Приказ ФССП России от 15.03.2022 № 116

«Об утверждении доклада о результатах обобщения правоприменительной практики при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, за 2021 год»

В соответствии с частью 4 статьи 47 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и пунктом 19 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, приказываю:

1. Утвердить доклад о результатах обобщения правоприменительной практики при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, за 2021 год согласно приложению.

2. Управлению информационных технологий разместить настоящий приказ на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в срок до 15.03.2022.

3. Контроль за исполнением приказа возложить на заместителя директора Федеральной службы судебных приставов — заместителя главного судебного пристава Российской Федерации генерал-лейтенанта внутренней службы Савенко И.Г.

ДОКЛАД О РЕЗУЛЬТАТАХ ОБОБЩЕНИЯ ПРАВОПРИМЕНИТЕЛЬНОЙ ПРАКТИКИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ГОСУДАРСТВЕННОГО КОНТРОЛЯ (НАДЗОРА) ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ В КАЧЕСТВЕ ОСНОВНОГО ВИДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ВКЛЮЧЕННЫХ В ГОСУДАРСТВЕННЫЙ РЕЕСТР ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ, ЗА 2021 ГОД

I. Общие положения

Настоящий доклад по результатам обобщения правоприменительной практики контрольной (надзорной) деятельности Федеральной службы судебных приставов за 2021 год подготовлен во исполнение части 2 статьи 47 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Закон № 248-ФЗ), пунктов 16 — 18 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004 (далее — Положение о контроле).

В соответствии со статьей 47 Закона № 248-ФЗ обобщение правоприменительной практики проводится для решения следующих задач:

обеспечение единообразных подходов к применению контрольным (надзорным) органом и его должностными лицами обязательных требований, законодательства Российской Федерации о государственном контроле (надзоре), муниципальном контроле;

выявление типичных нарушений обязательных требований, причин, факторов и условий, способствующих возникновению нарушений;

анализ случаев причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, выявление источников и факторов риска причинения вреда (ущерба);

подготовка предложений об актуализации обязательных требований;

подготовка предложений о внесении изменений в законодательство Российской Федерации о государственном контроле (надзоре), муниципальном контроле.

Согласно Положению о Федеральной службе судебных приставов, утвержденному Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316, и постановлению Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 ФССП России является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр (далее соответственно — федеральный государственный контроль (надзор), контролируемые лица, юридические лица, государственный реестр).

Во исполнение части 2 статьи 3 Закона № 248-ФЗ утверждено Положение о контроле, которое устанавливает порядок организации и осуществления федерального государственного контроля (надзора).

В соответствии с пунктом 2 Положения о контроле предметом федерального государственного контроля (надзора) является соблюдение контролируемыми лицами обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон „О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях“ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами (далее — Закон № 230-ФЗ).»

Перечень нормативных правовых актов (их отдельных положений), содержащих обязательные требования, утвержден заместителем директора Федеральной службы судебных приставов — заместителем главного судебного пристава Российской Федерации генерал-лейтенантом внутренней службы Савенко И.Г. и опубликован на официальном интернет-сайте ФССП России https://fssp.gov.ru/2712816/.

II. Сведения о проверках, проведенных в отношении контролируемых лиц в 2021 году

В рамках осуществления контрольных (надзорных) полномочий в 2021 году территориальными органами ФССП России проведено 98 проверок в соответствии с Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» и 48 проверок в порядке Закона № 248-ФЗ.

В 2021 году в рамках осуществления федерального государственного контроля (надзора) в 27 территориальных органах ФССП России проведено 146 проверок контролируемых лиц, из них плановых проверок — 7, внеплановых — 139.

Количество внеплановых проверок в 2021 году уменьшилось на 25%, для сравнения: в 2020 году было проведено 186 внеплановых проверок.

Снижение количества внеплановых проверок в том числе связано со вступлением в силу с 01.07.2021 Закона № 248-ФЗ, который установил новый порядок организации и осуществления государственного контроля (надзора) в Российской Федерации, новые виды контрольных (надзорных) мероприятий и основания их проведения, а также профилактических мероприятий.

Большую часть от общего количества проведенных проверок составили документарные проверки — 93% (136), выездные — 7% (10). Иные виды контрольных (надзорных) мероприятий не проводились.

