Библиотека
Скачать PDF

Методические рекомендации по совершению депозитных операций

Федеральная нотариальная палата · № 11/21Действующий акт

(утв. решением Правления ФНП от 19.07.2021, протокол № 11/21)

Утверждены
решением Правления
Федеральной нотариальной палаты
от 19.07.2021, протокол № 11/21

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО СОВЕРШЕНИЮ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

Термины и сокращения:

ГК РФ — Гражданский кодекс Российской Федерации.

Основы - Основы законодательства Российской Федерации о нотариате.

Регламент - Регламент совершения нотариусами нотариальных действий, устанавливающий объем информации, необходимой нотариусу для совершения нотариальных действий, и способ ее фиксирования, утвержденный приказом Минюста России от 30.08.2017 № 156.

Правила нотариального делопроизводства - Правила нотариального делопроизводства, утвержденные приказом Минюста России от 16.04.2014 № 78.

Внесение имущества в депозит — внесение депонентом денежных средств (денег) и ценных бумаг в депозит нотариуса в целях исполнения обязательства при невозможности его исполнения непосредственно кредитору и в иных случаях, предусмотренных законодательством.

Депонент — лицо, производящее внесение в депозит нотариуса или депонирование имущества: должник по обязательству (далее — должник) либо третье лицо, исполняющее обязанность за должника в предусмотренных законом или договором случаях.

Депонирование имущества — принятие нотариусом от должника на депонирование движимых вещей, безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг в целях исполнения обязательства на основании совместного заявления должника и кредитора по обязательству либо на основании заявления должника по нотариально удостоверенной сделке (соглашению).

Нотариус — нотариус или лицо, замещающее временно отсутствующего нотариуса.

Методические рекомендации — настоящие Методические рекомендации по совершению депозитных операций.

Условия внесения имущества в депозит — предусмотренные п. 1 ст. 327 ГК РФ и иными законодательными актами обстоятельства, при наличии которых депонент имеет право или обязан внести имущество в депозит нотариуса.

1. Общие положения

1.1. Настоящие Методические рекомендации приняты в целях установления единообразной практики совершения нотариусами следующих нотариальных действий:

  • принятия в депозит нотариуса денежных средств и ценных бумаг в соответствии со статьей 87 Основ, которое осуществляется в случаях, когда депонент не может исполнить обязательство непосредственно кредитору или в иных случаях, определенных законодательством:
  • депонирования нотариусом движимых вещей, безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг в соответствии со статьей 88.1 Основ, которое осуществляется на основании совместного заявления должника и кредитора либо заявления должника по нотариально удостоверенной сделке (соглашению).

Внесение наличных денежных средств в депозит нотариуса в рамках принятия мер по охране наследственного имущества (статья 1172 ГК РФ) предметом рассмотрения Методических рекомендаций не является.

1.2 Внесение имущества в депозит и депонирование имущества:

  • является исполнением обязательства с участием нотариуса, подтверждающего время, место передачи и состав имущества, переданного в целях исполнения обязательства:
  • осуществляется в целях последующей передачи имущества кредитору.

1.3. Нотариус осуществляет депозитные операции от имени Российской Федерации в рамках публично-правовой процедуры, в связи с чем между нотариусом, с одной стороны, и депонентом и (или) кредитором, с другой стороны, не возникает гражданско-правовых отношений, что отличает нотариуса от эскроу-агента.

1.4. Основанием для внесения имущества в депозит может быть обязательство, предусматривающее в качестве его исполнения передачу денежных средств и ценных бумаг, а для депонирования имущества — движимых вещей, безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг. Указанное обязательство может возникать как из гражданско-правовых отношений, так и из других правоотношений. В частности, депозитные операции могут совершаться в целях исполнения обязательств, возникших на основании сделки, вследствие причинения вреда, неосновательного обогащения, алиментных обязательств, обязательств из трудовых или уголовно-правовых отношений и др.

1.5. Законодательство не возлагает на нотариуса обязанность проверять законность и действительность обязательства при осуществлении депозитных операций. Однако если из представленных документов или иных источников очевидно, что требования кредитора ничтожны (например, основаны на ничтожной сделке), нотариус отказывает в совершении депозитной операции.

1.6. Денежные средства и ценные бумаги, внесенные в депозит нотариуса, не являются доходом нотариуса и не поступают в его собственность. Обращение взыскания на них по долгам нотариуса не допускается (часть 4 статьи 23 Основ). Указанные правила по аналогии применяются к имуществу, принятому нотариусом на депонирование, в том числе к движимым вещам.

1.7 Объектами депозитных операций могут являться:

1.7.1. Денежные средства в российских рублях и иностранной валюте. Исполнение обязательств в иностранной валюте допускается между лицами и на условиях, определенных Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

1.7.2 Ценные бумаги.

1.7.3. Движимые вещи (включая наличные денежные средства, документарные ценные бумаги и документы).

1.8. Нотариус не вправе отказать в совершении депозитных операций по причине отсутствия у него публичного депозитного счета.

2. Публичный депозитный счет нотариуса

2.1. В соответствии со статьями 87, 88.1 Основ денежные средства, принятые нотариусом в депозит или на депонирование, должны храниться на публичном депозитном счете нотариуса.

2.2. Открытие публичного депозитного счета для целей принятия денежных средств в депозит или на депонирование является обязанностью нотариуса. Зачисление нотариусом на публичный депозитный счет собственных денежных средств не допускается (часть 5 статьи 87 Основ).

2.3. Правовой режим публичного депозитного счета установлен требованиями § 4 главы 45 ГК РФ, в частности:

2.3.1. владельцем публичного депозитного счета является нотариус, бенефициаром — кредитор, депонентом — должник либо третье лицо, исполняющее обязанность за должника в предусмотренных законом или договором случаях;

2.3.2. публичный депозитный счет должен открываться в российских кредитных организациях, величина собственных средств (капитала) которых составляет не менее чем двадцать миллиардов рублей (п. 1 ст. 860.11 ГК РФ);

2.3.3. российские кредитные организации, величина собственных средств (капитала) которых составляет не менее чем двадцать миллиардов рублей, не вправе отказать нотариусу в заключении договора публичного депозитного счета (ст. 34.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»);

2.3.4. банк не вправе контролировать соответствие операций нотариуса по публичному депозитному счету установленным законом правилам о депонировании, если иное не предусмотрено законом (п. 2 ст. 860.11 ГК РФ);

2.3.5. по публичному депозитному счету могут совершаться только операции по перечислению или выдаче депонированных денежных средств бенефициару и возврату этих денежных средств депоненту либо по его указанию другому лицу. Нотариус несет ответственность перед бенефициаром и депонентом за совершение операций по такому счету с нарушением правил о депонировании, установленных законом (п. 2 ст. 860.12 ГК РФ);

2.3.6. за пользование денежными средствами, находящимися на публичном депозитном счете, банк уплачивает проценты, сумма которых зачисляется на счет. Выплата депонированных для бенефициара денежных средств, а также их возврат депоненту осуществляется с учетом уплаченных или подлежащих уплате банком процентов (ст. 860.13 ГК РФ):

2.3.7. в случае смерти нотариуса или прекращения его полномочий владелец публичного депозитного счета заменяется на другого нотариуса, которому в соответствии с законом передаются дела нотариуса, являвшегося владельцем счета (п. 1 ст. 860.15 ГК РФ), при этом договор публичного счета не прекращается;

2.3.8. договор публичного депозитного счета не может быть прекращен в связи с отсутствием денежных средств на счете или операций по счету, а также в случае, если сумма денежных средств, находящихся на счете, ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами (п. 3 ст. 860.15 ГК РФ. п. 2 и 4 ст. 859 ГК РФ):

2.3.9. арест, приостановление операций и списание денежных средств, находящихся на публичном депозитном счете, по обязательствам владельца счета перед его кредиторами и по обязательствам бенефициара или депонента не допускаются. Взыскание по обязательствам бенефициара или депонента может быть обращено на их право требования к владельцу счета (п. 1 ст. 860.14 ГК РФ, ст. 73.4 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

2.4. Договор публичного депозитного счета заключается на основании соответствующего заявления нотариуса, в том числе путем заключения договора присоединения (ст. 428 ГК РФ).

