Порядок ведения реестра банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов

(утв. решением Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 06.02.2023, протокол № 9, раздел IX)

ПОРЯДОК

I. Общие положения

1.1. Порядок ведения реестра банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов (далее — Порядок), устанавливает порядок ведения государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство) в соответствии с пунктом 3 статьи 2, пунктом 1 части 2 статьи 15 и частью 4 статьи 28 Федерального закона от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 177-ФЗ) реестра банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов (далее соответственно — реестр, ССВ).

1.2. Ведение реестра обеспечивает учет банков — участников ССВ и предоставление заинтересованным лицам сведений о внесении и исключении банков из реестра и иных сведений, необходимых для реализации прав и исполнения обязанностей участников ССВ, установленных Федеральным законом № 177-ФЗ.

1.3. Порядок устанавливает состав сведений, включаемых в реестр, определяет процедуры ведения реестра, в том числе внесения банков в реестр и исключения банков из реестра, а также процедуры изменения и раскрытия сведений, содержащихся в реестре.

1.4 Реестр ведется Агентством в электронном виде.

1.5. Обеспечение ведения реестра осуществляет Департамент страхования (далее — ДС).

II. Состав сведений, включаемых в реестр

2.1 В реестр включаются следующие сведения о банке:

1. номер в реестре;

2. полное и (при наличии) сокращенное фирменное наименование на русском языке;

3. адрес (местонахождение);

4. основной государственный регистрационный номер;

5. регистрационный номер по Книге государственной регистрации кредитных организаций (далее — КГРКО);

6. дата включения в реестр;

7. сведения о наличии разрешения Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц и (при наличии) дата и основание прекращения права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;

8. сведения о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие банковских счетов физических лиц (дата) на основании статьи 48 Федерального закона № 177-ФЗ;

9. сведения о наступлении предусмотренного Федеральным законом № 177-ФЗ страхового случая (дата отзыва (аннулирования) лицензии Банка России на осуществление банковских операций или введения моратория на удовлетворение требований кредиторов);

10. сведения об исключении из реестра (дата и основание).

2.2. Сведения, предусмотренные подпунктами 2 - 10 пункта 2.1 Порядка, включаются в реестр в соответствии с данными, содержащимися в уведомлении Банка России о выдаче банку лицензии на привлечение банком во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц (далее — разрешение Банка России), об отзыве (аннулировании) лицензии Банка России, о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов банка, замене лицензии Банка России, введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, предусмотренного статьей 48 Федерального закона № 177-ФЗ.

Изменения в реестр вносятся на основании полученной Агентством информации от Банка России, а в случае, указанном в подпункте 3.3.2 пункта 3.3 Порядка, — уведомления Банка России или уведомления банка об исполнении им своих обязательств перед вкладчиками.

Сведения в реестре подлежат изменению при получении Агентством информации Банка России об изменении сведений о банке, в том числе при актуализации КГРКО, при внесении в Единый государственный реестр юридических лиц (далее — ЕГРЮЛ) изменений, касающихся банка и содержащихся в реестре сведений.

2.3. Номер банка в реестре, предусмотренный подпунктом 1 пункта 2.1 Порядка, является порядковым номером записи о банке в реестре. Нумерация ведется непрерывно по мере внесения банков в реестр. Номер банка в реестре может быть использован только 1 раз.

2.4. Дата внесения банка в реестр определяется в соответствии с пунктом 3.1 Порядка.

2.5. Дата исключения банка из реестра определяется в соответствии с пунктами 3.2 и 3.3 Порядка.

III. Ведение реестра

3.1. Агентство принимает решение о включении банка в реестр в день получения уведомления Банка России о выдаче банку разрешения Банка России. При этом датой внесения банка в реестр считается дата выдачи ему разрешения Банка России.

3.2 Банк снимается с учета в ССВ и исключается из реестра в случаях:

3.2.1. Отзыва (аннулирования) лицензии Банка России и завершения Агентством выплаты возмещения по вкладам, установленной Федеральным законом № 177-ФЗ. Агентство принимает решение об исключении банка из реестра не позднее 5 рабочих дней со дня получения информации о внесении в ЕГРЮЛ сведений о банке в связи с его ликвидацией. При этом датой исключения банка из реестра считается дата внесения в ЕГРЮЛ записи о прекращении деятельности указанного юридического лица.

3.2.2. Прекращения права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц в связи с заменой или признанием в порядке, установленном нормативным актом Банка России, утратившим силу разрешения Банка России и исполнения банком своих обязательств перед вкладчиками. В этом случае исключение банка из реестра осуществляется в течение 5 рабочих дней со дня получения информации об исполнении банком своих обязательств перед вкладчиками.