В 2021 году в соответствии с Законом № 230-ФЗ основаниями проведения 139 внеплановых проверок явилось:

поступление информации о фактах нарушения юридическим лицом требований Закона № 230-ФЗ (87 проверок);

поступление сведений о фактах несоответствия юридического лица, его учредителей (участников), органов и работников требованиям, установленным Законом № 230-ФЗ (6 проверок).

В соответствии с Законом № 248-ФЗ основанием для проведения контрольных (надзорных) мероприятий явилось:

наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям (44 проверки);

требование прокурора о проведении контрольного (надзорного) мероприятия в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям (1 проверка);

истечение срока исполнения решения контрольного (надзорного) органа об устранении выявленного нарушения обязательных требований в случаях, установленных частью 1 статьи 95 Закона № 248-ФЗ (1 проверка).

Заявления на согласование проведения выездных внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий в органы прокуратуры не подавались в связи с отсутствием оснований.

Должностными лицами территориальных органов ФССП России при проведении 124 проверок (что составляет 85% от общего количества проведенных проверок) выявлены нарушения обязательных требований в деятельности 39 контролируемых лиц.

Наибольшее количество внеплановых проверок в 2021 году проведено должностными лицами территориальных органов ФССП России в отношении ООО «Эверест» (19 проверок), ООО «Национальная служба взыскания» (18 проверок), ООО «М.Б.А. Финансы» (15 проверок), ООО «Региональная служба взыскания» (12 проверок), ООО «Свобода от долгов» (9 проверок), ООО «Феникс» (8 проверок), ООО «КредитэкспрессФинанс» (7 проверок), НАО «Первое коллекторское бюро» (6 проверок).

Формирование ежегодного плана проведения плановых проверок на 2021 год осуществлялось в соответствии с требованиями постановления Правительства Российской Федерации от 30.11.2020 № 1969 «Об особенностях формирования ежегодных планов проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2021 год, проведения проверок в 2021 году и внесения изменений в пункт 7 Правил подготовки органами государственного контроля (надзора) и органами муниципального контроля ежегодных планов проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее — Постановление № 1969).

При подготовке перечня юридических лиц, подлежащих проверке, оценивались результаты внеплановых проверок юридических лиц, проведенных за последние годы, анализировалось соблюдение ими обязательных требований, установленных Законом № 230-ФЗ.

В соответствии с Постановлением № 1969 плановые проверки в отношении юридических лиц, отнесенных в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» к субъектам малого предпринимательства, сведения о которых включены в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, исключены из планов территориальных органов ФССП России.

Так, в соответствии с ежегодным планом проведения плановых проверок в 2021 году территориальными органами ФССП России проведены семь плановых выездных проверок деятельности пяти контролируемых юридических лиц.

По итогам проведения плановых и внеплановых проверок в 2021 году должностными лицами территориальных органов ФССП России возбуждено 122 дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (в 2020 году — 252 дела), выдано 14 предписаний об устранении выявленных нарушений (в 2020 году — 15 предписаний), принято два решения об исключении юридических лиц из государственного реестра (ООО «Сириус-Трейд», ООО «Приоритет»).

Кроме того, ФССП России проведена работа по отнесению объектов контроля к категориям риска в соответствии с пунктом 9 Положения о контроле.

При отнесении объектов контроля к категориям риска территориальные органы ФССП России исходили из информации о видах и количестве нарушений, допущенных юридическим лицом при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, установленных решениями судов, постановлениями по делам об административных правонарушениях, вступившими в законную силу.

Таким образом, к категории высокого риска отнесена деятельность 30 юридических лиц, к категории значительного риска — деятельность девяти юридических лиц, к категории среднего риска — деятельность пяти юридических лиц, к низкой категории риска — деятельность 377 юридических лиц.

С учетом результатов проделанной работы по отнесению деятельности юридических лиц к определенной категории риска в ежегодный план проведения плановых контрольных (надзорных) мероприятий в отношении юридических лиц на 2022 год включено 13 юридических лиц, деятельность которых отнесена к высокой категории риска, из них восемь юридических лиц внесены в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства.