Нотариус в рамках требований ст. 428 ГК РФ вправе потребовать расторжения или изменения договора, если договор присоединения хотя и не противоречит закону и иным правовым актам, но лишает его прав, обычно предоставляемых по договорам такого вида.

2.5. Нотариус вправе открыть несколько публичных депозитных счетов, в том числе в кредитных организациях (в отделениях кредитных организаций), открытых за пределами его нотариального округа.

2.6. Проценты за пользование банком денежными средствами, находящимися на публичном депозитном счете, уплачиваются банком в размере, который обычно уплачивается банком по вкладам до востребования (ст. 838 ГК РФ), если иной размер процентов не предусмотрен договором публичного депозитного счета. Указанные проценты выплачиваются за период с момента поступления депонированных денежных средств на публичный депозитный счет до их выплаты бенефициару или возврата депоненту за вычетом вознаграждения, причитающегося банку по договору публичного депозитного счета (ст. 860.13 ГК РФ).

В целях правильного исчисления причитающихся к выплате процентов целесообразно предусмотреть в договоре публичного депозитного счета условие о ежедневном начислении процентов на остаток по публичному депозитному счету, а также обязанности банка по исчислению размера процентов, причитающихся при выплате бенефициару или при возврате депоненту.

2.7. В течение месяца со дня, когда нотариусу стало известно или должно было стать известно о том, что величина капитала кредитной организации составила менее указанной в ст. 860.11 ГК РФ суммы, он обязан закрыть свой публичный счет в этой кредитной организации и перечислить все средства с него на другой свой публичный депозитный счет в другой российской кредитной организации, величина капитала которой составляет не менее указанной суммы.

Закон охраняет денежные средства, внесенные на публичный депозитный счет, от возможных случаев банкротства кредитной организации.

2.8. Принятие безналичных денежных средств на публичный депозитный счет, а также выдача либо перечисление должнику или кредитору денежных средств, находящихся на публичном депозитном счете, производится банком по распоряжению нотариуса (ст. ст. 87, 88.1 Основ).

Банки осуществляют перевод денежных средств по публичным депозитным счетам по форме распоряжения, в том числе в виде платежного поручения, перечень и описание реквизитов которого приведены в приложениях 1 - 3 к Положению о правилах осуществления перевода денежных средств, утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П.

В силу п. 1.8 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П, кредитные организации утверждают внутренние документы, содержащие порядок составления распоряжений, порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений, порядок исполнения распоряжений. Специальная форма для распоряжения нотариуса о принятии безналичных денежных средств на публичный депозитный счет, а также о выдаче либо перечислении денежных средств, находящихся на публичном депозитном счете, нормативными правовыми актами не предусмотрена. Вместе с тем, отсутствие утвержденной Банком России формы распоряжения, предусмотренного ст. 87 и 88.1 Основ, не может являться основанием для неисполнения своих обязанностей как банком, так и нотариусом (письмо ФНП от 20.06.2018 № 3041/03-16-3).

2.9. Особенности режима хранения денежных средств на публичном депозитном счете определены ст. 860.14 ГК РФ, ст. 73.4 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», ст. 189.91 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

2.9.1. В соответствии с пунктом 2 статьи 189.91 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» из имущества кредитной организации, которое составляет конкурсную массу, исключается имущество, принятое по договорам депозитных счетов нотариусов. Указанные требования применяются к денежным средствам, внесенным на депозитный счет нотариуса в кредитной организации, в отношении которой возбуждено дело о банкротстве с 29.12.2015 (ст. 18.1 Федерального закона от 29.12.2015 № 391-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).

2.9.2. Взыскание по долгам кредитора или должника может быть обращено на его право требования к нотариусу о выплате денежных средств, внесенных на публичный депозитный счет, в порядке, установленном статьей 75 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». В этих случаях обращение взыскания возможно только после возникновения права требования у должника или кредитора на получение от нотариуса денежных средств и осуществляется на основании постановления судебного пристава-исполнителя.

В случае банкротства должника, являющегося депонентом, арбитражный управляющий не вправе распоряжаться депонированным имуществом. Вместе с тем, если указанные в нотариально удостоверенном договоре или в совместном заявлении кредитора и должника основания передачи имущества бенефициару не возникают в течение шести месяцев с момента введения конкурсного производства, депонированное имущество подлежит включению в конкурсную массу (п. 6 ст. 101, п. 2 ст. 131 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

2.10. Должник (депонент) после внесения нотариусу денежных средств на депонирование считается исполнившим обязательство перед кредитором (бенефициаром), и поэтому не может распоряжаться внесенными на публичный депозитный счет денежными средствами. Право требования к нотариусу о возврате денежных средств может возникнуть у должника (депонента) только при условии прекращения отношений депонирования вследствие прекращения полномочий нотариуса, отказа должника и кредитора от депонирования имущества, истечения срока депонирования.

Кредитор (бенефициар) имеет право требовать от нотариуса передачи ему денежных средств с публичного депозитного счета при наступлении условий и обстоятельств, являющихся основанием для выдачи их кредитору.

2.11. Законодательством предусмотрено перечисление невостребованных средств, внесенных в депозит нотариуса, в казну Российской Федерации (ч. 9 ст. 87 Основ, абзац 3 п. 2 ст. 142 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Термины «перечисление в казну Российской Федерации» и «перечисление в федеральный бюджет» следует считать равнозначными.

Перечисление денежных средств в казну Российской Федерации производится на основании распоряжения нотариуса, по общему правилу, по истечении десяти лет со дня внесения средств, принятых в депозит, на публичный депозитный счет, а в случае, предусмотренном ст. 142 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» — в течение трех лет с даты их внесения в депозит нотариуса.

Денежные средства, внесенные в депозит нотариуса до вступления в силу Федерального закона от 23.05.2018 № 119-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О банках и банковской деятельности“ и Основы законодательства Российской Федерации о нотариате» (т.е. до 1 июня 2018 года), подлежат перечислению в казну Российской Федерации после 1 июня 2028 года, за исключением средств, внесенных в рамках требований ст. 142 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Передача в казну Российской Федерации иного имущества, помимо денежных средств, законом не предусмотрена.

3. Порядок внесения имущества в депозит нотариуса

3.1. При внесении имущества в депозит отношения между нотариусом, депонентом (должником) и кредитором (бенефициаром) регулируются требованиями ГК РФ, законодательства о нотариате (ст. 87 и 88 Основ), иных законодательных актов.

3.2. Внесение имущества в депозит нотариуса допускается только при наличии оснований, предусмотренных федеральным законом. Использование депозита нотариуса в иных случаях или для иных целей не допускается <1> и рассматривается судебной практикой как злоупотребление правом.

<1> В Апелляционном определении Московского областного суда от 06.11.2013 по делу № 33-9207 суд указал, что в соответствии с ч. 1 ст. 87 Основ, ст. 327 ГК РФ, п. 2 ст. 142 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» заявитель не имел предусмотренных законом оснований для перечисления своего вознаграждения на депозитный счет нотариуса, в связи с чем отказ нотариуса в принятии в депозит указанной денежной суммы является правомерным.

В соответствии с п. 1 ст. 327 ГК РФ должник вправе внести причитающиеся с него деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, если обязательство не может быть исполнено должником вследствие:

  • отсутствия кредитора или лица, уполномоченного им принять исполнение, в месте, где обязательство должно быть исполнено;
  • недееспособности кредитора и отсутствия у него представителя;
  • очевидного отсутствия определенности по поводу того, кто является кредитором по обязательству, в частности в связи со спором по этому поводу между кредитором и другими лицами;
  • уклонения кредитора от принятия исполнения или иной просрочки с его стороны.

Иные условия внесения имущества в депозит могут быть предусмотрены федеральными законами, устанавливающими, в частности, иное место внесения имущества в депозит, иные основания, не связанные с уклонением кредитора от принятия исполнения обязательства или с отсутствием определенности по поводу того, кто является кредитором, а в некоторых случаях устанавливающих внесение имущества в депозит в качестве обязанности, а не права должника.

3.3. Учитывая требования ст. ст. 309, 312 ГК РФ, предусматривающих, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, т.е. непосредственно кредитору или иному управомоченному кредитором лицу в порядке, указанном в обязательстве, кредитор вправе не принять исполнение, если условия для внесения имущества в депозит отсутствовали.

Внесенные в депозит нотариуса денежные средства и ценные бумаги считаются принадлежащими кредитору с момента получения им указанного имущества из депозита (пункт 55 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22.11.2016 № 54 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении»).

Возможно частичное исполнение обязательства внесением имущества в депозит, если это не противоречит закону или договору.

3.4. Принятие имущества в депозит по общему правилу производится нотариусом по месту исполнения обязательства (ст. 87 Основ).

В соответствии со ст. 316 ГК РФ, если место исполнения обязательства не определено законом, иными правовыми актами или договором, не явствует из обычаев либо существа обязательства, исполнение должно быть произведено:

а) по денежному обязательству об уплате наличных денег — в месте жительства кредитора в момент возникновения обязательства или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения в момент возникновения обязательства;

б) по денежному обязательству об уплате безналичных денежных средств — в месте нахождения банка (его филиала, подразделения), обслуживающего кредитора, если иное не предусмотрено законом;

в) по всем другим обязательствам — в месте жительства должника или, если должником является юридическое лицо, в месте его нахождения.

Если у должника при внесении безналичных денежных средств в депозит отсутствуют сведения о действующем банковском счете кредитора, следует считать, что местом исполнения обязательства является место жительства (место нахождения) кредитора.

За исключением случая исполнения денежного обязательства об уплате наличных денег, место исполнения обязательства определяется на основании адреса кредитора, должника, банка или его подразделения по состоянию на момент внесения имущества в депозит.

Стороны обязательства могут изменить установленное законом место его исполнения своим соглашением (в том числе это может быть предусмотрено договором, из которого возникло обязательство).

3.5. Федеральным законом может быть предусмотрено иное место внесения имущества в депозит, не являющееся местом исполнения обязательства (пункт 3.15 Методических рекомендаций).

Изменение по соглашению сторон установленного федеральными законами места внесения имущества в депозит является недопустимым. Соглашением сторон обязательства можно изменить только место исполнения обязательства, в то время как закон в этом случае устанавливает не место исполнения обязательства, а особое место внесения имущества в депозит.

3.6. В рамках одного нотариального действия депонент вправе внести имущество в депозит для нескольких кредиторов, если исполняемые обязательства однородны или связаны между собой (например, в отношении нескольких кредиторов по одной сделке, при выкупе акций в рамках ст. 84.8 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», при исполнении обязательства участником должника — юридического лица в рамках законодательства о банкротстве и т.п.) и при условии соблюдения правил о месте внесения имущества в депозит.

3.7. Рассмотренный порядок внесения имущества в депозит применяется также в случаях, когда обязательство за должника исполняет третье лицо в соответствии с правилами ст. 313 ГК РФ.

В соответствии с п. 2 и 4 ст. 313 ГК РФ третье лицо в случаях, когда должником допущена просрочка исполнения денежного обязательства, либо третье лицо подвергается опасности утратить свое право на имущество должника вследствие обращения взыскания на это имущество, вправе произвести исполнение обязательства за должника. В том числе, обязательство может быть исполнено путем внесения имущества в депозит нотариуса, если кредитор уклоняется от принятия исполнения или допустил другую просрочку, а также при наличии иных условий, предусмотренных ст. 327 ГК РФ.

В указанном случае третье лицо занимает процессуальное место должника в депозитных отношениях и все правила, применяемые к должнику при внесении имущества в депозит согласно Основам и ГК РФ, применяются к этому третьему лицу (процессуальному должнику).

3.8. Исполнение обязательства третьим лицом не является действием должника через представителя. В последнем случае нотариус проверяет полномочия представителя (законного или договорного), исполнительного органа юридического лица и фиксирует полученную информацию в соответствии с требованиями разделов III, IV, V Регламента. Третье лицо, исполняющее обязательство за должника, также может действовать через представителя.

3.9. Нотариус устанавливает и фиксирует информацию о депоненте в объеме и из источников, предусмотренных разделами III и IV Регламента; о кредиторе, о должнике, не являющемся депонентом, об обязательстве, исполнение которого производится, об основаниях для внесения имущества в депозит — в порядке, предусмотренном разделом XIII Регламента.

3.10. Принятие имущества в депозит производится на основании заявления депонента. К заявлению могут прилагаться документы, связанные с исполняемым обязательством.

На основании заявления депонента и прилагаемых к нему документов (при их наличии) устанавливаются:

а) сведения, идентифицирующие кредитора, за исключением случая, когда внесение имущества в депозит производится ввиду очевидного отсутствия определенности по поводу того, кто является кредитором по обязательству. В последнем случае депонент может указать сведения об известных ему возможных кредиторах или порядке их установления;

б) сведения о должнике, если депонентом является третье лицо;

в) сведения об обязательстве, исполнение которого производится, в том числе его существо, размер (объем) задолженности, место исполнения и т.д.;

г) сведения об условиях внесения имущества в депозит;

д) сведения о денежной сумме или количестве и типах ценных бумаг, которые вносятся в депозит (с учетом возможности частичного исполнения обязательства).

