя. Заседания Правления созываются перед каждым заседанием Наблюдательного совета настолько часто, насколько Правление сочтет необходимым. Заседания Правления созываются не менее пяти раз в год. 4. Членам Правления оказывают содействие советники или эксперты в соответствии порядком работы. Члены Правления, не имеющие права голоса, за исключением Исполнительного директора, не присутствуют на заседаниях Правления, где обсуждаются отдельные финансовые институты.
**Принятие решений**
1. Решения Правления принимаются простым большинством голосов его членов при стремлении к консенсусу. Каждый член имеет один голос. Председатель является голосующим членом. 2. Исполнительный директор и представитель Европейской Комиссии участвуют в заседаниях Правления без права голоса. Представитель Европейской Комиссии имеет право голоса по вопросам, предусмотренным [Статьей 63](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-63#p100745).
**3. Правление принимает и публикует собственный порядок работы.**
**Координационные группы**
1. Правление по собственной инициативе или по запросу компетентного органа может создавать координационные группы по определенным вопросам, в которых необходима координация в связи с отдельными изменениями рынка. Правление создает координационные группы по определенным вопросам по требованию пяти членов Наблюдательного совета. 2. Все компетентные органы принимают участие в координационных группах и предоставляют группам в соответствии со [Статьей 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100468) информацию, необходимую для обеспечения указанным группам возможности выполнять задачи согласно их мандату. Работа координационных групп основывается на информации, предоставляемой компетентными органами, и любых выявленных органом фактах. 3. Группы возглавляются членом Правления. Ежегодно соответствующий член Правления, возглавляющий координационную группу, отчитывается перед Наблюдательным советом по основным элементам обсуждений и выводов, а также, если это применимо, вносит предложение о регулярных последующих мерах или независимых проверках в соответствующей сфере. Компетентные органы уведомляют Орган о том, каким образом они учитывают работу координационных групп в своей деятельности. 4. При проведении мониторинга изменений рынка, которыми занимаются координационные группы, Орган может запросить компетентные органы в соответствии со [Статьей 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-35#p100468) предоставить информацию, необходимую для выполнения Органом своих функций по мониторингу.
## Статья 46 ### Статья 45a ### Статья 45b ### Статья 46 **Независимость Правления**
Члены Правления действуют независимо и объективно исключительно в интересах Европейского Союза в целом, а также не запрашивают и не принимают инструкций от учреждений или органов Европейского Союза, от правительств, а также от иных государственных или частных организаций. Государства-члены ЕС, учреждения или органы Европейского Союза, иные государственные или частные организации не вправе оказывать влияние на членов Правления при выполнении ими своих задач.
## Статья 47 ### Статья 47 **Задачи**
1. Правление следит за тем, чтобы Орган выполнял свою миссию и исполнял задачи, возложенные на него настоящим Регламентом. 2. Правление представляет на утверждение Наблюдательного совета годовую и многолетнюю рабочую программу. 3. Правление реализует свои бюджетные полномочия в соответствии со [Статьями 63](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-63#p100745) и [64](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-64#p100754) настоящего Регламента. 3a. Правление может проводить анализ, выдавать заключения или вносить предложения по всем вопросам, кроме задач, указанных в [Статье 30](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-30#p100429). 4. Правление утверждает программу кадровой политики Органа и, в соответствии со [Статьей 68(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-68#p100783) настоящего Регламента, необходимые имплементирующие меры, предусмотренные Положением о персонале должностных лиц Европейских Сообществ (далее именуемое "Положение о персонале"). 5. Правление принимает специальные положения о праве доступа к документам Органа в соответствии со [Статьей 72](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-72#p100806) настоящего Регламента. 6. Правление вносит предложение Наблюдательному совету об утверждении годового отчета о деятельности Органа, в том числе об исполнении обязанностей Председателя. 7. Правление принимает и публикует собственный внутренний регламент. 8. Правление назначает и отстраняет от должности членов Апелляционного совета в соответствии со [Статьей 58(3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-58#p100696) и [(5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-58#p100699), надлежащим образом учитывая предложение Наблюдательного совета. 9. Члены Правления опубликовывают информацию обо всех проведенных собраниях и всех представительских расходах. Расходы должны быть зафиксированы публично в соответствии с Регламентом о персонале.
**Раздел 3** **ПРЕДСЕДАТЕЛЬ** ## Статья 48 ### Статья 48 **Назначение и задачи**
1. Представителем Органа является его Председатель, действующий независимо на постоянной основе. Председатель отвечает за подготовку работы Наблюдательного совета, включая подготовку повестки для утверждения Наблюдательным советом, за созыв собраний и представление пунктов для принятия решения, а также председательствует на заседаниях Наблюдательного совета. Председатель также отвечает за подготовку повестки Правления для утверждения Правлением и председательствует на его заседаниях. Председатель вправе предложить Правлению принять решение о создании координационной группы в соответствии со [Статьей 45b](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-46#p101932). 2. Председатель назначается Наблюдательным советом с учетом соответствующих качеств, навыков, знаний в области финансовых учреждений и рынков, а также опыта, связанного с осуществлением финансового регулирования и надзора на основе открытого конкурса, с соблюдением принципа гендерного баланса. Результаты конкурса опубликовываются в Официальном Журнале Европейского Союза. Наблюдательный совет составляет список квалифицированных кандидатов на должность Председателя при содействии Европейской Комиссии. На основании указанного списка Совет ЕС принимает решение о назначении Председателя после утверждения Европейским Парламентом. В тех случаях, когда Председатель более не удовлетворяет условиям, указанным в [Статье 49](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-49#p100620), или был признан виновным в совершении серьезного проступка, Совет ЕС, действуя на основании предложения Европейской Комиссии, утвержденного Европейским Парламентом, может принять решение об отстранении его или ее от должности. Наблюдательный совет также избирает из числа своих членов заместителя, который исполняет функции Председателя во время отсутствия последнего. Заместитель не может быть избран из числа членов Правления. 3. Срок полномочий Председателя составляет пять лет и может быть возобновлен один раз. 4. В течение девяти месяцев, предшествующих окончанию пятилетнего срока полномочий Председателя, Наблюдательный совет оценивает: (a) результаты, достигнутые в течение первого срока полномочий Председателя и пути их достижения; (b) обязанности и требования Органа на последующие годы. Для целей оценки, указанной в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-48#p100614), обязанности Председателя должны выполняться его заместителем. Совет ЕС, действуя в соответствии с предложением Наблюдательного совета и при содействии Европейской Комиссии, а также с учетом оценки, указанной в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-48#p100614), может однократно продлить срок полномочий Председателя. 5. Председатель может быть отстранен от должности только по серьезным основаниям. Он или она могут быть отстранены исключительно Европейским Парламентом после решения Совета ЕС, принятого после консультации с Наблюдательным советом.
## Статья 49 ### Статья 49 **Независимость Председателя**
Без ущерба для роли Наблюдательного совета в отношении задач Председателя, Председатель не запрашивает и не принимает инструкций от учреждений или органов Европейского Союза, от правительств, а также от иных государственных или частных организаций. Государства-члены ЕС, учреждения или органы Европейского Союза, иные государственные или частные организации не вправе оказывать влияние на Председателя при выполнении им своих задач. В соответствии с Положением о персонале, предусмотренном в [Статье 68](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-68#p100780) настоящего Регламента, Председатель после оставления своей деятельности обязуется проявлять порядочность и щепетильность в том, что касается согласия занять определенные должности или получить определенные выгоды.
**Расходы**
Председатель доводит до сведения общественности информацию обо всех собраниях, проводимых с внешними заинтересованными сторонами, в течение двух недель с даты их проведения и о получении компенсации представительских расходов. Расходы должны быть официально зарегистрированы в соответствии с Регламентом о персонале.
## Статья 50 ### Статья 49a ### Статья 50 **Отчет**
Утратила силу - Регламент (ЕС) 2019/2175 Европейского Парламента и Совета ЕС от 18 декабря 2019 г.
**Раздел 4** **ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР** ## Статья 51 ### Статья 51 **Назначение**
1. Управление деятельностью Органа осуществляет Исполнительный директор, действующий независимо на постоянной основе. 2. Исполнительный директор назначается Наблюдательным советом по согласованию с Европейским Парламентом с учетом соответствующих качеств, навыков, знаний в области финансовых учреждений и рынков, а также опыта, связанного с осуществлением финансового регулирования и надзора на основе открытого конкурса. 3. Срок полномочий Исполнительного директора составляет пять лет и может быть возобновлен один раз. 4. В течение девяти месяцев, предшествующих окончанию срока полномочий Исполнительного директора Наблюдательный совет оценивает, в частности: (a) результаты, достигнутые в течение первого срока полномочий Исполнительного директора и пути их достижения; (b) обязанности и требования Органа на последующие годы. Наблюдательный совет с учетом оценки, указанной в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-51#p100637) настоящего параграфа, вправе однократно продлить срок полномочий Исполнительного директора. 5. Исполнительный директор может быть отстранен от должности исключительно по решению Наблюдательного совета.
## Статья 52 ### Статья 52 **Независимость**
Без ущерба роли соответственно Правления или Наблюдательного совета в отношении задач Исполнительного директора, Исполнительный директор не запрашивает и не принимает инструкций от учреждений или органов Европейского Союза, от правительств Государств-членов ЕС, а также от иных государственных или частных организаций. Государства-члены ЕС, учреждения или органы Европейского Союза, иные государственные или частные организации не вправе оказывать влияние на Исполнительного директора при выполнении им своих задач. В соответствии с Положением о персонале, предусмотренном в [Статье 68](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-68#p100780) настоящего Регламента, Исполнительный директор после оставления своей деятельности обязуется проявлять порядочность и щепетильность в том, что касается согласия занять определенные должности или получить определенные выгоды.
## Статья 53 ### Статья 53 **Задачи**
1. Исполнительный директор отвечает за управление Органом и за подготовку работы Правления. 2. Исполнительный директор отвечает за реализацию годовой программы Органа под руководством Наблюдательного совета и под контролем Правления. 3. Исполнительный директор принимает необходимые меры по обеспечению функционирования Органа в соответствии с настоящим Регламентом, в частности, принимает внутренние административные инструкции и публикует уведомления. 4. Исполнительный директор готовит многолетнюю рабочую программу, предусмотренную [Статьей 47(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-47#p100597) настоящего Регламента. 5. Каждый год не позднее 30 июня Исполнительный директор готовит рабочую программу на следующий год, предусмотренную [Статьей 47(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-47#p100597) настоящего Регламента. 6. Исполнительный директор готовит предварительный проект бюджета Органа в соответствии со [Статьей 63](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-63#p100745) настоящего Регламента и реализует бюджет Органа в соответствии со [Статьей 64](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-64#p100754) настоящего Регламента. 7. Каждый год Исполнительный директор готовит проект отчета в том, что касается раздела о регулятивной и надзорной деятельности Органа, а также раздела о финансовых и административных вопросах. 8. Исполнительный директор реализует в отношении сотрудников Органа полномочия, установленные [Статьей 68](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-68#p100780) настоящего Регламента, и решает вопросы управления персоналом.
**Раздел 1** **СОВМЕСТНЫЙ КОМИТЕТ ЕВРОПЕЙСКИХ НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ** ## Статья 54 ### ГЛАВА IV. СОВМЕСТНЫЕ ОРГАНЫ ЕВРОПЕЙСКИХ НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ ### Статья 54 **Учреждение**
1. Настоящим Регламентом учреждается Совместный комитет Европейских надзорных органов. 2. Совместный комитет является форумом, с помощью которого Орган обеспечивает согласованность на межотраслевом уровне с учетом специфики отраслей, а также регулярно и тесно сотрудничает с Европейским надзорным органом (Европейский банковский орган) и Европейский надзорный орган (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам), в частности, в том, что касается: - финансовых конгломератов и, где это требуется законодательством Союза, пруденциальной консолидации; - бухгалтерского учета и аудита; - микропруденциального анализа межотраслевых изменений, рисков и уязвимых мест для финансовой стабильности; - розничных инвестиционных продуктов; - кибербезопасности; - обмена информацией и лучшими практиками с ESRB и другими ESAs; - розничных финансовых услуг и вопросов защиты инвесторов и потребителей; - рекомендаций Комитета, установленных в [Статье 1(7)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p101771). 2a. Совместный комитет оказывает содействие Европейской Комиссии в оценке условий и технических спецификаций и процедур для обеспечения безопасного и эффективного взаимодействия между централизованными автоматическими механизмами согласно отчету, указанному в [Статье 32a(5)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-32#p100602) Директивы (ЕС) 2015/849, а также содействует эффективному взаимодействию национальных реестров согласно данной Директиве. 3. В состав Совместного комитета входят лица, назначенные из числа сотрудников ESAs, которые исполняют обязанности постоянного секретариата. Орган передает необходимые ресурсы на покрытие административных, материально-технических и текущих расходов. 4. В случае если финансовые учреждения действуют в разных отраслях, Совместный комитет урегулирует разногласия в соответствии со [Статьей 56](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-56#p100679) настоящего Регламента.
## Статья 55 ### Статья 55 **Состав**
1. В состав Совместного комитета входят Председатели ESAs и, если применимо, Председатель любого Подкомитета, учрежденного в соответствии со [Статьей 57](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-57#p100683) настоящего Регламента. 2. Исполнительный директор, представитель Европейской Комиссии и ESRB должны быть приглашены на заседания Совместного комитета, а также на заседания любого Подкомитета, предусмотренного [Статьей 57](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-57#p100683) настоящего Регламента, в качестве наблюдателей. 3. Председатель Совместного комитета поочередно назначается из числа Председателей ESAs сроком на один год. Председатель Совместного комитета является вторым заместителем Председателя ESRB. 4. Совместный комитет принимает и публикует собственный внутренний регламент, где могут быть указаны иные участники заседаний Совместного комитета. Заседания Совместного комитета проводятся не реже одного раза каждые три месяца. 5. Председатель Органа регулярно информирует Наблюдательный совет о позициях, которых он придерживается на заседаниях Совместного комитета.
## Статья 56 ### Статья 56 **Общие позиции и совместные акты**
В рамках своих задач, указанных в [Главе II](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-8#p100212) настоящего Регламента, в частности в отношении имплементации [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1) 2002/87/ЕС, если применимо, Орган достигает общих позиций в результате консенсуса соответственно с Европейским надзорным органом (Европейский банковский орган) и Европейским надзорным органом (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам). В случаях, установленных законодательством Союза, меры, принятые в соответствии со [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p100253) - [16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309), и решения, принятые согласно [Статьям 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100318), [18](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100334) или [19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) настоящего Регламента, в отношении применения [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1) 2002/87/ЕС, а также иных законодательных актов, перечисленных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, которые также относятся к сфере компетенции Европейского надзорного органа (Европейского банковского органа) или Европейского надзорного органа (Европейского органа по ценным бумагам и рынкам), должны быть параллельно приняты соответственно Органом, Европейским надзорным органом (Европейским банковским органом) и Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам).
## Статья 57 ### Статья 57 **Подкомитеты**
1. Совместный комитет может учредить подкомитеты для целей подготовки проектов общих позиций и совместных актов для Совместного комитета. 2. В состав каждого подкомитета входят лица, указанные в [Статье 55(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-55#p100674), а также один высокопоставленный представитель из действующих должностных лиц от соответствующего компетентного органа каждого государства-члена ЕС. 3. Каждый подкомитет избирает председателя из числа представителей соответствующих компетентных органов, который также является наблюдателем в Совместном комитете. 4. Для целей [Статьи 56](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-56#p100679) настоящего Регламента в структуре Совместного комитета учреждается подкомитет по финансовым конгломератам. 5. Совместный комитет опубликовывает на своем сайте все созданные подкомитеты, в том числе их мандаты и перечень членов с указанием соответствующих функций в подкомитете.
**АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СОВЕТ** ## Статья 58 #### Раздел 2 ### Статья 58 **Состав и деятельность**
1. Настоящим создается Апелляционный совет Европейских надзорных органов. 2. В состав Апелляционного совета входят шесть членов и шесть заместителей, являющихся лицами с хорошей репутацией и документально подтвержденными знаниями соответствующего законодательства Союза и профессиональным опытом, в том числе опытом надзорной деятельности, на достаточно высоком уровне в таких областях, как банковское дело, страхование, профессиональное пенсионное обеспечение, рынки ценных бумаг или оказание иных финансовых услуг, за исключением действующих должностных лиц компетентных органов или иных национальных учреждений или учреждений и органов Европейского Союза, связанных с деятельностью Органа, а также членов Группы заинтересованных лиц в области страхования и перестрахования и Группы заинтересованных лиц в области профессионального пенсионного обеспечения. Члены и заместители должны являться гражданами государства-члена ЕС и обладать глубокими знаниями как минимум двух официальных языков Союза. Апелляционный совет должен обладать достаточными юридическими знаниями, чтобы предоставлять экспертные юридические рекомендации по вопросам законности, включая пропорциональность, реализации полномочий Органа. Апелляционный совет назначает своего Президента. 3. Два члена Апелляционного совета и два заместителя назначаются Правлением Органа на основе списка кандидатов, предложенных Европейской Комиссией по результатам публичного призыва на выражение заинтересованности, опубликованного в Официальном Журнале Европейского Союза, а также по результатам консультаций с Наблюдательным советом. После получения списка кандидатов Европейский Парламент может пригласить кандидатов в члены и заместители сделать заявление перед Парламентом и ответить на все вопросы его членов. Европейский Парламент может пригласить членов Апелляционного совета сделать заявление перед Парламентом и ответить на все вопросы его членов в любое время по запросу, за исключением заявлений, вопросов или ответов по отдельным делам, решение по которым принято Апелляционным советом или которые ожидают его рассмотрения. 4. Срок полномочий членов Апелляционного совета составляет пять лет и может быть однократно возобновлен. 5. Член Апелляционного совета, назначенный Правлением Органа, не может быть отстранен от должности в течение срока его полномочий, за исключением случаев, когда он признан виновным в неправомерном поведении, и Правление принимает соответствующее решение после консультаций с Наблюдательным советом. 6. Решения Апелляционного совета принимаются большинством, по крайней мере, в четыре голоса из шести голосов своих членов. В случае если оспариваемые решения относятся к сфере действия настоящего Регламента, решающее большинство должно включать голос, по крайней мере, одного из двух членов Апелляционного совета, назначенных Органом. 7. Заседания Апелляционного совета созываются Президентом по мере необходимости. 8. ESAs обеспечивают надлежащую техническую поддержку Апелляционного совета через Совместный комитет.
## Статья 59 ### Статья 59 **Независимость и беспристрастность**
1. Члены Апелляционного совета независимы в принятии решений. Они не связаны никакими инструкциями и не исполняют иных обязанностей по отношению к Органу, Правлению или Наблюдательному совету. 2. Члены Апелляционного совета и сотрудники Органа, оказывающие техническую и секретариатскую поддержку, не принимают участия в апелляционном разбирательстве, если они имеют личную заинтересованность, если ранее они являлись представителями одной из сторон разбирательства или участвовали в принятии оспариваемого решения. 3. Если, по причинам, указанным в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-59#p100705) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-59#p100706) настоящей Статьи, или по иным причинам, член Апелляционного совета сочтет, что другой член совета не должен принимать участие в апелляционном разбирательстве, он обязан проинформировать Апелляционный совет. 4. Сторона апелляционного разбирательства вправе возражать против участия члена Апелляционного совета по основаниям, изложенным в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-59#p100705) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-59#p100706) настоящей Статьи, или по подозрению в необъективности. Возражения не могут быть основаны на национальной принадлежности членов совета. Кроме того, недопустима ситуация, когда сторона апелляционного разбирательства, зная о наличии оснований для возражения, тем не менее совершает иные процессуальные действия и не заявляет возражений составу Апелляционного совета. 5. Апелляционный совет решает, какие меры необходимо принять в случаях, предусмотренных [параграфами 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-59#p100705) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-59#p100706) настоящей Статьи, в отсутствие заинтересованных членов совета. В целях принятия указанного решения вместо заинтересованных членов на заседаниях Апелляционного совета присутствуют их заместители. В случае если указанная ситуация распространяется на заместителей, Председатель назначает замену из числа иных заместителей. 6. Члены Апелляционного совета обязуются действовать независимо в общественных интересах. С этой целью они представляют декларацию об обязательствах и декларацию о заинтересованности, которая указывает либо на отсутствие всяческих интересов, способных рассматриваться в качестве наносящих ущерб их независимости, либо на любой прямой или косвенный интерес, способный рассматриваться в качестве наносящего ущерб их независимости. Такие декларации представляются ежегодно в письменной форме и должны быть опубликованы.
## Статья 60 ### ГЛАВА V. ПРАВОВЫЕ СРЕДСТВА ЗАЩИТЫ ### Статья 60 **Обжалование**
1. Любые физические или юридические лица, в том числе компетентные органы, вправе обжаловать решения Органа, принятые в соответствии со [Статьями 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p100318), [18](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-18#p100334) или [19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) настоящего Регламента, а также иные решения, принятые Органом в соответствии с актами Европейского Союза, перечисленными в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, в случае если указанные решения адресованы данному лицу. Физические или юридические лица также вправе обжаловать решение, которое, хотя и не адресовано им, непосредственно затрагивает их интересы. 2. Жалоба и ее обоснование подаются Органу в письменной форме в течение трех месяцев с момента уведомления заинтересованного лица о принятом решении или, в отсутствие уведомления, с момента опубликования решения Органом. Апелляционный совет принимает решение по жалобе в течение трех месяцев с момента ее подачи. 3. Жалоба, поданная в соответствии с [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-60#p100718) настоящей Статьи, не приостанавливает действия решения. Однако Апелляционный совет вправе приостановить применение оспариваемого решения, если того требуют обстоятельства. 4. В случае принятия жалобы Апелляционный совет проверяет ее обоснованность. В установленные сроки стороны приглашаются на апелляционное разбирательство для дачи объяснений по уведомлениям Апелляционного совета или по сообщениям других сторон апелляционного разбирательства. Стороны апелляционного разбирательства вправе давать устные объяснения. 5. Апелляционный совет вправе оставить решение, принятое компетентным структурным подразделением Органа, без изменений или передать на рассмотрение компетентному структурному подразделению Органа. Для указанного подразделения решение Апелляционного совета является обязательным, и такое подразделение вносит изменения в решение соответствующему делу. 6. Апелляционный совет принимает и публикует собственный внутренний регламент. 7. Решения, принятые Апелляционным советом, должны быть мотивированы и опубликованы Органом.