Приказом ФССП России от 14.12.2021 № 796 утвержден Порядок ведения государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и формы свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, которым предусмотрено, что государственный реестр должен содержать сведения о категории риска причинения вреда (ущерба), к которой отнесено юридическое лицо. Для отображения в реестре указанных сведений используются цветовые индикаторы.

III. Анализ практики обжалования действий должностных лиц территориальных органов ФССП России в судебном порядке

В 2021 году судами принято к рассмотрению два заявления юридических лиц на действия должностных лиц территориальных органов ФССП России при осуществлении федерального государственного контроля (надзора).

Решением Арбитражного суда Кемеровской области от 18.10.2021 по делу № А27-16176/2021 удовлетворено заявление общества с ограниченной ответственностью «Ситиус» (далее — ООО «Ситиус») о признании недействительным предписания об устранении выявленных нарушений (далее — предписание), выданного Управлением ФССП России по Кемеровской области — Кузбассу (далее Управление) по итогам проведения внеплановой документарной проверки.

В соответствии с приказом Управления от 28.04.2021 № 9 в период с 11.05.2021 по 07.06.2021 проведена документарная внеплановая проверка ООО «Ситиус».

В ходе проверки выявлен факт несоответствия ООО «Ситиус» и его работников требованиям, установленным Законом № 230-ФЗ.

Так, в соответствии с требованиями пункта 7 статьи 17 Закона № 230-ФЗ и приказа ФССП России от 13.11.2020 № 769 «Об утверждении формы отчета о деятельности по возврату просроченной задолженности, перечня документов и сведений, представляемых юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также сроков и периодичности их представления» ООО «Ситиус» в Управление представлен отчет о деятельности по возврату просроченной задолженности (далее — отчет).

В отчете ООО «Ситиус» содержались сведения об учредителях (участниках), органах и работниках юридического лица.

При проверке указанных сведений установлено, что работники в течение трех лет, предшествующих назначению, допускали неисполнение в течение тридцати рабочих дней и более вступивших в законную силу судебных актов о взыскании с них задолженности.

По мнению Управления, общество не соответствует требованиям, предъявляемым юридическому лицу, что явилось основанием для выдачи предписания.

Не согласившись с выданным предписанием, ООО «Ситиус» обратилось в арбитражный суд.

Суд первой инстанции, оценив законность и обоснованность выданного предписания, удовлетворил заявленные требования, посчитав необоснованной и нарушающей права работников правовую позицию административного органа, выразившуюся в том, что наличие вступившего в законную силу судебного акта в отношении работника не свидетельствует о допущенном им нарушении пункта 7 части 4 статьи 13 Закона № 230-ФЗ.

Кроме того, суд первой инстанции установил, что предписание не может считаться исполненным в связи с прекращением трудовых отношений с работниками.

Постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 27.12.2021 данное решение оставлено без изменения.

Решением Арбитражного суда Новосибирской области от 17.06.2021 по делу № А45-11883/2021 отказано в удовлетворении заявления общества с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд» (далее — ООО «Сириус-Трейд») о признании недействительным приказа Управления ФССП России по Новосибирской области от 26.04.2021 № 246 «Об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра юридических лиц».

Постановлением Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 28.12.2021 решение Арбитражного суда Новосибирской области и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда по делу № А45-11883/2021 оставлены без изменения.

Суды первой и апелляционной инстанции установили, что в ходе проверки по фактам, изложенным в обращении физического лица, в деятельности ООО «Сириус-Трейд» выявлены нарушения пункта 1 части 1 статьи 7 Закона № 230-ФЗ (осуществление переговоров с должником, признанным банкротом), что послужило основанием для составления протокола об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, оценка которому дана в решении Арбитражного суда Новосибирской области от 20.05.2021 № А45-10407/2021 о привлечении ООО «Сириус-Трейд» к административной ответственности, и по результатам оценки вступивших в законную силу судебных актов установлено, что ООО «Сириус-Трейд» систематически нарушает требования Закона № 230-ФЗ. В течение года, с 30.03.2020 по 30.03.2021, в отношении ООО «Сириус-Трейд» судами рассмотрено 86 дел с назначением административных наказаний, что нашло отражение в акте проверки. При таких обстоятельствах суды пришли к обоснованному выводу о соответствии решения, оформленного приказом Управления ФССП России по Новосибирской области от 26.04.2021 № 246, действующему законодательству и об отсутствии нарушения прав и законных интересов ООО «Сириус-Трейд» в сфере предпринимательской деятельности.

