---
title: "Распоряжение Правительства РФ от 10.06.2010 N 967-р"
number: "967-р"
issuer: "Правительство Российской Федерации"
issued_on: 2010-06-10
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/rasporyazhenie-967-r"
---

## Распоряжение Правительства РФ от 10.06.2010 N 967-р

# Распоряжение Правительства РФ от 10.06.2010 N 967-р

<Об утверждении Рекомендаций по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма>

> [!WARNING]
> Внимание! Документ утратил силу.
> КонсультантПлюс: примечание.
> Начало действия документа - 10.06.2010.
> Окончание действия документа - 16.07.2012.
> Документ утратил силу в связи с изданием [Постановления](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100010) Правительства РФ от 30.06.2012 N 667, вступившего в силу по истечении 7 дней после дня официального опубликования (опубликовано в "Собрании законодательства РФ" - 09.07.2012).
> Документ утратил силу в связи с изданием [Постановления](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100010) Правительства РФ от 30.06.2012 N 667, которые утверждены [Требования](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100013) к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций).


<a id="p100001"></a>**ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**


## <a id="p100002"></a>РАСПОРЯЖЕНИЕ

от 10 июня 2010 г. N 967-р

<a id="p100003"></a>Утвердить прилагаемые [рекомендации](#p100006) по разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

<a id="p100004"></a>Председатель Правительства
Российской Федерации
**В.ПУТИН**





<a id="p100005"></a>Утверждены
распоряжением Правительства
Российской Федерации
от 10 июня 2010 г. N 967-р


## <a id="p100006"></a>РЕКОМЕНДАЦИИ ПО РАЗРАБОТКЕ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА



### <a id="p100007"></a>I. Общие положения


1. <a id="p100008"></a>Настоящие рекомендации определяют единый подход к разработке организациями (за исключением кредитных организаций), осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - операции), указанными в [статье 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100030) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее соответственно - организации, Федеральный закон), правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - правила внутреннего контроля).
2. <a id="p100009"></a>Правила внутреннего контроля содержат порядок документального фиксирования необходимой информации и обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом специфики деятельности организации. В правила внутреннего контроля также включаются программы его осуществления в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, определенные настоящими рекомендациями.
3. <a id="p100010"></a>В организации в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100183) назначается специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (далее - специальное должностное лицо).
4. <a id="p100011"></a>В организации (с учетом особенностей ее организационной структуры, штатной численности, клиентской базы и уровня ее рисков, связанных с клиентами и их операциями) формируется или определяется структурное подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма под руководством специального должностного лица, что отражается в правилах внутреннего контроля. При наличии у организации филиалов в штате каждого филиала также может быть назначено специальное должностное лицо, что отражается в правилах внутреннего контроля.
5. <a id="p100012"></a>В правилах внутреннего контроля регламентируются функции, полномочия, а также обязанности, возлагаемые на специальное должностное лицо.