**Превышение полномочий Органом**
Любое физическое или юридическое лицо может направить обоснованные рекомендации Европейской Комиссии, если указанное лицо полагает, что орган превысил полномочия, включая несоблюдение принципа пропорциональности, указанного в [Статье 1(5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100158), действуя в соответствии со [Статьями 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-16#p100309) и [16b](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-17#p101821), а также если это напрямую и лично затрагивает данное лицо.
## Статья 61 ### Статья 60a ### Статья 61 **Возбуждение дел в Суде Европейского Союза**
1. В Суде Европейского Союза в соответствии со [Статьей 263](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-263#p101804) TFEU может быть возбуждено дело об оспаривании решения, принятого Апелляционным советом, или, при отсутствии права на обжалование в Апелляционный совет, решения, принятого Органом. 2. Государства-члены ЕС и учреждения Европейского Союза, а также физические и юридические лица вправе инициировать разбирательство в Суде Европейского Союза об оспаривании решений Органа в соответствии со [Статьей 263](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-263#p101804) TFEU. 3. В случае если Орган обязан действовать, однако не принимает решений, дело об оспаривании бездействия Органа может быть возбуждено в Суде Европейского Союза в соответствии со [Статьей 265](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-265#p101823) TFEU. 4. Орган должен принимать необходимые меры по соблюдению решений Суда Европейского Союза.
## Статья 62 ### ГЛАВА VI. ФИНАНСОВЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ### Статья 62 **Бюджет Органа**
1. К доходам Органа, Европейского органа в соответствии со Статьей 70 Регламента (ЕС, Евратом) 2018/1046 Европейского Парламента и Совета ЕС <*> ("Финансовый регламент") в любом сочетании относятся: --- <*> Регламент (ЕС, Евратом) 2018/1046 Европейского Парламента и Совета ЕС от 18 июля 2018 г. о финансовых правилах, применимых к общему бюджету Союза, об изменении Регламентов (ЕС) 1296/2013, (ЕС) 1301/2013, (ЕС) 1303/2013, (ЕС) 1304/2013, (ЕС) 1309/2013, (ЕС) 1316/2013, (ЕС) 223/2014, (ЕС) 283/2014, и Решения 541/2014/ЕС, а также об отмене (ЕС, Евратом) 966/2012 (ОЖ N L 193, 30.7.2018, стр. 1). (a) обязательные отчисления национальных государственных органов, уполномоченных на проведение надзора за финансовыми учреждениями. Такие отчисления производятся в соответствии с формулой, основанной на подсчете голосов, как предусмотрено [Статьей 3(3)](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-3#p100049) Протокола (36) о переходных положениях. В целях настоящей Статьи [Статья 3(3)](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-3#p100049) Протокола (36) о переходных положениях применяется по истечении срока 31 октября 2014 г., установленного указанным Протоколом; (b) субсидии Европейского Союза, поступившие в Общий бюджет Европейского Союза (раздел Европейской Комиссии); (c) любые денежные средства, выплаченные Органу, в случаях, предусмотренных соответствующими инструментами законодательства Европейского Союза; (d) любые добровольные взносы государств-членов ЕС или наблюдателей; (e) согласованные сборы за публикации, подготовку специалистов и другие услуги, оказываемые Органом, если они были специально запрошены одним или несколькими компетентными органами. Любой добровольный взнос государств-членов ЕС или наблюдателей, указанный в [пункте (d) первого подпараграфа](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-62#p101956), не принимается, если это повлечет сомнения в беспристрастности Органа. Добровольные взносы, которые являются компенсацией затрат на услуги, делегированные компетентным органом Органу, не считаются вызывающими сомнения в независимости последнего. 2. К расходам Органа относятся, по крайней мере, затраты на содержание персонала, на выплату вознаграждения, административные, материально-технические, текущие расходы, а также затраты на профессиональную подготовку. 3. Доходы и расходы должны быть сбалансированы. 4. Оценка всех доходов и расходов Органа производится для каждого финансового года, соответствующего календарному году, и должна быть представлена в бюджете Органа.
## Статья 63 ### Статья 63 **Принятие бюджета**
1. Ежегодно Исполнительный директор готовит предварительный проект единого программного документа Органа на три последующих финансовых года, устанавливающий предполагаемые доходы и расходы, а также содержащий информацию о сотрудниках, исходя из годового и многолетнего плана, и направляет его Правлению и Наблюдательному совету вместе с планом принятия бюджета. 2. Наблюдательный совет на основе проекта, утвержденного Правлением, принимает единый программный документ на три последующих финансовых года. 3. Единый программный документ передается Правлением Европейской Комиссии, Европейскому Парламенту и Совету ЕС, а также Европейской Счетной Палате в срок до 31 января. 4. На основе единого программного документа Европейская Комиссия вносит в проект бюджета Европейского Союза показатели, которые она сочтет необходимыми в отношении плана принятия бюджета и размера субсидий из Общего бюджета Европейского Союза в соответствии со Статьями 313 и 314 TFEU. 5. Европейский Парламент и Совет ЕС утверждают план принятия бюджета Органа. Европейский Парламент и Совет ЕС авторизуют выделение субсидий Органу. 6. Бюджет Органа принимается Наблюдательным советом. Бюджет становится окончательным после окончательного утверждения общего бюджета Европейского Союза. По необходимости, бюджет Органа подлежит соответствующей корректировке. 7. Правление незамедлительно уведомляет Европейский Парламент и Совет ЕС о своем намерении реализовать какие-либо проекты, которые могут иметь значительные финансовые последствия для финансирования бюджета Органа, в частности, проекты, относящиеся к недвижимости, такие как аренда или приобретение зданий. 8. Без ущерба действию Статей 266 и 267 Финансового Регламента любые проекты, которые могут иметь значительные финансовые или долгосрочные последствия для финансирования бюджета Органа, в частности, проекты, относящиеся к недвижимости, такие как аренда или приобретение зданий, включая условия о прекращении контрактов, требуют авторизации Европейского Парламента и Совета ЕС.
## Статья 64 ### Статья 64 **Исполнение и контроль бюджета**
1. Исполнительный директор действует в качестве уполномоченного должностного лица и исполняет годовой бюджет Органа. 2. В срок до 1 марта следующего года бухгалтер Органа направляет бухгалтеру Европейской Комиссии и Европейской Счетной Палате промежуточные отчеты. [Статья 70](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100790) не препятствует Органу предоставить Европейской Счетной Палате любую информацию, запрашиваемую Европейской Счетной Палатой, в рамках его полномочий. 3. Бухгалтер Органа в срок до 1 марта следующего года направляет требуемую бухгалтерскую информацию для консолидации бухгалтеру Европейской Комиссии способом и в формате, установленном указанным бухгалтером. 4. Бухгалтер Органа также передает в срок до 31 марта следующего года отчет о бюджетном и финансовом управлении членам Наблюдательного совета, Европейскому Парламенту, Совету ЕС и Европейской Счетной Палате. 5. По получении замечаний, сформулированных Европейской Счетной Палатой в отношении промежуточных отчетов Органа в соответствии со Статьей 246 Финансового Регламента, бухгалтер Органа составляет окончательные отчеты Органа. Исполнительный директор передает их Наблюдательному совету для вынесения заключения. 6. В срок до 1 июля следующего года бухгалтер Органа передает окончательные отчеты вместе с заключением Наблюдательного совета бухгалтеру Европейской Комиссии, Европейскому Парламенту, Совету ЕС и Европейской Счетной Палате. Бухгалтер Органа также в срок до 15 июля каждого года направляет комплект отчетных документов бухгалтеру Европейской Комиссии в стандартизированном формате, установленном бухгалтером Европейской Комиссии для целей консолидации. 7. Окончательные отчеты подлежат опубликованию в Официальном Журнале Европейского Союза в срок до 15 ноября следующего года. 8. В срок до 30 сентября Исполнительный директор направляет Европейской Счетной Палате ответ на замечания последней. Он также направляет копию этого ответа Правлению и Европейской Комиссии. 9. По требованию Европейского Парламента Исполнительный директор представляет ему, как это предусмотрено в Статье 261(3) Финансового Регламента, любую информацию, необходимую для успешного применения процедуры освобождения от обязательств в отношении соответствующего финансового года. 10. Европейский Парламент по рекомендации Совета ЕС, постановляющего квалифицированным большинством, до 15 мая года N + 2 освобождает Орган от обязательств по исполнению бюджета финансового года N. 11. Орган предоставляет мотивированное заключение по позиции Европейского Парламента и другим замечаниям, сделанным Европейским Парламентом, предусмотренным процедурой освобождения. ## Статья 65 ### Статья 65
**Финансовые правила**
**Финансовые правила, подлежащие применению к Органу, утверждаются Правлением после консультаций с Европейской Комиссией. Такие правила не могут отступать от Делегированного Регламента (ЕС) 2019/715 <*> Европейской Комиссии, кроме случаев, когда этого требуют специфические потребности функционирования Органа, и только при наличии предварительного согласия Европейской Комиссии.** --- <*> Делегированный Регламент (ЕС) 2019/715 Европейской Комиссии от 18 декабря 2018 г. о рамочном финансовом регулировании органов, установленных TFEU и Договором о Евратоме и указанных в Статье 70 Регламента (ЕС, Евратом) 2018/1046 Европейского Парламента и Совета ЕС (ОЖ N L 122, 10.5.2019, стр. 1). ## Статья 66 ### Статья 66
**Меры по борьбе с мошенничеством**
**1. В целях борьбы с мошенничеством, коррупцией и иной противозаконной деятельностью к Органу применяется [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-8832013/statya-1) (ЕС, Евратом) 883/2013 <*> Европейского Парламента и Совета ЕС без каких бы то ни было ограничений.** --- <*> [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-8832013/statya-1) (ЕС, Евратом) 883/2013 Европейского Парламента и Совета ЕС о расследованиях, проводимых Европейским бюро по борьбе с мошенничеством (OLAF), об отмене Регламента (ЕС) 1073/1999 Европейского Парламента и Совета ЕС и Регламента (Евратом) 1074/1999 Совета ЕС (ОЖ N L 248, 18.9.2013, стр. 1). 2. Органу следует присоединиться к Межинституциональному Соглашению о внутренних расследованиях, проводимых OLAF, и незамедлительно принять соответствующие положения, касающиеся всего персонала Органа. 3. Решения и соглашения о финансировании, а также имплементирующие инструменты, принятые на их основе, должны ясно предусматривать право Счетной палаты или OLAF по необходимости проводить непосредственные проверки в отношении получателей денежных средств, выплаченных Органом, а также в отношении персонала, ответственного за распределение указанных денежных средств.
## Статья 67 ### ГЛАВА VII. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ ### Статья 67 **Льготы и иммунитеты**
[Протокол](https://bukva.ai/docs/protokol-o-privilegiyah-i-immunitetah-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) (7) Европейского Союза о льготах и иммунитетах, прилагаемый к Договору о Европейском Союзе и к TFEU, подлежит применению к Органу и персоналу Органа.
## Статья 68 ### Статья 68 **Персонал**
1. Положения о персонале должностных лиц и об условиях труда других служащих, а также правила, принятые совместно учреждениями Европейского Союза в целях применения указанных Положений, распространяются на персонал Органа, в том числе на Исполнительного директора и Председателя. 2. Правление по соглашению с Европейской Комиссией принимает необходимые имплементирующие меры в соответствии со Статьей 110 Положения о персонале. 3. В отношении своего персонала Орган осуществляет полномочия, которые возлагаются Положением о персонале на органы, уполномоченные производить назначения, а также на органы, уполномоченные заключать договора в соответствии с Условиями труда других служащих. 4. Правление принимает положения, позволяющие национальным экспертам из Государств-членов ЕС проходить стажировку в Органе.
## Статья 69 ### Статья 69 **Ответственность Органа**
1. При возникновении внедоговорной ответственности Орган в соответствии с общими принципами, едиными для правовых систем Государств-членов ЕС, обязан возмещать убытки, причиненные им самим или его сотрудниками при исполнении ими своих обязанностей. Суд Европейского Союза полномочен рассматривать любой спор, относящийся к возмещению подобных убытков. 2. Индивидуальная материальная и дисциплинарная ответственность сотрудников Органа по отношению к Органу регулируется соответствующими положениями, применимыми к персоналу Органа.
## Статья 70 ### Статья 70 **Обязательства по соблюдению профессиональной тайны**
1. Члены Наблюдательного совета и все сотрудники Органа, в том числе должностные лица, направленные государствами-членами ЕС для прохождения временной стажировки, а также иные лица, сотрудничающие с Органом на договорной основе, обязаны соблюдать требование о профессиональной тайне в соответствии со [Статьей 339](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-339#p102289) TFEU и соответствующими положениями законодательства Союза даже после прекращения исполнения своих обязанностей. 2. Без ущерба случаям, на которые распространяется уголовное законодательство, любая конфиденциальная информация, полученная лицами, перечисленными в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100792) настоящей Статьи, при выполнении ими своих задач не может быть передана другому лицу или органу иначе, чем в форме краткого изложения, когда невозможно определить отдельные финансовые учреждения. Обязательство, предусмотренное [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100792) настоящей Статьи и [первым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100796) настоящего параграфа, не препятствует Органу и компетентным органам в использовании информации в целях применения законодательных актов, указанных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155), и, в частности, для целей правовых процедур принятия решений. 2a. Правление и Наблюдательный совет гарантируют, что лица, оказывающие услуги прямо или косвенно, на постоянной и разовой основе, связанные с задачами Органа, включая должностных лиц и других лиц, авторизованных Правлением и Наблюдательным советом, или назначенных компетентными органами для данной цели, соблюдают требования профессиональной тайны, эквивалентные указанным в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100792) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100796). Такие же требования к профессиональной тайне также применяются к наблюдателям, которые присутствуют на заседаниях Правления и Наблюдательного совета и которые принимают участие в деятельности Органа. 3. [Параграфы 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100792) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100796) настоящей Статьи не препятствует Органу в обмене информацией с компетентными органами в соответствии с настоящим Регламентом и иным законодательством Союза, подлежащим применению к финансовым институтам. На такую информацию распространяются условия о соблюдении профессиональной тайны, предусмотренные [параграфами 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100792) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100796). Орган устанавливает во внутренних правилах процедуры практический порядок, обеспечивающий применение правил конфиденциальности, указанных в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100792) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-70#p100796). 4. Орган применяет Решение (EC, Евратом) 2015/444 <*> Европейской Комиссии. --- <*> Решение (ЕС, Евратом) 2015/444 Европейской Комиссии от 13 марта 2015 г. о правилах безопасности для защиты конфиденциальной информации ЕС (ОЖ N L 72, 17.3.2015, стр. 53).
## Статья 71 ### Статья 71 **Защита данных**
Настоящий Регламент применяется без ущерба обязательствам государств-членов ЕС по обработке персональных данных в соответствии с [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-2016679/statya-1) (ЕС) 2016/679, а также обязательствам Органа по обработке персональных данных в соответствии с [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-20181725/statya-1) (ЕС) 2018/1725 Европейского Парламента и Совета ЕС <*> при исполнении им своих функций. --- <1> [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-20181725/statya-1) (ЕС) 2018/1725 Европейского Парламента и Совета ЕС от 23 октября 2018 г. о защите физических лиц при обработке персональных данных, осуществляемой учреждениями, органами, службами и агентствами Союза, и о свободном обращении таких данных, а также об отмене Регламента (ЕС) 45/2001 и Решения 1247/2002/EC (ОЖ N L 295, 21.11.2018, стр. 39).
## Статья 72 ### Статья 72 **Доступ к документам**
1. [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-10492001/statya-1) (ЕС) 1049/2001 применяется к документам, находящимся у Органа. 2. Правление принимает практические меры для применения [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-10492001/statya-1) (ЕС) 1049/2001. 3. Решения, принимаемые Органом согласно [Статье 8](https://bukva.ai/docs/reglament-10492001/statya-8#p100094) Регламента (ЕС) 1049/2001, могут служить предметом жалобы омбудсмену или иска в Суд Европейского Союза, поданного после рассмотрения жалобы Апелляционным советом, на условиях, предусмотренных, соответственно, в [Статьях 228](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-228#p101615) и [263](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-263#p101804) TFEU.
## Статья 73 ### Статья 73 **Официальные языки**
1. Регламент Совета ЕС 1 об официальных языках, используемых Европейским экономическим Сообществом [<*>](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-73#p100815), применяется к Органу. --- <*> ОЖ N 17, 6.10.1958, стр. 385. 2. Правление определяет официальный язык, на котором ведется внутренняя работа Органа. 3. Услуги по переводу, необходимые для функционирования Органа, предоставляются Переводческим центром Европейского Союза.
## Статья 74 ### Статья 74 **Соглашение о штаб-квартире**
Необходимые мероприятия, связанные с размещением, предоставляемым Органу в государстве-члене ЕС, являющееся его местонахождением, а также условия, предоставляемые указанным государством-членом ЕС, и особые правила, применимые в указанном государстве-члене ЕС, к сотрудникам Органа и членам их семей, должны быть установлены в Соглашении о штаб-квартире между Органом и соответствующим государством-членом ЕС, заключенном после одобрения Правлением. Соответствующее Государство-член ЕС предоставляет лучшие условия, насколько это возможно, для обеспечения надлежащего функционирования Органа, в том числе многоязычное, европейски ориентированное школьное образование для детей сотрудников Органа и соответствующее транспортное сообщение.
## Статья 75 ### Статья 75 **Участие третьих стран**
1. Участие в работе Органа открыто для третьих стран, заключивших с Европейским Союзом соглашения, на основании которых они приняли и применяют законодательство Европейского Союза в сферах компетенции Органа, как предусмотрено [Статьей 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента. 2. Орган вправе сотрудничать со странами, указанными в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-75#p100824) настоящей Статьи, где применяется законодательство, признанное эквивалентным в сферах компетенции Органа, перечисленных в [Статье 1(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1#p100155) настоящего Регламента, как это предусмотрено международными соглашениями, заключенными Европейским Союзом в соответствии со [Статьей 216](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-216#p101531) TFEU. 3. Согласно соответствующим положениям соглашений, предусмотренных [параграфами 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-75#p100824) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-75#p100825) настоящей Статьи, подготавливаются договоренности, определяющие, в частности, характер, масштабы и порядок участия стран, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-75#p100824) настоящей Статьи, в работе Органа, в том числе положения относительно финансовых взносов и персонала. Такие положения могут предусматривать участие в качестве наблюдателей в Наблюдательном совете, однако должны гарантировать, что представители данных стран не присутствуют на заседаниях, где обсуждаются отдельные финансовые учреждения, за исключением случаев наличия у них прямой заинтересованности.
## Статья 76 ### ГЛАВА VIII. ПЕРЕХОДНЫЕ И ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ### Статья 76 **Отношения с Европейским управлением по страхованию**
**и профессиональным пенсиям**
Орган является правопреемником Комитета европейских регуляторов по страхованию и трудовым пенсиям (CEIOPS). К моменту учреждения Органа все активы и пассивы, а также незаконченные операции CEIOPS автоматически переходят к Органу. CEIOPS составляет итоговый отчет, показывающий состояние активов и пассивов на момент такой передачи. Такой отчет подлежит проверке и утверждению CEIOPS и Европейской Комиссией.
## Статья 77 ### Статья 77 **Переходные положения о персонале**
1. В порядке отступления от [Статьи 68](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-68#p100780) настоящего Регламента, все трудовые договоры и соглашения о стажировках, заключенные CEIOPS или его секретариатом, срок действия которых не истек 1 января 2011 г., должны соблюдаться до истечения срока их действия. Указанные договоры и соглашения не могут быть продлены. 2. Всем сотрудникам, указанным в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-77#p100838) настоящей Статьи, должна быть предоставлена возможность заключения временных агентских договоров в соответствии со Статьей 2(а) Условий труда других служащих, согласно их разряду, как это предусмотрено штатным расписанием Органа. Внутренний конкурс в отношении сотрудников, заключивших контракты с CEIOPS или с его Секретариатом, должен быть проведен после вступления в силу настоящего Регламента. Указанный конкурс проводится органом, уполномоченным заключать контракты, в целях проверки способностей, умений и порядочности лиц, которые могут быть приняты на работу. Порядок внутреннего конкурса должен учитывать умения и опыт, проявленный кандидатами в течение их предыдущей трудовой деятельности. 3. В зависимости от типа и уровня выполняемых функций успешным кандидатам предлагается заключить временные агентские договоры на срок, соответствующий, по крайней мере, времени, оставшемуся до истечения срока предыдущего контракта. 4. Положения национального законодательства, относящиеся к трудовым договорам и иным соответствующим инструментам, продолжают применяться к сотрудникам, ранее заключившим трудовой договор и не пожелавшим заключить временный агентский договор, а также к сотрудникам, которым не предложено заключить временные агентские договоры в соответствии с [параграфом 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-77#p100839) настоящей Статьи.
## Статья 78 ### Статья 78 **Национальные положения**
Государства-члены ЕС принимают такие положения, по необходимости, с целью обеспечения эффективного применения настоящего Регламента.
## Статья 79 ### Статья 79 **Изменения**
Настоящим вносятся изменения в Решение 716/2009/ЕС относительно того, что CEIOPS исключен из списка выгодоприобретателей, перечисленных в разделе B приложения к указанному Решению.
## Статья 80 ### Статья 80 **Отмена**
С 1 января 2011 г. отменяется Решение Европейской Комиссии 2009/79/ЕС об учреждении CEIOPS.
