---
title: "\"Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров\""
number: "КФНП-7"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4"
---
# Статья 4. Минимальный объем информации, предоставляемой форекс-дилером получателю финансовых услуг, сроки, порядок ее предоставления и хранения
### Статья 4. Минимальный объем информации, предоставляемой форекс-дилером получателю финансовых услуг, сроки, порядок ее предоставления и хранения
1. Форекс-дилер обязан предоставить получателю финансовых услуг следующий минимальный объем информации:
1) о полном и сокращенном (при наличии) наименовании форекс-дилера на русском и иностранном языке (при наличии);
Предоставляется информация о полном и сокращенном наименовании в соответствии со сведениями, указанными в едином государственном реестре юридических лиц и в уставе форекс-дилера.
2) о членстве в саморегулируемой организации (включая информацию о дате включения и исключения из членов саморегулируемой организации) и о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг;
Предоставляются сведения о наименовании саморегулируемой организации, адрес сайта саморегулируемой организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", номер форекс-дилера в реестре членов указанной саморегулируемой организации, а также сведения о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг путем указания гиперссылок на сайт саморегулируемой организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором размещен текст (тексты) стандарта (стандартов), или путем размещения текста (текстов) стандарта (стандартов) на сайте форекс-дилера.
3) об используемом форекс-дилером товарном знаке, знаке обслуживания (при наличии);
Указывается изображение товарного знака, знака обслуживания (при наличии).
4) о финансовых услугах форекс-дилера;
Предоставляется информация о виде деятельности - осуществление деятельности форекс-дилера, а также о видах заключаемых договоров в соответствии с положениями [абзацев 2](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-4-1#p3055) и [3 пункта 1 статьи 4.1](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-4-1#p3056) Закона о рынке ценных бумаг и условиями рамочного договора форекс-дилера.
5) о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам (далее - уведомление о рисках);
Форекс-дилер обеспечивает представление получателю финансовых услуг уведомления о рисках, а также иных сведений, позволяющих оценить риски, связанные с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам, включая валютный, кредитный и операционный риски, в том числе сведения о возможных финансовых потерях в результате заключения таких договоров.
При этом в разделе сайта форекс-дилера для открытия демо-счета должно содержаться следующее указание: "Совершение операций на демо-счете не гарантирует получение прибыли при совершении операций на реальном счете, а также не может рассматриваться единственным и достаточным источником информации для принятия решений о заключении рамочного и отдельных договоров с форекс-дилером и оценки рисков, связанных с указанными договорами".
6) о суммах расходов, связанных с исполнением обязательств по заключенным договорам, в том числе связанных с переносом открытых позиций;
Предоставляется информация о размере тарифов и комиссионных сборов, установленных форекс-дилером. Данная информация предоставляется получателю финансовых услуг путем размещения текста рамочного договора (в случае установления форекс-дилером размера тарифов и комиссионных сборов в рамочном договоре) или внутреннего документа, утверждаемого форекс-дилером (в случае установления форекс-дилером размера тарифов и комиссионных сборов во внутреннем документе) на сайте форекс-дилера.
7) о компенсационных выплатах из средств компенсационного фонда, сформированного саморегулируемой организацией, членом которой является форекс-дилер, включая порядок очередности удовлетворения требований, а также дополнительные основания для осуществления таких выплат;
Предоставляется следующая информация:
- об обязанности саморегулируемой организации по осуществлению в случае несостоятельности (банкротства) форекс-дилера компенсационных выплат из средств компенсационного фонда, сформированного саморегулируемой организацией. Дополнительным основанием для осуществления данных выплат является единогласное решение Общего собрания членов саморегулируемой организации;
- о том, что компенсационные выплаты осуществляются в порядке очередности согласно реестру компенсационных выплат, сформированному саморегулируемой организацией в порядке, сроки и на условиях, установленных внутренним документом саморегулируемой организации.
Форекс-дилер при предоставлении указанной в настоящем подпункте информации обязан доводить до сведения получателя финансовых услуг информацию о том, что основания, порядок, сроки и условия осуществления компенсационных выплат устанавливаются требованиями [статей 50.1](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-50-1#p101614) и [50.2](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-50-2#p1768) Закона о рынке ценных бумаг, [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3796-u) Банка России от 13.09.2015 N 3796-У "О требованиях к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров, а также о порядке и условиях компенсационных выплат", а также внутренними документами саморегулируемой организации (в случае их наличия).
8) о способах и адресах направления обращений получателями финансовых услуг, в том числе о возможности направления обращений в саморегулируемую организацию и Банк России;
Предоставляется информация о способах направления обращений получателями финансовых услуг, установленных рамочным договором форекс-дилера, а также адресах, по которым получатель финансовых услуг может направлять указанные обращения. Также предоставляется информация о том, что получатель финансовых услуг имеет право направить обращение в саморегулируемую организацию и в Банк России.