### <a id="p100013"></a>II. Программы осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма


6. <a id="p100014"></a>В правила внутреннего контроля включаются следующие программы его осуществления:
<a id="p100015"></a>а) программа идентификации лиц, находящихся на обслуживании в организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных [пунктами 1.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p15) и [1.2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100279) Федерального закона (далее - программа идентификации);
<a id="p100016"></a>б) программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее - программа оценки риска);
<a id="p100017"></a>в) программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (далее - программа выявления операций, подлежащих обязательному контролю);
<a id="p100018"></a>г) программа документального фиксирования информации;
<a id="p100019"></a>д) программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100190);
<a id="p100020"></a>е) программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - программа подготовки и обучения сотрудников организации);
<a id="p100021"></a>ж) программа проверки внутреннего контроля;
<a id="p100022"></a>з) программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - программа хранения информации);
<a id="p100023"></a>и) иные программы осуществления внутреннего контроля по усмотрению организации.
7. <a id="p100024"></a>Программа идентификации разрабатывается с учетом положений Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1), а также требований к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, установленных Федеральной службой по финансовому мониторингу.
<a id="p100025"></a>При разработке программы идентификации целесообразно предусматривать использование анкетирования - составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе.
8. <a id="p100026"></a>В целях идентификации физических лиц на основании документа, удостоверяющего личность, устанавливаются и фиксируются следующие данные:
<a id="p100027"></a>а) фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);
<a id="p100028"></a>б) дата и место рождения;
<a id="p100029"></a>в) адрес места жительства (регистрации);
<a id="p100030"></a>г) адрес места пребывания;
<a id="p100031"></a>д) гражданство;
<a id="p100032"></a>е) сведения о документе, удостоверяющем личность (вид, серия и номер документа, дата выдачи и орган, его выдавший);
<a id="p100033"></a>ж) данные миграционной карты (при наличии) (серия и номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания);
<a id="p100034"></a>з) данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (серия (при наличии) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания));
<a id="p100035"></a>и) идентификационный номер налогоплательщика (при наличии).
9. <a id="p100036"></a>В целях идентификации юридических лиц на основании учредительных, регистрационных и иных документов устанавливаются и фиксируются следующие данные:
<a id="p100037"></a>а) наименование юридического лица;
<a id="p100038"></a>б) идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации;
<a id="p100039"></a>в) государственный регистрационный номер;
<a id="p100040"></a>г) место государственной регистрации;
<a id="p100041"></a>д) местонахождение.
10. <a id="p100042"></a>В целях более подробного изучения юридического лица рекомендуется дополнительно (при наличии его согласия) устанавливать и фиксировать дату государственной регистрации юридического лица, его почтовый адрес, а также коды форм федерального государственного статистического наблюдения (при наличии).
11. <a id="p100043"></a>При идентификации юридических лиц особое внимание обращается на следующие данные:
<a id="p100044"></a>а) состав учредителей (участников) юридического лица;
<a id="p100045"></a>б) структура органов управления юридического лица и их полномочия;
<a id="p100046"></a>в) размер зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или размер уставного фонда, стоимость имущества юридического лица.
12. <a id="p100047"></a>В программе идентификации предусматривается порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных).
13. <a id="p100048"></a>В программе идентификации предусматривается порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц, учитывающий обязанности организаций, установленные [статьей 7.3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-3#p40) Федерального закона, а также меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц.
14. <a id="p100049"></a>В программе идентификации предусматривается порядок периодического (как правило, не реже одного раза в год) обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах.
15. <a id="p100050"></a>По программе оценки риска организация в зависимости от специфики ее деятельности и специфики деятельности ее клиентов осуществляет оценку риска в соответствии с требованиями, устанавливаемыми Федеральной службой по финансовому мониторингу.
16. <a id="p100051"></a>Для оценки риска, а также в целях последующего контроля за его изменением организация осуществляет постоянный мониторинг операций (сделок) клиента по мере их совершения. Если операции (деятельность) клиента отнесены к высокому риску, организация уделяет повышенное внимание операциям (сделкам), проводимым этим клиентом.
17. <a id="p100052"></a>В программе выявления операций, подлежащих обязательному контролю, организации устанавливают порядок выявления операций (сделок) со следующими признаками:
<a id="p100053"></a>а) запутанный или необычный характер операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
<a id="p100054"></a>б) несоответствие операции (сделки) целям деятельности организации, установленным ее учредительными документами;
<a id="p100055"></a>в) неоднократное совершение операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля;
<a id="p100056"></a>г) иные обстоятельства, дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
18. <a id="p100057"></a>Для целей выявления операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, организация разрабатывает критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей ее деятельности, а также рекомендаций, утверждаемых Федеральной службой по финансовому мониторингу по согласованию с соответствующими надзорными органами.
19. <a id="p100058"></a>В программе выявления операций, подлежащих обязательному контролю, предусматривается порядок изучения организацией оснований и целей совершения всех подобных операций (сделок), а также фиксирования в письменной форме полученных результатов.
20. <a id="p100059"></a>В случае выявления признаков совершения клиентом операции (сделки), подлежащей обязательному контролю в соответствии с требованиями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146), или необычной операции (сделки) предусматривается составление сотрудником организации, выявившим указанную операцию (сделку), сообщения - документа, содержащего сведения об указанной операции (сделке) (далее - сообщение об операции), по форме, утверждаемой руководителем организации. [Рекомендации](https://bukva.ai/docs/prikaz-213-2010-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) по включаемым в сообщение об операции данным утверждаются Федеральной службой по финансовому мониторингу.
