---
title: "Приказ Росфинмониторинга от 07.08.2025 N 164"
number: "164"
issuer: "Федеральная служба по финансовому мониторингу"
issued_on: 2025-08-07
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/prikaz-164-2025-rosfinmonitoring-federalnaya"
---
## Приказ Росфинмониторинга от 07.08.2025 N 164
# Приказ Росфинмониторинга от 07.08.2025 N 164
"Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формата электронного запроса, в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 17.12.2025 N 84651)
> [!IMPORTANT]
> Начало действия документа - 17.06.2026.
> В соответствии с [пунктом 3](#p100008) данный документ вступает в силу по истечении 180 дней, следующих за днем официального опубликования (опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru - 18.12.2025).
Зарегистрировано в Минюсте России 17 декабря 2025 г. N 84651
---
**ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ**
## ПРИКАЗ
**от 7 августа 2025 г. N 164**
**ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ОСОБЕННОСТЕЙ**
**НАПРАВЛЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВОМУ**
**МОНИТОРИНГУ ЗАПРОСОВ В ЭЛЕКТРОННОЙ ФОРМЕ, В ТОМ ЧИСЛЕ**
**ФОРМАТА ЭЛЕКТРОННОГО ЗАПРОСА, В КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ**
**И ФИЛИАЛЫ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ, ЧЕРЕЗ КОТОРЫЕ ИНОСТРАННЫЕ**
**БАНКИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА ТЕРРИТОРИИ**
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Утверждены
приказом Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 07.08.2025 N 164
## ОСОБЕННОСТИ НАПРАВЛЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ЗАПРОСОВ В ЭЛЕКТРОННОЙ ФОРМЕ, В ТОМ ЧИСЛЕ ФОРМАТ ЭЛЕКТРОННОГО ЗАПРОСА, В КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ И ФИЛИАЛЫ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ, ЧЕРЕЗ КОТОРЫЕ ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
1. Настоящие Особенности определяют процедуру направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного банка), запросов в электронной форме о представлении имеющейся у них информации об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации (далее - запрос).
2. Для направления в кредитную организацию, филиал иностранного банка запроса формируется сообщение в электронной форме (далее - электронное сообщение) с использованием единой информационной системы <1>.
---
<1> [Подпункт 18 пункта 5](https://bukva.ai/docs/ukaz-808-2012#p100187) Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808.
3. Электронное сообщение формируется в виде файла формата XML, структура наименования которого приведена в [приложении](#p100061) к настоящим Особенностям.
Электронное сообщение содержит информацию об одном запросе.
4. Электронное сообщение должно содержать:
1) информацию о регистрационных данных электронного сообщения;
2) сведения о клиенте и (или) иные идентификационные данные, в том числе реквизиты банковского счета (вклада) и (или) иных финансовых инструментов, необходимые для представления запрашиваемой информации;
3) сведения о кредитной организации, филиале иностранного банка, в которые направляется электронное сообщение;
4) сведения о запрашиваемой информации (в том числе о подтверждающих документах или заверенных в установленном порядке копиях документов), а также период времени, за который она запрашивается (далее - период запроса информации);
5) срок представления запрашиваемой информации.
5. Электронное сообщение может содержать сведения о нескольких клиентах и (или) идентификационных данных, в том числе упомянутых в [подпункте 2 пункта 4](#p100020) настоящих Особенностей.
6. В электронном сообщении, содержащем запрос, не являющийся срочным, должен быть указан срок представления запрашиваемой информации в соответствии с требованиями [абзаца первого пункта 18](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-209-2014#p100106) Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 (далее - Положение).
7. В электронном сообщении, содержащем срочный запрос, срок представления запрашиваемой информации указывается с пометкой "срочно", в соответствии с которой запрашиваемая информация должна быть представлена:
1) кредитной организацией в течение шести часов рабочего времени кредитной организации с момента (даты и времени) получения ею электронного сообщения, а в случае хранения запрашиваемой информации в филиале кредитной организации (внутреннем структурном подразделении кредитной организации (филиала кредитной организации), расположенных в другой часовой зоне по отношению к кредитной организации, в которую направлен срочный запрос, - в течение двенадцати часов рабочего времени кредитной организации с момента (даты и времени) получения кредитной организацией электронного сообщения;
2) филиалом иностранного банка в течение шести часов рабочего времени филиала иностранного банка с момента (даты и времени) получения им электронного сообщения.
8. Срочный запрос направляется в кредитную организацию или филиал иностранного банка в целях выявления операций, имеющих признаки связи с финансированием терроризма, в отношении не более пяти клиентов.
