--- title: "\"Порядок привлечения инвесторов к участию в предупреждении банкротства банков и мониторинга их финансового положения\"" number: "30" issuer: "Государственная корпорация \"Агентство по страхованию вкладов\"" redaction: 2024-01-01 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/protokol-30-gk-agentstvo-po-strahovaniyu" --- ## "Порядок привлечения инвесторов к участию в предупреждении банкротства банков и мониторинга их финансового положения" # "Порядок привлечения инвесторов к участию в предупреждении банкротства банков и мониторинга их финансового положения" (утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 16.03.2017, протокол N 30, раздел IX) (с изм. и доп. по состоянию на 26.12.2023) > [!IMPORTANT] > Начало действия редакции - 01.01.2024. > Начало действия редакции - [01.01.2024](#p100662). > Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте https://www.asv.org.ru по состоянию на 26.12.2023.
Утвержден
решением Правления
Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
**от 16 марта 2017 г. (протокол N 30, раздел IX)**
##### ПОРЯДОК
**ПРИВЛЕЧЕНИЯ ИНВЕСТОРОВ К УЧАСТИЮ В ПРЕДУПРЕЖДЕНИИ**
БАНКРОТСТВА БАНКОВ И МОНИТОРИНГА ИХ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ **Редакция вст. в силу с 1 января 2024 г.**
### I. Общие положения 1.1. Порядок привлечения инвесторов к участию в предупреждении банкротства банков и мониторинга их финансового положения (далее - Порядок) регламентирует процедуру осуществления Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) отбора инвесторов и мониторинга их финансового положения при осуществлении в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-189-49#p6451) от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) мер по предупреждению банкротства банков. 1.2. Порядок применяется в случае необходимости привлечения инвестора (инвесторов) к осуществлению мер по предупреждению банкротства банка, признания необходимости привлечения дополнительного инвестора (инвесторов) или его (их) замены. 1.3. Инвестором (инвесторами) согласно целям Порядка является юридическое лицо (юридические лица), приобретающее (приобретающие) самостоятельно или совместно с Агентством в соответствии с утвержденным Банком России планом участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью). Приобретение инвестором (инвесторами) акций (долей в уставном капитале) банка возможно следующим образом: 1) реализация акций (долей в уставном капитале) банка инвестору (инвесторам) акционерами (участниками) банка; 2) уменьшение размера уставного капитала банка до величины его собственных средств (капитала) (при отрицательном значении величины собственных средств (капитала) банка - до одного рубля) в период исполнения Агентством функций временной администрации по управлению банком с последующим увеличением уставного капитала и выкупом дополнительного выпуска акций (внесением дополнительного вклада в уставный капитал) банка инвестором (инвесторами) либо инвестором (инвесторами) и Агентством. 1.4. Под отбором инвестора (инвесторов) понимается проведение мероприятий по формированию списка лиц, заинтересованных в участии в мероприятиях по предупреждению банкротства банка, и определение инвестора (инвесторов), соответствующего (соответствующих) условиям, необходимым для участия в мерах по предупреждению банкротства банка. #### 1.5 Основные принципы отбора инвестора (инвесторов): 1) защита законных прав и интересов вкладчиков и иных кредиторов банков; 2) приоритет привлечения инвестора (инвесторов) к участию в осуществлении мер по предупреждению банкротства банков по сравнению с приобретением Агентством акций (долей в уставном капитале) банков; 3) минимизация использования средств Банка России и Агентства на цели предупреждения банкротства банков; 4) применение конкурентных процедур при привлечении инвестора (инвесторов) к осуществлению мер по предупреждению банкротства банков; 5) единство требований к лицам, заинтересованным в участии в мероприятиях по предупреждению банкротства банка, и объективность оценки таких лиц. 1.6. Необходимость привлечения инвестора (инвесторов) к участию в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, рамочные финансовые условия осуществления предупреждения банкротства банка, условия отбора инвестора (инвесторов) (при проведении такого отбора) и финансовые условия его (их) участия в мерах по предупреждению банкротства для каждого конкретного банка определяются соответствующим планом участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства данного банка (далее - План участия), изменениями в такой план или соответствующим письмом Банка России. 1.7. Инвестор должен соответствовать требованиям, установленным [указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5513-u) Банка России от 23 июля 2020 г. N 5513-У "О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, предоставляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)" (далее - Указание N 5513-У). Информация о соответствии требованиям, установленным [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5513-u) N 5513-У, предоставляется кандидатом в инвесторы Банку России. #### 1.8 Отбор инвестора не проводится в следующих случаях: 1) получение письма Банка России о привлечении конкретного лица в качестве инвестора для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка; 2) привлечение дочернего банка Агентства для участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства конкретного банка на первоначальном этапе (на период до утверждения Банком России на основании отбора инвестора для дальнейшего участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства конкретного банка, а также при отсутствии кандидата в инвесторы для участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства конкретного банка (в случае необходимости привлечения инвестора)). В случае привлечения инвестора для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка без проведения отбора инвестор предоставляет в Агентство подписанное со своей стороны генеральное соглашение по форме, установленной [Приложением 9](#p100464) к Порядку (далее - Генеральное соглашение), и документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего Генеральное соглашение со стороны инвестора, не позднее 10 рабочих дней с даты утверждения коллегиальным органом Банка России Плана участия или изменений в него. 1.9. Агентством проводится мониторинг финансового положения инвестора (инвесторов) в соответствии с [разделом IV](#p100086) Порядка с целью определения возможности его (их) дальнейшего участия в предупреждении банкротства банка. ### II. Формирование списка кандидатов 2.1. Для создания единой информационной базы о потенциальных инвесторах Агентство формирует список лиц, заинтересованных в участии в мероприятиях по предупреждению банкротства банков в качестве инвестора (далее - список кандидатов). В этих целях на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" размещается сообщение о приеме заявок о заинтересованности в участии в мероприятиях по предупреждению банкротства банков (далее - заявки). 2.2. Размещение сообщения о приеме заявок обеспечивается, а формирование и ведение списка кандидатов осуществляется Департаментом реструктуризации финансовых организаций Агентства (далее - ДРФО). 2.3. Заявка может быть подана в Агентство в любое время. Подавая заявку, заявитель выражает свое намерение принять участие в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка и дает согласие на получение информации о возможном участии в мероприятиях по предупреждению банкротства банков. 2.4. В случае если несколько лиц готовы совместно принять участие в мероприятиях по предупреждению банкротства банка в качестве инвестора, они подают одну коллективную заявку и рассматриваются Агентством как один кандидат. 2.5. Заявка направляется в Агентство заказным письмом с уведомлением или передается иным способом, подтверждающим факт и дату получения заявки Агентством. #### 2.6 В заявке должны быть указаны следующие сведения: 1) минимальный и максимальный размеры активов банков, в предупреждении банкротства которых кандидат в инвесторы может принять участие; 2) место нахождения банков, в предупреждении банкротства которых кандидат в инвесторы может принять участие; 3) контактная информация. 2.7. Со дня регистрации заявки в Агентстве заявитель приобретает статус кандидата в инвесторы и вправе участвовать в отборе инвестора в соответствии с Порядком. 2.8. Срок действия заявки составляет 1 год с даты ее регистрации в Агентстве. До истечения срока действия заявки кандидат в инвесторы может подать в Агентство заявление о продлении срока действия заявки. Такое заявление подается в порядке, предусмотренном [пунктом 2.5](#p100029) Порядка. После регистрации в Агентстве соответствующего заявления кандидата в инвесторы срок действия его заявки продлевается на 1 год начиная со дня, следующего за днем истечения срока действия соответствующей заявки. 2.9. В случае принятия Агентством предложения Банка России об участии в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Агентство вправе предложить акционерам (участникам) такого банка провести переговоры с лицами, потенциально заинтересованными в участии в осуществлении мер по предупреждению банкротства данного банка в качестве инвестора, для дальнейшей подачи в Агентство заявки о заинтересованности в участии в предупреждении банкротства конкретного банка. В случае согласия акционеров (участников) банка, в отношении которого осуществляются меры по предупреждению банкротства, продать акции (доли участия в уставном капитале) банка заявителю данная заявка направляется заявителем в порядке, предусмотренном [пунктом 2.5](#p100029) Порядка, и должна содержать наименование конкретного банка и контактную информацию. Сведения о заявителе, направившем такую заявку, включаются в список кандидатов с указанием конкретного банка, в осуществлении мер по предупреждению банкротства которого он готов принять участие. ### III. Отбор инвестора (инвесторов) 3.1. Отбор инвестора (инвесторов) для осуществления мероприятий по предупреждению банкротства конкретного банка состоит из следующих основных этапов: 1) принятие Правлением Агентства решения об установлении дополнительных критериев для анализа заявок и критериев оценки коммерческих предложений кандидатов в инвесторы применительно к конкретному банку (при необходимости), срока представления коммерческих предложений и требований к их содержанию; 2) анализ заявок кандидатов в инвесторы, поступивших от лиц, которые заинтересованы в участии в мероприятиях по предупреждению банкротства банка, на соответствие параметрам конкретного банка, указанным в [подпунктах 1](#p100031) и [2 пункта 2.6](#p100032) Порядка (если не указано в заявке наименование конкретного банка), а также установленным Правлением Агентства дополнительным критериям анализа; 3) определение круга потенциальных участников отбора - формирование списка кандидатов в инвесторы банка и получение от Банка России информации о соответствии их требованиям, установленным [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5513-u) N 5513-У; 4) проведение закрытого совещания (закрытых совещаний) с кандидатами в инвесторы, соответствующими согласно информации, полученной от Банка России, требованиям, установленным [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5513-u) N 5513-У; 5) оценка коммерческих предложений; 6) определение наилучшего коммерческого предложения; 7) одобрение Плана участия или изменений в него с указанием в качестве инвестора (инвесторов) кандидата (кандидатов), чье коммерческое предложение признано наилучшим (или единственного кандидата в случае, предусмотренном [пунктом 3.19](#p100083) Порядка); 8) утверждение Банком России Плана участия или изменений в него с указанием в качестве инвестора (инвесторов) кандидата (кандидатов), чье коммерческое предложение признано наилучшим (или единственного кандидата в случае, предусмотренном [пунктом 3.19](#p100083) Порядка). 3.2. Оценка коммерческих предложений и определение наилучшего коммерческого предложения осуществляются конкурсной комиссией по вопросам предупреждения банкротства и урегулирования обязательств банков (далее - Конкурсная комиссия). 3.3. Формирование списка кандидатов в инвесторы, которые могут принять участие в осуществлении мер по предупреждению банкротства конкретного банка (далее - список кандидатов в инвесторы банка), с целью их приглашения на закрытое совещание осуществляется ДРФО на основании анализа заявок кандидатов, включенных в список кандидатов в инвесторы банка. Параметры, указанные кандидатом в инвесторы в заявке (предусмотренные [подпунктами 1](#p100031) и [2 пункта 2.6](#p100032) Порядка (если наименование конкретного банка в заявке не указано), анализируются на соответствие параметрам банка, в отношении которого проводятся указанные мероприятия, а также дополнительным критериям, установленным Правлением Агентства. Подготовленный ДРФО список кандидатов в инвесторы банка направляется в Банк России для проверки кандидатов в инвесторы на соответствие требованиям, установленным [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5513-u) N 5513-У. 3.4. В случае несоответствия какого-либо кандидата в инвесторы требованиям, установленным [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5513-u) N 5513-У, приглашение на закрытое совещание такому кандидату не направляется. 3.5. В приглашении на закрытое совещание указываются время и место его проведения, срок для уведомления кандидатом в инвесторы Агентства об участии в закрытом совещании. Наименование, место нахождения и иная информация о банке, в отношении которого планируется осуществление мероприятий по предупреждению банкротства, в приглашении на закрытое совещание не раскрываются. 3.6. Кандидат в инвесторы, получивший приглашение на закрытое совещание, должен уведомить Агентство о своем участии в таком совещании в срок и порядке, предусмотренные в соответствующем приглашении. Кандидат в инвесторы, который не явился на закрытое совещание, или не направил по его итогам коммерческое предложение Агентству, или отозвал направленное в Агентство коммерческое предложение до одобрения Правлением Агентства Плана участия или изменений в него, предусматривающих участие в качестве инвестора соответствующего кандидата, считается отказавшимся от участия в мероприятиях по предупреждению банкротства соответствующего банка. 