9) о формах реализации права получателя финансовых услуг на досудебный (внесудебный) порядок разрешения споров, в том числе посредством процедуры медиации, претензионного порядка или другими установленными законодательством Российской Федерации способами досудебного (внесудебного) разрешения споров;
10) список представителей форекс-дилера;
Предоставляются сведения о представителях форекс-дилера, с которыми у форекс-дилера заключены и действуют на дату предоставления информации соответствующие договоры в целях заключения с получателем финансовых услуг рамочного договора, включая привлечение потенциальных получателей финансовых услуг, участие в сборе сведений и документов для их идентификации, консультирование получателей финансовых услуг по предоставляемым форекс-дилером услугам.
Предоставляется следующая информация:
- в отношении юридических лиц: наименование; фирменное наименование (в случае наличия); идентификационный номер налогоплательщика (при наличии); адрес (место нахождения); адрес места оказания услуг (в случае если он отличается от адреса (места нахождения)); номер телефона;
- в отношении индивидуальных предпринимателей: фамилия, имя, отчество (при наличии); идентификационный номер налогоплательщика (при наличии); адрес места оказания услуг; номер телефона (в случае оказания услуг по договору посредством телефонной связи);
- в отношении физических лиц: фамилия, имя, отчество (при наличии); адрес (в случае оказания услуг по договору посредством личных встреч); номер телефона (в случае оказания услуг по договору посредством телефонной связи); идентификационный номер налогоплательщика (в случае наличия соответствующих сведений у форекс-дилера).
11) о доменных именах, принадлежащих форекс-дилеру;
12) об условиях совершения операций форекс-дилером с физическими лицами, признанными квалифицированными инвесторами, и физическими лицами, не признанными квалифицированными инвесторами.
2. Информация, указанная в [пункте 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100045) настоящей статьи, предоставляется форекс-дилером получателям финансовой услуги в порядке, обеспечивающем:
1) исключение предоставления информации, которая может повлечь неоднозначное толкование свойств финансовой услуги;
2) предоставление получателям финансовых услуг сведений для оценки ими рисков, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам;
3) уведомление получателя финансовых услуг о том, что доходность по отдельным договорам, заключаемым с форекс-дилером, не определяется доходностью таких договоров, основанной на показателях доходности в прошлом;
4) предоставление получателю финансовой услуги информации без затрат или совершения дополнительных действий, не предусмотренных законодательством Российской Федерации;
5) изложение информации доступным языком (с использованием шрифтов и форматов, указанных в [подпункте 8 пункта 2](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100083) настоящей статьи - в случае предоставления информации на бумажном носителе) и с разъяснением специальных терминов (в случае их наличия);
6) недопущение предоставления недостоверной информации, а также отказа в предоставлении информации, которая должна быть предоставлена форекс-дилером в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, базовых стандартов в сфере предоставляемых форекс-дилером финансовых услуг, разработанных, согласованных и утвержденных в соответствии с требованиями [статьи 5](https://bukva.ai/docs/zakon-223-fz-2015/statya-5#p100078) Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и внутренних стандартов саморегулируемой организации;
7) предоставление информации на равных правах и в равном объеме для всех получателей финансовых услуг;
8) предоставление информации, указанной в [пункте 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100045) настоящей статьи, на бумажном носителе с использованием шрифта высотой не менее 14 пунктов с межстрочным интервалом не менее 1,5, формата не более A4 и с разъяснением специальных терминов (в случае их наличия).
Данное положение Базового стандарта не распространяется на рекламу.
3. Информация, указанная в [пункте 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100045) настоящей статьи, по обращению получателя финансовых услуг, в порядке и сроки, установленные [статьей 11](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-11#p100242) Базового стандарта, предоставляется получателю финансовых услуг следующими одним или несколькими способами:
1) путем предоставления получателю финансовых услуг ссылки на сайт форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", где размещена соответствующая информация;
2) путем предоставления информации на бумажном носителе;
3) путем направления информации на адрес электронной почты получателя финансовых услуг, указанный в обращении;
4) путем представления информации с использованием электронных средств связи и коммуникации при условии возможности подтверждения факта ознакомления получателя финансовых услуг с соответствующей информацией.
4. Информация, указанная в [пункте 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100045) настоящей статьи, размещаемая на сайте форекс-дилера и в случае ее изменения подлежит обновлению в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее изменения.
5. Форекс-дилер до заключения рамочного договора с получателем финансовых услуг обязан получить от него подтверждение того, что указанный получатель финансовых услуг ознакомился с уведомлением о рисках.
Уведомление о рисках должно содержать положение о том, что получатель финансовых услуг уведомлен об указанных рисках, в том числе уведомлен о том, что положительный финансовый результат по предыдущим отдельным договорам не определяет положительный финансовый результат таких договоров в будущем.
Подтверждением факта ознакомления и принятия получателем финансовых услуг рисков, указанных в уведомлении о рисках, является подписание получателем финансовых услуг уведомления о рисках:
- на бумажном носителе с собственноручной подписью;
- в форме электронного документа, подписанного электронной подписью (простой электронной подписью или усиленной электронной подписью (неквалифицированной или квалифицированной);
- в форме электронного документа с иным аналогом собственноручной подписи (при наличии соглашения об использовании иного аналога собственноручной подписи между форекс-дилером и получателем финансовых услуг).