## Статья 81 ### Статья 81 **Пересмотр**
1. В срок до 31 декабря 2021 г. и каждые последующие три года Европейская Комиссия публикует общий отчет об опыте, приобретенном в результате деятельности Органа, а также о порядке, установленном настоящим Регламентом. Указанный отчет оценивает, inter alia: (a) эффективность и согласованность надзорных практик, достигнутых компетентными органами: (i) независимость компетентных органов, а также согласованность стандартов, эквивалентных корпоративному управлению; (ii) беспристрастность, объективность и автономность Органа; (b) функционирование коллегий надзорных органов; (c) достигнутое сближение в области предотвращения, управления и разрешения кризиса, в том числе посредством механизмов финансирования Европейского Союза; (d) роль Органа в отношении системных рисков; (e) применение условий о гарантиях, установленных [Статьей 38](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-38#p100504) настоящего Регламента; (f) обязательную роль Органа в качестве посредника в соответствии со [Статьей 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-19#p100345) настоящего Регламента. (g) функционирование Совместного комитета. 2. Отчет, предусмотренный [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-81#p100854) настоящей Статьи, должен содержать указание на: (a) необходимость продолжения отдельного надзора за банковской деятельностью, страхованием, профессиональным пенсионным обеспечением, ценными бумагами и финансовыми рынками; (b) необходимость осуществлять пруденциальный надзор и надзор за деятельностью предприятия теми же должностными лицами или отдельно; (c) необходимость упрощать и укреплять структуру ESFS в целях улучшения согласованности между макро- и микроуровнями, а также между ESAs; (d) согласованность процесса развития ESFS с процессом глобального развития; (e) достаточную степень многообразия и высокое качество работы ESFS; (f) надлежащую подотчетность и прозрачность в отношении требований к публикации; (g) достаточность ресурсов Органа, необходимых для выполнения его обязанностей; (h) необходимость оставления места нахождения Органа без изменений или определения единого места нахождения ESAs в целях улучшения координации между ними. 2a. В качестве составной части общего отчета, указанного в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-81#p100854) настоящей Статьи, Европейская Комиссия после консультаций со всеми соответствующими органами и заинтересованными лицами проводит комплексную оценку применения [Статьи 9a](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-10#p101801). 3. В том, что касается прямого надзора за деятельностью общеевропейских учреждений или инфраструктур с учетом рыночных изменений, Европейская Комиссия готовит годовой отчет о целесообразности наделения Органа дальнейшими надзорными полномочиями в этой области. 4. Отчет и все сопроводительные предложения, по необходимости, направляются Европейскому Парламенту и Совету ЕС.
## Статья 82 ### Статья 82 **Вступление в силу**
Настоящий Регламент вступает в силу на следующий день после его публикации в Официальном Журнале Европейского Союза. Настоящий Регламент применяется с 1 января 2011 г., за исключением [Статьи 76](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-76#p100828) и [Статьи 77(1)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-77#p100838) и [(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-77#p100839), которые применяются со дня вступления настоящего Регламента в силу. Орган учреждается 1 января 2011 г. Настоящий Регламент является обязательным в полном объеме и подлежит прямому применению во всех Государствах-членах ЕС. Совершено в Страсбурге 24 ноября 2010 г.
(Подписи)
**REGULATION (EU) No. 1094/2010**
**OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL**
**ESTABLISHING A EUROPEAN SUPERVISORY AUTHORITY**
**(EUROPEAN INSURANCE AND OCCUPATIONAL PENSIONS**
**AUTHORITY), AMENDING DECISION No 716/2009/EC**
**AND REPEALING COMMISSION DECISION 2009/79/EC <*>** **(Strasbourg, 24.XI.2010)** (Amended by: Directive 2014/51/EU of the European Parliament
and of the Council of 16 April 2014, Regulation (EU)
2019/2175 of the European Parliament and of the Council of
18 December 2019)
--- <*> This text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. The Union's institutions do not assume any liability for its contents. The authentic versions of the relevant acts, including their preambles, are those published in the Official Journal of the European Union and available in EUR-Lex. Those official texts are directly accessible through the links embedded in this document
**Article 1** **Establishment and scope of action**
1. This Regulation establishes a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) (hereinafter the "Authority"). 2. The Authority shall act within the powers conferred by this Regulation and within the scope of Directive 2009/138/EC with the exception of Title IV thereof, of Directive 2002/87/EC, Directive (EU) 2016/97 <*> and Directive (EU) 2016/2341 <**> of the European Parliament and of the Council, and, to the extent that those acts apply to insurance undertakings, reinsurance undertakings, institutions for occupational retirement provision and insurance intermediaries, within the relevant parts of Directive 2002/65/EC, including all directives, regulations, and decisions based on those acts, and of any further legally binding Union act which confers tasks on the Authority. --- <*> Directive (EU) 2016/97 of the European Parliament and of the Council of 20 January 2016 on insurance distribution (OJ L 26, 2.2.2016, p. 19). <**> Directive (EU) 2016/2341 of the European Parliament and of the Council of 14 December 2016 on the activities and supervision of institutions for occupational retirement provision (IORPs) (OJ L 354, 23.12.2016, p. 37). The Authority shall contribute to the work of the European Supervisory Authority (European Banking Authority) established by Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council <*> related to the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering or terrorist financing in accordance with Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council <**> and Regulation (EU) No 1093/2010. The Authority shall decide on its agreement in accordance with Article 9a(9) of Regulation (EU) No 1093/2010. --- <*> Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/78/EC (OJ L 331, 15.12.2010, p. 12). <**> Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing, amending Regulation (EU) No 648/2012 of the European Parliament and of the Council, and repealing Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directive 2006/70/EC (OJ L 141, 5.6.2015, p. 73). 3. The Authority shall act in the field of activities of insurance undertakings, reinsurance undertakings, financial conglomerates, institutions for occupational retirement provision and insurance intermediaries, in relation to issues not directly covered by the legislative acts referred to in paragraph 2, including matters of corporate governance, auditing and financial reporting, taking into account sustainable business models and the integration of environmental, social and governance related factors, provided that such actions are necessary to ensure the effective and consistent application of those acts. 4. With regard to institutions for occupational retirement provision, the Authority shall act without prejudice to national social and labour law. 5. The provisions of this Regulation are without prejudice to the powers of the Commission, in particular under Article 258 TFEU, to ensure compliance with Union law. 6. The objective of the Authority shall be to protect the public interest by contributing to the short-, medium- and long-term stability and effectiveness of the financial system, for the Union economy, its citizens and businesses. The Authority shall, within its respective competences, contribute to: (a) improving the functioning of the internal market, including in particular a sound, effective and consistent level of regulation and supervision, (b) ensuring the integrity, transparency, efficiency and orderly functioning of financial markets, (c) strengthening international supervisory coordination, (d) preventing regulatory arbitrage and promoting equal conditions of competition, (e) ensuring that the taking of risks related to insurance, reinsurance and occupational pensions activities is appropriately regulated and supervised, (f) enhancing customer and consumer protection; and (g) enhancing supervisory convergence across the internal market. For those purposes, the Authority shall contribute to ensuring the consistent, efficient and effective application of the acts referred to in paragraph 2 of this Article, foster supervisory convergence, and provide opinions in accordance with Article 16a to the European Parliament, to the Council, and to the Commission. In the exercise of the tasks conferred upon it by this Regulation, the Authority shall pay particular attention to any potential systemic risk posed by financial institutions, the failure of which may impair the operation of the financial system or the real economy. When carrying out its tasks, the Authority shall act independently, objectively and in a non-discriminatory and transparent manner, in the interests of the Union as a whole and shall respect, wherever relevant, the principle of proportionality. The Authority shall be accountable and act with integrity and shall ensure that all stakeholders are treated fairly. The content and form of the Authority's actions and measures, in particular guidelines, recommendations, opinions, questions and answers, draft regulatory standards and draft implementing standards, shall fully respect the applicable provisions of this Regulation and of the legislative acts referred to in paragraph 2. To the extent permitted and relevant under those provisions, the Authority's actions and measures shall, in accordance with the principle of proportionality, take due account of the nature, scale and complexity of the risks inherent in the business of a financial institution, undertaking, other subject or financial activity, that is affected by the Authority's actions and measures. 7. The Authority shall establish, as an integral part thereof, a Committee advising it as to how, in full compliance with applicable rules, its actions and measures should take account of specific differences prevailing in the sector, pertaining to the nature, scale and complexity of risks, to business models and practice as well as to the size of financial institutions and of markets to the extent that such factors are relevant under the rules considered.
**Article 2** **European System of Financial Supervision**
1. The Authority shall form part of a European system of financial supervision (ESFS). The main objective of the ESFS shall be to ensure that the rules applicable to the financial sector are adequately implemented to preserve financial stability and to ensure confidence in the financial system as a whole and effective and sufficient protection for the customers and consumers of financial services. 2. The ESFS shall comprise the following: (a) the European Systemic Risk Board (ESRB), for the purposes of the tasks as specified in Regulation (EU) No 1092/2010 and this Regulation; (b) the Authority; (c) the European Supervisory Authority (European Banking Authority) established by Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council <*>; --- <*> See page 12 of this Official Journal. (d) the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) established by Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council <*>; --- <*> See page 84 of this Official Journal. (e) the Joint Committee of the European Supervisory Authorities (Joint Committee) for the purposes of carrying out the tasks as specified in Articles 54 to 57 of this Regulation, of Regulation (EU) No 1093/2010 and of Regulation (EU) No 1095/2010; (f) the competent or supervisory authorities in the Member States as specified in the Union acts referred to in Article 1(2) of this Regulation, of Regulation (EU) No 1093/2010 and of Regulation (EU) No 1095/2010. 3. The Authority shall cooperate regularly and closely with the ESRB as well as with the European Supervisory Authority (European Banking Authority) and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) through the Joint Committee, ensuring cross-sectoral consistency of work and reaching joint positions in the area of supervision of financial conglomerates and on other cross-sectoral issues. 4. In accordance with the principle of sincere cooperation pursuant to Article 4(3) of the Treaty on European Union (TEU), the parties to the ESFS shall cooperate with trust and full mutual respect, in particular in ensuring the flow of appropriate and reliable information among them and from the Authority to the European Parliament, to the Council and to the Commission. 5. Those supervisory authorities that are party to the ESFS shall be obliged to supervise financial institutions operating in the Union in accordance with the acts referred to in Article 1(2). Without prejudice to national competences, references in this Regulation to supervision shall include all relevant activities of all competent authorities to be carried out pursuant to the legislative acts referred to in Article 1(2).
**Article 3** **Accountability of the Authorities**
1. The Authorities referred to in points (a) to (d) of Article 2(2) shall be accountable to the European Parliament and to the Council. 2. In accordance with Article 226 TFEU, the Authority shall fully cooperate with the European Parliament during any investigation carried out under that Article. 3. The Board of Supervisors shall adopt an annual report on the activities of the Authority, including on the performance of the Chairperson's duties, and shall, by 15 June each year, transmit that report to the European Parliament, to the Council, to the Commission, to the Court of Auditors and to the European Economic and Social Committee. The report shall be made public. 4. At the request of the European Parliament, the Chairperson shall participate in a hearing before the European Parliament on the performance of the Authority. A hearing shall take place at least annually. The Chairperson shall make a statement before the European Parliament and answer any questions from its members, whenever so requested. 5. The Chairperson shall report in writing on the activities of the Authority to the European Parliament when requested and at least 15 days before making the statement referred to in paragraph 4. 6. In addition to the information referred to in Articles 11 to 18 and Articles 20 and 33, the report shall also include any relevant information requested by the European Parliament on an ad hoc basis. 7. The Authority shall reply orally or in writing to any question addressed to it by the European Parliament or by the Council within five weeks of its receipt. 8. Upon request, the Chairperson shall hold confidential oral discussions behind closed doors with the Chair, Vice-Chairs and Coordinators of the competent committee of the European Parliament. All participants shall respect the requirements of professional secrecy. 9. Without prejudice to its confidentiality obligations stemming from participation in international fora, the Authority shall inform the European Parliament upon request about its contribution to a united, common, consistent and effective representation of the Union's interests in such international fora.
**Article 4** **Definitions**
For the purposes of this Regulation the following definitions apply: (1) "financial institutions" means undertakings, entities and natural and legal persons subject to any of the legislative acts referred to in Article 1(2). With regard to Directive 2005/60/EC, "financial institutions" means only insurance undertakings and insurance intermediaries as defined in that Directive; (2) "competent authorities" means: (i) supervisory authorities as defined in Directive 2009/138/EC, and competent authorities as defined in Directive 2003/41/EC and 2002/92/EC; (ii) with regard to Directive 2002/65/EC, the authorities and bodies competent for ensuring compliance with the requirements of that Directive by financial institutions.
**Article 5** **Legal status**
1. The Authority shall be a Union body with legal personality. 2. In each Member State, the Authority shall enjoy the most extensive legal capacity accorded to legal persons under national law. It may, in particular, acquire or dispose of movable and immovable property and be a party to legal proceedings.
**3. The Authority shall be represented by its Chairperson.**
**Article 6**
**Composition**
The Authority shall comprise: (1) a Board of Supervisors, which shall exercise the tasks set out in Article 43; (2) a Management Board, which shall exercise the tasks set out in Article 47; (3) a Chairperson, who shall exercise the tasks set out in Article 48; (4) an Executive Director, who shall exercise the tasks set out in Article 53; (5) a Board of Appeal, which shall exercise the tasks set out in Article 60.
**Article 7** **Seat**
The Authority shall have its seat in Frankfurt am Main. The location of the seat of the Authority shall not affect the Authority's execution of its tasks and powers, the organisation of its governance structure, the operation of its main organisation, or the main financing of its activities, while allowing, where applicable, for the sharing with Union agencies of administrative support services and facility management services which are not related to the core activities of the Authority.
**Article 8** **Tasks and powers of the Authority**
1. The Authority shall have the following tasks: (a) based on the legislative acts referred to in Article 1(2), to contribute to the establishment of high-quality common regulatory and supervisory standards and practices, in particular by developing draft regulatory and implementing technical standards, guidelines, recommendations, and other measures, including opinions; (aa) to develop and maintain an up-to-date Union supervisory handbook on the supervision of financial institutions in the Union which is to set out best practices and high-quality methodologies and processes, and takes into account, inter alia, changing business practices and business models and the size of financial institutions and of markets; (b) to contribute to the consistent application of legally binding Union acts, in particular by contributing to a common supervisory culture, ensuring consistent, efficient and effective application of the legislative acts referred to in Article 1(2), preventing regulatory arbitrage, fostering and monitoring supervisory independence, mediating and settling disagreements between competent authorities, ensuring effective and consistent supervision of financial institutions, ensuring a coherent functioning of colleges of supervisors, and taking actions, inter alia, in emergency situations; (c) to stimulate and facilitate the delegation of tasks and responsibilities among competent authorities; (d) to cooperate closely with the ESRB, in particular by providing the ESRB with the necessary information for the achievement of its tasks and by ensuring a proper follow up to the warnings and recommendations of the ESRB; (e) to organise and conduct peer reviews of competent authorities, and, in that context, to issue guidelines and recommendations and to identify best practices, with a view to strengthening consistency in supervisory outcomes; (f) to monitor and assess market developments in the area of its competence including where relevant, developments relating to trends in insurance, reinsurance and occupational pensions, in particular, to households and SMEs and in innovative financial services duly considering developments relating to environmental, social and governance related factors; (g) to undertake market analyses to inform the discharge of the Authority's functions; (h) to foster, where relevant, the protection of policyholders, pension scheme members and beneficiaries, consumers and investors, in particular with regards to shortcomings in a cross-border context and taking related risks into account; (i) to contribute to the consistent and coherent functioning of colleges of supervisors, the monitoring, assessment and measurement of systemic risk, the development and coordination of recovery and resolution plans, providing a high level of protection to policy holders, to beneficiaries and throughout the Union, in accordance with Articles 21 to 26; (ia) to contribute to the establishment of a common Union financial data strategy; (j) to fulfil any other specific tasks set out in this Regulation or in other legislative acts; (k) to publish on its website, and to update regularly, information relating to its field of activities, in particular, within the area of its competence, on registered financial institutions, in order to ensure information is easily accessible by the public; (ka) to publish on its website, and to update regularly, all regulatory technical standards, implementing technical standards, guidelines, recommendations and questions and answers for each legislative act referred to in Article 1(2), including overviews that concern the state of play of ongoing work and the planned timing of the adoption of draft regulatory technical standards and draft implementing technical standards. 1a. When carrying out its tasks in accordance with this Regulation, the Authority shall: (a) use the full powers available to it; (b) with due regard to the objective to ensure the safety and soundness of financial institutions, take fully into account the different types, business models and sizes of financial institutions; and (c) take account of technological innovation, innovative and sustainable business models such as cooperatives and mutuals, and the integration of environmental, social and governance related factors. 2. To achieve the tasks set out in paragraph 1, the Authority shall have the powers set out in this Regulation, in particular to: (a) develop draft regulatory technical standards in the specific cases referred to in Article 10; (b) develop draft implementing technical standards in the specific cases referred to in Article 15; (c) issue guidelines and recommendations, as laid down in Article 16; (ca) issue recommendations, as laid down in Article 29a; (d) issue recommendations in specific cases, as referred to in Article 17(3); (da) issue warnings in accordance with Article 9(3); (e) take individual decisions addressed to competent authorities in the specific cases referred to in Articles 18(3) and 19(3); (f) in cases concerning directly applicable Union law, take individual decisions addressed to financial institutions, in the specific cases referred to in Article 17(6), in Article 18(4) and in Article 19(4); (g) issue opinions to the European Parliament, to the Council, or to the Commission as provided for in Article 16a; (ga) issue answers to questions, as laid down in Article 16b; (gb) take action in accordance with Article 9a; (h) collect the necessary information concerning financial institutions as provided for in Article 35; (i) develop common methodologies for assessing the effect of product characteristics and distribution processes on the financial position of institutions and on consumer protection; (j) provide a centrally accessible database of registered financial institutions in the area of its competence where specified in the acts referred to in Article 1(2). 3. When carrying out the tasks referred to in paragraph 1 and exercising the powers referred to in paragraph 2, the Authority shall act based on and within the limits of the legislative framework and shall have due regard to the principle of proportionality, where relevant, and better regulation, including the results of cost-benefit analyses in accordance with this Regulation. The open public consultations referred to in Articles 10, 15, 16 and 16a shall be conducted as widely as possible to ensure an inclusive approach towards all interested parties and shall allow reasonable time for stakeholders to respond. The Authority shall publish a summary of the input received from stakeholders and an overview of how information and views gathered from the consultation were used in a draft regulatory technical standard and a draft implementing technical standard.
**Article 9** **Tasks related to consumer protection**
**and financial activities**
1. The Authority shall take a leading role in promoting transparency, simplicity and fairness in the market for consumer financial products or services across the internal market, including by: (a) collecting, analysing and reporting on consumer trends, such as the development of costs and charges of retail financial services and products in Member States; (aa) undertaking in-depth thematic reviews of market conduct, building a common understanding of markets practices in order to identify potential problems and analyse their impact; (ab) developing retail risk indicators for the timely identification of potential causes of consumer and investor harm; (b) reviewing and coordinating financial literacy and education initiatives by the competent authorities; (c) developing training standards for the industry; and (d) contributing to the development of common disclosure rules; (e) contributing to a level playing field in the internal market where consumers and other users of financial services have fair access to financial services and products; and (f) coordinating mystery shopping activities of competent authorities, if applicable. 2. The Authority shall monitor new and existing financial activities and may adopt guidelines and recommendations with a view to promoting the safety and soundness of markets, and convergence and effectiveness of regulatory and supervisory practices. 3. The Authority may also issue warnings in the event that a financial activity poses a serious threat to the objectives laid down in Article 1(6). 4. The Authority shall establish, as an integral part thereof, a Committee on consumer protection and financial innovation, which brings together all relevant competent authorities and authorities responsible for consumer protection with a view to enhancing consumer protection, achieving a coordinated approach to the regulatory and supervisory treatment of new or innovative financial activities, and providing advice for the Authority to present to the European Parliament, to the Council and to the Commission. The Authority shall closely cooperate with the European Data Protection Board established by Regulation (EU) 2016/679 of the European Parliament and of the Council <*> to avoid duplication, inconsistencies and legal uncertainty in the sphere of data protection. The Authority may also invite national data protection authorities as observers in the Committee. --- <*> Regulation (EU) 2016/679 of the European Parliament and of the Council of 27 April 2016 on the protection of natural persons with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data, and repealing Directive 95/46/EC (General Data Protection Regulation) (OJ L 119, 4.5.2016, p. 1). 5. The Authority may temporarily prohibit or restrict the marketing, distribution or sale of certain financial products, instruments or activities that have the potential to cause significant financial damage to customers or consumers, or threaten the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system in the Union in the cases specified, and under the conditions laid down, in the legislative acts referred to in Article 1(2), or, if so required, in the case of an emergency situation in accordance with, and under the conditions laid down in, Article 18. The Authority shall review the decision referred to in the first subparagraph at appropriate intervals and at least every six months. Following at least two consecutive renewals, and based on proper analysis which aims to assess the impact on the customer or consumer, the Authority may decide on the annual renewal of the prohibition. A Member State may request the Authority to reconsider its decision. In that case, the Authority shall decide, in accordance with the procedure set out in the second subparagraph of Article 44(1), whether to maintain that decision. The Authority may also assess the need to prohibit or restrict certain types of financial activity or practice and, where there is such a need, inform the Commission and the competent authorities in order to facilitate the adoption of any such prohibition or restriction.