3.7. В указанные в приглашении день и время Агентство проводит закрытое совещание. При необходимости Агентством может быть проведено одно или несколько закрытых совещаний по вопросу участия в мероприятиях по предупреждению банкротства конкретного банка. В закрытом совещании могут принять участие члены Конкурсной комиссии. Для участия в закрытом совещании кандидат в инвесторы должен представить Агентству письменное обязательство о соблюдении конфиденциальности по форме [Приложения 3](#p100289) к Порядку в отношении информации, которая будет получена на закрытом совещании. Кандидаты в инвесторы, уклонившиеся от представления Агентству письменного обязательства о соблюдении конфиденциальности, к участию в закрытом совещании не допускаются. #### 3.8 В ходе закрытого совещания (закрытых совещаний) Агентство информирует кандидатов в инвесторы о следующем: 1) наименование и место нахождения банка, в отношении которого планируется осуществление мероприятий по предупреждению банкротства с участием инвестора; 2) результаты анализа финансового положения указанного банка, проведенного совместно Банком России и Агентством (при наличии); 3) согласованные с Банком России параметры предупреждения банкротства данного банка и рамочные финансовые условия осуществления в отношении него мер по предупреждению банкротства с участием инвестора; 4) срок и порядок представления кандидатами коммерческих предложений о форме и условиях, в том числе финансовых, участия в мероприятиях в предупреждении банкротства банка; 5) требования к содержанию коммерческих предложений кандидатов. 3.9. По результатам проведения закрытого совещания ДРФО составляет протокол совещания, в котором в том числе фиксируется состав участников и требования к содержанию коммерческих предложений. Протокол закрытого совещания подписывается заместителем Генерального директора Агентства, курирующим ДРФО, а в случае его отсутствия - директором ДРФО или его заместителем. 3.10. При определении наилучшего коммерческого предложения не рассматриваются коммерческие предложения, представленные позже срока, установленного решением Правления Агентства, или коммерческие предложения, не соответствующие установленным решением Правления Агентства, Планом участия и (или) письмом Банка России требованиям к содержанию коммерческого предложения. 3.11. В случае если несколько кандидатов в инвесторы готовы принять участие в мероприятиях по предупреждению банкротства конкретного банка в качестве инвестора совместно, они направляют в Агентство одно коммерческое предложение и рассматриваются Агентством как один кандидат. В коллективном коммерческом предложении должно быть указано соотношение долей участия кандидатов в инвесторы в уставном капитале банка после приобретения ими акций (долей в уставном капитале) банка, как будет распределяться между ними получаемое от Агентства финансирование, в случае предоставления финансирования инвестору, размер и условия предоставления каждым из инвесторов финансирования банку (при необходимости), а также иные формы участия каждого из инвесторов в предупреждении банкротства банка. 3.12. Одновременно с направлением коммерческого предложения представитель кандидата в инвесторы представляет Агентству письменное согласие на обработку персональных данных по форме, установленной [Приложением 2](#p100289) к Порядку. #### 3.13 Одновременно с коммерческим предложением кандидат в инвесторы направляет в Агентство: 1) стратегию дальнейшего развития банка с указанием планируемых основных направлений деятельности банка, планов по реорганизации (при наличии), размера и условий предоставления инвестором финансирования банку (при необходимости); 2) подписанное со своей стороны Генеральное соглашение по форме, установленной [Приложением 9](#p100467) к Порядку, и документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего Генеральное соглашение со стороны инвестора. 3.14. На основании представленных кандидатами коммерческих предложений ДРФО готовит на рассмотрение Конкурсной комиссии материалы с указанием предложенных кандидатами в инвесторы условий участия в предупреждении банкротства такого банка, их сравнительного анализа, а также информацию о кандидате, чье коммерческое предложение максимально соответствует требованиям для участия в предупреждении банкротства банка. 3.15. При определении наилучшего коммерческого предложения основными критериями являются критерии, установленные Планом участия, либо указанные в письме Банка России. Максимально соответствующим требованиям для участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка считается кандидат в инвесторы, предложивший параметры участия в предупреждении банкротства банка, максимально полно соответствующие установленным Банком России основным параметрам предупреждения банкротства и рамочным финансовым условиям, а также минимальный размер финансирования мероприятий по предупреждению банкротства банка со стороны Агентства. #### 3.16 При наличии нескольких равнозначных коммерческих предложений предпочтение отдается кандидатам: 1) представившим письменное подтверждение готовности акционеров (участников) соответствующего банка реализовать принадлежащие им в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (долей в уставном капитале, представляющих не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью); 2) являющимся банками и (или) компаниями - участниками банковских групп или холдингов, имеющим организационные и кадровые ресурсы, необходимые для осуществления мероприятий по предупреждению банкротства конкретного банка; 3) имеющим положительный опыт участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства банков. 3.17. Сведения о кандидате в инвесторы, чье коммерческое предложение Конкурсная комиссия признала наилучшим, вносятся в проект Плана участия (соответствующих изменений в него), представляемый на одобрение Правления Агентства. 3.18. Победителем отбора инвестора признается кандидат, коммерческое предложение которого признано наилучшим и который на основании этого утвержден Банком России в качестве инвестора в соответствующем Плане участия или изменениях в него. 3.19. В случае если в закрытом совещании принял участие только один кандидат или по результатам проведения такого совещания в срок, указанный в решении Правления Агентства, получено только одно коммерческое предложение, Правление Агентства принимает решение о признании данного отбора инвестора (инвесторов) несостоявшимся. При этом Правление Агентства вправе принять решение о возможности привлечения в качестве инвестора банка кандидата, представившего единственное коммерческое предложение. Указанное решение может быть принято в случае, если коммерческое предложение кандидата соответствует параметрам предупреждения банкротства соответствующего банка, установленным Банком России, в том числе Планом участия. В случае принятия такого решения Правлением Агентства сведения о соответствующем кандидате вносятся в проект Плана участия или изменений в него, представляемый на одобрение Правления Агентства. 3.20. Дальнейшее сотрудничество Агентства с инвестором (инвесторами) осуществляется в соответствии с Планом участия, а также генеральным и иными соглашениями. ### IV. Проведение мониторинга финансового положения инвестора 4.1. Мониторинг инвестора, принимающего участие в мероприятиях по предупреждению банкротства банка (за исключением инвестора - некоммерческой организации в форме государственной корпорации), осуществляется ДРФО с целью текущего контроля за изменением основных финансовых значений отчетности инвестора (динамики прибыли, величины активов, собственных средств), показателей, характеризующих его финансовое положение, изменений в структуре собственности инвестора, организационной структуре, составе органов управления, а также изменений уровня присвоенных инвестору рейтингов. Мониторинг инвестора (за исключением инвестора - некоммерческой организации в форме государственной корпорации) осуществляется на основании данных отчетности, представленной инвестором, за отчетный период, установленный учетной политикой соответствующего юридического лица. 4.2. Мониторинг инвестора - физического лица, принимающего участие в мероприятиях по предупреждению банкротства банка, осуществляется ДРФО с целью текущего контроля за изменением финансового положения инвестора (достаточности собственных средств (имущества)), а также изменением его деловой репутации. Мониторинг инвестора - физического лица осуществляется ежегодно на основании данных о полученных инвестором доходах и его имуществе, в том числе приобретенном за истекший год. Настоящий пункт применяется в отношении инвесторов - физических лиц, привлеченных для осуществления мер по предупреждению банкротства банков до 20 сентября 2020 г. 4.3. В целях проведения мониторинга инвестора (за исключением инвестора - некоммерческой организации в форме государственной корпорации) в соответствии с настоящим разделом инвестор со дня заключения генерального соглашения направляет в Агентство в электронном виде за период, указанный в генеральном соглашении, информацию, предусмотренную [Приложением 4](#p100301) (для юридических лиц) или [Приложением 5](#p100364) (для физических лиц) к Порядку. 4.4. По результатам мониторинга инвестора (за исключением инвестора - некоммерческой организации в форме государственной корпорации) делается вывод о текущих возможностях инвестора участвовать в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, который отражается в соответствующем отчете об оценке инвестора, который готовится ДРФО. 4.5. Отчет о результатах мониторинга финансового положения инвестора (за исключением инвестора - некоммерческой организации в форме государственной корпорации) составляется ДРФО по форме [Приложения 6](#p100383) (для юридических лиц) или [Приложения 7](#p100414) (для физических лиц) к Порядку в течение 25 рабочих дней с даты представления инвестором финансовой отчетности в соответствии с [Приложением 4](#p100301) (для юридических лиц) или [Приложением 5](#p100364) (для физических лиц) к Порядку в Агентство. Отчет подписывается исполнителем и утверждается директором ДРФО. 4.6. [Приложение 5](#p100364) и [Приложение 7](#p100414) к Порядку применяются для целей мониторинга инвесторов - физических лиц, привлеченных для осуществления мер по предупреждению банкротства банков до 20 сентября 2020 г. ### Раздел V. Отстранение инвестора (инвесторов) от участия в предупреждении банкротства банка, замена инвестора (инвесторов) и (или) привлечение дополнительного инвестора (дополнительных инвесторов) 5.1. Отстранение инвестора (инвесторов) от участия в предупреждении банкротства банка, замена инвестора (инвесторов) и (или) привлечение дополнительного инвестора (дополнительных инвесторов) может быть произведено в следующих случаях: 1) выявления Агентством негативных факторов, которые могут оказать значительное влияние на дальнейшее участие инвестора (инвесторов) в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка; 2) получение соответствующего письменного требования Банка России, в том числе при отсутствии негативных факторов в деятельности инвестора и (или) банка, в отношении которого осуществляются меры по предупреждению банкротства. 5.2. Генеральным соглашением должна быть предусмотрена возможность отстранения инвестора (инвесторов) от участия в предупреждении банкротства банка, замены инвестора (инвесторов) и (или) привлечения дополнительного инвестора (дополнительных инвесторов), а также порядок действий сторон генерального соглашения в связи с внесением соответствующих изменений в План участия, в том числе в случае выявления Агентством негативных факторов, которые могут оказать значительное влияние на дальнейшее участие инвестора (инвесторов) в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, или получения Агентством указанного в настоящем пункте требования Банка России. 5.3. В случае выявления в ходе мониторинга инвестора негативных факторов, которые могут оказать значительное влияние на его дальнейшее участие в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, ДРФО информирует Банк России о результатах мониторинга финансового положения такого инвестора и сделанных на их основании выводах. Вышеуказанные негативные факторы должны сохраняться для инвесторов - юридических лиц, представляющих отчетность ежеквартально (или чаще), на протяжении трех и более отчетных периодов подряд, а для физического лица и инвесторов - юридических лиц, представляющих в соответствии с учетной политикой отчетность реже чем один раз в квартал, - в течение одного отчетного периода. 5.4. В случае получения Агентством от Банка России уведомления о необходимости отстранения, замены инвестора (инвесторов) либо привлечения дополнительного инвестора (дополнительных инвесторов), разрабатываются и в установленном порядке вносятся на рассмотрение Правления Агентства соответствующие изменения в План участия. Отстранение, замена инвестора (инвесторов) или привлечение дополнительного инвестора (дополнительных инвесторов) одобряется Правлением Агентства при одобрении соответствующих изменений в План участия. После утверждения указанных изменений Банком России Агентство направляет инвестору требование продать (передать) акции (доли участия в уставном капитале) банка, принадлежащие инвестору, или их часть новому (новым) или дополнительному инвестору (дополнительным инвесторам) и (или) Агентству, а также требует от инвестора досрочного полного возврата займа, если таковой был предоставлен ему Агентством, в порядке и сроки, установленные заключенным с инвестором договорами (соглашениями), если Планом участия не предусмотрено иное. 5.5. Мероприятия по отбору нового (новых) и (или) дополнительного инвестора (дополнительных инвесторов), осуществляется в порядке, предусмотренном [разделом 2](#p100024) Порядка.
