---
title: "Регламент (ЕС) N 1093/2010 Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "1093/2010"
issuer: "Европейский Союз"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/reglament-10932010"
---
## Регламент (ЕС) N 1093/2010 Европейского парламента и Совета Европейского Союза
"Об учреждении Европейского надзорного органа (Европейский банковский орган), вносящий изменения в Решение 716/2009/ЕС и отменяющий Решение 2009/78/ЕС Европейской комиссии" [рус., англ.]
(Принят в г. Страсбурге 24.11.2010)
> [!IMPORTANT]
> В информационный банк включен данный [документ](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) с изменениями и дополнениями от 14.11.2018, от 15.07.2014.
> Документ вступил в силу 16 декабря 2010 года (официальный сайт законодательства Европейского Союза http://eur-lex.europa.eu по состоянию на 30.01.2017). Россия не участвует.
> В соответствии со [статьей 82](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-82#p100865) данный документ вступил в силу на следующий день после публикации в Официальном журнале Европейского Союза и [применяется](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-82#p100866) с 1 января 2011 года, за исключением отдельных положений.
[неофициальный перевод] <*>
**ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЮЗ**
**РЕГЛАМЕНТ (ЕС) N 1093/2010**
**ЕВРОПЕЙСКОГО ПАРЛАМЕНТА И СОВЕТА ЕС**
**ОБ УЧРЕЖДЕНИИ ЕВРОПЕЙСКОГО НАДЗОРНОГО**
**ОРГАНА (ЕВРОПЕЙСКИЙ БАНКОВСКИЙ ОРГАН), ВНОСЯЩИЙ**
**ИЗМЕНЕНИЯ В РЕШЕНИЕ 716/2009/ЕС И ОТМЕНЯЮЩИЙ**
РЕШЕНИЕ 2009/78/ЕС ЕВРОПЕЙСКОЙ КОМИССИИ <**>
(Страсбург, 24 ноября 2010 года)
---
<*> Перевод Гапанович А.В.
<**> Regulation (EU) No. 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/78/EC. Опубликован в Официальном журнале (далее - ОЖ) N L 331, 15.12.2010, стр. 12.
Европейский парламент и Совет Европейского Союза
руководствуясь [Договором](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-1) о функционировании Европейского Союза и, в частности, [статьей 114](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-114#p100757) данного Договора,
руководствуясь предложением Европейской комиссии,
руководствуясь Заключением Европейского центрального банка <*>,
---
<*> ОЖ N C 13, 20.1.2010, стр. 1.
руководствуясь Заключением Европейского комитета по экономическим и социальным вопросам <*>,
---
<*> Заключение от 22 января 2010 г. (еще не опубликовано в Официальном журнале).
действуя в соответствии с обычной законодательной процедурой <*>,
---
<*> Позиция Европейского парламента от 22 сентября 2010 г. (еще не опубликована в Официальном журнале) и Решение Совета ЕС от 17 ноября 2010 г.
поскольку:
1) Финансовый кризис в 2007 и 2008 годах выявил серьезные недостатки в финансовом надзоре как применительно к отдельным случаям, так и в отношении финансовой системы в целом. Модели надзора, основанные на национальном принципе, отстали от финансовой глобализации и внутренних и взаимосвязанных реалий Европейских финансовых рынков, в которых многие финансовые институты функционируют за границей. Кризис выявил недостатки в сфере сотрудничества, взаимодействия, последовательного применения законодательства Европейского Союза и доверительных отношений между национальными надзорными органами.
2) Как до, так и во время финансового кризиса Европейский парламент призывал к переходу к комплексной системе надзора в рамках Сообщества для обеспечения точных единых правил для всех участников на уровне Союза и для отражения возрастающей интеграции финансовых рынков в Союзе (в своих Резолюциях от 13 апреля 2000 г. о сообщении Европейской комиссии о применении общего акта о финансовых рынках: План мероприятий <1>, от 21 ноября 2002 г. об экономических нормативах надзора в Европейском Союзе <2>, от 11 июля 2007 г. о Концепции финансовых служб (с 2005 г. по 2010 г.) - Белая книга <3>, от 23 сентября 2008 г. с рекомендациями для Европейской комиссии о хеджевых фондах и частной собственности <4> и от 9 октября 2008 г. с рекомендациями для Европейской комиссии о последующих мероприятиях Ламфалусси: будущая структура надзора <5>, и в своих позициях от 22 апреля 2009 г. о поправках к Директиве Европейского парламента и Совета ЕС об учреждении и осуществлении бизнеса в области страхования и перестрахования ([Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-1) о платежеспособности страховых компаний II) <6> и от 23 апреля 2009 г. о проекте [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-10602009/statya-1) Европейского парламента и Совета ЕС о кредитных рейтинговых агентствах <7>).
---
<1> ОЖ N C 40, 7.2.2001, стр. 453.
<2> ОЖ N C 25 E, 29.1.2004, стр. 394.
<3> ОЖ N C 175 E, 10.7.2008, стр. 392.
<4> ОЖ N C 8 E, 14.1.2010, стр. 26.
<5> ОЖ N C 9 E, 15.1.2010, стр. 48.
<6> ОЖ N C 184 E, 8.7.2010, стр. 214.
<7> ОЖ N C 184 E, 8.7.2010, стр. 292.
3) В ноябре 2008 г. Европейская комиссия поручила группе на высоком уровне под председательством Жака де Ларозьера подготовить рекомендации по усилению предписаний Сообщества в сфере надзора в целях защиты граждан и восстановления доверительных начал в финансовой системе. В своем последнем докладе, представленном 25 февраля 2009 г. (доклад де Ларозьера), группа на высоком уровне предложила усилить регулятивные основы надзора для целей снижения риска и тяжести будущего финансового кризиса. Она рекомендовала проведение реформ надзорных структур финансового сектора Европейского Союза. Группа также пришла к выводу, что должна быть создана Европейская система финансового надзора, включающая три Европейских надзорных органа, один - в банковском секторе, другой - в секторе ценных бумаг и третий - в секторе страхования и трудовых пенсий, и рекомендовала создать Европейский совет по системным рискам. В докладе представлены реформы, которые эксперты признали необходимыми и которые должны быть осуществлены немедленно.
4) В своем Сообщении от 4 марта 2009 г., озаглавленном "Управление оздоровлением европейской экономики", Европейская комиссия предложила внести законопроект о создании Европейской системы надзора и Европейского комитета по системным рискам. В своем Сообщении от 27 мая 2009 г., озаглавленном "Европейская система надзора", она прописала более детально возможную структуру нового регулирования сферы надзора, отражающую основные идеи доклада де Ларозьера.
5) Европейский совет в своих заключениях от 19 июня 2009 г. подтвердил необходимость создания Европейской системы финансовых надзорных органов, состоящей из трех новых Европейских надзорных органов. Система должна быть нацелена на повышение качества и согласованности сферы национального надзора, усиление контроля за трансграничными группами и создание Единого европейского свода правил, применимых ко всем финансовым институтам на внутреннем рынке. Он подчеркнул, что Европейские надзорные органы также должны обладать контрольными полномочиями в отношении кредитных рейтинговых агентств и предложил Европейской комиссии разработать конкретные предложения в отношении того, каким образом Европейская система финансовых надзорных органов сможет играть существенную роль в кризисных ситуациях, в то же время, подчеркивая, что решения, принимаемые Европейскими надзорными органами, не должны ущемлять финансовые обязательства государств-членов ЕС.
6) 17 июня 2010 г. Европейский совет заключил, что "государства-члены ЕС должны внести на рассмотрение системы сборов и налогов финансовых учреждений для обеспечения справедливого распределения ответственности и установления стимулов для сдерживания системных рисков. Подобные сборы или налоги должны быть частью надежной регулятивной системы. Требуется немедленное проведение дальнейшей работы в отношении основных элементов и вопросов "единого игрового поля", а также должной оценки кумулятивного воздействия различных регулятивных мер".
7) Финансовый и экономический кризис создал реальные и серьезные риски стабильности финансовой системы и функционирования внутреннего рынка. Восстановление и поддержка стабильной и надежной финансовой системы является безоговорочной предпосылкой сохранения доверия и согласованности внутреннего рынка и, тем самым, сохранения и улучшения условий для установления полностью координированного и функционирующего внутреннего рынка в сфере финансовых услуг. Кроме того, более сильный и координированный финансовый рынок предоставляет лучшие возможности для финансирования и разнообразия рисков, и тем самым, позволяет повысить способность экономики поглощать удары.
8) Союз установил нормативы того, что должно быть сделано в отношении сегодняшнего статуса Комитетов Европейских надзорных органов. Европейский Союз не может находиться в ситуации, когда не существует механизма обеспечения принятия национальными надзорными органами наиболее точных решений в отношении трансграничных финансовых институтов; когда между национальными надзорными органами недостаточно взаимодействия и обмена информацией; когда совместная работа национальных надзорных органов требует сложной систематизации, принимая во внимание разнообразие регулятивных и надзорных требований; когда решения национальных органов зачастую являются наиболее подходящим вариантом в ответ на проблемы на уровне Союза; и когда существуют разнообразные толкования одних и тех же юридических документов. Для преодоления этих различий и обеспечения существующей системы показателями стабильного и Единого европейского финансового рынка оказания финансовых услуг, взаимосвязанных национальных надзорных органов в сильную европейскую сеть необходимо создание Европейской системы финансового надзора (далее - ESFS).
9) ESFS должна представлять интегрированную сеть национальных и Европейских надзорных органов, осуществляющих текущий надзор на национальном уровне. Также во всем Союзе должна быть достигнута большая гармонизация и последовательное применение норм в отношении финансовых институтов и рынков. В дополнение к Европейскому надзорному органу (Европейский банковский орган) (далее - Орган), Европейскому надзорному органу (Европейский орган по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейскому надзорному органу (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам) также должен быть учрежден Совместный комитет Европейских надзорных органов (далее - Совместный комитет). Европейский комитет по системным рискам (далее - ESRB) должен являться структурой ESFS для целей осуществления функций, определенных в настоящем Регламенте и в Регламенте 1092/2010 Европейского парламента и Совета ЕС <*>.
---
<*> См. стр. 1 настоящего Официального журнала.
10) Европейские надзорные органы (далее совместно именуемые "ESAs") должны заменить Комитет Европейского банковского надзорного органа, учрежденного Решением 2009/78/ЕС Европейской комиссии <*>, Комитета Европейского надзорного органа по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению, учрежденного Решением 2009/79/ЕС Европейской комиссии <**> и Комитета Европейского контролирующего органа по ценным бумагам, учрежденного Решением 2009/77/ЕС Европейской комиссии <***>, и должны принять на себя выполнение всех задач и функций этих комитетов, включая в необходимых случаях продолжение текущей работы и проектов. Сфера деятельности каждого из европейских надзорных органов должна быть четко определена. ESAs должны быть подотчетны Европейскому парламенту и Совету ЕС. В случае если такая отчетность связана с решением международных вопросов, которые координировались через Совместный комитет, то ESAs должны быть ответственны через Совместный комитет за подобную координацию.
---
<*> ОЖ N L 25, 29.1.2009, стр. 23.
<**> ОЖ N L 25, 29.1.2009, стр. 28.
<***> ОЖ N L 25, 29.1.2009, стр. 18.
11) Орган должен действовать с целью улучшения функционирования внутреннего рынка, в частности, посредством обеспечения высокого, эффективного и согласованного уровня регулирования и надзора, принимая во внимание меняющиеся интересы государств-членов ЕС и различную природу финансовых институтов. Орган должен защищать общественные ценности, такие как стабильность финансовой системы, прозрачность рынков и финансовых продуктов, защиту вкладчиков и инвесторов. Орган должен также избегать регулярного арбитража и гарантировать уровень "игрового поля", усиливать надзорную координацию на международном уровне, на благо экономики в целом, включая финансовые институты и других заинтересованных лиц, потребителей и наемных работников. В его задачи также должно входить обеспечение сближения систем надзора и консультирование институтов Союза по вопросам банковской деятельности, расчетов, регулирования и надзора в сфере электронных денежных средств, соответствующего корпоративного управления, аудита и вопросов финансовой отчетности. Орган также должен быть наделен определенными функциями ведения существующей и новой финансовой деятельности.
12) Орган должен также обладать полномочиями по временному запрещению или ограничению определенных видов финансовой деятельности, которые угрожают нормальному функционированию и целостности финансовых рынков или стабильности финансовой системы Союза в целом или частично в определенных случаях и в соответствии с условиями, установленными законодательными актами, указанными в настоящем Регламенте. Если требуется подобное временное запрещение в экстренных случаях, Орган должен это сделать в соответствии с условиями, определенными в настоящем Регламенте. В тех случаях, когда временное запрещение или ограничение определенных видов финансовой деятельности носит характер межведомственного воздействия, в отраслевом законодательстве должна быть предусмотрена обязанность Органа в соответствующих случаях консультировать и координировать свою деятельность с Европейским надзорным органом (Европейским органом по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам) через Совместный комитет.
13) Орган должен обращать особое внимание на влияние своей деятельности на конкуренцию и нововведения во внутреннем рынке, на общую конкурентоспособность Союза, на проникновение финансовых услуг, на новую стратегию Союза в отношении вакансий и развитие.
14) Для достижения своих целей Орган обладает правами юридического лица, а также административной и финансовой независимостью.
15) Системный риск, основанный на работе международных органов, должен быть определен как риск разрушения в финансовой системе, потенциально имеющий серьезные негативные последствия для внутреннего рынка и реального сектора экономики. Все типы финансовых посредников, рынков и инфраструктуры могут быть потенциально системно важны в определенной степени.
16) Трансграничный риск включает в себя все риски, причиненные экономическим дисбалансом или финансовым провалом во всем Союзе или в отдельных его регионах, которые потенциально имеют значительные негативные последствия для сделок между хозяйствующими субъектами двух или более государств-членов ЕС, для функционирования внутреннего рынка или государственного бюджета Союза или любого из его государств-членов ЕС.
17) Суд Европейских сообществ в своем Решении от 2 мая 2006 г. по делу С-217/04 (Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии против Европейского парламента и Совета ЕС) признал, что: "ничего в текстовой формулировке статьи 95 ЕС [в настоящее время [статья 114](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-114#p100757) Договора о функционировании Европейского Союза (TFEU)] не свидетельствует о том, что субъектами мер, принятых законодательством Сообщества на основе данного положения, могут выступать только отдельные государства-члены ЕС. Законодательство может счесть необходимым обеспечить создание органа Сообщества, ответственного за обеспечение осуществления процесса гармонизации в ситуации, когда для способствования единообразной реализации и применению актов, основанных на данном положении, предполагается необходимым принятие не имеющих обязательной силы основных и общих правил" <*>. Цель и задачи Органа - содействие компетентным национальным надзорным органам в согласованном толковании и применении норм Европейского Союза и обеспечение финансовой стабильности, необходимой для финансовой целостности, - тесно связаны с общими целями Европейского Союза, касающимися внутреннего рынка финансовых услуг. Таким образом, Орган должен быть создан на основе [статьи 114](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-114#p100757) Договора.
---
<*> Отчеты Суда Европейских сообществ 2006, страница I-03771, параграф 44.
18) Следующие законодательные акты устанавливают задачи компетентных органов государств-членов ЕС, включая сотрудничество друг с другом и с Европейской комиссией: [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-1) 2006/48/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 14 июня 2006 г. относительно становления и дальнейшего развития бизнеса кредитных организаций <*>, [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-200649es) 2006/49/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 14 июня 2006 г. о достаточности капитала инвестиционных фирм и кредитных организаций <**>, и [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-9419es/statya-1) 94/19/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 30 мая 1994 г. о программах по защите банковских вкладов <***>.
---
<*> ОЖ N L 177, 30.6.2006, стр. 1.
<**> ОЖ N L 177, 30.6.2006, стр. 201.
<***> ОЖ N L 135, 31.5.1994, стр. 5.
19) Действующее законодательство Союза, регулирующее сферу, подпадающую под действие настоящего Регламента, также включает в себя [Директиву](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1) 2002/87/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 16 декабря 2002 г. о дополнительном надзоре за кредитными институтами, страховыми компаниями и инвестиционными фирмами в составе финансовых конгломератов <1>, Директиву 98/78/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 27 октября 1998 г. о дополнительном надзоре за страховыми компаниями в страховой группе <2>, [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-17812006/statya-1) ЕС 1781/2006 Европейского парламента и Совета ЕС от 15 ноября 2006 г. об информации о плательщиках, сопровождающей перевод денежных средств <3>, [Директиву](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009110ec/statya-1) 2009/110/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 16 сентября 2009 г. о создании, внедрении и использовании механизмов пруденциального надзора за коммерческой деятельностью организаций, осуществляющих операции с электронными деньгами <4>, и соответствующие части [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-1) 2005/60/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 26 октября 2005 г. о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма <5>, [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200265es/statya-1) 2002/65/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 23 сентября 2002 г. о дистанционном маркетинге финансовых услуг потребителям <6> и [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-1) 2007/64/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС о платежных услугах на внутреннем рынке <7>.
---
<1> ОЖ N L 35, 11.2.2003, стр. 1.
<2> ОЖ N L 330, 5.12.1998, стр. 1.
<3> ОЖ N L 345, 8.12.2006, стр. 1.
<4> ОЖ N L 267, 10.10.2009, стр. 7.
<5> ОЖ N L 309, 25.11.2005, стр. 15.
<6> ОЖ N L 271, 9.10.2002, стр. 16.
<7> ОЖ N L 319, 5.12.2007, стр. 1.
20) Желательно, чтобы Орган способствовал последовательному подходу в сфере гарантий по депозитам для обеспечения единых правил игры и беспристрастного отношения вкладчиков на территории Европейского Союза. Так как программы обеспечения вкладов скорее подлежат контролю в соответствующих государствах-членах ЕС, нежели регулятивному надзору, Орган должен осуществлять свои функции в соответствии с настоящим Регламентом в отношении самой схемы компенсирования средств инвесторов и ее субъектов.
21) В соответствии с [Декларацией](https://bukva.ai/docs/akt-2007s-30602/statya-4-2#p100363) (N 39) о [статье 290](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-290#p101973) Договора, приложенной к Заключительному [акту](https://bukva.ai/docs/akt-2007s-30602/statya-1) Межправительственной конференции, на которой принят Лиссабонский [договор](https://bukva.ai/docs/dogovor-2007s-30601#p100060), разработка нормативных технических стандартов требует проведения технической экспертизы в форме, которая является специфической для сферы финансовых услуг. Необходимо позволить Органу осуществлять подобную экспертизу в отношении стандартов и в отношении разделов стандартов, которые не основаны на проекте технического стандарта, который разрабатывается.
22) Существует необходимость введения эффективного инструмента для установления гармонизированных нормативных технических стандартов финансовых услуг для обеспечения, в том числе посредством единообразного руководства по применению, единых правил игры и надлежащей защиты вкладчиков, инвесторов и потребителей на территории Союза. Целесообразно и уместно доверить Органу, как органу с сугубо специализированной профессиональной компетенцией в сферах, определенных законодательством Союза, разработку проекта нормативных технических стандартов, которые не включают выбор политики.
23) Европейская комиссия должна одобрить этот проект нормативных технических стандартов посредством делегированных актов в соответствии со [статьей 290](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-290#p101973) Договора для придания им обязательной юридической силы. Они должны подлежать изменению только в очень ограниченных и неординарных случаях, связанных с тем, что Орган является субъектом, находящимся в тесном контакте с финансовыми рынками и лучше знающим их ежедневное функционирование. Проект нормативных технических стандартов подлежит изменению, если он противоречит законодательству Союза, не соответствуют принципу пропорциональности или идет вразрез с фундаментальными принципами внутреннего рынка финансовых услуг, как отражено в общем законодательстве Союза. Европейская комиссия не должна изменять содержание проекта нормативных технических стандартов, подготовленного Органом, без предварительного согласования с Органом. Для обеспечения беспрепятственного и ускоренного процесса принятия этих стандартов, решение Европейской комиссии об одобрении проекта нормативных технических стандартов должно быть принято в ограниченное время.
24) При проведении Органом технической экспертизы в сферах, в которых должны быть разработаны нормативные технические стандарты, должен быть составлен акт, выражающий официальное намерение Европейской комиссии руководствоваться, как правило, проектом нормативных технических стандартов, представленным ей Органом с целью одобрения соответствующих делегированных актов. Однако в тех случаях, когда Орган не представляет проект нормативного технического стандарта в течение периода времени, установленного соответствующим законодательным актом, должно быть обеспечено достижение результата осуществления делегированных полномочий и эффективности процесса принятия решений. В этих случаях Европейская комиссия должна обладать полномочиями одобрения нормативных технических стандартов при отсутствии проекта Органа.
25) Европейская комиссия должна обладать полномочиями одобрения выполняемых технических стандартов посредством принятия актов в соответствии со [статьей 291](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-291#p101983) Договора.
26) В сферах, не подпадающих под действие регулятивных или имплементационных технических стандартов, Орган должен иметь полномочия по изданию инструкций и рекомендаций по применению законодательства Европейского Союза. Для того чтобы обеспечить прозрачность и усилить соблюдение данных инструкций и рекомендаций со стороны национальных надзорных органов, Орган должен иметь возможность публиковать обоснования несоблюдения надзорными органами этих инструкций и рекомендаций.
27) Обеспечение правильного и точного применения законодательства Европейского Союза является главной предпосылкой целостности, прозрачности, эффективности и последовательного функционирования финансовых рынков, стабильности финансовой системы и объективных условий конкуренции среди участников финансового рынка в Европейском Союзе. В связи с этим должен быть введен механизм, посредством которого Орган устраняет случаи неприменения или неправильного применения законодательства Европейского Союза, равносильного нарушению последнего. Данный механизм должен применяться в сферах, в которых законодательство Европейского Союза устанавливает четкие и безусловные обязательства.
28) Для предоставления соразмерного ответа на случаи некорректного или ненадлежащего применения законодательства Европейского Союза, должен применяться трехступенчатый механизм. Во-первых, Орган должен быть уполномочен рассматривать возможные случаи некорректного или ненадлежащего применения национальными органами обязательств, закрепленных в законодательстве Европейского Союза, в процессе осуществления ими надзора, заключенных в рекомендациях. Во-вторых, в том случае, когда компетентный национальный орган не следует рекомендациям, Европейская комиссия должна быть уполномочена публиковать официальное заключение, принимая во внимание рекомендации Органа, требующие от компетентных органов осуществлять действия, необходимые для соблюдения законодательства Европейского Союза.
29) В-третьих, для преодоления исключительных ситуаций постоянного бездействия со стороны соответствующего компетентного органа, Орган должен быть уполномочен в качестве последней инстанции принимать решения, адресованные финансовым институтам. Данное полномочие должно быть ограничено исключительными обстоятельствами, при которых компетентный орган не исполняет требования официального заключения, адресованного ему, и при которых законодательство Европейского Союза прямо применимо к финансовым институтам посредством существующих или будущих регламентарных положений.
30) Серьезная угроза правильному функционированию и целостности финансовых рынков или стабильности финансовой системы Европейского Союза требует незамедлительного и согласованного отклика на уровне Европейского Союза. В связи с этим Орган должен иметь право требования от национальных надзорных органов принятия особых мер для устранения чрезвычайных обстоятельств. Полномочие определять наличие чрезвычайных обстоятельств должно быть предоставлено Совету ЕС по просьбе любого из ESAs, Европейской комиссии или ESRB.
31) Орган должен иметь право требования от национальных надзорных органов принятия особых мер для устранения чрезвычайных обстоятельств. Действие, предпринятое Органом в этом отношении, не должно ущемлять полномочия Европейской комиссии согласно [статье 258](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-258#p101778) Договора инициировать процедуру посягательства против государства-члена ЕС данного надзорного органа за его бездействие в совершении такого действия, а также не должно ущемлять права Европейской комиссии при данных обстоятельствах обращаться к временным мерам в соответствии с правилами процедуры Суда Европейских сообществ. Кроме того, оно должно действовать без ущерба любой ответственности, которую данное государство-член ЕС может нести в соответствии с прецедентным правом Суда Европейских сообществ, если его надзорные органы бездействуют в принятии мер, требуемых Органом.
32) В целях обеспечения четкого и эффективного надзора и взвешенного рассмотрения позиций компетентных органов различных государств-членов ЕС Орган должен иметь право разрешать разногласия в трансграничных ситуациях между этими компетентными органами, придавая своему решению обязательную силу, в том числе среди коллегии инспекторов. Должна быть предусмотрена согласительная процедура, во время которой компетентные органы могут достичь соглашения. Компетенция Органа должна охватывать разрешение разногласий посредством процедуры или установления содержания действия или бездействия компетентного органа государства-члена ЕС в случаях, определенных в актах Европейского Союза, обладающих обязательной юридической силой и указанных в настоящем Регламенте. В подобной ситуации один из участвующих инспекторов должен быть наделен правом передавать дело на рассмотрение Органа, который должен действовать в соответствии с настоящим Регламентом. Орган должен быть уполномочен требовать от компетентных органов принятия особых мер или воздержаться от принятия мер в целях урегулирования дела для обеспечения соблюдения законодательства Европейского Союза, придавая своему решению обязательную силу в отношении соответствующих компетентных органов. Если компетентный орган не исполняет установленное решение, адресованное ему, то Орган должен быть наделен правом принятия решений, напрямую адресованных финансовым институтам, по направлениям, по которым законодательство Европейского Союза непосредственно применимо к ним. Полномочие принятия таких решений должно быть использовано только в качестве последней меры и только для обеспечения точного и последовательного применения законодательства Европейского Союза. В тех случаях, когда соответствующее законодательство Европейского Союза предоставляет компетентным органам государств-членов ЕС свободу действия, решения, принимаемые Органом, не должны заменять при соблюдении законодательства Европейского Союза осуществление данного права.
33) Кризис подтвердил, что современная система взаимодействия между национальными компетентными органами, чьи полномочия ограничены отдельными государствами-членами ЕС, является недостаточной в отношении финансовых институтов, действующих за границей.
34) Экспертные группы, учрежденные государствами-членами ЕС для изучения причин кризиса и выдвижения предложений по улучшению регулирования финансового сектора и надзора за ним, подтвердили, что текущий порядок не является серьезной основой для будущего регулирования трансграничных финансовых институтов и надзора за ними на территории Европейского Союза.
35) Как указано в докладе де Ларозьера: "по сути дела у нас есть две альтернативы: первая "chacun pour soi" - решения в рамках политики "разорения соседа"; или вторая - расширенное, прагматичное разумное европейское сотрудничество на благо всех для сохранения открытой мировой экономики. Это принесет бесспорный экономический доход".
36) Коллегии инспекторов играют важную роль в четком и эффективном надзоре за финансовыми институтами, действующими за границей. Орган должен способствовать продвижению и наблюдению за четким, эффективным и последовательным функционированием коллегий инспекторов и в этом отношении играть лидирующую роль в обеспечении последовательного и сбалансированного функционирования коллегий инспекторов для трансграничных финансовых институтов на территории Европейского Союза. В связи с этим Орган должен обладать правом участия в коллегиях инспекторов с целью совершенствования функционирования и процесса обмена информацией в коллегиях инспекторов и способствования взаимодействию при применении законодательства Европейского Союза. Как изложено в докладе де Ларозьера, "необходимо избегать отступлений от принципов конкуренции и регулярных арбитражных споров, возникающих из практики осуществления надзора, потому что они способны подорвать финансовую стабильность, inter alia, посредством провоцирования перемещения финансовой деятельности в страны с недостаточным уровнем надзора. Система надзора должна восприниматься как беспристрастная и быть сбалансированной".
37) Взаимодействие по вопросам предотвращения, управления и разрешения кризисных ситуаций, включая механизмы фондов, является необходимым для обеспечения интернализации платежей финансовой системы и способности государственных органов разрешить ошибки в работе финансовых институтов при минимизации воздействия эффекта бездействий на финансовую систему в зависимости от фондов налогоплательщиков для предоставления поручительства банков и использования ресурсов бюджетной сферы, ограничения причинения ущерба экономике и координирования применения национальных мер по разрешению ситуаций. В этой связи обязательной является разработка общего свода правил на основе общего набора инструментов для предотвращения и разрешения несостоятельности банков, разрешения проблем, связанных с кризисом в целом, кризисом трансграничных или взаимосвязанных институтов; также должна быть определена необходимость предоставления Органу дополнительных полномочий в данной сфере, в том числе по вопросу, каким образом банки и организации по сбережению смогут уделять первостепенное внимание защите держателей сбережений.
38) При последнем пересмотре [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-9419es/statya-1) 94/19/ЕС и [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-979es/statya-1) 97/9/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 3 марта 1997 г. об инвестиционно-компенсаторных схемах <*>, заметно намерение Европейской комиссии уделять особое внимание необходимости обеспечения дальнейшей гармонизации по всему Европейскому Союзу. В секторе страхования также отмечается намерение Европейской комиссии изучить возможность внедрения в Европейском Союзе норм, защищающих держателей страховых полисов в случае несостоятельности страховой компании. ESAs должны играть важную роль в этих сферах, и им должны быть предоставлены надлежащие полномочия относительно европейских систем гарантий.
---
<*> ОЖ N L 84, 26.3.1997, стр. 22.
39) Делегирование функций и обязательств может быть подходящим способом в функционировании сети надзорных органов для уменьшения дублирования процесса надзора, содействия взаимодействию и, тем самым, совершенствования процесса надзора, а также уменьшения обязательств, наложенных на финансовые институты. В связи с этим настоящий Регламент должен обеспечить четкую юридическую основу для подобного делегирования. Соблюдая общую норму о допущении делегирования, государства-члены ЕС должны иметь возможность установления особых условий делегирования обязательств, например, в отношении информации о соглашениях о делегировании, а также уведомлении о них. Делегирование функций означает, что функции осуществляются Органом или национальным надзорным органом, в то время как ответственность за контрольные решения остается у делегирующего органа. Посредством делегирования обязательств Орган или национальный надзорный орган (делегат) должен иметь право принимать решения по определенным вопросам надзора от своего имени вместо делегирующего органа. Делегирование должно быть основано на принципе распределения компетенции в сфере надзора органу, который расположен лучшим образом, чтобы принять участие в предмете спора. Перераспределение обязательств может быть приемлемо, например, для целей экономии за счет масштабов или сферы деятельности, согласованности в группе надзорных органов и для оптимального использования возможностей технической экспертизы среди национальных надзорных органов. Решения делегата должны признаваться делегирующим органом и другими компетентными органами как решающие, если эти решения приняты в пределах делегированных полномочий. Соответствующее законодательство Европейского Союза может в дальнейшем определять принципы перераспределения обязательств на основании соглашения. Орган должен способствовать и отслеживать соглашения о делегировании между национальными надзорными органами посредством соответствующих мер.
Он должен быть предварительно информирован о предполагаемом заключении соглашений о делегировании для того, чтобы в необходимых случаях иметь возможность выражения своего мнения. Он должен централизовать публикацию данных соглашений для обеспечения своевременной, прозрачной и доступной информации о соглашениях для всех заинтересованных сторон. Он должен систематизировать и распространять лучшие образцы практики относительно делегирования и соглашений о делегировании.
40) Орган должен активно содействовать сближению надзора на территории Европейского Союза с целью установления общей культуры надзора.
41) Оценка деятельности является действенным и эффективным инструментом, способствующим согласованности среди сети финансовых надзорных органов. Ввиду этого Орган должен разработать методологические положения для подобной оценки и осуществлять ее на постоянной основе. Оценка деятельности должна сосредоточиваться не только на сближении практики осуществления надзора, но и на возможностях надзорных органов достичь результатов надзора высокого качества, а также на независимости этих компетентных органов. Результат оценки деятельности вместе с соглашением компетентных органов, подлежащем оценке, должен быть доступен общественности. Лучшие образцы практики также должны систематизироваться и обнародоваться.
42) Орган также должен активно поощрять согласованный отзыв со стороны надзорных органов Европейского Союза, в частности, для обеспечения последовательного функционирования и целостности финансовых рынков и стабильности финансовой системы Европейского Союза. В дополнение к своим функциям по работе в чрезвычайной ситуации Орган должен быть уполномочен осуществлять общую координацию среди ESFS. Основным приоритетом деятельности Органа должно являться равномерное распределение соответствующей информации между компетентными органами.
43) Для гарантии финансовой стабильности необходимо определить на ранней стадии направления, потенциальные риски и слабые места, возникающие на микроэкономическом, международном и межведомственном уровнях. Орган должен отслеживать и оценивать подобные обстоятельства в сфере своей компетенции и в необходимых случаях информировать Европейский парламент, Совет ЕС, Европейскую комиссию, другие Европейские надзорные органы и ESRB постоянно и, если необходимо, применительно к конкретному случаю. Орган также должен во взаимодействии с ESRB инициировать и координировать проведение тестов устойчивости по всему Европейскому Союзу для оценки устойчивости финансовых институтов к неблагоприятным изменениям на рынке, и он должен обеспечить, как можно более последовательно, применение по отношению к этим тестам методологии на национальном уровне. Для надлежащего осуществления своих функций Орган должен проводить экономические анализы рынков и воздействие потенциальных изменений на рынок.
44) При глобализации финансовых услуг и возрастающей важности международных стандартов Орган должен поддерживать переговоры и взаимодействие надзорных органов за пределами Европейского Союза. Он должен быть наделен полномочиями развивать отношения и вступать в административные соглашения с надзорными органами и правительствами третьих стран и с международными организациями, не нарушая полностью действующие роли и соответствующие компетенции государств-членов ЕС и институтов Европейского Союза. Участие в работе Органа должно быть доступно странам, с которыми Европейский Союз заключил соглашения, в соответствии с которыми они приняли и применяют законодательство Европейского Союза, и Орган должен быть уполномочен сотрудничать с третьими странами, которые применяют законодательство, которое признано равнозначным законодательству Европейского Союза.
45) Орган должен выступать в качестве независимого совещательного органа Европейского парламента, Совета ЕС и Европейской комиссии по вопросам его компетенции. Без ущерба действию компетенций соответствующих компетентных органов Орган должен быть управомочен высказывать свое мнение на основе разумной оценки объединений и присоединений на основе [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-1) 2006/48/ЕС с изменениями, внесенными Директивой 2007/44/ЕС <*>, в тех случаях, когда данная Директива требует проведения переговоров между компетентными органами двух или более государств-членов ЕС.
---
<*> Директива 2007/44/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 5 сентября 2007 г. о внесении изменений в Директиву 92/49/ЕЭС Совета ЕС и Директивы [2002/83/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200283es/statya-1), 2004/39/ЕС, 2005/68/ЕС и [2006/48/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-1), касающиеся процедурных норм и оценки критериев разумной оценки присоединений и роста холдингов в финансовом секторе (ОЖ N L 247, 21.9.2007, стр. 1).
46) Для целей эффективного выполнения своих обязанностей Орган должен иметь право запрашивать всю необходимую информацию. Во избежание дублирования обязательств по отчетности финансовых институтов эта информация должна обычно предоставляться национальными надзорными органами, которые ближе к финансовым рынкам и финансовым институтам, и должна учитывать уже существующую статистику. Однако в качестве последней инстанции Орган должен иметь право адресовать должным образом обоснованный и мотивированный запрос о предоставлении информации напрямую финансовому институту, если национальный компетентный орган не предоставляет или не может предоставить информацию своевременно. Органы государств-членов ЕС обязаны оказывать содействие Органу в осуществлении таких прямых запросов. В данном контексте основополагающей является работа над универсальной формой отчетности. Способы сбора информации не должны нарушать правовые основы Европейской статистической системы и Европейской системы Центрального банка в области статистики. В данной связи настоящий Регламент применяется без ущерба действию Регламента 223/2009 Европейского парламента и Совета ЕС от 11 марта 2009 г. о Европейской статистической системе <*> и [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-253398/statya-1) 2533/98 Совета ЕС от 23 ноября 1998 г. по сбору статистической информации Европейским центральным банком <**>.
---
<*> ОЖ N L 87, 31.3.2009, стр. 164.
<**> ОЖ N L 318, 27.11.1998, стр. 8.
47) Тесное сотрудничество между Органом и ESRB важно для придания полной эффективности функционирования ESRB и последовательного выполнения его предупреждений и рекомендаций. Орган и ESRB должны делиться друг с другом любой имеющей отношение к делу информацией. Данные, относящиеся к индивидуальным обязательствам, должны быть предоставлены только на основании мотивированного запроса. По получению предупреждений или рекомендаций, направленных ESRB Органу или национальному надзорному органу, Орган должен обеспечить их последовательное выполнение в установленном порядке.