**Article 9a** **No action letters**
1. The Authority shall take the measures referred to in paragraph 2 of this Article only in exceptional circumstances when it considers that the application of one of the legislative acts referred to in Article 1(2), or of any delegated or implementing acts based on those legislative acts, is liable to raise significant issues, for one of the following reasons: (a) the Authority considers that provisions contained in such act may directly conflict with another relevant act; (b) where the act is one of the legislative acts referred to in Article 1(2), the absence of delegated or implementing acts that would complement or specify the act in question would raise legitimate doubts concerning the legal consequences flowing from the legislative act or its proper application; (c) the absence of guidelines and recommendations as referred to in Article 16 would raise practical difficulties concerning the application of the relevant legislative act. 2. In the cases referred to in paragraph 1, the Authority shall send a detailed account in writing to the competent authorities and the Commission of the issues it considers to exist. In the cases referred to in points (a) and (b) of paragraph 1, the Authority shall provide the Commission with an opinion on any action it considers appropriate, in the form of a new legislative proposal or a proposal for a new delegated or implementing act, and on the urgency that, in the Authority's judgment, is attached to the issue. The Authority shall make its opinion public. In the case referred to in point (c) of paragraph 1 of this Article, the Authority shall evaluate as soon as possible the need to adopt relevant guidelines or recommendations in accordance with Article 16. The Authority shall act expeditiously, in particular with a view to contributing to the prevention of the issues referred to in paragraph 1, whenever possible. 3. Where necessary in the cases referred to in paragraph 1, and pending the adoption and application of new measures following the steps referred to in paragraph 2, the Authority shall issue opinions regarding specific provisions of the acts referred to in paragraph 1 with a view to furthering consistent, efficient and effective supervisory and enforcement practices, and the common, uniform and consistent application of Union law. 4. Where, on the basis of information received, in particular from competent authorities, the Authority considers that any of the legislative acts referred to in Article 1(2), or any delegated or implementing act based on those legislative acts, raises significant exceptional issues pertaining to market confidence, consumer, customer or investor protection, the orderly functioning and integrity of financial markets or commodity markets, or the stability of the whole or part of the financial system in the Union, it shall without undue delay send a detailed account in writing to the competent authorities and the Commission of the issues it considers to exist. The Authority may provide the Commission with an opinion on any action it considers appropriate, in the form of a new legislative proposal or a proposal for a new delegated or implementing act, and on the urgency of the issue. The Authority shall make its opinion public.
**Article 10** **Regulatory technical standards**
1. Where the European Parliament and the Council delegate power to the Commission to adopt regulatory technical standards by means of delegated acts pursuant to Article 290 TFEU in order to ensure consistent harmonisation in the areas specifically set out in the legislative acts referred to in Article 1(2) of this Regulation, the Authority may develop draft regulatory technical standards. The Authority shall submit its draft regulatory technical standards to the Commission for adoption. At the same time, the Authority shall forward those draft regulatory technical standards for information to the European Parliament and to the Council. Regulatory technical standards shall be technical, shall not imply strategic decisions or policy choices and their content shall be delimited by the legislative acts on which they are based. Before submitting them to the Commission, the Authority shall conduct open public consultations on draft regulatory technical standards and shall analyse the potential related costs and benefits, unless such consultations and analyses are highly disproportionate in relation to the scope and impact of the draft regulatory technical standards concerned or in relation to the particular urgency of the matter. The Authority shall also request the advice of the relevant Stakeholder Group referred to in Article 37. Within three months of receipt of a draft regulatory technical standard, the Commission shall decide whether to adopt it. The Commission shall inform the European Parliament and the Council in due time where the adoption cannot take place within the three-month period. The Commission may adopt the draft regulatory technical standard in part only, or with amendments, where the Union's interests so require. Where the Commission intends not to adopt a draft regulatory technical standard or to adopt it in part or with amendments, it shall send the draft regulatory technical standard back to the Authority, explaining why it does not adopt it, or explaining the reasons for its amendments. The Commission shall send a copy of its letter to the European Parliament and to the Council. Within a period of six weeks, the Authority may amend the draft regulatory technical standard on the basis of the Commission's proposed amendments and resubmit it in the form of a formal opinion to the Commission. The Authority shall send a copy of its formal opinion to the European Parliament and to the Council. If, on the expiry of that six-week period, the Authority has not submitted an amended draft regulatory technical standard, or has submitted a draft regulatory technical standard that is not amended in a way consistent with the Commission's proposed amendments, the Commission may adopt the regulatory technical standard with the amendments it considers relevant or reject it. The Commission may not change the content of a draft regulatory technical standard prepared by the Authority without prior coordination with the Authority, as set out in this Article. 2. Where the Authority has not submitted a draft regulatory technical standard within the time limit set out in the legislative acts referred to in Article 1(2), the Commission may request such a draft within a new time limit. The Authority shall inform the European Parliament, the Council and the Commission, in due time, that it will not comply with the new time limit. 3. Only where the Authority does not submit a draft regulatory technical standard to the Commission within the time limits in accordance with paragraph 2, may the Commission adopt a regulatory technical standard by means of a delegated act without a draft from the Authority. The Commission shall conduct open public consultations on draft regulatory technical standards and analyse the potential related costs and benefits, unless such consultations and analyses are disproportionate in relation to the scope and impact of the draft regulatory technical standards concerned or in relation to the particular urgency of the matter. The Commission shall also request the advice of the relevant Stakeholder Group referred to in Article 37. The Commission shall immediately forward the draft regulatory technical standard to the European Parliament and the Council. The Commission shall send its draft regulatory technical standard to the Authority. Within a period of 6 weeks, the Authority may amend the draft regulatory technical standard and submit it in the form of a formal opinion to the Commission. The Authority shall send a copy of its formal opinion to the European Parliament and to the Council. If, on the expiry of the six-week period referred to in the fourth subparagraph, the Authority has not submitted an amended draft regulatory technical standard, the Commission may adopt the regulatory technical standard. If the Authority has submitted an amended draft regulatory technical standard within the six-week period, the Commission may amend the draft regulatory technical standard on the basis of the Authority's proposed amendments or adopt the regulatory technical standard with the amendments it considers relevant. The Commission shall not change the content of the draft regulatory technical standard prepared by the Authority without prior coordination with the Authority, as set out in this Article. 4. The regulatory technical standards shall be adopted by means of regulations or decisions. The words "regulatory technical standard" shall appear in the title of such regulations or decisions. Those standards shall be published in the Official Journal of the European Union and shall enter into force on the date stated therein.
**Article 11** **Exercise of the delegation**
1. The power to adopt regulatory technical standards referred to in Article 10 shall be conferred on the Commission for a period of four years from 16 December 2010. The Commission shall draw up a report in respect of the delegated power not later than 6 months before the end of the four-year period. The delegation of power shall be automatically extended for periods of an identical duration, unless the European Parliament or the Council revokes it in accordance with Article 14. 2. As soon as it adopts a regulatory technical standard, the Commission shall notify it simultaneously to the European Parliament and to the Council. 3. The power to adopt regulatory technical standards is conferred on the Commission subject to the conditions laid down in Articles 12 to 14.
**Article 12** **Revocation of the delegation**
1. The delegation of power referred to in Article 10 may be revoked at any time by the European Parliament or by the Council. 2. The institution which has commenced an internal procedure for deciding whether to revoke a delegation of power shall endeavour to inform the other institution and the Commission within a reasonable time before the final decision is taken, indicating the delegated power which could be subject to revocation. 3. The decision of revocation shall put an end to the delegation of the power specified in that decision. It shall take effect immediately or at a later date specified therein. It shall not affect the validity of the regulatory technical standards already in force. It shall be published in the Official Journal of the European Union.
**Article 13** **Objections to regulatory technical standards**
1. The European Parliament or the Council may object to a regulatory technical standard within a period of three months from the date of notification of the regulatory technical standard adopted by the Commission. At the initiative of the European Parliament or of the Council that period shall be extended by three months. 2. If, on the expiry of the period referred to in paragraph 1, neither the European Parliament nor the Council has objected to the regulatory technical standard, it shall be published in the Official Journal of the European Union and shall enter into force on the date stated therein. The regulatory technical standard may be published in the Official Journal of the European Union and enter into force before the expiry of that period if the European Parliament and the Council have both informed the Commission of their intention not to raise objections. 3. If either the European Parliament or the Council objects to a regulatory technical standard within the period referred to in paragraph 1, it shall not enter into force. In accordance with Article 296 TFEU, the institution which objects shall state the reasons for objecting to the regulatory technical standard.
**Article 14** **Non-endorsement or amendment of draft regulatory**
**technical standards**
1. In the event that the Commission does not endorse a draft regulatory technical standard or amends it as provided for in Article 10, the Commission shall inform the Authority, the European Parliament and the Council, stating its reasons. 2. Where appropriate, the European Parliament or the Council may invite the responsible Commissioner, together with the Chairperson of the Authority, within 1 month of the notice referred to in paragraph 1, for an ad hoc meeting of the competent committee of the European Parliament or the Council to present and explain their differences.
**Article 15** **Implementing technical standards**
1. Where the European Parliament and the Council confer implementing powers on the Commission to adopt implementing technical standards by means of implementing acts pursuant to Article 291 TFEU, in the areas specifically set out in the legislative acts referred to in Article 1(2) of this Regulation, the Authority may develop draft implementing technical standards. Implementing technical standards shall be technical, shall not imply strategic decisions or policy choices and their content shall be to determine the conditions of application of those acts. The Authority shall submit its draft implementing technical standards to the Commission for adoption. At the same time, the Authority shall forward those technical standards for information to the European Parliament and to the Council. Before submitting draft implementing technical standards to the Commission, the Authority shall conduct open public consultations and shall analyse the potential related costs and benefits, unless such consultations and analyses are highly disproportionate in relation to the scope and impact of the draft implementing technical standards concerned or in relation to the particular urgency of the matter. The Authority shall also request the advice of the relevant Stakeholder Group referred to in Article 37. Within three months of receipt of a draft implementing technical standard, the Commission shall decide whether to adopt it. The Commission may extend that period by one month. The Commission shall inform the European Parliament and the Council in due time where the adoption cannot take place within the three-month period. The Commission may adopt the draft implementing technical standard in part only, or with amendments, where the Union's interests so require. Where the Commission intends not to adopt a draft implementing technical standard or intends to adopt it in part or with amendments, it shall send it back to the Authority explaining why it does not intend to adopt it, or explaining the reasons for its amendments. The Commission shall send a copy of its letter to the European Parliament and to the Council. Within a period of six weeks, the Authority may amend the draft implementing technical standard on the basis of the Commission's proposed amendments and resubmit it in the form of a formal opinion to the Commission. The Authority shall send a copy of its formal opinion to the European Parliament and to the Council. If, on the expiry of the six-week period referred to in the fourth subparagraph, the Authority has not submitted an amended draft implementing technical standard, or has submitted a draft implementing technical standard that is not amended in a way consistent with the Commission's proposed amendments, the Commission may adopt the implementing technical standard with the amendments it considers relevant or reject it. The Commission shall not change the content of a draft implementing technical standard prepared by the Authority without prior coordination with the Authority, as set out in this Article. 2. Where the Authority has not submitted a draft implementing technical standard within the time limit set out in the legislative acts referred to in Article 1(2), the Commission may request such a draft within a new time limit. The Authority shall inform the European Parliament, the Council and the Commission, in due time, that it will not comply with the new time limit. 3. Only where the Authority does not submit a draft implementing technical standard to the Commission within the time limits in accordance with paragraph 2, may the Commission adopt an implementing technical standard by means of an implementing act without a draft from the Authority. The Commission shall conduct open public consultations on draft implementing technical standards and analyse the potential related costs and benefits, unless such consultations and analyses are disproportionate in relation to the scope and impact of the draft implementing technical standards concerned or in relation to the particular urgency of the matter. The Commission shall also request the advice of the relevant Stakeholder Group referred to in Article 37. The Commission shall immediately forward the draft implementing technical standard to the European Parliament and the Council. The Commission shall send the draft implementing technical standard to the Authority. Within a period of 6 weeks, the Authority may amend the draft implementing technical standard and submit it in the form of a formal opinion to the Commission. The Authority shall send a copy of its formal opinion to the European Parliament and to the Council. If, on the expiry of the six-week period referred to in the fourth subparagraph, the Authority has not submitted an amended draft implementing technical standard, the Commission may adopt the implementing technical standard. If the Authority has submitted an amended draft implementing technical standard within that six-week period, the Commission may amend the draft implementing technical standard on the basis of the Authority's proposed amendments or adopt the implementing technical standard with the amendments it considers relevant. The Commission shall not change the content of the draft implementing technical standards prepared by the Authority without prior coordination with the Authority, as set out in this Article. 4. The implementing technical standards shall be adopted by means of regulations or decisions. The words "implementing technical standard" shall appear in the title of such regulations or decisions. Those standards shall be published in the Official Journal of the European Union and shall enter into force on the date stated therein.
**Article 16** **Guidelines and recommendations**
1. The Authority shall, with a view to establishing consistent, efficient and effective supervisory practices within the ESFS, and to ensuring the common, uniform and consistent application of Union law, issue guidelines addressed to all competent authorities or all financial institutions and issue recommendations to one or more competent authorities or to one or more financial institutions. Guidelines and recommendations shall be in accordance with the empowerments conferred in the legislative acts referred to in Article 1(2) or in this Article. 2. The Authority shall, where appropriate, conduct open public consultations regarding the guidelines and recommendations which it issues and analyse the related potential costs and benefits of issuing such guidelines and recommendations. Those consultations and analyses shall be proportionate in relation to the scope, nature and impact of the guidelines or recommendations. The Authority shall, where appropriate, also request advice from the Insurance and Reinsurance Stakeholder Group and of the Occupational Pensions Stakeholder Group referred to in Article 37. Where the Authority does not conduct open public consultations or does not request advice from the Insurance and Reinsurance Stakeholder Group and of the Occupational Pensions Stakeholder Group, the Authority shall provide reasons. 2a. Guidelines and recommendations shall not merely refer to, or reproduce, elements of legislative acts. Before issuing a new guideline or recommendation, the Authority shall first review existing guidelines and recommendations, in order to avoid any duplication. 3. The competent authorities and financial institutions shall make every effort to comply with those guidelines and recommendations. Within 2 months of the issuance of a guideline or recommendation, each competent authority shall confirm whether it complies or intends to comply with that guideline or recommendation. In the event that a competent authority does not comply or does not intend to comply, it shall inform the Authority, stating its reasons. The Authority shall publish the fact that a competent authority does not comply or does not intend to comply with that guideline or recommendation. The Authority may also decide, on a case-by-case basis, to publish the reasons provided by the competent authority for not complying with that guideline or recommendation. The competent authority shall receive advanced notice of such publication. If required by that guideline or recommendation, financial institutions shall report, in a clear and detailed way, whether they comply with that guideline or recommendation. 4. In the report referred to in Article 43(5), the Authority shall inform the European Parliament, the Council and the Commission of the guidelines and recommendations that have been issued.
**Article 16a** **Opinions**
1. The Authority may, upon a request from the European Parliament, from the Council or from the Commission, or on its own initiative, provide opinions to the European Parliament, to the Council and to the Commission on all issues related to its area of competence. 2. The request referred to in paragraph 1 may include a public consultation or a technical analysis. 3. With regard to the prudential assessment of mergers and acquisitions falling within the scope of Directive 2009/138/EC and which, according to that Directive, require consultation between competent authorities from two or more Member States, the Authority may, at the request of one of the competent authorities concerned, issue and publish an opinion on a prudential assessment, except in relation to the criteria set out in point (e) of Article 59(1) of Directive 2009/138/EC. The opinion shall be issued promptly and, in any event, before the end of the assessment period in accordance with Directive 2009/138/EC. 4. The Authority may, upon a request from the European Parliament, from the Council or from the Commission provide technical advice to the European Parliament, the Council and the Commission in the areas set out in the legislative acts referred to in Article 1(2).
**Article 16b** **Questions and answers**
1. Without prejudice to paragraph 5 of this Article, questions relating to the practical application or implementation of the provisions of legislative acts referred to in Article 1(2), associated delegated and implementing acts, and guidelines and recommendations, adopted pursuant to those legislative acts, may be submitted by any natural or legal person, including competent authorities and Union institutions and bodies, to the Authority in any official language of the Union. Before submitting a question to the Authority, financial institutions shall consider whether to address the question in the first place to their competent authority. Before publishing answers to admissible questions, the Authority may seek further clarification on questions asked by the natural or legal person referred to in this paragraph. 2. Answers by the Authority to questions as referred to in paragraph 1 shall be non-binding. Answers shall be made available at least in the language in which the question was submitted. 3. The Authority shall establish and maintain a web-based tool available on its website for the submission of questions and the timely publication of all questions received as well as all answers to all admissible questions pursuant to paragraph 1, unless such publication is in conflict with the legitimate interest of those persons or would involve risks to the stability of the financial system. The Authority may reject questions it does not intend to answer. Rejected questions shall be published by the Authority on its website for a period of two months. 4. Three voting members of the Board of Supervisors may request the Board of Supervisors to decide pursuant to Article 44 whether to address the issue of the admissible question referred to in paragraph 1 of this Article in guidelines pursuant to Article 16, to request advice from the Stakeholder Group referred to in Article 37, to review questions and answers at appropriate intervals, to conduct open public consultations or to analyse potential related costs and benefits. Such consultations and analyses shall be proportionate in relation to the scope, nature and impact of the draft questions and answers concerned or in relation to the particular urgency of the matter. When involving the Stakeholder Group referred to in Article 37, a duty of confidentiality shall apply. 5. The Authority shall forward questions that require the interpretation of Union law to the Commission. The Authority shall publish any answers provided by the Commission.
**Article 17** **Breach of Union law**
1. Where a competent authority has not applied the acts referred to in Article 1(2) or has applied them in a way which appears to be a breach of Union law, including the regulatory technical standards and implementing technical standards established in accordance with Articles 10 to 15, in particular by failing to ensure that a financial institution satisfies the requirements laid down in those acts, the Authority shall act in accordance with the powers set out in paragraphs 2, 3 and 6 of this Article. 2. Upon request from one or more competent authorities, the European Parliament, the Council, the Commission, the relevant Stakeholder Group, or on its own initiative, including when this is based on well substantiated information from natural or legal persons, and after having informed the competent authority concerned, the Authority shall outline how it intends to proceed with the case and, where appropriate, investigate the alleged breach or non-application of Union law. Without prejudice to the powers laid down in Article 35, the competent authority shall, without delay, provide the Authority with all information which the Authority considers necessary for its investigation, including with regard to how the acts referred to in Article 1(2) are applied in accordance with Union law. Without prejudice to the powers laid down in Article 35, the Authority may, after having informed the competent authority concerned, address a duly justified and reasoned request for information directly to other competent authorities whenever requesting information from the competent authority concerned has proven, or is deemed to be, insufficient to obtain the information that is deemed necessary for the purpose of investigating an alleged breach or non-application of Union law. The addressee of such a request shall provide the Authority with clear, accurate and complete information without undue delay. 2a. Without prejudice to powers under this Regulation, and before issuing a recommendation as set out in paragraph 3, the Authority shall engage with the competent authority concerned where it considers such engagement appropriate in order to resolve a breach of Union law, in an attempt to reach agreement on actions necessary for the competent authority to comply with Union law. 3. The Authority may, not later than 2 months from initiating its investigation, address a recommendation to the competent authority concerned setting out the action necessary to comply with Union law. The competent authority shall, within ten working days of receipt of the recommendation, inform the Authority of the steps it has taken or intends to take to ensure compliance with Union law. 4. Where the competent authority has not complied with Union law within 1 month from receipt of the Authority's recommendation, the Commission may, after having been informed by the Authority, or on its own initiative, issue a formal opinion requiring the competent authority to take the action necessary to comply with Union law. The Commission's formal opinion shall take into account the Authority's recommendation. The Commission shall issue such a formal opinion no later than 3 months after the adoption of the recommendation. The Commission may extend this period by 1 month. The Authority and the competent authorities shall provide the Commission with all necessary information. 5. The competent authority shall, within ten working days of receipt of the formal opinion referred to in paragraph 4, inform the Commission and the Authority of the steps it has taken or intends to take to comply with that formal opinion. 6. Without prejudice to the powers of the Commission pursuant to Article 258 TFEU, where a competent authority does not comply with the formal opinion referred to in paragraph 4 of this Article within the period specified therein, and where it is necessary to remedy in a timely manner such non-compliance in order to maintain or restore neutral conditions of competition in the market or ensure the orderly functioning and integrity of the financial system, the Authority may, where the relevant requirements of the legislative acts referred to in Article 1(2) of this Regulation are directly applicable to financial institutions, adopt an individual decision addressed to a financial institution requiring it to take all necessary action to comply with its obligations under Union law, including the cessation of any practice. The decision of the Authority shall be in conformity with the formal opinion issued by the Commission pursuant to paragraph 4. 7. Decisions adopted in accordance with paragraph 6 shall prevail over any previous decision adopted by the competent authorities on the same matter. When taking action in relation to issues which are subject to a formal opinion pursuant to paragraph 4 or to a decision pursuant to paragraph 6, competent authorities shall comply with the formal opinion or the decision, as the case may be. 8. In the report referred to in Article 43(5), the Authority shall set out which competent authorities and financial institutions have not complied with the formal opinions or decisions referred to in paragraphs 4 and 6 of this Article.
**Article 17a** **Protection of reporting persons**
1. The Authority shall have in place dedicated reporting channels for receiving and handling information provided by a natural or legal person reporting on actual or potential breaches, abuse of law, or non-application of Union law. 2. The natural or legal persons reporting through those channels shall be protected against retaliation in accordance with Directive (EU) 2019/1937 of the European Parliament and of the Council <*>, where applicable. --- <*> Directive (EU) 2019/1937 of the European Parliament and of the Council of 23 October 2019 on the protection of persons who report breaches of Union law (OJ L 305, 26.11.2019, p. 17). 3. The Authority shall ensure that all information may be submitted anonymously or confidentially, and safely. Where the Authority deems that the submitted information contains evidence or significant indications of a material breach, it shall provide feedback to the reporting person.