Приложение 1
к Порядку привлечения инвесторов
к участию в предупреждении
банкротства банков и мониторинга
их финансового положения
| Сведения
для оценки финансового положения физического лица | | --- | | | | --- | | (Ф.И.О. физического лица полностью) | | | | (полное фирменное наименование кредитной организации, акции (доли в уставном капитале) которой приобретаются) | | | | (основной государственный регистрационный номер) | | Стоимость приобретаемых акций (долей в уставном капитале) кредитной организации (тыс. руб.) | | | | Стоимость приобретаемых акций (долей в уставном капитале) кредитной организации с учетом ранее приобретенных акций (долей в уставном капитале), в том числе номинальная стоимость акций (долей) (тыс. руб.) | | | | Доля в уставном капитале кредитной организации после указанного приобретения акций (долей в уставном капитале) с учетом ранее приобретенных акций (долей в уставном капитале) (%) | | | | Раздел I. Личная информация | | --- | | место жительства: | | --- | | | | (почтовый индекс, полный адрес) | | документ, удостоверяющий личность | | | | (вид документа) | | реквизиты документа | | | | (кем и когда выдан документ) | | дата рождения _________ место рождения _____________________________ | | документ, подтверждающий государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, с указанием номера, даты и органа, выдавшего документ | | | | лицензии (патенты), иные документы физического лица, осуществляющего частную практику, с указанием номера, даты и органа, их выдавшего _________
__________________________________________________________________ | | банковские счета, используемые для осуществления предпринимательской деятельности (с указанием номеров банковских счетов и наименований кредитных организаций) | | | | ИНН (в случае отсутствия сведений о доходах, полученных от предпринимательской деятельности, при наличии ИНН) ____________________ | | гражданство (подданство) (в случае отсутствия у физического лица гражданства указывается: "лицо без гражданства") ______________________ | | номер телефона (факса), по которому можно связаться в рабочее время _____________________________________________________________ | | Раздел II. Сведения об участии (намерении участия) либо о полученных отказах в приобретении акций (долей в уставном капитале) кредитных организаций | | --- | | Подраздел А. Сведения о рассмотрении в настоящее время документов на согласование приобретения мною акций (долей в уставном капитале) других кредитных организаций, а также о проведении проверки правомерности участия и оплаты мною акций (долей в уставном капитале) других кредитных организаций | | Наименование кредитной организации | Дата подачи документов (дата оплаты доли в уставном капитале) | Стоимость приобретаемой доли в уставном капитале (тыс. руб.) | Процент участия в уставном капитале кредитной организации | Наименование территориального учреждения Банка России, рассматривающего документы | | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | | | | | | | | Подраздел Б. Сведения о полученных отказах в приобретении акций (долей в уставном капитале) кредитных организаций за период, за который представляются Сведения | | --- | | Наименование кредитной организации | Дата подачи документов | Стоимость приобретаемой доли (тыс. руб.) | Процент предполагаемого участия в уставном капитале кредитной организации | Дата отказа | Основание отказа | Наименование территориального учреждения Банка России, установившего основания для отказа | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | | | | | | | | | | Раздел III. Сведения для определения достаточности собственных средств физического лица, подтвержденные источниками их происхождения, за период с "__" __________ года по "__" _________ года | | --- | | N | Виды доходов, расходов и обязательств | Величина доходов (расходов) и обязательств (тыс. руб.) | | --- | --- | --- | | 1 | Глава А. Сведения о доходах | | | 2 | Доход по основному месту работы (включая доход по совместительству) | | | 3 | Доход от предпринимательской деятельности | | | 4 | Доход от вкладов (депозитов), открытых на имя физического лица в банках | | | 5 | Доход от ценных бумаг и долей участия в коммерческих организациях | | | 6 | Иные доходы (указать вид дохода):
а)
б)
в) | | | 7 | Итого по [главе А](#p100161): | | | 8 | Глава Б. Сведения о расходах | | | 9 | Суммы уплаченных налогов в соответствии с законодательством Российской Федерации | | | 10 | Суммы уплаченных налогов в соответствии с законодательством иностранных государств | | | 11 | Суммы, подлежащие взысканию на основании исполнительных документов | | | 12 | Величина вложений физического лица в акции (доли) юридических лиц, которые находятся в процессе ликвидации, под внешним управлением либо признаны несостоятельными (банкротами) в установленном законодательством порядке | | | 13 | Величина вложений в акции (доли) юридического лица, принадлежащего к той же группе лиц, к которой принадлежит физическое лицо; величина вложений физического лица в акции (доли) кредитной организации, для приобретения акций (долей) которой проводится оценка финансового положения, а также других кредитных организаций | | | 14 | Сумма собственных средств физического лица, указанная в выданном Банком России, но не реализованном на дату организации или на дату направления документов в территориальное учреждение Банка России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), предварительном согласии Банка России на приобретение акций (долей) других кредитных организаций | | | 15 | Иные фактически произведенные расходы | | | 16 | Итого по [главе Б](#p100178): | | | 17 | Величина превышения доходов над расходами ([строка 7](#p100175) минус [строка 16](#p100193)) | | | 18 | Глава В. Сведения об обязательствах | | | 19 | Кредитор (должник) с указанием срока обязательства | | | 20 | Итого по [главе В](#p100198): | | | Раздел IV. Сведения об имуществе | | --- | | Сообщаю сведения об имуществе, принадлежащем мне на праве собственности (в том числе на праве общей (долевой, совместной) собственности), на дату представления Сведений: | | --- | | Подраздел А. Недвижимое имущество | | N п/п | Вид и наименование имущества | Основание приобретения | Форма собственности | Место нахождение (адрес) | Площадь (кв. м) | Стоимость (тыс. руб.) (по цене приобретения, по данным организации технической инвентаризации, рыночная стоимость) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 1)
2) | | | | | | | Подраздел Б. Транспортные средства | | --- | | N п/п | Вид и марка транспортного средства | Основание приобретения | Форма собственности | Место регистрации | Стоимость (тыс. руб.) (по цене приобретения, рыночная стоимость) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 1)
2) | | | | | | Подраздел В. Денежные средства в кредитных организациях | | --- | | N п/п | Полное фирменное наименование и местонахождение (адрес) кредитной организации | Вид и валюта счета | Дата открытия счета | Номер счета | Остаток на счете
(тыс. руб.) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | | 1 | | | | | | | 2 | | | | | | | Подраздел Г. Ценные бумаги | | --- | | 1. Акции и иное участие в коммерческих организациях | | N п/п | Полное фирменное наименование и организационно-правовая форма организации | Местонахождение (адрес) организации | Уставный (складочный) капитал (тыс. руб.) | Доля участия | Основание участия | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | | 1 | | | | | | | 2 | | | | | | | 2. Иные ценные бумаги | | --- | | N п/п | Вид ценной бумаги | Эмитент, выпустивший ценную бумагу | Номинальная стоимость ценной бумаги (тыс. руб.) | Общее количество | Общая стоимость (тыс. руб.) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | | 1 | | | | | | | 2 | | | | | | | ИТОГО по [подразделу Г](#p100239) "Ценные бумаги" суммарная стоимость ценных бумаг, включая доли участия в коммерческих организациях (тыс. руб.), ______________ | | --- | | ИТОГО по [разделу IV](#p100203) "Сведения об имуществе" (тыс. руб.) _______________ | | Раздел V. Свидетельство о достоверности информации | | --- | | Я, _______________ (Ф.И.О. полностью), с проверкой государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" достоверности настоящих Сведений и прилагаемых к ним документов, а также содержащихся в Сведениях и документах персональных данных согласен (согласна).
Я, ________________ (Ф.И.О. полностью), обязуюсь представить по запросу государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" данные, поясняющие информацию, указанную в Сведениях, или иную дополнительную информацию, необходимую для оценки финансового положения.
Я, ________________ (Ф.И.О. полностью), свидетельствую, что на дату представления Сведений в отношении меня:
а) не имеется вступивших в силу судебных решений, установивших факты совершения мною неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства;
б) судом не была установлена моя вина в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении мною обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа;
в) перечисленные мною в [разделах I](#p100115), [IV](#p100203) настоящих Сведений банковские счета не находятся под арестом.
Я, ______________ (Ф.И.О. полностью), подтверждаю, что на дату представления Сведений право распоряжения доходами (имуществом), заявленными мною в Сведениях, не ограничено (не обременено).
Достоверность и в случаях, предусмотренных настоящим Положением, полноту информации, указанной в настоящих Сведениях, подтверждаю. | | --- | | "__" _____________ 20__ года | | | --- | --- | | | (подпись лица, представившего Сведения) | | Приложения (опись приложенных документов с указанием количества листов): | | --- | | "__" _____________ 20__ года | | | --- | --- | | | (подпись лица, принявшего Сведения) | ## Приложение 2
**к Порядку привлечения инвесторов**
**к участию в предупреждении**
**банкротства банков и мониторинга**
**их финансового положения** (Приложение утратило силу)
Приложение 3
к Порядку привлечения инвесторов
к участию в предупреждении
банкротства банков и мониторинга
их финансового положения
Обязательство о неразглашении информации
Настоящим _____________________________________________________________ (наименование потенциального инвестора) в лице _________________________________________ (ФИО уполномоченного лица), действующего на основании ______________________________________ (Устава/доверенности) (далее - Потенциальный инвестор), обязуется в соответствии с законодательством Российской Федерации соблюдать конфиденциальность информации, которая станет известна Потенциальному инвестору "__" _________ 20__ г. на закрытом совещании по вопросу участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка. В случае разглашения указанной информации по вине Потенциального инвестора он обязуется полностью возместить убытки Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", банку, в отношении которого осуществляются мероприятия по предупреждению банкротства, иным лицам, причиненные таким разглашением.
Приложение:
1. Копия доверенности уполномоченного лица (при наличии).
