--- title: "Приказ Минфина РФ от 31.12.2008 N 156н" number: "156н" issuer: "Министерство финансов Российской Федерации" issued_on: 2008-12-31 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/prikaz-156n-2008" --- ## Приказ Минфина РФ от 31.12.2008 N 156н # Приказ Минфина РФ от 31.12.2008 N 156н "Об утверждении Административного регламента Федеральной службы страхового надзора по исполнению государственной функции осуществления контроля и надзора за соблюдением страховыми организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части, относящейся к компетенции Службы" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 04.05.2009 N 13886) > [!WARNING] > Документ утратил силу в связи с изданием [Приказа](https://bukva.ai/docs/prikaz-96n-2013-minfin-rossii-ministerstvo#p100009) Минфина России от 20.09.2013 N 96Н. > КонсультантПлюс: примечание. > Начало действия документа - 21.06.2009. > Окончание действия документа - 23.11.2013. > Документ утратил силу в связи с изданием [Приказа](https://bukva.ai/docs/prikaz-96n-2013-minfin-rossii-ministerstvo#p100009) Минфина России от 20.09.2013 N 96Н, вступившего в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован в "Российской газете" - 13.11.2013). > При применении документа следует учитывать, что в соответствии с [Законом](https://bukva.ai/docs/zakon-4015-1/statya-1#p391) РФ от 27.11.1992 N 4015-1 (ред. от 23.07.2013) страховой надзор в Российской Федерации осуществляется Банком России. Зарегистрировано в Минюсте РФ 4 мая 2009 г. N 13886 ---
**МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
## ПРИКАЗ от 31 декабря 2008 г. N 156н **ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА** **ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СТРАХОВОГО НАДЗОРА ПО ИСПОЛНЕНИЮ** **ГОСУДАРСТВЕННОЙ ФУНКЦИИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ И НАДЗОРА** **ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ СТРАХОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ТРЕБОВАНИЙ** **ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ** **ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ** **ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В ЧАСТИ,** **ОТНОСЯЩЕЙСЯ К КОМПЕТЕНЦИИ СЛУЖБЫ** В соответствии с [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-679-2005#p100102) Правительства Российской Федерации от 11 ноября 2005 г. N 679 "О Порядке разработки и утверждения административных регламентов исполнения государственных функций (предоставления государственных услуг)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 47, ст. 4933; 2007, N 50, ст. 6285; 2008, N 18, ст. 2063) приказываю: утвердить прилагаемый Административный [регламент](#p100009) Федеральной службы страхового надзора по исполнению государственной функции осуществления контроля и надзора за соблюдением страховыми организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части, относящейся к компетенции Службы. Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации - Министр финансов Российской Федерации **А.Л.КУДРИН** Утвержден Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 31.12.2008 N 156н ## АДМИНИСТРАТИВНЫЙ РЕГЛАМЕНТ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СТРАХОВОГО НАДЗОРА ПО ИСПОЛНЕНИЮ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ФУНКЦИИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ И НАДЗОРА ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ СТРАХОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В ЧАСТИ, ОТНОСЯЩЕЙСЯ К КОМПЕТЕНЦИИ СЛУЖБЫ ### I. Общие положения 1. Административный регламент Федеральной службы страхового надзора по исполнению государственной функции осуществления контроля и надзора за соблюдением страховыми организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части, относящейся к компетенции Службы (далее - Административный регламент), определяет сроки и последовательность действий (административных процедур) Федеральной службы страхового надзора (далее - Служба) и территориальных органов Федеральной службы страхового надзора (далее - Инспекции) при исполнении государственной функции осуществления контроля и надзора за соблюдением страховыми организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части, относящейся к компетенции Службы. 2. Наименование государственной функции - осуществление контроля и надзора за соблюдением страховыми организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части, относящейся к компетенции Службы (далее - государственная функция). 