48) Орган должен консультировать заинтересованные стороны по нормативным или выполняемым техническим стандартам, инструкциям и рекомендациям и предоставлять им разумные возможности комментировать предложенные меры. До принятия проекта нормативных или выполняемых технических стандартов, инструкций и рекомендаций Орган должен изучить их последствия. Для целей эффективности должны быть использованы Группы участников банковского сектора и представлены в сбалансированных пропорциях кредитные и инвестиционные институты Европейского Союза, представляющие разнообразные модели и состав финансовых институтов и бизнеса, включая, если необходимо, учреждения-вкладчики и другие финансовые институты, которые сами пользуются финансовыми услугами; малые и средние предприятия (SMEs), научных сотрудников, потребителей и других розничных потребителей финансовых услуг. Группа участников банковского сектора должна действовать как связующее звено с другими группами пользователей в сфере финансовых услуг, учрежденных Европейской комиссией или законодательством Европейского Союза.
49) Члены Группы участников банковского сектора, представляющие некоммерческие организации или являющиеся научными сотрудниками, должны получать достаточное вознаграждение, чтобы позволять лицам, как не имеющим достаточных капиталов, так и не являющимся представителями бизнеса, принимать полноценное участие в обсуждении финансового положения.
50) Государства-члены ЕС наделены важным обязательством по обеспечению согласованного антикризисного управления и сохранения финансовой стабильности в кризисных ситуациях, в особенности с учетом стабилизации и разделения несостоятельных финансовых институтов. Решения Органа в экстремальных ситуациях или в ситуациях урегулирования, влияющих на стабильность финансового института, не должны посягать на финансовые обязательства государств-членов ЕС. Должен быть разработан механизм, посредством которого государства-члены ЕС могут применять данную меру защиты и в конечном итоге вынести вопрос на рассмотрение Совета ЕС для принятия решения. Однако защитный механизм не должен применяться неправильно, особенно в отношении решения, принимаемого Органом, которое не имеет серьезного или существенного финансового результата, такого как снижение дохода, связанного с временным запрещением определенных видов деятельности или продукции для целей защиты потребителей. При принятии решений в соответствии с защитным механизмом Совет ЕС должен голосовать в соответствии с принципом, при котором один член имеет один голос. Целесообразно наделить Совет ЕС подобным полномочием, предоставив определенные обязательства государств-членов ЕС в данной части. Учитывая важность вопроса, должна быть обеспечена строгая конфиденциальность соглашений.
51) В процессе принятия решений Орган должен быть связан нормами Европейского Союза и общими принципами надлежащей процедуры и прозрачности. Должно быть в полной мере соблюдено право адресатов решений Органа быть заслушанными. Акты Органа должны составлять неотъемлемую часть законодательства Европейского Союза.
52) Наблюдательный совет, образованный из глав соответствующих компетентных органов каждого государства-члена ЕС и возглавляемый председателем Органа, должен являться основным органом по принятию решений. Представители Европейской комиссии, ESRB, Европейского центрального банка, Европейского надзорного органа (Европейского органа по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейского надзорного органа (Европейского органа по ценным бумагам и рынкам) должны принимать участие как наблюдатели. Члены Наблюдательного совета действуют независимо и исключительно в интересах Союза.
53) По общему правилу Наблюдательный совет принимает свои решения простым большинством голосов в соответствии с принципом, по которому каждый член имеет один голос. Однако в отношении актов общего характера, включая те, которые относятся к нормативным и выполняемым техническим стандартам, инструкциям и рекомендациям, бюджетным вопросам, в том числе в отношении запросов государства-члена ЕС по пересмотру решения Органом о временном запрещении или ограничении определенных видов финансовой деятельности, целесообразно применять правила квалифицированного большинства, голосуя, как определено в [статье 16 (4)](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-16#p100216) Договора и в [Протоколе](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-1) (N 36) о переходных положениях, являющемся приложением к Договору. Случаи, касающиеся урегулирования разногласий между национальными надзорными органами, должны быть изучены закрытым, объективным комитетом, состоящим из членов, которые не являются ни представителями компетентных органов, являющихся стороной разногласий, ни имеющими какого-либо интереса в конфликте или прямых связей к заинтересованным компетентным органам. Структура комитета должна быть соответствующим образом сбалансирована. Решение, принимаемое комитетом, должно быть одобрено Наблюдательным советом простым большинством в соответствии с принципом, по которому один член имеет один голос. Однако с учетом решений, принятых объединением наблюдателей, решение, предложенное комитетом, может быть отменено членами, представляющими блокирующее меньшинство голосов, как определено в [статье 16 (4)](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-16#p100216) Договора и в [статье 3](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-3#p100046) Протокола (N 36) о переходных положениях.
54) Правление, состоящее из председателя Органа, представителей национальных надзорных органов и Европейской комиссии, должно обеспечить выполнение Органом возложенных на него целей и задач. Правление должно быть наделено определенными полномочиями, inter alia, по внесению на рассмотрение годовой и полугодовой рабочей программы, осуществлению определенных бюджетных функций, по одобрению плана кадровой политики Органа, по одобрению специальных положений о праве доступа к документам и внесению на рассмотрение годового отчета.
55) Орган должен постоянно возглавлять председатель, назначаемый Наблюдательным советом на основе заслуг, квалификации, знаний финансовых институтов и рынков и опыта, имеющего отношение к финансовому надзору и регулированию, в результате открытой процедуры голосования, организованной и контролируемой Наблюдательным советом при поддержке Европейской комиссии. Для назначения первого председателя Органа Европейская комиссия должна, inter alia, составить краткий список кандидатов на основе заслуг, квалификации, знаний финансовых институтов и рынков и опыта, имеющего отношение к финансовому надзору и регулированию. Для последующих назначений возможность получения краткого списка, составленного Европейской комиссией, должна быть пересмотрена в отчете, утвержденном в соответствии с настоящим Регламентом. До момента вступления избранного лица в должность и в пределах одного месяца после его избрания Наблюдательным советом Европейский парламент обладает правом, заслушав избранное лицо, отказать в его назначении.
56) Управление Органом должно быть поручено исполнительному директору, который обладает правом принимать участие в совещаниях Наблюдательного совета и Правления без права голоса.
57) В целях обеспечения международной стабильности в деятельности ESAs они должны взаимодействовать через Совместный комитет и достигать общих позиций в необходимых случаях. Совместный комитет координирует функции ESAs в отношении финансовых конгломератов и других международных вопросов. В соответствующих случаях акты, также подпадающие в сферу компетенции Европейского надзорного органа (Европейского органа по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейского надзорного органа (Европейского органа по ценным бумагам и рынкам), должны быть одобрены параллельно указанными Европейскими надзорными органами. Совместный комитет возглавляют на период 12 месяцев на меняющейся основе председатели ESAs. Председатель Совместного комитета является вице-председателем ESRB. Совместный комитет должен иметь заранее определенный штат, обеспеченный ESAs, для создания возможности неформального обмена информацией и развития подхода к общей культуре надзора между ESAs.
58) Необходимо обеспечить, чтобы стороны, на которые распространяются решения, принятые Органом, могли обратиться к необходимым средствам защиты. Для эффективной защиты прав сторон и для целей процессуальной экономии, когда Орган имеет полномочия по принятию решений, стороны должны быть наделены правом подавать апелляцию в Апелляционную коллегию. Для целей эффективности и согласованности Апелляционная коллегия является коллегиальным органом ESAs, не зависимым от их административных и регулятивных структур. Решения Апелляционной коллегии подлежат обжалованию в Суд Европейских сообществ.
59) Для гарантии своей полной автономии и независимости Орган наделяется самостоятельным бюджетом с доходной частью, пополняемой в основном за счет обязательных взносов национальных надзорных органов и из Общего бюджета Европейского Союза. Союз при финансировании Органа руководствуется соглашением бюджетного органа в соответствии с пунктом 47 Межинституционального соглашения между Европейским парламентом, Советом ЕС и Европейской комиссией от 17 мая 2006 г. о бюджетной дисциплине и рациональном управлении финансами <*>. Должна применяться процедура согласования бюджета Европейского Союза. Европейской счетной палатой должна проводиться проверка счетов. Общий бюджет должен быть исполнен.
---
<*> ОЖ N C 139, 14.6.2006, стр. 1.
60) Орган должен применять Регламент ЕС 1073/1999 Европейского парламента и Совета ЕС от 25 мая 1999 г. о расследованиях, проводимых Европейским бюро по борьбе с мошенничеством (OLAF) <*>. Орган также должен присоединиться к Межинституциональному соглашению от 25 мая 1999 г. между Европейским парламентом, Советом ЕС и Комиссией Европейских сообществ о внутренних расследованиях, проводимых Европейским бюро по борьбе с мошенничеством (OLAF) <**>.
---
<*> ОЖ N L 136, 31.5.1999, стр. 1.
<**> ОЖ N L 136, 31.5.1999, стр. 15.
61) Для обеспечения доступных и понятных условий трудоустройства и равноправного режима в отношении работников в отношении сотрудников Органа должны применяться Правила внутреннего трудового распорядка должностных лиц и условия трудоустройства других служащих Европейских сообществ <*>.
---
<*> ОЖ N L 56, 4.3.1968, стр. 1.
62) Важно обеспечить защиту информации, составляющей коммерческую тайну, и другой конфиденциальной информации. Конфиденциальность информации, ставшей доступной для Органа и в отношении которой происходит обмен в сети, подчиняется обязательным и имеющим юридическую силу нормам о конфиденциальности.
63) [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-9546es/statya-1) 95/46/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 24 октября 1995 г. о защите физических лиц при обработке персональных данных и о свободном обращении таких данных <*> и [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-452001/statya-1) ЕС 45/2001 Европейского парламента и Совета ЕС от 18 декабря 2000 г. о защите физических лиц в отношении обработки персональных данных институтами и органами Сообщества и о свободном обращении таких данных <**> в полной мере применимы к обработке персональных данных для целей настоящего Регламента.
---
<*> ОЖ N L 281, 23.11.1995, стр. 31.
<**> ОЖ N L 8, 12.1.2001, стр. 1.
64) В целях обеспечения прозрачной работы Органа в отношении него должен применяться [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-10492001/statya-1) (ЕС) 1049/2001 Европейского парламента и Совета ЕС от 30 мая 2001 г. о доступе общественности к документам Европейского парламента, Совета ЕС и Европейской комиссии <*>.
---
<*> ОЖ N L 145, 31.5.2001, стр. 43.
65) Третьим странам должно быть позволено принимать участие в работе Органа на основании соответствующих соглашений, заключенных Европейским Союзом.
66) В связи с тем, что цели настоящего Регламента, в основном направленные на улучшение функционирования внутреннего рынка посредством обеспечения высокого, эффективного и сообразного уровня экономических нормативов и надзора, защиты вкладчиков и инвесторов, защиты целостности, эффективности и правильного функционирования финансовых рынков, поддержания стабильности финансовой системы и укрепления международного взаимодействия в сфере надзора, не могут быть в достаточном объеме достигнуты государствами-членами ЕС и вследствие этого могут по причине масштаба действий быть лучше достигнуты на уровне Европейского Союза, Союз может одобрить меры в соответствии с принципом субсидиарности, установленным в [статье 5](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-5#p100099) Договора. В соответствии с принципом пропорциональности, установленным в данной [статье](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-5#p100099), настоящий Регламент не выходит за пределы того, что необходимо для достижения этих целей.
67) Орган должен принять на себя все текущие функции и полномочия Комитета Европейского контролирующего органа по ценным бумагам. В связи с этим с даты учреждения Органа подлежит отмене Решение 2009/78/ЕС Европейской комиссии, а изменению - Решение 716/2009/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 16 сентября 2009 г., учреждающее программу Сообщества по поддержке определенных видов деятельности в сфере финансовых услуг, финансовой отчетности и аудита <*>. При существующих структурах и работе Комитета Европейского органа банковского надзора важно обеспечить тесное взаимодействие между Комитетом Европейского органа банковского надзора и Европейской комиссией при установлении приемлемых мер переходного характера, обеспечения, чтобы период, в течение которого Европейская комиссия ответственна за административное учреждение и первоначальную административную работу Органа, был по возможности ограничен.
---
<*> ОЖ N L 253, 25.9.2009, стр. 8.
68) Целесообразно установить крайний срок для начала применения настоящего Регламента, чтобы обеспечить надлежащую готовность Органа к осуществлению своей деятельности и для плавного перехода от Комитета Европейского органа банковского надзора. Орган должен соответствующим образом финансироваться. Как минимум на начальном этапе он должен финансироваться на 40% за счет фондов Европейского Союза и на 60% посредством взносов государств-членов ЕС, проведенных в соответствии с подсчетом голосов, установленным [статьей 3 (3)](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-3#p100049) Протокола (N 36) о переходных положениях.
69) Для целей придания Органу юридического статуса с 1 января 2011 г. настоящий Регламент должен вступить в силу на следующий день после публикации в Официальном журнале Европейского Союза,
приняли настоящий Регламент:
## Статья 1
### ГЛАВА I. УЧРЕЖДЕНИЕ И ПРАВОВОЙ СТАТУС
### Статья 1
Учреждение и сфера действия
1. Настоящий Регламент учреждает Европейский надзорный орган (Европейский банковский орган по ценным бумагам и рынкам) (далее - Орган).
2. Орган действует в пределах компетенции, предоставленной ему настоящим Регламентом и в пределах [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-1) 2006/48/ЕС, [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200649es) 2006/49/ЕС, [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1) 2002/87/ЕС, [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-17812006/statya-1) (ЕС) 1781/2006, [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-9419es/statya-1) 94/19/ЕС, а также в тех случаях, когда эти акты применяются в отношении кредитных и финансовых организаций и компетентных органов, которые осуществляют над ними надзор в пределах соответствующих частей [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-1) 2005/60/ЕС, [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200265es/statya-1) 2002/65/ЕС, [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-1) 2007/64/ЕС и [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009110ec/statya-1) 2009/110/ЕС, включая все директивы, предписания и решения, основанные на этих актах, и любого будущего имеющего обязательную юридическую силу акта Европейского Союза, который наделяет Орган полномочиями.
3. Орган также действует в области деятельности кредитных организаций, финансовых конгломератов, инвестиционных фирм, платежных организаций и организаций, осуществляющих расчеты электронными деньгами, в отношении вопросов, прямо не подпадающих под действие актов, указанных в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), включая вопросы корпоративного управления, аудита и финансовой отчетности, при условии, что такие действия Органа необходимы для обеспечения эффективного и последовательного применения этих актов.
4. Положения настоящего Регламента применяются без ущерба полномочиям Европейской комиссии, особенно согласно [статье 258](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-258#p101778) Договора, для обеспечения соблюдения законодательства Европейского Союза.
5. Целью Органа является защита общественных интересов посредством обеспечения краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной стабильности и эффективности финансовой системы для экономики Европейского Союза, его граждан и субъектов предпринимательской деятельности. Орган содействует:
a) улучшению функционирования внутреннего рынка, включая, в частности, высокий, эффективный и согласованный уровень регулирования и надзора;
b) обеспечению целостности, прозрачности, эффективности и последовательного функционирования финансовых рынков;
c) укреплению международного взаимодействия в сфере надзора;
d) предупреждению регулярных арбитражных споров и внедрению равных условий конкуренции;
e) обеспечению надлежащего регулирования и надзора за осуществлением капиталовложений и других рисков;
f) усилению защиты потребителя.
Для этих целей Орган содействует обеспечению последовательного, действенного и эффективного применения актов, указанных в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), поддерживает сближение надзора, представляет заключения Европейскому парламенту, Совету ЕС и Европейской комиссии и проводит экономические анализы рынков для достижения выполнения задач Органа.
При осуществлении задач, возложенных на него настоящим Регламентом, Орган должен уделять особое внимание любому системному риску, предложенному финансовыми институтами, несостоятельность которых может ослабить работу финансовой системы или реального сектора экономики.
При выполнении своих задач Орган действует независимо, объективно и в интересах только Европейского Союза.
## Статья 2
### Статья 2
Европейская система финансового надзора
1. Орган является частью Европейской системы финансового надзора (ESFS). Основной целью ESFS является обеспечение того, чтобы нормы, применимые в отношении финансового сектора, были должным образом исполнимы для сохранения финансовой стабильности и обеспечения надежности финансовой системы в целом и надлежащей защиты потребителей финансовых услуг.
2. ESFS включает в себя:
a) Европейский совет по системным рискам (ESRB) для целей выполнения задач, указанных в Регламенте (ЕС) 1092/2010 и в настоящем Регламенте;
b) Орган;
c) Европейский надзорный орган (Европейский орган по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению), учрежденный [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1) (ЕС) 1094/2010 Европейского парламента и Совета ЕС [<*>](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-2#p100166);
---
<*> См. стр. 48 настоящего Официального журнала.
d) Европейский надзорный орган (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам), учрежденный [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-1) (ЕС) 1095/2010 Европейского парламента и Совета ЕС [<*>](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-2#p100169);
---
<*> См. стр. 84 настоящего Официального журнала.
e) Совместный комитет Европейских надзорных органов ("Совместный комитет") для целей выполнения задач, указанных в [статьях 54](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-54#p100649) - [57](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-57#p100672) настоящего Регламента, в [Регламенте](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1) (ЕС) 1094/2010 и [Регламенте](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-1) (ЕС) 1095/2010;
f) компетентные надзорные органы государств-членов ЕС, указанных в актах Европейского Союза, обозначенных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145) настоящего Регламента, в [Регламенте](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1) (ЕС) 1094/2010 и [Регламенте](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-1) (ЕС) 1095/2010.
3. Орган регулярно и тесно взаимодействует с ESRB, а также с Европейским надзорным органом (Европейским органом по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам) и через Совместный комитет, для обеспечения международной стабильности в работе и достижения общих позиций в сфере надзора в отношении финансовых конгломератов и по другим международным вопросам.
4. В соответствии с принципом добросовестного взаимодействия согласно [статье 4 (3)](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-4#p100094) Договора участники ESFS должны осуществлять взаимодействие на основе доверия и полного взаимного уважения, в частности, при обеспечении между ними потока соответствующей и подтвержденной информации.
5. Эти надзорные органы, составляющие ESFS, обязаны осуществлять надзор за финансовыми институтами, действующими в Европейском Союзе в соответствии с актами, указанными в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145).
## Статья 3
### Статья 3
Подотчетность Органов
Органы, указанные в [статье 2 (2) "a"](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-2#p100162) - ["d"](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-2#p100167), подотчетны Европейскому парламенту и Совету ЕС.
## Статья 4
### Статья 4
Определения
Для целей настоящего Регламента используются следующие определения:
1) "финансовые институты" означает "кредитные организации", определенные в [статье 4 (1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-4#p100161) Директивы 2006/48/ЕС, "инвестиционные фирмы", определенные в статье 3 (1) "b" [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200649es) 2006/49/ЕС, "финансовые конгломераты", определенные в [статье 2 (14)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1#p100102) Директивы 2002/87/ЕС, за исключением того, что в отношении [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-1) 2005/60/ЕС "финансовые институты" означает кредитные организации и финансовые организации, определенные в [статье 3 (1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-3#p100118) и [(2)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-3#p100121) данной Директивы;
2) "компетентные органы" означает:
i) компетентные органы и/или надзорные органы, определенные в Директивах [2006/48/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-1), [2006/49/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200649es) и [2007/64/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-1) и указанные в [Директиве](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009110ec/statya-1) 2009/110/ЕС;
ii) с учетом Директив [2002/65/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200265es/statya-1) и [2005/60/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-1) органы, компетентные обеспечивать соблюдение требований этих Директив кредитными и финансовыми институтами;
iii) с учетом программ обеспечения вкладов, органы, которые управляют ими в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-9419es/statya-1) 94/19/ЕС, или в случае, когда управление программами обеспечения вкладов осуществляется частной компанией, орган государственной власти, осуществляющий надзор за этими программами в соответствии с указанной [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-9419es/statya-1).
## Статья 5
### Статья 5
Правовой статус
1. Орган является органом Европейского Союза, обладающим правами юридического лица.
2. В каждом государстве-члене ЕС Орган пользуется наиболее обширной правоспособностью, предоставленной национальным законодательством юридическим лицам. Он может, в частности, приобретать или распоряжаться движимым и недвижимым имуществом и быть участником судебных разбирательств.
3. Орган представляет его председатель.
## Статья 6
### Статья 6
Состав
В состав Органа входят:
1) Наблюдательный совет, который осуществляет функции, обозначенные в [статье 43](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-43#p100544);
2) Правление, которое осуществляет функции, обозначенные в [статье 47](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-47#p100583);
3) Председатель, который осуществляет функции, обозначенные в [статье 48](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-48#p100595);
4) исполнительный директор, который осуществляет функции, обозначенные в [статье 53](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-53#p100636);
5) Апелляционная коллегия, которая осуществляет функции, обозначенные в [статье 60](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-60#p100705).
## Статья 7
### Статья 7
Местонахождение
Местонахождением Органа является Лондон.
## Статья 8
### ГЛАВА II. ФУНКЦИИ И ПОЛНОМОЧИЯ ОРГАНА
### Статья 8
Функции и полномочия Органа
1. Орган осуществляет следующие функции:
a) содействует установлению высококачественных общих нормативных и надзорных стандартов и практики, особенно посредством представления заключений институтам Европейского Союза и разработки инструкций, рекомендаций и проектов нормативных и выполняемых технических стандартов, которые должны быть основаны на законодательных актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145);
b) содействует последовательному применению актов Европейского Союза, обладающих обязательной юридической силой, в частности, оказывая положительное влияние на общую культуру надзора, способствуя последовательному, действенному и эффективному применению актов, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), предупреждению регулярных арбитражных споров, выступая в качестве посредника и регулируя разногласия между компетентными органами, обеспечивая эффективный и последовательный надзор за финансовыми институтами, обеспечивая четкое функционирование коллегий инспекторов и принимая действия, inter alia, в экстренных ситуациях;
c) поощряет и способствует делегированию функций и обязательств среди компетентных органов;
d) тесно сотрудничает с ESRB, в частности, посредством предоставления ESRB необходимой информации для выполнения его функций и посредством обеспечения последовательного выполнения предупреждений и рекомендаций ESRB;
e) организовывает и руководит анализом оценки деятельности компетентных органов, включая издание инструкций и рекомендаций и систематизацию лучших образцов практики, в целях улучшения системности результатов надзора;
f) отслеживает и оценивает развитие рынка в сфере своей компетенции, включая в случае необходимости динамику в кредитной сфере, в частности дома и SMEs;
g) проводит экономические анализы рынков для информирования о выполнении Органом своих функций;
h) способствует защите вкладчиков и инвесторов;
i) способствует последовательному и четкому функционированию коллегий инспекторов, отслеживанию, оценке и измерению системного риска, разработке и координации восстановительных и разрешающих планов, обеспечению высокого уровня защиты вкладчиков и инвесторов на территории всего Европейского Союза и разработке методов решения вопросов несостоятельности финансовых институтов и оценки необходимости в надлежащих финансовых инструментах в соответствии со [статьями 21](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-21#p100349) - [26](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-26#p100388);
j) выполняет другие специфические функции, установленные настоящим Регламентом и другими законодательными актами;
k) публикует на своем веб-сайте и регулярно обновляет информацию, относящуюся к сфере его деятельности, в частности, в пределах своей компетенции, о зарегистрированных финансовых институтах, для того чтобы обеспечить свободный доступ общественности к информации;
l) в случае необходимости принимает на себя все текущие и существующие функции Комитета Европейского контролирующего органа по ценным бумагам (CEBS).
2. Для выполнения функций, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-8#p100205), Орган обладает полномочиями, установленными настоящим Регламентом, в частности, следующими:
a) разработка проекта нормативных технических стандартов в определенных случаях, указанных в [статье 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243);
b) разработка проекта выполняемых технических стандартов в специальных случаях, указанных в [статье 15](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100282);
c) издание инструкций и рекомендаций, как установлено в [статье 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-16#p100301);
d) издание рекомендаций в специальных случаях, как указано в [статье 17 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100315);
e) принятие самостоятельных решений, адресованных компетентным органам в определенных случаях, указанных в [статьях 18 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100333) и [19 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100342);
f) в случаях, касающихся прямого применения законодательства Европейского Союза, принятие самостоятельных решений, адресованных финансовым институтам, в специальных случаях, указанных в [статьях 17 (6)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100321), [18 (4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100334) и [19 (4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100343);
g) направление заключений Европейскому парламенту, Совету ЕС или Европейской комиссии, как предусмотрено в [статье 34](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-34#p100452);
h) осуществление сбора необходимой информации о финансовых институтах, как предусмотрено в [статье 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-35#p100456);
i) разработка общей методологии оценки воздействия характеристик продукции и процессов распространения на финансовую позицию институтов и на защиту потребителей;
j) обеспечение централизованной доступной базы данных о зарегистрированных финансовых институтах в области своей компетенции, когда это определено в актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145).
## Статья 9
### Статья 9
Функции, относящиеся к защите
потребителей и финансовой деятельности
1. Орган принимает на себя лидирующую роль в содействии прозрачности, простоте и объективности рынка финансовой продукции или услуг для потребителя на внутреннем рынке, включая:
a) сбор, анализ и отчетность о потребительских тенденциях;
b) анализ и координацию финансовой грамотности и инициативы компетентных органов по обучению;
c) разработку стандартов обучения для бизнеса; и
d) содействие разработке общих правил относительно гласности.
2. Орган должен отслеживать новые и существующие виды финансовой деятельности и может принимать инструкции и рекомендации в расчете на обеспечение безопасности, целостность рынков и сближение нормативной практики.
3. Орган может также выносить предупреждения в случае, если финансовая деятельность создает серьезную угрозу целям, изложенным в [статье 1 (5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100148).
4. Орган учреждает в качестве своей неотъемлемой структуры Комитет по финансовым инновациям, который сводит воедино все соответствующие компетентные национальные надзорные органы с целью достижения согласованного подхода к нормативному и надзорному применению новых или передовых видов финансовой деятельности и внесения предложений Органу о представлении их Европейскому парламенту, Совету ЕС и Европейской комиссии.
5. Орган может временно запретить или ограничить определенные виды деятельности, которые угрожают нормальному функционированию и целостности финансовых рынков или стабильности финансовой системы Европейского Союза в целом или в части, в определенных случаях и согласно условиям, установленным законодательными актами, указанными в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), или, если это требуется в экстренных ситуациях, в соответствии с условиями, установленными в [статье 18](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100326).
Орган должен осуществлять пересмотр решения, указанного в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-9#p100239), периодически и как минимум каждые три месяца. Если решение не продлено после данного трехмесячного периода, оно автоматически теряет силу.
Государство-член ЕС может предложить Органу пересмотреть его решение. В данном случае Орган должен решить в соответствии с процедурой, предусмотренной во [втором подпараграфе статьи 44 (1)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-44#p100559), поддерживает ли он свое решение.
Орган может также оценивать необходимость запрещения или ограничения определенных видов финансовой деятельности и, в случае наличия данной необходимости, информирует Европейскую комиссию в целях обеспечения одобрения подобного запрещения или ограничения.
## Статья 10
### Статья 10
Нормативные технические стандарты
1. В случае делегирования Европейским парламентом и Советом ЕС Европейской комиссии полномочий по одобрению нормативных технических стандартов посредством делегированных актов согласно [статье 290](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-290#p101973) Договора для обеспечения последовательной гармонизации в сферах, специально установленных в законодательных актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), Орган может разработать проект нормативных технических стандартов. Орган представляет проект стандартов для одобрения в Европейскую комиссию.
Нормативные технические стандарты должны носить технический характер, не должны подразумевать стратегических решений или выбора политики, а их содержание должно быть ограничено законодательными актами, на которых они основаны.
До представления их Европейской комиссии Орган должен провести открытые публичные консультации по проекту нормативных технических стандартов и проанализировать потенциальные сопутствующие издержки и выгоды, кроме случаев, когда подобные консультации и анализы непропорциональны сфере и действию рассматриваемого проекта нормативных технических стандартов или определенной срочности вопроса. Орган должен также запросить заключение Группы участников банковского сектора, указанной в [статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-37#p100479).
Когда Орган представит на рассмотрение проект нормативного технического стандарта, Европейская комиссия должна немедленно направить его Европейскому парламенту и Совету ЕС.
В течение трех месяцев с момента получения проекта нормативного технического стандарта Европейская комиссия должна решить, одобрять его или нет. Европейская комиссия может одобрить проект нормативных технических стандартов частично или с изменениями, только если этого требуют интересы Европейского Союза.
В случае если Европейская комиссия не намерена одобрять проект нормативного технического стандарта или одобрить его частично или с изменениями, она направляет проект нормативного технического стандарта обратно Органу с объяснениями, почему она не одобрила его, или, соответственно, с объяснениями причин его изменений. В течение шести недель Орган может внести изменения в проект нормативного технического стандарта на основе предложенных Европейской комиссией изменений и повторно представить его Европейской комиссии в форме официального заключения. Орган должен направить копию своего официального заключения в Европейский парламент и в Совет ЕС.
Если по истечении указанного шестинедельного периода времени Орган не представил измененный проект нормативного технического стандарта или представил проект нормативного технического стандарта, не измененный в соответствии с предложенными Европейской комиссией изменениями, Европейская комиссия может одобрить нормативный технический стандарт с изменениями, которые она посчитает значимыми, или отклонить его.
Европейская комиссия может не изменять содержание проекта нормативного технического стандарта, подготовленного Органом, без предварительного согласования с Органом в порядке, предусмотренном настоящей статьей.
2. Если Орган не представил проект нормативного технического стандарта в течение предельного срока, установленного в законодательных актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), Европейская комиссия принимает нормативный технический стандарт посредством делегированного акта без проекта Органа.
3. Только в случае, если Орган не представил Европейской комиссии проект нормативного технического стандарта в течение предельного срока в соответствии с [параграфом 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100253), Европейская комиссия может одобрить нормативный технический стандарт посредством делегированного акта без проекта Органа.
Европейская комиссия проводит открытые публичные консультации по проекту нормативных технических стандартов и анализирует потенциальные сопутствующие издержки и выгоды, кроме случаев, когда подобные консультации и анализы непропорциональны сфере и действию рассматриваемого проекта нормативных технических стандартов или определенной срочности вопроса. Европейская комиссия должна также запросить заключение Группы участников банковского сектора, указанной в [статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-37#p100479).
Европейская комиссия должна немедленно направить проект нормативного технического стандарта в Европейский парламент и Совет ЕС.
Европейская комиссия должна направить свой проект нормативного технического стандарта Органу. В течение шести недель Орган может внести изменения в проект нормативного технического стандарта и представить его Европейской комиссии в форме официального заключения. Орган должен направить копию своего официального заключения в Европейский парламент и в Совет ЕС.
Если по истечении шестинедельного периода, указанного в [четвертом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100257), Орган не представил измененный проект нормативного технического стандарта, Европейская комиссия может одобрить нормативный технический стандарт.
Если Орган представил измененный проект нормативного технического стандарта в течение шестинедельного периода, Европейская комиссия может изменить проект нормативного технического стандарта на основе предложенных Органом изменений или одобрить нормативный технический стандарт с изменениями, которые она посчитает значимыми. Европейская комиссия не должна изменять содержание проекта нормативного технического стандарта, подготовленного Органом, без предварительного согласования с Органом в порядке, предусмотренном настоящей статьей.
4. Нормативные технические стандарты должны быть одобрены посредством регламентов или решений. Они должны быть опубликованы в Официальном журнале Европейского Союза и должны вступить в силу в день, указанный в них.
## Статья 11
### Статья 11
Осуществление делегирования
1. Полномочия по одобрению нормативных технических стандартов, указанных в [статье 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243), предоставлены Европейской комиссии на период, равный четырем годам, с 16 декабря 2010 г. Европейская комиссия составляет акт в отношении делегированных полномочий не позднее шести месяцев до истечения четырехлетнего периода. Делегирование полномочий должно быть автоматически продлено на аналогичные периоды времени, кроме случаев, когда Европейский парламент или Совет ЕС отменяют его в соответствии со [статьей 14](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-14#p100278).
2. В кратчайший срок после одобрения нормативного технического стандарта Европейская комиссия должна уведомить об этом одновременно Европейский парламент и Совет ЕС.
3. Полномочия по одобрению нормативных технических стандартов предоставлены Европейской комиссии при выполнении условий, установленных в [статьях 12](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-12#p100266) - [14](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-14#p100278).
## Статья 12
### Статья 12
Отмена делегирования
1. Делегирование полномочий, указанных в [статье 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243), может быть отменено в любое время Европейским парламентом или Советом ЕС.
2. Орган, который возбудил внутреннюю процедуру по отмене делегирования полномочий, должен приложить усилия по информированию другого органа и Европейской комиссии в течение разумного срока до окончательного принятия решения с указанием делегированного полномочия, которое может подлежать отмене.
3. Решение об отмене прекращает делегирование полномочий, определенных в данном решении. Оно вступает в силу немедленно или с более поздней даты, определенной в решении. Оно не влияет на действительность нормативных технических стандартов, уже вступивших в силу. Оно должно быть опубликовано в Официальном журнале Европейского Союза.
## Статья 13
### Статья 13
Возражения относительно нормативных технических стандартов
1. Европейский парламент или Совет ЕС могут выразить возражения относительно нормативных технических стандартов в течение трех месяцев с даты уведомления об одобрении Европейской комиссией нормативного технического стандарта. По инициативе Европейского парламента или Совета ЕС данный период должен быть продлен на три месяца.
Если Европейская комиссия одобряет нормативный технический стандарт, который является аналогичным проекту нормативного технического стандарта, представленного Органом, период времени, в течение которого Европейский парламент и Совет ЕС могут выразить возражения, составляет один месяц с даты уведомления. По инициативе Европейского парламента или Совета ЕС этот период может быть продлен на один месяц.
2. Если по истечении периода, указанного в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-13#p100273), ни Европейским парламентом, ни Советом ЕС не высказаны возражения относительно нормативного технического стандарта, он подлежит опубликованию в Официальном журнале Европейского Союза и вступает в силу с даты, указанной в нем.
Нормативный технический стандарт может быть опубликован в Официальном журнале Европейского Союза и вступает в силу до истечения этого периода времени, если и Европейский парламент, и Совет ЕС проинформировали Европейскую комиссию о своем намерении не представлять возражения.
3. Если либо Европейский парламент, либо Совет ЕС представляют возражения относительно нормативного технического стандарта в течение периода, указанного в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-13#p100273), он не вступает в силу. В соответствии со [статьей 296](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-296#p102030) Договора орган, который представил возражения, должен указать основания для возражений в отношении нормативного технического стандарта.
## Статья 14
### Статья 14
Неодобрение или изменение проекта
нормативных технических стандартов
1. В случае если Европейская комиссия не одобрит проект нормативного технического стандарта или изменит его, как предусмотрено в [статье 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243), Европейская комиссия должна проинформировать об этом Орган, Европейский парламент и Совет ЕС с указанием причин.
2. В необходимых случаях Европейский парламент или Совет ЕС в течение 1 месяца с момента уведомления, указанного в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-14#p100280), могут пригласить компетентного представителя Европейской комиссии совместно с председателем Органа на специальное совещание компетентного комитета Европейского парламента или Совета ЕС для представления и объяснения их разногласий.
## Статья 15
### Статья 15
Выполняемые технические стандарты
1. Орган может разработать проект выполняемых технических стандартов посредством выполняемых актов согласно [статье 291](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-291#p101983) Договора в сферах, специально установленных в законодательных актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145). Выполняемые технические стандарты должны носить технический характер, не должны подразумевать стратегических решений или выбора политики, а их содержание должно определять условия выполнения данных актов. Орган должен представить свой проект выполняемых технических стандартов Европейской комиссии для одобрения.
До представления проекта выполняемых технических стандартов Европейской комиссии Орган должен провести открытые публичные консультации и проанализировать потенциальные сопутствующие издержки и выгоды, кроме случаев, когда подобные консультации и анализы непропорциональны сфере и действию рассматриваемого проекта выполняемых технических стандартов или определенной срочности вопроса. Орган должен также запросить заключение Группы участников банковского сектора, указанной в [статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-37#p100479).
Когда Орган представит на рассмотрение проект выполняемого технического стандарта, Европейская комиссия должна немедленно направить его Европейскому парламенту и Совету ЕС.
В течение трех месяцев с момента получения проекта выполняемого технического стандарта Европейская комиссия должна решить, одобрять его или нет. Европейская комиссия может продлить этот период на один месяц. Европейская комиссия может одобрить проект выполняемого технического стандарта частично или с изменениями, только если этого требуют интересы Европейского Союза.
В случае если Европейская комиссия намерена не одобрять проект выполняемого технического стандарта или намерена одобрить его частично или с изменениями, она направляет его обратно Органу с объяснениями, почему она не одобрила его, или, соответственно, с объяснениями причин его изменений. В течение шести недель Орган может внести изменения в проект выполняемого технического стандарта на основе предложенных Европейской комиссией изменений и повторно представить его Европейской комиссии в форме официального заключения. Орган должен направить копию своего официального заключения в Европейский парламент и в Совет ЕС.