2. Копия решения о назначении единоличного исполнительного органа. ________________________________________________
**______________________** **М.П.** **"__" ____________ 201_ г.**
**(Наименование должности уполномоченного лица, подписавшего обязательство, фамилия, имя, отчество, подпись, дата подписания, М.П.)** Приложение 4 к Порядку привлечения инвесторов к участию в предупреждении банкротства банков и мониторинга их финансового положения ПЕРЕЧЕНЬ ИНФОРМАЦИИ, НЕОБХОДИМОЙ ДЛЯ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ИНВЕСТОРА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ### 1. Для инвестора - кредитной организации 1.1. Финансовая отчетность, составленная в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета на последнюю отчетную дату, предшествующую дате проведения мониторинга: [форма 0409101](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p102143) "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации"; [форма 0409102](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p102254) "Отчет о финансовых результатах"; [форма 0409115](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p107272) "Информация о качестве активов кредитной организации"; [форма 0409117](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p108148) "Данные о крупных ссудах"; [форма 0409118](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p108434) "Данные о концентрации кредитного риска"; [форма 0409123](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p112054) "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III")"; [форма 0409135](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p113624) "Информация об обязательных нормативах"; [форма 0409501](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p126381) "Сведения о межбанковских кредитах и депозитах"; [Форма 0409806](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p136376) "Бухгалтерский баланс" (публикуемая форма); [форма 0409807](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p136703) "Отчет о финансовых результатах" (публикуемая форма). 1.2. Сведения о существенных фактах, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность инвестора за отчетный период, предшествующий дате проведения мониторинга: - о фактах, повлекших разовое увеличение или уменьшение стоимости активов более чем на 5%; - о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет 5% и более от балансовой стоимости активов инвестора по состоянию на дату сделки. 1.3. (Пункт утратил силу) #### 1.4 Сведения о составе участников с указанием их долей в капитале. #### 1.5 Сведения об организационной структуре. #### 1.6 Сведения о видах и номерах лицензий, имеющихся у инвестора. 1.7 Сведения о судебных разбирательствах с участием Инвестора в качестве ответчика на сумму исковых требований, составляющих более 5% капитала Инвестора. 1.8 Сведения о присвоенных Инвестору национальных и международных рейтингах (при наличии). #### 1.9 Расчет коэффициентов, характеризующих финансовое положение инвестора: а) NIM - отношение чистых процентных доходов к активам; б) CIR - отношение операционных расходов к чистому процентному и комиссионному доходу; в) ROE - отношение чистой прибыли к чистым активам; г) ROA - отношение чистой прибыли к активам; **д) OI/RWA - отношение операционных доходов к активам, взвешенным по уровню риска (знаменателю норматива Н1.0);** **е) CC/RWA - отношение собственных средств без субординированного долга к активам, взвешенным по уровню риска (знаменателю норматива Н1.0);** **ж) концентрация кредитного риска - отношение суммы ссудной задолженности топ-10 групп связанных заемщиков (по [форме](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p108434) отчетности 0409118) к величине собственного капитала;** з) концентрация ссудной задолженности низкого качества - отношение ссудной задолженности III - V категорий качества к общей величине ссудной задолженности до вычета резерва на возможные потери. ### 2. Для инвестора - юридического лица, не являющегося кредитной организацией 2.1. Финансовая отчетность, составленная в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета на последнюю отчетную дату, предшествующую дате проведения мониторинга: баланс [(форма N 1)](https://bukva.ai/docs/prikaz-66n-2010-minfin-rossii-ministerstvo-2#p100026); отчет о финансовых результатах [(форма N 2)](https://bukva.ai/docs/prikaz-66n-2010-minfin-rossii-ministerstvo-2#p433); отчет об изменении капитала [(форма N 3)](https://bukva.ai/docs/prikaz-66n-2010-minfin-rossii-ministerstvo-2#p100138); отчет о движении денежных средств [(форма N 4)](https://bukva.ai/docs/prikaz-66n-2010-minfin-rossii-ministerstvo-2#p9); приложение к бухгалтерскому балансу (форма N 5); отчет о целевом использовании полученных средств [(форма N 6)](https://bukva.ai/docs/prikaz-66n-2010-minfin-rossii-ministerstvo-2#p316); пояснительная записка к годовым отчетам в соответствии с порядком составления бухгалтерской отчетности. Для страховых компаний годовая отчетность, составленная в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/526-p) Банка России от 28 декабря 2015 г. N 526-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учета "Порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности страховых организаций и обществ взаимного страхования": [форма 0420125](https://bukva.ai/docs/526-p#p100342) "Бухгалтерский баланс страховой организации"; [форма 0420126](https://bukva.ai/docs/526-p#p100683) "Отчет о финансовых результатах страховой организации"; [форма 0420127](https://bukva.ai/docs/526-p#p117266) "Отчет об изменениях собственного капитала страховой организации"; [форма 0420128](https://bukva.ai/docs/526-p#p101307) "Отчет о потоках денежных средств страховой организации"; [форма 0420140](https://bukva.ai/docs/526-p#p100523) "Бухгалтерский баланс общества взаимного страхования"; [форма 0420142](https://bukva.ai/docs/526-p#p100933) "Отчет о финансовых результатах общества взаимного страхования"; [форма 0420143](https://bukva.ai/docs/526-p#p101222) "Отчет об изменениях собственного капитала общества взаимного страхования"; [форма 0420144](https://bukva.ai/docs/526-p#p101453) "Отчет о потоках денежных средств общества взаимного страхования". 2.2. Расшифровки дебиторской задолженности инвестора, сумма задолженности каждой из которых составляет более 5% его валюты баланса (или информацию об их отсутствии) на последнюю отчетную дату, с указанием наименования дебитора, суммы, даты возникновения задолженности, характеристики задолженности (срочная, просроченная). #### 2.3 Расшифровки кредиторской задолженности инвестора. 2.4. Справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) обществ, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве, на последнюю отчетную дату. 2.5. Сведения о существенных фактах, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность инвестора, за последний отчетный период: - о фактах, повлекших разовое увеличение или уменьшение стоимости активов более чем на 5%; - о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет 5% и более от балансовой стоимости активов инвестора по состоянию на дату сделки. 2.7. (Пункт утратил силу) #### 2.8 Сведения о составе учредителей с указанием их долей в капитале. #### 2.9 Сведения об организационной структуре инвестора. #### 2.10 Сведения о видах и номерах лицензий инвестора (при наличии). 2.11. Сведения о судебных разбирательствах с участием Инвестора в качестве ответчика на сумму исковых требований, составляющих более 5% капитала Инвестора. 2.12. Сведения о присвоенных Инвестору национальных и международных рейтингах (при наличии). #### 2.13 Сведения о кредитной истории Инвестора (при наличии).
Приложение 5
к Порядку привлечения инвесторов
к участию в предупреждении
банкротства банков и мониторинга
**их финансового положения** **ПЕРЕЧЕНЬ**
**ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ МОНИТОРИНГА ФИНАНСОВОГО**
**ПОЛОЖЕНИЯ ИНВЕСТОРА - ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА, ПРИВЛЕЧЕННОГО**
**ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА БАНКА**
**ДО 20 СЕНТЯБРЯ 2020 Г.**
1. Основные документы: 1.1. Справка о доходах [(форма 2-НДФЛ)](https://bukva.ai/docs/prikaz-ed-7-11753-at#p101253) за последний год, предшествующий дате проведения мониторинга; 1.2. Налоговая декларация по налогу на доходы [(форма 3-НДФЛ)](https://bukva.ai/docs/prikaz-ed-7-11757-at#p100025) за последний год, предшествующий дате проведения оценки; 1.3. Сведения для оценки финансового положения физического лица ([Приложение 1](#p100108) к Порядку). 2. В случае если источником происхождения собственных средств (имущества) физического лица являются полученные физическим лицом в установленном законодательством Российской Федерации порядке доходы в ходе осуществления предпринимательской деятельности, представляются следующие документы: 2.1. Копия документа, подтверждающая государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; 2.2. Копия лицензии на отдельные виды деятельности (в случае если виды деятельности, от которых получен доход, подлежат лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации); 2.3. Копия налоговой декларации и (или) копия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, и (или) копия налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, заверенная в установленном порядке и содержащая отметку налогового органа о ее принятии и дате представления (при направлении декларации по почте дополнительно представляются копия квитанции об отправке заказного письма с описью вложения; при передаче в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи - копия квитанции о приеме налоговой декларации в электронном виде, копия протокола входного контроля налоговой декларации и копия подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях); 2.4. Справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций, выданная налоговым органом за последний год, предшествующий дате проведения оценки; 2.5. Копия заключения аудиторской организации (индивидуального аудитора) по результатам проведения аудита о достоверности бухгалтерской отчетности индивидуального предпринимателя (с приложением бухгалтерской отчетности, в отношении которой выражается мнение) за период, необходимый для подтверждения достаточности его собственных средств (доходов), если индивидуальный предприниматель подлежит обязательной ежегодной аудиторской проверке в соответствии со [статьей 5](https://bukva.ai/docs/zakon-307-fz-2008/statya-5#p100038) Федерального закона от 30 декабря 2008 г. N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности"; 2.6. Иные документы, подтверждающие источники происхождения собственных средств (имущества) индивидуального предпринимателя. 3. В случае если физическое лицо, в соответствии со [статьей 34](https://bukva.ai/docs/kodeks-223-fz/statya-34#p100155) Семейного кодекса Российской Федерации, заявляет доходы своего супруга от его трудовой деятельности и (или) от деятельности в качестве индивидуального предпринимателя как источник собственных средств, дополнительно представляются следующие документы: 3.1. Свидетельство о заключении брака (только первичное представление, в последующем только при изменении статуса гражданского состояния (расторжение брака, регистрация нового брака); 3.2. Справка о доходах супруга [(форма 2-НДФЛ)](https://bukva.ai/docs/prikaz-ed-7-11753-at#p101253) за последний год, предшествующий дате проведения оценки; 3.3. Налоговая декларация по налогу на доходы супруга [(форма 3-НДФЛ)](https://bukva.ai/docs/prikaz-ed-7-11757-at#p100025) за последний год, предшествующий дате проведения оценки; #### 3.4 Копия всех страниц паспорта; 3.5. Сведения для оценки финансового положения супруга ([Приложение 1](#p100108) к Порядку).
Приложение 6
к Порядку привлечения инвесторов
к участию в предупреждении
банкротства банков и мониторинга
их финансового положения
**ТРЕБОВАНИЯ**
**К ФОРМЕ СОСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТА ОБ ОЦЕНКЕ ИНВЕСТОРА -**
**ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА В ЦЕЛЯХ МОНИТОРИНГА ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТИ**
1. На титульном листе документа указываются: 1) в верхней части: полное наименование Агентства, его местонахождение; 2) в центре: наименование документа "Отчет об оценке инвестора (полное наименование юридического лица) в целях мониторинга его деятельности по состоянию на (дата проведения оценки)". 2. На 2-й странице документа указываются следующие сведения: 1) дата составления отчета и основание его проведения; 2) наименование инвестора, в отношении которого проводится мониторинг; 3) дата, по состоянию на которую проводится мониторинг, а также анализируемый период; 4) перечень форм отчетности, используемой при проведении оценки; 5) краткий вывод по результатам оценки. 3. На 3-й странице документа указывается содержание документа (с номерами страниц и частей Отчета): часть I "Общие сведения об инвесторе и уровне его деловой активности"; часть II "Изменение финансового положения инвестора за анализируемый период" (с указанием разделов); часть III "Обобщающие выводы"; приложения. 4. В части I "Общие сведения об инвесторе и уровне его деловой активности" указываются: 1) полное фирменное наименование; 2) почтовый адрес; 3) ИНН, БИК, КПП; 4) размер уставного капитала на последнюю отчетную дату; 5) список крупнейших (с долей в уставном капитале свыше 5%) акционеров (участников) с указанием размеров принадлежащих им акций (долей), а также описание изменений в указанных сведениях за период; 6) органы управления инвестора, члены совета директоров (Ф.И.О.), члены правления (Ф.И.О.), председатель правления (генеральный директор) (Ф.И.О.), а также описание изменений в указанных сведениях за период; 7) виды деятельности и номера лицензий; 8) изменения в позициях инвестора в отрасли по основным показателям его деятельности за период; 9) изменения уровней рейтинговых оценок; 10) крупные судебные разбирательства с участием инвестора. 5. В части II "Изменение финансового положения инвестора за анализируемый период" указываются: 1) показатели прибыли инвестора за рассматриваемый и три предшествующих ему периода и расчет их изменения в рассматриваемом периоде; 2) показатели структуры собственных средств, обязательств и активов инвестора за рассматриваемый и три предшествующих ему периода и расчет их изменения в рассматриваемом периоде; 3) расчет коэффициентов, характеризующих финансовое положение инвестора, за рассматриваемый и три предшествующих ему периода, краткий анализ динамики данных коэффициентов, а также анализ факторов поддержки инвестора и иных существенных факторов, оказывающих влияние на его финансовое положение. 6. В части III "Обобщающие выводы": 1) формируются выводы относительно изменений прибыли, структуры собственных средств, обязательств и активов инвестора, расчет которых осуществлен в части II; 2) формируется вывод о текущих возможностях участия инвестора в мероприятиях по предупреждению банкротства банка. 7. Приложения
Приложение 7
к Порядку привлечения инвесторов
к участию в предупреждении
банкротства банков и мониторинга
их финансового положения
**ТРЕБОВАНИЯ**
**К ФОРМЕ СОСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТА ОБ ОЦЕНКЕ ИНВЕСТОРА - ФИЗИЧЕСКОГО**
**ЛИЦА, ПРИВЛЕЧЕННОГО ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ**
**БАНКРОТСТВА БАНКА ДО 20 СЕНТЯБРЯ 2020 Г., В ЦЕЛЯХ**
**МОНИТОРИНГА ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТИ**
1. На титульном листе документа указываются: а) в верхней части: полное наименование Агентства, его местонахождение; б) в центре: наименование документа "Отчет об оценке (Ф.И.О. физического лица), рассматриваемого в качестве инвестора в целях мониторинга его деятельности по состоянию на (дата проведения оценки)". 2. На второй странице документа указываются следующие сведения: а) дата составления отчета и основание его проведения; б) наименование инвестора, в отношении которого проводится мониторинг; в) дата, по состоянии на которую проводится мониторинг, а также анализируемый период; г) перечень форм отчетности, используемой при проведении оценки; д) краткий вывод по результатам оценки. 3. На третьей странице документа указывается содержание документа (с номерами страниц и частей Отчета): часть I "Общие сведения об инвесторе и его деловая репутация"; часть II "Анализ изменения дохода инвестора за период с (дата предыдущей оценки) по (дата проводимой оценки)"; часть III "Анализ изменения состава имущества инвестора за период с (дата предыдущей оценки) по (дата проводимой оценки)"; часть IV "Обобщающие выводы"; приложения. 4. В части I "Общие сведения об инвесторе и его деловая репутация" указываются: а) важные факты биографии; б) информация о трудовой деятельности с указанием занимаемых должностей; в) информация о владении акциями (долями в уставном капитале) юридических лиц; г) иная информация, которая может оказать влияние на деловую репутацию. 5. В части II "Анализ изменения дохода инвестора за период с (дата предыдущей оценки) по (дата проводимой оценки)" анализируются: а) сведения о доходах инвестора в рассматриваемом периоде; делаются выводы о достаточности уровня доходов; б) при необходимости сведения о совокупных доходах супругов в рассматриваемом периоде; делаются выводы о достаточности уровня доходов. 6. В части III "Анализ изменения состава имущества инвестора за период с (дата предыдущей оценки) по (дата проводимой оценки)" анализируются: а) сведения о принадлежащем инвестору недвижимом и движимом имуществе; б) сведения о принадлежащих инвестору акциях (долях в уставном капитале) юридических лиц; в) сведения о наложенных обременениях на имущество инвестора; г) при необходимости сведения о совместном владении имуществом супругами. 7. В обобщающих выводах формируются: а) краткая характеристика инвестора и его деловой репутации; б) выводы о достаточности уровня доходов инвестора, необходимого для участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка; г) заключение об оценке инвестора и возможности его участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка. 8. Приложения
Приложение 8
к Порядку привлечения инвесторов
к участию в предупреждении
банкротства банков и мониторинга
их финансового положения
**ПЕРЕЧЕНЬ**
**ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫХ, НОРМАТИВНЫХ И ИНЫХ АКТОВ, РЕКОМЕНДУЕМЫХ**
**К ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ МОНИТОРИНГА ФИНАНСОВОГО**
**ПОЛОЖЕНИЯ ИНВЕСТОРА**
1. Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1) от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности". 2. Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-208-fz/statya-1) от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ "Об акционерных обществах". 3. Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-14-fz-1998/statya-1) от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью". 4. Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-1) от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". 5. [Положение](https://bukva.ai/docs/646-p) Банка России от 4 июля 2018 г. N 646-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")". 6. [Положение](https://bukva.ai/docs/626-p) Банка России от 28 декабря 2017 г. N 626-П "Об оценке финансового положения, о требованиях к финансовому положению и об основаниях для признания финансового положения неудовлетворительным учредителей (участников) кредитной организации и иных лиц, предусмотренных Федеральным законом от 29 июля 2017 г. N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций". 7. (Пункт утратил силу) 8. (Пункт утратил силу) 9. (Пункт утратил силу) 10. [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u) от 3 апреля 2017 г. N 4336-У "Об оценке экономического положения банков". 11. [Инструкция](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-199-i) Банка России от 29 ноября 2019 г. N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией". 12. [Положение](https://bukva.ai/docs/526-p) Банка России от 28 декабря 2015 г. N 526-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учета "Порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности страховых организаций и обществ взаимного страхования". 13. [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3580-u) Банка России от 2 марта 2015 г. N 3580-У "О предоставлении кредитными организациями финансовой отчетности". 14. [Положение](https://bukva.ai/docs/prikaz-32n-1999-minfin-rossii-ministerstvo#p100012) по бухгалтерскому учету "Доходы организации" ПБУ 9/99 (утверждено приказом Министерства финансов Российской Федерации от 6 мая 1999 г. N 32н). 15. [Положение](https://bukva.ai/docs/prikaz-33n-1999-minfin-rossii-ministerstvo#p100012) по бухгалтерскому учету "Расходы организации" ПБУ 10/99 (утверждено приказом Министерства финансов Российской Федерации от 6 мая 1999 г. N 33н). 16. [Положение](https://bukva.ai/docs/prikaz-43n-1999#p100011) по бухгалтерскому учету "Бухгалтерская отчетность организаций" ПБУ 4/99 (утверждено приказом Министерства финансов Российской Федерации от 6 июля 1999 г. N 43н). 17. [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u) Банка России от 10 апреля 2023 г. N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)". (Пункт вст. в силу с 1 января 2023 г.)