**Article 18** **Action in emergency situations**
1. In the case of adverse developments which may seriously jeopardise the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system in the Union, the Authority shall actively facilitate and, where deemed necessary, coordinate any actions undertaken by the relevant national competent supervisory authorities. In order to be able to perform that facilitating and coordinating role, the Authority shall be fully informed of any relevant developments, and shall be invited to participate as an observer in any relevant gathering by the relevant national competent supervisory authorities. 2. The Council, in consultation with the Commission and the ESRB and, where appropriate, the ESAs, may adopt a decision addressed to the Authority, determining the existence of an emergency situation for the purposes of this Regulation, following a request by the Authority, the Commission or the ESRB. The Council shall review that decision at appropriate intervals and at least once a month. If the decision is not renewed at the end of a one-month period, it shall automatically expire. The Council may declare the discontinuation of the emergency situation at any time. Where the ESRB or the Authority considers that an emergency situation may arise, it shall issue a confidential recommendation addressed to the Council and provide it with an assessment of the situation. The Council shall then assess the need for a meeting. In that process, due care of confidentiality shall be guaranteed. If the Council determines the existence of an emergency situation, it shall duly inform the European Parliament and the Commission without delay. 3. Where the Council has adopted a decision pursuant to paragraph 2 of this Article and, in exceptional circumstances, where coordinated action by competent authorities is necessary to respond to adverse developments which may seriously jeopardise the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system in the Union, or customer and consumer protection, the Authority may adopt individual decisions requiring competent authorities to take the necessary action in accordance with the legislative acts referred to in Article 1(2) to address any such developments by ensuring that financial institutions and competent authorities satisfy the requirements laid down in those legislative acts. 4. Without prejudice to the powers of the Commission under Article 258 TFEU, where a competent authority does not comply with the decision of the Authority referred to in paragraph 3 within the period laid down in that decision, the Authority may, where the relevant requirements laid down in the legislative acts referred to in Article 1(2) including in regulatory technical standards and implementing technical standards adopted in accordance with those acts are directly applicable to financial institutions, adopt an individual decision addressed to a financial institution requiring the necessary action to comply with its obligations under that legislation, including the cessation of any practice. This shall apply only in situations in which a competent authority does not apply the legislative acts referred to in Article 1(2), including regulatory technical standards and implementing technical standards adopted in accordance with those acts, or applies them in a way which appears to be a manifest breach of those acts, and where urgent remedying is necessary to restore the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system in the Union. 5. Decisions adopted under paragraph 4 shall prevail over any previous decision adopted by the competent authorities on the same matter. Any action by the competent authorities in relation to issues which are subject to a decision pursuant to paragraph 3 or 4 shall be compatible with those decisions.
**Article 19** **Settlement of disagreements between competent**
**authorities in cross-border situations**
1. In cases specified in the legislative acts referred to in Article 1(2) and without prejudice to the powers laid down in Article 17, the Authority may assist the competent authorities in reaching an agreement in accordance with the procedure set out in paragraphs 2 to 4 of this Article in either of the following circumstances: (a) at the request of one or more of the competent authorities concerned where a competent authority disagrees with the procedure or content of an action, proposed action, or inactivity of another competent authority; (b) in cases where the legislative acts referred to in Article 1(2) provide that the Authority may assist, on its own initiative, where on the basis of objective reasons, disagreement can be determined between competent authorities. In cases where the legislative acts referred to in Article 1(2) require a joint decision to be taken by competent authorities, and where in accordance with those acts the Authority may assist, on its own initiative in reaching an agreement in accordance with the procedure set out in paragraphs 2 to 4 of this Article, the competent authorities concerned, a disagreement shall be presumed in the absence of a joint decision being taken by those authorities within the time limits set out in those acts. 1a. The competent authorities concerned shall, in the following cases, notify the Authority without undue delay that an agreement has not been reached: (a) where a time limit for reaching an agreement between competent authorities has been provided for in the legislative acts referred to in Article 1(2), and either of the following occurs: (i) the time limit has expired; or (ii) at least two competent authorities concerned conclude that a disagreement exists, on the basis of objective reasons; (b) where no time limit for reaching an agreement between competent authorities has been provided for in the legislative acts referred to in Article 1(2), and either of the following occurs: (i) at least two competent authorities concerned conclude that a disagreement exists on the basis of objective reasons; or (ii) two months have elapsed from the date of receipt by a competent authority of a request from another competent authority to take certain action in order to comply with those acts and the requested authority has not yet adopted a decision that satisfies the request. 1b. The Chairperson shall assess whether the Authority should act in accordance with paragraph 1. Where the intervention is at the Authority's own initiative, the Authority shall notify the competent authorities concerned of its decision regarding the intervention. Pending the Authority's decision in accordance with the procedure set out in Article 44(4), in cases where the legislative acts referred to in Article 1(2) require a joint decision to be taken, all competent authorities involved in the joint decision shall defer their individual decisions. Where the Authority decides to act, all the competent authorities involved in the joint decision shall defer their decisions until the procedure set out in paragraphs 2 and 3 of this Article is concluded. 2. The Authority shall set a time limit for conciliation between the competent authorities taking into account any relevant time periods specified in the acts referred to in Article 1(2) and the complexity and urgency of the matter. At that stage the Authority shall act as a mediator. 3. Where the competent authorities concerned fail to reach an agreement within the conciliation phase referred to in paragraph 2, the Authority may take a decision requiring those authorities to take specific action, or to refrain from certain action, in order to settle the matter, and to ensure compliance with Union law. The decision of the Authority shall be binding on the competent authorities concerned. The Authority's decision may require competent authorities to revoke or amend a decision that they have adopted or to make use of the powers which they have under the relevant Union law. 3a. The Authority shall notify the competent authorities concerned of the conclusion of the procedures under paragraphs 2 and 3 together with, where applicable, its decision taken under paragraph 3. 4. Without prejudice to the powers of the Commission pursuant to Article 258 TFEU, where a competent authority does not comply with the decision of the Authority, and thereby fails to ensure that a financial institution complies with requirements directly applicable to it by virtue of the legislative acts referred to in Article 1(2) of this Regulation, the Authority may adopt an individual decision addressed to that financial institution requiring it to take all necessary action to comply with its obligations under Union law, including the cessation of any practice. 5. Decisions adopted under paragraph 4 shall prevail over any previous decision adopted by the competent authorities on the same matter. Any action by the competent authorities in relation to facts which are subject to a decision pursuant to paragraph 3 or 4 shall be compatible with those decisions. 6. In the report referred to in Article 50(2), the Chairperson of the Authority shall set out the nature and type of disagreements between competent authorities, the agreements reached and the decisions taken to settle such disagreements.
**Article 20** **Settlement of disagreements between competent**
**authorities across sectors**
The Joint Committee shall, in accordance with the procedure laid down in Article 19 and Article 56, settle cross-sectoral disagreements that may arise between competent authorities as defined in Article 4(2) of this Regulation, of Regulation (EU) No 1093/2010 and of Regulation (EU) No 1095/2010 respectively.
**Article 21** **Colleges of supervisors**
1. The Authority shall, promote and monitor within the scope of its powers, the efficient, effective and consistent functioning of the colleges of supervisors where established by legislative acts referred to in Article 1(2) and foster the consistency and coherence of the application of Union law among the colleges of supervisors. With the objective of converging supervisory best practices, the Authority shall promote joint supervisory plans and joint examinations, and staff from the Authority shall have full participation rights in the colleges of supervisors and, as such, shall be able to participate in the activities of the colleges of supervisors, including on-site inspections, carried out jointly by two or more competent authorities. 2. The Authority shall lead in ensuring a consistent and coherent functioning of colleges of supervisors for cross-border institutions across the Union, taking account of the systemic risk posed by financial institutions referred to in Article 23, and shall, where appropriate, convene a meeting of a college of supervisors. For the purpose of this paragraph and of paragraph 1 of this Article, the Authority shall be considered a "competent authority" within the meaning of the relevant legislation. The Authority may: (a) collect and share all relevant information in cooperation with the competent authorities in order to facilitate the work of the college and establish and manage a central system to make such information accessible to the competent authorities in the college; (b) initiate and coordinate Union-wide stress tests in accordance with Article 32 to assess the resilience of financial institutions, in particular the systemic risk posed by financial institutions as referred to in Article 23, to adverse market developments, and evaluate the potential for systemic risk to increase in situations of stress, ensuring that a consistent methodology is applied at national level to such tests and, where appropriate, address a recommendation to the competent authority to correct issues identified in the stress test, including a recommendation to conduct specific assessments; it may recommend competent authorities to carry out on-site inspections, and may participate in such on-site inspections, in order to ensure comparability and reliability of methods, practices and results of Union-wide assessments; (c) promote effective and efficient supervisory activities, including evaluating the risks to which financial institutions are or might be exposed as determined under the supervisory review process or in stress situations; (d) oversee, in accordance with the tasks and powers specified in this Regulation, the tasks carried out by the competent authorities; and (e) request further deliberations of a college in any cases where it considers that the decision would result in an incorrect application of Union law or would not contribute to the objective of convergence of supervisory practices. It may also require the group supervisor to schedule a meeting of the college or add a point to the agenda of a meeting. 3. The Authority may develop draft regulatory and implementing technical standards in accordance with the empowerments laid down in the legislative acts referred to in Article 1(2), and in accordance with Articles 10 to 15, to ensure uniform conditions of application with respect to the provisions regarding the operational functioning of colleges of supervisors. The Authority may issue guidelines and recommendations in accordance with Article 16 to promote convergence in supervisory functioning and best practices that have been adopted by the colleges of supervisors. 4. The Authority shall have a legally binding mediation role to resolve disputes between competent authorities in accordance with the procedure set out in Article 19. The Authority may take supervisory decisions directly applicable to the institution concerned in accordance with Article 19.
**Article 22** **General provisions on systemic risk**
1. The Authority shall duly consider systemic risk as defined by Regulation (EU) No 1092/2010. It shall address any risk of disruption in financial services that: (a) is caused by an impairment of all or parts of the financial system; and (b) has the potential to have serious negative consequences for internal market and the real economy. The Authority shall consider, where appropriate, the monitoring and assessment of systemic risk as developed by the ESRB and the Authority and respond to warnings and recommendations by the ESRB in accordance with Article 17 of Regulation (EU) No 1092/2010. 2. The Authority shall, in collaboration with the ESRB, and in accordance with Article 23, develop a common approach to the identification and measurement of systemic importance, including quantitative and qualitative indicators as appropriate. These indicators shall be a critical element in the determination of appropriate supervisory actions. The Authority shall monitor the degree of convergence in the determinations made, with a view to promoting a common approach. 3. Without prejudice to the acts referred to in Article 1(2), the Authority shall draw up, as necessary, additional guidelines and recommendations for financial institutions, to take account of the systemic risk posed by them. The Authority shall ensure that the systemic risk posed by financial institutions is taken into account when developing draft regulatory and implementing technical standards in the areas laid down in the legislative acts referred to in Article 1(2). 4. Upon request from one or more competent authorities, the European Parliament, the Council or the Commission, or on its own initiative, the Authority may conduct an inquiry into a particular type of financial institution or type of product or type of conduct in order to assess potential threats to the stability of the financial system or to the protection of customers or consumers. Following an inquiry conducted pursuant to the first subparagraph, the Board of Supervisors may make appropriate recommendations for action to the competent authorities concerned. For those purposes, the Authority may use the powers conferred on it under this Regulation, including Article 35. 5. The Joint Committee shall ensure overall and cross-sectoral coordination of the activities carried out in accordance with this Article.
**Article 23** **Identification and measurement of systemic risk**
1. The Authority shall, in consultation with the ESRB, develop criteria for the identification and measurement of systemic risk and an adequate stress-testing regime which includes an evaluation of the potential for systemic risk posed by, or to, financial market participants to increase in situations of stress, including potential environmental-related systemic risk. The financial market participants that may pose a systemic risk shall be subject to strengthened supervision, and where necessary, the recovery and resolution procedures referred to in Article 25. 2. The Authority shall take fully into account the relevant international approaches when developing the criteria for the identification and measurement of systemic risk that may be posed by insurance, re-insurance and occupational pensions institutions, including those established by the Financial Stability Board, the International Monetary Fund, the International Association of Insurance Supervisors and the Bank for International Settlements.
**Article 24** **Permanent capacity to respond to systemic risks**
1. The Authority shall ensure it has specialised and ongoing capacity to respond effectively to the materialisation of systemic risks as referred to in Articles 22 and 23, in particular with respect to institutions that pose a systemic risk. 2. The Authority shall fulfil the tasks conferred upon it in this Regulation and in the legislation referred to in Article 1(2), and shall contribute to ensuring a coherent and coordinated crisis management and resolution regime in the Union.
**Article 25** **Recovery and resolution procedures**
1. The Authority shall contribute to and participate actively in the development and coordination of effective and consistent recovery and resolution plans, procedures in emergency situations and preventive measures to minimise the systemic impact of any failure. 2. The Authority may identify best practices aimed at facilitating the resolution of failing institutions and, in particular, cross-border groups, in ways which avoid contagion, ensuring that appropriate tools, including sufficient resources, are available and allow the institution or the group to be resolved in an orderly, cost-efficient and timely manner. 3. The Authority may develop regulatory and implementing technical standards as specified in the legislative acts referred to in Article 1(2) in accordance with the procedure laid down in Articles 10 to 15.
**Article 26** **Development of a European network of national**
**insurance guarantee schemes**
The Authority may contribute to the assessment of the need for a European network of national insurance guarantee schemes which is adequately funded and sufficiently harmonised.
**Article 27** **Crisis prevention, management and resolution**
The Authority may be requested by the Commission to contribute to the assessment referred to in Article 242 of Directive 2009/138/EC, in particular as regards the cooperation of supervisory authorities within, and functionality of, colleges of supervisors; the supervisory practices concerning setting the capital add-ons; the assessment of the benefit of enhancing group supervision and capital management within a group of insurance or reinsurance undertakings, including possible measures to enhance a sound cross-border management of insurance groups, in particular in respect of risks and asset management; and may report on any new developments and progress concerning: (a) a harmonised framework for early intervention; (b) practices in centralised group risk management and functioning of group internal models including stress testing; (c) intra-group transactions and risk concentrations; (d) the behaviour of diversification and concentration effects over time; (e) a harmonised framework for asset transferability, insolvency and winding-up procedures which eliminates the relevant national company or corporate law barriers to asset transferability; (f) an equivalent level of protection of policy holders and beneficiaries of the undertakings of the same group, particularly in crisis situations; (g) a harmonised and adequately funded Union-wide solution for insurance guarantee schemes. Having regard to point (f), the Authority may also report on any new developments and progress concerning a set of coordinated national crisis management arrangements and including the necessity or otherwise of a system of coherent and credible funding mechanisms, with appropriate financing instruments. The review of this Regulation provided for in Article 81 shall, in particular, examine the possible enhancement of the role of the Authority in a framework of crisis prevention, management and resolution.
**Article 28** **Delegation of tasks and responsibilities**
1. Competent authorities may, with the consent of the delegate, delegate tasks and responsibilities to the Authority or other competent authorities subject to the conditions set out in this Article. Member States may set out specific arrangements regarding the delegation of responsibilities that have to be complied with before their competent authorities enter into such delegation agreements, and may limit the scope of delegation to what is necessary for the effective supervision of cross-border financial institutions or groups. 2. The Authority shall stimulate and facilitate the delegation of tasks and responsibilities between competent authorities by identifying those tasks and responsibilities that can be delegated or jointly exercised and by promoting best practices. 3. The delegation of responsibilities shall result in the reallocation of competences laid down in the acts referred to in Article 1(2). The law of the delegate authority shall govern the procedure, enforcement and administrative and judicial review relating to the delegated responsibilities. 4. The competent authorities shall inform the Authority of delegation agreements into which they intend to enter. They shall put the agreements into effect at the earliest 1 month after informing the Authority. The Authority may give an opinion on the intended agreement within 1 month of being informed. The Authority shall publish, by appropriate means, any delegation agreement as concluded by the competent authorities, in order to ensure that all parties concerned are informed appropriately.
**Article 29** **Common supervisory culture**
1. The Authority shall play an active role in building a common Union supervisory culture and consistent supervisory practices, as well as in ensuring uniform procedures and consistent approaches throughout the Union. The Authority shall carry out, at a minimum, the following activities: (a) providing opinions to competent authorities; (aa) establishing Union strategic supervisory priorities in accordance with Article 29a; (ab) establishing coordination groups in accordance with Article 45b to promote supervisory convergence and identify best practices; (b) promoting an effective bilateral and multilateral exchange of information between competent authorities, pertaining to all relevant issues, including cyber security and cyber-attacks, with full respect for the applicable confidentiality and data protection provisions provided for in the relevant Union legislative acts; (c) contributing to developing high quality and uniform supervisory standards, including reporting standards, and international accounting standards in accordance with Article 1(3); (d) reviewing the application of the relevant regulatory and implementing technical standards adopted by the Commission, and of the guidelines and recommendations issued by the Authority and proposing amendments where appropriate; and (e) establishing sectoral and cross-sectoral training programmes, including with respect to technological innovation, different forms of cooperatives and mutuals, facilitating personnel exchanges and encouraging competent authorities to intensify the use of secondment schemes and other tools; and (f) putting in place a monitoring system to assess material environmental, social and governance-related risks, taking into account the Paris Agreement to the United Nations Framework Convention on Climate Change. 2. The Authority may, as appropriate, develop new practical instruments and convergence tools to promote common supervisory approaches and practices. For the purpose of establishing a common supervisory culture, the Authority shall develop and maintain an up-to-date Union supervisory handbook on the supervision of financial institutions in the Union, which duly takes into account the nature, scale and complexity of risks, business practices, business models and size of financial institutions and of markets. The Union supervisory handbook shall set out best practices and shall specify high-quality methodologies and processes. The Authority shall, where appropriate, conduct open public consultations regarding the opinions referred to in point (a) of paragraph 1, tools and instruments referred to in this paragraph. It shall also, where appropriate, analyse the related potential costs and benefits. Such consultations and analyses shall be proportionate in relation to the scope, nature and impact of the opinions or tools and instruments. The Authority shall, where appropriate, also request advice from the relevant Stakeholder Group referred to in Article 37.
**Article 29a** **Union strategic supervisory priorities**
Following a discussion in the Board of Supervisors and taking into account contributions received from competent authorities, existing work by the Union institutions, and analysis, warnings and recommendations published by the ESRB, the Authority shall, at least every three years, by 31 March, identify up to two priorities of Union-wide relevance which shall reflect future developments and trends. Competent authorities shall take those priorities into account when drawing up their work programmes and shall notify the Authority accordingly. The Authority shall discuss the relevant activities by the competent authorities in the following year and draw conclusions. The Authority shall discuss possible follow up which may include guidelines, recommendations to competent authorities, and peer reviews, in the respective area. The priorities of Union-wide relevance identified by the Authority shall not prevent competent authorities from applying their best practices, acting on their additional priorities and developments, and national specificities shall be considered.
**Article 30** **Peer reviews of competent authorities**
1. The Authority shall periodically conduct peer reviews of some or all of the activities of competent authorities, to further strengthen consistency and effectiveness in supervisory outcomes. To that end, the Authority shall develop methods to allow for an objective assessment and comparison between the competent authorities reviewed. When planning and conducting peer reviews, existing information and evaluations already made with regard to the competent authority concerned, including any relevant information provided to the Authority in accordance with Article 35, and any relevant information from stakeholders shall be taken into account. 2. For the purposes of this Article, the Authority shall establish ad hoc peer review committees, which shall be composed of staff from the Authority and members of the competent authorities. The peer review committees shall be chaired by a member of the Authority's staff. The Chairperson, after consulting the Management Board and following an open call for participation, shall propose the chair and the members of a peer review committee which shall be approved by the Board of Supervisors. The proposal shall be deemed to be approved unless, within 10 days of the Chairperson proposing it, the Board of Supervisors adopts a decision to reject it. 3. The peer review shall include an assessment of, but shall not be limited to: (a) the adequacy of resources, the degree of independence, and governance arrangements of the competent authority, with particular regard to the effective application of the legislative acts referred to in Article 1(2) and the capacity to respond to market developments; (b) the effectiveness and the degree of convergence reached in the application of Union law and in supervisory practice, including regulatory technical standards and implementing technical standards, guidelines and recommendations adopted pursuant to Articles 10 to 16, and the extent to which the supervisory practice achieves the objectives set out in Union law; (c) the application of best practices developed by competent authorities whose adoption might be of benefit for other competent authorities; (d) the effectiveness and the degree of convergence reached with regard to the enforcement of the provisions adopted in the implementation of Union law, including the administrative sanctions and other administrative measures imposed against persons responsible where those provisions have not been complied with. 4. The Authority shall produce a report setting out the results of the peer review. That peer review report shall be prepared by the peer review committee and adopted by the Board of Supervisors in accordance with Article 44(4). When drafting that report, the peer review committee shall consult the Management Board in order to maintain consistency with other peer review reports and to ensure a level playing field. The Management Board shall assess in particular whether the methodology has been applied in the same manner. The report shall explain and indicate the follow-up measures that are deemed appropriate, proportionate and necessary as a result of the peer review. Those follow-up measures may be adopted in the form of guidelines and recommendations pursuant to Article 16 and opinions pursuant to point (a) of Article 29(1). In accordance with Article 16(3), the competent authorities shall make every effort to comply with any guidelines and recommendations issued. When developing draft regulatory technical standards or draft implementing technical standards in accordance with Articles 10 to 15, or guidelines or recommendations in accordance with Article 16, the Authority shall take into account the outcome of the peer review, along with any other information acquired by the Authority in carrying out its tasks, in order to ensure convergence of the highest quality supervisory practices. 5. The Authority shall submit an opinion to the Commission where, having regard to the outcome of the peer review or to any other information acquired by the Authority in carrying out its tasks, it considers that further harmonisation of Union rules applicable to financial institutions or competent authorities would be necessary from the Union's perspective. 6. The Authority shall undertake a follow-up report after two years of the publication of the peer review report. The follow-up report shall be prepared by the peer review committee and adopted by the Board of Supervisors in accordance with Article 44(4). When drafting that report, the peer review committee shall consult the Management Board in order to maintain consistency with other follow up reports. The follow-up report shall include an assessment of, but shall not be limited to, the adequacy and effectiveness of the actions undertaken by the competent authorities that are subject to the peer review in response to the follow up measures of the peer review report. 7. The peer review committee shall, after consulting the competent authorities subject to the peer review, identify the reasoned main findings of the peer review. The Authority shall publish the reasoned main findings of the peer review and of the follow-up report referred to in paragraph 6. Where the reasoned main findings of the Authority differ from those identified by the peer review committee, the Authority shall transmit, on a confidential basis, the peer review committee's findings to the European Parliament, to the Council and to the Commission. Where a competent authority that is subject to the peer review is concerned that the publication of the Authority's reasoned main findings would pose a risk to the stability of the financial system, it shall have the possibility to refer the matter to the Board of Supervisors. The Board of Supervisors may decide not to publish those extracts. 8. For the purposes of this Article, the Management Board shall make a proposal for a peer review work plan for the coming two years, which shall inter alia reflect the lessons learnt from the past peer review processes and discussions of coordination groups referred to in Article 45b. The peer review work plan shall constitute a separate part of the annual and multiannual working programme. It shall be made public. In case of urgency or unforeseen events, the Authority may decide to carry out additional peer reviews.
