«Об утверждении профессионального стандарта „Специалист по операциям с драгоценными металлами“»
(Зарегистрировано в Минюсте России 24.11.2016 № 44420)
Зарегистрировано в Минюсте России 24 ноября 2016 г. № 44420
МИНИСТЕРСТВО ТРУДА И СОЦИАЛЬНОЙ ЗАЩИТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 14 ноября 2016 г. № 644н
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО СТАНДАРТА
«СПЕЦИАЛИСТ ПО ОПЕРАЦИЯМ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ»
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки и утверждения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. № 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 4, ст. 293; 2014, № 39, ст. 5266; 2016, № 21, ст. 3002), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт «Специалист по операциям с драгоценными металлами».
Министр
М. А. Топилин
Утвержден
приказом Министерства труда
и социальной защиты
Российской Федерации
от 14 ноября 2016 г. № 644н
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
СПЕЦИАЛИСТ ПО ОПЕРАЦИЯМ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ
|
450 |
|
Регистрационный номер |
I. Общие сведения
| Банковские операции с драгоценными металлами |
|
08.017 |
| (наименование вида профессиональной деятельности) |
|
Код |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
| Совершение банками операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов в интересах клиентов и банка |
Группа занятий:
| 2413 |
Финансовые аналитики |
2631 |
Экономисты |
| 4211 |
Кассиры банков и работники других родственных занятий |
- |
- |
| (код ОКЗ <1>) |
(наименование) |
(код ОКЗ) |
(наименование) |
Отнесение к видам экономической деятельности:
| 64.19 |
Денежное посредничество прочее |
| (код ОКВЭД <2>) |
(наименование вида экономической деятельности) |
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)
| Обобщенные трудовые функции | Трудовые функции |
| код | наименование | уровень квалификации | наименование | код | уровень (подуровень) квалификации |
| A | Информационно-аналитическое и организационно-методическое обеспечение операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов | 5 | Консультирование клиентов по операциям с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов | A/01.5 | 5 |
| Организационно-методическое обеспечение проведения операций с драгоценными металлами | A/02.5 | 5 |
| Исследование рынка драгоценных металлов для предоставления аналитических материалов соответствующим подразделениям банка и клиентам | A/03.5 | 5 |
| B | Осуществление операций с драгоценными металлами в физической форме | 5 | Документальное оформление и сопровождение операций с драгоценными металлами в физической форме | B/01.5 | 5 |
| Учет и хранение драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов | B/02.5 | 5 |
| C | Осуществление операций с драгоценными металлами в безналичной форме | 5 | Заключение с клиентом договора обезличенного металлического счета | C/01.5 | 5 |
| Проведение операций с драгоценными металлами с использованием обезличенных металлических счетов | C/02.5 | 5 |
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1 Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Информационно-аналитическое и организационно-методическое обеспечение операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
Код |
A |
Уровень квалификации |
5 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий |
Специалист по банковским операциям с драгоценными металлами
Эксперт по операциям с драгоценными металлами Операционист/операционный работник
Аналитик по рынку драгоценных металлов |
| Требования к образованию и обучению |
Среднее профессиональное образование — программы подготовки специалистов среднего звена |
| Требования к опыту практической работы |
Опыт работы в кредитной организации не менее полугода |
| Особые условия допуска к работе |
- |
| Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа |
Код |
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ |
4211 |
Кассиры банков и работники других родственных занятий |
| ЕКС <3> |
- |
Экономист |
| ОКПДТР <4> |
26541 |
Специалист |
| ОКСО <5> |
080108 |
Банковское дело |
3.1.1 Трудовая функция
| Наименование |
Консультирование клиентов по операциям с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
Код |
A/01.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Информирование клиента о видах драгоценных металлов и драгоценных монет, видах и порядке проведения операций с ними |
| Выявление потребностей клиента в различных видах драгоценных металлов или монетах из драгоценных металлов |
| Ведение базы данных клиентов, заинтересованных в информировании о новых поступлениях памятных и инвестиционных монет |
| Заключение договоров на информационное обслуживание клиентов по вопросам операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Информирование клиента о рисках при совершении операций с драгоценными металлами |
| Консультирование клиентов о налогообложении операций с драгоценными металлами |
| Необходимые умения | Использовать в профессиональной деятельности специализированные программные продукты |