Приложение 9
к Порядку привлечения инвесторов
к участию в предупреждении
банкротства банков и мониторинга
их финансового положения
| Генеральное соглашение N __________ | | --- | | г. Москва | __ __________ 20__ г. | | --- | --- | Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", именуемая в дальнейшем "Агентство", в лице ________________________________________________, действующего на основании __________________________________________________________________________, ______________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице _______________________________________, действующего на основании устава, _______________________________________, именуемое в дальнейшем "Инвестор", в лице _________________________________________, действующего на основании устава, совместно именуемые "Стороны", заключили настоящее генеральное соглашение (далее - Генеральное соглашение) о нижеследующем. ### 1. Предмет Генерального соглашения 1.1. Генеральное соглашение заключено в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-1) от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве). 1.2. Генеральное соглашение определяет порядок и условия взаимодействия Сторон при выполнении Плана участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства ___________________________________, утвержденного решением Совета директоров Банка России от __ ________ 20__ г. (протокол N ____) (далее - План). Осуществление прав и исполнение обязанностей, установленных Генеральным соглашением, являются обязательными для его Сторон в силу [Закона](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-1) о банкротстве. #### 1.3 Генеральное соглашение определяет: - порядок реализации мероприятий Плана; - права и обязанности каждой из Сторон в связи с реализацией Плана. 1.4. Итогом осуществления мер по предупреждению банкротства Банка, предусмотренных Планом, является устранение причин, явившихся основанием для принятия решения об утверждении Плана. ### 2. Права и обязанности Сторон #### 2.1. Права и обязанности Агентства 2.1.1. Агентство осуществляет меры по предупреждению банкротства Банка путем предоставления финансовой помощи в форме и на условиях, предусмотренных Планом. В случае предоставления финансовой помощи в форме займа (займов) такая финансовая помощь предоставляется под обеспечение имущества Банка и Инвестора, а также при необходимости третьих лиц. При этом обеспечение, предоставляемое Инвестором, покрывает не менее 50% общего объема предоставленной Агентством финансовой помощи, если иное не предусмотрено Планом. 2.1.2. Агентство осуществляет контроль за ходом выполнения Банком и Инвестором мероприятий по предупреждению банкротства Банка, предусмотренных Планом. При этом Агентство вправе: 2.1.2.1. Требовать от Банка и Инвестора надлежащим образом и в срок исполнять свои обязанности, вытекающие из Плана и установленные в Генеральном соглашении и дополнительных соглашениях к нему. 2.1.2.2. Истребовать у Банка и Инвестора любые документы и материалы, касающиеся его финансово-хозяйственной деятельности, включая представляемую в Банк России отчетность, а также реализации Банком и Инвестором предусмотренных Планом мер. 2.1.2.3. Требовать от Банка предоставления еженедельного и ежемесячного отчетов о ходе выполнения предусмотренных Планом мероприятий по форме, установленной Агентством и направленной в Банк в соответствии с [пунктом 4.8](#p100601) Генерального соглашения. 2.1.2.4. Требовать от Банка предоставления ежеквартальных (полугодовых) отчетов о работе с проблемными активами, включенными в План финансового оздоровления (далее соответственно - ПФО, Проблемные активы), ежемесячных отчетов о сделках, в результате которых Банком приобретаются активы, указанные в [пункте 2.2.8](#p100507) Генерального соглашения, по формам, установленным Агентством и направленным в Банк в соответствии с [пунктом 4.8](#p100601) Генерального соглашения. 2.1.2.5. Требовать от Инвестора предоставления ежеквартальных отчетов о его финансовом состоянии, содержащих сведения, перечень которых приведен в [приложении 1](#p100635) к Генеральному соглашению, запрашивать у Инвестора документы, подтверждающие содержащиеся в отчетах сведения, и письменные разъяснения по содержанию отчетов и в случае необходимости проводить проверку представленных документов на предмет их полноты и достоверности. Требовать от Инвестора предоставления на ежемесячной основе отчетности по формам, перечисленным в [приложении 2](#p100657) к Генеральному соглашению. 2.1.2.6. Изменять формы отчетов Банка и Инвестора в одностороннем порядке. В случае внесения изменений в формы отчетов Агентство уведомляет Банк и (или) Инвестора в рабочем порядке, по электронной почте (момент отправки Агентством сообщения по электронной почте считается временем получения сообщения Банком и (или) Инвестором) или в соответствии с требованиями [пункта 4.8](#p100601) Генерального соглашения. 2.1.2.7. Проводить проверки финансового положения Банка, а также его деятельности на предмет надлежащего исполнения мероприятий, предусмотренных Планом, для чего направлять в Банк своих представителей, имеющих право доступа во все помещения Банка с соблюдением установленного режима доступа, к любым документам и информационным системам Банка, в том числе содержащим коммерческую, банковскую и (или) служебную тайну, а также имеющих право запрашивать и получать у работников Банка любую информацию и документы о его деятельности и финансовом положении, в том числе содержащие коммерческую, банковскую и (или) служебную тайну. 2.1.2.8. Проводить проверки финансового положения Инвестора, а также его деятельности на предмет надлежащего исполнения мероприятий, предусмотренных Планом, для чего направлять к Инвестору своих представителей, имеющих право доступа во все помещения Инвестора с соблюдением установленного режима доступа, к любым документам и информационным системам Инвестора, в том числе содержащим коммерческую и (или) служебную тайну, а также имеющих право запрашивать и получать у работников Инвестора любую информацию и документы о его деятельности и финансовом положении, в том числе содержащие коммерческую и (или) служебную тайну. 2.1.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком и (или) Инвестором обязанностей, предусмотренных Генеральным соглашением, Агентство вправе требовать устранения допущенных нарушений в разумный срок, направив лицу, допустившему нарушение, письменное требование с указанием срока устранения нарушений. 2.1.4. В случае неисполнения Банком и (или) Инвестором требования, направленного Агентством в соответствии с [пунктом 2.1.3](#p100489) Генерального соглашения, если такое неисполнение или ненадлежащее исполнение препятствует достижению итогов осуществления мероприятий по предупреждению банкротства Банка, Агентство вправе требовать от Банка и (или) Инвестора досрочного полного возврата предоставленных в соответствии с [пунктом 2.1.1](#p100478) Генерального соглашения займов (всех или части по выбору Агентства) в порядке и сроки, указанные в [пункте 2.2.11](#p100511) Генерального соглашения. 2.1.5. В случае внесения в План изменений, предусматривающих отстранение Инвестора от участия в предупреждении банкротства Банка, замену Инвестора и (или) привлечение дополнительного инвестора, Агентство вправе направить Инвестору требование продать/передать акции/часть акций Банка, принадлежащих Инвестору, новому инвестору/дополнительному инвестору и (или) Агентству в соответствии с указанным требованием. 2.1.6. Агентство вправе согласовывать лимиты и условия выплаты заработной платы (вознаграждения) лицам, являющимся членами органов управления Банка или единоличным исполнительным органом. Информация о согласии (отказе от согласования) должна быть направлена в Банк в течение 10 рабочих дней со дня получения от Банка соответствующего запроса, письменно согласованного Инвестором в порядке, предусмотренном [пунктом 2.3.3](#p100528) Генерального соглашения. Отсканированное согласие (отказ от согласования) Агентства в формате Adobe PDF направляется Агентством в Банк по электронной почте (адрес электронной почты сообщается Банком Агентству в рабочем порядке). В случае ненаправления в Банк такого согласия (отказа от согласования) в предусмотренный настоящим подпунктом срок указанные в соответствующем запросе лимиты и условия выплаты заработной платы (вознаграждения) считаются согласованными Агентством. 2.1.7. Агентство вправе предъявлять требования Инвестору по уплате штрафа и неустойки, предусмотренных [пунктами 3.3](#p100579) и [3.6](#p100589) Генерального соглашения. 2.1.8. В случае если Банк или Инвестор не имеет открытых (действующих) счетов типа "С" в Агентстве, для целей идентификации и своевременного обновления сведений о Банке и Инвесторе в соответствии с требованиями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) Агентство вправе требовать от Банка и Инвестора документы по формам, приведенным в приложении 1 к Условиям открытия, ведения и закрытия банковских счетов кредитных организаций государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Условия). Условия размещены на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". В случае если Инвестор не является кредитной организацией, идентификация и обновление сведений об Инвесторе осуществляются в соответствии с требованиями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ. #### 2.2. Права и обязанности Банка 2.2.1. Банк обязуется надлежащим образом выполнять все мероприятия по предупреждению банкротства, предусмотренные Планом и Генеральным соглашением. 2.2.2. В случае предоставления финансовой помощи в виде займа (займов) Банку последний обязуется поддерживать достаточность обеспечения исполнения обязательств по договорам займа, предусмотренным Генеральным соглашением, до момента исполнения обязательств по ним в полном объеме, для чего предоставляет и (или) обеспечивает предоставление третьими лицами в залог Агентству имущества, вид и перечень которого подлежат предварительному согласованию с Агентством, а также обеспечивает при необходимости представление третьими лицами поручительства в обеспечение исполнения обязательств по договорам займа. Сумма общей залоговой стоимости предмета (предметов) залога должна быть не ниже суммы фактической задолженности Банка и (или) Инвестора перед Агентством по договорам займа, предусмотренным [пунктом 2.1.1](#p100478) Генерального соглашения, до момента исполнения обязательств по указанным договорам займа в полном объеме. Порядок и основания предоставления дополнительного обеспечения или его замены в случае снижения стоимости либо выбытия уже предоставленного обеспечения определяются договором займа. 2.2.3. В период действия Плана Банк обязуется предоставлять Агентству и уполномоченным Агентством лицам любые документы и материалы, касающиеся финансово-хозяйственной деятельности Банка, включая представляемую в Банк России отчетность, а также реализации Банком предусмотренных Планом мер, не позднее 5 рабочих дней со дня получения соответствующего запроса, если иной срок не установлен в соответствующем запросе Агентства. 2.2.4. В период действия Плана Банк обязуется еженедельно, не позднее среды, следующей за отчетной неделей (под отчетной неделей понимается период со среды предшествующей недели по вторник текущей недели), и ежемесячно, не позднее 11-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным (под отчетным месяцем понимается календарный месяц), предоставлять в Агентство отчеты о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных Планом, по форме, установленной Агентством и направленной в Банк в соответствии с [пунктом 2.1.2.3](#p100482) Генерального соглашения, или форме, измененной в порядке, предусмотренном [пунктом 2.1.2.6](#p100486) Генерального соглашения. Направляемые отчеты могут быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью. Порядок обмена документами по открытым телекоммуникационным каналам связи в зашифрованном виде регламентируется Соглашением об обмене документами в электронной форме между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и банком - участником системы страхования вкладов, страховой организацией или иной организацией, являющейся стороной заключенного с Агентством договора (соглашения) (далее - Соглашение об обмене), размещенным на официальный сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". 