3. Исполнение государственной функции осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации: - [Законом](https://bukva.ai/docs/zakon-4015-1/statya-1#p167) Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст. 4; 1999, N 47, ст. 5622; 2002, N 12, ст. 1093, N 18, ст. 1721; 2003, N 50, ст. 4855, ст. 4858; 2004, N 26, ст. 2607, N 30, ст. 3085; 2005, N 10, ст. 760, N 30, ст. 3101, ст. 3115; 2007, N 22, ст. 2563, N 46, ст. 5552, N 49, ст. 6048); - Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100208) от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831, N 31, ст. 3993, ст. 4011, N 49, ст. 6036); - [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-6-2003) Правительства Российской Федерации от 8 января 2003 г. N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 2, ст. 188; 2005, N 44, ст. 4562); - [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-307-2004) Правительства Российской Федерации от 23 июня 2004 г. N 307 "Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 26, ст. 2676; 2007, N 45, ст. 5492); - [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-329-2004) Правительства Российской Федерации от 30 июня 2004 г. N 329 "О Министерстве финансов Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст. 3258, N 49, ст. 4908; 2005, N 23, ст. 2270, N 52, ст. 5755; 2006, N 32, ст. 3569, N 47, ст. 4900; 2007, N 23, ст. 2801, N 45, ст. 5491; 2008, N 5, ст. 411); - [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-203-2004#p100013) Правительства Российской Федерации от 8 апреля 2004 г. N 203 "Вопросы Федеральной службы страхового надзора" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 15, ст. 1495; 2007, N 7, ст. 900); - [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-330-2004#p100024) Правительства Российской Федерации от 30 июня 2004 г. N 330 "Об утверждении Положения о Федеральной службе страхового надзора" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 28, ст. 2904; 2008, N 17, ст. 1899); - [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-30-2005#p100014) Правительства Российской Федерации от 19 января 2005 г. N 30 "О Типовом регламенте взаимодействия федеральных органов исполнительной власти" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 4, ст. 305, N 47, ст. 4933; 2007, N 43, ст. 5202; 2008, N 9, ст. 852, N 14, ст. 1413); - [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-715-2005) Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 г. N 715 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 50, ст. 5302; 2008, N 12, ст. 1140); - [распоряжением](https://bukva.ai/docs/rasporyazhenie-983-r-2002) Правительства Российской Федерации от 17 июля 2002 г. N 983-р "Об утверждении рекомендаций по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 29, ст. 2995; 2003, N 2, ст. 197; 2005, N 50, ст. 5302; 2007, N 46, ст. 5582); - [Приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-126n#p100025) Министерства финансов Российской Федерации от 28 декабря 2004 г. N 126н "Об утверждении Положения о территориальном органе Федеральной службы страхового надзора - Инспекции страхового надзора по федеральному округу" (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 15 февраля 2005 г., регистрационный N 6327, Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2005, N 8), с изменениями, внесенными Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 1 августа 2006 г. N 100н (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 11 октября 2006 г., регистрационный N 8373, Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2006, N 43), Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 6 июня 2008 г. N 58н (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 30 июня 2008 г., регистрационный N 11899, Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2008, N 27); - [Приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-7n-2003) Министерства финансов Российской Федерации от 28 января 2003 г. N 7н "О форме ведомственного государственного статистического наблюдения N 1-С "Сведения об основных показателях деятельности страховой организации за январь - _________ 20__ года" (по заключению Министерства юстиции Российской Федерации от 5 февраля 2003 г. N 07/1141-ЮД в государственной регистрации не нуждается, Финансовая газета (Региональный выпуск), 2003, N 9, N 10), с изменениями, внесенными Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 14 января 2005 г. N 1н (по заключению Министерства юстиции Российской Федерации от 15 февраля 2005 г. N 01/1040-ВЯ в государственной регистрации не нуждается, Финансовая газета (Региональный выпуск), 2005, N 41), Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 30 июня 2005 г. N 80н (по заключению Министерства юстиции Российской Федерации от 20 июля 2005 г. N 01/5786-ВЯ в государственной регистрации не нуждается, Финансовая газета, 2005, N 35), Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 4 декабря 2006 г. N 158н (по заключению Министерства юстиции Российской Федерации от 9 января 2007 г. N 01/3-АБ в государственной регистрации не нуждается, Финансовая газета, 2007, N 3); - [Приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-86-2005-rosfinmonitoring-federalnaya#p100014) Федеральной службы по финансовому мониторингу от 7 июня 2005 г. N 86 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 5 августа 2005 г., регистрационный N 6890, Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2005, N 33). 