**Article 31** **Coordination function**
1. The Authority shall fulfil a general coordination role between competent authorities, in particular in situations where adverse developments could potentially jeopardise the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the financial system or in situations of cross-border business potentially affecting the protection of policyholders, pension scheme members and beneficiaries in the Union. 2. The Authority shall promote a coordinated Union response, inter alia, by: (a) facilitating the exchange of information between the competent authorities; (b) determining the scope and, where possible and appropriate, verifying the reliability of information that should be made available to all the competent authorities concerned; (c) without prejudice to Article 19, carrying out non-binding mediation upon a request from the competent authorities or on its own initiative; (d) notifying the ESRB of any potential emergency situations without delay; (e) taking appropriate measures in the event of developments which may jeopardise the functioning of the financial markets with a view to the coordination of actions undertaken by relevant competent authorities; (ea) taking appropriate measures to coordinate actions undertaken by relevant competent authorities with a view to facilitating the entry into the market of actors or products relying on technological innovation; (f) centralising information received from competent authorities in accordance with Articles 21 and 35 as the result of the regulatory reporting obligations for institutions active in more than one Member State. The Authority shall share that information with the other competent authorities concerned. 3. In order to contribute to the establishment of a common European approach towards technological innovation, the Authority shall promote supervisory convergence, with the support, where relevant, of the Committee on consumer protection and financial innovation, facilitating entry into the market of actors or products relying on technological innovation, in particular through the exchange of information and best practices. Where appropriate, the Authority may adopt guidelines or recommendations in accordance with Article 16.
**Article 31a** **Information exchange on fitness and propriety**
The Authority shall, together with the European Supervisory Authority (European Banking Authority) and with the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), establish a system for the exchange of information relevant to the assessment of the fitness and propriety of holders of qualifying holdings, directors and key function holders of financial institutions by competent authorities in accordance with the legislative acts referred to in Article 1(2).
**Article 32** **Assessment of market developments, including stress tests**
1. The Authority shall monitor and assess market developments in the area of its competence and, where necessary, inform the European Supervisory Authority (European Banking Authority) and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), the ESRB, and the European Parliament, the Council and the Commission about the relevant micro-prudential trends, potential risks and vulnerabilities. The Authority shall include, in its assessments, an analysis of the markets in which financial institutions operate and an assessment of the impact of potential market developments on such institutions. 2. The Authority shall initiate and coordinate Union-wide assessments of the resilience of financial institutions to adverse market developments. To that end, it shall develop: (a) common methodologies for assessing the effect of economic scenarios on a financial institution's financial position taking into account inter alia risks stemming from adverse environmental developments; (aa) common methodologies for identifying financial institutions to be included in Union-wide assessments; (b) common approaches to communication on the outcomes of these assessments of the resilience of financial institutions; (c) common methodologies for assessing the effect of particular products or distribution processes on an institution's financial position and on policyholders, pension scheme members, beneficiaries and customer information; (d) common methodologies for assessing the effect of environmental risks on the financial stability of financial institutions. For the purposes of this paragraph, the Authority shall cooperate with the ESRB. 3. Without prejudice to the tasks of the ESRB set out in Regulation (EU) No 1092/2010, the Authority shall, once a year, and more frequently where necessary, provide assessments to the European Parliament, to the Council, to the Commission and to the ESRB of trends, potential risks and vulnerabilities in its area of competence, in combination with the indicators referred to in Article 22(2) of this Regulation. The Authority shall include a classification of the main risks and vulnerabilities in these assessments and, where necessary, recommend preventative or remedial actions. 4. The Authority shall ensure an adequate coverage of cross-sectoral developments, risks and vulnerabilities by closely cooperating with the European Supervisory Authority (European Banking Authority) and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) through the Joint Committee.
**Article 33** **International relations including equivalence**
1. Without prejudice to the respective competences of the Member States and the Union institutions, the Authority may develop contacts and enter into administrative arrangements with regulatory and supervisory authorities, international organisations and third-country administrations. Those arrangements shall not create legal obligations in respect of the Union and its Member States nor shall they prevent Member States and their competent authorities from concluding bilateral or multilateral arrangements with those third countries. Where a third country, in accordance with a delegated act, which is in force, adopted by the Commission pursuant to Article 9 of Directive (EU) 2015/849, is on the list of jurisdictions which have strategic deficiencies in their national anti-money laundering and in countering the financing of terrorism regimes that pose significant threats to the financial system of the Union, the Authority shall not conclude administrative arrangements with the regulatory and supervisory authorities of that third country. This shall not preclude other forms of cooperation between the Authority and the respective third-country authorities with a view to reducing threats to the financial system of the Union. 2. The Authority shall assist the Commission in preparing equivalence decisions pertaining to regulatory and supervisory regimes in third countries following a specific request for advice from the Commission or where required to do so by the legislative acts referred to in Article 1(2). 3. The Authority shall monitor, with a particular focus on their implications for financial stability, market integrity, policy holder protection and the functioning of the internal market, relevant regulatory and supervisory developments and enforcement practices and market developments in third countries, to the extent they are relevant to risk-based equivalence assessments, for which equivalence decisions have been adopted by the Commission pursuant to the legislative acts referred to in Article 1(2). Furthermore, it shall verify whether the criteria on the basis of which those equivalence decisions have been taken, and any conditions set out therein are still fulfilled. The Authority may liaise with relevant authorities in third countries. The Authority shall submit a confidential report to the European Parliament, to the Council, to the Commission and to the European Supervisory Authority (European Banking Authority) and to the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) summarising the findings of its monitoring of all equivalent third countries. The report shall focus in particular on implications for financial stability, market integrity, policy holder protection or the functioning of the internal market. Where the Authority identifies relevant developments in relation to the regulation and supervision or the enforcement practices in the third countries referred to in this paragraph that may affect the financial stability of the Union or of one or more of its Member States, market integrity, policy holder protection or the functioning of the internal market, it shall inform the European Parliament, the Council and the Commission on a confidential basis and without undue delay. 4. Without prejudice to specific requirements set out in the legislative acts referred to in Article 1(2) and subject to the conditions set out in the second sentence of paragraph 1 of this Article, the Authority shall cooperate where possible with the relevant competent authorities of third countries whose regulatory and supervisory regimes have been recognised as equivalent. In principle, that cooperation shall be pursued on the basis of administrative arrangements concluded with the relevant authorities of those third countries. When negotiating such administrative arrangements, the Authority shall include provisions on the following: (a) the mechanisms which allow the Authority to obtain relevant information, including information on the regulatory regime, the supervisory approach, relevant market developments and any changes that may affect the equivalence decision; (b) to the extent necessary for the follow-up of such equivalence decisions, the procedures concerning the coordination of supervisory activities including, where necessary, on-site inspections. The Authority shall inform the Commission, where a third-country competent authority refuses to conclude such administrative arrangements or when it refuses to effectively cooperate. 5. The Authority may develop model administrative arrangements, with a view to establishing consistent, efficient and effective supervisory practices within the Union and to strengthening international supervisory coordination. The competent authorities shall make every effort to follow such model arrangements. In the report referred to in Article 43(5), the Authority shall include information on the administrative arrangements agreed upon with supervisory authorities, international organisations or administrations in third countries, the assistance provided by the Authority to the Commission in preparing equivalence decisions and the monitoring by the Authority in accordance with paragraph 3 of this Article. 6. The Authority shall, within its powers pursuant to this Regulation and to the legislative acts referred to in Article 1(2), contribute to the united, common, consistent and effective representation of the Union's interests in international fora.
**Article 35** **Collection of information**
1. At the request of the Authority, the competent authorities of the Member States shall provide the Authority with all the necessary information to carry out the duties assigned to it by this Regulation, provided that they have legal access to the relevant information and that the request for information is necessary in relation to the nature of the duty in question. 2. The Authority may also request information to be provided at recurring intervals and in specified formats. Such requests shall, where possible, be made using common reporting formats. 3. Upon a duly justified request from a competent authority of a Member State, the Authority may provide any information that is necessary to enable the competent authority to carry out its duties, in accordance with the professional secrecy obligations laid down in sectoral legislation and in Article 70. 4. Before requesting information in accordance with this Article and in order to avoid the duplication of reporting obligations, the Authority shall take account of any relevant existing statistics produced and disseminated by the European Statistical System and the European System of Central Banks. 5. Where information is not available or is not made available by the competent authorities in a timely fashion, the Authority may address a duly justified and reasoned request to other supervisory authorities, to the ministry responsible for finance where it has at its disposal prudential information, to the national central bank or to the statistical office of the Member State concerned. 6. Where information is not available or is not made available under paragraph 1 or 5 in a timely fashion, the Authority may address a duly justified and reasoned request directly to the relevant financial institutions. The reasoned request shall explain why the information concerning the respective individual financial institutions is necessary. The Authority shall inform the relevant competent authorities of requests in accordance with this paragraph and with paragraph 5. At the request of the Authority, the competent authorities shall assist the Authority in collecting the information. 7. The Authority may use confidential information received under this Article only for the purposes of carrying out the duties assigned to it by this Regulation.
**Article 36** **Relationship with the ESRB**
1. The Authority shall cooperate closely and on a regular basis with the ESRB. 2. The Authority shall provide the ESRB with regular and timely information necessary for the achievement of its tasks. Any data necessary for the achievement of its tasks that are not in summary or aggregate form shall be provided, without delay, to the ESRB upon a reasoned request, as specified in Article 15 of Regulation (EU) No 1092/2010. The Authority, in cooperation with the ESRB, shall have in place adequate internal procedures for the transmission of confidential information, in particular information regarding individual financial institutions. 4. On receipt of a warning or recommendation from the ESRB addressed to the Authority, the Authority shall discuss that warning or recommendation at the next meeting of the Board of Supervisors or, where appropriate, earlier, in order to assess the implications of, and possible follow-up to, such a warning or recommendation for the fulfilment of its tasks. It shall decide, by the relevant decision-making procedure, on any actions to be taken in accordance with the powers conferred upon it by this Regulation for addressing the issues identified in the warnings and recommendations. If the Authority does not act on a warning or recommendation, it shall explain to the ESRB its reasons for not doing so. The ESRB shall inform the European Parliament thereof in accordance with Article 19(5) of Regulation (EU) No 1092/2010. The ESRB shall also inform the Council thereof. 5. On receipt of a warning or recommendation from the ESRB addressed to a competent authority, the Authority shall, where relevant, use the powers conferred upon it by this Regulation to ensure a timely follow-up. Where the addressee intends not to follow the recommendation of the ESRB, it shall inform and discuss with the Board of Supervisors its reasons for not acting. Where the competent authority, in accordance with Article 17(1) of Regulation (EU) No 1092/2010, informs the European Parliament, the Council, the Commission and the ESRB of the actions it has undertaken in response to a recommendation of the ESRB, it shall take due account of the views of the Board of Supervisors.
**Article 37** **Insurance and Reinsurance Stakeholder Group**
**and Occupational Pensions Stakeholder Group**
1. To help facilitate consultation with stakeholders in areas relevant to the tasks of the Authority, an Insurance and Reinsurance Stakeholder Group and an Occupational Pensions Stakeholder Group shall be established (hereinafter collectively referred to as the "Stakeholder Groups"). The Stakeholder Groups shall be consulted on actions taken in accordance with Articles 10 to 15 concerning regulatory technical standards and implementing technical standards, and, to the extent that these do not concern individual financial institutions, Article 16 concerning guidelines and recommendations. If actions must be taken urgently and consultation becomes impossible, the Stakeholder Groups shall be informed as soon as possible. The Stakeholder Groups shall meet at least four times a year. They may, together, discuss areas of mutual interest and shall inform each other of the other issues being discussed. Members of one stakeholder group may be also members of the other stakeholder group. 2. The Insurance and Reinsurance Stakeholder Group shall be composed of 30 members. Those members shall comprise of: (a) 13 members representing, in balanced proportions, insurance and reinsurance undertakings and insurance intermediaries operating in the Union, of whom three shall represent cooperative and mutual insurers or reinsurers; (b) 13 members representing employees' representatives of insurance and reinsurance undertakings and insurance intermediaries operating in the Union, consumers, users of insurance and reinsurance services, representatives of SMEs and representatives of relevant professional associations; and (c) four members who are independent top-ranking academics. 3. The Occupational Pensions Stakeholder Group shall be composed of 30 members. Those members shall comprise of: (a) 13 members representing in balanced proportions institutions for occupational retirement provision operating in the Union; (b) 13 members representing representatives of employees, representatives of beneficiaries, representatives of SMEs and representatives of relevant professional associations; and (c) four members who are independent top-ranking academics. 4. The members of the Stakeholder Groups shall be appointed by the Board of Supervisors, following an open and transparent selection procedure. In making its decision, the Board of Supervisors shall, to the extent possible, ensure an appropriate reflection of diversity of the insurance, reinsurance and occupational pensions sectors, geographical and gender balance and representation of stakeholders across the Union. Members of the Stakeholder Groups shall be selected according to their qualifications, skills, relevant knowledge and proven expertise. 4a. Members of the relevant Stakeholder Group shall elect a Chair from among its members. The position of the Chair shall be held for a period of two years. The European Parliament may invite the Chair of any Stakeholder Group to make a statement before it and answer any questions from its members whenever so requested. 5. The Authority shall provide all necessary information subject to professional secrecy as set out in Article 70 of this Regulation and ensure adequate secretarial support for the Stakeholder Groups. Adequate compensation shall be provided to members of the Stakeholder Groups representing non-profit organisations, excluding industry representatives. This compensation shall take into account the members' preparatory and follow-up work and shall be at least equivalent to the reimbursement rates of officials pursuant to Title V, Chapter 1, Section 2 of the Staff Regulations of Officials of the European Union and the Conditions of Employment of Other Servants of the European Union, laid down in Council Regulation (EEC, Euratom, ECSC) No 259/68 <*> (the Staff Regulations). The Stakeholder Groups may establish working groups on technical issues. Members of the Insurance and Reinsurance Stakeholder Group and of the Occupational Pensions Stakeholder Group shall serve for a period of four years, following which a new selection procedure shall take place. --- <*> OJ L 56, 4.3.1968, p. 1. The members of the Stakeholder Groups may serve two successive terms. 6. The Stakeholder Groups may submit advice to the Authority on any issue related to the tasks of the Authority with particular focus on the tasks set out in Articles 10 to 16, and 29, 30 and 32. Where members of the Stakeholder Groups cannot agree on advice, one third of their members or the members representing one group of stakeholders shall be permitted to issue separate advice. The Insurance and Reinsurance Stakeholder Group, the Occupational Pensions Stakeholder Group, the Banking Stakeholder Group, and the Securities and Markets Stakeholder Group may issue joint advice on issues related to the work of the ESAs under Article 56 on joint positions and common acts. 7. The Stakeholder Groups shall adopt their rules of procedure on the basis of the agreement of a two-thirds majority of their respective members. 8. The Authority shall make public the advice of the Stakeholder Groups, the separate advice of its members, and the results of its consultations as well as information on how advice and results of consultations have been taken into account.
**Article 38** **Safeguards**
1. The Authority shall ensure that no decision adopted under Articles 18 or 19 impinges in any way on the fiscal responsibilities of Member States. 2. Where a Member State considers that a decision taken under Article 19(3) impinges on its fiscal responsibilities, it may notify the Authority and the Commission within 2 weeks after notification of the Authority's decision to the competent authority that the decision will not be implemented by the competent authority. In its notification, the Member State shall clearly and specifically explain why and how the decision impinges on its fiscal responsibilities. In the case of such notification, the decision of the Authority shall be suspended. Within a period of 1 month from the notification by the Member State, the Authority shall inform the Member State as to whether it maintains its decision or whether it amends or revokes it. If the decision is maintained or amended, the Authority shall state that fiscal responsibilities are not affected. Where the Authority maintains its decision, the Council shall take a decision, by a majority of the votes cast, at one of its meetings not later than 2 months after the Authority has informed the Member State as set out in the fourth subparagraph, as to whether the Authority's decision is maintained. Where the Council, after having considered the matter, does not take a decision to maintain the Authority's decision in accordance with the fifth subparagraph, the Authority's decision shall be terminated. 3. Where a Member State considers that a decision taken under Article 18(3) impinges on its fiscal responsibilities, it may notify the Authority, the Commission and the Council, within three working days after notification of the Authority's decision to the competent authority, that the decision will not be implemented by the competent authority. In its notification, the Member State shall clearly and specifically explain why and how the decision impinges on its fiscal responsibilities. In the case of such notification, the decision of the Authority shall be suspended. The Council shall, within ten working days, convene a meeting and take a decision, by a simple majority of its members, as to whether the Authority's decision is revoked. Where the Council, after having considered the matter, does not take a decision to revoke the Authority's decision in accordance with the fourth subparagraph, the suspension of the Authority's decision shall be terminated. 4. Where the Council has taken a decision in accordance with paragraph 3 not to revoke a decision of the Authority relating to Article 18(3), and the Member State concerned still considers that the decision of the Authority impinges upon its fiscal responsibilities, that Member State may notify the Commission and the Authority and request the Council to re-examine the matter. The Member State concerned shall clearly set out the reasons for its disagreement with the decision of the Council. Within a period of 4 weeks after the notification referred to in the first subparagraph, the Council shall confirm its original decision or take a new decision in accordance with paragraph 3. The period of 4 weeks may be extended by four additional weeks by the Council, if the particular circumstances of the case so require. 5. Any abuse of this Article, in particular in relation to a decision by the Authority which does not have a significant or material fiscal impact, shall be prohibited as incompatible with the internal market.
**Article 39** **Decision-making procedures**
1. The Authority shall act in accordance with paragraphs 2 to 6 of this Article when adopting decisions pursuant to Articles 17, 18 and 19. 2. The Authority shall inform any addressee of a decision of its intention to adopt the decision, in the official language of the addressee, setting a time limit within which the addressee may express its views on the subject-matter of the decision, taking full account of the urgency, complexity and potential consequences of the matter. The addressee may express its views in its official language. The provision laid down in the first sentence shall apply mutatis mutandis to recommendations as referred to in Article 17(3). 3. The decisions of the Authority shall state the reasons on which they are based. 4. The addressees of decisions of the Authority shall be informed of the legal remedies available under this Regulation. 5. Where the Authority has taken a decision pursuant to Article 18(3) or 18(4), it shall review that decision at appropriate intervals. 6. The decisions which the Authority takes pursuant to Article 17, 18 or 19 shall be made public. The publication shall disclose the identity of the competent authority or financial institution concerned and the main content of the decision, unless such publication is in conflict with the legitimate interest of those financial institutions, or with the protection of their business secrets, or could seriously jeopardise the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system of the Union.
**Section 1** **BOARD OF SUPERVISORS** **Article 40** **Composition**
1. The Board of Supervisors shall be composed of: (a) the Chairperson; (b) the head of the national public authority competent for the supervision of financial institutions in each Member State, who shall meet in person at least twice a year; (c) one representative of the Commission, who shall be non-voting; (d) one representative of the ESRB, who shall be non-voting; (e) one representative of each of the other two European Supervisory Authorities, who shall be non-voting. 2. The Board of Supervisors shall convene meetings with the Stakeholder Groups regularly, at least twice a year. 3. Each competent authority shall be responsible for nominating a high-level alternate from its authority, who may replace the member of the Board of Supervisors referred to in paragraph 1(b), where that person is prevented from attending. 4. In Member States where more than one authority is responsible for the supervision according to this Regulation, those authorities shall agree on a common representative. Nevertheless, when an item to be discussed by the Board of Supervisors does not fall within the competence of the national authority being represented by the member referred to in paragraph 1(b), that member may bring a representative from the relevant national authority, who shall be non-voting. 5. The Board of Supervisors may decide to admit observers. The Executive Director may participate in meetings of the Board of Supervisors, without the right to vote. 6. Where the national public authority referred to in point (b) of paragraph 1 is not responsible for the enforcement of consumer protection rules, the member of the Board of Supervisors referred to in that point may decide to invite a representative from the Member State's consumer protection authority, who shall be non-voting. In the case where the responsibility for consumer protection is shared by several authorities in a Member State, those authorities shall agree on a common representative.