Способ (способы) подтверждения факта ознакомления и принятия получателем финансовых услуг рисков, указанных в уведомлении о рисках, из способов, указанных в [абзацах 4](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100094) - [6 пункта 5](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100096) настоящей статьи Базового стандарта, устанавливается (устанавливаются) в рамочном договоре форекс-дилера.
6. В случае принятия решения о признании физического лица квалифицированным инвестором форекс-дилер не позднее одного рабочего дня после дня включения указанного физического лица в реестр лиц, признанных квалифицированными инвесторами, информирует его о последствиях признания квалифицированным инвестором путем направления уведомления по форме, установленной [приложением N 4](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-14#p100339) к Базовому стандарту (далее - уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором).
7. Уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором должно содержать следующую информацию:
- о том, что заключение отдельных договоров с форекс-дилером на условиях, предусмотренных для квалифицированных инвесторов, связано с повышенными рисками;
- о праве физического лица подать заявление форекс-дилеру об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, и об утрате в этом случае возможности заключать с форекс-дилером отдельные договоры на условиях, предусмотренных для квалифицированных инвесторов;
- о способе и форме направления физическим лицом форекс-дилеру заявления об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами.
8. Уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором по усмотрению форекс-дилера помимо информации, указанной в [пункте 7](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100099) настоящей статьи, может содержать иную дополнительную информацию, связанную с признанием физического лица квалифицированным инвестором, при условии, что такая дополнительная информация не искажает информацию, представляемую в соответствии с требованиями [пункта 7](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100099) настоящей статьи. Уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором по усмотрению форекс-дилера может быть объединено в один документ с уведомлением о принятии решения о признании лица квалифицированным инвестором.
9. Форекс-дилер направляет уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором способом, установленным внутренним документом форекс-дилера, содержащим порядок принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором, который должен позволять зафиксировать факт, дату и время направления указанного уведомления.
10. Форекс-дилер не менее одного раза в год информирует физическое лицо, признанное им квалифицированным инвестором, о его праве подать заявление форекс-дилеру об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, и о последствиях использования им такого права путем доведения до сведения физического лица следующей информации:
- о праве физического лица подать заявление форекс-дилеру об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, и об утрате в этом случае возможности заключать с форекс-дилером отдельные договоры на условиях, предусмотренных для квалифицированных инвесторов;
- о способе и форме направления физическим лицом форекс-дилеру заявления об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами.
Форекс-дилер доводит до сведения физического лица, признанного им квалифицированным инвестором, информацию, указанную в [абзацах 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100105) - [3](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100107) настоящего пункта, путем ее размещения на сайте форекс-дилера или иным способом, установленным внутренним документом форекс-дилера, содержащим порядок принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором, который должен позволять зафиксировать факт, дату и время предоставления указанной информации.
11. Форекс-дилер хранит уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором, а также информацию, подтверждающую факт, дату и время направления физическому лицу соответствующего уведомления не менее трех лет с даты прекращения рамочного договора с указанным физическим лицом.
Форекс-дилер хранит информацию, подтверждающую факт, дату и время доведения до сведения физического лица информации, указанной в [абзацах 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100099) - [4 пункта 7](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100102) настоящей статьи, не менее трех лет с даты прекращения рамочного договора с указанным физическим лицом.
12. Форекс-дилеру рекомендуется разместить информационные материалы, предназначенные для повышения финансовой грамотности инвесторов, включающие описание особенностей заключения с форекс-дилером рамочного и отдельных договоров, а также описание связанных с ними рисков в общем доступе на сайте форекс-дилера, а в случае отсутствия у форекс-дилера таких материалов - гиперссылку на иной сайт в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором размещены данные материалы.
13. По обращению любого заинтересованного лица форекс-дилер предоставляет копию экземпляра рамочного договора, зарегистрированного саморегулируемой организацией, в редакции, действующей на дату, указанную в обращении.
Рассмотрение обращения получателя финансовых услуг о получении копии экземпляра рамочного договора, указанного в [абзаце 1](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-4#p100112) настоящего пункта, осуществляется в порядке и сроки, предусмотренные [статьей 11](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-7/statya-11#p100242) Базового стандарта.
14. По решению форекс-дилера за предоставление получателю финансовых услуг копии документа на бумажном носителе плата в размере, не превышающем расходов на изготовление, может взиматься с соблюдением следующих требований:
1) предоставление более 1 (одного) раза в год информации по одному и тому же вопросу;
2) предоставление более 1 (одного) раза в год получателю финансовых услуг копии экземпляра одной и той же редакции рамочного договора, зарегистрированной саморегулируемой организацией;
3) пересылка запрошенных документов почтовым отправлением или курьерской службой более 1 (одного) раза в квартал.
Порядок взимания и размер указанной платы устанавливаются форекс-дилером в рамочном договоре или во внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером и размещаемом на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".