4. Государственная функция осуществляется в отношении страховых организаций. 5. Исполнителем государственной функции является Служба и Инспекции, осуществляющие контроль и надзор по месту нахождения страховой организации. 6. Результат исполнения государственной функции - обеспечение соблюдения страховыми организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части, относящейся к компетенции Службы. 7. Заявителями и лицами, выступающими от имени юридических и физических лиц при взаимодействии со Службой при исполнении государственной функции, являются единоличный исполнительный орган юридического лица, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, либо иные лица, уполномоченные указанными лицами на совершение соответствующих действий в установленном законодательством порядке. ### II. Требования к порядку исполнения государственной функции #### Порядок информирования о правилах исполнения государственной функции 8. Место нахождения Службы и почтовый адрес для направления в Службу документов и заявлений по вопросам исполнения государственной функции: 125993, г. Москва, Миусская пл., д. 3, стр. 1. 9. Место принятия документов и заявлений экспедицией Службы: г. Москва, Миусская пл., д. 3, стр. 1, подъезд N 8 (экспедиция). 10. Место нахождения и почтовые адреса инспекций: Инспекция страхового надзора по Центральному федеральному округу: 125993, г. Москва, Миусская пл., д. 3, стр. 5; Инспекция страхового надзора по Северо-Западному федеральному округу: 191186, г. Санкт-Петербург, ул. Б. Конюшенная, д. 29/42; Инспекция страхового надзора по Южному федеральному округу: 344050, г. Ростов-на-Дону, ул. Социалистическая, д. 112; Инспекция страхового надзора по Приволжскому федеральному округу: 443030, г. Самара, ул. Урицкого, д. 19, оф. 5; Инспекция страхового надзора по Уральскому федеральному округу: 620028, г. Екатеринбург, Виз-Бульвар, д. 18; Инспекция страхового надзора по Сибирскому федеральному округу: 630049, г. Новосибирск, ул. Красный проспект, д. 167, оф. 322; Инспекция страхового надзора по Дальневосточному федеральному округу: 680000, г. Хабаровск, ул. М-Амурского, д. 18, оф. 412. 11. График работы Службы и Инспекций: понедельник - четверг 9.00 - 18.00; пятница 9.00 - 16.45. В предпраздничные дни продолжительность времени работы Службы сокращается на 1 час и прекращается на 1 час раньше. Часы приема корреспонденции в экспедиции Службы и Инспекций: понедельник - четверг 10.00 - 12.00, 15.00 - 17.00; пятница - 10.00 - 12.00, 14.00 - 16.00. 12. Телефон Службы для получения справок по входящей корреспонденции, связанной с исполнением государственной функции: (495) 251-32-02. Телефон для получения информации о личном приеме должностными лицами Службы: (495) 251-99-32. Справочные телефоны инспекций: Инспекция страхового надзора по Центральному федеральному округу: (495) 251-13-10; Инспекция страхового надзора по Северо-Западному федеральному округу: (812) 312-92-93;
Инспекция страхового надзора по Южному федеральному округу: (863) 240-36-66;
Инспекция страхового надзора по Приволжскому федеральному округу: (846) 273-43-92;
Инспекция страхового надзора по Уральскому федеральному округу: (343) 2-42-49-92; Инспекция страхового надзора по Сибирскому федеральному округу: (3832) 26-06-52; Инспекция страхового надзора по Дальневосточному федеральному округу: (421) 2-30-51-24. 13. Электронный адрес для направления в Службу электронных обращений по вопросам исполнения государственной функции: fssn@fssn.ru. 14. Структурными подразделениями Службы, осуществляющими исполнение государственной функции, являются структурные подразделения Службы, положениями о которых предусматривается исполнение государственной функции осуществления контроля и надзора за соблюдением страховыми организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части, относящейся к компетенции Службы. 15. Информация о порядке исполнения государственной функции размещается на официальном сайте Службы по электронному адресу: www.fssn.ru. 16. При выдаче по справочному номеру телефона справок по входящей корреспонденции, связанной с исполнением государственной функции, предоставляется следующая информация: - о входящих номерах, под которыми зарегистрирована в системе делопроизводства Службы письменная корреспонденция; - о принятом решении по конкретному письменному заявлению; - о месте размещения на официальном сайте Службы справочных материалов по вопросам исполнения государственной функции;
- о сроках рассмотрения заявлений.
При ответе на телефонные звонки, устные и письменные обращения должностные лица Службы соблюдают правила деловой этики.
17. Правила исполнения государственной функции доводятся до сведения заявителей и иных заинтересованных лиц по их письменным обращениям.