IV. Сведения о привлечении юридических лиц к административной ответственности

Ответственность за нарушения требований законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена статьей 14.57 КоАП РФ.

Всего за 2021 год должностными лицами ФССП России в ходе реализации полномочий по контролю (надзору) за соблюдением требований Закона № 230-ФЗ в отношении контролируемых юридических лиц возбуждено 1278 дел об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ, из них 1205 — по части 2, 73 — по части 3. По результатам проведенных административных расследований составлен 891 протокол об административном правонарушении в отношении контролируемых юридических лиц (70% от общего числа составленных протоколов).

Судами рассмотрено 1025 дел об административных правонарушениях (с учетом остатка за 2021 год), из них по одному назначено административное приостановление деятельности, по 57 административное наказание в виде предупреждения, по 19 объявлено устное замечание, по 900 назначено административное наказание в виде штрафа на общую сумму 66505 тыс. руб., по 48 вынесены постановления о прекращении производства по делу.

Должностными лицами территориальных органов ФССП России рассмотрено 304 дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ, из них по 13 назначено административное наказание в виде предупреждения, по 288 — административное наказание в виде штрафа на общую сумму 18334 тыс. руб., по трем вынесены постановления о прекращении производства по делу.

По результатам рассмотрения поданных поднадзорными лицами жалоб на постановления по делам об административных правонарушениях о привлечении к административной ответственности судами приняты решения об оставлении постановлений без изменений, а жалоб без удовлетворения.

Также при осуществлении контрольных (надзорных) мероприятий выявлены факты воспрепятствования законной деятельности должностных лиц территориальных органов ФССП России по проведению проверок или уклонения от таких проверок, в связи с чем составлено девять протоколов об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 19.4.1 КоАП РФ, из них три по части 1 и шесть по части 2 статьи 19.4.1 КоАП РФ.

Судами рассмотрено шесть дел об административных правонарушениях, предусмотренных указанной статьей, из них по четырем назначено административное наказание в виде штрафа на общую сумму 37 тыс. руб., по двум вынесены постановления о прекращении производства.

Например, за непредставление документов по требованию Главного управления ФССП России по Красноярскому краю, необходимых для проведения проверки, ООО «Региональная служба взыскания» постановлением мирового судьи судебного участка № 368 Тверского района от 29.09.2021 по делу № 5-1688/2021 привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 19.4.1 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 20 тыс. руб.

За непредставление или несвоевременное представление в территориальный орган ФССП России сведений (информации), представление которых предусмотрено законом, в отношении юридических лиц возбуждено 64 дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 19.7 КоАП РФ.

Судами рассмотрено 58 дел об административных правонарушениях, предусмотренных указанной статьей, из них по 13 назначено административное наказание в виде предупреждения, по 39 назначено административное наказание в виде штрафа на общую сумму 120 тыс. руб., по шести вынесены постановления о прекращении производства.

V. Анализ наиболее часто совершаемых нарушений обязательных требований, выявленных в ходе контрольных (надзорных) мероприятий и административных расследований

К наиболее часто совершаемым нарушениям обязательных требований относится несоблюдение общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности (глава 2 Закона № 230-ФЗ):

осуществление взаимодействия с третьим лицом, выразившим несогласие на такое взаимодействие;

осуществление взаимодействия с превышением допустимого количества телефонных переговоров, текстовых, голосовых и иных сообщений;

осуществление взаимодействия, связанного с оказанием психологического давления на должника, использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника;

осуществление взаимодействия, связанного с введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда и размера неисполненного денежного обязательства;

осуществление взаимодействия с нарушением требований к содержанию текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

осуществление непосредственного взаимодействия с заявителями с абонентских номеров, не выделенных контролируемому лицу на основании заключенного между контролируемым лицом и оператором связи договора на оказание услуг связи.

В 2021 году увеличилось количество нарушений положений Закона № 230-ФЗ, связанных с требованиями к юридическому лицу, его учредителям (участникам), органам и работникам.