21. <a id="p100060"></a>Сообщение об операции незамедлительно передается специальному должностному лицу для принятия решения о целесообразности его представления руководителю организации. О решении специального должностного лица в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).
22. <a id="p100061"></a>При наличии оснований руководитель организации принимает окончательное решение о признании операции (сделки) клиента операцией (сделкой), подлежащей обязательному контролю в соответствии с требованиями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146), и представлении информации о ней в Федеральную службу по финансовому мониторингу. О решении руководителя организации в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).
23. <a id="p100062"></a>При выявлении признаков необычной операции (сделки) рекомендуется проанализировать иные операции (сделки) клиента для подтверждения обоснованности подозрений осуществления им операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
24. <a id="p100063"></a>При выявлении в деятельности клиента необычной операции (сделки) или ее признаков организация также может предпринять следующие действия:
<a id="p100064"></a>а) обратиться к клиенту с просьбой о предоставлении необходимых объяснений, в том числе дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл необычной операции (сделки);
<a id="p100065"></a>б) обеспечить повышенное внимание в соответствии с настоящими рекомендациями ко всем операциям (сделкам) этого клиента;
<a id="p100066"></a>в) предпринять иные необходимые действия при условии соблюдения законодательства Российской Федерации.
25. <a id="p100067"></a>О действиях, предпринятых организацией в отношении клиента в связи с выявлением необычной операции (сделки) или ее признаков, в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).
<a id="p100068"></a>В случае подтверждения обоснованности подозрений осуществления клиентом операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма руководитель организации принимает окончательное решение о признании операции (сделки) клиента необычной операцией (сделкой) в соответствии с требованиями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100075) и представлении информации о ней в Федеральную службу по финансовому мониторингу. О решении руководителя организации в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).
26. <a id="p100069"></a>Программа документального фиксирования информации предусматривает в том числе порядок документального фиксирования информации, предусмотренной Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100221), иными нормативными правовыми актами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также иной необходимой информации.
27. <a id="p100070"></a>По операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, а также по операциям (сделкам), имеющим признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, документально фиксируется информация, установленная Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100221).
28. <a id="p100071"></a>Документальное фиксирование информации осуществляется на основании информации и документов, предоставляемых клиентами организации. Документы, позволяющие идентифицировать клиента организации, установить и идентифицировать выгодоприобретателя и иных участников операции (сделки), а также определить основания ее совершения, должны быть действительны на дату их предъявления.
29. <a id="p100072"></a>Организация фиксирует информацию о клиенте, выгодоприобретателе, а также об операциях (сделках) клиента таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно воспроизвести детали операции (сделки), в том числе сумму операции (сделки), валюту и назначение платежа, а также данные о контрагенте клиента.
30. <a id="p100073"></a>Программа подготовки и обучения сотрудников организации разрабатывается с учетом положений Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100282), а также [требований](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-715-2005) к подготовке и обучению кадров организаций, установленных Федеральной службой по финансовому мониторингу.
31. <a id="p100074"></a>Программа проверки внутреннего контроля обеспечивает осуществление контроля за соблюдением организацией [законодательства](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля, программ его осуществления и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации внутреннего контроля.
32. <a id="p100075"></a>В программе проверки внутреннего контроля следует предусмотреть проведение на систематической основе проверок осуществления внутреннего контроля в организации, представление письменных отчетов руководителю организации по их результатам, а также порядок принятия решений по выявленным нарушениям и контроля за их исполнением.
33. <a id="p100076"></a>Отчет по результатам проведения проверок внутреннего контроля должен содержать:
<a id="p100077"></a>а) сведения обо всех выявленных нарушениях [законодательства](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации внутреннего контроля;
<a id="p100078"></a>б) сведения о мерах, необходимых для устранения нарушений;
<a id="p100079"></a>в) иные сведения.
34. <a id="p100080"></a>При разработке программы хранения информации обеспечивается хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом:
<a id="p100081"></a>а) документов, содержащих сведения о клиенте организации и выгодоприобретателе или иных участниках операции, а также иных документов, относящихся к деятельности клиента (в том числе документов деловой переписки и иных документов по усмотрению организации);
<a id="p100082"></a>б) документов, касающихся соответствующих операций (сделок) клиентов и сообщений об операциях (сделках);
<a id="p100083"></a>в) результатов изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок);
<a id="p100084"></a>г) иных документов, полученных в результате реализации правил внутреннего контроля и программ его осуществления.
35. <a id="p100085"></a>В программе хранения информации предусматривается хранение информации и документов таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны Федеральной службе по финансовому мониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.
36. <a id="p100086"></a>Учет и хранение информации и документов, полученных в результате реализации правил внутреннего контроля и программ его осуществления, осуществляет специальное должностное лицо.
37. <a id="p100087"></a>Программы, указанные в [пункте 6](#p100014) настоящих рекомендаций, разрабатываются с учетом специфики деятельности организации.
38. <a id="p100088"></a>Правила внутреннего контроля и программы его осуществления предусматривают обеспечение конфиденциальности информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля и реализации программ его осуществления, а также мер, принимаемых организацией при реализации таких программ.



<a id="p100089"></a>

---