---
title: "Постановление Правительства РФ от 16.06.2022 N 1092"
number: "1092"
issuer: "Правительство Российской Федерации"
issued_on: 2022-06-16
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/postanovlenie-1092-2022"
---
## Постановление Правительства РФ от 16.06.2022 N 1092
# Постановление Правительства РФ от 16.06.2022 N 1092
"О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями"
> [!WARNING]
> Документ утратил силу в связи с изданием [Постановления](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-1157-2025#p100014) Правительства РФ от 02.08.2025 N 1157.
> Начало действия документа - 17.06.2022.
> Окончание действия документа - 09.08.2025.
> В соответствии с [пунктом 2](#p100006) данный документ вступил в силу со дня официального опубликования (опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru - 17.06.2022).
> Документ утратил силу в связи с изданием [Постановления](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-1157-2025#p100014) Правительства РФ от 02.08.2025 N 1157, вступившего в силу по истечении 7 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru - 02.08.2025).
**ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**ПОСТАНОВЛЕНИЕ**
**от 16 июня 2022 г. N 1092**
**О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ**
**В ТРЕБОВАНИЯ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ,**
**РАЗРАБАТЫВАЕМЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ**
**С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ,**
**И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ**
Правительство Российской Федерации постановляет:
1. Утвердить прилагаемые [изменения](#p100009), которые вносятся в [требования](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100117) к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 28, ст. 3901; 2014, N 26, ст. 3575; 2015, N 16, ст. 2381; 2016, N 39, ст. 5655; 2021, N 29, ст. 5683).
2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.
Председатель Правительства
Российской Федерации
М.МИШУСТИН
Утверждены
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 16 июня 2022 г. N 1092
**ИЗМЕНЕНИЯ,**
**КОТОРЫЕ ВНОСЯТСЯ В ТРЕБОВАНИЯ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО**
**КОНТРОЛЯ, РАЗРАБАТЫВАЕМЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ**
**ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ,**
**И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ**
1. [Абзац второй пункта 1(1)](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100148) дополнить словами ", непосредственно относящимися к указанным организациям, индивидуальным предпринимателям и влияющими на исполнение ими требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2. В [абзаце первом пункта 3](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100149) слова "оформлен на бумажном носителе и который" исключить.
3. В [пункте 4](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100020):
а) [подпункт "в"](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100023) изложить в следующей редакции:
"в) программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций (далее соответственно - риск, программа оценки и управления рисками);";
б) в [подпункте "л"](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p58) слова "отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении" заменить словами "отказа в совершении".
4. [Пункт 6](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100122) изложить в следующей редакции:
"6. Правила внутреннего контроля оформляются на бумажном носителе или в виде электронного документа. Правила внутреннего контроля на бумажном носителе подписываются руководителем организации, индивидуальным предпринимателем и заверяются печатью (при наличии). Правила внутреннего контроля в виде электронного документа подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.".
5. [Подпункт "д" пункта 8](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100041) изложить в следующей редакции:
"д) оценка степени (уровня) риска и отнесение клиента к одной из групп риска в соответствии с программой оценки и управления рисками;".
6. [Пункты 13](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100054) - [15](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100059) изложить в следующей редакции:
"13. Программа оценки и управления рисками предусматривает:
методику оценки степени (уровня) риска при приеме на обслуживание клиента и отнесения клиента к группе риска;
порядок и сроки пересмотра группы риска, к которой отнесен клиент, в ходе его обслуживания в случае, если такой клиент принят на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений;
порядок применения в отношении клиента мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, с учетом группы риска, к которой отнесен клиент;
порядок управления рисками;
порядок документального фиксирования результатов оценки рисков и управления рисками;
порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включая разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности.
Указанный порядок предусматривает процедуру оценки возможности использования в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, новых (не оказываемых ранее) услуг и (или) программно-технических средств (вновь созданных либо в значительной степени модернизированных и не эксплуатируемых ранее), обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.
14. Программа оценки и управления рисками предусматривает оценку рисков клиента по одной или по совокупности следующих категорий рисков:
риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями;
риски, связанные с клиентами;
риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок и операциями (сделками), совершаемыми клиентом.
Организации и индивидуальные предприниматели вправе разрабатывать дополнительные категории рисков.
15. Программа оценки и управления рисками предусматривает отнесение клиентов к следующим группам риска:
а) высокая степень (уровень) риска;
б) средняя степень (уровень) риска;
в) низкая степень (уровень) риска.".
7. [Дополнить](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100117) пунктами 15(1) и 15(2) следующего содержания:
"15(1). Организации и индивидуальные предприниматели при оценке рисков учитывают:
результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
характер и виды деятельности клиентов, а также характер используемых клиентами продуктов (услуг), предоставляемых организациями и индивидуальными предпринимателями;
рекомендации Федеральной службы по финансовому мониторингу;
типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, размещенные в том числе на официальных сайтах международных организаций, занимающихся вопросами противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и в иных доступных источниках;
признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенные риски совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Решение об отнесении клиента к группе риска принимается на основании мотивированного суждения, сформированного по итогам анализа полученной организацией и индивидуальным предпринимателем информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце и об операциях, совершаемых клиентом либо в интересах клиента, и носит субъективно-оценочный характер.
Организации и индивидуальные предприниматели осуществляют постоянный мониторинг группы риска в отношении клиентов, принятых на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, посредством оценки факторов, на основании которых осуществлялась оценка степени (уровня) риска.
15(2). Решение о пересмотре группы риска осуществляется при выявлении факторов, на основании которых оценивается степень (уровень) риска.
Управление рисками реализуется посредством осуществления действий по снижению риска в рамках мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации, включающих в том числе:
запрос дополнительных сведений о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце в рамках идентификации и при обновлении указанных сведений;
запрос дополнительных сведений, поясняющих характер операции (сделки);
запрос дополнительных сведений о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с организацией и индивидуальным предпринимателем, о целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации клиентов, а также об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества;
реализацию права на отказ в совершении операции в соответствии с [пунктом 11 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p685) Федерального закона;
представление в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации в соответствии с [пунктом 3 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p665) Федерального закона;
иные меры.".
8. [Пункт 18](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100065) изложить в следующей редакции:
"18. Программа выявления операций предусматривает обеспечение повышенного внимания (мониторинг) к операциям (сделкам) клиентов, отнесенных организацией и индивидуальным предпринимателем к группе высокой степени (уровня) риска.".
9. В [подпунктах "а"](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p64) - ["г" пункта 28(1)](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p67) слова "от выполнения распоряжения клиента о совершении операции" заменить словами "в совершении операции".
10. [Пункт 28(2)](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p68) дополнить словами ", реализации запрета на прием на обслуживание и осуществление операций с учетом требований [пункта 15 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p642) Федерального закона".
---