3.2.3. Прекращения права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие банковских счетов физических лиц в связи с изменением банком своего статуса на статус небанковской кредитной организации. В этом случае исключение банка из реестра осуществляется в течение 5 рабочих дней со дня получения от Банка России информации о замене лицензии в связи с изменением статуса банка. При этом датой исключения банка из реестра считается дата замены лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением его статуса на статус небанковской кредитной организации.

3.2.4. Прекращения деятельности банка в связи с его реорганизацией в форме слияния, присоединения или разделения. В этом случае исключение банка из реестра осуществляется не позднее 5 рабочих дней со дня получения уведомления Банка России о внесении в ЕГРЮЛ записи о прекращении деятельности банка. При этом датой исключения банка из реестра считается дата внесения в ЕГРЮЛ записи о прекращении деятельности указанного юридического лица.

3.3. Банк, созданный в результате реорганизации в форме выделения, которому выдано разрешения Банка России, с одновременным (в тот же день) прекращением действия разрешения Банка России в связи с его реорганизацией в форме присоединения, вносится в реестр и одновременно (в тот же день) исключается из реестра. В этом случае внесение банка в реестр с одновременным (в тот же день) его исключением из реестра осуществляется в день получения соответствующего уведомления Банка России. При этом датой внесения банка в реестр и исключения банка из указанного реестра считается дата выдачи ему разрешения Банка России.

3.4. В ходе ведения реестра ДС формируется дело на каждый банк, поставленный на учет в ССВ (далее — дело). В дело включаются оригиналы документов или при их отсутствии — копии документов, подтверждающих сведения, содержащиеся в реестре. Дела хранятся ДС в порядке, установленном внутренними регулятивными документами Агентства.

IV. Предоставление сведений из реестра

4.1. Агентство не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения, информирует Банк России о внесении банка в реестр или об исключении банка из реестра. Соответствующее информационное сообщение формируется ДС и подписывается директором ДС (лицом, его замещающим).

4.1.1. В информационном сообщении Агентства о внесении банка в реестр, направляемом в Банк России, указываются: наименование банка; основной государственный регистрационный номер; регистрационный номер банка по КГРКО; номер банка в реестре; дата принятия Правлением Агентства соответствующего решения.

4.1.2. В информационном сообщении Агентства об исключении банка из реестра либо о включении банка в реестр с одновременным исключением банка из указанного реестра, направляемом в Банк России, указываются: наименование банка; основной государственный регистрационный номер; регистрационный номер банка по КГРКО; номер банка по реестру; дата принятия Правлением Агентства соответствующего решения; основания для исключения банка из реестра, указанные в пунктах 3.2 и 3.3 Порядка.

4.2. Информация о внесении банка в реестр или об исключении банка из реестра, а также информация о внесении банка в реестр с одновременным исключением из реестра подлежит опубликованию Агентством в «Вестнике Банка России» и «Российской газете».

Соответствующие информационные сообщения подготавливаются ДС и направляются в редакции указанных печатных изданий не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Агентством решения о внесении банка в реестр, об исключении банка из реестра или о внесении банка в реестр с одновременным исключением его из реестра:

1. в Банк России (для опубликования в «Вестнике Банка России») — ДС;

2. в Федеральное государственное бюджетное учреждение «Редакция „Российская газета“ (для опубликования в „Российской газете“) — Департаментом общественных связей.»

4.3. Агентство направляет в банк информацию о включении банка в реестр и об исключении банка из реестра не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Агентством соответствующего решения.

Соответствующее информационное сообщение формируется ДС и подписывается директором ДС (лицом, его замещающим).

При прекращении деятельности банка в связи с его реорганизацией информация об исключении банка из реестра направляется правопреемнику реорганизованного банка. Эта информация не направляется в банк, исключенный из реестра в соответствии с подпунктом 3.2.1 пункта 3.2 Порядка.

4.4. В информационном сообщении банку о включении его в реестр указываются реквизиты счета Агентства в Банке России, на который следует перечислять средства в уплату страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов, а также ссылка на страницу официального сайта Агентства в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», где размещен порядок расчета и уплаты страховых взносов. К сообщению прилагается свидетельство о включении банка в реестр банков — участников ССВ, изготавливаемое по форме, установленной Агентством.

4.5. Сведения из реестра предоставляются по письменному запросу в форме выписки (приложение 2 к Порядку), в том числе в электронной форме.

4.6. Реестр размещается на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

4.7. Реестр по состоянию на 31 декабря отчетного года включается в годовой отчет Агентства по форме приложения 1 к Порядку и содержит сведения о банках, состоящих на учете в ССВ на отчетную дату, а также снятых с учета в ССВ в течение отчетного периода (без указания сведений о банках, снятых с учета в ССВ).

Приложение 2 к Порядку ведения реестра банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов