---
title: "Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171"
number: "171"
issuer: "Федеральная служба по финансовому мониторингу"
issued_on: 2020-07-16
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/prikaz-171-2020-rosfinmonitoring-federalnaya"
---

## Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171

# Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171

"Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме"

(Зарегистрировано в Минюсте России 22.10.2020 N 60525)

> [!WARNING]
> Документ утратил силу в связи с изданием [Приказа](https://bukva.ai/docs/prikaz-164-2025-rosfinmonitoring-federalnaya#p100007) Росфинмониторинга от 07.08.2025 N 164, утвердившего новые [особенности](https://bukva.ai/docs/prikaz-164-2025-rosfinmonitoring-federalnaya#p100011).
> Начало действия документа - 22.04.2021.
> Окончание действия документа - 16.06.2026.
> В соответствии с [пунктом 3](#p100008) данный документ вступил в силу по истечении 180 дней, следующих за днем официального опубликования (опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru - 23.10.2020).
> Документ утратил силу в связи с изданием [Приказа](https://bukva.ai/docs/prikaz-164-2025-rosfinmonitoring-federalnaya#p100007) Росфинмониторинга от 07.08.2025 N 164, [вступившего](https://bukva.ai/docs/prikaz-164-2025-rosfinmonitoring-federalnaya#p100008) в силу по истечении 180 дней, следующих за днем официального опубликования (опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru - 18.12.2025).


<a id="p100001"></a>Зарегистрировано в Минюсте России 22 октября 2020 г. N 60525

---


<a id="p100002"></a>ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ


## <a id="p100003"></a>ПРИКАЗ

от 16 июля 2020 г. N 171

<a id="p100004"></a>ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ОСОБЕННОСТЕЙ
НАПРАВЛЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
В КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ЗАПРОСОВ В ЭЛЕКТРОННОЙ ФОРМЕ

<a id="p100005"></a>В целях реализации [подпункта 5 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100305) Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2020, N 15, ст. 2239), в соответствии с [пунктом 14](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-209-2014#p15) Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 12, ст. 1304; 2018, N 38, ст. 5858), приказываю:
1. <a id="p100006"></a>Утвердить прилагаемые [Особенности](#p100013) направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме.
2. <a id="p100007"></a>Признать утратившим силу [приказ](https://bukva.ai/docs/prikaz-349-2014-rosfinmonitoring-federalnaya) Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 декабря 2014 г. N 349 "Об утверждении Положения о направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов о представлении информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации, в электронной форме" (зарегистрирован Минюстом России 17 апреля 2015 г., регистрационный N 36886).
3. <a id="p100008"></a>Настоящий приказ вступает в силу по истечении 180 дней, следующих за днем его официального опубликования.
4. <a id="p100009"></a>Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу, курирующего вопросы информатизации.

<div align="center">

<a id="p100010"></a>Директор<br>
Ю.А.ЧИХАНЧИН

</div>






<a id="p100011"></a>Приложение

<a id="p100012"></a>Утверждены
приказом Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 16.07.2020 N 171

<a id="p100013"></a>ОСОБЕННОСТИ
НАПРАВЛЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
В КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ЗАПРОСОВ В ЭЛЕКТРОННОЙ ФОРМЕ

1. <a id="p100014"></a>Настоящие Особенности определяют процедуру направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме о представлении имеющейся у них информации об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации (далее - запрос Росфинмониторинга).
2. <a id="p100015"></a>Для направления в кредитную организацию запроса Росфинмониторинга формируется сообщение в электронной форме (далее - электронное сообщение) с использованием единой информационной системы Росфинмониторинга <1>, позволяющей фиксировать дату и время направления электронного сообщения, его получения кредитной организацией и направления кредитной организацией ответа на запрос Росфинмониторинга.

<a id="p100016"></a>

---

<a id="p100017"></a><1> [Подпункт 18 пункта 5](https://bukva.ai/docs/ukaz-808-2012#p100045) Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 25, ст. 3314; 2019, N 26, ст. 3411).

3. <a id="p100018"></a>Электронное сообщение формируется в виде файла формата XML, содержащего информацию об одном запросе Росфинмониторинга.
4. <a id="p100019"></a>Электронное сообщение должно содержать:
<a id="p100020"></a>информацию о регистрационных данных электронного сообщения;
<a id="p100021"></a>сведения о клиенте и (или) иную идентификационную информацию, необходимую для представления запрашиваемой информации;
<a id="p100022"></a>сведения о кредитной организации, в которую направляется электронное сообщение;
<a id="p100023"></a>сведения о запрашиваемой информации (в том числе о подтверждающих документах или заверенных в установленном порядке копиях документов);
<a id="p100024"></a>срок представления запрашиваемой информации.
5. <a id="p100025"></a>Электронное сообщение может содержать сведения как об одном клиенте, так и о нескольких клиентах.
6. <a id="p100026"></a>Если запрос Росфинмониторинга не является срочным, то в электронном сообщении указывается срок представления запрашиваемой информации в соответствии с требованиями [абзаца первого пункта 18](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-209-2014#p100057) Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 (далее - Положение).
7. <a id="p100027"></a>Если запрос Росфинмониторинга является срочным, то в электронном сообщении срок представления запрашиваемой информации указывается с пометкой "срочно", означающей, что запрашиваемая информация должна быть представлена в течение шести часов с момента получения электронного сообщения, а в случае хранения запрашиваемой информации в филиале кредитной организации (внутреннем структурном подразделении кредитной организации (филиала кредитной организации), расположенном в другой часовой зоне по отношению к кредитной организации, в которую направлен срочный запрос, - в течение двенадцати часов с момента получения электронного сообщения <2>. Указанные сроки исчисляются в часах рабочего времени кредитной организации.