Закон не обязывает нотариуса проверять достоверность и обоснованность предоставленных депонентом сведений об обязательстве и об условиях внесения имущества в депозит. Депонент не обязан, хотя и вправе, прилагать к заявлению подтверждающие указанные обстоятельства документы (копии или подлинники).

Нотариус определяет необходимость и порядок приобщения представленных депонентом документов (их копий) в депозитное дело, исходя из требований Регламента и Правил нотариального делопроизводства.

3.11 Нотариус отказывает в принятии имущества в депозит, если:

а) невозможно определить существо и (или) размер обязательства;

б) депонент желает внести в депозит не предусмотренное законом имущество;

в) фактический размер и характер исполнения (сумма или валюта внесенных денежных средств, количество и (или) типы ценных бумаг) отличается от заявленного депонентом нотариусу, и депонент не устранил указанные недостатки в разумный срок;

г) исполняемое обязательство очевидно для нотариуса является ничтожным;

д) за внесением имущества в депозит обратилось третье лицо, которое не имеет права исполнять обязательство за должника;

е) в соответствии с правилами о месте внесения имущества в депозит нотариальное действие подлежит совершению другим нотариусом:

ж) не соблюдены предусмотренные п. 1 ст. 327 ГК РФ или иными федеральными законами условия внесения имущества в депозит;

з) совершение нотариального действия противоречит закону по иным основаниям.

3.12. Нотариус, принявший имущество в депозит, извещает об этом кредитора в порядке и по форме, предусмотренной Правилами нотариального делопроизводства.

Если объем сведений о кредиторе, имеющийся в распоряжении нотариуса, не позволяет нотариусу его известить либо внесение имущества в депозит производится ввиду очевидного отсутствия определенности по поводу того, кто является кредитором по обязательству, нотариус предупреждает депонента, что извещение кредитора нотариусом невозможно.

3.13. По требованию кредитора нотариус выдает ему имущество, внесенное в депозит.

По смыслу ст. 312 ГК РФ выдача имущества из депозита нотариуса может быть произведена как самому кредитору (или его надлежащим образом уполномоченному представителю), так и по его письменному указанию третьему лицу. При этом нотариусу не требуется устанавливать и документально подтверждать основания, по которым третье лицо получает имущество из депозита, если о такой выдаче просит сам кредитор или его надлежащим образом уполномоченный представитель.

3.14. Возврат имущества, внесенного в депозит нотариуса, должнику допускается по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством, или по решению суда, если иное не предусмотрено Федеральным законом от 05.04.2013 № 43-ФЗ «Об особенностях регулирования отдельных правоотношений в связи с присоединением к субъекту Российской Федерации — городу федерального значения Москве территорий и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Пунктом 3 статьи 327 ГК РФ установлено, что должник вправе потребовать возврата ему внесенных в депозит денег или ценных бумаг, а также дохода по ним во всякое время до получения их кредитором. В случае возврата имущества должнику должник не считается исполнившим обязательство. При этом нотариус не вправе возвращать денежные средства и ценные бумаги должнику, если от кредитора поступило заявление об их получении <2>.

<2> См. п. 55 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22.11.2016 № 54 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении».

Исходя из положений ст. 10 ГК РФ, возврат имущества, внесенного в депозит, по данному основанию невозможен, если это свидетельствует о явной недобросовестности должника. Например, при выкупе акций согласно ст. 84.8 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» следует считать, что возврат денежных средств, внесенных в депозит нотариуса по этому основанию, после списания выкупаемых ценных бумаг с лицевых счетов их владельцев, с лицевых счетов номинальных держателей акций не допускается, поскольку его результатом может быть только неосновательное обогащение должника <3>.

<3> См. Определение Верховного Суда Российской Федерации от 20.06.2016 по делу 310-ЭС16-6089.

Правила возврата имущества из депозита следует применять и к депоненту, являющемуся третьим лицом, а не должником, с учетом особенностей его положения в соответствующих правоотношениях по сравнению с должником. Например, по одному и тому же обязательству должник может быть обязан его исполнить, а третье лицо наделено правом, но не обязанностью его исполнения, что может влиять на оценку добросовестности поведения депонента, требующего возврата внесенного в депозит имущества.

В соответствии со ст. 860.12 ГК РФ при возврате денежных средств допускается их перечисление третьему лицу по указанию депонента.

3.15 В следующих случаях федеральным законом изменены правила о месте внесения имущества в депозит:

3.15.1. Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» - п. 7 ст. 84.8 предусматривает, что лицо, выкупающее ценные бумаги, обязано перечислить денежные средства в депозит нотариуса по месту нахождения общества;

3.15.2. Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» - ст. ст. 113, 125, 142 предусматривают, что денежные суммы в установленных указанными статьями случаях вносятся конкурсным управляющим, учредителем (участником) должника, собственником имущества должника — унитарного предприятия, третьим лицом в депозит нотариуса по месту нахождения должника (в данном случае под должником имеется в виду лицо, в отношении которого производится процедура банкротства);

3.15.3. Федеральный закон от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» - п. п. 2, 5, 6 ст. 9, п. 5 ст. 15 предусматривают в качестве места внесения застройщиком в депозит нотариуса денежных средств для передачи их участнику долевого строительства место нахождения застройщика.

3.16. В нижеперечисленных случаях закон возлагает на должника обязанность произвести исполнение обязательства внесением имущества в депозит:

3.17. Иные особенности внесения имущества в депозит нотариуса, например, особые условия внесения имущества в депозит установлены, в частности, следующими нормативными актами:

  • Гражданским кодексом Российской Федерации (п. 6 ст. 720 и ст. 738) (не требуется соблюдение условий внесения имущества в депозит согласно ст. 327 ГК РФ):
  • Земельным кодексом Российской Федерации (ст. 56.12) (условие перечисления в депозит — отсутствие информации о банковском счете);
  • Федеральным законом «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 № 208-ФЗ (п. 7 ст. 84.8) (условие перечисления в депозит — отсутствие информации о банковском счете);
  • Федеральным законом «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 № 102-ФЗ (п. 5 ст. 17) (не требуется соблюдение условий внесения имущества в депозит согласно ст. 327 ГК РФ);
  • Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (ст. ст. 113, 125, п. 2 ст. 142, п. 5 ст. 185.6, п. 11 ст. 189.33, п. 10 ст. 189.93, п. 7 и 8 ст. 189.96, п. 5 ст. 201.17) (условие перечисления в депозит отсутствует либо связано с отсутствием информации о банковском счете);
  • Федеральным законом от 29.07.1998 № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» (ст. 24.10) (не требуется соблюдение условий внесения имущества в депозит согласно ст. 327 ГК РФ);
  • Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (п. 13 ст. 40) (не требуется соблюдение условий внесения имущества в депозит согласно ст. 327 ГК РФ);
  • Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» от 30.12.2004 № 214-ФЗ (ст. 9, ч. 5 ст. 15) (не требуется соблюдение условий внесения имущества в депозит согласно ст. 327 ГК РФ);
  • Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 № 2104/1341 «О введении в действие Положения о переводном и простом векселе» (ст. 42 Положения) (не требуется соблюдение условий внесения имущества в депозит согласно ст. 327 ГК РФ).