18. Службой и Инспекциями принимаются обращения физических лиц в письменном виде произвольной формы. Физическим лицом в письменном обращении указываются либо наименование Службы, либо фамилия, имя, отчество соответствующего должностного лица, либо должность соответствующего лица, а также свои фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии), почтовый адрес, по которому должны быть направлены ответ, уведомление о переадресации заявления, изложена суть обращения, поставлены личная подпись и дата.
К письменному обращению, в случае необходимости, в подтверждение изложенных в нем фактов приложены соответствующие его содержанию документы и материалы либо их копии, заверенные в установленном порядке. Службой и Инспекциями принимаются обращения юридических лиц в письменном виде свободной формы. Юридическим лицом в письменном обращении указываются либо наименование Службы, либо фамилия, имя, отчество соответствующего должностного лица, либо должность соответствующего лица, а также наименование обратившегося юридического лица, почтовый адрес, по которому должны быть направлены ответ, уведомление о переадресации обращения, изложена суть обращения, поставлены подпись лица, уполномоченного юридическим лицом, скрепленная печатью, и дата. К письменному обращению, в случае необходимости в подтверждение изложенных в нем фактов, приложены соответствующие его содержанию документы и материалы либо их копии, заверенные в установленном порядке. К письменному обращению, в случае подписания указанного обращения лицом, не имеющим права действовать от имени юридического лица без доверенности, должна прилагаться копия доверенности, подтверждающая полномочия лица, подписавшего обращение. 19. Обращения и документы (или их копии) должны быть составлены на русском языке или представляться с заверенным в установленном [порядке](https://bukva.ai/docs/4462-1/statya-1#p100366) переводом на русский язык.
20. Исполнение государственной функции проводится на бесплатной основе.
#### Основные сроки исполнения государственной функции 21. Срок для согласования Службой правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - 30 рабочих дней. 22. Срок проведения проверки Службой или Инспекцией составляет 30 календарных дней от даты, определенной в приказе о проведении проверки. Срок проверки может быть продлен при наличии обоснованных предложений от руководителя рабочей группы до 60 календарных дней. 23. Срок направления запросов по расхождению данных, содержащихся в [форме](https://bukva.ai/docs/prikaz-7n-2003#p100013) ведомственного государственного статистического наблюдения N 1-С "Сведения об основных показателях деятельности страховой организации за январь - _________ 20__ года", утвержденной Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 28 января 2003 г. N 7н (далее - отчет N 1-С), и федеральной базе данных Росфинмониторинга, - 5 рабочих дней.
24. Срок исполнения запросов, направленных в страховые организации, по расхождению данных, содержащихся в [отчете N 1-С](https://bukva.ai/docs/prikaz-12-33pz-n#p100012) и федеральной базе данных Росфинмониторинга, - 30 рабочих дней.
#### Основание для приостановления исполнения государственной функции 25. Исполнение государственной функции приостанавливается на основании судебного акта, обязывающего Службу приостановить ее исполнение. ### III. Административные процедуры (действия) #### Последовательность административных процедур
26. Исполнение государственной функции Службой включает в себя следующие административные процедуры, под которыми понимаются логически обособленные последовательности административных действий при исполнении государственной функции, имеющие конечный результат и выделяемые в рамках исполнения государственной функции:
1) согласование Службой правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Схема действий Службы при осуществлении административной процедуры согласования правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма приводится в [Приложении N 1](#p100160) к настоящему Административному регламенту;
2) проведение проверок страховых организаций на предмет соблюдения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Схема действий Службы при осуществлении административной процедуры проведения проверок страховых организаций на предмет соблюдения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма приводится в [Приложении N 2](#p100168) к настоящему Административному регламенту;
3) направление в адрес страховых организаций запросов по расхождению данных, содержащихся в [отчете N 1-С](https://bukva.ai/docs/prikaz-12-33pz-n#p100012), и федеральной базе данных Росфинмониторинга. Схема действий Службы при осуществлении административной процедуры направления запросов по расхождению данных, содержащихся в [форме](https://bukva.ai/docs/prikaz-7n-2003#p100013) ведомственного государственного статистического наблюдения N 1-С "Сведения об основных показателях деятельности страховых организаций за январь - _________ 20__ года" и федеральной базе данных Росфинмониторинга, приводится в [Приложении N 3](#p100175) к настоящему Административному регламенту.