2.2.5. В период действия Плана Банк обязан оказывать содействие Агентству при осуществлении им предусмотренных [пунктом 2.1.2.7](#p100487) Генерального соглашения проверок финансового положения и проверок деятельности Банка по выполнению мер по предупреждению банкротства, предусмотренных Планом, в том числе обеспечить представителям Агентства беспрепятственный доступ во все помещения Банка с соблюдением установленного режима доступа, к любым документам и информационным системам Банка, включая документы, информацию и информационные системы, содержащие сведения, составляющие коммерческую, банковскую и служебную тайну. 2.2.6. Банк обязуется предварительно согласовывать с Инвестором в порядке, предусмотренном [пунктом 2.3.3](#p100528) Генерального соглашения, а после письменного согласования Инвестором - с Агентством лимиты и условия выплаты заработной платы (вознаграждения) лицам, являющимся членами органов управления Банка или его единоличным исполнительным органом. 2.2.7. Банк обязан, исходя из установленных нормативных требований Банка России, формировать резервы на возможные потери по активам и условным обязательствам кредитного характера, отраженным в бухгалтерском учете и отчетности Банка, начиная с даты утверждения коллегиальным органом Банка России Плана при условии, что Банк стал субъектом правоотношений, повлекших признание такого актива и (или) условного обязательства кредитного характера в бухгалтерском учете и отчетности Банка после указанной даты. 2.2.8. В период действия Плана Банк вправе прямо либо косвенно (через третьих лиц) приобретать у Инвестора и (или) аффилированных с Инвестором компаний и (или) компаний, находящихся под прямым либо косвенным контролем Инвестора, активы и (или) условные обязательства кредитного характера только при отнесении данных активов и (или) условных обязательств кредитного характера к I и II категориям качества в соответствии с [положением](https://bukva.ai/docs/590-p) Банка России от 28 июня 2017 г. N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" (далее - Положение Банка России N 590-П) и [положением](https://bukva.ai/docs/611-p) Банка России от 23 октября 2017 г. N 611-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (далее - Положение Банка России N 611-П). 2.2.9. Банк обязуется ежеквартально, в срок до 25-го числа месяца, следующего за последним месяцем отчетного календарного квартала, представлять в Агентство отчеты о сделках, в результате которых им приобретаются активы, указанные в [пункте 2.2.8](#p100507) Генерального соглашения, по форме, установленной Агентством и направленной в Банк в соответствии с [пунктом 4.8](#p100601) Генерального соглашения, или форме, измененной в порядке, предусмотренном [пунктом 2.1.2.6](#p100486) Генерального соглашения, а также представлять в срок до 25-го числа месяца, следующего за последним месяцем отчетного календарного квартала (полугодия), ежеквартальные (полугодовые) отчеты о работе с Проблемными активами по форме, установленной Агентством и направленной в Банк в соответствии с [пунктом 4.8](#p100601) Генерального соглашения, или форме, измененной в порядке, предусмотренном [пунктом 2.1.2.6](#p100486) Генерального соглашения. Направляемые отчеты могут быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью. Порядок обмена документами по открытым телекоммуникационным каналам связи в зашифрованном виде регламентируется Соглашением об обмене. 2.2.10. Банк не вправе обращаться в Агентство с ходатайствами о предоставлении дополнительной финансовой помощи, и (или) пролонгации срока возврата задолженности перед Агентством, и (или) увеличении срока осуществления мер по предупреждению банкротства Банка, если иное не установлено Планом. 2.2.11. В случае предоставления финансовой помощи в виде займа (займов) Банку последний обязуется досрочно и в полном размере возвратить заем (займы), полученный (полученные) им в соответствии с [пунктом 2.1.1](#p100478) Генерального соглашения, в случае получения требования Агентства, предусмотренного [пунктом 2.1.4](#p100490) Генерального соглашения. Возврат Агентству полученных в соответствии с [пунктом 2.1.1](#p100478) Генерального соглашения денежных средств Банк обязан осуществить не позднее 5 рабочих дней со дня получения соответствующего требования Агентства. 2.2.12. Банк обязуется уведомлять Агентство о планируемом досрочном полном или частичном возврате суммы займа (займов), полученного (полученных) им в соответствии с [пунктом 2.1.1](#p100478) Генерального соглашения, не позднее 5 рабочих дней до дня перечисления Банком соответствующих сумм Агентству. 2.2.13. Банк обязуется в течение 30 рабочих дней с даты утверждения Советом директоров Банка России изменений к Плану, предусматривающих участие Инвестора в мерах по предупреждению банкротства Банка (далее также - Дата), подписать дополнительное соглашение к Генеральному соглашению, устанавливающее конкретные формы, объемы и условия финансовой помощи и итоги мер по предупреждению банкротства Банка, вытекающие из указанных изменений в План. С даты утверждения Советом директоров Банка России изменений в План и до даты внесения соответствующих изменений в Генеральное соглашение Банк обязуется руководствоваться Планом с учетом утвержденных Советом директоров Банка России изменений. 2.2.14. Банк обязуется в течение 30 рабочих дней с даты утверждения Советом директоров Банка России изменений в План подписать дополнительное соглашение к Генеральному соглашению, сформированное на основании указанных изменений в План. 2.2.15. Банк обязуется совместно с Инвестором разработать и представить на рассмотрение в Агентство ПФО, предусматривающий график формирования резервов по Проблемным активам, в срок не позднее 6 месяцев с даты утверждения Плана или в срок, установленный Планом. 2.2.16. В случае предоставления финансовой помощи в виде займа (займов) Банку последний на условиях Плана обязуется осуществлять частичный досрочный возврат займа (займов) по результатам работы с Проблемными активами, перечень которых будет определен в ПФО, если такая обязанность установлена Планом. В данном случае с Агентством подлежат согласованию условия сделок, совершаемых Банком по отчуждению Проблемных активов третьим лицам, или принятия имущества и (или) имущественных прав по отступному. Порядок осуществления частичного досрочного возврата и согласования с Агентством сделок с Проблемными активами устанавливается в дополнительных соглашениях к Генеральному соглашению, заключаемых между Агентством, Банком и Инвестором. 2.2.17. В случае если Банк не имеет открытых (действующих) счетов типа "С" в Агентстве, в целях выполнения требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ по обновлению идентификационных сведений Банк обязан не реже 1 раза в год предоставлять в Агентство оригиналы документов, указанных в [пункте 2.1.8](#p100494) Генерального соглашения, и письмо об отсутствии изменений в идентификационных сведениях, заверенное уполномоченным лицом и печатью кредитной организации. 2.2.18. При изменении у Банка сведений в документах, указанных в [пункте 2.1.8](#p100494) Генерального соглашения, Банк обязан предоставить в Агентство обновленные сведения не позднее 5 рабочих дней с даты внесения таких изменений, а также дополнительную информацию и документы, подтверждающие данные изменения. 2.2.19. Банк в течение 30 дней с Даты обязуется заключить с Банком России дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета, согласно которому Банк заранее предоставляет свой акцепт на списание со своего счета в пользу Агентства денежных средств во исполнение обязательств Банка, вытекающих из [пункта 3.3](#p100579) и [пункта 2.3.10.2](#p100542) Генерального соглашения, на основании одного или нескольких требований Агентства. Нотариально заверенная копия дополнительного соглашения, указанного в настоящем пункте, должна быть предоставлена в Агентство в течение 5 рабочих дней со дня его заключения. #### 2.3. Права и обязанности Инвестора 2.3.1. Инвестор обязуется надлежащим образом выполнить все меры по предупреждению банкротства Банка, предусмотренные Планом и Генеральным соглашением. Инвестор обязуется исполнить обязательства, принятые на себя в соответствии с коммерческим предложением, предоставленным в Агентство в рамках проведения мероприятий по отбору инвестора. Коммерческое предложение Инвестора является неотъемлемой частью Генерального соглашения. 2.3.2. С даты приобретения акций Банка в количестве не менее 75% Инвестор в течение всего срока выполнения Плана не вправе отчуждать (за исключением случая, предусмотренного [пунктом 2.3.13](#p100563) Генерального соглашения), обременять, иным образом распоряжаться, в том числе и косвенно, принадлежащими ему акциями Банка, если такое распоряжение влечет за собой либо может повлечь уменьшение количества находящихся в собственности Инвестора акций до или ниже уровня 75% обыкновенных акций Банка. При этом в течение срока выполнения Плана не допускается отчуждение акций и/или передача Инвестором третьим лицам прав по акциям (долям) Банка, если это не позволяет Инвестору самостоятельно определять в отношении Банка решения по всем вопросам, отнесенным к компетенции общего собрания акционеров (участников), а также осуществлять контроль в отношении Банка. 2.3.3. Инвестор обязуется не позднее 10 рабочих дней со дня получения от Банка запроса о согласовании лимитов и условий выплаты заработной платы (вознаграждения) лицам, являющимся членами органов управления Банка или единоличным исполнительным органом в соответствии с [пунктом 2.2.6](#p100505) Генерального соглашения, направить Банку согласованным с ним способом свое письменное согласие с указанными в запросе лимитами и условиями выплаты заработной платы (вознаграждения) или отказ от согласования. 2.3.4. В случае предоставления финансовой помощи в виде займа (займов) Инвестор обязуется поддерживать достаточность обеспечения исполнения обязательств по договорам займа, предусмотренным [пунктом 2.1.1](#p100478) Генерального соглашения, до момента исполнения обязательств по ним в полном объеме, для чего предоставляет или обеспечивает предоставление третьим (-ими) лицом (-ами) в залог Агентству имущества, вид и перечень которого подлежат предварительному согласованию с Агентством. При этом имущество, принадлежащее Инвестору и передаваемое в залог Агентству, должно покрывать не менее 50% задолженности по договору займа (договорам займа), если иное не предусмотрено Планом, предоставленного в качестве финансовой помощи Банку или Инвестору в соответствии с Планом. Сумма общей залоговой стоимости предмета (-ов) залога должна быть не ниже суммы фактической задолженности Банка и (или) Инвестора перед Агентством по договорам займа, предусмотренным Генеральным соглашением, до момента исполнения обязательств по указанным договорам займа в полном объеме. Порядок и основания предоставления дополнительного обеспечения или его замены в случае снижения стоимости либо выбытия уже предоставленного обеспечения определяются договором займа. 2.3.5. Инвестор не вправе обращаться в Агентство с ходатайствами о предоставлении дополнительной финансовой помощи и (или) пролонгации срока возврата задолженности перед Агентством, и (или) об увеличении срока осуществления мер по предупреждению банкротства Банка, если иное не установлено Планом. Инвестор принимает на себя риск проявления в будущем дополнительных рисков в деятельности Банка, не учтенных при проведении анализа его финансового положения. Такие возможные риски должны быть покрыты за счет собственных ресурсов Инвестора. 2.3.6. На период действия Генерального соглашения с целью обеспечения контроля Агентства за исполнением Плана Инвестор обязуется предоставлять по требованию уполномоченных работников Агентства всю необходимую информацию о своей деятельности, которая позволит оценить его финансовое положение, а также всю имеющуюся у него информацию о деятельности Банка. Информация предоставляется в течение 5 рабочих дней с даты поступления Инвестору соответствующего запроса, если иной срок не установлен в запросе. 2.3.7. В период действия Плана Инвестор обязан оказывать содействие Агентству при осуществлении им предусмотренных [пунктом 2.1.2.8](#p100488) Генерального соглашения проверок финансового состояния Инвестора и проверок деятельности Инвестора по выполнению мероприятий по предупреждению банкротства, предусмотренных Планом, в том числе обеспечить представителям Агентства беспрепятственный доступ во все помещения Инвестора с соблюдением установленного режима доступа, к любым документам и информационным системам Инвестора, включая документы (информацию, информационные системы), содержащие сведения, составляющие коммерческую и (или) служебную тайну. 