Если по истечении шестинедельного периода времени, указанного в [пятом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100288), Орган не представил измененный проект выполняемого технического стандарта или представил проект выполняемого технического стандарта, не измененный в соответствии с предложенными Европейской комиссией изменениями, Европейская комиссия может одобрить выполняемый технический стандарт с изменениями, которые она посчитает значимыми, или отклонить его.
Европейская комиссия может не изменять содержание проекта выполняемого технического стандарта, подготовленного Органом, без предварительного согласования с Органом в порядке, предусмотренном настоящей статьей.
2. В случаях если Орган не представил проект выполняемого технического стандарта в течение предельного срока, установленного в законодательных актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), Европейская комиссия может запросить такой проект в течение нового предельного срока.
3. Только когда Орган не представляет проект выполняемого технического стандарта Европейской комиссии в течение предельных сроков в соответствии с [параграфом 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100292), Европейская комиссия может одобрить выполняемый технический стандарт посредством выполняемого акта без проекта Органа.
Европейская комиссия проводит открытые публичные консультации по проекту выполняемых технических стандартов и анализирует потенциальные сопутствующие издержки и выгоды, кроме случаев, когда подобные консультации и анализы непропорциональны сфере и действию рассматриваемого проекта выполняемых технических стандартов или определенной срочности вопроса. Европейская комиссия должна также запросить заключение Группы участников банковского сектора, указанной в [статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-37#p100479).
Европейская комиссия должна немедленно направить проект выполняемого технического стандарта в Европейский парламент и Совет ЕС.
Европейская комиссия должна направить проект выполняемого технического стандарта Органу. В течение шести недель Орган может внести изменения в проект выполняемого технического стандарта и представить его Европейской комиссии в форме официального заключения. Орган должен направить копию своего официального заключения в Европейский парламент и в Совет ЕС.
Если по истечении шестинедельного периода, указанного в [четвертом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100296), Орган не представил измененный проект выполняемого технического стандарта, Европейская комиссия может одобрить выполняемый технический стандарт.
Если Орган представил измененный проект выполняемого технического стандарта в течение шестинедельного периода, Европейская комиссия может изменить проект выполняемого технического стандарта на основе предложенных Органом изменений или одобрить выполняемый технический стандарт с изменениями, которые она посчитает значимыми.
Европейская комиссия не должна изменять содержание проекта выполняемого технического стандарта, подготовленного Органом, без предварительного согласования с Органом в порядке, предусмотренном настоящей статьей.
4. Выполняемые технические стандарты должны быть одобрены посредством регламентов или решений. Они должны быть опубликованы в Официальном журнале Европейского Союза и должны вступить в силу в день, указанный в них.
## Статья 16
### Статья 16
Инструкции и рекомендации
1. Орган с целью установления последовательной, действенной и эффективной практики в сфере надзора в пределах ESFS и обеспечения общего, единообразного и последовательного применения законодательства Европейского Союза, издает инструкции и рекомендации, адресованные компетентным органам или финансовым институтам.
2. Орган должен в необходимых случаях проводить открытые публичные консультации в отношении инструкций и рекомендаций и анализировать потенциальные сопутствующие издержки и выгоды. Подобные консультации и анализы должны быть пропорциональны сфере применения, сущности и действию инструкций или рекомендаций. Европейская комиссия должна в необходимых случаях запросить заключение или совет Группы участников банковского сектора, указанной в [статье 37](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-37#p100479).
3. Компетентные органы и участники финансового рынка должны предпринимать любые попытки соблюдения этих инструкций и рекомендаций.
В течение двух месяцев с момента издания инструкции или рекомендации каждый компетентный орган должен подтвердить, соблюдает ли он или намеревается соблюдать эту инструкцию или рекомендацию. В случае если компетентный орган не соблюдает или не намерен соблюдать, он информирует об этом Орган с указанием причин.
Орган должен опубликовать факт того, что компетентный орган не соблюдает или не намеревается соблюдать данную инструкцию или рекомендацию. Орган в зависимости от конкретного случая может также решить публиковать причины, по которым компетентный орган не соблюдает данную инструкцию или рекомендацию. Компетентный орган должен получить предварительное уведомление о такой публикации.
Финансовые институты должны сообщить в четкой и детальной форме, будут ли они соблюдать эту инструкцию или рекомендацию, если это предусмотрено данной инструкцией или рекомендацией.
4. В сообщении, указанном в [статье 43 (5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-43#p100551), Орган информирует Европейский парламент, Совет ЕС и Европейскую комиссию об изданных инструкциях и рекомендациях с указанием того, какой компетентный орган не соблюдает их, и описанием в общих чертах, каким образом Орган намерен обеспечить, чтобы рассматриваемый компетентный орган следовал его рекомендациям и инструкциям в будущем.
## Статья 17
### Статья 17
Нарушение законодательства Европейского Союза
1. В случае если компетентный орган не применяет акты, указанные в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), или применяет их таким образом, что это свидетельствует о нарушении законодательства Союза, включая нормативные технические стандарты и выполняемые технические стандарты, установленные в соответствии со [статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100282), в частности, путем необеспечения соответствия финансового института требованиям, установленным в этих актах, Орган должен действовать в соответствии с полномочиями, определенными в [параграфах 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100313), [3](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100315) и [6](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100321) настоящей статьи.
2. По запросу одного или нескольких компетентных органов Европейский парламент, Совет ЕС, Европейская комиссия или Группа частников банковского сектора или, по своей инициативе и после информирования рассматриваемого компетентного органа, Орган может провести расследование заявленного нарушения или неприменения законодательства Европейского Союза.
Без ущерба действию полномочий, определенных [статьей 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-35#p100456), компетентный орган должен без промедления предоставить Органу информацию, которую Орган считает необходимой для расследования.
3. Орган может не позднее двух месяцев с момента инициации расследования направить рассматриваемому компетентному органу рекомендацию с изложением действий, необходимых для соблюдения законодательства Европейского Союза.
Компетентный орган должен в течение десяти рабочих дней с момента получения рекомендации проинформировать Орган о мерах, предпринятых им, или которые он намерен предпринять для обеспечения соблюдения законодательства Европейского Союза.
4. Если компетентный орган не соблюдает законодательство Европейского Союза в течение одного месяца с момента получения рекомендации Органа, Европейская комиссия может после информирования Органом или по своей инициативе издать официальное заключение, требующее от компетентного органа совершения действий, необходимых для соблюдения законодательства Европейского Союза. Официальное заключение Европейской комиссии должно учитывать рекомендацию Органа.
Европейская комиссия должна издать такое официальное заключение не позднее, чем через три месяца после одобрения рекомендации. Европейская комиссия может продлить этот период на один месяц.
Орган и компетентные органы должны обеспечить Европейскую комиссию всей необходимой информацией.
5. Компетентный орган должен в течение десяти рабочих дней с момента получения официального заключения, указанного в [параграфе 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100317), проинформировать Европейскую комиссию и Орган о мерах, предпринятых им, или которые он намерен предпринять для соблюдения требований официального заключения.
6. Без ущерба действию полномочий Европейской комиссии согласно [статье 258](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-258#p101778) Договора в случае, если компетентный орган не соблюдает требования официального заключения, указанного в [параграфе 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100317), в течение периода времени, определенного в нем, и если необходимо своевременно устранить такое несоблюдение для поддержания или восстановления нейтральных условий конкуренции на рынке или обеспечить нормальное функционирование и целостность финансовой системы, Орган может, если соответствующие требования актов, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), непосредственно применимы к финансовым институтам, принять единоличное решение в отношении финансового института, требуя предпринять действия, необходимые для соблюдения его обязательств согласно законодательству Европейского Союза, включая отмену любой практики.
Решение Органа должно соответствовать официальному заключению, изданному Европейской комиссией в соответствии с [параграфом 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100317).
7. Решения, принятые согласно [параграфу 6](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100321), должны преобладать над любыми предшествующими решениями, принятыми компетентными органами по такому вопросу.
При принятии мер в отношении вопросов во исполнение официального заключения в соответствии с [параграфом 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100317) или решения в соответствии с [параграфом 6](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100321) компетентные органы должны соблюдать официальное заключение или решение соответственно.
8. В отчете, указанном в [статье 43 (5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-43#p100551), Орган должен указать, какие компетентные органы и финансовые институты не соблюдают официальные заключения или решения, указанные в [параграфах 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100317) и [6](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100321) настоящей статьи.
## Статья 18
### Статья 18
Действие в экстремальных ситуациях
1. При наступлении неблагоприятных обстоятельств, которые могут серьезным образом подвергнуть риску нормальное функционирование и целостность финансовых рынков или стабильность финансовой системы Европейского Союза в целом или частично, Орган должен активно способствовать и, если это считается необходимым, координировать любые действия, предпринимаемые соответствующими национальными компетентными надзорными органами.
Для того чтобы исполнить такую поддерживающую и координирующую роль, Орган должен быть полностью информирован о любых соответствующих обстоятельствах и должен быть приглашен принять участие как наблюдатель в любых соответствующих сборах соответствующими национальными компетентными надзорными органами.
2. Совет ЕС после консультации с Европейской комиссией и ESRB и в необходимых случаях ESAs может принять решение, адресованное Органу, определяющее наличие экстремальной ситуации для целей настоящего Регламента, после запроса Органа, Европейской комиссии или ESRB. Совет ЕС должен пересматривать данное решение в соответствующий период времени и, по крайней мере, один раз в месяц. Если решение не продлено в конце месячного периода, оно автоматически теряет силу. Совет ЕС может заявить о прекращении экстремальной ситуации в любое время.
Если ESRB или Орган считают, что экстремальная ситуация может возникнуть, они должны издать конфиденциальную рекомендацию, адресованную Совету ЕС, с оценкой ситуации. Совет ЕС должен затем оценить необходимость совещания. В данном процессе должна гарантироваться должная конфиденциальность.
Если Совет ЕС устанавливает наличие экстремальной ситуации, он должен надлежащим образом информировать об этом Европейский парламент и Европейскую комиссию без промедления.
3. Если Совет ЕС принял решение в соответствии с [параграфом 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100330) и, в исключительных случаях, если скоординированные действия национальных органов необходимы для реагирования на неблагоприятное развитие, которое может серьезным образом подвергнуть риску нормальное функционирование и целостность финансовых рынков или стабильность финансовой системы Европейского Союза в целом или частично, Орган может принять единоличное решение, требуя от компетентных органов предпринять действия, необходимые в соответствии с законодательством, указанным в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), для устранения такого обстоятельства, гарантируя, что финансовые институты и компетентные органы соответствуют требованиям, установленным данным законодательством.
4. Без ущерба действию полномочий Европейской комиссии согласно [статье 258](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-258#p101778) Договора в случае, если компетентный орган не соблюдает требований в решении Органа, указанного в [параграфе 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100333), в течение периода времени, определенного в решении, Орган может, если соответствующие требования установлены в законодательных актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), включая нормативные технические стандарты и выполняемые технические стандарты, принятые в соответствии с этими актами, непосредственно применимым к финансовым институтам, принять единоличное решение в отношении финансового института, требуя предпринять действия, необходимые для соблюдения его обязательств согласно данному законодательству, включая отмену любой практики. Эти меры должны применяться только в ситуации, при которой компетентный орган не применяет законодательные акты, указанные в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), включая нормативные технические стандарты и выполняемые технические стандарты, принятые в соответствии с этими актами, или применяет их таким образом, который свидетельствует об очевидном нарушении этих актов, и если необходимы срочные меры для восстановления нормального функционирования и целостности финансовых рынков или стабильности финансовой системы Европейского Союза в целом или частично.
5. Решения, принятые в соответствии с [параграфом 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100334), должны преобладать над любыми предшествующими решениями, принятыми компетентными органами по такому вопросу.
Любое действие компетентного органа в отношении вопросов, подпадающих под действие решения в соответствии с [параграфами 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100333) или [4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100334), должно соответствовать этим решениям.
## Статья 19
### Статья 19
Урегулирование разногласий между компетентными
органами при решении трансграничных вопросов
1. Без ущерба действию полномочий, установленных в [статье 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100310), если компетентный орган выражает несогласие относительно процедуры или содержания действия или бездействия компетентного органа другого государства-члена ЕС в случаях, определенных в актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), Орган по запросу одного или более заинтересованных компетентных органов может помочь органам в достижении согласия в соответствии с процедурой, установленной в [параграфах 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100341) - [4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100343) настоящей статьи.
В случаях, определенных в законодательстве, указанном в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), и если по объективным критериям несогласие между компетентными органами разных государств-членов ЕС может быть установлено, Орган может по своей собственной инициативе помочь органам в достижении согласия в соответствии с процедурой, установленной в [параграфах 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100341) - [4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100343).
2. Орган должен установить предельный срок для примирения компетентных органов, принимая во внимание любые относящиеся к данному случаю периоды времени, определенные в актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), а также сложность и срочность вопроса. На данной стадии Орган действует в качестве посредника.
3. Если рассматриваемые компетентные органы не достигнут согласия в течение периода для примирения, указанного в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100341), Орган может в соответствии с процедурой, установленной в [третьем](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-44#p100560) и [четвертом подпараграфах статьи 44 (1)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-44#p100561), для обеспечения соблюдения законодательства Европейского Союза принять решение, требующее от них предпринять определенные действия или воздержаться от действий в целях урегулирования вопроса, и обладающее обязательной силой для рассматриваемых компетентных органов.
4. Без ущерба действию полномочий Европейской комиссии согласно [статье 258](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-258#p101778) Договора, если компетентный орган не выполняет решение Органа и тем самым не гарантирует, что финансовый институт соблюдает требования, напрямую применимые к нему в соответствии с актами, указанными в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), Орган может принять самостоятельное решение в отношении финансового института, требуя необходимых действий для выполнения им обязательств согласно законодательству Европейского Союза, включая прекращение любой практики.
5. Решения, принятые в соответствии с [параграфом 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100343), должны преобладать над решениями, принятыми компетентными органами по тому же вопросу. Любое действие компетентных органов в отношении вопросов, подпадающих под действие решения в соответствии с [параграфами 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100342) или [4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100343), должно соответствовать этим решениям.
6. В отчете, указанном в [статье 50 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-50#p100617), председатель Органа должен определить сущность и тип разногласий между компетентными органами, достигаемых соглашений и решений, принятых для урегулирования разногласий.
## Статья 20
### Статья 20
Урегулирование разногласий между компетентными
органами при решении межведомственных вопросов
Совместный комитет должен в соответствии с процедурой, установленной в [статьях 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100337) и [56](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-56#p100668), устанавливать ведомственные разногласия, которые могут возникнуть между компетентными органами, как указано в [статье 4 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-4#p100182) настоящего Регламента, а также в [Регламенте](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1) (ЕС) 1094/2010 и [Регламенте](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-1) (ЕС) 1095/2010 соответственно.
## Статья 21
### Статья 21
Коллегии инспекторов
1. Орган способствует продвижению и наблюдению за четким, эффективным и последовательным функционированием коллегий инспекторов, указанных в [Директиве](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-1) 2006/48/ЕС и поддерживает согласованное применение законодательства Европейского Союза среди коллегий инспекторов. С целью сближения практики надзора персонал Органа должен иметь возможность принимать участие в деятельности коллегий инспекторов, включая проверки на месте, проводимые совместно одним или более компетентными органами.
2. Орган должен выступать в качестве главного действующего лица по обеспечению последовательного и четкого функционирования коллегий инспекторов в трансграничных институтах по всему Европейскому Союзу, принимая во внимание системный риск, определенный финансовыми рынками, указанными в [статье 23](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-23#p100375).
Для целей настоящего параграфа и [параграфа 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-21#p100351) настоящей статьи, Орган рассматривается как "компетентный орган" в понимании соответствующего законодательства.
Орган может:
a) осуществлять сбор и распространение всей необходимой информации в сотрудничестве с компетентными органами в целях облегчения работы коллегии и создать и управлять центральной системой для обеспечения доступности информации компетентным органам коллегии;
b) инициировать и координировать проведение тестов устойчивости по всему Союзу в соответствии со [статьей 32](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-32#p100437) для оценки устойчивости финансовых институтов, в частности к системному риску, предложенному финансовыми институтами, указанными в [статье 23](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-23#p100375), к неблагоприятным изменениям на рынке, и оценивать потенциальную возможность для системного рынка, предложенного ключевыми участниками финансового рынка, повышающегося в ситуациях напряжения, обеспечивая применение по отношению к этим тестам методологии на национальном уровне и в необходимых случаях направлять компетентному органу рекомендации по устранению проблемных моментов, определенных в тесте устойчивости;
c) способствовать эффективной и действенной надзорной деятельности, включая оценку рисков, к которым финансовые институты подвержены или могут быть подвержены, как определено в процессе осуществления надзора или в ситуациях напряжения;
d) наблюдать в соответствии с задачами и полномочиями, определенными в настоящем Регламенте, за выполнением компетентными органами своих задач, и
e) предлагать дальнейшие дискуссии коллегией в любых случаях, когда он посчитает, что решение приведет к неправильному применению законодательства Европейского Союза или не будет способствовать целям сближения практики надзора. Он может также требовать от объединяющего инспектора запланировать совещание коллегии или добавить вопрос в повестку дня собрания.
3. Орган может разработать проект нормативных или выполняемых технических стандартов для обеспечения единых условий применения в отношении положений, касающихся функционирования в рабочем порядке коллегий инспекторов и издавать инструкции и рекомендации, одобряемые согласно [статье 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-16#p100301), для обеспечения сближения функционирования и лучшей практики надзора, одобренной коллегией инспекторов.
4. Орган должен быть наделен ролью посредника по разрешению споров между компетентными органами в соответствии с процедурой, установленной в [статье 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100337), решения которого обладают обязательной юридической силой. Орган может принимать решения по надзору, напрямую применимые к соответствующему финансовому институту в соответствии со [статьей 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100337).
## Статья 22
### Статья 22
Общие положения
1. Орган должен должным образом рассматривать системный риск, как указано в Регламенте (ЕС) 1092/2010. Он должен устранять любой риск нарушений в финансовых услугах:
a) причиной которого является ослабление всей финансовой системы или ее составных частей; и
b) который имеет потенциальную возможность нанести серьезные негативные последствия внутреннему рынку и реальной экономике.
Орган должен в необходимых случаях отслеживать и оценивать системный риск, как определено ESRB и Органом, и отвечать на предупреждения и рекомендации ESRB в соответствии со статьей 17 Регламента (ЕС) 1092/2010.
2. Орган должен совместно с ESRB разработать общую группу качественных и количественных показателей (информационная панель риска) для определения и оценки системного риска.
Орган также должен разработать надлежащий режим тестов устойчивости, способствующий определению тех институтов, которые способны предложить системный риск. Эти институты должны быть подвержены усиленному надзору и, если необходимо, восстановительным процедурам и процедурам урегулирования конфликтов, указанным в [статье 25](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-25#p100383).
3. Без ущерба действию актов, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), Орган должен составлять дополнительные инструкции и рекомендации для финансовых институтов, учитывая системный риск, предложенный ими.
Орган должен обеспечить, чтобы системный риск, предложенный финансовыми институтами, был учтен при разработке проекта нормативных и выполняемых технических стандартов в сферах, определенных законодательными актами, указанными в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145).
4. По просьбе одного или более компетентных органов, Европейского парламента, Совета ЕС или Европейской комиссии, либо по своей инициативе, Орган может проводить расследование по определенному виду финансового института, виду продукции или виду действий для того, чтобы оценить потенциально возможное неблагоприятное воздействие на стабильность финансовой системы и предложить соответствующие рекомендации в отношении действий соответствующих компетентных органов.
Для этих целей Орган может использовать полномочия, предоставленные ему согласно настоящему Регламенту, включая [статью 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-35#p100456).
5. Совместный комитет должен гарантировать полное межведомственное взаимодействие, осуществляемое в соответствии с настоящей статьей.
## Статья 23
### Статья 23
Определение и оценка системного риска
1. Орган должен после консультаций с ESRB разработать критерии для определения и оценки системного риска и надлежащего режима тестирования устойчивости, который включает оценку потенциальных возможностей системного риска, предложенного финансовыми институтами, по усилению в ситуациях напряжения. Финансовые институты, которые могут вызвать системный риск, должны быть подвержены усиленному надзору, и в необходимых случаях, восстановительным процедурам и процедурам урегулирования конфликтов, указанным в [статье 25](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-25#p100383).
2. При разработке критериев определения и оценки системного риска, предлагаемого финансовыми институтами, Орган должен в полной мере учитывать соответствующие международные подходы, включая установленные Советом по финансовой стабильности, Международным валютным фондом и Банком международных расчетов.
## Статья 24
### Статья 24
Способность к повторной реакции на системные риски
1. Орган должен гарантировать, что он обладает специальной и постоянно действующей способностью эффективно реагировать на появление системного риска, как указано в [статьях 22](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-22#p100362) и [23](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-23#p100375), в частности, в отношении институтов, предлагающих системный риск.
2. Орган должен осуществлять свои полномочия, предоставленные ему настоящим Регламентом и законодательством, указанным в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), и способствовать обеспечению последовательного и координированного режима управления и разрешения кризисных ситуаций в Европейском Союзе.
## Статья 25
### Статья 25
Восстановительные процедуры
и процедуры урегулирования конфликтов
1. Орган должен способствовать и активно принимать участие в развитии и координации восстановительных и регулирующих конфликты процедур и планов в экстренных ситуациях, а также превентивных мер по минимизации системного воздействия любых неудач.
2. Орган может отслеживать лучшие практики, направленные на облегчение разрешения конфликтов несостоятельных институтов и, в частности, трансграничных групп, способами, которые позволяют избежать последствий, на обеспечение того, чтобы надлежащие инструменты, включая необходимые ресурсы, были доступны и предоставлены институту или группе для организованного, экономически выгодного и своевременного разрешения.
3. Орган может разрабатывать нормативные и выполняемые технические стандарты, как определено в законодательных актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), в соответствии с процедурой, установленной в [статьях 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100282).
## Статья 26
### Статья 26
Европейская система программ обеспечения вкладов
1. Орган должен способствовать усилению действия Европейской системы национальных программ обеспечения вкладов, действуя в соответствии с полномочиями, предоставленными ему настоящим Регламентом, чтобы гарантировать правильное применение [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-9419es/statya-1) 94/19/ЕС с целью обеспечения того, что национальные программы обеспечения вкладов соответствующим образом обеспечены вложениями со стороны финансовых институтов, в том числе со стороны финансовых институтов, учрежденных и имеющих вложенные депозиты в пределах Европейского Союза, но расположенных за его пределами, как предусмотрено в [Директиве](https://bukva.ai/docs/direktiva-9419es/statya-1) 94/19/ЕС, и установления в гармонизированных общих нормах высокого уровня защиты всех вкладчиков в пределах Европейского Союза, что позволяет поддерживать защитную роль взаимных схем о гарантиях в неизменном виде при условии соблюдения законодательства Европейского Союза.
2. [Статья 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-16#p100301) о полномочиях Органа по одобрению инструкций и рекомендаций должна применяться по отношению к программам обеспечения вкладов.
3. Орган может разработать нормативные и выполняемые технические стандарты, определенные в законодательных актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), в соответствии с процедурой, установленной в [статьях 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100282).
4. Пересмотр настоящего Регламента, предусмотренный в [статье 81](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-81#p100841), должен, в частности, касаться изучения сближения Европейской системы национальных схем компенсирования средств инвесторов.
## Статья 27
### Статья 27
Европейская система банковских
разрешительных и финансовых соглашений
1. Орган должен способствовать разработке методов для решения вопросов несостоятельности финансовых институтов, в основном тех, которые предлагают системный риск, способами, которые предотвращают его распространение, позволяют последовательно и своевременно свести его на нет и которые, если возможно, включают четкие и надежные финансовые механизмы в соответствующих случаях.
2. Орган должен способствовать оценке необходимости в системе четких, полноценных и надежных финансовых механизмов с соответствующими финансовыми инструментами, связанными с группой национальных соглашений по управлению кризисом.
Орган должен способствовать работе по вопросам установления равных условий конкуренции и кумулятивного воздействия любых систем налогов и взносов на финансовые институты, которые могут быть предложены для обеспечения справедливого распределения бремени ответственности и установления стимулов для сдерживания системного риска как части четких и надежных разрешительных механизмов.
Пересмотр настоящего Регламента, предусмотренный в [статье 81](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-81#p100841), должен, в частности, касаться расширения возможностей Органа в механизме предотвращения, управления и разрешения кризисных ситуаций и, если необходимо, создания Европейского резолюционного фонда.
## Статья 28
### Статья 28
Делегирование функций и обязательств
1. Компетентные органы могут с согласия делегата делегировать функции и обязательства Органу или другим компетентным органам, руководствуясь условиями, установленными в настоящей статье. Орган может установить специальный механизм делегирования обязательств, который должен быть соблюден до заключения компетентными органами соглашений о делегировании, и может ограничить сферу делегирования до того, что необходимо для эффективного надзора за участниками трансграничного финансового рынка.
2. Орган должен поощрять и способствовать делегированию функций и обязательств среди компетентных органов посредством определения тех функций и обязательств, которые могут быть делегированы или выполнены совместно, а также посредством поощрения лучших практик.
3. Делегирование обязательств должно иметь результатом перераспределение полномочий, определенных в актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145). Процедура, обеспечение соблюдения и административный и судебный контроль, касающиеся делегированных обязательств, регулируются законодательством делегирующего органа.
4. Компетентные органы информируют Орган о соглашениях о делегировании, которые они намерены заключить. Они осуществляют выполнение соглашений, по крайней мере, через один месяц после информирования Органа.
Орган может представить заключение по планируемому соглашению в течение по крайней мере одного месяца после информирования.
Орган должен публиковать надлежащим образом любые соглашения о делегировании после их заключения компетентными органами для обеспечения надлежащего информирования всех заинтересованных сторон.
## Статья 29
### Статья 29
Общая культура надзора
1. Орган должен играть активную роль в построении общей культуры надзора Европейского Союза и последовательной практики надзора, а также в обеспечении единых процедур и последовательных подходов на территории всего Европейского Союза. Орган должен осуществлять как минимум следующие виды деятельности:
a) представление заключений компетентным органам;
b) обеспечение эффективного двустороннего и многостороннего обмена информацией между компетентными органами, с полным соблюдением соответственно конфиденциальности и положений по защите данных, предусмотренных соответствующим законодательством Союза;
c) способствование развитию высокого уровня и единых стандартов надзора, включая стандарты по отчетности, международные стандарты бухгалтерской отчетности в соответствии со [статьей 1 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100146);
d) контроль за применением соответствующих нормативных и выполняемых технических стандартов, одобренных Европейской комиссией, инструкций и рекомендаций, изданных Органом, и внесение поправок в случае необходимости; и
e) установление ведомственных и международных программ обучения, облегчающих обмен персоналом, и стимулирование интенсивного использования компетентными органами систем командирования и других механизмов.
2. Орган может в соответствующих случаях разрабатывать новые практические механизмы и способы сближения для содействия развитию общих подходов надзора и практик.
## Статья 30
### Статья 30
Оценка деятельности компетентных органов
1. Орган должен периодически организовывать и осуществлять проведение оценки определенных или всех видов деятельности компетентных органов для дальнейшего укрепления последовательности результатов надзора. С этой целью Орган должен разрабатывать методы, позволяющие учитывать объективную оценку и сопоставление органов, в отношении которых проводится оценка. При проведении оценки деятельности должна приниматься во внимание существующая информация и уже проведенные оценки в отношении соответствующего компетентного органа.
2. Оценка деятельности должна включать оценку, но не ограничиваться ею:
a) адекватности ресурсов и управленческих соглашений компетентного органа, особенно учитывая эффективное применение нормативных технических стандартов и выполняемых технических стандартов, указанных в [статьях 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100282), и актов, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), а также способность реагировать на неблагоприятные изменения на рынке;
b) степени сближения, достигнутого при применении законодательства Европейского Союза и в практике надзора, включая нормативные технические стандарты и выполняемые технические стандарты, инструкции и рекомендации, одобренные согласно [статьям 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243) - [16](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-16#p100301), и объема достижения практикой надзора целей, установленных законодательством Европейского Союза;
c) лучшей практики, разработанной некоторыми компетентными органами, которая может быть полезна для одобрения другими компетентными органами;
d) эффективности и степени сближения, достигнутого в отношении вступления в силу положений, одобренных по применению законодательства Европейского Союза, включая административные меры и санкции, налагаемые в отношении ответственных лиц, если эти положения не соблюдались.
3. На основе оценки деятельности Орган может издавать инструкции и рекомендации согласно [статье 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-16#p100301). В соответствии со [статьей 16 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-16#p100305) компетентные органы должны стремиться соблюдать эти инструкции и рекомендации. Орган должен учитывать результат оценки деятельности при разработке проекта нормативных технических или выполняемых технических стандартов в соответствии со [статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100282).
4. Орган должен вырабатывать лучшую практику, которая может быть определена исходя из оценки деятельности, доступной общественности. При этом все другие результаты оценки деятельности могут быть предоставлены общественности с соблюдением соглашения компетентного органа, являющегося предметом оценки.
## Статья 31
### Статья 31
Функции по координации
Орган должен осуществлять общую координацию между компетентными органами, в частности, в ситуациях, когда рыночное развитие может потенциально поставить под угрозу нормальное функционирование и единство финансовых рынков или стабильность финансовой системы Европейского Союза.
Орган должен обеспечить согласованный подход Европейского Союза, inter alia, с помощью:
a) содействия обмену информацией между компетентными органами;
b) определения сферы и, если возможно и необходимо, проверки надежности информации, которая должна быть доступна всем заинтересованным компетентными органам;
c) посредничества необязательного характера по запросу компетентных органов или по своей инициативе, без ущерба действию [статьи 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100337);
d) незамедлительного уведомления ESRB о потенциальной экстренной ситуации;
e) принятия всех необходимых мер в случае изменений, которые могут поставить под угрозу функционирование финансовых рынков с целью содействия согласованности действий, принятых соответствующими компетентными органами;
f) централизации информации, полученной от компетентных органов в соответствии со [статьями 21](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-21#p100349) и [35](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-35#p100456), в результате нормативных обязательств по отчетности институтов, действующих в более чем одном государстве-члене ЕС. Орган должен предоставить эту информацию другим заинтересованным компетентным органам.
## Статья 32
### Статья 32
Оценка рыночного развития
1. Орган должен отслеживать и оценивать рыночное развитие по вопросам своей компетенции и, если необходимо, информировать Европейский надзорный орган (Европейский орган по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейский надзорный орган (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам), ESRB, Европейский парламент, Совет ЕС и Европейскую комиссию о соответствующей микроэкономической динамике, потенциальных рисках и уязвимости. Орган должен включать в свою оценку экономический анализ рынков, в которых финансовые институты осуществляют деятельность, и оценку воздействия потенциального рыночного развития на такие институты.
2. Орган должен в сотрудничестве с ESRB инициировать и согласовывать в пределах Союза оценки устойчивости финансовых институтов к неблагоприятному рыночному развитию. Для этой цели он должен разработать для применения компетентными органами:
a) общую методологию оценки эффекта экономических программ на финансовое положение института;
b) общие подходы для предоставления результатов таких оценок устойчивости финансовых институтов;
c) общую методологию оценки эффекта определенных продуктов или процессов их распространения на финансовое положение института и на информацию о вкладчиках, инвесторах и клиентах.
3. Без ущерба действию функций ESRB, установленных в Регламенте (ЕС) 1092/2010, Орган должен, по крайней мере, один раз в год и чаще, если необходимо, представлять оценки динамики, потенциальных рисков и уязвимости по вопросам своей компетенции Европейскому парламенту, Совету ЕС, Европейской комиссии и ESRB.
Орган должен включать в эти оценки классификацию основных рисков и уязвимости и, если необходимо, рекомендовать превентивные или восстановительные мероприятия.
4. Орган должен обеспечить достаточный обзор межведомственного развития, рисков и уязвимостей посредством тесного сотрудничества с Европейским надзорным органом (Европейским органом по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам) через Совместный комитет.
## Статья 33
### Статья 33
Международные отношения
1. Без ущерба действию соответствующей компетенции государств-членов ЕС и институтов Европейского Союза Орган может развивать отношения и заключать административные соглашения с надзорными органами, международными организациями и правительствами третьих стран. Эти соглашения не должны создавать юридических обязательств в отношении Европейского Союза и его государств-членов ЕС, а также не должны запрещать государствам-членам ЕС и их компетентным органам заключать двусторонние и многосторонние соглашения с этими третьими странами.
2. Орган должен оказывать содействие в подготовке паритетных решений, касающихся систем надзора в третьих странах, в соответствии с актами, указанными в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145).
3. В отчете, указанном в [статье 43 (5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-43#p100551), Орган должен указать на административные соглашения, заключенные с международными организациями или правительствами третьих стран, и на содействие, оказанное при подготовке паритетных решений.
## Статья 34
### Статья 34
Иные функции
1. Орган может по запросу Европейского парламента, Совета ЕС или Европейской комиссии или по собственной инициативе, представить в Европейский парламент, Совет ЕС и Европейскую комиссию заключение по вопросам, относящимся к сфере его компетенции.
2. Принимая во внимание экономические оценки слияний и поглощений, подпадающих под сферу действия [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-1) (ЕС) 2006/48/ЕС с изменениями, внесенными Директивой (ЕС) 2007/44/ЕС, которые в соответствии с данной Директивой требуют согласования между компетентными органами двух или более государств-членов ЕС, Орган может по заявлению одного из рассматриваемых компетентных органов издать и опубликовать заключение по экономической оценке помимо критериев, указанных в [статье 19a (1) "e"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-19#p100343) Директивы (ЕС) 2006/48/ЕС. Заключение должно быть издано в кратчайший срок, но в любом случае до истечения периода оценки в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-1) (ЕС) 2006/48/ЕС с изменениями, внесенными Директивой 2007/44/ЕС. [Статья 35](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-35#p100456) применяется к сферам, в отношении которых Орган может выдать заключение.
## Статья 35
### Статья 35
Сбор информации
1. По запросу Органа компетентные органы государств-членов ЕС должны предоставить ему всю необходимую информацию для осуществления обязанностей, возложенных на него настоящим Регламентом, при условии, что они имеют юридический доступ к соответствующей информации, и что запрос о предоставлении информации необходим в отношении существа затрагиваемых обязательств.
2. Орган может также затребовать информацию, подлежащую предоставлению повторно через заданные интервалы и в специальном формате. Такие запросы должны быть по возможности составлены по универсальной форме отчетности.
3. При получении должным образом подтвержденного запроса от компетентного органа государства-члена ЕС Орган может предоставить любую информацию, необходимую для выполнения компетентным органом своих обязательств, в соответствии с обязательствами по профессиональной тайне, установленной ведомственным законодательством и [статьей 70](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100779).
4. До затребования информации в соответствии с настоящей статьей и во избежание дублирования обязательств по отчетности Орган должен учитывать всю имеющую отношение к вопросу существующую статистику, представленную и распространяемую Европейской системой статистики и Европейской системой центральных банков.
5. В случае если информации не имеется или она не может быть представлена компетентными органами в должный срок, Орган может направить надлежащим образом подтвержденный и обоснованный запрос другим надзорным органам, министерству, ответственному за финансы, если у него на рассмотрении находится экономическая информация, национальному центральному банку или органу статистики соответствующего государства-члена ЕС.
6. В случае если информации не имеется или она не может быть представлена согласно [параграфам 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-35#p100458) или [5](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-35#p100462) в должный срок, Орган может направить надлежащим образом подтвержденный и обоснованный запрос напрямую соответствующим финансовым институтам. В обоснованном запросе нужно пояснить, почему необходима информация, касающаяся соответствующих участников финансового рынка.
Орган должен информировать соответствующие компетентные органы о запросе на основании настоящего параграфа и [параграфа 5](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-35#p100462).
По получению запроса Органа компетентные органы должны оказать ему содействие в сборе информации.
7. Орган может использовать конфиденциальную информацию, полученную согласно настоящей статье, только для целей осуществления обязанностей, возложенных на него настоящим Регламентом.
## Статья 36
### Статья 36
Взаимоотношения с ESRB
1. Орган должен тесно и регулярно сотрудничать с ESRB.
2. Орган должен регулярно и своевременно предоставлять ESRB информацию, необходимую для выполнения его функций. Любые данные, необходимые для достижения его функций, которые не представлены в обобщенной или комплексной форме, должны быть предоставлены ESRB без промедления на основании обоснованного запроса, определенного в статье 15 Регламента (ЕС) 1092/2010. Орган в сотрудничестве с ESRB должен иметь надлежащие внутренние процедуры передачи конфиденциальной информации, в частности, информации об отдельных участниках финансового рынка.