#### Согласование Службой правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 27. Основанием для начала процедуры согласования правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила) является получение Службой обращения страховой организации о согласовании Правил, к которому прилагаются два экземпляра Правил, один экземпляр распорядительного документа, подтверждающего назначение специальных(го) должностных(го) лиц(а), ответственных(го) за соблюдение Правил и реализацию программ осуществления внутреннего контроля, а также документы, свидетельствующие о соответствии специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение Правил и реализацию программ осуществления внутреннего контроля квалификационным требованиям, установленным [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-715-2005#p100005) Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 г. N 715 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Страховая организация вправе представить дополнительные документы, не предусмотренные Административным регламентом, которые могут иметь значение для осуществления Службой государственной функции. 28. Служба в срок, не превышающий указанный в [пункте 21](#p100074) настоящего Административного регламента, с момента регистрации документов в автоматизированной системе делопроизводства: - проверяет надлежащее оформление документов, а также оценивает их с точки зрения полноты, устанавливает соответствие Правил законодательству Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - по результатам проведенной проверки документов направляет страховой организации уведомление о согласовании Правил с одним экземпляром Правил с отметкой о согласовании или отказ в согласовании Правил. 29. В уведомлении об отказе в согласовании Правил указываются основания несогласования Правил и устанавливается срок 30 рабочих дней для представления Правил с учетом замечаний или не представленных ранее документов. 30. Уведомление о согласовании или об отказе в согласовании фиксируется Службой в автоматизированной системе делопроизводства и направляется в страховую организацию заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении и в Инспекцию по месту нахождения страховой организации. 31. Должностным лицом, ответственным за реализацию административных действий, указанных в [пунктах 27](#p100087) - [30](#p100093) настоящего Административного регламента, является заместитель руководителя Службы, курирующий работу структурного подразделения, осуществляющего контроль и надзор за соблюдением страховыми организациями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 32. Внесение изменений и/или дополнений страховой организацией в Правила, в том числе и в связи с изменением законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также в документы, указанные в [пункте 27](#p100087) настоящего Административного регламента, согласовывается Службой в соответствии с порядком, указанным в [пунктах 28](#p100089) - [30](#p100093) настоящего Административного регламента. 33. Результатом осуществления данной административной процедуры является согласование Правил. #### Проведение проверок страховых организаций на предмет соблюдения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 34. Проведение проверок страховых организаций на предмет соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется на основании планов проверок субъектов страхового дела, утвержденных руководителем Службы. 35. Проверки страховых организаций на предмет соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма могут осуществляться Службой (или Инспекциями). 36. Вопросы, которые могут быть включены в программу проверки на предмет соблюдения страховыми организациями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: - проверка наличия разработанных, утвержденных и согласованных Правил; - проверка наличия в страховой организации распорядительного документа о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил и программ его реализации; - проверка наличия в страховой организации документов, подтверждающих соответствие специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил и программ его реализации, квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации; - проверка исполнения страховой организацией обязанности по идентификации клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей; - проверка реализации программы подготовки и обучения кадров страховой организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - проверка исполнения страховой организацией обязанности по фиксированию, направлению в уполномоченный орган, а также хранению сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - проверка соблюдения страховой организацией требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом; - проверка работы страховой организации по фиксированию, направлению в уполномоченный орган, а также хранению сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица; - проверка утвержденного порядка (при наличии) передачи в филиалы (если таковые имеются) и структурные подразделения Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и Перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 37. По результатам проверки, при выявлении нарушений, орган