2.3.8. Инвестор обязуется в течение срока действия Генерального соглашения по требованию Агентства предоставлять выписки из реестра акционеров Банка по лицевым счетам Инвестора не позднее 10 рабочих дней со дня получения требования Агентства. 2.3.9. В период действия Плана Инвестор обязуется ежеквартально, не позднее 25-го числа месяца, следующего за последним месяцем отчетного календарного квартала, предоставлять в Агентство отчеты о своем финансовом положении, содержащие сведения, перечень которых приведен в [приложении 1](#p100635) к Генеральному соглашению или форме, измененной в порядке, предусмотренном [пунктом 2.1.2.6](#p100486) Генерального соглашения. В период действия Плана Инвестор обязуется ежемесячно не позднее 7-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным месяцем, предоставлять в Агентство формы отчетности, указанные в [приложении 2](#p100657) к Генеральному соглашению. Направляемые отчеты могут быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью. Порядок обмена документами по открытым телекоммуникационным каналам связи в зашифрованном виде регламентируется Соглашением об обмене. 2.3.10. Начиная с даты утверждения ПФО Инвестор обязан обеспечить выполнение Банком контрольных значений показателей, указанных в соответствующем приложении к ПФО, на 1-е число каждого месяца, рассчитанных согласно этому приложению к ПФО, путем прямой интерполяции, включая следующие контрольные показатели, но не ограничиваясь ими: 2.3.10.1. Характеризующие достаточность величины собственных средств (капитала): норматив достаточности собственных средств (капитала) (Н1.0), величина собственных средств (капитала), дисбаланс и размер активов, взвешенных с учетом риска. Дисбаланс рассчитывается как разница между активами Банка (за вычетом сформированных резервов), объемом недосозданных резервов и обязательствами (далее - Дисбаланс). ###### 2.3.10.2 Характеризующие кредитные риски: - норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) или совокупная сумма кредитных требований Банка к заемщику (группе связанных заемщиков) (Крз); - максимальный размер крупных кредитных рисков (Н7) или совокупная величина крупных кредитных рисков (Кскр); - норматив использования собственных средств (капитала) Банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) или совокупная величина вложений Банка в акции (доли) других юридических лиц (Кин); - норматив максимального размера риска на связанное с Банком лицо (группу связанных с Банком лиц (Н25)) или совокупная сумма требований Банка к связанному с ним лицу (группе связанных с ним лиц). ##### 2.3.11 Докапитализация Банка Инвестором: 2.3.11.1. До утверждения изменений в План, предусматривающих включение в него ПФО, в случае ухудшения значений контрольных показателей, указанных в [пункте 2.3.10.1](#p100540) Генерального соглашения, по сравнению с их величиной по состоянию на первую отчетную дату, следующую после Даты, Инвестор обязан осуществить докапитализацию Банка в размере, необходимом для восстановления указанных показателей до величины, зафиксированной на Дату, если иное не предусмотрено [пунктом 2.3.11.2](#p100552) настоящего раздела. Докапитализация Банка осуществляется способом, который определяет Инвестор. Докапитализация должна быть осуществлена в течение 3 месяцев с отчетной даты, на которую возникло ухудшение значения норматива достаточности собственных средств (капитала) (Н1.0) (если ранее значение данного норматива не было нарушено), или с отчетной даты, на которую возникло ухудшение значений показателей величины собственных средств (капитала), Дисбаланса и активов, взвешенных с учетом риска (если ранее значение норматива достаточности собственных средств (капитала) (Н1.0) было нарушено или не рассчитывалось). Размер докапитализации может быть скорректирован на размер резервов, созданных по Проблемным активам Банка. При этом рост активов, взвешенных с учетом риска, на размер финансовой помощи в первый год и на 10% в каждый последующий год до утверждения ПФО допустим и не требует докапитализации Банка, если иное не предусмотрено Планом. 2.3.11.2. Обязанность Инвестора по докапитализации Банка не возникает, если резервы сформированы Банком по следующим категориям активов: - активам и условным обязательствам кредитного характера, отнесенным к I и II категориям качества в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/590-p) Банка России N 590-П и [Положением](https://bukva.ai/docs/611-p) Банка России N 611-П; - по портфелям однородных ссуд физических лиц с просроченной задолженностью до 90 дней; - по Проблемным активам в опережение графика ПФО (досрочно в связи с продажей актива). В случае поступления денежных средств в счет погашения убытков по активам, указанным в [пункте 2.2.8](#p100507) Генерального соглашения, в том числе убытков, возникших по списанным с баланса Банка активам, объем докапитализации Банка Инвестором уменьшается на соответствующую сумму в случае, если данная сумма была учтена при расчете уже произведенной либо текущей докапитализации. 2.3.11.3. Начиная с даты утверждения ПФО в случае нарушения контрольных значений контрольных показателей, указанных в [пункте 2.3.10.1](#p100540) Генерального соглашения, на 1-е число каждого месяца, рассчитанных по данным приложения к ПФО путем прямой интерполяции (далее - интерполированные контрольные значения), Инвестор обязан обеспечить выполнение Банком контрольных значений не позднее 3 месяцев с отчетной даты, на которую произошло нарушение, если иное не предусмотрено Генеральным соглашением. Выполнение Банком контрольных значений достигается способом, который определяет Инвестор. В случае выбора Инвестором в качестве способа докапитализации дополнительной эмиссии акций Банка последний обязан начать процесс дополнительной эмиссии акций не позднее 1 месяца с даты, на которую возникло ухудшение значений показателей, указанных в [пункте 2.3.10.1](#p100540) Генерального соглашения, по сравнению с контрольными ежемесячными значениями. Докапитализация Банка данным способом должна быть завершена в течение последующих 5 месяцев, если иное не установлено Планом. Докапитализация в форме, отличной от изложенной в [абзаце втором](#p100558) настоящего подпункта, должна быть осуществлена в течение 3 месяцев с отчетной даты, на которую возникло нарушение интерполированных контрольных значений. Действие настоящего подпункта не распространяется на активы и условные обязательства кредитного характера, признанные в бухгалтерском учете и отчетности Банка в результате реструктуризации активов и (или) условных обязательств кредитного характера, включенных в ПФО со статусом "проблемные активы". 2.3.12. В случае ухудшения категории качества переданных Банку в соответствии с [пунктом 2.2.8](#p100507) Генерального соглашения активов, в том числе безвозмездно, до III - V категорий качества Инвестор обязан обеспечить обратный выкуп переданных активов с баланса Банка по цене передачи без убытка для Банка либо обеспечить докапитализацию Банка в порядке, установленном [пунктом 2.3.11](#p100547) Генерального соглашения. В случае передачи прямо либо косвенно (через третьих лиц) Инвестором, и (или) аффилированными с Инвестором компаниями, и (или) компаниями, находящимися под прямым либо косвенным контролем Инвестора, на баланс Банка либо самостоятельного признания Банком в бухгалтерском учете и отчетности после Даты активов, оцениваемых по справедливой стоимости, и (или) иных активов, не подверженных кредитному риску, повлекших ухудшение норматива достаточности собственных средств (капитала) (Н1.0), величины собственных средств (капитала), Дисбаланса по сравнению с перечисленными показателями до передачи (признания в учете) активов, Инвестор обязан обеспечить обратный выкуп (выкуп) данных активов по цене передачи без убытка для Банка либо обеспечить докапитализацию Банка в сроки, установленные [пунктом 2.3.11](#p100547) Генерального соглашения, в объеме, необходимом для выполнения интерполированных контрольных значений. 2.3.13. Инвестор в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения требования Агентства, предусмотренного [пунктом 2.1.5](#p100491) Генерального соглашения, обязан продать/передать акции/часть акций Банка, принадлежащих Инвестору, новому инвестору/дополнительному инвестору и (или) Агентству в соответствии с требованием Агентства. 2.3.14. В случае если финансовое положение Инвестора не позволит ему дальнейшее осуществление мероприятий, предусмотренных Планом, он обязан незамедлительно сообщить об этом Агентству. 2.3.15. Инвестор обязуется докапитализировать Банк в размере и в сроки, установленные Планом. 2.3.16. Инвестор обязуется в течение 30 рабочих дней с Даты подписать дополнительное соглашение к Генеральному соглашению, устанавливающее конкретные формы, объемы и условия финансовой помощи и итоги мер по предупреждению банкротства Банка, вытекающие из указанных изменений в План. С даты утверждения Советом директоров Банка России изменений в План и до даты внесения соответствующих изменений в Генеральное соглашение Инвестор обязуется руководствоваться Планом с учетом утвержденных Советом директоров Банка России изменений. 2.3.17. Инвестор обязуется в течение 30 рабочих дней с даты утверждения Советом директоров Банка России изменений к Плану подписать и обеспечить подписание Банком дополнительного соглашения к Генеральному соглашению, сформированного на основании указанных изменений в План. ##### 2.3.18 Инвестор обязуется совместно с Банком разработать и представить на рассмотрение в Агентство: - ПФО, предусматривающий график формирования резервов по Проблемным активам, в срок не позднее 6 месяцев с даты утверждения Плана или в срок, установленный Планом; - финансовую модель работы Банка в установленный Агентством срок. 2.3.19. В случае предоставления финансовой помощи в виде займа (займов) Инвестору последний обязуется использовать данные средства по целевому назначению, определенному Планом. 2.3.20. В случае если Инвестор не имеет открытых (действующих) счетов типа "С" в Агентстве, в целях выполнения требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ по обновлению идентификационных сведений Инвестор обязан не реже 1 раза в год предоставлять в Агентство оригиналы документов, указанных в [пункте 2.1.8](#p100494) Генерального соглашения, и письмо об отсутствии изменений в идентификационных сведениях, заверенное уполномоченным лицом и печатью организации. 2.3.21. При изменении у Инвестора сведений в документах, указанных в [пункте 2.1.8](#p100494) Генерального соглашения, Инвестор обязан предоставить в Агентство обновленные сведения не позднее 5 рабочих дней с даты внесения таких изменений, а также дополнительную информацию и документы, подтверждающие данные изменения. 2.3.22. Инвестор в течение 30 дней с Даты обязуется заключить с Банком России дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (с обслуживающим Инвестора банком - к договору расчетного счета), согласно которому Инвестор заранее предоставляет свой акцепт на списание с этого счета Инвестора в пользу Агентства и Банка денежных средств во исполнение обязательств Банка и Инвестора, вытекающих из Генерального соглашения, на основании одного или нескольких требований Агентства и (или) Банка. Нотариально заверенные копии дополнительного соглашения, указанного в настоящем пункте, должны быть предоставлены Агентству и Банку в течение 5 рабочих дней со дня его заключения. ### 3. Особые условия 3.1. Совершение Сторонами любых действий, предусмотренных Генеральным соглашением, будет оформляться соответствующими договорами (актами, протоколами), подписываемыми Сторонами, если Генеральным соглашением не предусмотрен иной порядок взаимодействия Сторон. 