Приказ Банка России от 07.05.1996 № 02-110

«Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка „Реал“ (общество с ограниченной ответственностью)»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПРИКАЗ от 7 мая 1996 г. № 02-110

ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «РЕАЛ» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)

В связи с неисполнением коммерческим банком «Реал» (г. Москва) требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением своих обязательств перед кредиторами, установлением фактов недостоверности отчетных данных, несоблюдением обязательных нормативов, правил ведения бухгалтерского учета, правил осуществления расчетов, порядка и сроков представления отчетности, норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России, неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 19, 20, 24, 25, 31, 40, 43 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», приказываю:

1. Отозвать с 8 мая 1996 года лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка «Реал» (регистрационный № 2441 от 2 августа 1993 года).

2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по счетам коммерческого банка «Реал» (кроме операций, предусмотренных пунктами 3, 4 настоящего Приказа).

Операции по счетам клиентов банка прекращаются.

3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет банка в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.

4. Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по корреспондентским счетам (субсчету) филиала «Мосэкспресс» коммерческого банка «Реал». Кредитовые (дебетовые) остатки по корреспондентскому субсчету филиала «Мосэкспресс» коммерческого банка «Реал» перечисляются на корреспондентский счет коммерческого банка «Реал» в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.

Филиалу «Мосэкспресс» коммерческого банка «Реал» следует предварительно перечислить остаток кассы на свой корреспондентский субсчет в Беговом РКЦ ГУ ЦБ РФ по г. Москве.

Операции филиала по счетам клиентов прекращаются.

Корреспондентский субсчет филиала «Мосэкспресс» коммерческого банка «Реал» в Беговом РКЦ ГУ ЦБ РФ по г. Москве закрывается.

5. Ликвидация коммерческого банка «Реал» осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 — 64).

Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка «Реал» по согласованию с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве.

Если коммерческий банк «Реал» не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация проводится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.

В случае, если в течение одного месяца после издания настоящего Приказа ликвидационная комиссия не будет создана, Главное управление ЦБ РФ по г. Москве вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации коммерческого банка «Реал».

6. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 «Корреспондентские счета в рублях российских акционерных банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации», на который перечисляются:

• остатки средств с корреспондентского счета банка в РКЦ;
• обязательные резервы банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве);
• кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка (его филиала) в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).

Корреспондентский счет коммерческого банка «Реал» закрывается. В тот же день Главное управление ЦБ РФ по г. Москве направляет Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации информацию о закрытии корреспондентского счета коммерческого банка «Реал» и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии. Департаменту информатизации Банка России внести соответствующие изменения в Справочник «РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации».

7. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление ЦБ РФ по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.

Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, а также об остатке средств на счете ликвидационной комиссии должны соответствовать данным Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.

За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка «Реал» и ликвидационная комиссия.

После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.

Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.

8. Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве в случае наличия задолженности коммерческого банка «Реал» перед Банком России направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Банка России при погашении указанной задолженности.

9. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

10. Ликвидационная комиссия коммерческого банка «Реал» представляет на согласование в Главное управление ЦБ РФ по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.

Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ «О несостоятельности (банкротстве) предприятий». При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а порядок удовлетворения требований кредиторов — законодательству Российской Федерации.

За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка «Реал» и ликвидационная комиссия.

11. Главное управление ЦБ РФ по г. Москве представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса коммерческого банка «Реал» для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

После принятия Центральным банком Российской Федерации решения о внесении записи о ликвидации коммерческого банка «Реал» в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.

Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве в трехдневный срок Департаменту информатизации ЦБ РФ для внесения соответствующих изменений в Справочник «РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации».

12. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации.

13. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка «Реал» в «Вестнике Банка России».

14. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка «Реал».

15. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.

16. Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ коммерческому банку «Реал».

17. Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве в недельный срок дать сообщение об отзыве лицензии у коммерческого банка «Реал» в местных средствах массовой информации.

---