3. Орган должен в соответствии с [параграфами 4](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-36#p100472) и [5](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-36#p100475) обеспечить последовательное выполнение предупреждений и рекомендаций ESRB, указанных в статье 16 Регламента (ЕС) 1092/2010.
4. При получении предупреждения или рекомендации от ESRB, адресованных Органу, последний должен без промедления созвать заседание Наблюдательного совета и оценить значение подобного предупреждения и рекомендации для выполнения его функций.
Он должен решить посредством соответствующей процедуры принятия решения, какие действия должны быть предприняты в соответствии с полномочиями, предоставленными в настоящем Регламенте, для урегулирования вопроса, определенного в предупреждениях или рекомендациях.
Если Орган не действует в соответствии с рекомендацией, он должен объяснить ESRB и Совету ЕС свои причины для этого.
5. При получении предупреждения или рекомендации от ESRB, адресованных компетентному национальному надзорному органу, Орган должен в соответствующих случаях использовать полномочия, предоставленные ему настоящим Регламентом, для обеспечения своевременного последовательного выполнения.
Если адресат намеревается не следовать рекомендации ESRB, он должен информировать и обсудить с Наблюдательным советом причины для этого.
Компетентный орган должен должным образом учитывать мнение Наблюдательного совета при информировании Совета ЕС и ESRB в соответствии со статьей 17 Регламента (ЕС) 1092/2010.
6. При отправлении функций, установленных в настоящем Регламенте, Орган должен учитывать в наибольшей степени предупреждения и рекомендации ESRB.
## Статья 37
### Статья 37
Группа участников банковского сектора
1. Для облегчения проведения консультаций с акционерами в сферах, соответствующих функциям Органа, должна быть учреждена Группа участников банковского сектора. Группа консультирует по вопросам действий, предпринимаемых в соответствии со [статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100282), касающихся нормативных технических стандартов и выполняемых технических стандартов и в том объеме, который не касается отдельных финансовых институтов, а также в соответствии со [статьей 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-16#p100301), касающейся инструкций и рекомендаций. Если действия необходимо предпринять срочно и консультирование невозможно, то Группа участников банковского сектора как можно скорее информирует об этом.
Группа участников банковского сектора должна собираться по крайней мере четыре раза в год.
2. Группа участников банковского сектора состоит из 30 членов, представляющих в сбалансированных пропорциях кредитные и инвестиционные институты, действующие в Европейском Союзе, представителей их работников, а также потребителей, пользователей финансовыми услугами и представителей SMEs. Как минимум пять ее членов должны быть независимыми высокопоставленными профессорами. Десять ее членов должны представлять финансовые институты, три из которых должны представлять кооперативные и сберегательные банки.
3. Члены Группы участников банковского сектора должны назначаться Наблюдательным советом по предложению соответствующих акционеров. При принятии решения Наблюдательный совет должен, по возможности, обеспечить соответствующий баланс по географическому и половому признакам и представительство акционеров по всему Европейскому Союзу.
4. Орган должен предоставить всю необходимую информацию при условии соблюдения профессиональной тайны, как указано в [статье 70](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100779), и обеспечить наличие технического персонала для Группы участников банковского сектора. Членам Группы, являющимся некоммерческими организациями, включая представителей промышленности, должна быть обеспечена должная компенсация. Группа может создавать рабочие группы по техническим вопросам. Члены Группы участников банковского сектора должны исполнять свои обязанности в течение периода, равного двум с половиной годам, по истечении которого следует новая процедура избрания.
Члены Группы участников банковского сектора могут исполнять обязанности два последовательных срока.
5. Группа участников банковского сектора может представлять в Орган заключения и советы по любому вопросу, относящемуся к функциям Органа, особо сосредоточивая внимание на функциях, установленных в [статьях 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243) - [16](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-16#p100301) и [статьях 29](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-29#p100408), [30](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-30#p100417) и [32](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-32#p100437).
6. Группа участников банковского сектора должна принимать свой регламент на заседании большинством голосов в размере двух третей от общего количества членов.
7. Орган должен обеспечить доступ общественности к заключениям и советам Группы участников банковского сектора, а также результатам ее консультаций.
## Статья 38
### Статья 38
Гарантии
1. Орган должен обеспечить, что ни одно решение, принятое согласно [статьям 18](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100326) или [19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100337), не нарушает в любом виде финансовые обязательства государств-членов ЕС.
2. Если государство-член ЕС посчитает, что решение, принятое согласно [статье 19 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100342), нарушает его финансовые обязательства, оно может уведомить Орган и Европейскую комиссию в течение двух недель с момента уведомления Органом компетентного органа о своем решении о том, что решение не будет применяться компетентным органом.
В своем уведомлении государство-член ЕС должно четко и ясно объяснить, почему и каким образом решение нарушает его финансовые обязательства.
В случае подобного уведомления решение Органа должно быть приостановлено.
В течение одного месяца с момента уведомления государством-членом ЕС Орган должен информировать последнего, поддерживает ли он решение, изменяет или отменяет его. Если решение поддержано или изменено, Орган должен указать, что финансовые обязательства не нарушены.
Если Орган поддерживает свое решение, Совет ЕС должен принять решение, поддерживает ли он решение Органа или нет, посредством большинства поданных голосов на одном из своих совещаний не позднее двух месяцев после того, как Орган информировал государство-член ЕС, как указано в [четвертом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-38#p100496).
Если Совет ЕС после рассмотрения вопроса не принимает решение о поддержке решения Органа в соответствии с [пятым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-38#p100497), решение Органа подлежит отмене.
3. Если государство-член ЕС считает, что решение, принятое согласно [статье 18 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100333), нарушает его финансовые обязательства, оно может информировать Орган, Европейскую комиссию и Совет ЕС в течение трех рабочих дней с момента уведомления Органом компетентного органа о своем решении о том, что решение не будет применяться компетентным органом.
В своем уведомлении государство-член ЕС должно четко и ясно объяснить, почему и каким образом решение нарушает его финансовые обязательства.
В случае подобного уведомления решение Органа должно быть приостановлено.
Совет ЕС должен в течение десяти рабочих дней собрать совещание и принять решение простым большинством голосов своих членов, отменить решение Органа или нет.
Если Совет ЕС после рассмотрения вопроса не принимает решение об отмене решения Органа в соответствии с [четвертым подпараграфом](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-38#p100502), приостановление действия решения Органа подлежит отмене.
4. Если Совет ЕС принял решение в соответствии с [параграфом 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-38#p100499) не отменять решение Органа исходя из [статьи 18 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100333), а заинтересованное государство-член ЕС по-прежнему считает, что решение Органа нарушает его финансовые обязательства, данное государство-член ЕС может уведомить Европейскую комиссию и Орган и просить Совет ЕС пересмотреть вопрос. Заинтересованное государство-член ЕС должно указать четкие основания для своего несогласия с решением Совета ЕС.
В течение четырех недель после уведомления, указанного в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-38#p100504), Совет ЕС должен подтвердить свое первоначальное решение или принять новое решение в соответствии с [параграфом 3](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-38#p100499).
Четырехнедельный период может быть продлен Советом ЕС еще четырьмя неделями, если определенные обстоятельства дела того требуют.
5. Любое злоупотребление настоящей статьей, особенно в отношении решения Органа, которое не имеет существенного или имущественно денежного воздействия, должно быть запрещено как несовместимое с внутренним рынком.
## Статья 39
### Статья 39
Процедуры принятия решений
1. До принятия решений, предусмотренных в настоящем Регламенте, Орган должен информировать каждого упомянутого адресата о своем намерении принять решение, устанавливая предельный срок, в течение которого адресат может выразить свое мнение по вопросу, с учетом срочности, сложности и потенциальных последствий вопроса. Это положение применяется с учетом необходимых изменений в рекомендации, указанной в [статье 17 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100315).
2. Решения Органа должны предусматривать обоснования, на которых они приняты.
3. Адресаты решений Органа должны быть проинформированы о юридических средствах защиты, предоставленных настоящим Регламентом.
4. Если Орган принял решение в соответствии со [статьей 18 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100333) или [(4)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100334), он должен пересмотреть это решение через определенный промежуток времени.
5. Решения, которые Орган принял в соответствии со [статьями 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100310), [18](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100326) или [19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100337), должны быть доступны общественности и должны идентифицировать соответствующий компетентный орган или финансовый институт, а также основное содержание решения, за исключением случаев, когда подобная публикация входит в противоречие с законными интересами финансовых институтов в части защиты их коммерческой тайны или может подвергнуть серьезной опасности нормальное функционирование и единство финансовых рынков или стабильность финансовой системы Европейского Союза в целом или частично.
## Статья 40. Раздел I. НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ
### ГЛАВА III. ОРГАНИЗАЦИЯ
### Статья 40. Раздел I. **НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ**
Состав
1. Наблюдательный совет состоит из:
a) Председателя без права голоса;
b) главы национального государственного органа, ответственного за осуществление надзора в отношении кредитных институтов в каждом государстве-члене ЕС, который присутствует лично не реже двух раз в год;
c) одного представителя Европейской комиссии без права голоса;
d) одного представителя от Европейского центрального банка;
e) одного представителя ESRB без права голоса;
f) одного представителя от каждого из двух других Европейских надзорных органов без права голоса.
2. Наблюдательный совет должен регулярно, не реже трех раз в год созывать совещания совместно с Группой участников банковского сектора.
3. Каждый компетентный орган обязан назначить квалифицированного заместителя из числа своих членов, который может заменить члена Наблюдательного совета, указанного в [параграфе 1 "b"](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-40#p100522), в случаях, когда данному лицу не позволено присутствовать на совещании.
4. Если орган, указанный в [параграфе 1 "b"](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-40#p100522) не является центральным банком, то член Наблюдательного совета, указанный в данном пункте, может пригласить представителя центрального банка государства-члена ЕС без права голоса.
5. В государствах-членах ЕС, где более чем один орган ответственен за осуществление надзора в соответствии с настоящим Регламентом, эти органы должны согласовать кандидатуру одного представителя. Тем не менее, когда вопрос, который должен обсуждаться Наблюдательным советом, не подпадает в сферу компетенции национального органа, представленного членом, указанным в [параграфе 1 "b"](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-40#p100522), данный член может вызвать представителя от соответствующего национального органа без права голоса.
6. Для целей действия в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-9419es/statya-1) ЕС 94/19/ЕС члена Наблюдательного совета, указанного в [параграфе 1 "b"](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-40#p100522), может, в необходимых случаях, сопровождать представитель от соответствующих органов, которые выполняют программы обеспечения вкладов в каждом государстве-члене ЕС, без права голоса.
7. Наблюдательный совет может принять решение о допуске наблюдателей.
Исполнительный директор может присутствовать на совещаниях Наблюдательного совета без права голоса.
## Статья 41
### Статья 41
Внутренние комитеты и комиссии
1. Наблюдательный совет может учреждать внутренние комитеты или комиссии для специфических задач Наблюдательного совета и может делегировать внутренним комитетам или комиссиям, Правлению или председателю четко определенные функции и решения.
2. Для целей [статьи 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100337) и для содействия беспристрастному разрешению разногласий Наблюдательный совет должен созвать независимую комиссию, состоящую из председателя и двух его членов, которые не являются представителями компетентных органов - сторон спора - и которые не имеют иного интереса в конфликте и непосредственных связей с заинтересованными компетентными органами.
3. При соблюдении [статьи 19 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100341) Комиссия должна предложить решение для окончательного одобрения Наблюдательным советом в соответствии с процедурой, установленной в [третьем подпараграфе статьи 44 (1)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-44#p100560).
4. Наблюдательный совет должен принимать регламент процедур для комиссии, указанной в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-41#p100537).
## Статья 42
### Статья 42
Независимость
При осуществлении функций, возложенных на них настоящим Регламентом, председатель и голосующие члены Наблюдательного совета должны действовать независимо и объективно в исключительных интересах Европейского Союза в целом и не должны требовать или получать инструкции от институтов и органов Европейского Союза, правительства любого государства-члена ЕС или от любого государственного органа или частной организации.
Государства-члены ЕС, институты и органы Европейского Союза и другие государственные органы или частные организации не должны оказывать влияние на членов Наблюдательного совета при осуществлении ими своих функций.
## Статья 43
### Статья 43
Функции
1. Наблюдательный совет руководит деятельностью Органа и должен быть ответственным за принятые решения, указанные в [главе II](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-8#p100202).
2. Наблюдательный совет принимает заключения, рекомендации и решения, дает советы, указанные в [главе II](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-8#p100202).
3. Наблюдательный совет назначает председателя.
4. Наблюдательный совет одобряет до 30 сентября каждого года на основе предложений Правления рабочую программу Органа на следующий год и представляет ее для информации в Европейский парламент, Совет ЕС и Европейскую комиссию.
Рабочая программа должна быть принята без ущерба ежегодной процедуре согласования бюджета и должна быть оглашена.
5. Наблюдательный совет на основе предложения Правления принимает ежегодный отчет о деятельности Органа, в том числе по осуществлению председателем своих обязанностей, на основе проекта отчета, указанного в [статье 53 (7)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-53#p100644), и представляет этот отчет в Европейский парламент, Совет ЕС, Европейскую комиссию, Европейскую счетную палату и Европейский комитет по социальным и экономическим вопросам к 15 июня каждого года. Отчет должен быть оглашен.
6. Наблюдательный совет принимает многолетнюю рабочую программу Органа и представляет ее для информации в Европейский парламент, Совет ЕС и Европейскую комиссию.
Многолетняя рабочая программа должна быть принята без ущерба ежегодной процедуре согласования бюджета и должна быть оглашена.
7. Наблюдательный совет принимает бюджет в соответствии со [статьей 63](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-63#p100734).
8. Наблюдательный совет осуществляет дисциплинарные полномочия в отношении председателя и исполнительного директора и может отстранить их от должности в соответствии со [статьей 48 (5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-48#p100607) и [статьей 51 (5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-51#p100630) соответственно.
## Статья 44
### Статья 44
Принятие решений
1. Решения Наблюдательного совета принимаются простым большинством голосов его членов. Каждый член имеет один голос.
Принимая во внимание акты, обозначенные в [статьях 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243) - [16](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-16#p100301), меры и решения, принятые согласно [третьему подпараграфу статьи 9 (5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-9#p100241) и [главы VI](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-62#p100722), и в порядке частичной отмены [первого подпараграфа](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-44#p100558) настоящего параграфа Наблюдательный совет принимает решения на основе квалифицированного большинства голосов его членов, как определено в [статье 16 (4)](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-16#p100216) Договора и в [статье 3](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-3#p100046) Протокола (N 36) о переходных положениях.
Принимая во внимание решения в соответствии со [статьей 19 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100342), в отношении решений, принятых объединением наблюдателей, решение, предложенное комиссией, рассматривается как одобренное, если оно одобрено простым большинством голосов, за исключением случаев, если оно отклонено членами, представляющими блокирующее меньшинство голосов, как определено в [статье 16 (4)](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-evropeyskom-soyuze-rus-angl/statya-16#p100216) Договора и в [статье 3](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-3#p100046) Протокола (N 36) о переходных положениях.
В отношении всех иных решений в соответствии со [статьей 19 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100342) решение, предложенное Комиссией, принимается простым большинством голосов членов Наблюдательного совета. Каждый член имеет один голос.
2. Совещания Наблюдательного совета собираются председателем по инициативе последнего или по требованию одной трети его членов и проходят под председательствованием председателя.
3. Наблюдательный совет принимает и оглашает регламент своих процедур.
4. Регламент процедуры детально предусматривает мероприятия по проведению голосования, включая в необходимых случаях правила, определяющие кворум. Неголосующие члены и наблюдатели, за исключением председателя и исполнительного директора, не присутствуют на обсуждениях Наблюдательного совета, касающихся отдельных финансовых институтов, если иное не предусмотрено в [статье 75 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-75#p100815) или в актах, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145).
## Статья 45. Раздел 2. ПРАВЛЕНИЕ
### Статья 45. Раздел 2. **ПРАВЛЕНИЕ**
Состав
1. Правление состоит из председателя и шести других членов Наблюдательного совета, выбранных из числа голосующих членов Наблюдательного совета.
За исключением председателя каждый член Правления имеет заместителя, который может заменить его в случаях, если ему не положено присутствовать на заседании.
Срок полномочий членов, избранных Наблюдательным советом, составляет два с половиной года. Данный срок может быть продлен один раз. Состав Правления должен быть сбалансированным и пропорциональным и должен отражать Европейский Союз в целом. Мандаты должны дублироваться, и должна применяться процедура периодической замены.
2. Решения Правления принимаются большинством голосов присутствующих членов. Каждый член имеет один голос.
Исполнительный директор и представитель Европейской комиссии принимают участие в совещаниях Наблюдательного совета без права голоса.
Представитель Европейской комиссии имеет право голоса по вопросам, указанным в [статье 63](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-63#p100734).
Правление принимает и оглашает регламент своих процедур.
3. Совещания Правления созываются председателем по инициативе последнего или по требованию не менее одной трети его членов и проходят под председательствованием председателя.
Правление собирается в преддверии каждого совещания Наблюдательного совета и так часто, как Правление посчитает необходимым. Оно должно созываться, по крайней мере, пять раз в год.
4. Членам Правления могут при соблюдении регламента процедур оказывать содействие советники или эксперты. Неголосующие члены, за исключением исполнительного директора, не присутствуют на обсуждениях Правления, касающихся отдельных финансовых институтов.
## Статья 46
### Статья 46
Независимость
Члены Правления должны действовать независимо и объективно в исключительных интересах Европейского Союза в целом и не должны требовать или получать инструкции от институтов и органов Европейского Союза, правительства любого государства-члена ЕС или от любого государственного органа или частной организации.
Государства-члены ЕС, институты и органы Европейского Союза и другие государственные органы или частные организации не должны оказывать влияние на членов Правления при осуществлении ими своих функций.
## Статья 47
### Статья 47
Функции
1. Правление обеспечивает осуществление Органом его миссии и исполнения функций, предписанных ему в соответствии с настоящим Регламентом.
2. Правление предлагает для одобрения Наблюдательным советом годовые и многолетние рабочие программы.
3. Правление осуществляет бюджетные полномочия в соответствии со [статьями 63](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-63#p100734) и [64](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-64#p100743).
4. Правление одобряет план по кадровой политике Органа и в соответствии со [статьей 68 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-68#p100772) необходимые выполняемые меры по Правилам внутреннего распорядка должностных лиц Европейских сообществ (далее - Правила внутреннего распорядка).
5. Правление одобряет специальные положения о праве доступа к документам Органа в соответствии со [статьей 72](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-72#p100795).
6. Правление представляет в Наблюдательный совет для одобрения годовой отчет о деятельности Органа, в том числе об осуществлении председателем своих обязанностей, на основе проекта отчета, указанного в [статье 53 (7)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-53#p100644).
7. Правление одобряет и оглашает регламент своих процедур.
8. Правление назначает и освобождает от должности членов Апелляционной коллегии в соответствии со [статьей 58 (3)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-58#p100685) и [(5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-58#p100688).
## Статья 48. Раздел 3. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
### Статья 48. Раздел 3. **ПРЕДСЕДАТЕЛЬ**
Назначение и функции
1. Орган представлен председателем, который является полностью независимым специалистом.
Председатель ответственен за подготовку работы Наблюдательного совета и председательствует на совещаниях Наблюдательного совета и Правления.
2. Председатель назначается Наблюдательным советом на основе заслуг, квалификации, знаний финансовых институтов и рынков, и опыта, имеющего отношение к финансовому надзору и регулированию, в результате открытой процедуры голосования.
До начала исполнения своих обязательств и в пределах одного месяца после избрания Наблюдательным советом Европейский парламент обладает правом, заслушав избранное лицо, отказать в его назначении.
Наблюдательный совет также избирает из состава своих членов заместителя, который осуществляет функции председателя в его отсутствие. Этот заместитель не избирается из состава членов Правления.
3. Срок полномочий председателя составляет пять лет и может быть продлен один раз.
4. В течение девяти месяцев, предшествующих истечению пятилетнего срока полномочий председателя, Наблюдательный совет оценивает:
a) результаты, достигнутые в первый срок полномочий и способы их достижения;
b) обязательства Органа и требования по их выполнению в следующем году.
Наблюдательный совет, учитывая оценку, может продлить срок полномочий председателя один раз с соблюдением подтверждения Европейского парламента.
5. Председатель может быть отстранен от должности только Европейским парламентом во исполнение решения Наблюдательного совета.
Председатель не должен препятствовать Наблюдательному совету в обсуждении вопросов, касающихся председателя, в частности, необходимости его отстранения, и не должен включаться в рассмотрение такого вопроса.
## Статья 49
### Статья 49
Независимость
Без ущерба действию роли Наблюдательного совета в отношении задач председателя последний не должен требовать или получать инструкции от институтов и органов Европейского Союза, правительства любого государства-члена ЕС или от любого государственного органа или частной организации.
Государства-члены ЕС, институты и органы Европейского Союза и другие государственные органы или частные организации не должны оказывать влияние на председателя при осуществлении им своих функций.
В соответствии с Правилами внутреннего распорядка, указанными в [статье 68](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-68#p100769), председатель должен после ухода с должности быть связан обязанностями поступать добропорядочно и рассудительно, что касается принятия определенных назначений и привилегий.
## Статья 50
### Статья 50
Отчет
1. Европейский парламент и Совет ЕС могут пригласить председателя или его заместителя, чтобы заслушать его относительно соблюдения принципа независимости в полной мере. Председатель должен представить свои пояснения перед Европейским парламентом и отвечать на вопросы, задаваемые его членами, во всех случаях, когда это требуется.
2. Председатель предоставляет отчет Европейскому парламенту в письменной форме по основным видам деятельности Органа, если это требуется, по крайней мере, за пятнадцать дней до заявления, указанного в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-50#p100616).
3. В дополнение к информации, указанной в [статьях 11](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-11#p100261) - [18](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100326) и [статьях 20](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-20#p100346) и [33](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-33#p100447), отчет также должен включать соответствующую информацию, запрошенную Европейским парламентом специально для данного случая.
## Статья 51. Раздел 4. ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР
### Статья 51. Раздел 4. **ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР**
Назначение
1. Управление Органом осуществляет исполнительный директор, который является полностью независимым специалистом.
2. Исполнительный директор назначается Наблюдательным советом после утверждения Европейским парламентом на основе заслуг, квалификации, знаний финансовых институтов и рынков, и опыта, имеющего отношение к финансовому надзору и регулированию, в результате открытой процедуры голосования.
3. Срок полномочий исполнительного директора составляет пять лет и может быть продлен один раз.
4. В течение девяти месяцев, предшествующих истечению пятилетнего срока полномочий исполнительного директора, Наблюдательный совет оценивает, в частности:
a) результаты, достигнутые в первый срок полномочий, и способы их достижения;
b) обязательства Органа и требования по их выполнению в следующем году.
Наблюдательный совет, учитывая оценку, указанную в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-51#p100626), может продлить срок полномочий исполнительного директора один раз.
5. Исполнительный директор может быть отстранен от должности только на основании решения Наблюдательного совета.
## Статья 52
### Статья 52
Независимость
Без ущерба действию роли Правления и Наблюдательного совета в отношении задач исполнительного директора, последний не должен требовать или получать инструкции от институтов и органов Европейского Союза, правительства любого государства-члена ЕС или от любого государственного органа или частной организации.
Государства-члены ЕС, институты и органы Европейского Союза, а также другие государственные органы или частные организации не должны оказывать влияние на исполнительного директора при осуществлении им своих функций.
В соответствии с Правилами внутреннего распорядка, указанными в [статье 68](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-68#p100769), исполнительный директор должен после ухода с должности быть связан обязанностями поступать добропорядочно и рассудительно, что касается принятия определенных назначений и привилегий.
## Статья 53
### Статья 53
Функции
1. Исполнительный директор является ответственным за управление Органом и осуществляет подготовку работы Правления.
2. Исполнительный директор обязан исполнять годовую рабочую программу Органа согласно руководству Наблюдательного совета и под контролем Правления.
3. Исполнительный директор принимает необходимые меры, в частности, принимает внутренние административные инструкции и публикует уведомления для обеспечения функционирования Органа в соответствии с настоящим Регламентом.
4. Исполнительный директор готовит многолетнюю рабочую программу, как указано в [статье 47 (5)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-47#p100589).
5. Каждый год к 30 июня исполнительный директор готовит рабочую программу на следующий год, как указано в [статье 47 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-47#p100586).
6. Исполнительный директор оформляет предварительный проект бюджета Органа в соответствии со [статьей 63](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-63#p100734) и исполняет бюджет Органа в соответствии со [статьей 64](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-64#p100743).
7. Каждый год исполнительный директор готовит проект отчета с разделом о нормотворческой и надзорной деятельности Органа и раздел о финансовых и административных вопросах.
8. Исполнительный директор осуществляет применительно к персоналу Органа полномочия, сформулированные в [статье 68](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-68#p100769), и контролирует вопросы личного состава.
## Статья 54. Раздел I. СОВМЕСТНЫЙ КОМИТЕТ ЕВРОПЕЙСКИХ НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ
### ГЛАВА IV. СОВМЕСТНЫЕ СОВЕТЫ ЕВРОПЕЙСКИХ НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ
### Статья 54. Раздел I. **СОВМЕСТНЫЙ КОМИТЕТ ЕВРОПЕЙСКИХ НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ**
Учреждение
1. Совместный комитет Европейских надзорных органов учрежден настоящим Регламентом.
2. Совместный комитет выступает в качестве площадки для регулярного и тесного сотрудничества с Органом и обеспечения межведомственной согласованности с Европейским надзорным органом (Европейским органом по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам) и, в частности, что касается:
- финансовых конгломератов;
- расчетов и аудита;
- микроэкономических анализов межведомственного развития, рисков и уязвимости финансовой стабильности;
- розничных инвестиционных продуктов;
- мер, препятствующих "отмыванию денег"; и
- обмена информацией с ESRB и развития взаимоотношений между ESRB и ESAs.
3. Совместный комитет должен иметь заранее определенный персонал, установленный ESAs, который выполняет функции секретариата. Орган вкладывает достаточные ресурсы в административные, инфраструктурные и производственные расходы.
4. В случае если участник финансового рынка осуществляет деятельность в разных отраслях, Совместный комитет должен разрешить разногласия в соответствии со [статьей 56](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-56#p100668).
## Статья 55
### Статья 55
Состав
1. Совместный комитет состоит из председателей ESAs и, если это требуется, председателя любого подкомитета, учрежденного согласно [статье 57](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-57#p100672).
2. Исполнительный директор, представитель Европейской комиссии и ESRB должны быть приглашены на заседание Совместного комитета, а также любого подкомитета, указанного в [статье 57](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-57#p100672), в качестве наблюдателей.
3. Председатель Совместного комитета назначается ежегодно на переменной основе среди председателей ESAs. Председатель Совместного комитета является вице-президентом ESRB.
4. Совместный комитет назначает и публикует регламент своих процедур. Регламент может определять других участников заседаний Совместного комитета.
Совместный комитет собирается, по крайней мере, один раз в два месяца.
## Статья 56
### Статья 56
Совместные позиции и общие акты
В рамках своих задач, указанных в [главе II](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-8#p100202), и, в частности, что касается применения [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1) (ЕС) 2002/87/ЕС в соответствующих случаях, Орган должен разработать совместные позиции с Европейским надзорным органом (Европейским органом по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам) при необходимости.
Акты согласно [статьям 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-10#p100243) - [15](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100282), [17](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100310), [18](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100326) или [19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100337) настоящего Регламента в отношении применения [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1) (ЕС) 2002/87/ЕС и любых других актов Европейского Союза, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), которые также подпадают в сферу компетенции Европейского надзорного органа (Европейского органа по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейского надзорного органа (Европейского органа по ценным бумагам и рынкам), должны быть приняты одновременно Органом, Европейским надзорным органом (Европейским органом по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) и Европейским надзорным органом (Европейским органом по ценным бумагам и рынкам) при необходимости.
## Статья 57
### Статья 57
Подкомитеты
1. Для целей [статьи 56](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-15#p100282) должен быть учрежден подкомитет по финансовым конгломератам Совместного комитета.
2. Подкомитет должен состоять из физических лиц, указанных в [статье 55 (1)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-55#p100663), и одного руководящего представителя действующего аппарата соответствующего компетентного органа из каждого государства-члена ЕС.
3. Подкомитет избирает председателя из состава своих членов, которые также являются членами Совместного комитета.
4. Совместный комитет может учреждать дополнительные подкомитеты.
## Статья 58. Раздел 2. АПЕЛЛЯЦИОННАЯ КОЛЛЕГИЯ
### Статья 58. Раздел 2. **АПЕЛЛЯЦИОННАЯ КОЛЛЕГИЯ**
Состав и деятельность
1. Апелляционная коллегия является коллегиальным органом ESAs.
2. Апелляционная коллегия состоит из шести членов и шести заместителей, которые являются физическими лицами с хорошей репутацией с документально подтвержденным опытом соответствующих знаний и профессиональным опытом, включая опыт в сфере надзора, опытом достаточно высокого уровня в банковской, страховой и пенсионной сферах, сфере рынков ценных бумаг или других финансовых услуг, исключая действующий аппарат компетентных органов или других национальных институтов или институтов Европейского Союза, связанных с деятельностью Органа. Апелляционная коллегия должна обладать обоснованной судебной экспертизой для обеспечения консультации специалиста о законности осуществления Органом своих полномочий.
Апелляционная коллегия назначает своего президента.
3. Два члена Апелляционной коллегии и два заместителя должны быть назначены Правлением Органа из окончательного списка, предложенного Европейской комиссией, после публичного призыва к выражению заинтересованности, опубликованного в Официальном журнале Европейского Союза, и после консультаций с Наблюдательным советом.
Другие члены должны быть назначены в соответствии с [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1) (ЕС) 1094/2010 и [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-1) (ЕС) 1095/2010.
4. Срок полномочий членов Апелляционной коллегии составляет пять лет. Данный срок может быть продлен один раз.
5. Член Апелляционной коллегии, назначенный Правлением Органа, не может быть смещен с должности в течение срока его полномочий, за исключением случаев, когда он признан виновным в совершении серьезного проступка и Правление принимает решение такого рода после консультаций с Наблюдательным советом.
6. Решения Апелляционной коллегии принимаются большинством не менее четырех из шести голосов членов. Если оспариваемое решение подпадает под действие настоящего Регламента, решающее большинство включает, по крайней мере, один из двух голосов членов Апелляционной коллегии, назначенных Органом.
7. Апелляционная коллегия может быть созвана ее президентом, когда это необходимо.
8. ESAs обеспечивают надлежащее оперативное сопровождение и техническую поддержку Апелляционной коллегии посредством Совместного комитета.
## Статья 59
### Статья 59
Независимость и беспристрастность
1. Члены Апелляционной коллегии должны быть независимы в принятии решений. Они не должны быть связаны какими-либо инструкциями. Они не должны осуществлять иные другие функции в отношении Органа, его Правления или Наблюдательного совета.
2. Члены Апелляционной коллегии не должны принимать участие в любых апелляционных производствах, в которых они имеют личный интерес, если они ранее являлись представителями одной из сторон процесса или если они участвовали в принятии решения, которое оспаривается.
3. Если по одному из оснований, указанных в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-59#p100694) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-59#p100695), или по любому другому основанию член Апелляционной коллегии считает, что другой член не должен принимать участие в апелляционном производстве, он должен в данной связи информировать Наблюдательный совет.
4. Любая сторона апелляционного производства может протестовать против участия члена Апелляционной коллегии по любому из оснований, указанных в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-59#p100694) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-59#p100695), или если заподозрит его в пристрастности.
Протест не может быть основан на национальности членов и не должен быть принят, если, осознавая причины протеста, сторона апелляционных процедур, несмотря на это, принимала участие в процедурной части судебного заседания, исключая оспаривание, состава Апелляционной коллегии.
5. Апелляционная коллегия должна принимать решение о действии, необходимом для принятия, в случаях, определенных в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-59#p100694) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-59#p100695), без участия рассматриваемого члена.
Для целей принятия данного решения заинтересованный член должен быть заменен в Апелляционной коллегии его заместителем. Если заместитель находится в подобной ситуации, председатель должен назначить замену из других свободных заместителей.
6. Члены Апелляционной коллегии принимают на себя обязательства действовать независимо и в общественных интересах.
Для этой цели они делают заявление об обязательствах и заявление об интересах, определяющие либо отсутствие любого интереса, который может быть расценен как предположительно наносящий вред независимости, либо прямого или косвенного интереса, который может быть расценен как предположительно наносящий вред их независимости.
Данные заявления должны быть сделаны публично, ежегодно и в письменной форме.
## Статья 60
### ГЛАВА V. СПОСОБЫ ЗАЩИТЫ ПРАВА
### Статья 60
Апелляционные жалобы
1. Любое физическое или юридическое лицо, включая компетентные органы, может подать апелляционную жалобу на решение Органа, указанное в [статьях 17](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-17#p100310), [18](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-18#p100326) и [19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100337), и любого другого решения, принимаемого Органом в соответствии с актами Европейского Союза, указанными в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), которые адресованы данному лицу, или на решение, которое, несмотря на то, что по форме адресовано другому лицу, напрямую и в отдельности затрагивает данное лицо.
2. Апелляция совместно с изложением оснований должна быть подана в письменной форме в Орган в течение двух месяцев с даты уведомления о решении в отношении рассматриваемого лица или, при отсутствии уведомления, - с даты публикации Органом его решения.
Апелляционная коллегия принимает решение по жалобе в течение двух месяцев с момента ее подачи.
3. Апелляция, поданная в соответствии с [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-60#p100707), не должна быть приостановлена.
Однако Наблюдательный орган может, если посчитает, что обстоятельства этого требуют, приостановить принятие спорного решения.
4. Если апелляция принята, Апелляционная коллегия исследует ее обоснованность. Она должна в течение определенного периода времени пригласить стороны апелляционного производства для представления пояснений относительно своих уведомлений или сообщений других сторон апелляционных процедур. Стороны апелляционных процедур вправе делать устные заявления.
5. Апелляционная коллегия может утвердить решение, принятое компетентной коллегией Органа. Данная коллегия связана решением Апелляционной коллегии, и она должна одобрить измененное решение, касающееся рассматриваемого дела.
6. Апелляционная коллегия должна одобрять и оглашать свой регламент процедур.
7. Решения, принятые Апелляционной коллегией, должны быть обоснованы и оглашены Органом.
## Статья 61
### Статья 61
Иски в Суд Европейских сообществ
1. Органом могут быть предъявлены иски в Суд Европейских сообществ в соответствии со [статьей 263](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-263#p101804) Договора, оспаривающие решения, принятые Апелляционной коллегией, или в случае, если не имелось права подачи жалобы в Апелляционную коллегию.
2. Государства-члены ЕС и институты Европейского Союза, а также физические или юридические лица, могут возбудить исковое производство в Суде Европейских сообществ по решениям Органа в соответствии со [статьей 263](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-263#p101804) Договора.
3. В случае если Орган обязан совершить определенные действия и не принимает решения, производство по бездействию может быть возбуждено в Суде Европейских сообществ в соответствии со [статьей 265](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-265#p101823) Договора.
4. Орган должен предпринять необходимые действия по исполнению решения Суда Европейских сообществ.
## Статья 62
### ГЛАВА VI. ФИНАНСОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
### Статья 62
Бюджет Органа
1. Доходы Органа, являющегося Европейским органом в соответствии со статьей 185 Регламента (ЕС, Евратом) 1605/2002 от 25 июня 2002 г. о Финансовом регламенте, применимом к общим бюджетам Европейских сообществ [<*>](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-62#p100727) (далее - Финансовый регламент), должны состоять, в основном, из совокупности:
---
<*> ОЖ N L 248, 16.9.2002, стр. 1.
a) обязательных взносов от национальных государственных органов, ответственных за проведение надзора за финансовыми институтами, которые должны быть сделаны в соответствии с формулой по взвешиванию голосов, установленной в соответствии со [статьей 3 (3)](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-3#p100049) Протокола (N 36) о переходных положениях. Для целей настоящей статьи [статья 3 (3)](https://bukva.ai/docs/protokol-o-perehodnyh-polozheniyah-rus-angl/statya-3#p100049) Протокола (N 36) о переходных положениях продолжает применяться сверх предельного срока - 31 октября 2014 г., установленного в ней;
b) субсидий Европейского Союза, внесенных в Общий бюджет Европейского Союза (статья Европейской комиссии);
c) любых отчислений Органу в случаях, определенных в соответствующих законодательных актах Европейского Союза.