**Article 41** **Internal committees**
1. The Board of Supervisors, on its own initiative or at the request of the Chairperson, may establish internal committees for specific tasks attributed to it. Upon request from the Management Board or from the Chairperson, the Board of Supervisors may establish internal committees for specific tasks attributed to the Management Board. The Board of Supervisors may provide for the delegation of certain clearly defined tasks and decisions to internal committees, to the Management Board or to the Chairperson. 2. For the purposes of Article 17, the Chairperson shall propose a decision to convene an independent panel, to be adopted by the Board of Supervisors. The independent panel shall consist of the Chairperson and six other members, to be proposed by the Chairperson after consulting the Management Board and following an open call for participation. The six other members shall not be representatives of the competent authority alleged to have breached Union law and shall not have any interest in the matter or direct links to the competent authority concerned. Each member of the panel shall have one vote. Decisions of the panel shall be taken where at least four members vote in favour. 3. For the purposes of Article 19, the Chairperson shall propose a decision to convene an independent panel, to be adopted by the Board of Supervisors. The independent panel shall consist of the Chairperson and six other members, to be proposed by the Chairperson after consulting the Management Board and following an open call for participation. The six other members shall not be representatives of the competent authorities party to the disagreement and shall not have any interest in the conflict or direct links to the competent authorities concerned. Each member of the panel shall have one vote. Decisions of the panel shall be taken where at least four members vote in favour. 4. For the purposes of conducting the inquiry provided for in the first subparagraph of Article 22(4), the Chairperson may propose a decision to launch the inquiry and a decision to convene an independent panel, to be adopted by the Board of Supervisors. The independent panel shall consist of the Chairperson and six other members, to be proposed by the Chairperson after consulting the Management Board and following an open call for participation. Each member of the panel shall have one vote. Decisions of the panel shall be taken where at least four members vote in favour. 5. The panels referred to in paragraphs 2 and 3 of this Article or the Chairperson shall propose decisions under Article 17, or Article 19, for final adoption by the Board of Supervisors. A panel referred to in paragraph 4 of this Article shall present the outcome of the inquiry conducted pursuant to the first subparagraph of Article 22(4) to the Board of Supervisors. 6. The Board of Supervisors shall adopt rules of procedure for the panels referred to in this Article.
**Article 42** **Independence of the Board of Supervisors**
1. When carrying out the tasks conferred upon them by this Regulation, the members of the Board of Supervisors shall act independently and objectively in the sole interest of the Union as a whole and shall neither seek nor take instructions from Union institutions or bodies, from any government or from any other public or private body. 2. Member States, Union institutions or bodies, and any other public or private body, shall not seek to influence the members of the Board of Supervisors in the performance of their tasks. 3. Members of the Board of Supervisors, the Chairperson as well as non-voting representatives and observers participating in the meetings of the Board of Supervisors shall, before such meetings, accurately and completely declare the absence or existence of any interest which might be considered prejudicial to their independence in relation to any items on the agenda, and shall abstain from participating in the discussion of, and voting upon, such points. 4. The Board of Supervisors shall lay down, in its rules of procedure, the practical arrangements for the rule on declaration of interest referred to in paragraph 3 and for the prevention and the management of conflict of interest.
**Article 43** **Tasks**
1. The Board of Supervisors shall give guidance to the work of the Authority and shall be in charge of taking the decisions referred to in Chapter II. The Board of Supervisors shall adopt the opinions, recommendations, guidelines and decisions of the Authority, and issue the advice referred to in Chapter II, based on a proposal of the relevant internal committee or panel, the Chairperson, or of the Management Board, as applicable. 4. The Board of Supervisors shall adopt, before 30 September of each year, on the basis of a proposal by the Management Board, the work programme of the Authority for the coming year, and shall transmit it for information to the European Parliament, the Council and the Commission. The work programme shall be adopted without prejudice to the annual budgetary procedure and shall be made public. 5. The Board of Supervisors shall adopt, on the basis of a proposal by the Management Board, the annual report on the activities of the Authority, including on the performance of the Chairperson's duties, and shall transmit that report to the European Parliament, to the Council, to the Commission, to the Court of Auditors and to the European Economic and Social Committee by 15 June each year. The report shall be made public. 6. The Board of Supervisors shall adopt the multi-annual work programme of the Authority, and shall transmit it for information to the European Parliament, the Council and the Commission. The multi-annual work programme shall be adopted without prejudice to the annual budgetary procedure and shall be made public. 7. The Board of Supervisors shall adopt the budget in accordance with Article 63. 8. The Board of Supervisors shall exercise disciplinary authority over the Chairperson and the Executive Director. It may remove the Executive Director from office in accordance with Article 51(5).
**Article 43a** **Transparency of decisions adopted by the Board of Supervisors**
Notwithstanding Article 70, within six weeks of each meeting of the Board of Supervisors, the Authority shall, at least, provide the European Parliament with a comprehensive and meaningful record of the proceedings of that meeting that enables a full understanding of the discussions, including an annotated list of decisions. Such record shall not reflect discussions within the Board of Supervisors relating to individual financial institutions, unless otherwise provided for in Article 75(3) or in the legislative acts referred to in Article 1(2).
**Article 44** **Decision making**
1. Decisions of the Board of Supervisors shall be taken by a simple majority of its members. Each voting member shall have one vote. With regard to the acts specified in Articles 10 to 16 of this Regulation and measures and decisions adopted under the third subparagraph of Article 9(5) of this Regulation and Chapter VI of this Regulation and, by way of derogation from the first subparagraph of this paragraph, the Board of Supervisors shall take decisions on the basis of a qualified majority of its members, as defined in Article 16(4) of the Treaty on European Union and in Article 3 of the Protocol No 36 on transitional provisions. The Chairperson shall not vote on the decisions referred to in the second subparagraph. With regard to the composition of the panels in accordance with Article 41(2), (3) and (4), and the members of the peer review committee referred to in Article 30(2), the Board of Supervisors, when considering the proposals by the Chairperson, shall strive for consensus. In the absence of consensus, decisions of the Board of Supervisors shall be taken by a majority of three quarters of its voting members. Each voting member shall have one vote. With regard to decisions adopted under Article 18(3) and (4), and by way of derogation from the first subparagraph of this paragraph, the Board of Supervisors shall take decisions on the basis of a simple majority of its voting members. 2. Meetings of the Board of Supervisors shall be convened by the Chairperson at his own initiative or at the request of one third of its members, and shall be chaired by the Chairperson. 3. The Board of Supervisors shall adopt and make public its rules of procedure. 4. With regard to the decisions in accordance with Articles 17, 19 and 30 the Board of Supervisors shall vote on the proposed decisions using a written procedure. The voting members of the Board of Supervisors shall have eight working days to vote. Each voting member shall have one vote. The proposed decision shall be considered adopted unless a simple majority of voting members of the Board of Supervisors objects. Abstentions shall not be counted as approvals or as objections, and shall not be considered when calculating the number of votes cast. If three voting members of the Board of Supervisors object to the written procedure, the draft decision shall be discussed and decided on by the Board of Supervisors in accordance with the procedure set out in paragraph 1 of this Article. The non-voting members and the observers, with the exception of the Executive Director, shall not attend any discussions within the Board of Supervisors relating to individual financial institutions, unless otherwise provided for in Article 75(3) or in the legislative acts referred to in Article 1(2). 5. The Authority's Chairperson shall have the prerogative to call a vote at any time. Without prejudice to that power and to the effectiveness of the Authority's decision-making procedures, the Board of Supervisors of the Authority shall strive for consensus when taking its decisions.
**Section 2** **MANAGEMENT BOARD** **Article 45** **Composition**
1. The Management Board shall be composed of the Chairperson and six members of the Board of Supervisors, elected by and from the voting members of the Board of Supervisors. Other than the Chairperson, each member of the Management Board shall have an alternate who may replace him if he is prevented from attending. 2. The term of office of the members elected by the Board of Supervisors shall be two-and-a-half years. That term may be extended once. The composition of the Management Board shall be gender balanced and proportionate and shall reflect the Union as a whole. Mandates shall be overlapping and an appropriate rotating arrangement shall apply. 3. Meetings of the Management Board shall be convened by the Chairperson at his or her own initiative or at the request of at least a third of its members, and shall be chaired by the Chairperson. The Management Board shall meet prior to every meeting of the Board of Supervisors and as often as the Management Board deems necessary. It shall meet at least five times a year. 4. The members of the Management Board may, subject to the rules of procedure, be assisted by advisers or experts. The non-voting members, with the exception of the Executive Director, shall not attend any discussions within the Management Board relating to individual financial institutions.
**Article 45a** **Decision-making**
1. Decisions by the Management Board shall be adopted by simple majority of its members whilst striving for consensus. Each member shall have one vote. The Chairperson shall be a voting member. 2. The Executive Director and a representative of the Commission shall participate in meetings of the Management Board without the right to vote. The representative of the Commission shall have the right to vote on matters referred to in Article 63. 3. The Management Board shall adopt and make public its rules of procedure.
**Article 45b** **Coordination Groups**
1. The Management Board may set up coordination groups on its own initiative or upon the request of a competent authority on defined topics for which there may be a need to coordinate having regard to specific market developments. The Management Board shall set up coordination groups on defined topics at the request of five members of the Board of Supervisors. 2. All competent authorities shall participate in the coordination groups and shall provide, in accordance with Article 35, to the coordination groups the information necessary in order to allow the coordination groups to conduct their coordinating tasks in accordance with their mandate. The work of the coordination groups shall be based on information provided by the competent authorities and any findings identified by the Authority. 3. The groups shall be chaired by a member of the Management Board. Each year, the respective member of the Management Board in charge of the coordination group shall report to the Board of Supervisors on the main elements of the discussions and findings and, where relevant, make a suggestion for a regulatory follow-up or a peer review in the respective area. Competent authorities shall notify the Authority as to how they have taken into account the work of coordination groups in their activities. 4. When monitoring market developments that may be the focus of coordination groups, the Authority may request competent authorities in accordance with Article 35 to provide information necessary to allow the Authority to perform its monitoring role.
**Article 46** **Independence of the Management Board**
The members of the Management Board shall act independently and objectively in the sole interest of the Union as a whole and shall neither seek nor take instructions from the Union institutions or bodies, from any government or from any other public or private body. Member States, Union institutions or bodies and any other public or private body shall not seek to influence the members of the Management Board in the performance of their tasks.
**Article 47** **Tasks**
1. The Management Board shall ensure that the Authority carries out its mission and performs the tasks assigned to it in accordance with this Regulation. 2. The Management Board shall propose, for adoption by the Board of Supervisors, an annual and multi-annual work programme. 3. The Management Board shall exercise its budgetary powers in accordance with Articles 63 and 64. 3a. The Management Board may examine, give an opinion on and make proposals on all matters except for tasks laid down in Article 30. 4. The Management Board shall adopt the Authority's staff policy plan and, pursuant to Article 68(2), the necessary implementing measures of the Staff Regulations of Officials of the European Communities (hereinafter the "Staff Regulations"). 5. The Management Board shall adopt the special provisions on right of access to the documents of the Authority, in accordance with Article 72. 6. The Management Board shall propose an annual report on the activities of the Authority, including on the Chairperson's duties, to the Board of Supervisors for approval. 7. The Management Board shall adopt and make public its rules of procedure. 8. The Management Board shall appoint and remove the members of the Board of Appeal in accordance with Article 58(3) and (5), taking duly into account a proposal by the Board of Supervisors. 9. The members of the Management Board shall make public all meetings held and any hospitality received. Expenses shall be recorded publicly in accordance with the Staff Regulations.
**Section 3** **CHAIRPERSON** **Article 48** **Appointment and tasks**
1. The Authority shall be represented by a Chairperson, who shall be a full-time independent professional. The Chairperson shall be responsible for preparing the work of the Board of Supervisors, including setting the agenda to be adopted by the Board of Supervisors, convening the meetings and tabling items for decision, and shall chair the meetings of the Board of Supervisors. The Chairperson shall be responsible for setting the agenda of the Management Board, to be adopted by the Management Board, and shall chair the meetings of the Management Board. The Chairperson may invite the Management Board to consider setting up a coordination group in accordance with Article 45b. 2. The Chairperson shall be selected on the basis of merit, skills, knowledge of financial institutions and markets, and of experience relevant to financial supervision and regulation, following an open selection procedure which shall respect the principle of gender balance and shall be published in the Official Journal of the European Union. The Board of Supervisors shall draw up a shortlist of qualified candidates for the position of the Chairperson, with the assistance of the Commission. Based on the shortlist, the Council shall adopt a decision to appoint the Chairperson, after confirmation by the European Parliament. Where the Chairperson no longer fulfils the conditions referred to in Article 49 or has been found guilty of serious misconduct, the Council may, acting on a proposal from the Commission which has been approved by the European Parliament, adopt a decision to remove him or her from office. The Board of Supervisors shall also elect, from among its members, a Vice-Chairperson who shall carry out the functions of the Chairperson in the absence of the Chairperson. That Vice-Chairperson shall not be elected from among the members of the Management Board. 3. The Chairperson's term of office shall be 5 years and may be extended once. 4. In the course of the 9 months preceding the end of the five-year term of office of the Chairperson, the Board of Supervisors shall evaluate: (a) the results achieved in the first term of office and the way they were achieved; (b) the Authority's duties and requirements in the coming years. For the purpose of the evaluation referred to in the first subparagraph, the tasks of the Chairperson shall be carried out by the Vice-Chairperson. The Council, acting on a proposal from the Board of Supervisors and with the assistance of the Commission, and taking into account the evaluation referred to in the first subparagraph, may extend the term of office of the Chairperson once. 5. The Chairperson may be removed from office only on serious grounds. He or she may only be removed by the European Parliament following a decision of the Council, adopted after consulting the Board of Supervisors.
**Article 49** **Independence of the Chairperson**
Without prejudice to the role of the Board of Supervisors in relation to the tasks of the Chairperson, the Chairperson shall neither seek nor take instructions from the Union institutions or bodies, from any government or from any other public or private body. Neither Member States, the Union institutions or bodies nor any other public or private body shall seek to influence the Chairperson in the performance of his tasks. In accordance with the Staff Regulations referred to in Article 68, the Chairperson shall, after leaving service, continue to be bound by the duty to behave with integrity and discretion as regards the acceptance of certain appointments or benefits.
**Article 49a** **Expenses**
The Chairperson shall make public all meetings held with external stakeholders within a period of two weeks following the meeting and any hospitality received. Expenses shall be recorded publicly in accordance with the Staff Regulations.
**Section 4** **EXECUTIVE DIRECTOR** **Article 51** **Appointment**
1. The Authority shall be managed by an Executive Director, who shall be a full-time independent professional. 2. The Executive Director shall be appointed by the Board of Supervisors, after confirmation by the European Parliament, on the basis of merit, skills, knowledge of financial institutions and markets, and experience relevant to financial supervision and regulation and managerial experience, following an open selection procedure. 3. The Executive Director's term of office shall be 5 years and may be extended once. 4. In the course of the 9 months preceding the end of the Executive Director's term of office, the Board of Supervisors shall evaluate in particular: (a) the results achieved in the first term of office and the way they were achieved; (b) the Authority's duties and requirements in the coming years. The Board of Supervisors, taking into account the evaluation referred to in the first subparagraph, may extend the term of office of the Executive Director once. 5. The Executive Director may be removed from office only upon a decision of the Board of Supervisors.
**Article 52** **Independence**
Without prejudice to the respective roles of the Management Board and the Board of Supervisors in relation to the tasks of the Executive Director, the Executive Director shall neither seek nor take instructions from the Union institutions or bodies, from any government of a Member State, or from any other public or private body. Neither Member States, the Union institutions or bodies, nor any other public or private body shall seek to influence the Executive Director in the performance of his tasks. In accordance with the Staff Regulations referred to in Article 68, the Executive Director shall, after leaving service, continue to be bound by the duty to behave with integrity and discretion as regards the acceptance of certain appointments or benefits.
**Article 53** **Tasks**
1. The Executive Director shall be in charge of the management of the Authority and shall prepare the work of the Management Board. 2. The Executive Director shall be responsible for implementing the annual work programme of the Authority under the guidance of the Board of Supervisors and under the control of the Management Board. 3. The Executive Director shall take the necessary measures, notably the adoption of internal administrative instructions and the publication of notices, to ensure the functioning of the Authority, in accordance with this Regulation. 4. The Executive Director shall prepare a multi-annual work programme, as referred to in Article 47(2). 5. Each year, by 30 June, the Executive Director shall prepare a work programme for the following year, as referred to in Article 47(2). 6. The Executive Director shall draw up a preliminary draft budget of the Authority pursuant to Article 63 and shall implement the budget of the Authority pursuant to Article 64. 7. Each year the Executive Director shall prepare a draft report with a section on the regulatory and supervisory activities of the Authority and a section on financial and administrative matters. 8. The Executive Director shall exercise in respect to the Authority's staff the powers laid down in Article 68 and manage staff matters.
**Section 1** **JOINT COMMITTEE OF EUROPEAN SUPERVISORY AUTHORITIES** **Article 54** **Establishment**
1. The Joint Committee of the European Supervisory Authorities is hereby established. 2. The Joint Committee shall serve as a forum in which the Authority shall cooperate regularly and closely to ensure cross-sectoral consistency, while considering sectoral specificities, with the European Supervisory Authority (European Banking Authority) and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), in particular regarding: - financial conglomerates and, where required by Union law, prudential consolidation, - accounting and auditing, - micro-prudential analyses of cross-sectoral developments, risks and vulnerabilities for financial stability, - retail investment products, - cybersecurity, - information and best practice exchange with the ESRB and the other ESAs, - retail financial services and consumer and investor protection issues, - advice by the Committee established in accordance with Article 1(7). 2a. The Joint Committee may assist the Commission in assessing the conditions and the technical specifications and procedures for ensuring secure and efficient inter-connection of the centralised automated mechanisms pursuant to the report referred in Article 32a(5) of Directive (EU) 2015/849 as well as in the effective interconnection of the national registers under that Directive. 3. The Joint Committee shall have a dedicated staff provided by the ESAs that shall act as a permanent secretariat. The Authority shall contribute adequate resources to administrative, infrastructure and operational expenses. 4. In the event that a financial institution reaches across different sectors, the Joint Committee shall resolve disagreements in accordance with Article 56.
**Article 55** **Composition**
1. The Joint Committee shall be composed of the Chairpersons of the ESAs, and, where applicable, the Chairperson of any Sub-Committee established under Article 57. 2. The Executive Director, a representative of the Commission and the ESRB shall be invited to the meetings of the Joint Committee, as well as of any Sub-Committees referred to in Article 57, as observers. 3. The Chairperson of the Joint Committee shall be appointed on an annual rotational basis from among the Chairpersons of the ESAs. The Chairperson of the Joint Committee shall be the second Vice-Chair of the ESRB. 4. The Joint Committee shall adopt and publish its own rules of procedure. The rules may specify further participants in the meetings of the Joint Committee. The Joint Committee shall meet at least once every three months. 5. The Chairperson of the Authority shall regularly inform the Board of Supervisors on positions taken in the meetings of the Joint Committee.
**Article 56** **Joint positions and common acts**
Within the scope of its tasks set out in Chapter II of this Regulation, and in particular with respect to the implementation of Directive 2002/87/EC, where relevant, the Authority shall reach joint positions by consensus with, as appropriate, the European Supervisory Authority (European Banking Authority) and with the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority). Where required by Union law, measures pursuant to Articles 10 to 16, and decisions pursuant to Articles 17, 18 and 19, of this Regulation in relation to the application of Directive 2002/87/EC and of any other legislative acts referred to in Article 1(2) of this Regulation that also fall within the area of competence of the European Supervisory Authority (European Banking Authority) or the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) shall be adopted, in parallel, by, as appropriate, the Authority, the European Supervisory Authority (European Banking Authority) and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority).
**Article 57** **Sub-Committees**
1. The Joint Committee may establish sub-committees for the purposes of preparing draft joint positions and common acts for the Joint Committee. 2. Each sub-committee shall be composed of the individuals referred to in Article 55(1), and one high-level representative from the current staff of the relevant competent authority from each Member State. 3. Each sub-Committee shall elect a chairperson from among the representatives of the relevant competent authorities, who shall also be an observer in the Joint Committee. 4. For the purposes of Article 56, a sub-committee on financial conglomerates to the Joint Committee shall be established. 5. The Joint Committee shall make public on its website all established Sub-Committees including their mandates and a list of their members with their respective functions in the sub-committee.
**Section 2** **BOARD OF APPEAL** **Article 58** **Composition and operation**
1. The Board of Appeal of the European Supervisory Authorities is hereby established. 2. The Board of Appeal shall be composed of six members and six alternates, who shall be individuals of high repute with a proven record of relevant knowledge of Union law and of having international professional experience, to a sufficiently high level in the fields of banking, insurance, occupational pensions, securities markets or other financial services, excluding current staff of the competent authorities or other national or Union institutions or bodies involved in the activities of the Authority and members of the Insurance and Reinsurance Stakeholder Group and members of the Occupational Pensions Stakeholder Group. Members and alternates shall be nationals of a Member State and shall have a thorough knowledge of at least two official languages of the Union. The Board of Appeal shall have sufficient legal expertise to provide expert legal advice on the legality, including proportionality, of the Authority's exercise of its powers. The Board of Appeal shall designate its President. 3. Two members of the Board of Appeal and two alternates shall be appointed by the Management Board of the Authority from a shortlist proposed by the Commission, following a public call for expressions of interest published in the Official Journal of the European Union, and after consultation of the Board of Supervisors. After having received the shortlist, the European Parliament may invite candidates for members and alternates to make a statement before it and answer any questions from its Members. The European Parliament may invite the members of the Board of Appeal to make a statement before it and answer any questions from its Members whenever so requested, to the exclusion of statements, questions or answers pertaining to individual cases decided by, or pending before, the Board of Appeal. 4. The term of office of the members of the Board of Appeal shall be 5 years. That term may be extended once. 5. A member of the Board of Appeal appointed by the Management Board of the Authority shall not be removed during his term of office unless he has been found guilty of serious misconduct and the Management Board takes a decision to that effect after consulting the Board of Supervisors. 6. The decisions of the Board of Appeal shall be adopted on the basis of a majority of at least four of its six members. Where the appealed decision falls within the scope of this Regulation, the deciding majority shall include at least one of the two members of the Board of Appeal appointed by the Authority. 7. The Board of Appeal shall be convened by its President when necessary. 8. The ESAs shall ensure adequate operational and secretarial support for the Board of Appeal through the Joint Committee.