3.2. Переход прав и перевод долга по обязательствам, возникшим на основании Плана и Генерального соглашения, на другое лицо допускается только по соглашению Сторон и после внесения соответствующих изменений в План. 3.3. Инвестор уплачивает Банку штраф в размере 0,1% суммы остатка предоставленной Агентством финансовой помощи в соответствии с [пунктом 2.1.1](#p100478) Генерального соглашения в случае нарушения Инвестором: - обязательств, предусмотренных [пунктами 2.3.2](#p100526), [2.3.13](#p100563) Генерального соглашения и [абзацем вторым пункта 2.3.18](#p100570) Генерального соглашения; - в течение 3 месяцев любого из контрольных значений, предусмотренных [пунктом 2.3.10.2](#p100539) Генерального соглашения. В случае нарушения Инвестором обязательств, предусмотренных [пунктами 2.3.11](#p100547), [2.3.12](#p100561) Генерального соглашения, Инвестор уплачивает Банку штраф в размере ![формула](https://i.bukva.ai/pI2SqHsOP/img_0.png) ключевой ставки Банка России от суммы неисполненного обязательства по докапитализации. Уплата штрафа осуществляется путем выставления Банком требования к корреспондентскому счету Инвестора, открытому в Банке России, или к расчетному счету юридического лица - инвестора, открытому в кредитной организации, на основании заранее предоставляемого Инвестором в соответствии с [пунктом 2.3.22](#p100575) Генерального соглашения акцепта в пользу Банка. В случае невыставления Банком указанного требования Агентство в течение 10 рабочих дней после дня нарушения Инвестором обязанности, предусматривающей уплату штрафа, вправе списать сумму штрафа с корреспондентского счета Инвестора, открытого в Банке России, или с расчетного счета юридического лица - инвестора, открытого в кредитной организации, на основании заранее предоставляемого Инвестором в соответствии с [пунктом 2.3.22](#p100575) Генерального соглашения акцепта в пользу Агентства. В части исполнения условий, предусмотренных [пунктом 2.3.10.2](#p100542) Генерального соглашения, в случае невыставления Банком указанного требования Агентство в течение 10 рабочих дней после дня нарушения Инвестором обязанности, предусматривающей уплату штрафа, вправе списать сумму штрафа с корреспондентского счета Банка, открытого в Банке России, на основании заранее предоставляемого Банком акцепта в пользу Агентства. 3.4. Штраф, указанный в [абзаце первом пункта 3.3](#p100579) Генерального соглашения, уплачивается Инвестором ежеквартально каждое 1-е число квартала до даты устранения нарушения. Штраф, указанный в [абзаце четвертом пункта 3.3](#p100582) Генерального соглашения, уплачивается Инвестором за период начиная с даты, установленной Генеральным соглашением, в которую должно быть исполнено обязательство по докапитализации, и до конца квартала, в котором обязательство по докапитализации не было исполнено, и далее за каждый последующий квартал. Размер начисленного штрафа определяется исходя из действовавшей в соответствующие периоды ключевой ставки Банка России. 3.5. Уплата штрафа, указанного в [пункте 3.3](#p100579) Генерального соглашения, не освобождает Инвестора от необходимости устранить нарушение обязательства, предусмотренного [пунктом 2.3.15](#p100565) Генерального соглашения. 3.6. В случае нарушения Инвестором обязательств, предусмотренных [пунктом 2.3.4](#p100529) Генерального соглашения, Инвестор уплачивает Агентству неустойку в размере 0,01% суммы фактической задолженности по договору (-ам) займа за каждый день просрочки неисполнения обязательства до даты его фактического исполнения. Неустойка перечисляется на счет Агентства, указанный в [разделе 5](#p100609) Генерального соглашения. 3.7. Банк и Инвестор подтверждают, что надлежащим образом приняты все внутренние решения, совершены все действия, соблюдены все условия, оформлены или получены все документы, разрешения, согласования, одобрения, совершение, соблюдение, оформление или получение и выполнение которых требуется для того, чтобы на законных основаниях заключить Генеральное соглашение и исполнять обязательства по нему. ### 4. Прочие условия
4.1. Генеральное соглашение вступает в силу со дня его подписания и действует до дня принятия Комитетом банковского надзора Банка России к сведению отчета Агентства о завершении проведения мер по предупреждению банкротства Банка.
4.2. Все приложения к Генеральному соглашению являются его неотъемлемыми частями.
4.3. Агентство имеет право расторгнуть Генеральное соглашение в одностороннем порядке в случае существенного нарушения другой Стороной своих обязательств, предусмотренных Генеральным соглашением, и/или положений Плана.
4.4. Все дополнения и изменения к Генеральному соглашению оформляются Сторонами дополнительными соглашениями.
4.5. Все споры и разногласия, возникающие в процессе исполнения Генерального соглашения, решаются Сторонами путем направления претензий. В случае если в течение 15 календарных дней с даты получения претензии Стороной, которой она адресована, указанная Сторона не исполнила требования, изложенные в претензии, споры или разногласия подлежат рассмотрению в Арбитражном суде города Москвы. 4.6. Содержание Генерального соглашения и информация, полученная Сторонами в ходе его исполнения, являются коммерческой тайной и не подлежат разглашению третьим лицам, за исключением случаев предоставления Сторонами сведений аудиторам и рейтинговым агентствам, при условии принятия аудиторами и рейтинговыми агентствами обязательств сохранять конфиденциальность в отношении полученных от Сторон сведений, а также когда такое раскрытие обязательно для одной из Сторон Генерального соглашения в силу закона или заключенного ранее соглашения со своими кредиторами. 4.7. Стороны не несут ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по Генеральному соглашению, если такое неисполнение вызвано возникновением обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор), препятствующих осуществлению Сторонами своих обязательств по Генеральному соглашению. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств по Генеральному соглашению в силу вышеперечисленных причин, обязана проинформировать в течение 3 рабочих дней с момента наступления таких обстоятельств в письменной форме другие Стороны. 4.8. Все уведомления, сообщения и иная корреспонденция, связанные с Генеральным соглашением, должны быть составлены в письменной форме и будут считаться доставленными надлежащим образом, если они направлены заказным письмом с уведомлением о вручении, доставлены с нарочным по адресу, указанному Сторонами в Генеральном соглашении, или доставлены иным способом, позволяющим подтвердить факт вручения. 4.9. Стороны обязуются заблаговременно уведомлять друг друга об изменении своих реквизитов, организационно-правовой формы и любых обстоятельствах, способных повлиять на исполнение ими своих обязательств по Генеральному соглашению, предоставлять надлежащим образом заверенные копии правоустанавливающих документов в течение 5 календарных дней с даты регистрации соответствующих изменений. 4.10. Генеральное соглашение составлено на русском языке в 3 экземплярах, по одному для каждой из Сторон. 4.11. Стороны подтверждают, что им известны требования законодательных и иных нормативных правовых актов Российской Федерации о противодействии коррупции при осуществлении их деятельности (далее - антикоррупционные требования). Стороны обязуются обеспечить соблюдение антикоррупционных требований при исполнении Генерального соглашения своими работниками, представителями, аффилированными лицами, а также субподрядчиками и иными лицами, привлекаемыми для исполнения Генерального соглашения. Для целей определения ответственности Сторон по Генеральному соглашению нарушение антикоррупционных требований указанными лицами признается нарушением, совершенным Стороной. 4.12. Сторона, которой стало известно о фактах неправомерного (с нарушением антикоррупционных требований) получения (лично или через посредников) работниками, представителями другой Стороны и (или) иными лицами, привлекаемыми для исполнения Генерального соглашения, доходов в виде денег, иного имущества, в том числе имущественных прав, услуг имущественного характера, результатов выполненных работ или каких-либо выгод (преимуществ) в связи с заключением и исполнением Генерального соглашения (далее - получение доходов с нарушением антикоррупционных требований), обязана письменно уведомить об этом другую Сторону в течение 5 рабочих дней. 4.13. Сторона, у которой появились обоснованные подозрения в получении доходов с нарушением антикоррупционных требований, может направить другой Стороне запрос о предоставлении документов и информации, необходимых для проверки таких подозрений, за исключением документов и информации, доступ к которым ограничен в соответствии с федеральными законами. Сторона, получившая указанный запрос, обязана дать на него мотивированный ответ, а также предоставить другой Стороне запрашиваемые документы и информацию (либо указать предусмотренные федеральным законом основания для отказа в их предоставлении) в течение 5 рабочих дней после получения запроса, если иной срок не будет установлен по соглашению Сторон. 4.14. В случае нарушения Стороной, ее представителями и (или) иными лицами, привлекаемыми для исполнения Генерального соглашения, антикоррупционных требований, в том числе получения доходов с нарушением антикоррупционных требований, а также при наличии обоснованных подозрений в этом и (или) неисполнении другой Стороной обязанности представить запрашиваемые документы и информацию Сторона вправе в одностороннем порядке приостановить исполнение своих обязательств по Генеральному соглашению, в том числе оплату по Генеральному соглашению, до урегулирования ситуации или ее разрешения в судебном порядке. 4.15. Сторона, нарушившая антикоррупционные требования и (или) условия настоящей антикоррупционной оговорки, обязана возместить другой Стороне возникшие у нее в результате этого убытки. ### 5. Адреса, банковские реквизиты и подписи Сторон Агентство: государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов". 109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4. к/с 30127810945250000051 в ГК "Агентство по страхованию вкладов"
БИК 044525051, ИНН 7708514824, КПП 770901001, ОГРН 1047796046198
Банк:
Инвестор:
| От Агентства: | От Инвестора: | От Банка: | | --- | --- | --- | | _____________________ | _____________________ | _____________________ | | /____________________/ | /____________________/ | /____________________/ | | Главный бухгалтер | Главный бухгалтер | Главный бухгалтер | | _____________________ | _____________________ | _____________________ | | /____________________/ | /____________________/ | /____________________/ |
Приложение 1
к Генеральному соглашению
от __ ________ 20__ г. N ____
Отчет
об оценке инвестора ___________________ (полное наименование
юридического лица) в целях мониторинга его деятельности
по состоянию на ______________ (дата проведения оценки)
Разделы отчета: 1. Общие сведения об инвесторе и уровне его деловой активности. #### 1.1 Полное фирменное наименование. #### 1.2 Почтовый адрес. #### 1.3 ИНН, БИК, КПП. #### 1.4 Размер уставного капитала на последнюю отчетную дату. 1.5. Список крупнейших (с долей в уставном капитале свыше 5%) акционеров (участников) с указанием размеров принадлежащих им акций (долей), а также описание изменений в указанных сведениях за период. 1.6. Органы управления инвестора, члены совета директоров (Ф.И.О.), члены правления (Ф.И.О.), председатель правления (генеральный директор) (Ф.И.О.), а также описание изменений в указанных сведениях за период. #### 1.7 Виды деятельности и номера лицензий. 1.8. Изменения в позициях инвестора в отрасли по основным показателям его деятельности за период. #### 1.9 Изменения уровней рейтинговых оценок. #### 1.10 Крупные судебные разбирательства с участием инвестора. 2. Изменение финансового положения инвестора за анализируемый период. 2.1. Показатели прибыли инвестора за рассматриваемый и 3 предшествующих ему периода и расчет их изменения в рассматриваемом периоде. 2.2. Показатели структуры собственных средств, обязательств и активов инвестора за рассматриваемый и 3 предшествующих ему периода и расчет их изменения в рассматриваемом периоде. 2.3. Расчет коэффициентов, характеризующих финансовое положение инвестора, за рассматриваемый и 3 предшествующих ему периода, краткий анализ динамики данных коэффициентов, а также анализ факторов поддержки инвестора и иных существенных факторов, оказывающих влияние на его финансовое положение. 3. Обобщающие выводы. 3.1. Формируются выводы относительно изменений прибыли, структуры собственных средств, обязательств и активов инвестора, расчет которых осуществлен в [разделе 2](#p100648). 3.2. Формируется вывод о текущих возможностях участия инвестора в мероприятиях по предупреждению банкротства банка. 4. Приложения.
Приложение 2
к Генеральному соглашению
от __ ________ 20__ г. N ______
**ПЕРЕЧЕНЬ**
**ФОРМ ОТЧЕТНОСТИ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ИНВЕСТОРОМ В АГЕНТСТВО**
**НА ЕЖЕМЕСЯЧНОЙ ОСНОВЕ В СООТВЕТСТВИИ С ПУНКТОМ 2.3.9**
**ГЕНЕРАЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ**
1. [Форма 0409101](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p102143) "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации". 2. [Форма 0409123](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p112054) "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III")". 3. [Форма 0409135](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p113624) "Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации". ---