4. Порядок депонирования имущества

4.1. При депонировании имущества отношения между нотариусом, депонентом (должником) и кредитором регулируются нормами законодательства о нотариате (ст. 88.1 Основ), а в части, не урегулированной Основами - правилами гражданского законодательства о договоре условного депонирования (эскроу) (п. 4 ст. 327 ГК РФ, гл. 47.1 ГК РФ), а также соглашением должника и кредитора.

4.2. В соответствии с п. 4 ст. 327 ГК РФ исполнение обязательства может производиться путем передачи нотариусу на депонирование:

  • движимых вещей (включая наличные денежные средства, документарные ценные бумаги и документы);
  • безналичных денежных средств;
  • бездокументарных ценных бумаг.

4.3. К отношениям по депонированию имущества у нотариуса применяются правила о договоре условного депонирования (эскроу), поскольку иное не предусмотрено законодательством о нотариате и нотариальной деятельности. При этом следует иметь в виду, что:

  • к отношениям должника и кредитора, передавшим имущество на депонирование нотариусу, правила о договоре условного депонирования (эскроу) применяются в полной мере, за исключением того, что заключение самого договора не требуется;
  • процедура принятия нотариусом имущества на депонирование и передачи его кредитору или возврата должнику определена ст. 88.1 Основ. Нотариус по отношению к кредитору и должнику действует как публичное должностное лицо, и только в части, не урегулированной Основами, к нотариусу применяются правила гражданского законодательства об эскроу-агенте.

4.4. На депонирование могут приниматься безналичные денежные средства и бездокументарные ценные бумаги, а также любые движимые вещи, при условии, что их оборот не запрещен или не ограничен законодательством, в том числе наличные денежные средства, документарные ценные бумаги. Недвижимое имущество, имущественные права, в том числе исключительное право, не могут быть объектами депонирования.

Нотариус имеет право отказать в совершении нотариального действия, если у него отсутствует возможность обеспечения сохранности движимых вещей, передаваемых на депонирование (ст. 48 Основ). Это правило распространяется в том числе и на наличные деньги.

4.5. Депонирование имущества может производиться для исполнения любых обязательств, предусматривающих передачу движимого имущества (в том числе, для исполнения обязательств по сделкам, а также обязательств, возникших из причинения вреда, неосновательного обогащения и т.д.), если это не запрещено законом или не следует из природы самого обязательства.

4.6. Сторонами обязательства, исполнение которого производится депонированием имущества, могут быть любые субъекты гражданско-правовых отношений, если специальные запреты и ограничения не предусмотрены действующим законодательством (например, ограничения для лиц, в отношении которых возбуждено производство о банкротстве).

Депонентом при депонировании имущества также может быть третье лицо в случаях, указанных в ст. 313 ГК РФ:

  • при возложении должником обязанности исполнить обязательство на третье лицо;
  • если должник допустил просрочку исполнения денежного обязательства;
  • если депонент (третье лицо) подвергается опасности утратить свое право на имущество должника вследствие обращения взыскания на это имущество.

Приведенные обстоятельства устанавливаются из заверений депонента, указанных в заявлении о депонировании. При этом в случаях, предусмотренных п. 2 ст. 313 ГК РФ, депонирование имущества производится на основании совместного заявления депонента (третьего лица) и кредитора либо на основании нотариально удостоверенного соглашения между ними, предусматривающего исполнение обязательства третьим лицом путем депонирования имущества, и заявления депонента (третьего лица).

Заявители могут действовать через представителей (см. пункт 3.8 Методических рекомендаций).

4.7. Если сделка, во исполнение которой производится депонирование имущества у нотариуса, совершена в простой письменной форме, то основанием для совершения нотариального действия по принятию имущества на депонирование имущества является заявление (далее — заявление о депонировании имущества), подаваемое совместно должником и кредитором. Те же правила применяются и к исполнению обязательства, основанного на нотариально удостоверенной сделке, если сделкой не предусмотрено исполнение обязательства депонированием имущества (не определены порядок, сроки и условия депонирования).

Если же нотариально удостоверенная сделка предусматривает депонирование имущества в целях его передачи кредитору в порядке, в сроки и на условиях, которые установлены этой сделкой, то заявление о депонировании имущества на предусмотренных сделкой условиях могут подать как совместно должник и кредитор, так и должник без участия кредитора.

4.8. Поскольку к отношениям по депонированию имущества применяются правила о договоре условного депонирования (если иное не предусмотрено законодательством о нотариате и нотариальной деятельности), нотариусу необходимо учитывать следующие нормы гл. 47.1 ГК РФ:

  • срок депонирования имущества не может превышать пяти лет - ст. 926.1 ГК РФ;
  • обязательство должника в части передачи кредитору имущества, подлежащего депонированию, считается исполненным с момента передачи этого имущества нотариусу - ст. 926.1 ГК РФ;
  • нотариус обязан проверить документы, подтверждающие возникновение условий для передачи имущества кредитору, по их внешним признакам и при наличии оснований полагать, что представленные документы являются недостоверными, воздержаться от передачи имущества, если иное не предусмотрено заявлением о депонировании имущества;
  • должник и кредитор могут отказаться от депонирования имущества, направив совместное уведомление об этом нотариусу в письменной форме;
  • при прекращении отношений депонирования по предусмотренным ГК РФ основаниям (см. ст. 926.8 ГК РФ) депонированное имущество, если иное не предусмотрено соглашением должника и кредитора, подлежит возврату должнику, а при возникновении оснований для передачи этого имущества кредитору подлежит передаче кредитору.

4.9. При принятии имущества на депонирование нотариус устанавливает и фиксирует следующую информацию.

4.9.1 В обязательном порядке устанавливается информация:
  • о должнике и кредиторе (если кредитор подписывает заявление о депонировании имущества), их представителях (если таковые имеются) — в объеме и в порядке, предусмотренными разделами III, IV, V Регламента;
  • о кредиторе (если кредитор не подписывает заявление о депонировании имущества) — из заявления должника и (или) текста нотариально удостоверенной сделки, исполнение которой производится депонированием имущества;
  • об обязательстве, исполнение которого производится депонированием, — в объеме, достаточном для определения его вида (правовой природы), условий, норм и сроков исполнения (обязательство должно быть индивидуализировано, в том числе, при возможности, путем указания на реквизиты договора, иного документа, из которого обязательство возникло);
  • о передаваемом на депонирование имуществе — в объеме, позволяющем определить вид и наименование имущества, его качественные, количественные характеристики, индивидуализирующие признаки;
  • об условиях передачи нотариусом депонированного имущества кредитору, а также о порядке проверки нотариусом наступления условий для передачи кредитору депонированного имущества;
  • о сроке депонирования (не более пяти лет).

4.9.2. Если стороны обязательства согласовали соответствующие условия депонирования, может быть установлена, в частности, информация:

  • о сроках и способах передачи нотариусу денежных средств (в том числе, наличным или безналичным платежом), бездокументарных ценных бумаг (путем передачи имущества на депонирование на открытый на имя нотариуса счет депо), движимых вещей, в том числе документарных ценных бумаг, иных документов;
  • об условиях и порядке досрочного возврата нотариусом депонированного имущества должнику;
  • реквизитах счетов кредитора и (или) должника или третьих лиц для перечисления им денежных средств.