**Article 59** **Independence and impartiality**
1. The members of the Board of Appeal shall be independent in making their decisions. They shall not be bound by any instructions. They shall not perform any other duties in relation to the Authority, its Management Board or its Board of Supervisors. 2. Members of the Board of Appeal, and staff of the Authority providing operational and secretariat support, shall not take part in any appeal proceedings in which they have any personal interest, if they have previously been involved as representatives of one of the parties to the proceedings, or if they have participated in the decision under appeal. 3. If, for one of the reasons referred to in paragraphs 1 and 2 or for any other reason, a member of a Board of Appeal considers that another member should not take part in any appeal proceedings, he shall inform the Board of Appeal accordingly. 4. Any party to the appeal proceedings may object to the participation of a member of the Board of Appeal on any of the grounds referred to in paragraphs 1 and 2, or if suspected of bias. No objection may be based on the nationality of members nor shall it be admissible if, while being aware of a reason for objecting, the party to the appeal proceedings has nonetheless taken a procedural step other than objecting to the composition of the Board of Appeal. 5. The Board of Appeal shall decide on the action to be taken in the cases specified in paragraphs 1 and 2 without the participation of the member concerned. For the purpose of taking that decision, the member concerned shall be replaced on the Board of Appeal by his alternate. Where the alternate is in a similar situation, the Chairperson shall designate a replacement from among the available alternates. 6. The members of the Board of Appeal shall undertake to act independently and in the public interest. For that purpose, they shall make a declaration of commitments and a declaration of interests indicating either the absence of any interest which may be considered prejudicial to their independence or any direct or indirect interest which might be considered prejudicial to their independence.
**Those declarations shall be made public, annually and in writing.**
**Article 60**
**Appeals**
1. Any natural or legal person, including competent authorities, may appeal against a decision of the Authority referred to in Articles 17, 18 and 19 and any other decision taken by the Authority in accordance with the Union acts referred to in Article 1(2) which is addressed to that person, or against a decision which, although in the form of a decision addressed to another person, is of direct and individual concern to that person. 2. The appeal, together with a statement of grounds, shall be filed in writing at the Authority within three months of the date of notification of the decision to the person concerned, or, in the absence of a notification, of the day on which the Authority published its decision. The Board of Appeal shall decide upon the appeal within three months after the appeal has been lodged. 3. An appeal lodged pursuant to paragraph 1 shall not have suspensive effect. However, the Board of Appeal may, if it considers that circumstances so require, suspend the application of the contested decision. 4. If the appeal is admissible, the Board of Appeal shall examine whether it is well-founded. It shall invite the parties to the appeal proceedings to file observations on its own notifications or on communications from the other parties to the appeal proceedings, within specified time limits. Parties to the appeal proceedings shall be entitled to make oral representations. 5. The Board of Appeal may confirm the decision taken by the competent body of the Authority, or remit the case to the competent body of the Authority. That body shall be bound by the decision of the Board of Appeal and that body shall adopt an amended decision regarding the case concerned. 6. The Board of Appeal shall adopt and make public its rules of procedure. 7. The decisions taken by the Board of Appeal shall be reasoned and shall be made public by the Authority.
**Article 60a** **Exceeding of competence by the Authority**
Any natural or legal person may send reasoned advice to the Commission if that person is of the opinion that the Authority has exceeded its competence, including by failing to respect the principle of proportionality referred to in Article 1(5), when acting under Articles 16 and 16b, and that is of direct and individual concern to that person.
**Article 61** **Actions before the Court of Justice of the European Union**
1. Proceedings may be brought before the Court of Justice of the European Union, in accordance with Article 263 TFEU, contesting a decision taken by the Board of Appeal or, in cases where there is no right of appeal before the Board of Appeal, by the Authority. 2. Member States and the Union institutions, as well as any natural or legal person, may institute proceedings before the Court of Justice of the European Union against decisions of the Authority, in accordance with Article 263 TFEU. 3. In the event that the Authority has an obligation to act and fails to take a decision, proceedings for failure to act may be brought before the Court of Justice of the European Union in accordance with Article 265 TFEU. 4. The Authority shall be required to take the necessary measures to comply with the judgment of the Court of Justice of the European Union.
**Article 62** **Budget of the Authority**
1. The revenues of the Authority, a European body in accordance with Article 70 of Regulation (EU, Euratom) 2018/1046 of the European Parliament and of the Council <*> ("the Financial Regulation"), shall consist, in particular, of any combination of the following: --- <*> Regulation (EU, Euratom) 2018/1046 of the European Parliament and of the Council of 18 July 2018 on the financial rules applicable to the general budget of the Union, amending Regulations (EU) No 1296/2013, (EU) No 1301/2013, (EU) No 1303/2013, (EU) No 1304/2013, (EU) No 1309/2013, (EU) No 1316/2013, (EU) No 223/2014, (EU) No 283/2014, and Decision No 541/2014/EU and repealing Regulation (EU, Euratom) No 966/2012 (OJ L 193, 30.7.2018, p. 1). (a) obligatory contributions from the national public authorities competent for the supervision of financial institutions, which shall be made in accordance with a formula based on the weighting of votes set out in Article 3(3) of Protocol (No 36) on transitional provisions. For the purposes of this Article, Article 3(3) of Protocol (No 36) on transitional provisions shall continue to apply beyond the deadline of 31 October 2014 therein established; (b) a subsidy from the Union, entered in the General Budget of the European Union (Commission Section); (c) any fees paid to the Authority in the cases specified in the relevant instruments of Union law; (d) any voluntary contribution from Member States or observers; (e) agreed charges for publications, training and for any other services provided by the Authority where they have been specifically requested by one or more competent authorities. Any voluntary contribution from Member States or observers referred to in point d of the first sub-paragraph shall not be accepted if such acceptance would cast doubt on the independence and impartiality of the Authority. Voluntary contributions that constitute compensation for the cost of tasks delegated by a competent authority to the Authority shall not be considered to cast doubt on the independence of the latter. 2. The expenditure of the Authority shall include, at least, staff, remuneration, administrative, infrastructure, professional training and operational expenses. 3. Revenue and expenditure shall be in balance. 4. Estimates of all Authority revenue and expenditure shall be prepared for each financial year, corresponding to the calendar year, and shall be presented in the budget of the Authority.
**Article 63** **Establishment of the budget**
1. Each year, the Executive Director shall draw up a provisional draft single programming document of the Authority for the three following financial years setting out the estimated revenue and expenditure, as well as information on staff, from its annual and multi-annual programming and shall forward it to the Management Board and the Board of Supervisors, together with the establishment plan. 2. The Board of Supervisors shall, on the basis of the draft which has been approved by the Management Board, adopt the draft single programming document for the three following financial years. 3. The single programming document shall be transmitted by the Management Board to the Commission, the European Parliament and the Council and to the European Court of Auditors by 31 January. 4. Taking account of the single programming document, the Commission shall enter in the draft budget of the Union the estimates it deems necessary in respect of the establishment plan and the amount of the balancing contribution to be charged to the general budget of the Union in accordance with Articles 313 and 314 TFEU. 5. The European Parliament and the Council shall adopt the establishment plan for the Authority. The European Parliament and the Council shall authorise the appropriations for the balancing contribution to the Authority. 6. The budget of the Authority shall be adopted by the Board of Supervisors. It shall become final after the final adoption of the general budget of the Union. Where necessary, it shall be adjusted accordingly. 7. The Management Board shall, without undue delay, notify the European Parliament and the Council of its intention to implement any project which may have significant financial implications for the funding of its budget, in particular any project relating to property, such as the rental or purchase of buildings. 8. Without prejudice to Articles 266 and 267 of the Financial Regulation, authorisation from the European Parliament and the Council shall be required for any project which may have significant financial or long- term implications for the funding of the Authority's budget, in particular any project relating to property, such as the rental or purchase of buildings, including break clauses.
**Article 64** **Implementation and control of the budget**
1. The Executive Director shall act as authorising officer and shall implement the Authority's annual budget. 2. The Authority's accounting officer shall send the provisional accounts to the Commission's accounting officer and to the Court of Auditors by 1 March of the following year. Article 70 shall not preclude the Authority from providing to the Court of Auditors any information requested by the Court of Auditors that is within its competence. 3. The Authority's accounting officer shall send, by 1 March of the following year, the required accounting information for consolidation purposes to the accounting officer of the Commission, in the manner and format laid down by that accounting officer. 4. The Authority's accounting officer shall also send, by 31 March of the following year, the report on budgetary and financial management to the members of the Board of Supervisors, to the European Parliament, to the Council and to the Court of Auditors. 5. After receiving the observations of the Court of Auditors on the provisional accounts of the Authority in accordance with Article 246 of the Financial Regulation, the Authority's accounting officer shall draw up the Authority's final accounts. The Executive Director shall send them to the Board of Supervisors, which shall deliver an opinion on those accounts. 6. The Authority's accounting officer shall, by 1 July of the following year, send the final accounts, accompanied by the opinion of the Board of Supervisors, to the accounting officer of the Commission, the European Parliament, the Council and the Court of Auditors. The Authority's accounting officer shall also send, by 15 June each year, a reporting package to the Commission's accounting officer, in a standardised format as laid down by the Commission's accounting officer for consolidation purposes. 7. The final accounts shall be published in the Official Journal of the European Union by 15 November of the following year. 8. The Executive Director shall send the Court of Auditors a reply to the latter's observations by 30 September and shall also send a copy of that reply to the Management Board and to the Commission. 9. The Executive Director shall submit to the European Parliament, at the latter's request and as provided for in Article 261(3) of the Financial Regulation, any information necessary for the smooth application of the discharge procedure for the financial year in question. 10. The European Parliament, following a recommendation from the Council acting by qualified majority, shall, before 15 May of the year N + 2, grant a discharge to the Authority for the implementation of the budget for the financial year N. 11. The Authority shall provide a reasoned opinion on the position of the European Parliament and on any other observations made by the European Parliament provided in the discharge procedure. Article 65
**Financial rules**
**The financial rules applicable to the Authority shall be adopted by the Management Board after consulting the Commission. Those rules may not depart from Commission Delegated Regulation (EU) 2019/715 <*> unless the specific operational needs for the functioning of the Authority so require and only with the prior agreement of the Commission.** --- <*> Commission Delegated Regulation (EU) 2019/715 of 18 December 2018 on the framework financial regulation for the bodies set up under the TFEU and Euratom Treaty and referred to in Article 70 of Regulation (EU, Euratom) 2018/1046 of the European Parliament and of the Council (OJ L 122, 10.5.2019, p. 1). Article 66
**Anti-fraud measures**
**1. For the purposes of combating fraud, corruption and any other illegal activity, Regulation (EU, Euratom) No 883/2013 of the European Parliament and of the Council <*> shall apply to the Authority without any restriction.** --- <*> Regulation (EU, Euratom) No 883/2013 of the European Parliament and of the Council of 11 September 2013 concerning investigations conducted by the European Anti-Fraud Office (OLAF) and repealing Regulation (EC) No 1073/1999 of the European Parliament and of the Council and Council Regulation (Euratom) No 1074/1999 (OJ L 248, 18.9.2013, p. 1). 2. The Authority shall accede to the Interinstitutional Agreement concerning internal investigations by OLAF and shall immediately adopt appropriate provisions for all staff of the Authority. 3. The funding decisions and the agreements and the implementing instruments resulting from them shall explicitly stipulate that the Court of Auditors and OLAF may, if need be, carry out on-the-spot checks on the beneficiaries of monies disbursed by the Authority as well as on the staff responsible for allocating these monies.
**Article 67** **Privileges and immunities**
The Protocol (No 7) on the privileges and immunities of the European Union annexed to the Treaty on European Union and to the TFEU shall apply to the Authority and its staff.
**Article 68** **Staff**
1. The Staff Regulations, the Conditions of Employment of Other Servants and the rules adopted jointly by the Union institutions for the purpose of applying them shall apply to the staff of the Authority, including its Executive Director and its Chairperson. 2. The Management Board, in agreement with the Commission, shall adopt the necessary implementing measures, in accordance with the arrangements provided for in Article 110 of the Staff Regulations. 3. In respect of its staff, the Authority shall exercise the powers conferred on the appointing authority by the Staff Regulations and on the authority entitled to conclude contracts by the Conditions of Employment of Other Servants. 4. The Management Board shall adopt provisions to allow national experts from Member States to be seconded to the Authority.
**Article 69** **Liability of the Authority**
1. In the case of non-contractual liability, the Authority shall, in accordance with the general principles common to the laws of the Member States, make good any damage caused by it or by its staff in the performance of their duties. The Court of Justice of the European Union shall have jurisdiction in any dispute over the remedying of such damage. 2. The personal financial liability and disciplinary liability of Authority staff towards the Authority shall be governed by the relevant provisions applying to the staff of the Authority.
**Article 70** **Obligation of professional secrecy**
1. Members of the Board of Supervisors, and all members of the staff of the Authority, including officials seconded by Member States on a temporary basis, and all other persons carrying out tasks for the Authority on a contractual basis, shall be subject to the requirements of professional secrecy pursuant to Article 339 TFEU and the relevant provisions in Union legislation, even after their duties have ceased. 2. Without prejudice to cases covered by criminal law, any confidential information received by persons referred to in paragraph 1 whilst performing their duties may not be divulged to any person or authority whatsoever, except in summary or aggregate form, such that individual financial institutions cannot be identified. The obligation under paragraph 1 of this Article and the first subparagraph of this paragraph shall not prevent the Authority and the competent authorities from using the information for the enforcement of the legislative acts referred to in Article 1(2), and in particular for legal procedures for the adoption of decisions. 2a. The Management Board, and the Board of Supervisors shall ensure that individuals who provide any service, directly or indirectly, permanently or occasionally, relating to the tasks of the Authority, including officials and other persons authorised by the Management Board and the Board of Supervisors or appointed by the competent authorities for that purpose, are subject to the requirements of professional secrecy equivalent to those in paragraphs 1 and 2. The same requirements for professional secrecy shall also apply to observers who attend the meetings of the Management Board, and the Board of Supervisors and who take part in the activities of the Authority. 3. Paragraphs 1 and 2 shall not prevent the Authority from exchanging information with competent authorities in accordance with this Regulation and with other Union legislation applicable to financial institutions. That information shall be subject to the conditions of professional secrecy referred to in paragraphs 1 and 2. The Authority shall lay down in its internal rules of procedure the practical arrangements for implementing the confidentiality rules referred to in paragraphs 1 and 2. 4. The Authority shall apply Commission Decision (EU, Euratom) 2015/444 <*>. --- <*> Commission Decision (EU, Euratom) 2015/444 of 13 March 2015 on the security rules for protecting EU classified information (OJ L 72, 17.3.2015, p. 53).
**Article 71** **Data protection**
This Regulation shall be without prejudice to the obligations of Member States relating to their processing of personal data under Regulation (EU) 2016/679 or the obligations of the Authority relating to its processing of personal data under Regulation (EU) 2018/1725 of the European Parliament and of the Council <*> when fulfilling its responsibilities. --- <*> Regulation (EU) 2018/1725 of the European Parliament and of the Council of 23 October 2018 on the protection of natural persons with regard to the processing of personal data by the Union institutions, bodies, offices and agencies and on the free movement of such data, and repealing Regulation (EC) No 45/2001 and Decision No 1247/2002/EC (OJ L 295, 21.11.2018, p. 39).
**Article 72** **Access to documents**
1. Regulation (EC) No 1049/2001 shall apply to documents held by the Authority. 2. The Management Board shall adopt practical measures for applying Regulation (EC) No 1049/2001. 3. Decisions taken by the Authority pursuant to Article 8 of Regulation (EC) No 1049/2001 may be the subject of a complaint to the Ombudsman or of proceedings before the Court of Justice of the European Union, following an appeal to the Board of Appeal, as appropriate, in accordance with the conditions laid down in Articles 228 and 263 TFEU respectively.
**Article 73** **Language arrangements**
1. Council Regulation No 1 determining the languages to be used by the European Economic Community <*> shall apply to the Authority. --- <*> OJ 17, 6.10.1958, p. 385. 2. The Management Board shall decide on the internal language arrangements for the Authority. 3. The translation services required for the functioning of the Authority shall be provided by the Translation Centre for the Bodies of the European Union.
**Article 74** **Headquarters Agreement**
The necessary arrangements concerning the accommodation to be provided for the Authority in the Member State where its seat is located and the facilities to be made available by that Member State, as well as the specific rules applicable in that Member State to the staff of the Authority and members of their families, shall be laid down in a Headquarters Agreement between the Authority and that Member State which they concluded after obtaining the approval of the Management Board. That Member State shall provide the best possible conditions to ensure the proper functioning of the Authority, including multilingual, European-oriented schooling and appropriate transport connections.
**Article 75** **Participation of third countries**
1. Participation in the work of the Authority shall be open to third countries which have concluded agreements with the Union whereby they have adopted and are applying Union law in the areas of competence of the Authority as referred to in Article 1(2). 2. The Authority may cooperate with the countries referred to in paragraph 1 applying legislation which has been recognised as equivalent in the areas of competence of the Authority referred to in Article 1(2), as provided for in international agreements concluded by the Union in accordance with Article 216 TFEU. 3. Under the relevant provisions of the agreements referred to in paragraphs 1 and 2, arrangements shall be made specifying, in particular, the nature, scope and procedural aspects of the involvement of the countries referred to in paragraph 1 in the work of the Authority, including provisions relating to financial contributions and to staff. They may provide for representation, as an observer, on the Board of Supervisors, but shall ensure that those countries do not attend any discussions relating to individual financial institutions, except where there is a direct interest.
**Article 76** **Relationship with the Committee of European Insurance and**
**Occupational Pensions Supervisors**
The Authority shall be considered the legal successor of the Committee of European Insurance and Occupational Pensions Supervisors (CEIOPS). By the date of establishment of the Authority, all assets and liabilities and all pending operations of CEIOPS shall be automatically transferred to the Authority. CEIOPS shall establish a statement showing its closing asset and liability situation as of the date of that transfer. That statement shall be audited and approved by CEIOPS and by the Commission.
**Article 77** **Transitional staff provisions**
1. By way of derogation from Article 68, all employment contracts and secondment agreements concluded by CEIOPS or its Secretariat and in force on 1 January 2011 shall be honoured until their expiry date. They may not be extended. 2. All members of staff under contracts referred to in paragraph 1 shall be offered the possibility of concluding temporary agent contracts under Article 2(a) of the Conditions of Employment of Other Servants at the various grades as set out in the Authority's establishment plan. An internal selection limited to staff who have contracts with CEIOPS or its Secretariat shall be carried out after the entry into force of this Regulation by the authority authorised to conclude contracts in order to check the ability, efficiency and integrity of those to be engaged. The internal selection procedure shall take full account of the skills and experience demonstrated by the individuals' performance prior to the engagement. 3. Depending on the type and level of functions to be performed, successful applicants shall be offered temporary agents' contracts of a duration corresponding at least to the time remaining under the prior contract. 4. The relevant national law relating to labour contracts and other relevant instruments shall continue to apply to staff members with prior contracts who choose not to apply for temporary agent's contracts or who are not offered temporary agents contracts in accordance with paragraph 2.
**Article 78** **National provisions**
The Member States shall make such provision as is appropriate to ensure the effective application of this Regulation.
**Article 79** **Amendments**
Decision No 716/2009/EC is hereby amended in so far as CEIOPS is removed from the list of beneficiaries set out in Section B of the Annex to that Decision.
**Article 80** **Repeal**
Commission Decision 2009/79/EC, establishing CEIOPS, is hereby repealed with effect from 1 January 2011.
**Article 81** **Review**
1. By 31 December 2021, and every three years thereafter, the Commission shall publish a general report on the experience acquired as a result of the operation of the Authority and the procedures laid down in this Regulation. That report shall evaluate, inter alia: (a) the effectiveness and convergence in supervisory practices reached by competent authorities: (i) the independence of the competent authorities and convergence in standards equivalent to corporate governance; (ii) the impartiality, objectivity and autonomy of the Authority; (b) the functioning of the colleges of supervisors; (c) the progress achieved towards convergence in the fields of crisis prevention, management and resolution, including Union funding mechanisms; (d) the role of the Authority as regards systemic risk; (e) the application of the safeguard clause established in Article 38; (f) the application of the binding mediation role established in Article 19. (g) the functioning of the Joint Committee. 2. The report referred to in paragraph 1 shall also examine whether: (a) it is appropriate to continue separate supervision of banking, insurance, occupational pensions, securities and financial markets; (b) it is appropriate to undertake prudential supervision and supervise the conduct of business separately or by the same supervisor; (c) it is appropriate to simplify and reinforce the architecture of the ESFS in order to increase the coherence between the macro and the micro levels and between the ESAs; (d) the evolution of the ESFS is consistent with that of the global evolution; (e) there is sufficient diversity and excellence within the ESFS; (f) accountability and transparency in relation to publication requirements are adequate; (g) the resources of the Authority are adequate to carry out its responsibilities; (h) it is appropriate for the seat of the Authority to be maintained or to move the ESAs to a single seat to enhance better coordination between them. 2a. As part of the general report referred to in paragraph 1 of this Article, the Commission shall, after consulting all relevant authorities and stakeholders, conduct a comprehensive assessment of the application of Article 9a. 3. Concerning the issue of direct supervision of institutions or infrastructures of pan-European reach and taking account of market developments, the Commission shall draw up an annual report on the appropriateness of entrusting the Authority with further supervisory responsibilities in this area. 4. The report and any accompanying proposals, as appropriate, shall be forwarded to the European Parliament and to the Council.
**Article 82** **Entry into force**
This Regulation shall enter into force on the day following its publication in the Official Journal of the European Union. It shall apply from 1 January 2011, with the exception of Article 76 and Article 77(1) and (2), which shall apply as from the date of its entry into force. The Authority shall be established on 1 January 2011. This Regulation shall be binding in its entirety and directly applicable in all Member States. ---