В качестве примера судебной практики заслуживает внимание решение Арбитражного суда города Москвы от 01.06.2021 по делу № А40-58435/21 о привлечении к административной ответственности генерального директора общества ООО «Долговой центр» по части 3 статьи 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 50 тыс. руб.

Как установлено судом, в нарушение требований пункта 4 части 1 статьи 13 Закона № 230-ФЗ ООО «Долговой центр» в период с 13.01.2021 по 17.02.2021 не имело договора обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, то есть не соответствовало требованиям, предъявляемым к юридическому лицу, его учредителям (участникам), органам и работникам.

Суд пришел к выводу, что генеральный директор ООО «Долговой центр», являясь должностным лицом, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, не организовал надлежащим образом контроль за соблюдением требований Закона № 230-ФЗ, что привело к нарушению пункта 4 части 1 статьи 13 Закона № 230-ФЗ.

Решением Арбитражного суда Курской области от 26.02.2021 и постановлением Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.05.2021 по делу № А35-169/2021 удовлетворены требования Управления ФССП России по Курской области о привлечении генерального директора ООО «Правовой центр Черноземья» к административной ответственности по части 3 статьи 14.57 КоАП РФ.

В Управление ФССП России по Курской области посредством почтовой связи поступил отчет ООО «Правовой центр Черноземья» за первое полугодие 2020 года о деятельности по возврату просроченной задолженности, которым подтверждено соответствие юридического лица требованиям, установленным пунктами 5, 10 и 11 части 1 статьи 13 Закона № 230-ФЗ.

В ходе проверки представленного отчета было выявлено, что в отношении генерального директора ООО «Правовой центр Черноземья» имеются неоконченные исполнительные производства.

В соответствии с пунктом 7 части 4 статьи 13 Закона № 230-ФЗ членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, не может быть назначено лицо, которое в течение трех лет, предшествующих назначению, допускало неисполнение в течение 30 рабочих дней и более вступившего в законную силу судебного акта о взыскании задолженности.

Суд указал, что генеральный директор ООО «Правовой центр» (далее — заявитель) допустил нарушение пункта 7 части 3 статьи 13 Закона № 230-ФЗ, что свидетельствует о нарушении предъявляемых к специализированной деятельности требований и ограничений и образует объективную сторону вменяемого административного правонарушения.

Доводы заявителя об отсутствии оснований для применения пункта 7 части 4 статьи 13 Закона № 230-ФЗ в рассматриваемом деле, поскольку неисполнение в тридцатидневный срок судебного акта было допущено уже после назначения на должность генерального директора, со ссылкой на лингвистическое толкование подлежат отклонению как основанные на неверном толковании норм права.

Согласно части 5 статьи 13 Закона № 230-ФЗ с момента наступления обстоятельств, указанных в части 4 статьи 13 Закона № 230-ФЗ, полномочия действующего члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа прекращаются.

Таким образом, апелляционная коллегия полагает, что положения пункта 7 части 4 статьи 13 Закона № 230-ФЗ в совокупности с положением части 5 указанной статьи направлены на недопущение замещения должности, в том числе единоличного исполнительного органа, лицами, нарушающими установленные данной статьей требования как до даты назначения, так и во время замещения должности.

Поскольку в силу специфики своей профессиональной деятельности должностное лицо должно знать требования нормативных правовых актов, регулирующих его деятельность, оно было обязано предвидеть возможность наступления вредных последствий в случае ненадлежащего исполнения требований этих нормативных актов.

В ходе анализа правоприменительной практики контрольной (надзорной) деятельности установлено, что обязательные требования, в частности, положения Закона № 230-ФЗ, контролируемыми юридическими лицами в целом исполняются.

В целях обеспечения единообразия применения обязательных требований необходимо проведение комплексной работы приоритетного профилактического и разъяснительного характера.

В качестве основных причин, способствующих совершению нарушения обязательных требований контролируемыми юридическими лицами, необходимо отметить:

получение материальной выгоды, которая превышает возможные размеры штрафных санкций за нарушение обязательных требований;

включение в сумму просроченной задолженности должника финансовых издержек контролируемого лица на взыскание просроченной задолженности после приобретения ими права требования на основании договоров цессии либо иной перерасчет просроченной задолженности должника в сторону ее увеличения;

недостаточное знание обязательных требований работниками контролируемых лиц, осуществляющими взаимодействие с гражданами;

отсутствие надлежащего контроля руководителей контролируемых лиц за соблюдением обязательных требований работниками, к функциям которых отнесено непосредственное взаимодействие с должниками;

отсутствие персональной ответственности работников за допускаемые нарушения обязательных требований.

