---
title: "\"Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров\""
number: "КФНП-7"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-5"
---
# Статья 5. Тестирование физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами
### Статья 5. Тестирование физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами
1. Тестирование проводится форекс-дилером в соответствии с требованиями, установленными [пунктом 1](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-51-2-2#p3046), [2](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-51-2-2#p2931) и [4 статьи 51.2-1](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-51-2-2#p2933) Закона о рынке ценных бумаг в отношении:
договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, по которым обязанность исполнения (прекращения иным способом) обязательств, подлежащих исполнению стороной или сторонами таких договоров, наступает ранее третьего дня после дня их заключения и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;
двух и более договоров, предметом которых являются иностранная валюта, валютная пара, ценные бумаги, товары, в том числе драгоценные металлы, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.
2. Форекс-дилер проводит тестирование, а также оценивает результат тестирования до исполнения заявки клиента - физического лица, не признанного квалифицированным инвестором, на заключение отдельного договора, который требует проведения тестирования.
3. Тестирование проводится форекс-дилером путем получения ответов тестируемого лица на вопросы, определенные [приложениями N 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100281) - [2](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100303) к Базовому стандарту.
Перечень вопросов для тестирования формируется форекс-дилером путем включения в него вопросов блока "Самооценка" ([приложение N 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100281) к Базовому стандарту) и вопросов блока "Знания" ([приложение N 2](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100303) к Базовому стандарту).
4. Перечень предлагаемых тестируемому лицу вариантов ответов на вопросы [блока](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100303) "Знание" формируется форекс-дилером для каждого тестирования методом случайного выбора из вариантов ответов, доведенных до сведения форекс-дилера саморегулируемой организацией. При этом в указанный перечень по каждому вопросу форекс-дилером включается не менее четырех вариантов ответов, в том числе правильный ответ. Перечень правильных ответов доводится до сведения форекс-дилера саморегулируемой организацией в порядке и сроки, установленные приказом руководителя саморегулируемой организации.
5. Форекс-дилер обязан обеспечивать конфиденциальность вариантов ответов на вопросы [блока](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100303) "Знание" и перечня правильных ответов, доведенных до его сведения саморегулируемой организацией, и не вправе предоставлять указанную информацию своим работникам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг иначе, чем в целях организации и проведения тестирования, а также в целях контроля за организацией и проведением тестирования.
6. Форекс-дилер не вправе менять или дополнять формулировки вопросов, установленные в [приложениях N 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100281) - [2](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100303) к Базовому стандарту, и ответов, доведенных до его сведения саморегулируемой организацией.
7. При проведении тестирования форекс-дилер фиксирует вопросы и варианты ответов, предложенные тестируемому лицу, ответы тестируемого лица, а также время и дату проведения тестирования. Способ фиксации указанной информации определяется форекс-дилером самостоятельно во внутреннем документе форекс-дилера.
Форекс-дилер в порядке и сроки, установленные в [статье 11](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-11#p100242) Базового стандарта, по обращению получателя финансовых услуг обязан предоставить сведения, указанные в [абзаце 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-5#p100129) настоящего пункта.
8. По усмотрению форекс-дилера тестирование проводится в отношении каждого вида отдельных договоров, требующих проведения тестирования, отдельно либо в отношении сразу нескольких видов отдельных договоров, требующих проведения тестирования, при условии соблюдения требований к проведению тестирования, в том числе предусмотренных [пунктами 3](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-5#p100124), [4](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-5#p100126), [6](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-5#p100128), [7](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-5#p100129) и [10](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-5#p100133) настоящей статьи.
9. В ходе тестирования по усмотрению форекс-дилера вопросы могут предлагаться тестируемому лицу сразу в полном объеме, блоками ([блок](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100281) "Самооценка" и [блок](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100303) "Знание") или последовательно (после ответа тестируемого лица на каждый предыдущий вопрос).
10. Форекс-дилер оценивает полученный результат тестирования (положительный или отрицательный) в соответствии с [методикой](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100328), установленной приложением N 3 к Базовому стандарту.
11. В случаях, установленных рамочным договором и (или) внутренним документом форекс-дилера, дополнительным условием положительной оценки результата тестирования может являться правильный ответ тестируемого лица на один или несколько дополнительных вопросов в отношении одного или нескольких видов отдельных договоров, требующих проведения тестирования (далее - дополнительные вопросы).