2. Расходы Органа должны включать, как минимум, расходы на персонал, оплату труда, административные расходы, расходы на профессиональное обучение, расходы на инфраструктуру и производственные расходы.
3. Доход и расход должны быть сбалансированными.
4. Оценка всех доходов и расходов Органа должна проводиться каждый финансовый год, соответствующий календарному году, и должна быть представлена в бюджете Органа.
## Статья 63
### Статья 63
Утверждение бюджета
1. К 15 февраля каждого года исполнительный директор должен разработать проект акта об оценке доходов и расходов на очередной финансовый год и должен представить его Правлению и Наблюдательному совету совместно с рабочим планом. Каждый год Наблюдательный совет должен на основе проекта акта, подготовленного исполнительным директором и одобренного Правлением, представить акт оценки доходов и расходов Органа на следующий финансовый год. Данный акт оценки, включая проект рабочего плана, должны быть переданы Наблюдательным советом Европейской комиссии к 31 марта. До одобрения акта оценки проект, разработанный исполнительным директором, должен быть одобрен Правлением.
2. Акт оценки должен быть представлен Европейской комиссией Европейскому парламенту и Совету ЕС (далее совместно именуемые "бюджетный орган") совместно с проектом бюджета Европейского Союза.
3. На основе акта оценки Европейская комиссия принимает проект бюджета Европейского Союза, оценки, которые она считает необходимыми в отношении рабочего плана и размеры субсидий, начисляемых в Общий бюджет Европейского Союза в соответствии со [статьями 313](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-313#p102145) и [314](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-314#p102147) Договора.
4. Бюджетный орган должен одобрить рабочий план Органа. Бюджетный орган уполномочен выделять субсидии Органу.
5. Бюджет Органа должен быть одобрен Наблюдательным советом. Он вступает в законную силу после окончательного одобрения Общего бюджета Европейского Союза. Если необходимо, он должен быть соответствующим образом изменен.
6. Правление должно без промедления известить бюджетный орган о своем намерении осуществить план, который может потребовать существенных финансовых последствий для фонда его бюджета, в частности, любой проект, касающийся имущества, такой как аренда или покупка зданий. Он должен информировать Европейскую комиссию об этом. Если какой-либо аппарат бюджетного органа намерен подготовить заключение, он должен это сделать в течение двух недель с момента получения информации о проекте и уведомить Орган о своем намерении сделать подобное заключение. При отсутствии ответа Орган может действовать в соответствии с намеченным планом.
7. В первый год действия Органа, заканчивающийся 31 декабря 2011 г., финансирование Органа осуществляется Европейским Союзом с согласия бюджетного органа, предусмотренного пунктом 47 Межинституционального соглашения о бюджетной дисциплине и рациональном управлении финансами.
## Статья 64
### Статья 64
Исполнение бюджета и контроль за ним
1. Исполнительный директор выступает в качестве уполномоченного должностного лица и исполняет бюджет Органа.
2. К 1 марта года, следующего за завершением каждого финансового года, бухгалтер Органа должен представить бухгалтеру Европейской комиссии и Европейской счетной палате промежуточные отчеты с отчетом об управлении бюджетом и финансами в течение финансового года. Бухгалтер Органа должен также направить отчет об управлении бюджетом и финансами членами Наблюдательного совета Европейскому парламенту и Совету ЕС к 31 марта следующего года.
Бухгалтер Европейской комиссии должен обобщить промежуточные отчеты институтов и децентрализованных органов в соответствии со статьей 128 Финансового регламента.
3. После получения результатов рассмотрения Европейской счетной палатой промежуточных отчетов Органом в соответствии со статьей 129 Финансового регламента Исполнительный орган, действуя в соответствии со своими обязательствами, должен подготовить окончательные отчеты Органа и представить их для заключения в Правление.
4. Правление должно вынести заключение на окончательные отчеты Органа.
5. Исполнительный директор должен представить эти окончательные отчеты с заключением Правления к 1 июля года, следующего за завершением финансового года, членам Наблюдательного совета, Европейскому парламенту, Совету ЕС, Европейской комиссии и Европейской счетной палате.
6. Окончательные отчеты должны быть опубликованы.
7. Исполнительный орган должен направить в Счетную палату ответ на последние результаты рассмотрения к 30 сентября. Он также должен направить копию данного ответа Правлению и Европейской комиссии.
8. Исполнительный директор должен представить Европейскому парламенту по запросу последнего и как предусмотрено статьей 146 (3) Финансового регламента, любую информацию, необходимую для бесперебойного исполнения бюджета на следующий финансовый год.
9. Европейский парламент по рекомендации Совета ЕС посредством квалифицированного большинства, должен до 15 мая года N + 2 освобождать Орган от исполнения бюджета, включающего доходы от Общего бюджета Европейского Союза и компетентных органов для финансового года N.
## Статья 65
### Статья 65
Финансовые правила
Финансовые правила, применимые к Органу, должны быть приняты Правлением после консультирования с Европейской комиссией. Эти правила могут не совпадать с Регламентом (ЕС, Евратом) 2343/2002 Европейской комиссии от 19 ноября 2002 г. об общем Финансовом регламенте для органов, указанных в статье 185 Регламента (ЕС, Евратом) 1605/2002 о Финансовом регламенте, применимом к общему бюджету Европейских сообществ [<*>](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-65#p100759), за исключением особых производственных нужд для функционирования Органа, если это требуется, и только с предварительного согласия Европейской комиссии.
---
<*> ОЖ N L 357, 31.12.2002, стр. 72.
## Статья 66
### Статья 66
Меры против мошенничества
1. Для целей противодействия мошенничеству, коррупции и другой незаконной деятельности в отношении Органа должен применяться без ограничений Регламент (ЕС) 1073/1999.
2. Орган должен присоединиться к Межинституциональному соглашению о внутренних расследованиях, проводимых OLAF, и должен немедленно принять соответствующие положения в отношении персонала Органа.
3. Решения о финансировании, соглашения и применяемые акты, являющиеся их результатом, должны четко определять, что Европейская счетная палата и OLAF могут, если это необходимо, осуществлять на месте контроль за получателями денежных средств, выплаченных Органом, а также за персоналом, ответственным за выделение этих денежных средств.
## Статья 67
### ГЛАВА VII. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
### Статья 67
Привилегии и льготы
В отношении Органа и его персонала должен применяться [Протокол](https://bukva.ai/docs/protokol-o-privilegiyah-i-immunitetah-evropeyskiy-soyuz-es/statya-1) (N 7) о привилегиях и льготах Европейского Союза, являющийся приложением к Договору.
## Статья 68
### Статья 68
Персонал
1. В отношении персонала Органа, включая исполнительного директора и его председателя, должны применяться Правила внутреннего распорядка, Условия трудоустройства других служащих и правила, принятые совместно институтами Европейского Союза для целей их применения.
2. Правление по соглашению с Европейской комиссией должно одобрить необходимые применимые меры в соответствии с положениями, предусмотренными в статье 110 Правил внутреннего распорядка.
3. В отношении своего персонала Орган должен осуществлять полномочия, предоставленные назначающему органу Правилами внутреннего распорядка, и органу, уполномоченному заключать контракты в соответствии с Условиями трудоустройства других служащих.
4. Правление должно одобрить положения, предоставляющие право национальным экспертам государств-членов ЕС быть временно направленными в Орган.
## Статья 69
### Статья 69
Ответственность Органа
1. В случае наступления ответственности, не вытекающей из договорных обязательств, Орган должен в соответствии с основными принципами, общими для законодательств государств-членов ЕС, возмещать любой ущерб, причиненный им или его персоналом при осуществлении ими своих функций. Суд Европейских сообществ уполномочен разрешать споры о возмещении подобного ущерба.
2. Персональная финансовая ответственность и дисциплинарная ответственность персонала Органа по отношению к Органу должна регламентироваться соответствующими положениями, применяемыми к персоналу Органа.
## Статья 70
### Статья 70
Обязательства по профессиональной тайне
1. На членов Наблюдательного совета и Правления, исполнительного директора, членов персонала Органа, включая должностных лиц, временно направленных государствами-членами ЕС, и других лиц, осуществляющих свои полномочия в отношении Органа на контрактной основе, распространяются положения о профессиональной тайне в соответствии со [статьей 339](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-339#p102289) Договора и соответствующими положениями законодательства Европейского Союза даже после истечения срока их полномочий.
В отношении них применяется статья 16 Правил внутреннего распорядка.
В соответствии с Правилами внутреннего распорядка персонал должен после ухода с должности быть связан обязанностями поступать добропорядочно и рассудительно, что касается принятия определенных назначений и привилегий.
Государства-члены ЕС, институты или органы Европейского Союза, а также другие государственные органы или частные организации не должны оказывать влияние на персонал Органа при осуществлении ими своих функций.
2. Без ущерба случаям, подпадающим под действие уголовного законодательства, любая конфиденциальная информация, полученная лицами, указанными в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100781), при осуществлении ими своих функций, может быть оглашена любому лицу или органу исключительно в обобщенной или комплексной форме так, чтобы не могли быть определены конкретные участники финансового рынка.
Более того, обязательства согласно [параграфу 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100781) и [первому подпараграфу](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100785) настоящего параграфа не должны препятствовать Органу и национальным надзорным органам использовать информацию для обеспечения соблюдения актов, указанных в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), и, в частности, в отношении юридических процедур по принятию решений.
3. [Параграфы 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100781) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100785) не должны препятствовать Органу в обмене информацией между национальными надзорными органами в соответствии с настоящим Регламентом и другим законодательством Европейского Союза, применимым к участникам финансового рынка.
Данная информация должна соответствовать условиям о профессиональной тайне, указанным в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100781) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100785). Орган должен установить внутренний процедурный регламент практических положений по применению конфиденциальных правил, указанных в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100781) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100785).
4. Орган должен применять Решение 2001/844/ЕС/ECSC, Евратом Европейской комиссии, от 29 ноября 2001 г., вносящее изменения во внутренний регламент [<*>](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-70#p100791).
---
<*> ОЖ N L 317, 3.12.2001, стр. 1.
## Статья 71
### Статья 71
Защита данных
Настоящий Регламент применяется без ущерба действию обязательств государств-членов ЕС о процессе защиты персональных данных согласно [Директиве](https://bukva.ai/docs/direktiva-9546es/statya-1) 95/46/ЕС или обязательствам Органа о процессе защиты персональных данных согласно [Регламенту](https://bukva.ai/docs/reglament-452001/statya-1) (ЕС) 45/2001 при выполнении своих обязательств.
## Статья 72
### Статья 72
Доступ к документам
1. К документам, хранимым в Органе, применяется [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-10492001/statya-1) (ЕС) 1049/2001.
2. Правление должно к 31 мая 2011 г. одобрить практические меры по применению [Регламента](https://bukva.ai/docs/reglament-10492001/statya-1) (ЕС) 1049/2001.
3. Решения, принимаемые Органом в соответствии со [статьей 8](https://bukva.ai/docs/reglament-10492001/statya-8#p100094) Регламента (ЕС) 1049/2001, могут быть обжалованы омбудсмену или посредством предъявления исков в Суд Европейских сообществ после подачи апелляции в Апелляционную коллегию, в случае необходимости, с соблюдением условий, установленных в [статьях 228](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-228#p101615) и [263](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-263#p101804) Договора.
## Статья 73
### Статья 73
Положения о языке
1. В отношении Органа применяется Регламент 1 Совета ЕС, определяющий языки, используемые в Европейском экономическом сообществе [<*>](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-73#p100804).
---
<*> ОЖ N 17, 6.10.1958, стр. 385.
2. Правление должно выбрать внутренний язык, применимый Органом.
3. Услуги по переводу, необходимые для функционирования Органа, обеспечиваются Центром переводов для органов Европейского Союза.
## Статья 74
### Статья 74
Соглашение о штаб-квартире
Необходимые положения о местонахождении Органа в государстве-члене ЕС, где будет располагаться его штаб-квартира и здания, предоставляемые в данном государстве-члене ЕС, а также специальные правила, применимые в данном государстве-члене ЕС по отношению к исполнительному директору, членам Правления, персоналу Органа и членам их семей, должны быть установлены в Соглашении о штаб-квартире, заключаемом между Органом и данным государством-членом ЕС после получения одобрения Правления.
Государство-член ЕС должно обеспечить наилучшие возможные условия для обеспечения должного функционирования Органа, включая многоязычное, ориентированное на английский язык обучение и надлежащее транспортное сообщение.
## Статья 75
### Статья 75
Участие третьих стран
1. Участие в работе Органа должно быть открытым для третьих стран, которые заключили соглашения с Европейским Союзом, в силу которых они приняли и применяют законодательство Европейского Союза в сферах компетенции Органа, как указано в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145).
2. Орган может сотрудничать со странами, указанными в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-75#p100813), применяя законодательство, которое признано равнозначным в сферах компетенции Органа, указанное в [статье 1 (2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-1#p100145), как предусмотрено в международных соглашениях, заключенных Европейским Союзом в соответствии со [статьей 216](https://bukva.ai/docs/dogovor-o-funktsionirovanii-evropeyskogo-soyuza/statya-216#p101531) Договора.
3. На основании соответствующих положений соглашений, указанных в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-75#p100813) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-75#p100814), должны быть определены нормы, в частности о существе, сфере действия и процедурных аспектах привлечения стран, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-75#p100813), к работе Органа, включая нормы о финансовых взносах и персонале. Они могут предусматривать представительство в качестве наблюдателей в Наблюдательном совете, но должны обеспечивать, чтобы эти страны не присутствовали на обсуждении вопросов, относящихся к определенным финансовым институтам, за исключением случаев, когда имеется прямой интерес.
## Статья 76
### ГЛАВА VIII. ПЕРЕХОДНЫЕ И ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
### Статья 76
Подготовительная работа
1. После вступления в силу настоящего Регламента и до учреждения Органа CEBS должен тесно сотрудничать с Европейской комиссией по подготовке замены CEBS Органом.
2. Как только Орган будет создан, Европейская комиссия является ответственной за административную структуру и первоначальное административное управление Органом до тех пор, пока Орган не назначит исполнительного директора.
Для данной цели до момента вступления исполнительного директора в должность после его назначения Наблюдательным советом в соответствии со [статьей 51](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-51#p100621) Европейская комиссия может назначить должностное лицо на временной основе для целей выполнения функций исполнительного директора. Этот период может быть ограничен периодом времени, необходимым для назначения исполнительного директора Органа.
Лицу, временно исполняющему обязанности исполнительного директора, могут быть предоставлены права по проведению расчетов в счет погашения кредитов, предусмотренных в бюджете Органа, в свое время одобренного Правлением, и заключению контрактов, включая трудовые контракты после одобрения Органом рабочего плана.
3. [Параграфы 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-76#p100819) и [2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-76#p100820) применяются без ущерба действию полномочий Наблюдательного совета и Правления.
4. Орган является правопреемником CEBS. К дате создания Органа все активы и обязательства и находящиеся на рассмотрении CEBS дела автоматически переходят Органу. CEBS должен подготовить акт о своих основных средствах и обязательствах на дату передачи. Акт должен быть проверен и одобрен CEBS и Европейской комиссией.
## Статья 77
### Статья 77
Переходные положения в отношении персонала
1. Посредством частичной отмены [статьи 68](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-68#p100769) все трудовые контракты и договоры о командировании, заключенные CEBS или его секретариатом, и действующие по состоянию на 1 января 2011 г. подлежат исполнению до даты истечения срока их действия. Они не могут быть продлены.
2. Всем сотрудникам по контрактам, указанным в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-77#p100827), должна быть предоставлена возможность заключения срочных агентских договоров согласно статье 2 "a" Условий трудоустройства других служащих различных степеней, как установлено в рабочем плане Органа.
Внутренний ограниченный отбор персонала, который имеет контракты с CEBS, или его секретариата должен быть осуществлен после вступления в силу настоящего Регламента органом, уполномоченным на заключение контрактов, для проверки способности, эффективности и единства тех, кого нанимают. Внутренняя процедура отбора должна полностью учитывать навыки и опыт, продемонстрированные в ходе индивидуальной работы до назначения.
3. В зависимости от типа и уровня выполняемой работы прошедшим отбор претендентам должны быть предложены временные агентские договоры на период, как минимум соответствующий времени, оставшемуся согласно предыдущему контракту.
4. Соответствующее национальное законодательство, регулирующее трудовые контракты, и другие соответствующие инструменты должны продолжать применяться по отношению к сотрудникам по предыдущим контрактам, которые предпочли не заключать временных агентских контрактов или которым их не предложили в соответствии с [параграфом 2](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-77#p100828).
## Статья 78
### Статья 78
Национальные положения
Государства-члены ЕС должны принимать такие положения, которые надлежащим образом гарантируют эффективное применение настоящего Регламента.
## Статья 79
### Статья 79
Изменения
Настоящим вносятся изменения в Решение 716/2009/ЕС, поскольку CEBS исключен из числа получателей денежных средств, установленных в разделе B приложения к данному Решению.
## Статья 80
### Статья 80
Отмена
Настоящим с 1 января 2011 г. отменяется Решение 2009/78/ЕС Европейской комиссии, учреждающее CEBS.
## Статья 81
### Статья 81
Пересмотр
1. Ко 2 января 2014 г. и каждые три года после этого Европейская комиссия должна публиковать общий отчет об опыте, приобретенном в результате деятельности Органа, и о процедурах, установленных настоящим Регламентом. Данный отчет должен оценивать, inter alia:
a) сближение в практике надзора, достигнутое компетентными органами,
i) сближение в финансовой независимости компетентных органов и стандартов, равноценных корпоративному управлению;
ii) беспристрастность, объективность и независимость Органа;
b) функционирование коллегий инспекторов;
c) прогресс, достигнутый в отношении сближения в области предотвращения, управления и разрешения кризисных ситуаций, включая механизмы фондов Союза;
d) роль Органа по отношению к системному риску;
e) применение положений о гарантиях, установленных [статьей 38](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-38#p100490);
f) применение примирительных процедур обязательного характера, установленных в [статье 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-19#p100337).
2. Отчет, указанный в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-81#p100843), также должен определять:
a) уместно ли продолжать осуществлять раздельный надзор в банковской сфере, страховании, сфере трудовых пенсий, ценных бумаг и финансовых рынков;
b) уместно ли предпринимать экономический надзор и надзор за ведением бизнеса по отдельности или одним инспектором;
c) уместно ли упрощать и укреплять структуру ESFS для повышения согласованности между макро- и микроуровнями и между ESAs;
d) совпадает ли развитие ESFS с международным развитием;
e) имеются ли отличия и преимущества ESFS;
f) являются ли достаточными подотчетность и прозрачность в отношении требований по публикации;
g) являются ли достаточными ресурсы Органа для выполнения своих обязательств;
h) поддерживать ли расположение Органа в штаб-квартире или переместить ESAs в одну штаб-квартиру для улучшения взаимодействия между ними.
3. В отношении вопросов непосредственного надзора за институтами или инфраструктурой общеевропейского пространства и с учетом развития рынка Европейская комиссия должна разработать годовой отчет о целесообразности возложения на Орган дальнейших обязательств по надзору в этой сфере.
4. Отчет и любые сопутствующие проекты, если необходимо, должны быть направлены Европейскому парламенту и Совету ЕС.
## Статья 82
### Статья 82
Вступление в силу
Настоящий Регламент вступает в силу на следующий день после его публикации в Официальном журнале Европейского Союза.
Он применяется с 1 января 2011 г., за исключением [статьи 76](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-76#p100817) и [статьи 77 (1)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-77#p100827) и [(2)](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010/statya-77#p100828), которые применяются с момента их вступления в силу.
Орган должен быть учрежден с 1 января 2011 г.
Настоящий Регламент имеет обязательную силу в полном объеме и непосредственно применяется во всех государствах-членах ЕС.
Совершено в Страсбурге, 24 ноября 2010 г.
REGULATION (EU) No 1093/2010
**OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL**
**ESTABLISHING A EUROPEAN SUPERVISORY AUTHORITY (EUROPEAN**
BANKING AUTHORITY), AMENDING DECISION No. 716/2009/EC AND
**REPEALING COMMISSION DECISION 2009/78/EC**
(Strasbourg, 24.XI.2010)
The European Parliament and the Council of the European Union,
Having regard to the Treaty on the Functioning of the European Union, and in particular Article 114 thereof,
Having regard to the proposal from the European Commission,
Having regard to the opinion of the European Central Bank <*>,
---
<*> OJ C 13, 20.1.2010, p. 1.
Having regard to the opinion of the European Economic and Social Committee <*>,
---
<*> Opinion of 22 January 2010 (not yet published in the Official Journal).
Acting in accordance with the ordinary legislative procedure <*>,
---
<*> Position of the European Parliament of 22 September 2010 (not yet published in the Official Journal) and decision of the Council of 17 November 2010.
Whereas:
(1) The financial crisis in 2007 and 2008 exposed important shortcomings in financial supervision, both in particular cases and in relation to the financial system as a whole. Nationally based supervisory models have lagged behind financial globalisation and the integrated and interconnected reality of European financial markets, in which many financial institutions operate across borders. The crisis exposed shortcomings in the areas of cooperation, coordination, consistent application of Union law and trust between national supervisors.
(2) Before and during the financial crisis, the European Parliament has called for a move towards more integrated European supervision in order to ensure a true level playing field for all actors at the level of the Union and to reflect the increasing integration of financial markets in the Union (in its resolutions of 13 April 2000 on the Commission communication on implementing the framework for financial markets: Action Plan <1>, of 21 November 2002 on prudential supervision rules in the European Union <2>, of 11 July 2007 on financial services policy (2005 to 2010) - White Paper <3>, of 23 September 2008 with recommendations to the Commission on hedge funds and private equity <4> and of 9 October 2008 with recommendations to the Commission on Lamfalussy follow-up: future structure of supervision <5>, and in its positions of 22 April 2009 on the amended proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II) <6> and of 23 April 2009 on the proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on Credit Rating Agencies <7>).
---
<1> OJ C 40, 7.2.2001, p. 453.
<2> OJ C 25 E, 29.1.2004, p. 394.
<3> OJ C 175 E, 10.7.2008, p. 392.
<4> OJ C 8 E, 14.1.2010, p. 26.
<5> OJ C 9 E, 15.1.2010, p. 48.
<6> OJ C 184 E, 8.7.2010, p. 214.
<7> OJ C 184 E, 8.7.2010, p. 292.
(3) In November 2008, the Commission mandated a High-Level Group chaired by Jacques de Larosière to make recommendations on how to strengthen European supervisory arrangements with a view to better protecting the citizen and rebuilding trust in the financial system. In its final report presented on 25 February 2009 (the "de Larosière Report"), the High-Level Group recommended that the supervisory framework be strengthened to reduce the risk and severity of future financial crises. It recommended reforms to the structure of supervision of the financial sector in the Union. The group also concluded that a European System of Financial Supervisors should be created, comprising three European Supervisory Authorities, one for the banking sector, one for the securities sector and one for the insurance and occupational pensions sector, and recommended the creation of a European Systemic Risk Council. The report represented the reforms the experts considered were needed and on which work had to begin immediately.
(4) In its Communication of 4 March 2009 entitled "Driving European Recovery", the Commission proposed to put forward draft legislation creating a European system of financial supervision and a European systemic risk board. In its Communication of 27 May 2009 entitled "European Financial Supervision", it provided more detail about the possible architecture of such a new supervisory framework reflecting the main thrust of the de Larosière Report.
(5) The European Council, in its conclusions of 19 June 2009, confirmed that a European System of Financial Supervisors, comprising three new European Supervisory Authorities, should be established. The system should be aimed at upgrading the quality and consistency of national supervision, strengthening oversight of cross-border groups and establishing a European single rule book applicable to all financial institutions in the internal market. It emphasised that the European Supervisory Authorities should also have supervisory powers in relation to credit rating agencies and invited the Commission to prepare concrete proposals on how the European System of Financial Supervisors could play a strong role in crisis situations, while stressing that decisions taken by the European Supervisory Authorities should not impinge on the fiscal responsibilities of Member States.
(6) On 17 June 2010, the European Council agreed that "Member States should introduce systems of levies and taxes on financial institutions to ensure fair burden-sharing and to set incentives to contain systemic risk. Such levies or taxes should be part of a credible resolution framework. Further work is urgently required on their main features and issues of level playing field and cumulative impacts of various regulatory measures should be carefully assessed".
(7) The financial and economic crisis has created real and serious risks to the stability of the financial system and the functioning of the internal market. Restoring and maintaining a stable and reliable financial system is an absolute prerequisite to preserving trust and coherence in the internal market, and thereby to preserve and improve the conditions for the establishment of a fully integrated and functioning internal market in the field of financial services. Moreover, deeper and more integrated financial markets offer better opportunities for financing and risk diversification, and thus help to improve the capacity of the economies to absorb shocks.
(8) The Union has reached the limits of what can be done with the present status of the Committees of European Supervisors. The Union cannot remain in a situation where there is no mechanism to ensure that national supervisors arrive at the best possible supervisory decisions for cross-border financial institutions; where there is insufficient cooperation and information exchange between national supervisors; where joint action by national authorities requires complicated arrangements to take account of the patchwork of regulatory and supervisory requirements; where national solutions are most often the only feasible option in responding to problems at the level of the Union, and where different interpretations of the same legal text exist. The European System of Financial Supervision (hereinafter "the ESFS") should be designed to overcome those deficiencies and provide a system that is in line with the objective of a stable and single Union financial market for financial services, linking national supervisors within a strong Union network.
(9) The ESFS should be an integrated network of national and Union supervisory authorities, leaving day-to-day supervision to the national level. Greater harmonisation and the coherent application of rules for financial institutions and markets across the Union should also be achieved. In addition to the European Supervisory Authority (European Banking Authority) (hereinafter "the Authority"), a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) and a European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) as well as a Joint Committee of the European Supervisory Authorities (hereinafter "the Joint Committee") should be established. A European Systemic Risk Board (hereinafter "the ESRB") should form part of the ESFS for the purposes of the tasks as specified in this Regulation and in Regulation (EU) No 1092/2010 of the European Parliament and of the Council <*>.
---
<*> See page 1 of this Official Journal.
(10) The European Supervisory Authorities (hereinafter collectively referred to as the "ESAs") should replace the Committee of European Banking Supervisors established by Commission Decision 2009/78/EC <*>, the Committee of European Insurance and Occupational Pensions Supervisors established by Commission Decision 2009/79/EC <**> and the Committee of European Securities Regulators established by Commission Decision 2009/77/EC <***>, and should assume all of the tasks and competences of those committees including the continuation of ongoing work and projects, where appropriate. The scope of each European Supervisory Authority's action should be clearly defined. The ESAs should be accountable to the European Parliament and the Council. When that accountability relates to cross-sectoral issues that have been coordinated through the Joint Committee, the ESAs should be accountable, through the Joint Committee, for such coordination.
---
<*> OJ L 25, 29.1.2009, p. 23.
<**> OJ L 25, 29.1.2009, p. 28.
<***> OJ L 25, 29.1.2009, p. 18.
(11) The Authority should act with a view to improving the functioning of the internal market, in particular by ensuring a high, effective and consistent level of regulation and supervision taking account of the varying interests of all Member States and the different nature of financial institutions. The Authority should protect public values such as the stability of the financial system, the transparency of markets and financial products, and the protection of depositors and investors. The Authority should also prevent regulatory arbitrage and guarantee a level playing field, and strengthen international supervisory coordination, for the benefit of the economy at large, including financial institutions and other stakeholders, consumers and employees. Its tasks should also include promoting supervisory convergence and providing advice to the Union institutions in the areas of banking, payments, e-money regulation and supervision, and related corporate governance, auditing and financial reporting issues. The Authority should also be entrusted with certain responsibilities for existing and new financial activities.
(12) The Authority should also be able to temporarily prohibit or restrict certain financial activities that threaten the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system in the Union in the cases specified and under the conditions laid down in the legislative acts referred to in this Regulation. If required to make such temporary prohibition in the case of an emergency situation, the Authority should do so in accordance with and under the conditions laid down in this Regulation. In cases where a temporary prohibition or restriction of certain financial activities has a cross-sectoral impact, sectoral legislation should provide that the Authority should consult and coordinate its action with, where relevant, the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) and with the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), through the Joint Committee.
(13) The Authority should take due account of the impact of its activities on competition and innovation within the internal market, on the Union's global competitiveness, on financial inclusion, and on the Union's new strategy for jobs and growth.
(14) In order to fulfil its objectives, the Authority should have legal personality as well as administrative and financial autonomy.
(15) Based on the work of international bodies, systemic risk should be defined as a risk of disruption in the financial system with the potential to have serious negative consequences for the internal market and the real economy. All types of financial intermediaries, markets and infrastructures may be potentially systemically important to some degree.
(16) Cross-border risk includes all risks caused by economic imbalances or financial failures in all or parts of the Union that have the potential to have significant negative consequences for the transactions between economic operators of two or more Member States, for the functioning of the internal market or for the public finances of the Union or any of its Member States.
(17) The Court of Justice of the European Union in its judgment of 2 May 2006 in Case C-217/04 (United Kingdom of Great Britain and Northern Ireland v. European Parliament and Council of the European Union) held that "nothing in the wording of Article 95 EC [now Article 114 of the Treaty on the Functioning of the European Union (TFEU)] implies that the addressees of the measures adopted by the Community legislature on the basis of that provision can only be the individual Member States. The legislature may deem it necessary to provide for the establishment of a Community body responsible for contributing to the implementation of a process of harmonisation in situations where, in order to facilitate the uniform implementation and application of acts based on that provision, the adoption of non-binding supporting and framework measures seems appropriate" <*>. The purpose and tasks of the Authority - assisting competent national supervisory authorities in the consistent interpretation and application of Union rules and contributing to financial stability necessary for financial integration - are closely linked to the objectives of the Union acquis concerning the internal market for financial services. The Authority should therefore be established on the basis of Article 114 TFEU.
---
<*> European Court Reports 2006 Page I-03771, para. 44.
(18) The following legislative acts lay down the tasks for the competent authorities of Member States, including cooperating with each other and with the Commission: Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions <*>, Directive 2006/49/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions <**> and Directive 94/19/EC of the European Parliament and of the Council of 30 May 1994 on deposit-guarantee schemes <***>.
---
<*> OJ L 177, 30.6.2006, p. 1.
<**> OJ L 177, 30.6.2006, p. 201.
<***> OJ L 135, 31.5.1994, p. 5.
(19) Existing Union legislation regulating the field covered by this Regulation also includes Directive 2002/87/EC of the European Parliament and of the Council of 16 December 2002 on the supplementary supervision of credit institutions, insurance undertakings and investment firms in a financial conglomerate <1>, Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council of 27 October 1998 on the supplementary supervision of insurance undertakings in an insurance group <2>, Regulation (EC) No 1781/2006 of the European Parliament and of the Council of 15 November 2006 on information on the payer accompanying transfers of funds <3>, Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on the taking up, pursuit and prudential supervision of the business of electronic money institutions <4>, and the relevant parts of Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing <5>, of Directive 2002/65/EC of the European Parliament and of the Council of 23 September 2002 concerning the distance marketing of consumer financial services <6> and of Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market <7>.
---
<1> OJ L 35, 11.2.2003, p. 1.
<2> OJ L 330, 5.12.1998, p. 1.
<3> OJ L 345, 8.12.2006, p. 1.
<4> OJ L 267, 10.10.2009, p. 7.
<5> OJ L 309, 25.11.2005, p. 15.
<6> OJ L 271, 9.10.2002, p. 16.
<7> OJ L 319, 5.12.2007, p. 1.
(20) It is desirable that the Authority promote a consistent approach in the area of deposit guarantees to ensure a level playing field and the equitable treatment of depositors across the Union. As deposit guarantee schemes are subject to oversight in their Member States rather than regulatory supervision, the Authority should be able to exercise its powers under this Regulation in relation to the deposit guarantee scheme itself and its operator.
(21) In accordance with the Declaration (No 39) on Article 290 of the Treaty on the Functioning of the European Union (TFEU), annexed to the Final Act of the Intergovernmental Conference which adopted the Treaty of Lisbon, the elaboration of regulatory technical standards requires assistance of technical expertise in a form which is specific to the financial services area. It is necessary to allow the Authority to provide such expertise also on standards or parts of standards that are not based on a draft technical standard that it has elaborated.
(22) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised regulatory technical standards in financial services to ensure, also through a single rulebook, a level playing field and adequate protection of depositors, investors and consumers across the Union. As a body with highly specialised expertise, it is efficient and appropriate to entrust the Authority, in areas defined by Union law, with the elaboration of draft regulatory technical standards, which do not involve policy choices.
(23) The Commission should endorse those draft regulatory technical standards by means of delegated acts pursuant to Article 290 TFEU in order to give them binding legal effect. They should be subject to amendment only in very restricted and extraordinary circumstances, since the Authority is the actor in close contact with and knowing best the daily functioning of financial markets. Draft regulatory technical standards would be subject to amendment if they were incompatible with Union law, did not respect the principle of proportionality or ran counter to the fundamental principles of the internal market for financial services as reflected in the acquis of Union financial services legislation. The Commission should not change the content of the draft regulatory technical standards prepared by the Authority without prior coordination with the Authority. To ensure a smooth and expeditious adoption process for those standards, the Commission's decision to endorse draft regulatory technical standards should be subject to a time limit.
(24) Given the technical expertise of the Authority in the areas where regulatory technical standards should be developed, note should be taken of the Commission's stated intention to rely, as a rule, on the draft regulatory technical standards submitted to it by the Authority in view of the adoption of the corresponding delegated acts. However, in cases where the Authority fails to submit a draft regulatory technical standard within the time limits set out by the relevant legislative act, it should be ensured that the result of the exercise of delegated power is actually achieved, and the efficiency of the decision-making process be maintained. In those cases, the Commission should therefore be empowered to adopt regulatory technical standards in the absence of a draft by the Authority.
(25) The Commission should also be empowered to adopt implementing technical standards by means of implementing acts pursuant to Article 291 TFEU.
(26) In areas not covered by regulatory or implementing technical standards, the Authority should have the power to issue guidelines and recommendations on the application of Union law. In order to ensure transparency and to strengthen compliance by national supervisory authorities with those guidelines and recommendations, it should be possible for the Authority to publish the reasons for supervisory authorities' non-compliance with those guidelines and recommendations.
(27) Ensuring the correct and full application of Union law is a core prerequisite for the integrity, transparency, efficiency and orderly functioning of financial markets, the stability of the financial system, and for neutral conditions of competition for financial institutions in the Union. A mechanism should therefore be established whereby the Authority addresses instances of non-application or incorrect application of Union law amounting to a breach thereof. That mechanism should apply in areas where Union law defines clear and unconditional obligations.
(28) To allow for a proportionate response to instances of incorrect or insufficient application of Union law, a three-step mechanism should apply. First, the Authority should be empowered to investigate alleged incorrect or insufficient application of Union law obligations by national authorities in their supervisory practice, concluded by a recommendation. Second, where the competent national authority does not follow the recommendation, the Commission should be empowered to issue a formal opinion taking into account the Authority's recommendation, requiring the competent authority to take the actions necessary to ensure compliance with Union law.
(29) Third, to overcome exceptional situations of persistent inaction by the competent authority concerned, the Authority should be empowered, as a last resort, to adopt decisions addressed to individual financial institutions. That power should be limited to exceptional circumstances in which a competent authority does not comply with the formal opinion addressed to it and in which Union law is directly applicable to financial institutions by virtue of existing or future Union regulations.
(30) Serious threats to the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the financial system in the Union require a swift and concerted response at Union level. The Authority should therefore be able to require national supervisory authorities to take specific actions to remedy an emergency situation. The power to determine the existence of an emergency situation should be conferred on the Council, following a request by any of the ESAs, the Commission or the ESRB.
(31) The Authority should be able to require national supervisory authorities to take specific action to remedy an emergency situation. The action undertaken by the Authority in this respect should be without prejudice to the Commission's powers pursuant to Article 258 TFEU to initiate infringement proceedings against the Member State of that supervisory authority for its failure to take such action, and without prejudice to the Commission's right in such circumstances to seek interim measures in accordance with the rules of procedure of the Court of Justice of the European Union. Furthermore, it should be without prejudice to any liability that that Member State might incur in accordance with the case law of the Court of Justice of the European Union if its supervisory authorities fail to take the action required by the Authority.