9. При направлении срочных запросов могут запрашиваться исключительно копии анкет (досье) клиентов, а также следующая информация об операциях:
1) в отношении клиентов кредитной организации:
сведения об операциях по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета;
информация о движении средств по счетам (вкладам) клиента (выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиента, сведения о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физического лица за период времени, определенный в запросе);
сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;
сведения о валютно-обменных операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;
сведения об операциях клиента с векселями;
2) в отношении клиентов - юридических лиц филиала иностранного банка:
информация о движении средств по счетам (вкладам) клиента (выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиента);
сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;
сведения об операциях клиента с векселями;
3) в отношении клиентов - физических лиц филиала иностранного банка:
сведения об операциях по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета;
сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;
сведения о валютно-обменных операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;
сведения об операциях клиента с векселями.
10. Период запроса информации, предусмотренной [пунктом 9](#p100030) настоящих Особенностей, не может превышать трех лет, предшествующих дате направления запроса.
11. Запрос, содержащий указание на необходимость представления расширенной выписки, предусмотренной [абзацем вторым пункта 14](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-209-2014#p100104) Положения (далее - расширенная выписка), направляется в отношении не более чем пятидесяти клиентов и (или) с указанием не более чем пятидесяти идентификационных данных, в том числе упомянутых в [подпункте 2 пункта 4](#p100020) настоящих Особенностей.
12. При направлении запросов, содержащих указание на необходимость представления расширенной выписки, запрашивается следующая информация об операциях клиентов - физических лиц:
1) в отношении клиентов кредитной организации:
информация о движении средств по счетам (вкладам) клиента (выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиента, сведения о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физического лица за период времени, определенный в запросе);
сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;
2) в отношении клиентов филиала иностранного банка - сведения об операциях по переводу электронных денежных средств.
13. Период запроса информации, указанной в [пункте 12](#p100048) настоящих Особенностей, не может превышать трех лет, предшествующих дате направления запроса, и не должен начинаться ранее 1 января 2024 года.
14. Электронное сообщение для установления его подлинности и целостности, а также идентификации его отправителя в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-63-fz-2011/statya-1) от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи" подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью (далее - УКЭП) должностного лица Росфинмониторинга, уполномоченного направлять запросы в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям в соответствии с [пунктом 15(1)](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-209-2014#p100088) Положения (далее - должностное лицо Росфинмониторинга).
15. Электронное сообщение, подписанное УКЭП должностного лица Росфинмониторинга, зашифровывается с применением сертифицированных средств криптографической защиты.
16. Электронное сообщение направляется в кредитную организацию, филиал иностранного банка путем его размещения в личном кабинете <2> кредитной организации, филиала иностранного банка на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - личный кабинет).
---
<2> [Пункт 17](https://bukva.ai/docs/prikaz-175-2020-rosfinmonitoring-federalnaya#p100222) Порядка доступа к личному кабинету и его использования, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 20 июля 2020 г. N 175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 8 сентября 2020 г., регистрационный N 59707), с изменениями, внесенными приказами Росфинмониторинга от 9 ноября 2021 г. N 244 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 9 декабря 2021 г., регистрационный N 66251), от 29 августа 2022 г. N 183 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 29 сентября 2022 г., регистрационный N 70294) и от 29 апреля 2025 г. N 82 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 23 мая 2025 г., регистрационный N 82313).
При размещении электронного сообщения в личном кабинете на адрес электронной почты кредитной организации, филиала иностранного банка, указанный при подключении кредитной организации, филиала иностранного банка к личному кабинету, автоматически направляется оповещение о размещении электронного сообщения.
Приложение
к Особенностям направления Федеральной
службой по финансовому мониторингу запросов
в электронной форме, в том числе формату
электронного запроса, в кредитные
организации и филиалы иностранных
банков, через которые иностранные банки
осуществляют деятельность на территории
Российской Федерации, утвержденным
приказом Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 07.08.2025 N 164
**СТРУКТУРА НАИМЕНОВАНИЯ ФАЙЛА ЭЛЕКТРОННОГО СООБЩЕНИЯ**
Наименование файла электронного сообщения имеет следующую структуру:
RFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_XNN.xml,
где:
RFM - идентификатор электронного сообщения;
bbbbbbbbb - банковский идентификационный код (далее - БИК), присвоенный Банком России кредитной организации, филиалу иностранного банка, которым адресован запрос;
GGGGMMDD - дата формирования электронного сообщения (год, месяц, день);
X - код вида запроса, для направления которого в кредитную организацию, филиал иностранного банка сформировано электронное сообщение. Код вида запроса принимает одно из следующих значений:
1 - для срочного запроса;
0 - для запроса, который не является срочным;
NN - порядковый номер электронного сообщения, сформированного в течение дня и адресованного кредитной организации, филиалу иностранного банка, БИК которых указан в наименовании файла электронного сообщения. Нумерация начинается с 01.
В наименовании файла электронного сообщения допускается использование как строчных, так и прописных букв.
---