Вместе с тем следует отметить, что отдельные проблемы применения положений Закона № 230-ФЗ являются следствием отсутствия единообразного подхода судьями различных субъектов Российской Федерации.

В соответствии с частью 5 статьи 14 Федерального закона от 31.07.2020 № 247-ФЗ «Об обязательных требованиях в Российской Федерации» и пунктом 5 части 2 статьи 46 Закона № 248-ФЗ в целях информирования контролируемых юридических лиц по вопросам соблюдения обязательных требований, а также недопущения нарушения прав и законных интересов должников и иных лиц ФССП России ведет работу по подготовке руководства по соблюдению юридическими лицами обязательных требований.

Предполагается, что руководство будет содержать результаты анализа правоприменительной практики по различным спорным вопросам применения и трактовки обязательных требований в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности, сложившейся за период осуществления ФССП России полномочий по федеральному государственному контролю (надзору) в указанной сфере.

В части совершенствования законодательства в сфере регулирования деятельности по возврату просроченной задолженности Минюстом России при участии ФССП России подготовлен проект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон „О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон „О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях“ (далее — законопроект).»

Законопроектом предлагается в том числе внести изменения в статью 7 Закона № 230-ФЗ, направленные на уточнение периодов, в течение которых допускается осуществление непосредственного взаимодействия с должником.

Так, в целях устранения неопределенности в вопросе об исчислении временных периодов, обозначаемых как «неделя» и «месяц», предлагается установить, что временные периоды должны исчисляться в календарных неделях и календарных месяцах.

Кроме того, но итогам анализа практики осуществления федерального государственного контроля (надзора) в 2021 году усматривается необходимость внесения изменений в Положение о контроле.

В частности, пунктами 9, 13 Положения о контроле определены правила отнесения объектов контроля к категориям риска причинения вреда (ущерба).

При этом в подпункте «а» пункта 11 Положения о контроле ошибочно дана ссылка на подпункт «б» пункта 11 Положения о контроле (вместо ссылки на подпункт «б» пункта 10 Положения о контроле), что в ряде случаев препятствует отнесению деятельности контролируемых лиц к той или иной категории риска с учетом реального уровня рисков причинения вреда (ущерба) и в соответствии со смыслом, изначально заложенным в Положение о контроле.

Вместе с тем обращаем внимание, что в случае, если деятельность контролируемого лица (объект контроля) в соответствии с Положением о контроле может быть отнесена к нескольким категориям риска причинения вреда (ущерба) одновременно, такому объекту контроля присваивается более низкая категория риска.

Для недопущения нарушений обязательных требований контролируемым юридическим лицам необходимо:

усилить контроль за соблюдением обязательных требований работниками, осуществляющими непосредственное взаимодействие с должниками;

организовать бизнес-процессы в соответствии с требованиями Закона № 230-ФЗ;

проверять сроки действия договора обязательного страхования за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и сроки предоставления в территориальный орган ФССП России отчета о деятельности по возврату просроченной задолженности;

проверять на официальном сайте ФССП России с помощью сервиса «Банк данных исполнительных производств» (https://fssp.gov.ru/iss/ip) наличие возбужденных исполнительных производств в отношении работников;

обеспечить обучение работников с учетом складывающейся судебной практики. В силу положений Закона № 248-ФЗ при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) приоритетное внимание уделяется проведению профилактических мероприятий.

Деятельность ФССП России и территориальных органов направлена в первую очередь на предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований в рамках осуществления федерального государственного контроля (надзора).

Так, в 2021 году территориальными органами ФССП России проводилось информирование подконтрольных юридических лиц по вопросам соблюдения обязательных требований, выдано 163 предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований с предложениями о принятии мер по обеспечению соблюдения обязательных требований, с 69 юридическими лицами осуществлялось консультирование по вопросам соблюдения обязательных требований, выполнено 35 профилактических визитов.

Также на регулярной основе осуществлялись публикации и выступления в средствах массовой информации.

---