страхового надзора к субъекту страхового дела применяет меры, предусмотренные законодательством Российской Федерации. При наличии материалов, содержащих данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, Служба или Инспекция в течение 5 рабочих дней после подписания Акта проверки в соответствии со [статьей 28.1](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-28-1#p102574) Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях направляет в Росфинмониторинг (его территориальный орган) информацию о выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также вышеуказанные материалы. Информация о направлении предписаний и запросов страховым организациям в связи с проведенной процедурой проведения проверок на местах, а также результатах рассмотрения документов, представленных во исполнение предписаний, фиксируется в автоматизированной системе делопроизводства и автоматизированной системе ведения единого государственного реестра субъектов страхового дела. 38. Должностными лицами, ответственными за реализацию административных действий, указанных в [пунктах 34](#p100098) - [37](#p100110) настоящего Административного регламента, являются заместитель руководителя Службы, курирующий структурное подразделение Службы, осуществляющее контроль и надзор за соблюдением страховыми организациями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части, относящейся к компетенции Службы, или руководитель Инспекции. 39. Результатом осуществления данной административной процедуры является осуществление контроля и надзора за соблюдением страховыми организациями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части, относящейся к компетенции Службы. #### Направление запросов по расхождению данных, содержащихся в форме ведомственного государственного статистического наблюдения N 1-С "Сведения об основных показателях деятельности страховых организаций за январь - _________ 20__ года" и федеральной базе данных Росфинмониторинга 40. Основанием направления запроса по расхождению данных, содержащихся в отчете N 1-С ([строка 050](https://bukva.ai/docs/prikaz-12-33pz-n#p100259) "Количество сообщений об операциях, информация о которых представлена в Федеральную службу по финансовому мониторингу") и федеральной базе данных Росфинмониторинга, является поступление в Службу информации из Росфинмониторинга. 41. На основании полученной информации Служба в сроки, установленные в [пункте 23](#p100076) настоящего Административного регламента, направляет запросы в страховые организации, указанные Росфинмониторингом. В запросе указывается срок представления в Службу информации об устранении выявленных несоответствий, установленный в [пункте 24](#p100077) настоящего Административного регламента. Указанную информацию страховая организация может представить путем: 1) направления в Службу уточненного [отчета N 1-С](https://bukva.ai/docs/prikaz-28n-2009-minfin-rossii-ministerstvo-2#p100017); 2) направления в Росфинмониторинг уточненной информации о формализованных сообщениях на бумажных носителях (далее - СПД) или в виде электронных документов (далее - СЭД). 42. Служба в течение 15 рабочих дней рассматривает уточненный [отчет N 1-С](https://bukva.ai/docs/prikaz-28n-2009-minfin-rossii-ministerstvo-2#p100017) или уточненную информацию, поступившую из Росфинмониторинга, и принимает решение об исполнении запроса. 43. Уведомление о признании запроса исполненным фиксируется в автоматизированной системе делопроизводства и направляется в страховую организацию. 44. Должностным лицом, ответственным за осуществление административных действий, указанных в [пунктах 40](#p100116) - [43](#p100122) настоящего Административного регламента, является заместитель руководителя, курирующий структурное подразделение Службы, осуществляющее функции по контролю и надзору за достоверностью представляемой субъектами страхового дела отчетности, и структурное подразделение, осуществляющее контроль и надзор за соблюдением страховыми организациями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части, относящейся к компетенции Службы. 45. Результатом осуществления данной административной процедуры является направление в страховую организацию уведомления о признании запроса исполненным. ### IV. Порядок и формы контроля за исполнением государственной функции 46. Контроль за соблюдением и исполнением ответственными должностными лицами Службы и Инспекций положений настоящего Административного регламента и иных нормативных правовых актов, устанавливающих требования к исполнению государственной функции, а также принятием решений ответственными лицами осуществляется руководителем Службы. 47. Для целей обеспечения полноты и надлежащего качества исполнения государственной функции Службой проводятся периодические проверки. Плановые проверки исполнения Службой и Инспекциями государственной функции осуществляются в соответствии с локальными актами Службы. 