(32) In order to ensure efficient and effective supervision and a balanced consideration of the positions of the competent authorities in different Member States, the Authority should be able to settle disagreements in cross-border situations between those competent authorities with binding effect, including within colleges of supervisors. A conciliation phase should be provided for during which the competent authorities may reach an agreement. The Authority's competence should cover disagreements on the procedure or content of an action or inaction by a competent authority of a Member State in cases specified in the legally binding Union acts referred to in this Regulation. In such a situation, one of the supervisors involved should be entitled to refer the issue to the Authority, which should act in accordance with this Regulation. The Authority should be empowered to require the competent authorities concerned to take specific action or to refrain from action in order to settle the matter in order to ensure compliance with Union law, with binding effects for the competent authorities concerned. If a competent authority does not comply with the settlement decision addressed to it, the Authority should be empowered to adopt decisions directly addressed to financial institutions in areas of Union law directly applicable to them. The power to adopt such decisions should apply only as a last resort and then only to ensure the correct and consistent application of Union law. In cases where the relevant Union legislation confers discretion on Member States' competent authorities, decisions taken by the Authority cannot replace the exercise in compliance with Union law of that discretion.
(33) The crisis has proven that the current system of cooperation between national authorities whose powers are limited to individual Member States is insufficient as regards financial institutions that operate across borders.
(34) Expert Groups set up by Member States to examine the causes of the crisis and make suggestions to improve the regulation and supervision of the financial sector have confirmed that the current arrangements are not a sound basis for the future regulation and supervision of cross-border financial institutions across the Union.
(35) As the de Larosière Report indicates, "[i]n essence, we have two alternatives: the first "chacun pour soi" beggar-thy-neighbour solutions; or the second - enhanced, pragmatic, sensible European cooperation for the benefit of all to preserve an open world economy. This will bring undoubted economic gains".
(36) Colleges of supervisors play an important role in the efficient, effective and consistent supervision of financial institutions operating across borders. The Authority should contribute to promoting and monitoring the efficient, effective and consistent functioning of the colleges of supervisors and, in that respect, have a leading role in ensuring the consistent and coherent functioning of colleges of supervisors for cross-border financial institutions across the Union. The Authority should therefore have full participation rights in colleges of supervisors with a view to streamlining the functioning of and the information exchange process in the colleges of supervisors and to foster convergence and consistency across colleges in the application of Union law. As the de Larosière Report states, "competition distortions and regulatory arbitrage stemming from different supervisory practices must be avoided, because they have the potential of undermining financial stability - inter alia by encouraging a shift of financial activity to countries with lax supervision. The supervisory system has to be perceived as fair and balanced".
(37) Convergence in the fields of crisis prevention, management and resolution, including funding mechanisms, is necessary in order to ensure the internalisation of costs by the financial system and the ability of public authorities to resolve failing financial institutions whilst minimising the impact of failures on the financial system, reliance on taxpayer funds to bail out banks and the use of public sector resources, limiting damage to the economy, and coordinating the application of national resolution measures. In this regard it is imperative to develop a common set of rules on a complete set of tools for the prevention and resolution of failing banks, to deal in particular with the crisis of large, cross-border or interconnected institutions, and the need to confer additional relevant powers to the Authority should be assessed as well as how banks and savings institutions could prioritise the protection of savers.
(38) In the current review of Directive 94/19/EC and Directive 97/9/EC of the European Parliament and of the Council of 3 March 1997 on investor-compensation schemes <*>, the Commission's intention to pay special attention to the need to ensure further harmonisation throughout the Union is noted. In the insurance sector, the Commission's intention to examine the possibility of introducing Union rules protecting insurance policy holders in case of a failing insurance company is also noted. The ESAs should play an important role in those areas and appropriate powers concerning the European guarantee scheme systems should be conferred upon them.
---
<*> OJ L 84, 26.3.1997, p. 22.
(39) The delegation of tasks and responsibilities can be a useful instrument in the functioning of the network of supervisors in order to reduce the duplication of supervisory tasks, to foster cooperation and thereby streamline the supervisory process, as well as to reduce the burden imposed on financial institutions. This Regulation should therefore provide a clear legal basis for such delegation. Whilst respecting the general rule that delegation should be allowed, Member States should be able to introduce specific conditions for the delegation of responsibilities, for example, regarding information about, and the notification of, delegation arrangements. Delegation of tasks means that tasks are carried out by the Authority or by a national supervisory authority other than the responsible authority, while the responsibility for supervisory decisions remains with the delegating authority. By the delegation of responsibilities, the Authority or a national supervisory authority (the delegate) should be able to decide upon a certain supervisory matter in its own name in lieu of the delegating authority. Delegations should be governed by the principle of allocating supervisory competence to a supervisor which is best placed to take action in the subject matter. A reallocation of responsibilities would be appropriate, for example, for reasons of economies of scale or scope, of coherence in group supervision, and of optimal use of technical expertise among national supervisory authorities. Decisions by the delegate should be recognised by the delegating authority and by other competent authorities as determinative if those decisions are within the scope of the delegation. Relevant Union legislation could further specify the principles for the reallocation of responsibilities upon agreement. The Authority should facilitate and monitor delegation agreements between national supervisory authorities by all appropriate means.
It should be informed in advance of intended delegation agreements, in order to be able to express an opinion where appropriate. It should centralise the publication of such agreements to ensure timely, transparent and easily accessible information about agreements for all parties concerned. It should identify and disseminate best practices regarding delegation and delegation agreements.
(40) The Authority should actively foster supervisory convergence across the Union with the aim of establishing a common supervisory culture.
(41) Peer reviews are an efficient and effective tool for fostering consistency within the network of financial supervisors. The Authority should therefore develop the methodological framework for such reviews and conduct them on a regular basis. Reviews should focus not only on the convergence of supervisory practices, but also on the capacity of supervisors to achieve high-quality supervisory outcomes, as well as on the independence of those competent authorities. The outcome of peer reviews should be made public with the agreement of the competent authority subject to the review. Best practices should also be identified and made public.
(42) The Authority should actively promote a coordinated Union supervisory response, in particular to ensure the orderly functioning and integrity of financial markets and the stability of the financial system in the Union. In addition to its powers for action in emergency situations, the Authority should therefore be entrusted with a general coordination function within the ESFS. The smooth flow of all relevant information between competent authorities should be a particular focus of the Authority's actions.
(43) In order to safeguard financial stability it is necessary to identify, at an early stage, trends, potential risks and vulnerabilities stemming from the micro-prudential level, across borders and across sectors. The Authority should monitor and assess such developments in the area of its competence and, where necessary, inform the European Parliament, the Council, the Commission, the other European Supervisory Authorities and the ESRB on a regular and, as necessary, on an ad hoc basis. The Authority should also, in cooperation with the ESRB, initiate and coordinate Union-wide stress tests to assess the resilience of financial institutions to adverse market developments, and it should ensure that an as consistent as possible methodology is applied at the national level to such tests. In order to perform its functions properly, the Authority should conduct economic analyses of the markets and the impact of potential market developments.
(44) Given the globalisation of financial services and the increased importance of international standards, the Authority should foster dialogue and cooperation with supervisors outside the Union. It should be empowered to develop contacts and enter into administrative arrangements with the supervisory authorities and administrations of third countries and with international organisations, while fully respecting the existing roles and respective competences of the Member States and the Union institutions. Participation in the work of the Authority should be open to countries which have concluded agreements with the Union whereby they have adopted and are applying Union law, and the Authority should be able to cooperate with third countries which apply legislation that has been recognised as equivalent to that of the Union.
(45) The Authority should serve as an independent advisory body to the European Parliament, the Council, and the Commission in the area of its competence. Without prejudice to the competencies of the competent authorities concerned, the Authority should be able to provide its opinion on the prudential assessment of mergers and acquisitions under Directive 2006/48/EC, as amended by Directive 2007/44/EC <*> in those cases in which that Directive requires consultation between competent authorities from two or more Member States.
---
<*> Directive 2007/44/EC of the European Parliament and of the Council of 5 September 2007 amending Council Directive 92/49/EEC and Directives 2002/83/EC, 2004/39/EC, 2005/68/EC and 2006/48/EC as regards procedural rules and evaluation criteria for the prudential assessment of acquisitions and increase of holdings in the financial sector (OJ L 247, 21.9.2007, p. 1).
(46) In order to carry out its duties effectively, the Authority should have the right to request all necessary information. To avoid the duplication of reporting obligations for financial institutions, that information should normally be provided by the national supervisory authorities which are closest to the financial markets and institutions and should take into account already existing statistics. However, as a last resort, the Authority should be able to address a duly justified and reasoned request for information directly to a financial institution where a national competent authority does not or cannot provide such information in a timely fashion. Member States' authorities should be obliged to assist the Authority in enforcing such direct requests. In that context, the work on common reporting formats is essential. The measures for the collection of information should be without prejudice to the legal framework of the European Statistical System and the European System of Central Banks in the field of statistics. This Regulation should therefore be without prejudice both to Regulation (EC) No 223/2009 of the European Parliament and of the Council of 11 March 2009 on European statistics <*> and to Council Regulation (EC) No 2533/98 of 23 November 1998 concerning the collection of statistical information by the European Central Bank <**>.
---
<*> OJ L 87, 31.3.2009, p. 164.
<**> OJ L 318, 27.11.1998, p. 8.
(47) Close cooperation between the Authority and the ESRB is essential to give full effectiveness to the functioning of the ESRB and the follow-up to its warnings and recommendations. The Authority and the ESRB should share any relevant information with each other. Data related to individual undertakings should be provided only upon reasoned request. Upon receipt of warnings or recommendations addressed by the ESRB to the Authority or a national supervisory authority, the Authority should ensure follow-up as appropriate.
(48) The Authority should consult interested parties on regulatory or implementing technical standards, guidelines and recommendations and provide them with a reasonable opportunity to comment on proposed measures. Before adopting draft regulatory or implementing technical standards, guidelines and recommendations, the Authority should carry out an impact study. For reasons of efficiency, a Banking Stakeholder Group should be used for that purpose, and should represent, in balanced proportions, Union credit and investment institutions, representing the diverse models and sizes of financial institutions and businesses, including, as appropriate, institutional investors and other financial institutions which themselves use financial services; small and medium-sized enterprises (SMEs); trade unions; academics; consumers; and other retail users of banking services. The Banking Stakeholder Group should work as an interface with other user groups in the financial services area established by the Commission or by Union legislation.
(49) Members of the Banking Stakeholder Group representing non-profit organisations or academics should receive adequate compensation in order to allow persons that are neither well-funded nor industry representatives to take part fully in the debate on financial regulation.
(50) Member States have a core responsibility for ensuring coordinated crisis management and preserving financial stability in crisis situations, in particular with regard to stabilising and resolving individual failing financial institutions. Decisions by the Authority in emergency or settlement situations affecting the stability of a financial institution should not impinge on the fiscal responsibilities of Member States. A mechanism should be established whereby Member States may invoke this safeguard and ultimately bring the matter before the Council for a decision. However, that safeguard mechanism should not be abused, in particular in relation to a decision taken by the Authority which does not have a significant or material fiscal impact, such as a reduction of income linked to the temporary prohibition of specific activities or products for consumer protection purposes. When taking decisions under the safeguard mechanism, the Council should vote in accordance with the principle where each member has one vote. It is appropriate to confer on the Council a role in this matter given the particular responsibilities of the Member States in this respect. Given the sensitivity of the issue, strict confidentiality arrangements should be ensured.
(51) In its decision-making procedures, the Authority should be bound by Union rules and general principles on due process and transparency. The right of the addressees of the Authority's decisions to be heard should be fully respected. The Authority's acts should form an integral part of Union law.
(52) A Board of Supervisors composed of the heads of the relevant competent authorities in each Member State, and chaired by the Chairperson of the Authority, should be the principal decision-making organ of the Authority. Representatives of the Commission, the ESRB, the European Central Bank, the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) should participate as observers. Members of the Board of Supervisors should act independently and only in the Union's interest.
(53) As a general rule, the Board of Supervisors should take its decisions by simple majority in accordance with the principle where each member has one vote. However, for acts of a general nature, including those relating to regulatory and implementing technical standards, guidelines and recommendations, for budgetary matters as well as in respect of requests by a Member State to reconsider a decision by the Authority to temporarily prohibit or restrict certain financial activities, it is appropriate to apply the rules of qualified majority voting as laid down in Article 16(4) of the Treaty on European Union and in the Protocol (No 36) on transitional provisions annexed to the Treaty on European Union and to the Treaty on the Functioning of the European Union. Cases concerning the settlement of disagreements between national supervisory authorities should be examined by a restricted, objective panel, composed of members who neither are representatives of the competent authorities which are party to the disagreement nor have any interest in the conflict or direct links to the competent authorities concerned. The composition of the panel should be appropriately balanced. The decision taken by the panel should be approved by the Board of Supervisors by simple majority in accordance with the principle where each member has one vote. However, with regard to decisions taken by the consolidating supervisor, the decision proposed by the panel could be rejected by members representing a blocking minority of the votes as defined in Article 16(4) of the Treaty on European Union and in Article 3 of the Protocol (No 36) on transitional provisions.
(54) A Management Board, composed of the Chairperson of the Authority, of representatives of national supervisory authorities and of the Commission, should ensure that the Authority carries out its mission and performs the tasks assigned to it. The Management Board should be entrusted with the necessary powers, inter alia, to propose the annual and multi-annual work programme, to exercise certain budgetary powers, to adopt the Authority's staff policy plan, to adopt special provisions on the right to access to documents and to propose the annual report.
(55) The Authority should be represented by a full-time Chairperson, appointed by the Board of Supervisors, on the basis of merit, skills, knowledge of financial institutions and markets, and of experience relevant to financial supervision and regulation, following an open selection procedure organised and managed by the Board of Supervisors assisted by the Commission. For the designation of the first Chairperson of the Authority, the Commission should, inter alia, draw up a shortlist of candidates on the basis of merit, skills, knowledge of financial institutions and markets, and experience relevant to financial supervision and regulation. For the subsequent designations, the opportunity of having a shortlist drawn up by the Commission should be reviewed in a report to be established pursuant to this Regulation. Before the selected person takes up his duties, and up to 1 month after his selection by the Board of Supervisors, the European Parliament should be entitled, after having heard the person selected, to object to his designation.
(56) The management of the Authority should be entrusted to an Executive Director, who should have the right to participate in meetings of the Board of Supervisors and the Management Board without the right to vote.
(57) In order to ensure cross-sectoral consistency in the activities of the ESAs, they should coordinate closely through a Joint Committee and reach common positions where appropriate. The Joint Committee should coordinate the functions of the ESAs in relation to financial conglomerates and other cross-sectoral matters. Where relevant, acts also falling within the area of competence of the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) or the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) should be adopted in parallel by the European Supervisory Authorities concerned. The Joint Committee should be chaired for a 12-month term on a rotating basis by the Chairpersons of the ESAs. The Chairperson of the Joint Committee should be a Vice-Chair of the ESRB. The Joint Committee should have dedicated staff provided by the ESAs to allow for informal information sharing and the development of a common supervisory culture approach across the ESAs.
(58) It is necessary to ensure that the parties affected by decisions adopted by the Authority may have recourse to the necessary remedies. To protect effectively the rights of parties, and for reasons of procedural economy, where the Authority has decision-making powers, parties should be granted a right of appeal to a Board of Appeal. For reasons of efficiency and consistency, the Board of Appeal should be a joint body of the ESAs, independent from their administrative and regulatory structures. The decisions of the Board of Appeal should be subject to appeal before the Court of Justice of the European Union.
(59) In order to guarantee its full autonomy and independence, the Authority should be granted an autonomous budget with revenues mainly from obligatory contributions from national supervisory authorities and from the General Budget of the European Union. Union financing of the Authority is subject to an agreement by the budgetary authority in accordance with Point 47 of the Interinstitutional Agreement between the European Parliament, the Council and the Commission of 17 May 2006 on budgetary discipline and sound financial management <*>. The Union budgetary procedure should be applicable. The auditing of accounts should be undertaken by the Court of Auditors. The overall budget is subject to the discharge procedure.
---
<*> OJ C 139, 14.6.2006, p. 1.
(60) Regulation (EC) No 1073/1999 of the European Parliament and of the Council of 25 May 1999 concerning investigations conducted by the European Anti-Fraud Office (OLAF) <*> should apply to the Authority. The Authority should also accede to the Interinstitutional Agreement of 25 May 1999 between the European Parliament, the Council of the European Union and the Commission of the European Communities concerning internal investigations by the European Anti-Fraud Office (OLAF) <**>.
---
<*> OJ L 136, 31.5.1999, p. 1.
<**> OJ L 136, 31.5.1999, p. 15.
(61) In order to ensure open and transparent employment conditions and equal treatment of staff, the Staff Regulations of Officials and the Conditions of Employment of Other Servants of the European Communities <*> should apply to the staff of the Authority.
---
<*> OJ L 56, 4.3.1968, p. 1.
(62) It is essential that business secrets and other confidential information be protected. The confidentiality of information made available to the Authority and exchanged in the network should be subject to stringent and effective confidentiality rules.
(63) Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data <*> and Regulation (EC) No 45/2001 of the European Parliament and of the Council of 18 December 2000 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data by the Community institutions and bodies and on the free movement of such data <**> are fully applicable to the processing of personal data for the purposes of this Regulation.
---
<*> OJ L 281, 23.11.1995, p. 31.
<**> OJ L 8, 12.1.2001, p. 1.
(64) In order to ensure the transparent operation of the Authority, Regulation (EC) No 1049/2001 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2001 regarding public access to European Parliament, Council and Commission documents <*> should apply to the Authority.
---
<*> OJ L 145, 31.5.2001, p. 43.
(65) Third countries should be allowed to participate in the work of the Authority in accordance with appropriate agreements to be concluded by the Union.
(66) Since the objectives of this Regulation, namely improving the functioning of the internal market by means of ensuring a high, effective and consistent level of prudential regulation and supervision, protecting depositors and investors, protecting the integrity, efficiency and orderly functioning of financial markets, maintaining the stability of the financial system, and strengthening international supervisory coordination, cannot be sufficiently achieved by the Member States and can, therefore, by reason of the scale of the action, be better achieved at Union level, the Union may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty on European Union. In accordance with the principle of proportionality, as set out in that Article, this Regulation does not go beyond what is necessary in order to achieve those objectives.
(67) The Authority should assume all current tasks and powers of the Committee of European Banking Supervisors. Commission Decision 2009/78/EC should therefore be repealed on the date of the establishment of the Authority and Decision No 716/2009/EC of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 establishing a Community programme to support specific activities in the field of financial services, financial reporting and auditing <*> should be amended accordingly. Given the existing structures and operations of the Committee of European Banking Supervisors, it is important to ensure very close cooperation between the Committee of European Banking Supervisors and the Commission when establishing appropriate transitional arrangements, to ensure that the period during which the Commission is responsible for the administrative establishment and initial administrative operation of the Authority be as limited as possible.
---
<*> OJ L 253, 25.9.2009, p. 8.
(68) It is appropriate to set a time limit for the application of this Regulation in order to ensure that the Authority is adequately prepared to begin operations and a smooth transition from the Committee of European Banking Supervisors. The Authority should be appropriately financed. At least initially, it should be financed 40% from Union funds and 60% through contributions from Member States, made in accordance with the weighting of votes set out in Article 3(3) of the Protocol (No 36) on transitional provisions.
(69) In order to enable the Authority to be established on 1 January 2011, this Regulation should enter into force on the day following its publication in the Official Journal of the European Union,
Have adopted this Regulation:
Article 1
Establishment and scope of action
1. This Regulation establishes a European Supervisory Authority (European Banking Authority) (hereinafter "the Authority").
2. The Authority shall act within the powers conferred by this Regulation and within the scope of Directive 2006/48/EC, Directive 2006/49/EC, Directive 2002/87/EC, Regulation (EC) No 1781/2006, Directive 94/19/EC and, to the extent that those acts apply to credit and financial institutions and the competent authorities that supervise them, within the relevant parts of Directive 2005/60/EC, Directive 2002/65/EC, Directive 2007/64/EC and Directive 2009/110/EC, including all directives, regulations, and decisions based on those acts, and of any further legally binding Union act which confers tasks on the Authority.
3. The Authority shall also act in the field of activities of credit institutions, financial conglomerates, investment firms, payment institutions and e-money institutions in relation to issues not directly covered in the acts referred to in paragraph 2, including matters of corporate governance, auditing and financial reporting, provided that such actions by the Authority are necessary to ensure the effective and consistent application of those acts.
4. The provisions of this Regulation are without prejudice to the powers of the Commission, in particular pursuant to Article 258 TFEU, to ensure compliance with Union law.
5. The objective of the Authority shall be to protect the public interest by contributing to the short, medium and long-term stability and effectiveness of the financial system, for the Union economy, its citizens and businesses. The Authority shall contribute to:
(a) improving the functioning of the internal market, including, in particular, a sound, effective and consistent level of regulation and supervision;
(b) ensuring the integrity, transparency, efficiency and orderly functioning of financial markets;
(c) strengthening international supervisory coordination;
(d) preventing regulatory arbitrage and promoting equal conditions of competition;
(e) ensuring the taking of credit and other risks are appropriately regulated and supervised; and
(f) enhancing customer protection.
For those purposes, the Authority shall contribute to ensuring the consistent, efficient and effective application of the acts referred to in paragraph 2, foster supervisory convergence, provide opinions to the European Parliament, the Council, and the Commission and undertake economic analyses of the markets to promote the achievement of the Authority's objective.
In the exercise of the tasks conferred upon it by this Regulation, the Authority shall pay particular attention to any systemic risk posed by financial institutions, the failure of which may impair the operation of the financial system or the real economy.
When carrying out its tasks, the Authority shall act independently and objectively and in the interest of the Union alone.
Article 2
European System of Financial Supervision
1. The Authority shall form part of a European System of Financial Supervision (ESFS). The main objective of the ESFS shall be to ensure that the rules applicable to the financial sector are adequately implemented to preserve financial stability and to ensure confidence in the financial system as a whole and sufficient protection for the customers of financial services.
2. The ESFS shall comprise the following:
(a) the European Systemic Risk Board (ESRB), for the purposes of the tasks as specified in Regulation (EU) No 1092/2010 and this Regulation;
(b) the Authority;
(c) the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) established by Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council <*>;
---
<*> See page 48 of this Official Journal.
(d) the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) established by Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council <*>;
---
<*> See page 84 of this Official Journal.
(e) the Joint Committee of the European Supervisory Authorities (Joint Committee) for the purposes of carrying out the tasks as specified in Articles 54 to 57 of this Regulation, of Regulation (EU) No 1094/2010 and of Regulation (EU) No 1095/2010;
(f) the competent or supervisory authorities in the Member States as specified in the Union acts referred to in Article 1(2) of this Regulation, of Regulation (EU) No 1094/2010 and of Regulation (EU) No 1095/2010.
3. The Authority shall cooperate regularly and closely with the ESRB as well as with the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) through the Joint Committee, ensuring cross-sectoral consistency of work and reaching joint positions in the area of supervision of financial conglomerates and on other cross-sectoral issues.
4. In accordance with the principle of sincere cooperation pursuant to Article 4(3) of the Treaty on European Union, the parties to the ESFS shall cooperate with trust and full mutual respect, in particular in ensuring the flow of appropriate and reliable information between them.
5. Those supervisory authorities that are party to the ESFS shall be obliged to supervise financial institutions operating in the Union in accordance with the acts referred to in Article 1(2).
Article 3
Accountability of the Authorities
The Authorities referred to in Article 2(2)(a) to (d) shall be accountable to the European Parliament and the Council.
For the purposes of this Regulation the following definitions apply:
(1) "financial institutions" means "credit institutions" as defined in Article 4(1) of Directive 2006/48/EC, "investment firms" as defined in Article 3(1)(b) of Directive 2006/49/EC, and "financial conglomerates" as defined in Article 2(14) of Directive 2002/87/EC, save that, with regard to Directive 2005/60/EC, "financial institutions" means credit institutions and financial institutions as defined in Article 3(1) and (2) of that Directive;
(2) "competent authorities" means:
(i) competent authorities as defined in Directives 2006/48/EC, 2006/49/EC and 2007/64/EC and as referred to in Directive 2009/110/EC;
(ii) with regard to Directives 2002/65/EC and 2005/60/EC, the authorities competent for ensuring compliance with the requirements of those Directives by credit and financial institutions; and
(iii) with regard to deposit guarantee schemes, bodies which administer deposit-guarantee schemes pursuant to Directive 94/19/EC, or, where the operation of the deposit-guarantee scheme is administered by a private company, the public authority supervising those schemes pursuant to that Directive.
1. The Authority shall be a Union body with legal personality.
2. In each Member State, the Authority shall enjoy the most extensive legal capacity accorded to legal persons under national law. It may, in particular, acquire or dispose of movable and immovable property and be a party to legal proceedings.
3. The Authority shall be represented by its Chairperson.
The Authority shall comprise:
(1) a Board of Supervisors, which shall exercise the tasks set out in Article 43;
(2) a Management Board, which shall exercise the tasks set out in Article 47;
(3) a Chairperson, who shall exercise the tasks set out in Article 48;
(4) an Executive Director, who shall exercise the tasks set out in Article 53;
(5) a Board of Appeal, which shall exercise the tasks set out in Article 60.
The Authority shall have its seat in London.
Article 8
Tasks and powers of the Authority
1. The Authority shall have the following tasks:
(a) to contribute to the establishment of high-quality common regulatory and supervisory standards and practices, in particular by providing opinions to the Union institutions and by developing guidelines, recommendations, and draft regulatory and implementing technical standards which shall be based on the legislative acts referred to in Article 1(2);
(b) to contribute to the consistent application of legally binding Union acts, in particular by contributing to a common supervisory culture, ensuring consistent, efficient and effective application of the acts referred to in Article 1(2), preventing regulatory arbitrage, mediating and settling disagreements between competent authorities, ensuring effective and consistent supervision of financial institutions, ensuring a coherent functioning of colleges of supervisors and taking actions, inter alia, in emergency situations;
(c) to stimulate and facilitate the delegation of tasks and responsibilities among competent authorities;
(d) to cooperate closely with the ESRB, in particular by providing the ESRB with the necessary information for the achievement of its tasks and by ensuring a proper follow up to the warnings and recommendations of the ESRB;
(e) to organise and conduct peer review analyses of competent authorities, including issuing guidelines and recommendations and identifying best practices, in order to strengthen consistency in supervisory outcomes;
(f) to monitor and assess market developments in the area of its competence, including where appropriate trends in credit, in particular, to households and SMEs;
(g) to undertake economic analyses of markets to inform the discharge of the Authority's functions;
(h) to foster depositor and investor protection;
(i) to contribute to the consistent and coherent functioning of colleges of supervisors, the monitoring, assessment and measurement of systemic risk, the development and coordination of recovery and resolution plans, providing a high level of protection to depositors and investors throughout the Union and developing methods for the resolution of failing financial institutions and an assessment of the need for appropriate financing instruments, in accordance with Articles 21 to 26;
(j) to fulfil any other specific tasks set out in this Regulation or in other legislative acts;
(k) to publish on its website, and to update regularly, information relating to its field of activities, in particular, within the area of its competence, on registered financial institutions, in order to ensure information is easily accessible by the public;
(l) to take over, as appropriate, all existing and ongoing tasks from the Committee of European Banking Supervisors (CEBS).
2. To achieve the tasks set out in paragraph 1, the Authority shall have the powers set out in this Regulation, in particular to:
(a) develop draft regulatory technical standards in the specific cases referred to in Article 10;
(b) develop draft implementing technical standards in the specific cases referred to in Article 15;
(c) issue guidelines and recommendations, as laid down in Article 16;
(d) issue recommendations in specific cases, as referred to in Article 17(3);
(e) take individual decisions addressed to competent authorities in the specific cases referred to in Articles 18(3) and 19(3);
(f) in cases concerning directly applicable Union law, take individual decisions addressed to financial institutions, in the specific cases referred to in Article 17(6), 18(4) and 19(4);
(g) issue opinions to the European Parliament, the Council, or the Commission as provided for in Article 34;
(h) collect the necessary information concerning financial institutions as provided for in Article 35;
(i) develop common methodologies for assessing the effect of product characteristics and distribution processes on the financial position of institutions and on consumer protection;
(j) provide a centrally accessible database of registered financial institutions in the area of its competence where specified in the acts referred to in Article 1(2).
Article 9
Tasks related to consumer protection
and financial activities
1. The Authority shall take a leading role in promoting transparency, simplicity and fairness in the market for consumer financial products or services across the internal market, including by:
(a) collecting, analysing and reporting on consumer trends;
(b) reviewing and coordinating financial literacy and education initiatives by the competent authorities;
(c) developing training standards for the industry; and
(d) contributing to the development of common disclosure rules.
2. The Authority shall monitor new and existing financial activities and may adopt guidelines and recommendations with a view to promoting the safety and soundness of markets and convergence of regulatory practice.
3. The Authority may also issue warnings in the event that a financial activity poses a serious threat to the objectives laid down in Article 1(5).
4. The Authority shall establish, as an integral part of the Authority, a Committee on financial innovation, which brings together all relevant competent national supervisory authorities with a view to achieving a coordinated approach to the regulatory and supervisory treatment of new or innovative financial activities and providing advice for the Authority to present to the European Parliament, the Council and the Commission.
5. The Authority may temporarily prohibit or restrict certain financial activities that threaten the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system in the Union in the cases specified and under the conditions laid down in the legislative acts referred to in Article 1(2) or, if so required, in the case of an emergency situation in accordance with and under the conditions laid down in Article 18.
The Authority shall review the decision referred to in the first subparagraph at appropriate intervals and at least every 3 months. If the decision is not renewed after a 3-month period, it shall automatically expire.
A Member State may request the Authority to reconsider its decision. In that case, the Authority shall decide, in accordance with the procedure set out in the second subparagraph of Article 44(1), whether it maintains its decision.
The Authority may also assess the need to prohibit or restrict certain types of financial activity and, where there is such a need, inform the Commission in order to facilitate the adoption of any such prohibition or restriction.
Article 10
Regulatory technical standards
1. Where the European Parliament and the Council delegate power to the Commission to adopt regulatory technical standards by means of delegated acts pursuant to Article 290 TFEU in order to ensure consistent harmonisation in the areas specifically set out in the legislative acts referred to in Article 1(2), the Authority may develop draft regulatory technical standards. The Authority shall submit its draft standards to the Commission for endorsement.
Regulatory technical standards shall be technical, shall not imply strategic decisions or policy choices and their content shall be delimited by the legislative acts on which they are based.
Before submitting them to the Commission, the Authority shall conduct open public consultations on draft regulatory technical standards and analyse the potential related costs and benefits, unless such consultations and analyses are disproportionate in relation to the scope and impact of the draft regulatory technical standards concerned or in relation to the particular urgency of the matter. The Authority shall also request the opinion of the Banking Stakeholder Group referred to in Article 37.
Where the Authority submits a draft regulatory technical standard, the Commission shall immediately forward it to the European Parliament and the Council.
Within 3 months of receipt of a draft regulatory technical standard, the Commission shall decide whether to endorse it. The Commission may endorse the draft regulatory technical standards in part only, or with amendments, where the Union's interests so require.
Where the Commission intends not to endorse a draft regulatory technical standard or to endorse it in part or with amendments, it shall send the draft regulatory technical standard back to the Authority, explaining why it does not endorse it, or, as the case may be, explaining the reasons for its amendments. Within a period of 6 weeks, the Authority may amend the draft regulatory technical standard on the basis of the Commission's proposed amendments and resubmit it in the form of a formal opinion to the Commission. The Authority shall send a copy of its formal opinion to the European Parliament and to the Council.
If, on the expiry of that six-week period, the Authority has not submitted an amended draft regulatory technical standard, or has submitted a draft regulatory technical standard that is not amended in a way consistent with the Commission's proposed amendments, the Commission may adopt the regulatory technical standard with the amendments it considers relevant, or reject it.
The Commission may not change the content of a draft regulatory technical standard prepared by the Authority without prior coordination with the Authority, as set out in this Article.
2. Where the Authority has not submitted a draft regulatory technical standard within the time limit set out in the legislative acts referred to in Article 1(2), the Commission may request such a draft within a new time limit.
3. Only where the Authority does not submit a draft regulatory technical standard to the Commission within the time limits in accordance with paragraph 2, may the Commission adopt a regulatory technical standard by means of a delegated act without a draft from the Authority.
The Commission shall conduct open public consultations on draft regulatory technical standards and analyse the potential related costs and benefits, unless such consultations and analyses are disproportionate in relation to the scope and impact of the draft regulatory technical standards concerned or in relation to the particular urgency of the matter. The Commission shall also request the opinion or advice of the Banking Stakeholder Group referred to in Article 37.
The Commission shall immediately forward the draft regulatory technical standard to the European Parliament and the Council.
The Commission shall send its draft regulatory technical standard to the Authority. Within a period of 6 weeks, the Authority may amend the draft regulatory technical standard and submit it in the form of a formal opinion to the Commission. The Authority shall send a copy of its formal opinion to the European Parliament and to the Council.
If on the expiry of the six-week period referred to in the fourth subparagraph, the Authority has not submitted an amended draft regulatory technical standard, the Commission may adopt the regulatory technical standard.
If the Authority has submitted an amended draft regulatory technical standard within the six-week period, the Commission may amend the draft regulatory technical standard on the basis of the Authority's proposed amendments or adopt the regulatory technical standard with the amendments it considers relevant. The Commission shall not change the content of the draft regulatory technical standard prepared by the Authority without prior coordination with the Authority, as set out in this Article.
4. The regulatory technical standards shall be adopted by means of regulations or decisions. They shall be published in the Official Journal of the European Union and shall enter into force on the date stated therein.
Article 11
Exercise of the delegation
1. The power to adopt regulatory technical standards referred to in Article 10 shall be conferred on the Commission for a period of 4 years from 16 December 2010. The Commission shall draw up a report in respect of the delegated power not later than 6 months before the end of the 4-year period. The delegation of power shall be automatically extended for periods of an identical duration, unless the European Parliament or the Council revokes it in accordance with Article 14.
2. As soon as it adopts a regulatory technical standard, the Commission shall notify it simultaneously to the European Parliament and to the Council.
3. The power to adopt regulatory technical standards is conferred on the Commission subject to the conditions laid down in Articles 12 to 14.
Article 12
Revocation of the delegation
1. The delegation of power referred to in Article 10 may be revoked at any time by the European Parliament or by the Council.
2. The institution which has commenced an internal procedure for deciding whether to revoke a delegation of power shall endeavour to inform the other institution and the Commission within a reasonable time before the final decision is taken, indicating the delegated power which could be subject to revocation.
3. The decision of revocation shall put an end to the delegation of the power specified in that decision. It shall take effect immediately or at a later date specified therein. It shall not affect the validity of the regulatory technical standards already in force. It shall be published in the Official Journal of the European Union.
Article 13
Objections to regulatory technical standards
1. The European Parliament or the Council may object to a regulatory technical standard within a period of 3 months from the date of notification of the regulatory technical standard adopted by the Commission. At the initiative of the European Parliament or the Council that period shall be extended by 3 months.
Where the Commission adopts a regulatory technical standard which is the same as the draft regulatory technical standard submitted by the Authority, the period during which the European Parliament and the Council may object shall be 1 month from the date of notification. At the initiative of the European Parliament or the Council that period shall be extended by 1 month.
2. If, on the expiry of the period referred to in paragraph 1, neither the European Parliament nor the Council has objected to the regulatory technical standard, it shall be published in the Official Journal of the European Union and shall enter into force on the date stated therein.
The regulatory technical standard may be published in the Official Journal of the European Union and enter into force before the expiry of that period if the European Parliament and the Council have both informed the Commission of their intention not to raise objections.
3. If either the European Parliament or the Council objects to a regulatory technical standard within the period referred to in paragraph 1, it shall not enter into force. In accordance with Article 296 TFEU, the institution which objects shall state the reasons for objecting to the regulatory technical standard.
Article 14
Non-endorsement or amendment of draft
regulatory technical standards
1. In the event that the Commission does not endorse a draft regulatory technical standard or amends it as provided for in Article 10, the Commission shall inform the Authority, the European Parliament and the Council, stating its reasons.
2. Where appropriate, the European Parliament or the Council may invite the responsible Commissioner, together with the Chairperson of the Authority, within 1 month of the notice referred to in paragraph 1, for an ad hoc meeting of the competent committee of the European Parliament or the Council to present and explain their differences.
Article 15
Implementing technical standards
1. The Authority may develop implementing technical standards, by means of implementing acts pursuant to Article 291 TFEU, in the areas specifically set out in the legislative acts referred to in Article 1(2). Implementing technical standards shall be technical, shall not imply strategic decisions or policy choices and their content shall be to determine the conditions of application of those acts. The Authority shall submit its draft implementing technical standards to the Commission for endorsement.
Before submitting draft implementing technical standards to the Commission, the Authority shall conduct open public consultations and shall analyse the potential related costs and benefits, unless such consultations and analyses are disproportionate in relation to the scope and impact of the draft implementing technical standards concerned or in relation to the particular urgency of the matter. The Authority shall also request the opinion of the Banking Stakeholder Group referred to in Article 37.