<a id="p100028"></a>

---

<a id="p100029"></a><2> [Абзац четвертый пункта 18](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-209-2014#p100060) Положения.

8. <a id="p100030"></a>Срочный запрос Росфинмониторинга направляется в отношении не более пяти клиентов в исключительных случаях в целях выявления операций, имеющих признаки связи с финансированием терроризма. При направлении срочных запросов на основании [пункта 11](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-209-2014#p100034) Положения могут запрашиваться исключительно копии анкет (досье) клиентов, содержащие их идентификационные данные, а также следующая информация об операциях клиентов за период, не превышающий трех лет, предшествующих дате направления запроса:

<div align="center">

<a id="p100031"></a>а) сведения об операциях по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета;<br>
<a id="p100032"></a>б) информация о движении средств по счетам (вкладам), банковским картам;<br>
<a id="p100033"></a>в) сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;

</div>

<a id="p100034"></a>г) сведения о валютно-обменных операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;
<a id="p100035"></a>д) сведения об операциях с векселями.

<div align="center">

<a id="p100036"></a>**9. Структура наименования файла электронного сообщения приведена в [приложении N 1](#p100059) к настоящим Особенностям.**<br>
<a id="p100037"></a>**10. Электронное сообщение для установления его подлинности и целостности, а также идентификации его отправителя подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью <3> (далее - УКЭП) должностного лица, уполномоченного направлять запросы Росфинмониторинга в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям в соответствии с [пунктом 15.1](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-209-2014#p100088) Положения (далее - должностное лицо Росфинмониторинга).**

</div>


<a id="p100038"></a>

---

<div align="center">

<a id="p100039"></a>**<3> Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-63-fz-2011/statya-1) от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст. 2036; 2019, N 52, ст. 7794).**

</div>


11. <a id="p100040"></a>Электронное сообщение, подписанное УКЭП должностного лица Росфинмониторинга, зашифровывается с применением сертифицированных средств криптографической защиты, реализующих национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 34.10-2012 "Информационная технология. Криптографическая защита информации. Процессы формирования и проверки электронной цифровой подписи", утвержденный [приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-215-st-2012) Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 г. N 215-ст (Москва, Стандартинформ, 2018), и национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 "Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования", утвержденный [приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-216-st-2012) Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 г. N 216-ст (Москва, Стандартинформ, 2013).
12. <a id="p100041"></a>Электронное сообщение направляется в кредитную организацию путем его размещения в личном кабинете кредитной организации на официальном сайте Росфинмониторинга (далее - личный кабинет) в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
<a id="p100042"></a>При размещении электронного сообщения в личном кабинете на адрес электронной почты кредитной организации, указанный при подключении кредитной организации к личному кабинету, автоматически направляется оповещение о размещении электронного сообщения.
13. <a id="p100043"></a>Кредитная организация производит аутентификацию, проверку структуры наименования и структуры полученного электронного сообщения (далее - проверка электронного сообщения).
<a id="p100044"></a>По результатам проверки электронного сообщения кредитной организацией формируется квитанция в электронном виде, содержащая информацию о принятии или непринятии электронного сообщения (далее - квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения).
14. <a id="p100045"></a>Квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения формируется в виде файла формата XML.
<a id="p100046"></a>Структура наименования файла квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения приведена в [приложении N 2](#p100072) к настоящим Особенностям.
15. <a id="p100047"></a>Квитанция о принятии электронного сообщения формируется при положительном результате проверки электронного сообщения.
16. <a id="p100048"></a>Квитанция о непринятии электронного сообщения с указанием причины его непринятия формируется в случае несоответствия данных владельца квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи данным должностного лица Росфинмониторинга, несоответствия структуры наименования файла электронного сообщения его структуре, приведенной в [приложении N 1](#p100059) к настоящим Особенностям, несоответствия структуры электронного сообщения структуре, определенной в соответствии с [пунктом 23](#p100055) настоящих Особенностей.
17. <a id="p100049"></a>Квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения для установления ее подлинности и целостности, а также идентификации ее отправителя подписывается УКЭП кредитной организации или руководителя кредитной организации или сотрудника кредитной организации, уполномоченного ее руководителем направлять сведения в Росфинмониторинг.
18. <a id="p100050"></a>Квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения размещается в личном кабинете не позднее трех часов рабочего времени кредитной организации с момента размещения в личном кабинете электронного сообщения, по результатам проверки которого сформирована данная квитанция.
19. <a id="p100051"></a>В случае размещения в личном кабинете квитанции о непринятии электронного сообщения Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем размещения такой квитанции в личном кабинете, устраняет причину непринятия электронного сообщения и повторно направляет его в кредитную организацию в соответствии с процедурами, установленными настоящими Особенностями.
20. <a id="p100052"></a>Датой получения кредитной организацией электронного сообщения, за исключением электронного сообщения, содержащего срочный запрос Росфинмониторинга, считается рабочий день, следующий за днем размещения в личном кабинете электронного сообщения, на которое сформирована квитанция о его принятии.
21. <a id="p100053"></a>Моментом получения кредитной организацией электронного сообщения, содержащего срочный запрос Росфинмониторинга, считаются рабочий день и рабочее время размещения в личном кабинете электронного сообщения, на которое сформирована квитанция о его принятии. В случае размещения в личном кабинете электронного сообщения, содержащего срочный запрос Росфинмониторинга, в нерабочий день или в нерабочее время рабочего дня, моментом получения кредитной организацией электронного сообщения считается начало второго часа рабочего времени рабочего дня, следующего за днем размещения в личном кабинете электронного сообщения, на которое сформирована квитанция о его принятии.
22. <a id="p100054"></a>Указанные в [пунктах 18](#p100050) - [21](#p100053) настоящих Особенностей периоды времени исчисляются в соответствии с часовой зоной, в которой расположена кредитная организация.
23. <a id="p100055"></a>[Структура](https://bukva.ai/docs/struktura-elektronnogo-soobscheniya-i-struktura#p100025) электронного сообщения и [структура](https://bukva.ai/docs/struktura-elektronnogo-soobscheniya-i-struktura#p101265) квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения, согласованные с Банком России, размещаются на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - официальный сайт Росфинмониторинга) не позднее тридцати календарных дней, следующих за днем официального опубликования приказа, утверждающего настоящие Особенности, и применяются со дня вступления в силу такого приказа.
24. <a id="p100056"></a>Изменения структур электронного сообщения и квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения, согласованные с Банком России, размещаются на официальном сайте Росфинмониторинга не позднее пяти календарных дней со дня их утверждения Росфинмониторингом и применяются по истечении сорока пяти календарных дней после дня их размещения.
25. <a id="p100057"></a>Информация о дате размещения структур электронного сообщения и квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения, а также изменений этих структур, указывается на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе "Документы Росфинмониторинга".