| Доступно разъяснять клиентам условия сделок с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Презентовать услуги по драгоценным металлам, а также другим банковским продуктам |
| Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Порядок налогообложения доходов, полученных клиентами по операциям с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов, в зависимости от налогового статуса клиентов и вида операций |
| Порядок начисления налога на добавленную стоимость (НДС) при покупке клиентом драгоценных металлов в физической форме в случаях, предусмотренных законодательством |
| Локальные нормативные акты и методические документы в области осуществления банковских операций с драгоценными металлами |
| Содержание и порядок оформления документов, необходимых для проведения операций с драгоценными металлами |
| Другие характеристики | - |
3.1.2 Трудовая функция
| Наименование |
Организационно-методическое обеспечение проведения операций с драгоценными металлами |
Код |
A/02.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Установление цен покупки/продажи драгоценных металлов в центральном офисе банка (филиала), а также в иных структурных подразделениях, осуществляющих операции с драгоценными металлами |
| Разработка и установление тарифов для проведения операций с драгоценными металлами |
| Разработка условий для типовых договоров публичного характера |
| Разработка методик проведения различных операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов и бухгалтерского учета |
| Контроль лимита открытой позиции по операциям с драгоценными металлами |
| Постановка задач для разработки программного обеспечения проведения операций с драгоценными металлами |
| Необходимые умения | Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах |
| Рассчитывать затраты банка на проведение операций с драгоценными металлами |
| Производить сравнительный анализ тарифов различных банков |
| Ставить перед разработчиками программного обеспечения цели, задачи, выстраивать взаимосвязи между различными переменными |
| Необходимые знания | Методика расчета затрат на проведение операций с драгоценными металлами |
| Технология проведения операций с драгоценными металлами |
| Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам проведения банком операций и сделок с драгоценными металлами |
| Другие характеристики | - |
3.1.3 Трудовая функция
| Наименование |
Исследование рынка драгоценных металлов для предоставления аналитических материалов соответствующим подразделениям банка и клиентам |
Код |
A/03.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Определение источников и сбор необходимой информации для подготовки аналитических материалов по рынку драгоценных металлов |
| Ведение базы данных о ценах покупки-продажи драгоценных металлов в банке, учетных ценах Банка России, мировых ценах и предоставление клиенту по его запросу информации о таких ценах за определенный период |
| Проведение анализа динамики цен на драгоценные металлы на внутреннем и международном рынках и предоставление информации для внутренних подразделений банка |
| Прогнозирование рынка драгоценных металлов с учетом различных сценариев его развития для определения стратегии и тактики работы банка на данном рынке |
| Предоставление клиенту аналитических материалов по рынку драгоценных металлов в соответствие с договором об информационном обслуживании операций с драгоценными металлами |
| Необходимые умения | Анализировать данные о факторах, ценах и тенденциях рынка драгоценных металлов |
| Использовать различные эконометрические методы прогнозирования развития рынка драгоценных металлов на кратко- и среднесрочную перспективу |
| Оформлять аналитические записки для руководства банка и аналитические обзоры для клиентов по результатам исследования рынка драгоценных металлов |
| Необходимые знания | Механизм функционирования рынка драгоценных металлов (мировой и российский) |
| Порядок установления учетных цен на драгоценные металлы Банком России |
| Методики определения мировых цен на золото на электронном аукционе |
| Фундаментальный и технический анализ рынка драгоценных металлов |
| Другие характеристики | - |
3.2 Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Осуществление операций с драгоценными металлами в физической форме |
Код |
B |
Уровень квалификации |
5 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий |
Специалист по банковским операциям с драгоценными металлами
Эксперт по операциям с драгоценными металлами Операционист/операционный работник
Кассир
Заведующий кассой |
| Требования к образованию и обучению |
Среднее профессиональное образование — программы подготовки специалистов среднего звена |
| Требования к опыту практической работы |
Опыт работы в кредитной организации не менее полугода |
| Особые условия допуска к работе |
- |
| Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 4211 | Кассиры банков и работники других родственных занятий |
| ЕКС | - | Экономист |
| - | Кассир |
| ОКПДТР | 26541 | Специалист |
| 23369 | Кассир |
| ОКСО | 080108 | Банковское дело |
3.2.1 Трудовая функция
| Наименование |
Документальное оформление и сопровождение операции с драгоценными металлами в физической форме |
Код |
B/01.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Установление договорных цен на покупаемые и продаваемые слитки драгоценных металлов |
| Оформление договоров (купли-продажи, комиссии, поручения) по операциям с драгоценными металлами |
| Взвешивание слитков драгоценных металлов, определение их качества при проведении операций с драгоценными металлами в физической форме |
| Прием, проверка и выдача монет из драгоценных металлов |
| Оформление кассовых операций (приходных и расходных ордеров) по покупке-продаже драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов |
| Выявление операций клиентов с драгоценными металлами, подлежащих обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| Регистрация договоров, заключаемых банком с недропользователями в соответствующем государственном органе |
| Анализ финансового положения контрагентов в сделках купли-продажи драгоценных металлов в целях минимизации риска неоплаты драгоценных металлов |
| Расчет НДС при продаже драгоценных металлов в физической форме и выдаче их клиентам |
| Необходимые умения | Производить взвешивание драгоценных металлов с использованием весоизмерительных приборов |
| Проверять визуально целостность принимаемой от клиента упаковки с драгоценным металлом |
| Использовать приборы и методы неразрушающего контроля для определения подлинности слитков |
| Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах |
| Оформлять документацию по сделкам с драгоценными металлами |
| Оформлять рекламационный акт и рекламационное письмо в необходимых случаях |
| Рассчитывать НДС при продаже драгоценных металлов в физической форме и выдаче их клиентам из хранилища банка |
| Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам заключения банком различных типов сделок с драгоценными металлами |
| Государственные и отраслевые стандарты качества драгоценных металлов |
| Международные стандарты качества драгоценных металлов |
| Содержание паспортов (сертификатов) организации — изготовителя драгоценных металлов |
| Содержание документа о качестве драгоценных металлов (спецификация) |
| Порядок проведения контрольного взвешивания, определения массы и стоимости драгоценных металлов |
| Содержание и порядок оформления документов, необходимых для осуществления операций с драгоценными металлами |
| Структура каталожных номеров памятных и инвестиционных монет |
| Правила покупки монет из драгоценных металлов у физических лиц |
| Процедура учета договоров купли-продажи драгоценных металлов между недропользователями и кредитной организацией |
| Требования к слиткам золота, торгуемым на лондонском спотовом рынке |
| Признаки операций, подлежащих обязательному контролю, и критерии выявления подозрительных сделок |
| Порядок применения налогового законодательства при продаже драгоценных металлов в физической форме |
| Другие характеристики | - |
3.2.2 Трудовая функция
| Наименование |
Учет и хранение драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов |
Код |
B/02.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Открытие клиенту металлического счета ответственного хранения и выдача ему выписки со счета |
| Оформление по установленной форме акта приема-передачи драгоценных металлов в физической форме, подтверждающего прием (выдачу) драгоценных металлов хранилищем |
| Ведение книги учета драгоценных металлов, находящихся в хранилище банка |
| Упаковка слитков драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов в сумки, мешки, ящики, контейнеры, другие средства упаковки, обеспечивающие их сохранность и исключающие возможность их повреждения |
| Проверка при осуществлении приема драгоценных металлов наличия обязательных реквизитов в спецификации и документе о качестве |
| Оформление ярлыка и снабжение им упаковки с драгоценным металлом |
| Обеспечение сохранности и контроль сохранности драгоценных металлов в хранилище |
| Поддержание в хранилище оптимальных условий хранения драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов |
| Необходимые умения | Оформлять документацию по приему/передаче драгоценных металлов на хранение |
| Производить контрольное взвешивание с использованием весоизмерительного оборудования, определять массу и стоимость драгоценных металлов, принимаемых на хранение |
| Применять различные средства упаковки для обеспечения сохранности драгоценных металлов |
| Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Порядок проведения контрольного взвешивания, определения массы и стоимости драгоценных металлов |
| Допустимые нормы весовых расхождений между показаниями весоизмерительных приборов и данными учетных или сопроводительных документов по драгоценным металлам |
| Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам хранения и учета драгоценных металлов |
| Другие характеристики | - |
3.3 Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Осуществление операций с драгоценными металлами в безналичной форме |
Код |
C |
Уровень квалификации |
5 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий |
Специалист-операционист (открытие и ведение обезличенных металлических счетов)
Кассир |
| Требования к образованию и обучению |
Среднее профессиональное образование — программы подготовки специалистов среднего звена |
| Требования к опыту практической работы |
Опыт работы в кредитной организации не менее полугода |
| Особые условия допуска к работе |
- |
| Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 4211 | Кассиры банков и работники других родственных занятий |
| ЕКС | - | Экономист |
| - | Кассир |
| ОКПДТР | 26541 | Специалист |
| 23369 | Кассир |
| ОКСО | 080108 | Банковское дело |
3.3.1 Трудовая функция
| Наименование |
Заключение с клиентом договора обезличенного металлического счета |
Код |
C/01.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Консультации по выбору клиентом вида металла (золото, серебро, палладий, платина) для открытия обезличенного металлического счета |
| Сбор документов и информации о клиенте, проверка их подлинности, документальное фиксирование для идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца |
| Проверка клиента по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму |
| Документальное оформление согласия клиента на обработку персональных данных |
| Оценка степени (уровня) риска клиента в соответствии с требованиями нормативных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| Согласование с клиентом основных условий договора обезличенного металлического счета |
| Прием и проверка правильности оформления заявок клиентов на внесение драгоценных металлов на обезличенный металлический счет или их снятия со счета |
| Открытие клиенту обезличенного металлического счета и выдача ему выписки по счету |
| Необходимые умения | Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах |
| Работать в различных базах данных, в том числе с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в целях наиболее полного сбора информации о клиентах |
| Оценивать степень (уровень) риска клиента в соответствии с рекомендациями Росфинмониторинга и требованиями внутренних нормативных документов банка |
| Разъяснять клиентам условия проведения операций по обезличенным металлическим счетам |
| Вести деловые переговоры с клиентами |
| Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Нормативные документы Банка России об идентификации клиентов |
| Рекомендации Росфинмониторинга по оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма |
| Порядок открытия обезличенных металлических счетов лицам, на которых распространяется законодательство США о налогообложении иностранных счетов |
| Локальные нормативные акты и методические документы по открытию и ведению обезличенного металлического счета |
| Другие характеристики | - |
3.3.2 Трудовая функция
| Наименование |
Проведение операций с драгоценными металлами с использованием обезличенных металлических счетов |
Код |
C/02.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Контроль правильности заполнения клиентом заявления (поручения) на совершение операции по обезличенному металлическому счету |
| Оформление документов при выполнении поручения клиента на внесение на обезличенный металлический счет/снятие с обезличенного металлического счета драгоценного металла в физической форме |
| Оформление документов при выполнении поручения клиента на внесение на обезличенный металлический счет/снятие с обезличенного металлического счета безналичного драгоценного металла одновременно с его покупкой у банка/продажей банку |
| Оформление документов при выполнении поручения клиента на проведение безналичной операции по обезличенному металлическому счету |
| Определение налоговой базы и расчет налога на процентные доходы физических лиц, полученные по вкладам в драгоценные металлы и исчисленные в рублях, в случае удержания налога у источника выплаты дохода |
| Расчет НДС при выдаче клиенту драгоценных металлов в физической форме с обезличенного металлического счета |
| Необходимые умения | Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах |
| Оформлять документы при проведении различных операций по обезличенному металлическому счету |
| Исчислять налог на процентные доходы физических лиц, полученные по операциям с драгоценными металлами в безналичной форме, в соответствии с законодательством |
| Рассчитывать НДС в случае снятия клиентами с обезличенных металлических счетов драгоценных металлов в физической форме |
| Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Порядок применения налогового законодательства при совершении операций по обезличенным металлическим счетам |
| Локальные нормативные акты и методические документы в области осуществления банковских операций с драгоценными металлами по обезличенному металлическому счету |
| Другие характеристики | - |
IV. Сведения об организациях — разработчиках
профессионального стандарта
4.1 Ответственная организация-разработчик
| Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП (ООР)), город Москва |
| Исполнительный вице-президент Кузьмин Дмитрий Владимирович |
4.2 Наименования организаций-разработчиков
| 1 |
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)», город Москва |
<1> Общероссийский классификатор занятий.
<2> Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
<3> Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
<4> Единый классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.