Where the Authority submits a draft implementing technical standard, the Commission shall immediately forward it to the European Parliament and the Council.
Within 3 months of receipt of a draft implementing technical standard, the Commission shall decide whether to endorse it. The Commission may extend that period by 1 month. The Commission may endorse the draft implementing technical standard in part only, or with amendments, where the Union's interests so require.
Where the Commission intends not to endorse a draft implementing technical standard or intends to endorse it in part or with amendments, it shall send it back to the Authority explaining why it does not intend to endorse it, or, as the case may be, explaining the reasons for its amendments. Within a period of 6 weeks, the Authority may amend the draft implementing technical standard on the basis of the Commission's proposed amendments and resubmit it in the form of a formal opinion to the Commission. The Authority shall send a copy of its formal opinion to the European Parliament and to the Council.
If, on the expiry of the six-week period referred to in the fifth subparagraph, the Authority has not submitted an amended draft implementing technical standard, or has submitted a draft implementing technical standard that is not amended in a way consistent with the Commission's proposed amendments, the Commission may adopt the implementing technical standard with the amendments it considers relevant or reject it.
The Commission shall not change the content of a draft implementing technical standard prepared by the Authority without prior coordination with the Authority, as set out in this Article.
2. In cases where the Authority has not submitted a draft implementing technical standard within the time limit set out in the legislative acts referred to in Article 1(2), the Commission may request such a draft within a new time limit.
3. Only where the Authority does not submit a draft implementing technical standard to the Commission within the time limits in accordance with paragraph 2, may the Commission adopt an implementing technical standard by means of an implementing act without a draft from the Authority.
The Commission shall conduct open public consultations on draft implementing technical standards and analyse the potential related costs and benefits, unless such consultations and analyses are disproportionate in relation to the scope and impact of the draft implementing technical standards concerned or in relation to the particular urgency of the matter. The Commission shall also request the opinion or advice of the Banking Stakeholder Group referred to in Article 37.
The Commission shall immediately forward the draft implementing technical standard to the European Parliament and the Council.
The Commission shall send the draft implementing technical standard to the Authority. Within a period of 6 weeks, the Authority may amend the draft implementing technical standard and submit it in the form of a formal opinion to the Commission. The Authority shall send a copy of its formal opinion to the European Parliament and to the Council.
If, on the expiry of the six-week period referred to in the fourth subparagraph, the Authority has not submitted an amended draft implementing technical standard, the Commission may adopt the implementing technical standard.
If the Authority has submitted an amended draft implementing technical standard within that six-week period, the Commission may amend the draft implementing technical standard on the basis of the Authority's proposed amendments or adopt the implementing technical standard with the amendments it considers relevant.
The Commission shall not change the content of the draft implementing technical standards prepared by the Authority without prior coordination with the Authority, as set out in this Article.
4. The implementing technical standards shall be adopted by means of regulations or decisions. They shall be published in the Official Journal of the European Union and shall enter into force on the date stated therein.
Article 16
Guidelines and recommendations
1. The Authority shall, with a view to establishing consistent, efficient and effective supervisory practices within the ESFS, and to ensuring the common, uniform and consistent application of Union law, issue guidelines and recommendations addressed to competent authorities or financial institutions.
2. The Authority shall, where appropriate, conduct open public consultations regarding the guidelines and recommendations and analyse the related potential costs and benefits. Such consultations and analyses shall be proportionate in relation to the scope, nature and impact of the guidelines or recommendations. The Authority shall, where appropriate, also request opinions or advice from the Banking Stakeholder Group referred to in Article 37.
3. The competent authorities and financial institutions shall make every effort to comply with those guidelines and recommendations.
Within 2 months of the issuance of a guideline or recommendation, each competent authority shall confirm whether it complies or intends to comply with that guideline or recommendation. In the event that a competent authority does not comply or does not intend to comply, it shall inform the Authority, stating its reasons.
The Authority shall publish the fact that a competent authority does not comply or does not intend to comply with that guideline or recommendation. The Authority may also decide, on a case-by-case basis, to publish the reasons provided by the competent authority for not complying with that guideline or recommendation. The competent authority shall receive advanced notice of such publication.
If required by that guideline or recommendation, financial institutions shall report, in a clear and detailed way, whether they comply with that guideline or recommendation.
4. In the report referred to in Article 43(5) the Authority shall inform the European Parliament, the Council and the Commission of the guidelines and recommendations that have been issued, stating which competent authority has not complied with them, and outlining how the Authority intends to ensure that the competent authority concerned follow its recommendations and guidelines in the future.
Article 17
Breach of Union law
1. Where a competent authority has not applied the acts referred to in Article 1(2), or has applied them in a way which appears to be a breach of Union law, including the regulatory technical standards and implementing technical standards established in accordance with Articles 10 to 15, in particular by failing to ensure that a financial institution satisfies the requirements laid down in those acts, the Authority shall act in accordance with the powers set out in paragraphs 2, 3 and 6 of this Article.
2. Upon a request from one or more competent authorities, the European Parliament, the Council, the Commission or the Banking Stakeholder Group, or on its own initiative, and after having informed the competent authority concerned, the Authority may investigate the alleged breach or non-application of Union law.
Without prejudice to the powers laid down in Article 35, the competent authority shall, without delay, provide the Authority with all information which the Authority considers necessary for its investigation.
3. The Authority may, not later than 2 months from initiating its investigation, address a recommendation to the competent authority concerned setting out the action necessary to comply with Union law.
The competent authority shall, within 10 working days of receipt of the recommendation, inform the Authority of the steps it has taken or intends to take to ensure compliance with Union law.
4. Where the competent authority has not complied with Union law within 1 month from receipt of the Authority's recommendation, the Commission may, after having been informed by the Authority, or on its own initiative, issue a formal opinion requiring the competent authority to take the action necessary to comply with Union law. The Commission's formal opinion shall take into account the Authority's recommendation.
The Commission shall issue such a formal opinion no later than 3 months after the adoption of the recommendation. The Commission may extend this period by 1 month.
The Authority and the competent authorities shall provide the Commission with all necessary information.
5. The competent authority shall, within 10 working days of receipt of the formal opinion referred to in paragraph 4, inform the Commission and the Authority of the steps it has taken or intends to take to comply with that formal opinion.
6. Without prejudice to the powers of the Commission pursuant to Article 258 TFEU, where a competent authority does not comply with the formal opinion referred to in paragraph 4 within the period of time specified therein, and where it is necessary to remedy in a timely manner such non-compliance in order to maintain or restore neutral conditions of competition in the market or ensure the orderly functioning and integrity of the financial system, the Authority may, where the relevant requirements of the acts referred to in Article 1(2) are directly applicable to financial institutions, adopt an individual decision addressed to a financial institution requiring the necessary action to comply with its obligations under Union law including the cessation of any practice.
The decision of the Authority shall be in conformity with the formal opinion issued by the Commission pursuant to paragraph 4.
7. Decisions adopted under paragraph 6 shall prevail over any previous decision adopted by the competent authorities on the same matter.
When taking action in relation to issues which are subject to a formal opinion pursuant to paragraph 4 or a decision pursuant to paragraph 6, competent authorities shall comply with the formal opinion or the decision, as the case may be.
8. In the report referred to in Article 43(5), the Authority shall set out which competent authorities and financial institutions have not complied with the formal opinions or decisions referred to in paragraphs 4 and 6 of this Article.
Article 18
Action in emergency situations
1. In the case of adverse developments which may seriously jeopardise the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system in the Union, the Authority shall actively facilitate and, where deemed necessary, coordinate any actions undertaken by the relevant national competent supervisory authorities.
In order to be able to perform that facilitating and coordinating role, the Authority shall be fully informed of any relevant developments, and shall be invited to participate as an observer in any relevant gathering by the relevant national competent supervisory authorities.
2. The Council, in consultation with the Commission and the ESRB and, where appropriate, the ESAs, may adopt a decision addressed to the Authority, determining the existence of an emergency situation for the purposes of this Regulation, following a request by the Authority, the Commission or the ESRB. The Council shall review that decision at appropriate intervals and at least once a month. If the decision is not renewed at the end of a 1-month period, it shall automatically expire. The Council may declare the discontinuation of the emergency situation at any time.
Where the ESRB or the Authority considers that an emergency situation may arise, it shall issue a confidential recommendation addressed to the Council and provide it with an assessment of the situation. The Council shall then assess the need for a meeting. In that process, due care of confidentiality shall be guaranteed.
If the Council determines the existence of an emergency situation, it shall duly inform the European Parliament and the Commission without delay.
3. Where the Council has adopted a decision pursuant to paragraph 2, and in exceptional circumstances where coordinated action by national authorities is necessary to respond to adverse developments which may seriously jeopardise the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system in the Union, the Authority may adopt individual decisions requiring competent authorities to take the necessary action in accordance with the legislation referred to in Article 1(2) to address any such developments by ensuring that financial institutions and competent authorities satisfy the requirements laid down in that legislation.
4. Without prejudice to the powers of the Commission pursuant to Article 258 TFEU, where a competent authority does not comply with the decision of the Authority referred to in paragraph 3 within the period laid down in that decision, the Authority may, where the relevant requirements laid down in the legislative acts referred to in Article 1(2) including in regulatory technical standards and implementing technical standards adopted in accordance with those acts are directly applicable to financial institutions, adopt an individual decision addressed to a financial institution requiring the necessary action to comply with its obligations under that legislation, including the cessation of any practice. This shall apply only in situations in which a competent authority does not apply the legislative acts referred to in Article 1(2), including regulatory technical standards and implementing technical standards adopted in accordance with those acts, or applies them in a way which appears to be a manifest breach of those acts, and where urgent remedying is necessary to restore the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system in the Union.
5. Decisions adopted under paragraph 4 shall prevail over any previous decision adopted by the competent authorities on the same matter.
Any action by the competent authorities in relation to issues which are subject to a decision pursuant to paragraph 3 or 4 shall be compatible with those decisions.
Article 19
Settlement of disagreements between competent
authorities in cross-border situations
1. Without prejudice to the powers laid down in Article 17, where a competent authority disagrees about the procedure or content of an action or inaction of a competent authority of another Member State in cases specified in the acts referred to in Article 1(2), the Authority, at the request of one or more of the competent authorities concerned, may assist the authorities in reaching an agreement in accordance with the procedure set out in paragraphs 2 to 4 of this Article.
In cases specified in the legislation referred to in Article 1(2), and where on the basis of objective criteria, disagreement between competent authorities from different Member States can be determined, the Authority may, on its own initiative, assist the authorities in reaching an agreement in accordance with the procedure set out in paragraphs 2 to 4.
2. The Authority shall set a time limit for conciliation between the competent authorities taking into account any relevant time periods specified in the acts referred to in Article 1(2) and the complexity and urgency of the matter. At that stage the Authority shall act as a mediator.
3. If the competent authorities concerned fail to reach an agreement within the conciliation phase referred to in paragraph 2, the Authority may, in accordance with the procedure set out in the third and fourth subparagraph of Article 44(1) take a decision requiring them to take specific action or to refrain from action in order to settle the matter, with binding effects for the competent authorities concerned, in order to ensure compliance with Union law.
4. Without prejudice to the powers of the Commission pursuant to Article 258 TFEU, where a competent authority does not comply with the decision of the Authority, and thereby fails to ensure that a financial institution complies with requirements directly applicable to it by virtue of the acts referred to in Article 1(2), the Authority may adopt an individual decision addressed to a financial institution requiring the necessary action to comply with its obligations under Union law, including the cessation of any practice.
5. Decisions adopted under paragraph 4 shall prevail over any previous decision adopted by the competent authorities on the same matter. Any action by the competent authorities in relation to facts which are subject to a decision pursuant to paragraph 3 or 4 shall be compatible with those decisions.
6. In the report referred to in Article 50(2), the Chairperson of the Authority shall set out the nature and type of disagreements between competent authorities, the agreements reached and the decisions taken to settle such disagreements.
Article 20
Settlement of disagreements between competent
authorities across sectors
The Joint Committee shall, in accordance with the procedure laid down in Articles 19 and 56, settle cross-sectoral disagreements that may arise between competent authorities as defined in Article 4(2) of this Regulation, of Regulation (EU) 1094/2010 and of Regulation (EU) 1095/2010 respectively.
Article 21
Colleges of supervisors
1. The Authority shall contribute to promoting and monitoring the efficient, effective and consistent functioning of the colleges of supervisors referred to in Directive 2006/48/EC and foster the coherence of the application of Union law among the colleges of supervisors. With the objective of converging supervisory best practices, staff from the Authority shall be able to participate in the activities of the colleges of supervisors, including on-site examinations, carried out jointly by two or more competent authorities.
2. The Authority shall lead in ensuring a consistent and coherent functioning of colleges of supervisors for cross-border institutions across the Union, taking account of the systemic risk posed by financial institutions referred to in Article 23.
For the purpose of this paragraph and of paragraph 1 of this Article, the Authority shall be considered a "competent authority" within the meaning of the relevant legislation.
The Authority may:
(a) collect and share all relevant information in cooperation with the competent authorities in order to facilitate the work of the college and establish and manage a central system to make such information accessible to the competent authorities in the college;
(b) initiate and coordinate Union-wide stress tests in accordance with Article 32 to assess the resilience of financial institutions, in particular the systemic risk posed by financial institutions as referred to in Article 23, to adverse market developments, and evaluate the potential for systemic risk to increase in situations of stress, ensuring that a consistent methodology is applied at the national level to such tests and, where appropriate, address a recommendation to the competent authority to correct issues identified in the stress test;
(c) promote effective and efficient supervisory activities, including evaluating the risks to which financial institutions are or might be exposed as determined under the supervisory review process or in stress situations;
(d) oversee, in accordance with the tasks and powers specified in this Regulation, the tasks carried out by the competent authorities; and
(e) request further deliberations of a college in any cases where it considers that the decision would result in an incorrect application of Union law or would not contribute to the objective of convergence of supervisory practices. It may also require the consolidating supervisor to schedule a meeting of the college or add a point to the agenda of a meeting.
3. The Authority may develop draft regulatory and implementing technical standards to ensure uniform conditions of application with respect to the provisions regarding the operational functioning of colleges of supervisors and issue guidelines and recommendations adopted pursuant to Article 16 to promote convergence in supervisory functioning and best practices adopted by the colleges of supervisors.
4. The Authority shall have a legally binding mediation role to resolve disputes between competent authorities in accordance with the procedure set out in Article 19. The Authority may take supervisory decisions directly applicable to the institution concerned in accordance with Article 19.
Article 22
General provisions
1. The Authority shall duly consider systemic risk as defined by Regulation (EU) No 1092/2010. It shall address any risk of disruption in financial services that:
(a) is caused by an impairment of all or parts of the financial system; and
(b) has the potential to have serious negative consequences for internal market and the real economy.
The Authority shall consider, where appropriate, the monitoring and assessment of systemic risk as developed by the ESRB and the Authority and respond to warnings and recommendations by the ESRB in accordance with Article 17 of Regulation (EU) No 1092/2010.
2. The Authority shall, in collaboration with the ESRB, develop a common set of quantitative and qualitative indicators (risk dashboard) to identify and measure systemic risk.
The Authority shall also develop an adequate stress-testing regime to help identifying those institutions that may pose systemic risk. These institutions shall be subject to strengthened supervision, and where necessary, to the recovery and resolution procedures referred to in Article 25.
3. Without prejudice to the acts referred to in Article 1(2), the Authority shall draw up, as necessary, additional guidelines and recommendations for financial institutions, to take account of the systemic risk posed by them.
The Authority shall ensure that the systemic risk posed by financial institutions is taken into account when developing draft regulatory and implementing technical standards in the areas laid down in the legislative acts referred to in Article 1(2).
4. Upon a request from one or more competent authorities, the European Parliament, the Council or the Commission, or on its own initiative, the Authority may conduct an inquiry into a particular type of financial institution or type of product or type of conduct in order to assess potential threats to the stability of the financial system and make appropriate recommendations for action to the competent authorities concerned.
For those purposes, the Authority may use the powers conferred on it under this Regulation, including Article 35.
5. The Joint Committee shall ensure overall and cross-sectoral coordination of the activities carried out in accordance with this Article.
Article 23
Identification and measurement of systemic risk
1. The Authority shall, in consultation with the ESRB, develop criteria for the identification and measurement of systemic risk and an adequate stress-testing regime which includes an evaluation of the potential for systemic risk posed by financial institutions to increase in situations of stress. The financial institutions that may pose a systemic risk shall be subject to strengthened supervision, and where necessary, the recovery and resolution procedures referred to in Article 25.
2. The Authority shall take fully into account the relevant international approaches when developing the criteria for the identification and measurement of systemic risk posed by financial institutions, including those established by the Financial Stability Board, the International Monetary Fund and the Bank for International Settlements.
Article 24
Permanent capacity to respond to systemic risks
1. The Authority shall ensure it has specialised and ongoing capacity to respond effectively to the materialisation of systemic risks as referred to in Articles 22 and 23, in particular, with respect to institutions that pose a systemic risk.
2. The Authority shall fulfil the tasks conferred upon it in this Regulation and in the legislation referred to in Article 1(2), and shall contribute to ensuring a coherent and coordinated crisis management and resolution regime in the Union.
Article 25
Recovery and resolution procedures
1. The Authority shall contribute to and participate actively in the development and coordination of effective and consistent recovery and resolution plans, procedures in emergency situations and preventive measures to minimise the systemic impact of any failure.
2. The Authority may identify best practices aimed at facilitating the resolution of failing institutions and, in particular, cross-border groups, in ways which avoid contagion, ensuring that appropriate tools, including sufficient resources, are available and allow the institution or the group to be resolved in an orderly, cost-efficient and timely manner.
3. The Authority may develop regulatory and implementing technical standards as specified in the legislative acts referred to in Article 1(2) in accordance with the procedure laid down in Articles 10 to 15.
Article 26
European system of deposit guarantee schemes
1. The Authority shall contribute to strengthening the European system of national deposit guarantee schemes by acting under the powers conferred to it in this Regulation to ensure the correct application of Directive 94/19/EC with the aim of ensuring that national deposit guarantee schemes are adequately funded by contributions from financial institutions including from those financial institutions established and taking deposits within the Union but headquartered outside the Union as provided for in Directive 94/19/EC and provide a high level of protection to all depositors in a harmonised framework throughout the Union, which leaves the stabilising safeguard role of mutual guarantee schemes intact, provided they comply with Union legislation.
2. Article 16 concerning the Authority's powers to adopt guidelines and recommendations shall apply to deposit guarantee schemes.
3. The Authority may develop regulatory and implementing technical standards as specified in the legislative acts referred to in Article 1(2) in accordance with the procedure laid down in Articles 10 to 15.
4. The review of this Regulation provided for in Article 81 shall, in particular, examine the convergence of the European system of national deposit guarantee schemes.
Article 27
European system of bank resolution and funding arrangements
1. The Authority shall contribute to developing methods for the resolution of failing financial institutions, in particular those that may pose a systemic risk, in ways which avoid contagion and allow them to be wound down in an orderly and timely manner, including, where applicable, coherent and robust funding mechanisms as appropriate.
2. The Authority shall contribute to the assessment of the need for a system of coherent, robust and credible funding mechanisms, with appropriate financing instruments linked to a set of coordinated national crisis management arrangements.
The Authority shall contribute to the work on the level playing field issues and cumulative impacts of any systems of levies and contributions on financial institutions that may be introduced to ensure fair burden sharing and incentives to contain systemic risk as a part of a coherent and credible resolution framework.
The review of this Regulation provided for in Article 81 shall, in particular, examine the possible enhancement of the role of the Authority in a framework of crisis prevention, management and resolution, and, if necessary, the creation of a European resolution fund.
Article 28
Delegation of tasks and responsibilities
1. Competent authorities may, with the consent of the delegate, delegate tasks and responsibilities to the Authority or other competent authorities subject to the conditions set out in this Article. Member States may set out specific arrangements regarding the delegation of responsibilities that have to be complied with before their competent authorities enter into such delegation agreements, and may limit the scope of delegation to what is necessary for the effective supervision of cross-border financial institutions or groups.
2. The Authority shall stimulate and facilitate the delegation of tasks and responsibilities between competent authorities by identifying those tasks and responsibilities that can be delegated or jointly exercised and by promoting best practices.
3. The delegation of responsibilities shall result in the reallocation of competences laid down in the acts referred to in Article 1(2). The law of the delegate authority shall govern the procedure, enforcement and administrative and judicial review relating to the delegated responsibilities.
4. The competent authorities shall inform the Authority of delegation agreements into which they intend to enter. They shall put the agreements into effect at the earliest 1 month after informing the Authority.
The Authority may give an opinion on the intended agreement within 1 month of being informed.
The Authority shall publish, by appropriate means, any delegation agreement as concluded by the competent authorities, in order to ensure that all parties concerned are informed appropriately.
Article 29
Common supervisory culture
1. The Authority shall play an active role in building a common Union supervisory culture and consistent supervisory practices, as well as in ensuring uniform procedures and consistent approaches throughout the Union. The Authority shall carry out, at a minimum, the following activities:
(a) providing opinions to competent authorities;
(b) promoting an effective bilateral and multilateral exchange of information between competent authorities, with full respect for the applicable confidentiality and data protection provisions provided for in the relevant Union legislation;
(c) contributing to developing high-quality and uniform supervisory standards, including reporting standards, and international accounting standards in accordance with Article 1(3);
(d) reviewing the application of the relevant regulatory and implementing technical standards adopted by the Commission, and of the guidelines and recommendations issued by the Authority and proposing amendments where appropriate; and
(e) establishing sectoral and cross-sectoral training programmes, facilitating personnel exchanges and encouraging competent authorities to intensify the use of secondment schemes and other tools.
2. The Authority may, as appropriate, develop new practical instruments and convergence tools to promote common supervisory approaches and practices.
Article 30
Peer reviews of competent authorities
1. The Authority shall periodically organise and conduct peer reviews of some or all of the activities of competent authorities, to further strengthen consistency in supervisory outcomes. To that end, the Authority shall develop methods to allow for objective assessment and comparison between the authorities reviewed. When conducting peer reviews, existing information and evaluations already made with regard to the competent authority concerned shall be taken into account.
2. The peer review shall include an assessment of, but shall not be limited to:
(a) the adequacy of resources and governance arrangements of the competent authority, with particular regard to the effective application of the regulatory technical standards and implementing technical standards referred to in Articles 10 to 15 and of the acts referred to in Article 1(2) and the capacity to respond to market developments;
(b) the degree of convergence reached in the application of Union law and in supervisory practice, including regulatory technical standards and implementing technical standards, guidelines and recommendations adopted pursuant to Articles 10 to 16, and the extent to which the supervisory practice achieves the objectives set out in Union law;
(c) best practices developed by some competent authorities which might be of benefit for other competent authorities to adopt;
(d) the effectiveness and the degree of convergence reached with regard to the enforcement of the provisions adopted in the implementation of Union law, including the administrative measures and sanctions imposed against persons responsible where those provisions have not been complied with.
3. On the basis of a peer review, the Authority may issue guidelines and recommendations pursuant to Article 16. In accordance with Article 16(3), the competent authorities shall endeavour to follow those guidelines and recommendations. The Authority shall take into account the outcome of the peer review when developing draft regulatory technical or implementing technical standards in accordance with Articles 10 to 15.
4. The Authority shall make the best practices that can be identified from those peer reviews publicly available. In addition, all other results of peer reviews may be disclosed publicly, subject to the agreement of the competent authority that is the subject of the peer review.
Article 31
Coordination function
The Authority shall fulfil a general coordination role between competent authorities, in particular in situations where adverse developments could potentially jeopardise the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the financial system in the Union.
The Authority shall promote a coordinated Union response, inter alia, by:
(a) facilitating the exchange of information between the competent authorities;
(b) determining the scope and, where possible and appropriate, verifying the reliability of information that should be made available to all the competent authorities concerned;
(c) without prejudice to Article 19, carrying out non-binding mediation upon a request from the competent authorities or on its own initiative;
(d) notifying the ESRB of any potential emergency situations without delay;
(e) taking all appropriate measures in case of developments which may jeopardise the functioning of the financial markets with a view to facilitating the coordination of actions undertaken by relevant competent authorities;
(f) centralising information received from competent authorities in accordance with Articles 21 and 35 as the result of the regulatory reporting obligations for institutions active in more than one Member State. The Authority shall share that information with the other competent authorities concerned.
Article 32
Assessment of market developments
1. The Authority shall monitor and assess market developments in the area of its competence and, where necessary, inform the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), the ESRB and the European Parliament, the Council and the Commission about the relevant micro-prudential trends, potential risks and vulnerabilities. The Authority shall include in its assessments an economic analysis of the markets in which financial institutions operate and an assessment of the impact of potential market developments on such institutions.
2. The Authority shall, in cooperation with the ESRB, initiate and coordinate Union-wide assessments of the resilience of financial institutions to adverse market developments. To that end, it shall develop the following, for application by the competent authorities:
(a) common methodologies for assessing the effect of economic scenarios on an institution's financial position;
(b) common approaches to communication on the outcomes of these assessments of the resilience of financial institutions;
(c) common methodologies for assessing the effect of particular products or distribution processes on an institution's financial position and on depositors, investors and customer information.
3. Without prejudice to the tasks of the ESRB set out in Regulation (EU) No 1092/2010, the Authority shall, at least once a year, and more frequently as necessary, provide assessments to the European Parliament, the Council, the Commission and the ESRB of trends, potential risks and vulnerabilities in its area of competence.
The Authority shall include a classification of the main risks and vulnerabilities in these assessments and, where necessary, recommend preventative or remedial actions.
4. The Authority shall ensure an adequate coverage of cross-sectoral developments, risks and vulnerabilities by closely cooperating with the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) through the Joint Committee.
Article 33
International relations
1. Without prejudice to the respective competences of the Member States and the Union institutions, the Authority may develop contacts and enter into administrative arrangements with supervisory authorities, international organisations and the administrations of third countries. Those arrangements shall not create legal obligations in respect of the Union and its Member States nor shall they prevent Member States and their competent authorities from concluding bilateral or multilateral arrangements with those third countries.
2. The Authority shall assist in preparing equivalence decisions pertaining to supervisory regimes in third countries in accordance with the acts referred to in Article 1(2).
3. In the report referred to in Article 43(5), the Authority shall set out the administrative arrangements agreed upon with international organisations or administrations in third countries and the assistance provided in preparing equivalence decisions.
1. The Authority may, upon a request from the European Parliament, the Council or the Commission, or on its own initiative, provide opinions to the European Parliament, the Council and the Commission on all issues related to its area of competence.
2. With regard to prudential assessments of mergers and acquisitions falling within the scope of Directive 2006/48/EC, as amended by Directive 2007/44/EC, and which according to that Directive require consultation between competent authorities from two or more Member States, the Authority may, on application of one of the competent authorities concerned, issue and publish an opinion on a prudential assessment, except in relation to the criteria in Article 19a(1)(e) of Directive 2006/48/EC. The opinion shall be issued promptly and in any event before the end of the assessment period in accordance with Directive 2006/48/EC, as amended by Directive 2007/44/EC. Article 35 shall apply to the areas in respect of which the Authority may issue an opinion.
Article 35
Collection of information
1. At the request of the Authority, the competent authorities of the Member States shall provide the Authority with all the necessary information to carry out the duties assigned to it by this Regulation, provided that they have legal access to the relevant information and that the request for information is necessary in relation to the nature of the duty in question.
2. The Authority may also request information to be provided at recurring intervals and in specified formats. Such requests shall, where possible, be made using common reporting formats.
3. Upon a duly justified request from a competent authority of a Member State, the Authority may provide any information that is necessary to enable the competent authority to carry out its duties, in accordance with the professional secrecy obligations laid down in sectoral legislation and in Article 70.
4. Before requesting information in accordance with this Article and in order to avoid the duplication of reporting obligations, the Authority shall take account of any relevant existing statistics produced and disseminated by the European Statistical System and the European System of Central Banks.
5. Where information is not available or is not made available by the competent authorities in a timely fashion, the Authority may address a duly justified and reasoned request to other supervisory authorities, to the ministry responsible for finance where it has at its disposal prudential information, to the national central bank or to the statistical office of the Member State concerned.
6. Where information is not available or is not made available under paragraph 1 or 5 in a timely fashion, the Authority may address a duly justified and reasoned request directly to the relevant financial institutions. The reasoned request shall explain why the information concerning the respective individual financial institutions is necessary.
The Authority shall inform the relevant competent authorities of requests in accordance with this paragraph and with paragraph 5.
At the request of the Authority, the competent authorities shall assist the Authority in collecting the information.
7. The Authority may use confidential information received pursuant to this Article only for the purposes of carrying out the duties assigned to it by this Regulation.
Article 36
Relationship with the ESRB
1. The Authority shall cooperate closely and on a regular basis with the ESRB.
2. The Authority shall provide the ESRB with regular and timely information necessary for the achievement of its tasks. Any data necessary for the achievement of its tasks that are not in summary or aggregate form shall be provided, without delay, to the ESRB upon a reasoned request, as specified in Article 15 of Regulation (EU) No 1092/2010. The Authority, in cooperation with the ESRB, shall have in place adequate internal procedures for the transmission of confidential information, in particular information regarding individual financial institutions.
3. The Authority shall, in accordance with paragraphs 4 and 5, ensure a proper follow-up to ESRB warnings and recommendations referred to in Article 16 of Regulation (EU) No 1092/2010.
4. On receipt of a warning or recommendation from the ESRB addressed to the Authority, the Authority shall convene a meeting of the Board of Supervisors without delay and assess the implications of such a warning or recommendation for the fulfilment of its tasks.
It shall decide, by the relevant decision-making procedure, on any actions to be taken in accordance with the powers conferred upon it by this Regulation for addressing the issues identified in the warnings and recommendations.
If the Authority does not act on a recommendation, it shall explain to the ESRB and the Council its reasons for not doing so.
5. On receipt of a warning or recommendation from the ESRB addressed to a competent national supervisory authority, the Authority shall, where relevant, use the powers conferred upon it by this Regulation to ensure a timely follow-up.
Where the addressee intends not to follow the recommendation of the ESRB, it shall inform and discuss with the Board of Supervisors its reasons for not acting.
The competent authority shall take due account of the views of the Board of Supervisors when informing the Council and the ESRB in accordance with Article 17 of Regulation (EU) No 1092/2010.
6. In discharging the tasks set out in this Regulation, the Authority shall take the utmost account of the warnings and recommendations of the ESRB.
Article 37
Banking Stakeholder Group
1. To help facilitate consultation with stakeholders in areas relevant to the tasks of the Authority, a Banking Stakeholder Group shall be established. The Banking Stakeholder Group shall be consulted on actions taken in accordance with Articles 10 to 15 concerning regulatory technical standards and implementing technical standards and, to the extent that these do not concern individual financial institutions, Article 16 concerning guidelines and recommendations. If actions must be taken urgently and consultation becomes impossible, the Banking Stakeholder Group shall be informed as soon as possible.
The Banking Stakeholder Group shall meet at least four times a year.
2. The Banking Stakeholder Group shall be composed of 30 members, representing in balanced proportions credit and investment institutions operating in the Union, their employees' representatives as well as consumers, users of banking services and representatives of SMEs. At least five of its members shall be independent top-ranking academics. Ten of its members shall represent financial institutions, three of whom shall represent cooperative and savings banks.
3. The members of the Banking Stakeholder Group shall be appointed by the Board of Supervisors, following proposals from the relevant stakeholders. In making its decision, the Board of Supervisors shall, to the extent possible, ensure an appropriate geographical and gender balance and representation of stakeholders across the Union.
4. The Authority shall provide all necessary information subject to professional secrecy as set out in Article 70 and ensure adequate secretarial support for the Banking Stakeholder Group. Adequate compensation shall be provided to members of the Banking Stakeholder Group representing non-profit organisations, excluding industry representatives. The Banking Stakeholder Group may establish working groups on technical issues. Members of the Banking Stakeholder Group shall serve for a period of 2 1/2 years, following which a new selection procedure shall take place.
The members of the Banking Stakeholder Group may serve two successive terms.
5. The Banking Stakeholder Group may submit opinions and advice to the Authority on any issue related to the tasks of the Authority with particular focus on the tasks set out in Articles 10 to 16 and Articles 29, 30 and 32.
6. The Banking Stakeholder Group shall adopt its rules of procedure by a majority of two-thirds of its members.
7. The Authority shall make public the opinions and advice of the Banking Stakeholder Group and the results of its consultations.
1. The Authority shall ensure that no decision adopted pursuant to Article 18 or 19 impinges in any way on the fiscal responsibilities of Member States.
2. Where a Member State considers that a decision taken pursuant to Article 19(3) impinges on its fiscal responsibilities, it may notify the Authority and the Commission within 2 weeks after notification of the Authority's decision to the competent authority that the decision will not be implemented by the competent authority.
In its notification, the Member State shall clearly and specifically explain why and how the decision impinges on its fiscal responsibilities.
In the case of such notification, the decision of the Authority shall be suspended.
Within a period of 1 month from the notification by the Member State, the Authority shall inform the Member State as to whether it maintains its decision or whether it amends or revokes it. If the decision is maintained or amended, the Authority shall state that fiscal responsibilities are not affected.
Where the Authority maintains its decision, the Council shall take a decision, by a majority of the votes cast, at one of its meetings not later than 2 months after the Authority has informed the Member State as set out in the fourth subparagraph, as to whether the Authority's decision is maintained.
Where the Council, after having considered the matter, does not take a decision to maintain the Authority's decision in accordance with the fifth subparagraph, the Authority's decision shall be terminated.
3. Where a Member State considers that a decision taken pursuant to Article 18(3) impinges on its fiscal responsibilities, it may notify the Authority, the Commission and the Council within 3 working days after notification of the Authority's decision to the competent authority that the decision will not be implemented by the competent authority.
In its notification, the Member State shall clearly and specifically explain why and how the decision impinges on its fiscal responsibilities.
In the case of such notification, the decision of the Authority shall be suspended.
The Council shall, within 10 working days, convene a meeting and take a decision, by a simple majority of its members, as to whether the Authority's decision is revoked.
Where the Council, after having considered the matter, does not take a decision to revoke the Authority's decision in accordance with the fourth subparagraph, the suspension of the Authority's decision shall be terminated.
4. Where the Council has taken a decision in accordance with paragraph 3 not to revoke a decision of the Authority relating to Article 18(3), and the Member State concerned still considers that the decision of the Authority impinges upon its fiscal responsibilities, that Member State may notify the Commission and the Authority and request the Council to re-examine the matter. The Member State concerned shall clearly set out the reasons for its disagreement with the decision of the Council.
Within a period of 4 weeks after the notification referred to in the first subparagraph, the Council shall confirm its original decision or take a new decision in accordance with paragraph 3.
The period of 4 weeks may be extended by four additional weeks by the Council, if the particular circumstances of the case so require.
5. Any abuse of this Article, in particular in relation to a decision by the Authority which does not have a significant or material fiscal impact, shall be prohibited as incompatible with the internal market.
Article 39
Decision-making procedures
1. Before taking the decisions provided for in this Regulation, the Authority shall inform any named addressee of its intention to adopt the decision, setting a time limit within which the addressee may express its views on the matter, taking full account of the urgency, complexity and potential consequences of the matter. This applies mutatis mutandis to recommendations as referred to in Article 17(3).
2. The decisions of the Authority shall state the reasons on which they are based.
3. The addressees of decisions of the Authority shall be informed of the legal remedies available under this Regulation.
4. Where the Authority has taken a decision pursuant to Article 18(3) or (4), it shall review that decision at appropriate intervals.
5. The decisions which the Authority takes pursuant to Article 17, 18 or 19 shall be made public and shall state the identity of the competent authority or financial institution concerned and the main content of the decision, unless such publication is in conflict with the legitimate interests of financial institutions in the protection of their business secrets or could seriously jeopardise the orderly functioning and integrity of financial markets or the stability of the whole or part of the financial system of the Union.
Section 1
**BOARD OF SUPERVISORS**
Article 40
Composition
1. The Board of Supervisors shall be composed of:
(a) the Chairperson, who shall be non-voting;
(b) the head of the national public authority competent for the supervision of credit institutions in each Member State, who shall meet in person at least twice a year;
(c) one representative of the Commission, who shall be non-voting;
(d) one representative of the European Central Bank, who shall be non-voting;
(e) one representative of the ESRB, who shall be non-voting;
(f) one representative of each of the other two European Supervisory Authorities, who shall be non-voting.
2. The Board of Supervisors shall convene meetings with the Banking Stakeholder Group regularly, at least twice a year.
3. Each competent authority shall be responsible for nominating a high-level alternate from its authority, who may replace the member of the Board of Supervisors referred to in paragraph 1(b), where that person is prevented from attending.