4.10. Если заявление о депонировании имущества подается должником без участия кредитора, нотариально удостоверенная сделка, предусматривающая депонирование имущества у нотариуса, должна содержать все условия, перечисленные в пункте 4.9.1 Методических рекомендаций, а также может содержать иные условия депонирования имущества. Должник в заявлении о депонировании имущества не вправе изменять и дополнять условия депонирования, предусмотренные сделкой. Нотариус должен установить, что сделка, предусматривающая депонирование имущества, удостоверена нотариально, и условия депонирования, предусмотренные заявлением о депонировании имущества, соответствуют условиям депонирования, предусмотренным сделкой.

4.11. Если заявление о депонировании имущества подается совместно должником и кредитором, условия депонирования могут быть определены как заявлением, так и договором (если соглашением должника и кредитора предусмотрено исполнение обязательства депонированием). Если в договоре определены не все условия депонирования, в совместном заявлении о депонировании имущества могут быть определены недостающие условия. Например, если в договоре купли-продажи стороны указали, что обязательство по уплате покупной цены будет исполнено путем депонирования имущества, но не указали условия выдачи депонированного имущества, срок хранения депонированного имущества и т.п., такие условия могут быть согласованы в совместном заявлении должника и кредитора о депонировании имущества.

4.12. Если ранее должник и кредитор или должник в соответствии с пунктами 4.10, 4.11 Методических рекомендаций подавали нотариусу заявление о депонировании имущества, третье лицо, исполняющее обязательство по поручению должника, передает имущество на депонирование на основании указанного заявления.

Однако третье лицо, которое имеет право исполнить обязательство в соответствии с иными основаниями, предусмотренными п. 2 ст. 313 ГК РФ (просрочка исполнения должником, опасность утраты права на имущество должника), не может внести имущество на депонирование нотариусу на основании заявления, поданного должником или должником и кредитором, и для передачи имущества на депонирование должно подать отдельное заявление о депонировании имущества в соответствии с пунктами 4.10, 4.11 Методических рекомендаций.

В такой ситуации принятие имущества на депонирование от третьего лица не связано с первоначально принятым заявлением. Заявления о депонировании имущества от должника и от третьего лица и все последующие прилагаемые к ним документы помещаются в разные номенклатурные дела.

Принятие на депонирование имущества от третьего лица возможно только в случае, если должник не исполнил обязательство ранее. В случае принятия на депонирование исполнения от третьего лица не допускается последующее повторное исполнение того же обязательства должником, даже если ранее нотариусом от него было принято заявление о депонировании имущества.

4.13. Статья 88.1 Основ в случае подачи нотариусу совместного заявления должника и кредитора о депонировании имущества не возлагает на заявителей обязанность представлять нотариусу документ, выражающий содержание сделки, исполнение которой производится депонированием, а равно иные документы, подтверждающие наличие обязательства, дополнительно к заверению заявителей. В соответствии с этим нотариус не проверяет достоверность сведений об обязательстве, заявленных кредитором и должником.

Однако, если из заявления и иных документов, представленных кредитором и должником, определенно следует, что они преследуют цель исполнить ничтожную сделку, совершить действия в ущерб интересам третьих лиц, в нарушение основ правопорядка, в обход требований закона, нотариус в соответствии со ст. 48 Основ отказывает в совершении нотариального действия.

4.14. При исполнении обязательства, возникшего из нотариально удостоверенной сделки, нотариус проверяет факт удостоверения сделки и устанавливает ее содержание. К заявлению о депонировании имущества могут по усмотрению заявителей прилагаться документы, содержащие информацию об обязательстве — договоры, соглашения, письма, телеграммы и т.п.

4.15. В заявлении о депонировании имущества должны быть указаны условия депонирования, предусмотренные пунктом 4.9.1 Методических рекомендаций, а также могут быть указаны иные условия депонирования. Если в договоре между должником и кредитором, который приложен к заявлению, определены все или часть условий депонирования, возможно в заявлении о депонировании имущества ограничиться ссылкой на условия договора вместо указания соответствующих сведений в заявлении.

4.16 В заявление о депонировании имущества стороны обязательства вправе включить, в частности, следующие положения:

  • о сроках передачи имущества на депонирование (например, покупатель обязан перечислить денежные средства на публичный депозитный счет нотариуса в течение пяти рабочих дней со дня заключения договора купли-продажи, либо до передачи ему продавцом отчуждаемого имущества, либо до государственной регистрации перехода права собственности на это имущество и т.п.);
  • о частичном исполнении обязательства депонированием имущества (например, часть покупной цены оплачивается наличными при заключении договора, а оставшаяся часть передается на депонирование);
  • о сроках и условиях, при которых нотариус передает депонированное имущество кредитору (например, при условии государственной регистрации перехода права собственности на имущество или при условии снятия продавца с регистрационного учета, или несколько различных условий в совокупности);
  • о порядке предоставления нотариусу доказательств наступления условий для передачи депонированного имущества кредитору; о документах, подтверждающих исполнение кредитором своего обязательства, предоставляемых нотариусу (например, акта об исполнении обязательства, выписки из Единого государственного реестра недвижимости при самостоятельной регистрации перехода права собственности на имущество сторонами, документов, подтверждающих снятие продавца с регистрационного учета);
  • об условиях досрочного возврата депонированного имущества должнику (например, в случае расторжения договора, являющегося основанием возникновения исполняемого депонированием имущества обязательства).

4.17. Заявление о депонировании имущества не может изменять порядок действий нотариуса по депонированию, установленный законодательством, возлагать на нотариуса обязанности, не вытекающие из закона, если иное не предусмотрено законодательством. Должник и кредитор, в частности, не могут установить сроки, в течение которых нотариус принимает имущество от должника и передает кредитору, возложить на нотариуса обязанность самостоятельно запросить у третьих лиц или у должника документы и сведения, подтверждающие наступление условий перечисления средств кредитору и т.п. Включение подобных условий в заявление о депонировании имущества не порождает для нотариуса правовых последствий.

4.18. Закон не ограничивает возможность обращения сторон обязательства за депонированием имущества к любому нотариусу (ст. 40 Основ).

5. Порядок внесения имущества в депозит и принятия на депонирование. Порядок выдачи и возврата имущества

5.1. Основанием для начала производства по совершению нотариального действия по принятию денежных средств и ценных бумаг в депозит нотариуса, а также по депонированию имущества является заявление соответствующего лица (лиц) (см. пункты 3.10, 4.7 Методических рекомендаций).

Заявление в соответствии со ст. 87 и 88.1 Основ может быть подано нотариусу лично, через представителя, а также может быть отправлено по почте либо передано с использованием технических средств, в том числе информационно-телекоммуникационных сетей.

Заявление может быть представлено нотариусу на личном приеме с установлением личности заявителя нотариусом, либо направлено в электронной форме с квалифицированной электронной подписью заявителя. Если заявление на бумажном носителе поступило нотариусу по почте или передано лицом, не имеющим полномочий представителя, нотариус вправе потребовать дополнительного подтверждения личности лица, подписавшего заявление (личная явка заявителя или его представителя либо свидетельствование подлинности подписи заявителя, скрепление документа печатью юридического лица и т.д.).

5.2. Депонирование имущества для исполнения обязательства из нотариально удостоверенной сделки возможно как после удостоверения сделки, так и предварительно, до совершения сделки. Депонирование до удостоверения сделки может производиться только на основании совместного заявления должника и кредитора.

5.3. Денежные суммы передаются нотариусу наличными деньгами <4> или безналичным переводом на публичный депозитный счет нотариуса, реквизиты которого, а также распоряжение о принятии денежных средств на публичный депозитный счет нотариус предоставляет депоненту. Возможно также непосредственное направление распоряжения нотариусом в банк (в том числе по электронным каналам связи через приложение «банк-клиент» и т.д.). Документарные ценные бумаги передаются нотариусу лично <5>, бездокументарные ценные бумаги зачисляются на депозитный лицевой счет <6> или депозитарный счет депо нотариуса <7>.

<4> При внесении имущества в депозит нотариус не вправе отказаться принять наличные денежные средства.

<5> При внесении имущества в депозит нотариус не вправе отказаться принять документарные ценные бумаги.

<6> См. приказ ФСФР России от 30.07.2013 № 13-65/пз-н «О порядке открытия и ведения держателями реестров владельцев ценных бумаг лицевых иных счетов и о внесении изменений в некоторые нормативные акты Федеральной службы по финансовым рынкам».

<7> См. приказ ФСФР России от 30.08.2012 № 13-78/пз-н «Об утверждении порядка открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов».

Нотариус, принявший от стороны обязательства наличные деньги, должен внести их на свой публичный депозитный счет не позднее следующего рабочего дня после дня принятия наличных денег <8>.

<8> См. ч. 5 ст. 87 Основ, ч. 2 ст. 88 Основ.

При принятии на депонирование иных движимых вещей нотариус обеспечивает их хранение в соответствии с правилами гл. 47 «Хранение» ГК РФ <9>. Хотя эта норма напрямую не распространяется на принятие в депозит нотариуса документарных ценных бумаг, однако следует считать, что она подлежит применению по аналогии в связи с отсутствием прямого законодательного регулирования возникающих отношений.

<9> См. п. 3 ст. 926.5 ГК РФ.

5.4. Регистрация нотариального действия в реестре нотариальных действий производится при наличии соответствующего заявления в день передачи нотариусу наличных денежных средств, документарных ценных бумаг, иного движимого имущества, или после получения нотариусом от банка (реестродержателя, депозитария) сведений о поступлении на его публичный депозитный счет (депозитный лицевой счет, депозитный счет депо) денежных средств (ценных бумаг).

При этом депоненту в подтверждение внесения имущества в депозит (принятия имущества на депонирование) может быть выдана справка, оформленная на личном бланке нотариуса, заверенная подписью и оттиском печати нотариуса с воспроизведением Государственного герба Российской Федерации <10>.

<10> См. п. 159 Правил нотариального делопроизводства.

В справке рекомендуется отражать информацию:

  • о депоненте и кредиторе;
  • об обязательстве, исполнение которого осуществляется внесением имущества в депозит (депонированием имущества);
  • о размере внесенной денежной суммы, о ценных бумагах, внесенных в депозит нотариуса, их видах, реквизитах, иных индивидуализирующих признаках, их количестве, ином движимом имуществе, принятом на депонирование, с указанием его индивидуализирующих признаков, количества и т.д.;
  • о дате внесения имущества в депозит (принятия его на депонирование) и о дате регистрации нотариального действия, его реестровый номер.

5.5. После внесения имущества в депозит нотариус в разумный срок извещает кредитора о принятии денежных средств или ценных бумаг в депозит при условии, что кредитор известен.

Направление извещения осуществляется в соответствии с п. 156.2 Правил нотариального делопроизводства заказным письмом.

При депонировании имущества специальное извещение кредитора о получении имущества законодательством не предусмотрено, однако нотариус должен предоставить кредитору соответствующую информацию по его требованию.

5.6. Выдача денежных средств или ценных бумаг из депозита нотариуса кредитору или их возврат должнику производятся на основании письменного заявления соответствующего лица (при необходимости с приложением соответствующих документов).

В заявлении о выдаче денежных средств и ценных бумаг из депозита рекомендуется указывать сведения о должнике, о размере денежной суммы, подлежащей выдаче (о виде и количестве ценных бумаг), обязательстве, исполнение которого производится, реквизиты расчетного счета для зачисления денежных средств, реквизиты лицевого счета или счета депо в отношении бездокументарных ценных бумаг.

Заявление подается в порядке, предусмотренном пунктом 5.1 Методических рекомендаций.

5.7. Если при внесении имущества в депозит должником не были предоставлены сведения, однозначно идентифицирующие кредитора, или отсутствовала определенность по поводу того, кто именно из названных должником лиц является кредитором, для выдачи имущества кредитору нотариус должен установить личность кредитора исходя из представленных кредитором документов или полученных нотариусом из иных источников сведений и отказать в выдаче имущества, если имеющихся сведений недостаточно для достоверной идентификации лица в качестве кредитора.

Те же правила применяются в случае изменения кредитора после внесения имущества в депозит или принятия имущества на депонирование (универсальное правопреемство, уступка, судебный акт и др.).

5.8. Выдача кредитору депонированного имущества производится после получения соответствующего требования кредитора при условии установления нотариусом наступления сроков и выполнения иных условий для выдачи имущества. Условия депонирования могут предусматривать выдачу имущества кредитору без его отдельного требования, если наступление сроков и выполнение условий для выдачи кредитору имущества нотариус выясняет самостоятельно (например, предоставление документов на государственную регистрацию прав или получение нотариусом документа о государственной регистрации права или обременения), и в распоряжении нотариуса имеются реквизиты для перечисления денежных средств или бездокументарных ценных бумаг. Однако выдача имущества кредитору невозможна без личной явки кредитора или его представителя, если выдаче подлежат движимые вещи.

5.9. Наступление условий для выдачи имущества кредитору может быть установлено как на основании документов, представленных нотариусу или полученных им самостоятельно, так и иными способами (например, общеизвестная информация или публично доступные сведения государственных реестров или иных источников).

Возможно подтвердить наступление условий заявлением должника, и даже заявлением кредитора при отсутствии возражения должника в течение определенного времени и т.п. При согласовании этих условий на стадии подготовки к совершению нотариального действия важно предусмотреть такие условия выдачи имущества, которые не только будут выполнимы, но и наступление которых должно быть проверяемым. Важно, чтобы наступление условий нотариус мог установить в бесспорном порядке. Если же возможность проверки наступления условий затруднена, следует разъяснить сторонам обязательства риск несения дополнительных судебных расходов.

5.10. Пункт 3 статьи 327 ГК РФ устанавливает, что во всякое время до получения кредитором денег или ценных бумаг из депозита нотариуса должник вправе потребовать возврата ему таких денег или ценных бумаг, а также дохода по ним. В случае возврата имущества должнику (депоненту) должник не считается исполнившим обязательство.

Данные нормы распространяются только на внесение имущества в депозит, то есть нотариальное действие, предусмотренное ст. 87 Основ.

Если при поступлении требования депонента о возврате денежных средств или ценных бумаг, внесенных в депозит нотариуса, нотариусу достоверно известно о злоупотреблении правом со стороны депонента (например, при принудительном выкупе акций депонент уже получил выкупленные у прежних владельцев акции), нотариусу следует отказать в возврате имущества, внесенного в депозит. Однако нотариус не обязан специально выяснять наличие обстоятельств, препятствующих возврату имущества депоненту.

5.11. При принятии денежных средств или иного имущества нотариусом на депонирование в соответствии со статьей 88.1 Основ возврат депонированного имущества депоненту должен быть произведен в случае истечения срока депонирования имущества (кроме случаев, когда имеются основания для его передачи кредитору). Как указывалось выше, срок депонирования имущества может быть согласован сторонами, но в любом случае не может превышать пяти лет.

Кроме того, стороны обязательства имеют право по соглашению определить условия досрочного возврата должнику внесенных им денежных средств, ценных бумаг или движимых вещей. Таким условием может быть, например, расторжение договора по соглашению сторон или в судебном порядке, признание сделки недействительной решением суда, вступившим в законную силу и др. В случае, если депонирование было произведено до заключения договора, рекомендуется в заявлении предусмотреть возврат средств должнику в случае незаключения договора в течение определенного срока.

Следует иметь в виду, что при указании в качестве условия досрочного возврата депонированного имущества должнику отказа регистрирующего органа в регистрации права (перехода права) и т.п., возможны ситуации, в которых сторонам не потребуется возвращать депонированное имущество. Отказ может быть обжалован в суд, и правомерность его заранее неизвестна. Кроме того, отказ не препятствует повторной подаче документов на регистрацию после устранения его причин.

5.12. Срок возврата денежных средств и ценных бумаг, внесенных в депозит нотариуса по основаниям, предусмотренным п. 1 ст. 327 ГК РФ, по требованию депонента Основами не установлен. В связи с этим рекомендуется по аналогии применять п. 2 ст. 314 ГК РФ, которым установлено, что в случаях, когда обязательство не предусматривает срок его исполнения, а равно и в случаях, когда срок исполнения обязательства определен моментом востребования, обязательство должно быть исполнено в течение семи дней со дня предъявления требования о его исполнении, если обязанность исполнения в другой срок не предусмотрена законом, иными правовыми актами.

5.12.1. Специальные сроки возврата денежных средств, внесенных в депозит нотариуса, установлены ст. 113 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»:

  • в соответствии с п. 12 ст. 113 указанного Федерального закона в случае, если требования кредиторов были удовлетворены не в полном объеме либо в размере меньшем, чем было предусмотрено определением арбитражного суда, или с нарушением установленных им сроков удовлетворения, арбитражный суд выносит определение об отказе в признании требований кредиторов удовлетворенными: перечисленные на специальный банковский счет или в депозит нотариуса денежные средства подлежат возврату заявителю в течение десяти рабочих дней с даты вступления в законную силу определения арбитражного суда об отказе в признании требований кредиторов удовлетворенными;
  • в соответствии с п. 13 ст. 113 указанного Федерального закона денежные средства из депозита нотариуса подлежат перечислению кредиторам в размере, указанном в определении об удовлетворении заявления о намерении, в течение десяти рабочих дней с даты вступления в законную силу определения арбитражного суда о признании удовлетворенными требований кредиторов.

5.13. Срок выдачи кредитору имущества, переданного на депонирование нотариусу, определяется условиями обязательства сторон. Если основание передачи денежных средств или ценных бумаг, установленное в соглашении, зависит от действий самого нотариуса (например, предоставление документов на государственную регистрацию или получение нотариусом выписки из Единого государственного реестра недвижимости, подтверждающей государственную регистрацию права), то нотариус передает денежные средства или ценные бумаги кредитору, не допуская необоснованных задержек.

5.14. Выдача денежных средств кредитору или должнику производится вместе с начисленными на внесенную в депозит или принятую на депонирование сумму процентами, если они имеются.

6. Порядок расчетов при совершении депозитных операций

6.1. Нормы Основ, а также ГК РФ специально не предусматривают порядок расчетов при внесении денежных средств в депозит нотариуса, а также при их выдаче из депозита. Поэтому в указанных случаях должен использоваться общий порядок расчетов, предусмотренный гл. 46 ГК РФ.

6.2. В соответствии с нормами ст. 861 ГК РФ расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами без ограничения суммы или в безналичном порядке.

Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.

Указанием Банка России от 09.12.2019 № 5348-У установлено, что наличные расчеты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, если хотя бы одна из сторон расчетов является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, в рамках одного договора могут производиться в размере, не превышающем сто тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную ста тысячам рублей по официальному курсу Банка России на дату проведения наличных расчетов (за исключением отдельных перечисленных случаев).

Таким образом, физические лица (кроме индивидуальных предпринимателей в связи с осуществлением ими предпринимательской деятельности) вправе вносить наличные денежные средства в депозит нотариуса (а равно передавать на депонирование), а также получать их наличными деньгами без ограничения сумм. Юридические лица и индивидуальные предприниматели при депонировании и получении из депозита денежных сумм при размере их свыше ста тысяч рублей обязаны использовать безналичный способ расчетов.

При этом следует соблюдать требования законодательства о валютном регулировании и валютном контроле (Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).

6.3. Способы выдачи причитающихся кредитору денежных сумм и ценных бумаг должны соответствовать установленным законодательством правилам о порядке расчетов между участниками гражданско-правового оборота:

  • при выдаче денежных сумм наличными деньгами нотариус выдает кредитору распоряжение для банка о выдаче кредитору наличных денежных средств <11> с публичного депозитного счета нотариуса либо самостоятельно направляет такое распоряжение в банк в электронной форме (например, через систему «банк-клиент»);

<11> В части 4 статьи 88.1 Основ, очевидно, допущена техническая ошибка: словосочетание «распоряжение о выдаче безналичных денежных средств» не имеет смысла, следует считать, что имелись в виду наличные денежные средства.

  • при выдаче денежных сумм в безналичном порядке с публичного депозитного счета нотариуса денежные средства перечисляются на счет кредитора. В номенклатурное дело нотариус помещает платежное поручение с отметкой банка об исполнении (либо распоряжение о перечислении денежных средств, если банк перечисляет денежные средства на основании распоряжения);
  • выдача бездокументарных ценных бумаг с депозитного лицевого счета (депозитного счета депо), открытого у держателя реестра владельцев ценных бумаг (депозитария), производится на лицевой счет (счет депо) кредитора, указанный в требовании о выдаче депозита. В номенклатурное дело нотариус помещает распоряжение о перечислении ценных бумаг с отметкой об исполнении, документ о проведенной операции (отчет, справка или уведомление) и выписку по депозитному лицевому счету (депозитному счету депо), с указанием количества списанных бездокументарных ценных бумаг;
  • выдача из депозита документарных ценных бумаг, хранящихся у нотариуса, производится путем передачи нотариусом ценных бумаг кредитору по акту приема-передачи. В номенклатурное дело нотариус помещает подлинник акта приема-передачи.