48. Государственные служащие Службы и Инспекций несут ответственность за решения и действия, принимаемые (осуществляемые) в процессе исполнения государственной функции, в соответствии с законодательством Российской Федерации о государственной службе, об административных правонарушениях и трудовым законодательством Российской Федерации. ### V. Порядок обжалования действий (бездействия) и решений, осуществляемых (принятых) в ходе исполнения государственной функции 49. Действия (бездействие) должностных лиц (специалистов) Службы (Инспекций), решения, принятые ими в ходе исполнения государственной функции на основании настоящего Административного регламента, обжалуются в досудебном (внесудебном) и судебном порядке. 50. В досудебном (внесудебном) порядке могут обжаловаться действия (бездействие) и решения должностных лиц (специалистов): Инспекций - руководителю Инспекции и (или) в Службу; Службы - руководителю Службы, в том числе в связи с непринятием основанных на законодательстве Российской Федерации мер в отношении действий или бездействия должностных лиц (специалистов) Инспекций; руководителя Службы - в Министерство финансов Российской Федерации. 51. Основанием для начала досудебного (внесудебного) обжалования является поступление жалобы (обращения) в Службу и (или) Министерство финансов Российской Федерации, поступившей лично от заявителя (представителя заявителя) или направленной в виде почтового отправления. 52. Должностные лица Службы (Инспекций) проводят личный прием заявителей (их представителей). Личный прием должностными лицами Службы (Инспекций) проводится в установленные для приема дни и время. 53. Информирование заявителей (представителей заявителей) о днях и времени приема, месте приема, должности, фамилии, имени и отчестве лица, осуществляющего прием, проводится по телефону, указанному в [пункте 12](#p100046) настоящего Административного регламента. В ходе личного приема заявителю может быть отказано в дальнейшем рассмотрении обращения, если ему ранее был дан ответ по существу поставленных в обращении вопросов. 54. Срок рассмотрения жалобы не должен превышать тридцать дней с момента ее регистрации. В исключительных случаях (в том числе при направлении Службой запроса в соответствующую Инспекцию о представлении дополнительных документов и материалов), а также в случае направления запроса другим государственным органам, органам местного самоуправления и иным должностным лицам для получения необходимых для рассмотрения обращения документов и материалов руководитель Службы, иное уполномоченное на то должностное лицо вправе продлить срок рассмотрения жалобы не более чем на тридцать дней, уведомив о продлении срока ее рассмотрения заявителя. 55. Требования к оформлению жалобы (обращения) указаны в [пунктах 18](#p100066) - [19](#p100071) настоящего Административного регламента. 56. По результатам рассмотрения жалобы принимается решение об удовлетворении требований заявителя либо об отказе в их удовлетворении. Письменный ответ, содержащий результаты рассмотрения жалобы, направляется заявителю. 57. При получении жалобы, в которой содержатся нецензурные либо оскорбительные выражения, угрозы жизни, здоровью и имуществу должностного лица, а также членов его семьи, жалоба может быть оставлена без ответа по существу поставленных в ней вопросов. Если текст жалобы не поддается прочтению, ответ на жалобу не дается, о чем сообщается заявителю, направившему жалобу, в письменном виде, если его почтовый адрес поддается прочтению. Если в жалобе содержится вопрос, на который заявителю неоднократно давались письменные ответы по существу в связи с ранее направляемыми жалобами и при этом в жалобе не приводятся новые доводы или обстоятельства, руководитель Службы, иное уполномоченное на то должностное лицо вправе принять решение о безосновательности очередного обращения и прекращении переписки с заявителем по данному вопросу при условии, что указанная жалоба и ранее направляемые жалобы рассматривались в Службе. О данном решении уведомляется заявитель, направивший жалобу, в письменном виде. Если причины, по которым ответ по существу поставленных в жалобе вопросов не мог быть дан, в последующем были устранены, жалоба может быть направлена повторно. 58. Заявители могут сообщить о нарушении своих прав и законных интересов, противоправных решениях, действиях или бездействии должностных лиц Инспекций, нарушении положений настоящего Административного регламента, некорректном поведении или нарушении служебной этики: по номерам телефонов, содержащихся в [пункте 12](#p100046) настоящего Административного регламента; на официальном сайте Службы. Сообщение должно содержать следующую информацию: наименование юридического лица, которым подается сообщение, его место нахождения, ИНН; наименование органа, должность, фамилию, имя и отчество специалиста (при наличии информации), решение, действие (бездействие) которого нарушает права и законные интересы заявителя; суть нарушения прав и законных интересов, противоправного решения, действия (бездействия); сведения о способе информирования заявителя о принятых мерах по результатам рассмотрения его сообщения. 59. Страховая организация, иное лицо, считающее, что его права нарушены, имеет право на обжалование решений, действий или бездействия должностных лиц Службы и Инспекций в судебном порядке в соответствии с [законодательством](https://bukva.ai/docs/kodeks-138-fz/statya-1#p101172) Российской Федерации. Сроки обжалования, правила подведомственности и подсудности устанавливаются процессуальным законодательством Российской Федерации.