<div align="center">

<a id="p100058"></a>Приложение N 1<br>
к Особенностям направления<br>
Федеральной службой<br>
по финансовому мониторингу

</div>

в кредитные организации запросов
в электронной форме,
утвержденным приказом
Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 16.07.2020 N 171

<a id="p100059"></a>СТРУКТУРА НАИМЕНОВАНИЯ ФАЙЛА ЭЛЕКТРОННОГО СООБЩЕНИЯ

<a id="p100060"></a>Наименование файла электронного сообщения имеет следующую структуру:
<a id="p100061"></a>RFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_XNN.xml,
<a id="p100062"></a>где:
<a id="p100063"></a>RFM - идентификатор электронного сообщения;
<a id="p100064"></a>bbbbbbbbb - банковский идентификационный код (далее - БИК), присвоенный Банком России кредитной организации, которой адресован запрос Росфинмониторинга;
<a id="p100065"></a>GGGGMMDD - дата формирования электронного сообщения (год, месяц, день);
<a id="p100066"></a>X - код вида запроса Росфинмониторинга, для направления которого в кредитную организацию сформировано электронное сообщение. Код вида запроса Росфинмониторинга принимает одно из следующих значений:
<a id="p100067"></a>1 - для срочного запроса Росфинмониторинга;
<a id="p100068"></a>0 - для запроса Росфинмониторинга, который не является срочным;
<a id="p100069"></a>NN - порядковый номер электронного сообщения, сформированного в течение дня и адресованного кредитной организации, БИК которой указан в наименовании файла электронного сообщения. Нумерация начинается с 01.
<a id="p100070"></a>В наименовании файла электронного сообщения допускается использование как строчных, так и прописных букв.





<a id="p100071"></a>Приложение N 2
к Особенностям направления
Федеральной службой
по финансовому мониторингу
в кредитные организации запросов
в электронной форме,
утвержденным приказом
Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 16.07.2020 N 171

<a id="p100072"></a>СТРУКТУРА
НАИМЕНОВАНИЯ ФАЙЛА КВИТАНЦИИ О ПРИНЯТИИ (НЕПРИНЯТИИ)
ЭЛЕКТРОННОГО СООБЩЕНИЯ

<a id="p100073"></a>Наименование квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения имеет следующую структуру:
<a id="p100074"></a>KRFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_XNN.xml,
<a id="p100075"></a>где:
<a id="p100076"></a>K - идентификатор квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения;
<a id="p100077"></a>RFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_XNN - наименование (без расширения) электронного сообщения.
<a id="p100078"></a>В наименовании файла квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения допускается использование как строчных, так и прописных букв.



<a id="p100079"></a>

---