4. Where the authority referred to in paragraph 1(b) is not a central bank, the member of the Board of Supervisors referred to in that point may decide to bring a representative from the Member State's central bank, who shall be non-voting.
5. In Member States where more than one authority is responsible for the supervision according to this Regulation, those authorities shall agree on a common representative. Nevertheless, when an item to be discussed by the Board of Supervisors does not fall within the competence of the national authority being represented by the member referred to in paragraph 1(b), that member may bring a representative from the relevant national authority, who shall be non-voting.
6. For the purpose of acting within the scope of Directive 94/19/EC, the member of the Board of Supervisors referred to in paragraph 1(b) may, where appropriate, be accompanied by a representative from the relevant bodies which administer deposit-guarantee schemes in each Member State, who shall be non-voting.
7. The Board of Supervisors may decide to admit observers.
The Executive Director may participate in meetings of the Board of Supervisors, without the right to vote.
Article 41
Internal committees and panels
1. The Board of Supervisors may establish internal committees or panels for specific tasks attributed to the Board of Supervisors, and may provide for the delegation of certain clearly defined tasks and decisions to internal committees or panels, to the Management Board or to the Chairperson.
2. For the purposes of Article 19, the Board of Supervisors shall convoke an independent panel to facilitate an impartial settlement of the disagreement, consisting of the Chairperson and two of its members, who are not representatives of the competent authorities which are party to the disagreement and who have neither any interest in the conflict nor direct links to the competent authorities concerned.
3. Subject to Article 19(2), the panel shall propose a decision for final adoption by the Board of Supervisors, in accordance with the procedure set out in the third subparagraph of Article 44(1).
4. The Board of Supervisors shall adopt rules of procedure for the panel referred to in paragraph 2.
When carrying out the tasks conferred upon it by this Regulation, the Chairperson and the voting members of the Board of Supervisors shall act independently and objectively in the sole interest of the Union as a whole and shall neither seek nor take instructions from Union institutions or bodies, from any government of a Member State or from any other public or private body.
Neither Member States, the Union institutions or bodies, nor any other public or private body shall seek to influence the members of the Board of Supervisors in the performance of their tasks.
1. The Board of Supervisors shall give guidance to the work of the Authority and shall be in charge of taking the decisions referred to in Chapter II.
2. The Board of Supervisors shall adopt the opinions, recommendations, and decisions, and issue the advice referred to in Chapter II.
3. The Board of Supervisors shall appoint the Chairperson.
4. The Board of Supervisors shall adopt, before 30 September of each year, on the basis of a proposal by the Management Board, the work programme of the Authority for the coming year, and shall transmit it for information to the European Parliament, the Council and the Commission.
The work programme shall be adopted without prejudice to the annual budgetary procedure and shall be made public.
5. The Board of Supervisors shall, on the basis of a proposal by the Management Board, adopt the annual report on the activities of the Authority, including on the performance of the Chairperson's duties, on the basis of the draft report referred to in Article 53(7) and shall transmit that report to the European Parliament, the Council, the Commission, the Court of Auditors and the European Economic and Social Committee by 15 June each year. The report shall be made public.
6. The Board of Supervisors shall adopt the multi-annual work programme of the Authority, and shall transmit it for information to the European Parliament, the Council and the Commission.
The multi-annual work programme shall be adopted without prejudice to the annual budgetary procedure and shall be made public.
7. The Board of Supervisors shall adopt the budget in accordance with Article 63.
8. The Board of Supervisors shall exercise disciplinary authority over the Chairperson and the Executive Director and may remove them from office in accordance with Article 48(5) or 51(5) respectively.
Article 44
Decision-making
1. Decisions of the Board of Supervisors shall be taken by a simple majority of its members. Each member shall have one vote.
With regard to the acts specified in Articles 10 to 16 and measures and decisions adopted under the third subparagraph of Article 9(5) and Chapter VI and by way of derogation from the first subparagraph of this paragraph, the Board of Supervisors shall take decisions on the basis of a qualified majority of its members, as defined in Article 16(4) of the Treaty on European Union and in Article 3 of the Protocol (No 36) on transitional provisions.
With regard to decisions in accordance with Article 19(3), for decisions taken by the consolidating supervisor, the decision proposed by the panel shall be considered as adopted, if approved by a simple majority, unless it is rejected by members representing a blocking minority of the votes as defined in Article 16(4) of the Treaty on European Union and in Article 3 of the Protocol (No 36) on transitional provisions.
For all other decisions in accordance with Article 19(3), the decision proposed by the panel shall be adopted by a simple majority of the members of the Board of Supervisors. Each member shall have one vote.
2. Meetings of the Board of Supervisors shall be convened by the Chairperson at his own initiative or at the request of one third of its members, and shall be chaired by the Chairperson.
3. The Board of Supervisors shall adopt and make public its rules of procedure.
4. The rules of procedure shall set out in detail the arrangements governing voting, including, where appropriate, the rules governing quorums. The non-voting members and the observers, with the exception of the Chairperson and the Executive Director, shall not attend any discussions within the Board of Supervisors relating to individual financial institutions, unless otherwise provided for in Article 75(3) or in the acts referred to in Article 1(2).
Section 2
**MANAGEMENT BOARD**
Article 45
Composition
1. The Management Board shall be composed of the Chairperson and six other members of the Board of Supervisors, elected by and from the voting members of the Board of Supervisors.
Other than the Chairperson, each member of the Management Board shall have an alternate, who may replace him if he is prevented from attending.
The term of office of the members elected by the Board of Supervisors shall be 2 1/2 years. That term may be extended once. The composition of the Management Board shall be balanced and proportionate and shall reflect the Union as a whole. Mandates shall be overlapping and an appropriate rotating arrangement shall apply.
2. Decisions by the Management Board shall be adopted on the basis of a majority of the members present. Each member shall have one vote.
The Executive Director and a representative of the Commission shall participate in meetings of the Management Board without the right to vote.
The representative of the Commission shall have the right to vote on matters referred to in Article 63.
The Management Board shall adopt and make public its rules of procedure.
3. Meetings of the Management Board shall be convened by the Chairperson at his own initiative or at the request of at least a third of its members, and shall be chaired by the Chairperson.
The Management Board shall meet prior to every meeting of the Board of Supervisors and as often as the Management Board deems necessary. It shall meet at least five times a year.
4. The members of the Management Board may, subject to the rules of procedure, be assisted by advisers or experts. The non-voting members, with the exception of the Executive Director, shall not attend any discussions within the Management Board relating to individual financial institutions.
The members of the Management Board shall act independently and objectively in the sole interest of the Union as a whole and shall neither seek nor take instructions from the Union institutions or bodies, from any government of a Member State or from any other public or private body.
Neither Member States, the Union institutions or bodies, nor any other public or private body shall seek to influence the members of the Management Board in the performance of their tasks.
1. The Management Board shall ensure that the Authority carries out its mission and performs the tasks assigned to it in accordance with this Regulation.
2. The Management Board shall propose, for adoption by the Board of Supervisors, an annual and multi-annual work programme.
3. The Management Board shall exercise its budgetary powers in accordance with Articles 63 and 64.
4. The Management Board shall adopt the Authority's staff policy plan and, pursuant to Article 68(2), the necessary implementing measures of the Staff Regulations of Officials of the European Communities (hereinafter "the Staff Regulations").
5. The Management Board shall adopt the special provisions on right of access to the documents of the Authority, in accordance with Article 72.
6. The Management Board shall propose an annual report on the activities of the Authority, including on the Chairperson's duties, on the basis of the draft report referred to in Article 53(7) to the Board of Supervisors for approval.
7. The Management Board shall adopt and make public its rules of procedure.
8. The Management Board shall appoint and remove the members of the Board of Appeal in accordance with Article 58(3) and (5).
Section 3
**CHAIRPERSON**
Article 48
Appointment and tasks
1. The Authority shall be represented by a Chairperson, who shall be a full-time independent professional.
The Chairperson shall be responsible for preparing the work of the Board of Supervisors and shall chair the meetings of the Board of Supervisors and the Management Board.
2. The Chairperson shall be appointed by the Board of Supervisors on the basis of merit, skills, knowledge of financial institutions and markets, and of experience relevant to financial supervision and regulation, following an open selection procedure.
Before taking up his duties, and up to 1 month after the selection by the Board of Supervisors, the European Parliament may, after having heard the candidate selected by the Board of Supervisors, object to the designation of the selected person.
The Board of Supervisors shall also elect, from among its members, an alternate who shall carry out the functions of the Chairperson in his absence. That alternate shall not be elected from among the members of the Management Board.
3. The Chairperson's term of office shall be 5 years and may be extended once.
4. In the course of the 9 months preceding the end of the 5-year term of office of the Chairperson, the Board of Supervisors shall evaluate:
(a) the results achieved in the first term of office and the way they were achieved;
(b) the Authority's duties and requirements in the coming years.
The Board of Supervisors, taking into account the evaluation, may extend the term of office of the Chairperson once subject to confirmation by the European Parliament.
5. The Chairperson may be removed from office only by the European Parliament following a decision of the Board of Supervisors.
The Chairperson shall not prevent the Board of Supervisors from discussing matters relating to the Chairperson, in particular the need for his removal, and shall not be involved in deliberations concerning such a matter.
Without prejudice to the role of the Board of Supervisors in relation to the tasks of the Chairperson, the Chairperson shall neither seek nor take instructions from the Union institutions or bodies, from any government of a Member State or from any other public or private body.
Neither Member States, the Union institutions or bodies, nor any other public or private body shall seek to influence the Chairperson in the performance of his tasks.
In accordance with the Staff Regulations referred to in Article 68, the Chairperson shall, after leaving service, continue to be bound by the duty to behave with integrity and discretion as regards the acceptance of certain appointments or benefits.
1. The European Parliament and the Council may invite the Chairperson or his alternate to make a statement, while fully respecting his independence. The Chairperson shall make a statement before the European Parliament and answer any questions put by its members, whenever so requested.
2. The Chairperson shall report in writing on the main activities of the Authority to the European Parliament when requested and at least 15 days before making the statement referred to in paragraph 1.
3. In addition to the information referred to in Articles 11 to 18 and Articles 20 and 33, the report shall also include any relevant information requested by the European Parliament on an ad-hoc basis.
Section 4
**EXECUTIVE DIRECTOR**
Article 51
Appointment
1. The Authority shall be managed by an Executive Director, who shall be a full-time independent professional.
2. The Executive Director shall be appointed by the Board of Supervisors, after confirmation by the European Parliament, on the basis of merit, skills, knowledge of financial institutions and markets, and experience relevant to financial supervision and regulation and managerial experience, following an open selection procedure.
3. The Executive Director's term of office shall be 5 years and may be extended once.
4. In the course of the 9 months preceding the end of the Executive Director's term of office, the Board of Supervisors shall evaluate in particular:
(a) the results achieved in the first term of office and the way they were achieved;
(b) the Authority's duties and requirements in the coming years.
The Board of Supervisors, taking into account the evaluation referred to in the first subparagraph, may extend the term of office of the Executive Director once.
5. The Executive Director may be removed from office only upon a decision of the Board of Supervisors.
Without prejudice to the respective roles of the Management Board and the Board of Supervisors in relation to the tasks of the Executive Director, the Executive Director shall neither seek nor take instructions from the Union institutions or bodies, from any government of a Member State or from any other public or private body.
Neither Member States, the Union institutions or bodies, nor any other public or private body shall seek to influence the Executive Director in the performance of his tasks.
In accordance with the Staff Regulations referred to in Article 68, the Executive Director shall, after leaving service, continue to be bound by the duty to behave with integrity and discretion as regards the acceptance of certain appointments or benefits.
1. The Executive Director shall be in charge of the management of the Authority and shall prepare the work of the Management Board.
2. The Executive Director shall be responsible for implementing the annual work programme of the Authority under the guidance of the Board of Supervisors and under the control of the Management Board.
3. The Executive Director shall take the necessary measures, notably the adoption of internal administrative instructions and the publication of notices, to ensure the functioning of the Authority, in accordance with this Regulation.
4. The Executive Director shall prepare a multi-annual work programme, as referred to in Article 47(2).
5. Each year, by 30 June, the Executive Director shall prepare a work programme for the following year, as referred to in Article 47(2).
6. The Executive Director shall draw up a preliminary draft budget of the Authority pursuant to Article 63 and shall implement the budget of the Authority pursuant to Article 64.
7. Each year the Executive Director shall prepare a draft report with a section on the regulatory and supervisory activities of the Authority and a section on financial and administrative matters.
8. The Executive Director shall exercise in respect to the Authority's staff the powers laid down in Article 68 and manage staff matters.
Section 1
**JOINT COMMITTEE OF EUROPEAN SUPERVISORY AUTHORITIES**
Article 54
Establishment
1. The Joint Committee of the European Supervisory Authorities is hereby established.
2. The Joint Committee shall serve as a forum in which the Authority shall cooperate regularly and closely and ensure cross-sectoral consistency with the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), in particular regarding:
- financial conglomerates,
- accounting and auditing,
- micro-prudential analyses of cross-sectoral developments, risks and vulnerabilities for financial stability,
- retail investment products,
- measures combating money laundering, and
- information exchange with the ESRB and developing the relationship between the ESRB and the ESAs.
3. The Joint Committee shall have a dedicated staff provided by the ESAs that shall act as a secretariat. The Authority shall contribute adequate resources to administrative, infrastructure and operational expenses.
4. In the event that a financial institution reaches across different sectors, the Joint Committee shall resolve disagreements in accordance with Article 56.
1. The Joint Committee shall be composed of the Chairpersons of the ESAs, and, where applicable, the Chairperson of any Sub-Committee established pursuant to Article 57.
2. The Executive Director, a representative of the Commission and the ESRB shall be invited to the meetings of the Joint Committee, as well as of any Sub-Committees referred to in Article 57, as observers.
3. The Chairperson of the Joint Committee shall be appointed on an annual rotational basis from among the Chairpersons of the ESAs. The Chairperson of the Joint Committee shall be a Vice-Chair of the ESRB.
4. The Joint Committee shall adopt and publish its own rules of procedure. The rules may specify further participants in the meetings of the Joint Committee.
The Joint Committee shall meet at least once every 2 months.
Article 56
Joint positions and common acts
Within the scope of its tasks in Chapter II, and in particular with respect to the implementation of Directive 2002/87/EC, where relevant, the Authority shall reach joint positions with the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) and with the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), as appropriate.
Acts pursuant to Articles 10 to 15, 17, 18 or 19 of this Regulation in relation to the application of Directive 2002/87/EC and of any other Union acts referred to in Article 1(2) that also fall within the area of competence of the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) or the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) shall be adopted, in parallel, by the Authority, the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority), and the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), as appropriate.
Article 57
Sub-Committees
1. For the purposes of Article 56, a Sub-Committee on Financial Conglomerates to the Joint Committee shall be established.
2. The Sub-Committee shall be composed of the individuals referred to in Article 55(1), and one high-level representative from the current staff of the relevant competent authority from each Member State.
3. The Sub-Committee shall elect a Chairperson from among its members, who shall also be a member of the Joint Committee.
4. The Joint Committee may establish further Sub-Committees.
Section 2
**BOARD OF APPEAL**
Article 58
Composition and operation
1. The Board of Appeal shall be a joint body of the ESAs.
2. The Board of Appeal shall be composed of six members and six alternates, who shall be individuals of a high repute with a proven record of relevant knowledge and professional experience, including supervisory experience, to a sufficiently high level in the fields of banking, insurance, occupational pensions, securities markets or other financial services, excluding current staff of the competent authorities or other national or Union institutions involved in the activities of the Authority. The Board of Appeal shall have sufficient legal expertise to provide expert legal advice on the legality of the Authority's exercise of its powers.
The Board of Appeal shall designate its President.
3. Two members of the Board of Appeal and two alternates shall be appointed by the Management Board of the Authority from a short-list proposed by the Commission, following a public call for expressions of interest published in the Official Journal of the European Union, and after consultation of the Board of Supervisors.
The other members shall be appointed in accordance with Regulation (EU) No 1094/2010 and Regulation (EU) No 1095/2010.
4. The term of office of the members of the Board of Appeal shall be 5 years. That term may be extended once.
5. A member of the Board of Appeal appointed by the Management Board of the Authority shall not be removed during his term of office, unless he has been found guilty of serious misconduct and the Management Board takes a decision to that effect after consulting the Board of Supervisors.
6. The decisions of the Board of Appeal shall be adopted on the basis of a majority of at least four of its six members. Where the appealed decision falls within the scope of this Regulation, the deciding majority shall include at least one of the two members of the Board of Appeal appointed by the Authority.
7. The Board of Appeal shall be convened by its President when necessary.
8. The ESAs shall ensure adequate operational and secretarial support for the Board of Appeal through the Joint Committee.
Article 59
Independence and impartiality
1. The members of the Board of Appeal shall be independent in making their decisions. They shall not be bound by any instructions. They shall not perform any other duties in relation to the Authority, its Management Board or its Board of Supervisors.
2. Members of the Board of Appeal shall not take part in any appeal proceedings in which they have any personal interest, if they have previously been involved as representatives of one of the parties to the proceedings, or if they have participated in the decision under appeal.
3. If, for one of the reasons referred to in paragraphs 1 and 2 or for any other reason, a member of a Board of Appeal considers that another member should not take part in any appeal proceedings, he shall inform the Board of Appeal accordingly.
4. Any party to the appeal proceedings may object to the participation of a member of the Board of Appeal on any of the grounds referred to in paragraphs 1 and 2, or if suspected of bias.
No objection may be based on the nationality of members nor shall it be admissible if, while being aware of a reason for objecting, the party to the appeal proceedings has nonetheless taken a procedural step other than objecting to the composition of the Board of Appeal.
5. The Board of Appeal shall decide on the action to be taken in the cases specified in paragraphs 1 and 2 without the participation of the member concerned.
For the purpose of taking that decision, the member concerned shall be replaced on the Board of Appeal by his alternate. Where the alternate is in a similar situation, the Chairperson shall designate a replacement from among the available alternates.
6. The members of the Board of Appeal shall undertake to act independently and in the public interest.
For that purpose, they shall make a declaration of commitments and a declaration of interests indicating either the absence of any interest which may be considered prejudicial to their independence or any direct or indirect interest which might be considered prejudicial to their independence.
Those declarations shall be made public, annually and in writing.
1. Any natural or legal person, including competent authorities, may appeal against a decision of the Authority referred to in Articles 17, 18 and 19 and any other decision taken by the Authority in accordance with the Union acts referred to in Article 1(2) which is addressed to that person, or against a decision which, although in the form of a decision addressed to another person, is of direct and individual concern to that person.
2. The appeal, together with a statement of grounds, shall be filed in writing at the Authority within 2 months of the date of notification of the decision to the person concerned, or, in the absence of a notification, of the day on which the Authority published its decision.
The Board of Appeal shall decide upon the appeal within 2 months after the appeal has been lodged.
3. An appeal lodged pursuant to paragraph 1 shall not have suspensive effect.
However, the Board of Appeal may, if it considers that circumstances so require, suspend the application of the contested decision.
4. If the appeal is admissible, the Board of Appeal shall examine whether it is well-founded. It shall invite the parties to the appeal proceedings to file observations on its own notifications or on communications from the other parties to the appeal proceedings, within specified time limits. Parties to the appeal proceedings shall be entitled to make oral representations.
5. The Board of Appeal may confirm the decision taken by the competent body of the Authority, or remit the case to the competent body of the Authority. That body shall be bound by the decision of the Board of Appeal and that body shall adopt an amended decision regarding the case concerned.
6. The Board of Appeal shall adopt and make public its rules of procedure.
7. The decisions taken by the Board of Appeal shall be reasoned and shall be made public by the Authority.
Article 61
Actions before the Court of Justice of the European Union
1. Proceedings may be brought before the Court of Justice of the European Union, in accordance with Article 263 TFEU, contesting a decision taken by the Board of Appeal or, in cases where there is no right of appeal before the Board of Appeal, by the Authority.
2. Member States and the Union institutions, as well as any natural or legal person, may institute proceedings before the Court of Justice of the European Union against decisions of the Authority, in accordance with Article 263 TFEU.
3. In the event that the Authority has an obligation to act and fails to take a decision, proceedings for failure to act may be brought before the Court of Justice of the European Union in accordance with Article 265 TFEU.
4. The Authority shall be required to take the necessary measures to comply with the judgment of the Court of Justice of the European Union.
Article 62
Budget of the Authority
1. The revenues of the Authority, a European body in accordance with Article 185 of Council Regulation (EC, Euratom) No 1605/2002 of 25 June 2002 on the Financial Regulation applicable to the general budget of the European Communities <*> (hereinafter the "Financial Regulation"), shall consist, in particular, of any combination of the following:
---
<*> OJ L 248, 16.9.2002, p. 1.
(a) obligatory contributions from the national public authorities competent for the supervision of financial institutions, which shall be made in accordance with a formula based on the weighting of votes set out in Article 3(3) of Protocol (No 36) on transitional provisions. For the purposes of this Article, Article 3(3) of Protocol (No 36) on transitional provisions shall continue to apply beyond the deadline of 31 October 2014 therein established;
(b) a subsidy from the Union, entered in the General Budget of the European Union (Commission Section);
(c) any fees paid to the Authority in the cases specified in the relevant instruments of Union law.
2. The expenditure of the Authority shall include, at least, staff, remuneration, administrative, infrastructure, professional training and operational expenses.
3. Revenue and expenditure shall be in balance.
4. Estimates of all Authority revenue and expenditure shall be prepared for each financial year, corresponding to the calendar year, and shall be presented in the budget of the Authority.
Article 63
Establishment of the budget
1. By 15 February each year, the Executive Director shall draw up a draft statement of estimates of revenue and expenditure for the following financial year, and shall forward it to the Management Board and the Board of Supervisors, together with the establishment plan. Each year, the Board of Supervisors shall, on the basis of the draft statement drawn up by the Executive Director and approved by the Management Board, produce a statement of estimates of revenue and expenditure of the Authority for the following financial year. That statement of estimates, including a draft establishment plan, shall be transmitted by the Board of Supervisors to the Commission by 31 March. Prior to adoption of the statement of estimates, the draft prepared by the Executive Director shall be approved by the Management Board.
2. The statement of estimates shall be transmitted by the Commission to the European Parliament and to the Council (hereinafter referred to together as the "budgetary authority"), together with the draft budget of the European Union.
3. On the basis of the statement of estimates, the Commission shall enter in the draft budget of the European Union the estimates it deems necessary in respect of the establishment plan and the amount of the subsidy to be charged to the General Budget of the European Union in accordance with Articles 313 and 314 TFEU.
4. The budgetary authority shall adopt the establishment plan for the Authority. The budgetary authority shall authorise the appropriations for the subsidy to the Authority.
5. The budget of the Authority shall be adopted by the Board of Supervisors. It shall become final after the final adoption of the General Budget of the European Union. Where necessary, it shall be adjusted accordingly.
6. The Management Board shall, without delay, notify the budgetary authority of its intention to implement any project which may have significant financial implications for the funding of its budget, in particular any project relating to property, such as the rental or purchase of buildings. It shall inform the Commission thereof. If either branch of the budgetary authority intends to issue an opinion, it shall, within 2 weeks of receipt of the information on the project, notify the Authority of its intention to issue such an opinion. In the absence of a reply, the Authority may proceed with the planned operation.
7. For the first year of operation of the Authority, ending on 31 December 2011, the financing of the Authority by the Union is subject to an agreement by the budgetary authority as provided for in Point 47 of the Interinstitutional Agreement on budgetary discipline and sound financial management.
Article 64
Implementation and control of the budget
1. The Executive Director shall act as authorising officer and shall implement the Authority's budget.
2. By 1 March following the completion of each financial year, the Authority's accounting officer shall forward to the Commission's accounting officer and to the Court of Auditors the provisional accounts, accompanied by the report on budgetary and financial management during the financial year. The Authority's accounting officer shall also send the report on budgetary and financial management to the members of the Board of Supervisors, the European Parliament and the Council by 31 March of the following year.
The Commission's accounting officer shall then consolidate the provisional accounts of the institutions and decentralised bodies in accordance with Article 128 of the Financial Regulation.
3. After receiving the observations of the Court of Auditors on the provisional accounts of the Authority in accordance with Article 129 of the Financial Regulation, the Executive Director, acting on his own responsibility, shall draw up the final accounts of the Authority and transmit them, for opinion, to the Management Board.
4. The Management Board shall deliver an opinion on the final accounts of the Authority.
5. The Executive Director shall transmit those final accounts, accompanied by the opinion of the Management Board, by 1 July following the completion of the financial year, to the Members of the Board of Supervisors, the European Parliament, the Council, the Commission and the Court of Auditors.
6. The final accounts shall be published.
7. The Executive Director shall send the Court of Auditors a reply to the latter's observations by 30 September. He shall also send a copy of that reply to the Management Board and the Commission.
8. The Executive Director shall submit to the European Parliament, at the latter's request and as provided for in Article 146(3) of the Financial Regulation, any information necessary for the smooth application of the discharge procedure for the financial year in question.
9. The European Parliament, following a recommendation from the Council acting by qualified majority, shall, before 15 May of the year N + 2, grant a discharge to the Authority for the implementation of the budget comprising revenue from the General Budget of the European Union and competent authorities for the financial year N.
Article 65
Financial rules
The financial rules applicable to the Authority shall be adopted by the Management Board after consulting the Commission. Those rules may not depart from Commission Regulation (EC, Euratom) No 2343/2002 of 19 November 2002 on the framework Financial Regulation for the bodies referred to in Article 185 of Council Regulation (EC, Euratom) No 1605/2002 on the Financial Regulation applicable to the general budget of the European Communities <*> unless the specific operational needs for the functioning of the Authority so require and only with the prior agreement of the Commission.
---
<*> OJ L 357, 31.12.2002, p. 72.
Article 66
Anti-fraud measures
1. For the purposes of combating fraud, corruption and any other illegal activity, Regulation (EC) No 1073/1999 shall apply to the Authority without any restriction.
2. The Authority shall accede to the Interinstitutional Agreement concerning internal investigations by OLAF and shall immediately adopt appropriate provisions for all staff of the Authority.
3. The funding decisions and the agreements and the implementing instruments resulting from them shall explicitly stipulate that the Court of Auditors and OLAF may, if need be, carry out on-the-spot checks on the beneficiaries of monies disbursed by the Authority as well as on the staff responsible for allocating these monies.
Article 67
Privileges and immunities
The Protocol (No 7) on the privileges and immunities of the European Union annexed to the Treaty on European Union and to the TFEU shall apply to the Authority and its staff.
1. The Staff Regulations, the Conditions of Employment of Other Servants and the rules adopted jointly by the Union institutions for the purpose of applying them shall apply to the staff of the Authority, including its Executive Director and its Chairperson.
2. The Management Board, in agreement with the Commission, shall adopt the necessary implementing measures, in accordance with the arrangements provided for in Article 110 of the Staff Regulations.
3. In respect of its staff, the Authority shall exercise the powers conferred on the appointing authority by the Staff Regulations and on the authority entitled to conclude contracts by the Conditions of Employment of Other Servants.
4. The Management Board shall adopt provisions to allow national experts from Member States to be seconded to the Authority.
Article 69
Liability of the Authority
1. In the case of non-contractual liability, the Authority shall, in accordance with the general principles common to the laws of the Member States, make good any damage caused by it or by its staff in the performance of their duties. The Court of Justice of the European Union shall have jurisdiction in any dispute over the remedying of such damage.
2. The personal financial liability and disciplinary liability of Authority staff towards the Authority shall be governed by the relevant provisions applying to the staff of the Authority.
Article 70
Obligation of professional secrecy
1. Members of the Board of Supervisors and the Management Board, the Executive Director, and members of the staff of the Authority including officials seconded by Member States on a temporary basis and all other persons carrying out tasks for the Authority on a contractual basis shall be subject to the requirements of professional secrecy pursuant to Article 339 TFEU and the relevant provisions in Union legislation, even after their duties have ceased.
Article 16 of the Staff Regulations shall apply to them.
In accordance with the Staff Regulations, the staff shall, after leaving service, continue to be bound by the duty to behave with integrity and discretion as regards the acceptance of certain appointments or benefits.
Neither Member States, the Union institutions or bodies, nor any other public or private body shall seek to influence staff members of the Authority in the performance of their tasks.
2. Without prejudice to cases covered by criminal law, any confidential information received by persons referred to in paragraph 1 whilst performing their duties may not be divulged to any person or authority whatsoever, except in summary or aggregate form, such that individual financial institutions cannot be identified.
Moreover, the obligation under paragraph 1 and the first subparagraph of this paragraph shall not prevent the Authority and the national supervisory authorities from using the information for the enforcement of the acts referred to in Article 1(2), and in particular for legal procedures for the adoption of decisions.
3. Paragraphs 1 and 2 shall not prevent the Authority from exchanging information with national supervisory authorities in accordance with this Regulation and other Union legislation applicable to financial institutions.
That information shall be subject to the conditions of professional secrecy referred to in paragraphs 1 and 2. The Authority shall lay down in its internal rules of procedure the practical arrangements for implementing the confidentiality rules referred to in paragraphs 1 and 2.
4. The Authority shall apply Commission Decision 2001/844/EC/ECSC, Euratom of 29 November 2001 amending its internal Rules of Procedure <*>.
---
<*> OJ L 317, 3.12.2001, p. 1.
Article 71
Data protection
This Regulation shall be without prejudice to the obligations of Member States relating to their processing of personal data under Directive 95/46/EC or the obligations of the Authority relating to its processing of personal data under Regulation (EC) No 45/2001 when fulfilling its responsibilities.
Article 72
Access to documents
1. Regulation (EC) No 1049/2001 shall apply to documents held by the Authority.
2. The Management Board shall, by 31 May 2011, adopt practical measures for applying Regulation (EC) No 1049/2001.
3. Decisions taken by the Authority pursuant to Article 8 of Regulation (EC) No 1049/2001 may be the subject of a complaint to the Ombudsman or of proceedings before the Court of Justice of the European Union, following an appeal to the Board of Appeal, as appropriate, in accordance with the conditions laid down in Articles 228 and 263 TFEU respectively.
Article 73
Language arrangements
1. Council Regulation No 1 determining the languages to be used by the European Economic Community <*> shall apply to the Authority.
---
<*> OJ 17, 6.10.1958, p. 385.
2. The Management Board shall decide on the internal language arrangements for the Authority.
3. The translation services required for the functioning of the Authority shall be provided by the Translation Centre for the Bodies of the European Union.
Article 74
Headquarters Agreement
The necessary arrangements concerning the accommodation to be provided for the Authority in the Member State where its seat is located and the facilities to be made available by that Member State, as well as the specific rules applicable in that Member State to the Executive Director, the members of the Management Board, the staff of the Authority and members of their families shall be laid down in a Headquarters Agreement between the Authority and that Member State concluded after obtaining the approval of the Management Board.
That Member State shall provide the best possible conditions to ensure the proper functioning of the Authority, including multilingual, European-oriented schooling and appropriate transport connections.
Article 75
Participation of third countries
1. Participation in the work of the Authority shall be open to third countries which have concluded agreements with the Union whereby they have adopted and are applying Union law in the areas of competence of the Authority as referred to in Article 1(2).
2. The Authority may cooperate with the countries referred to in paragraph 1, applying legislation which has been recognised as equivalent in the areas of competence of the Authority referred to in Article 1(2), as provided for in international agreements concluded by the Union in accordance with Article 216 TFEU.
3. Under the relevant provisions of the agreements referred to in paragraphs 1 and 2, arrangements shall be made specifying, in particular, the nature, scope and procedural aspects of the involvement of the countries referred to in paragraph 1 in the work of the Authority, including provisions relating to financial contributions and to staff. They may provide for representation, as an observer, on the Board of Supervisors, but shall ensure that those countries do not attend any discussions relating to individual financial institutions, except where there is a direct interest.
Article 76
Preparatory actions
1. Following the entry into force of this Regulation, and before the establishment of the Authority, CEBS shall act in close cooperation with the Commission to prepare for the replacement of CEBS by the Authority.
2. Once the Authority has been established, the Commission shall be responsible for the administrative establishment and initial administrative operation of the Authority until the Authority has appointed an Executive Director.
For that purpose, until such time as the Executive Director takes up his duties following his appointment by the Board of Supervisors in accordance with Article 51, the Commission may assign one official on an interim basis in order to fulfil the functions of the Executive Director. That period shall be limited to the time necessary for the appointment of an Executive Director of the Authority.
The interim Executive Director may authorise all payments covered by credits provided in the budget of the Authority, once approved by the Management Board and may conclude contracts, including staff contracts following the adoption of the Authority's establishment plan.
3. Paragraphs 1 and 2 are without prejudice to the powers of the Board of Supervisors and the Management Board.
4. The Authority shall be considered the legal successor of CEBS. By the date of establishment of the Authority, all assets and liabilities and all pending operations of CEBS shall be automatically transferred to the Authority. CEBS shall establish a statement showing its closing asset and liability situation as of the date of that transfer. That statement shall be audited and approved by CEBS and by the Commission.
Article 77
Transitional staff provisions
1. By way of derogation from Article 68, all employment contracts and secondment agreements concluded by CEBS or its Secretariat and in force on 1 January 2011 shall be honoured until their expiry date. They may not be extended.
2. All members of staff under contracts referred to in paragraph 1 shall be offered the possibility of concluding temporary agent contracts pursuant to Article 2(a) of the Conditions of Employment of Other Servants at the various grades as set out in the Authority's establishment plan.
An internal selection limited to staff who have contracts with CEBS or its Secretariat shall be carried out after the entry into force of this Regulation by the authority authorised to conclude contracts in order to check the ability, efficiency and integrity of those to be engaged. The internal selection procedure shall take full account of the skills and experience demonstrated by the individuals' performance prior to the engagement.
3. Depending on the type and level of functions to be performed, successful applicants shall be offered temporary agents' contracts of a duration corresponding at least to the time remaining under the prior contract.
4. The relevant national law relating to labour contracts and other relevant instruments shall continue to apply to staff members with prior contracts who choose not to apply for temporary agent's contracts or who are not offered temporary agents contracts in accordance with paragraph 2.
Article 78
National provisions
The Member States shall make such provision as is appropriate to ensure the effective application of this Regulation.
Decision No 716/2009/EC is hereby amended in so far as CEBS is removed from the list of beneficiaries set out in Section B of the Annex to that Decision.
Commission Decision 2009/78/EC, establishing CEBS, is hereby repealed with effect from 1 January 2011.
1. By 2 January 2014, and every 3 years thereafter, the Commission shall publish a general report on the experience acquired as a result of the operation of the Authority and the procedures laid down in this Regulation. That report shall evaluate, inter alia:
(a) the convergence in supervisory practices reached by competent authorities:
(i) the convergence in functional independence of the competent authorities and in standards equivalent to corporate governance;
(ii) the impartiality, objectivity and autonomy of the Authority;
(b) the functioning of the colleges of supervisors;
(c) the progress achieved towards convergence in the fields of crisis prevention, management and resolution, including Union funding mechanisms;
(d) the role of the Authority as regards systemic risk;
(e) the application of the safeguard clause established in Article 38;
(f) the application of the binding mediation role established in Article 19.
2. The report referred to in paragraph 1 shall also examine whether:
(a) it is appropriate to continue separate supervision of banking, insurance, occupational pensions, securities and financial markets;
(b) it is appropriate to undertake prudential supervision and supervise the conduct of business separately or by the same supervisor;
(c) it is appropriate to simplify and reinforce the architecture of the ESFS in order to increase the coherence between the macro and the micro levels and between the ESAs;
(d) the evolution of the ESFS is consistent with that of the global evolution;
(e) there is sufficient diversity and excellence within the ESFS;
(f) accountability and transparency in relation to publication requirements are adequate;
(g) the resources of the Authority are adequate to carry out its responsibilities;
(h) it is appropriate for the seat of the Authority to be maintained or to move the ESAs to a single seat to enhance better coordination between them.
3. Concerning the issue of direct supervision of institutions or infrastructures of pan-European reach and taking account of market developments, the Commission shall draw up an annual report on the appropriateness of entrusting the Authority with further supervisory responsibilities in this area.
4. The report and any accompanying proposals, as appropriate, shall be forwarded to the European Parliament and to the Council.
Article 82
Entry into force
This Regulation shall enter into force on the day following its publication in the Official Journal of the European Union.
It shall apply from 1 January 2011, with the exception of Article 76 and Article 77(1) and (2), which shall apply as from the date of its entry into force.
The Authority shall be established on 1 January 2011.
This Regulation shall be binding in its entirety and directly applicable in all Member States.
Done at Strasbourg, 24 November 2010.
---