Приложение N 1
к Административному регламенту
Федеральной службы страхового надзора
по исполнению государственной функции
осуществления контроля и надзора
за соблюдением страховыми организациями
требований законодательства
Российской Федерации о противодействии
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма в части,
относящейся к компетенции Службы,
утвержденному Приказом
Министерства финансов
Российской Федерации
от 31.12.2008 N 156н
**СХЕМА**
**ДЕЙСТВИЙ СЛУЖБЫ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОЙ**
**ПРОЦЕДУРЫ СОГЛАСОВАНИЯ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ**
**ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ**
**ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА**
**(ДАЛЕЕ - ПРАВИЛА)**
Представление страховыми организациями документов, указанных в пункте 27 настоящего Административного регламента, на согласование Правил
\/
Рассмотрение представленных документов: - надлежащее оформление; - на соответствие законодательству Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
\/ \/ ```text ┌──────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────┐ │Подготовка уведомления│ │Подготовка уведомления об отказе │ │о согласовании Правил │ │в согласовании, с указанием причин│ └─────────┬────────────┘ │отказа │ │ └────────────────┬─────────────────┘ │ │ └────────────┐ ┌────────────────────┘ │ │ \/ \/ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Направление в страховую организацию уведомления о согласовании │ │Правил с одним экземпляром Правил с отметкой о согласовании или│ │об отказе в согласовании Правил заказным почтовым отправлением │ │с уведомлением о вручении │ └───────────────────────────────────────────────────────────────┘ ```
Приложение N 2
к Административному регламенту
Федеральной службы страхового надзора
по исполнению государственной функции
осуществления контроля и надзора
за соблюдением страховыми организациями
требований законодательства
Российской Федерации о противодействии
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма в части,
относящейся к компетенции Службы,
утвержденному Приказом
Министерства финансов
Российской Федерации
от 31.12.2008 N 156н **СХЕМА**
**ДЕЙСТВИЙ СЛУЖБЫ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОЙ**
**ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК СТРАХОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ**
**НА ПРЕДМЕТ СОБЛЮДЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА**
**РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ**
**(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ** **ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА**
Проведение проверки
\/ ```text ┌──────────────────┐ │Выявлены нарушения│ └──┬────────────┬──┘ ┌─────────────┘ └─────────────────────┐ │ │ \/ \/ ┌────────────────────────────┐ ┌────────────────────┐ │Материалы проведенной │ │Предписания - │ │проверки направляются в │ │выдаваемые │ │Росфинмониторинг (его │ │Инспекциями │ │территориальный орган) в │ │страховым │ │соответствии со ст. 28.1 │ │организациям │ │КоАП России <*> │ │ │ └────────────────────────────┘ └────────────────────┘ ``` --- <*> КоАП России - Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях.
Приложение N 3
к Административному регламенту
Федеральной службы страхового надзора
по исполнению государственной функции
осуществления контроля и надзора
за соблюдением страховыми организациями
требований законодательства
Российской Федерации о противодействии
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма в части,
относящейся к компетенции Службы,
утвержденному Приказом
Министерства финансов
Российской Федерации
от 31.12.2008 N 156н **СХЕМА**
**ДЕЙСТВИЙ СЛУЖБЫ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОЙ**
**ПРОЦЕДУРЫ НАПРАВЛЕНИЯ ЗАПРОСОВ ПО РАСХОЖДЕНИЮ ДАННЫХ,**
**СОДЕРЖАЩИХСЯ В ФОРМЕ ВЕДОМСТВЕННОГО ГОСУДАРСТВЕННОГО**
**СТАТИСТИЧЕСКОГО НАБЛЮДЕНИЯ N 1-С "СВЕДЕНИЯ ОБ ОСНОВНЫХ**
**ПОКАЗАТЕЛЯХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СТРАХОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ** **ЗА ЯНВАРЬ - _________ 20__ ГОДА", И ФЕДЕРАЛЬНОЙ** **БАЗЕ ДАННЫХ РОСФИНМОНИТОРИНГА**
Поступление информации из Росфинмониторинга
\/
Направление Службой в страховые организации запросов по расхождению данных, содержащихся в отчете N 1-С и федеральной базе данных Росфинмониторинга
\/ ```text ┌───────────────────────┐ │Страховая организация │ ┌────────────────┐ ┌───────────┐ │направляет: │ │Принятие решения│ │Направление│ │1. уточненный отчет │ │о признании │ │в страховую│ │1-С - в Службу; ├────>│запроса ├───────>│организацию│ │2. уточненную │ │исполненным │ │уведомления│ │информацию о СПД <*> │ └────────────────┘ │о признании│ │или СЭД <**> - в │ │запроса │ │Росфинмониторинг │ │исполненным│ └───────────────────────┘ └───────────┘ ``` ---
<*> Формализованное сообщение на бумажном носителе (СПД).
<**> Формализованное сообщение в виде электронного документа (СЭД).
---