Положение об аккредитации лиц, оказывающих услуги или осуществляющих общественно полезные действия в банковском секторе

(утв. Президентом АРБ 12.12.2019)

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение об аккредитации лиц, оказывающих услуги или осуществляющих общественно полезные действия в банковском секторе (далее — Положение), регламентирует процесс аккредитации не являющихся кредитными организациями юридических лиц, оказывающих услуги в банковском секторе, а также физических лиц, осуществляющих общественно полезные действия в банковском секторе.

1.2 В настоящем Положении используются следующие понятия:

субъект аккредитации — не являющееся кредитной организацией юридическое лицо, оказывающее услуги в банковском секторе или физическое лицо, осуществляющее общественно полезные действия в банковском секторе, подавшее документы на прохождение процедуры аккредитации;

аккредитация — осуществляемая Ассоциацией российских банков (далее — АРБ) процедура оценки субъекта аккредитации и его деятельности на предмет соответствия требованиям, установленным настоящим Положением;

аккредитованное лицо — юридическое и физическое лицо, успешно прошедшее процедуру аккредитации и внесенное АРБ в Реестр аккредитованных лиц.

1.3 Основными задачами аккредитации являются:

• содействие созданию условий для улучшения качества услуг, предоставляемых участникам отношений в банковском секторе;
• оказание помощи участникам отношений в банковском секторе в выборе контрагентов;
• содействие созданию условий для эффективного функционирования банковской системы Российской Федерации и обеспечения ее стабильности.

2. Права и обязанности АРБ

2.1 АРБ имеет право:

• запрашивать в установленном порядке от субъектов аккредитации и их клиентов и иных контрагентов информацию, необходимую для проведения аккредитации;
• привлекать, при наличии согласия субъектов аккредитации, представителей государственных органов, а также других юридических лиц к рассмотрению документов, представленных субъектом аккредитации;
• проводить оценку субъекта аккредитации и его деятельности в рамках аккредитации;
• принять решение о прекращении действия аккредитации в отношении аккредитованного лица на основании рассмотрения обращений, поступивших от правоохранительных органов и других юридических или физических лиц;
• оказывать аккредитованным лицам информационно-аналитическую, организационную, методическую, правовую и иную помощь;
• способствовать расширению делового партнерства между аккредитованными лицами и членами АРБ, зарубежными банками, международными финансовыми организациями, отечественными и зарубежными союзами, ассоциациями и другими объединениями субъектов предпринимательской деятельности;
• предоставлять аккредитованным лицам результаты анализа состояния и тенденций развития экономики, банковского дела и рынка финансовых услуг;
• привлекать аккредитованные лица (и их должностных лиц) к организации и участию в проведении конференций, выставок, «круглых столов», семинаров и иных публичных мероприятий по актуальным вопросам банковской деятельности;
• включать должностных лиц аккредитованных лиц в состав рабочих групп и комитетов АРБ;
• привлекать аккредитованные лица (и их должностных лиц) к организации и участию в проведении мероприятий, направленных на повышение профессионального уровня руководителей и специалистов кредитных и иных организаций;
• информировать банковское сообщество, население и иных лиц об успешном прохождении аккредитации конкретными субъектами;
• осуществлять сбор, обработку и хранение информации об аккредитованных лицах в соответствии с действующим законодательством.

2.2 АРБ обязана:

• рассматривать заявления об аккредитации и информировать субъекта аккредитации относительно принятия решения об аккредитации или об отказе в аккредитации;
• вести Реестр аккредитованных лиц;
• принимать решения об аккредитации и о прекращении действия аккредитации конкретных субъектов;
• обеспечивать конфиденциальность ставших ей известными сведений об аккредитованных лицах.

2.3. АРБ не несет ответственности за действия и бездействие (равно как и по обязательствам) аккредитованных лиц.

3. Права и обязанности аккредитованных лиц

3.1 Аккредитованные лица имеют право:

• информировать неограниченный круг лиц о том, что они являются аккредитованными лицами и включены в Реестр аккредитованных лиц, который ведется АРБ;
• получать приглашения для единоличного исполнительного органа и некоторых иных должностных лиц аккредитованных лиц на участие в мероприятиях, проводимых АРБ, а также получать льготные условия участия аккредитованных лиц в данных мероприятиях;
• осуществлять оперативный обмен информацией с АРБ и иным образом взаимодействовать с АРБ по предмету настоящего Положения.

3.2 Аккредитованные лица обязаны:

• своевременно и в полном объеме перечислять в АРБ суммы ежегодных взносов, размер которых определяется Правлением АРБ;
• незамедлительно информировать АРБ о фактах привлечения их к административной ответственности, направления третьими лицами в судебные органы гражданских исков, по которым они являются ответчиками, о возбуждении уголовных дел, в отношении должностных лиц аккредитованных лиц;
• не совершать действия, заведомо направленные на причинение вреда (в том числе деловой репутации) АРБ.

4. Порядок проведения и прекращения действия аккредитации

4.1. Для прохождения аккредитации субъект аккредитации представляет в АРБ следующие документы, заверенные руководителем субъекта аккредитации:

• заявление об аккредитации, поданное на имя Президента АРБ;
• копию учредительных документов и сведения о руководителе субъекта аккредитации;
• копии свидетельств о государственной регистрации юридического лица и о постановке на налоговый учет или выписку из ЕГРЮЛ о субъекте аккредитации.

4.3 Прекращение действия аккредитации осуществляется на основании:

---