12. Перечни дополнительных вопросов должны быть сформированы форекс-дилером таким образом, чтобы ответы на них позволяли определить, насколько тестируемое лицо в состоянии оценить свои риски с учетом вида отдельных договоров, требующих проведения тестирования, и обладает знаниями и опытом для заключения таких договоров.
Перечень дополнительных вопросов тестирования должен быть утвержден уполномоченным лицом форекс-дилера и включен во внутренний документ форекс-дилера.
13. Результаты ответов на дополнительные вопросы оцениваются форекс-дилером отдельно от результатов ответов на вопросы, указанные в [пункте 3](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-5#p100124) настоящей статьи.
14. Методика оценки результатов ответов на дополнительные вопросы определяется внутренним документом форекс-дилера. Данная методика на усмотрение форекс-дилера может полностью или частично совпадать с [методикой](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100328) оценки результатов тестирования [блока](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100303) "Знания", изложенной в приложении N 3 к Базовому стандарту, или отличаться от нее.
15. Форекс-дилер должен направить тестируемому лицу уведомление о результате тестирования по форме, установленной [приложением N 5](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100347) к Базовому стандарту, не позднее одного рабочего дня после дня проведения тестирования.
Форекс-дилер направляет уведомление о результате тестирования способом, установленным рамочным договором с тестируемым лицом и позволяющим зафиксировать факт, дату и время направления уведомления. В случае отсутствия рамочного договора, заключенного с тестируемым лицом, форекс-дилер направляет уведомление о результате тестирования способом, установленным внутренним документом форекс-дилера и позволяющим зафиксировать факт, дату и время направления уведомления.
16. При проведении повторного тестирования не позднее трех рабочих дней после дня проведения последнего тестирования соответствующего тестируемого лица, вопросы [блока](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100281) "Самооценка" по усмотрению форекс-дилера могут повторно в перечень вопросов не включаться, при условии фиксации форекс-дилером ранее данных тестируемым лицом ответов на вопросы [блока](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100281) "Самооценка". В указанном случае при определении форекс-дилером результатов тестирования используются предыдущие ответы на вопросы [блока](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100281) "Самооценка".
17. Тестирование проводится форекс-дилером по его усмотрению в письменной форме (в том числе с использованием электронных документов) или в иной форме, позволяющей форекс-дилеру зафиксировать ответы тестируемого лица на предоставляемые в ходе тестирования вопросы, оценить результаты тестирования, зафиксировать дату и время проведения тестирования и сохранить указанную информацию. При этом проведение тестирования с использованием аудио- и (или) видеосвязи, в том числе телефонной связи, не допускается.
18. Форекс-дилер обязан хранить информацию о вопросах и вариантах ответов, предложенных тестируемому лицу, об ответах тестируемого лица на предоставленные в ходе тестирования вопросы, дополнительные вопросы форекс-дилера (при наличии), о дате и времени проведения тестирования, о результатах тестирования, а также о направлении тестируемому лицу уведомления о результатах тестирования по усмотрению форекс-дилера в виде документа на бумажном носителе или электронного документа, при этом срок хранения информации должен быть не менее трех лет с даты прекращения рамочного договора, а в случае проведения тестирования физического лица до заключения с ним рамочного договора - не менее шести месяцев с даты проведения тестирования, если рамочный договор не был заключен с данным физическим лицом в течение указанных шести месяцев, либо в случае заключения рамочного договора с данным физическим лицом в течение указанных шести месяцев - не менее трех лет с даты прекращения рамочного договора.
Форекс-дилер обязан обеспечить защиту информации, указанной в [абзаце 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-5#p100143) настоящего пункта, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России.
19. При проведении тестирования физического лица до заключения с ним рамочного договора полученный положительный результат тестирования по усмотрению форекс-дилера может учитываться при исполнении заявки тестируемого лица в случае, если иное не установлено рамочным договором.
20. В случае наличия нескольких рамочных договоров с тестируемым лицом форекс-дилер учитывает результат тестирования в целях исполнения заявок тестируемого лица по всем рамочным договорам, если иное не установлено указанными договорами.
21. В случае привлечения форекс-дилером иного профессионального участника рынка ценных бумаг для проведения тестирования, форекс-дилер обеспечивает соблюдение таким профессиональным участником рынка ценных бумаг требований настоящей статьи.