Приказ Банка России от 28.11.1994 № 02-164

«Об отзыве лицензии на совершение банковских операций у коммерческого банка „Опцион“»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПРИКАЗ от 28 ноября 1994 г. № 02-164

ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ОПЦИОН»

В связи с допущенными коммерческим банком «Опцион» (г. Москва) нарушениями действующего законодательства и нормативных актов Банка России, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков банка, несоблюдением экономических нормативов и обязательных резервных требований, убыточной деятельностью, наличием длительное время дебетового сальдо по корреспондентскому счету и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 18 «д», 22, 23, 24 Закона РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР», а также статьей 33 Закона РСФСР «О Центральном банке РСФСР (Банке России)», приказываю:

1. Отозвать с 28 ноября 1994 года лицензии на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у коммерческого банка «Опцион» (регистрационный № 1768 от 16 апреля 1992 года).

2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, коммерческим банкам и кредитным учреждениям прекратить все операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте (кроме операций, предусмотренных п. п. 4, 5 настоящего Приказа) коммерческого банка «Опцион» с 28 ноября 1994 года.

Операции по купле — продаже иностранной валюты прекращаются.

Операции банка с клиентами, а также операции между клиентами банка прекращаются.

3. Коммерческому банку «Опцион» (Совету банка) довести до сведения кредиторов банка информацию об отзыве у него лицензии на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте.

4. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.

Коммерческому банку «Опцион» инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков — резидентов.

5. Коммерческому банку «Опцион» вернуть остатки денежных средств в иностранной валюте со счетов в банках — нерезидентах «The Bank of New York» (США), «Bank Rozwoju Eksportu» (Польша) и «Dresdner Bank» (Германия) на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков — резидентов. В этих целях коммерческому банку «Опцион» в день получения настоящего Приказа направить в банки — корреспонденты, относящиеся к нерезидентам, поручения о перечислении средств, находящихся на корреспондентских счетах, на свой счет в банке — резиденте. По средствам в иностранной валюте, находящимся в размещении на различные сроки, коммерческому банку «Опцион» дать поручение банкам — корреспондентам (нерезидентам) о перечислении на счета банков — резидентов размещенных ранее средств (по истечении срока сделки), а также всех средств, поступающих на его счета в банках — нерезидентах.

6. Ликвидация коммерческого банка «Опцион» осуществляется собственниками банка в соответствии с Основами гражданского законодательства Союза ССР и республик и Законом РСФСР «О предприятиях и предпринимательской деятельности».

В случае закрытия коммерческого банка «Опцион» в соответствии с Законом Российской Федерации «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» его ликвидация проводится в добровольном порядке или по решению арбитражного суда в соответствии со статьей 51 и разделом II указанного Закона.

7. Центральный банк Российской Федерации является кредитором коммерческого банка «Опцион» в размере дебетового сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ и начисленных по нему процентов, а также любой иной задолженности коммерческого банка «Опцион» перед Банком России.

В связи с этим Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направить ликвидационной комиссии банка соответствующую претензию.

В случае ликвидации банка «Опцион» в соответствии с Законом Российской Федерации «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве принять участие в собрании кредиторов и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.

8. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается лицевой счет на балансовом счете 161 «Счета коммерческих, кооперативных банков и других кредитных учреждений», на который перечисляются средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации, а также кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах в коммерческих банках и кредитных учреждениях.

Ликвидационной комиссии открывается валютный счет 080 «Счета у банков — резидентов Российской Федерации в иностранной валюте».

Остатки по валютным счетам коммерческого банка «Опцион» в уполномоченных банках на территории Российской Федерации (в том числе в коммерческих банках «Лефортово», «Виза» и «Монтажспецбанк») переводятся на счет ликвидационной комиссии по ее запросу, после чего счета «НОСТРО» коммерческого банка «Опцион» в уполномоченных банках закрываются.

Все дальнейшие поступления средств в рублях и иностранной валюте в адрес коммерческого банка «Опцион» должны направляться на соответствующий счет его ликвидационной комиссии.

9. После создания ликвидационной комиссии коммерческого банка «Опцион» претензии кредиторов и вкладчиков банка, а также претензии по оплате труда работников и погашению других обязательств банка рассматриваются в очередности, предусмотренной статьей 17 Основ гражданского законодательства Союза ССР и республик или статьей 30 Закона Российской Федерации «О несостоятельности (банкротстве) предприятий».

10. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

11. Акционерам коммерческого банка «Опцион» до завершения работы ликвидационной комиссии (либо до принятия арбитражным судом решения о банкротстве банка) рассмотреть вопрос об осуществлении реорганизационных мероприятий (присоединение к другому банку), а также санации банка. Указанные меры должны быть согласованы в предварительном порядке с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве.

12. Ликвидационная комиссия коммерческого банка «Опцион» представляет Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве информацию о завершении своей работы. Главное управление сообщает об этом Департаменту банковского надзора Центрального банка Российской Федерации для аннулирования записи о регистрации устава коммерческого банка «Опцион» в реестре (общереспубликанской Книге регистрации банков) и закрытия его корреспондентского счета.

Департаменту методологии и организации расчетов ЦБ РФ внести изменения в Справочник «РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации».

13. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации, Государственного таможенного комитета Российской Федерации.

14. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций у коммерческого банка «Опцион».

15. Управлению внешних связей и протокольных мероприятий Центрального банка Российской Федерации сообщить банкам — корреспондентам (нерезидентам) коммерческого банка «Опцион»: «The Bank of New York» (США), «Bank Rozwoju Eksportu» (Польша), «Dresdner Bank» (Германия) об отзыве у банка «Опцион» лицензии на совершение банковских операций, что по законодательству Российской Федерации приравнивается к ликвидации банка и предложить им прекратить операции по счетам коммерческого банка «Опцион».

16. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех коммерческих банков и кредитных учреждений, расположенных на подведомственной территории.

17. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направить настоящий Приказ коммерческому банку «Опцион».

---