---
title: "\"План мероприятий (\"дорожная карта\") в сфере SupTech и RegTech в Банке России\""
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/plan-meropriyatiy-dorozhnaya-karta-v-sfere"
---

## "План мероприятий ("дорожная карта") в сфере SupTech и RegTech в Банке России"

# "План мероприятий ("дорожная карта") в сфере SupTech и RegTech в Банке России"

(утв. Банком России)

> [!IMPORTANT]
> Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте http://www.cbr.ru по состоянию на 09.10.2019.


<a id="p100001"></a>ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

<a id="p100002"></a>ПЛАН
МЕРОПРИЯТИЙ ("ДОРОЖНАЯ КАРТА") В СФЕРЕ SUPTECH [<1>](#p100099)
И REGTECH [<2>](#p100100) В БАНКЕ РОССИИ

<a id="p100003"></a>В целях обеспечения эффективного и высокотехнологичного [регулирования и надзора](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1#p181) Банком России разработан План мероприятий ("дорожная карта") в сфере SupTech и RegTech, который включает проекты, находящиеся на этапе реализации, а также инициативы, учитывающие предложения участников финансового рынка.
<a id="p100004"></a>Реализация данного плана мероприятий позволит:
- <a id="p100005"></a>снизить регуляторную нагрузку на поднадзорные организации;
- <a id="p100006"></a>повысить качество деятельности Банка России в сфере контроля и надзора;
- <a id="p100007"></a>оптимизировать процессы соблюдения требований Банка России участниками финансового рынка.

<a id="p100008"></a>Раздел 1. Проекты, находящиеся на этапе реализации


<table>
<colgroup><col width="5%"><col width="26%"><col width="9%"><col width="18%"><col width="43%"></colgroup>
<tr><td><a id="p100009"></a>N п/п</td><td><a id="p100010"></a>Наименование направления</td><td><a id="p100011"></a>RegTech/SupTech</td><td><a id="p100012"></a>Потребитель технологии</td><td><a id="p100013"></a>Результаты реализации</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100014"></a>1</td><td rowspan="2"><a id="p100015"></a>Определение целей, задач и направлений развития SupTech в надзорной деятельности</td><td rowspan="2"><a id="p100016"></a>SupTech</td><td><a id="p100017"></a>1. Банк России</td><td rowspan="2"><a id="p100018"></a>Определены цели и задачи SupTech, ключевые мероприятия и способы их достижения</td></tr>
<tr><td><a id="p100019"></a>2. Участники финансового рынка</td></tr>
<tr><td><a id="p100020"></a>2</td><td><a id="p100021"></a>Рекомендации по RegTech для участников рынка</td><td><a id="p100022"></a>RegTech</td><td><a id="p100023"></a>Участники финансового рынка</td><td><a id="p100024"></a>Определены основные направления деятельности на стороне участников рынка</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100025"></a>3</td><td rowspan="2"><a id="p100026"></a>Система надзорного стресс-тестирования банковского сектора</td><td rowspan="2"><a id="p100027"></a>SupTech</td><td rowspan="2"><a id="p100028"></a>Банк России</td><td><a id="p100029"></a>1. Подготовлены рекомендации, включая сценарии, процедуры и методологию надзорного стресс-тестирования.</td></tr>
<tr><td><a id="p100030"></a>2. Внедрено автоматизированное решение по расчету стресс-тестов, осуществляемых Банком России (<a href="#p100101">top-down &lt;3&gt;</a> и индивидуальные модели)</td></tr>
<tr><td><a id="p100031"></a>4</td><td><a id="p100032"></a>Валидация и надзор за применением моделей оценки кредитного риска для банков, перешедших на ПВР <a href="#p100102">&lt;4&gt;</a></td><td><a id="p100033"></a>SupTech</td><td><a id="p100034"></a>Банк России</td><td><a id="p100035"></a>Разработана и внедрена информационная система валидации и надзора за применением моделей оценки кредитного риска, в том числе созданы библиотеки моделей, используемых для расчета нормативов достаточности капитала банков, перешедших на ПВР</td></tr>
<tr><td><a id="p100036"></a>5</td><td><a id="p100037"></a>Оценка розничных кредитных рисков</td><td><a id="p100038"></a>SupTech</td><td><a id="p100039"></a>Банк России</td><td><a id="p100040"></a>Создана система, позволяющая проводить анализ розничных кредитных портфелей с использованием алгоритмов обработки больших массивов данных</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100041"></a>6</td><td rowspan="3"><a id="p100042"></a>Анализ взаимосвязанности юридических лиц</td><td rowspan="3"><a id="p100043"></a>SupTech</td><td rowspan="3"><a id="p100044"></a>Банк России</td><td><a id="p100045"></a>1. Разработана процедура выявления групп связанных лиц.</td></tr>
<tr><td><a id="p100046"></a>2. Разработаны стандартные признаки и алгоритмы выявления групп связанных лиц.</td></tr>
<tr><td><a id="p100047"></a>3. Создана автоматизированная система выявления групп связанных лиц</td></tr>
</table>


<a id="p100048"></a>Раздел 2. Инициативы в сфере SupTech и RegTech в Банке России


<table>
<colgroup><col width="5%"><col width="26%"><col width="9%"><col width="18%"><col width="43%"></colgroup>
<tr><td><a id="p100049"></a>N п/п</td><td><a id="p100050"></a>Наименование направления</td><td><a id="p100051"></a>RegTech/SupTech</td><td><a id="p100052"></a>Потребитель технологии</td><td><a id="p100053"></a>Результаты реализации</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100054"></a>1</td><td rowspan="2"><a id="p100055"></a>Внедрение системы мониторинга и анализа операционных рисков банков</td><td rowspan="2"><a id="p100056"></a>SupTech</td><td rowspan="2"><a id="p100057"></a>Банк России</td><td><a id="p100058"></a>1. Разработаны требования к перекрестным проверкам отчетности кредитных организаций с внутренними и внешними источниками.</td></tr>
<tr><td><a id="p100059"></a>2. Разработаны требования к проведению сравнительного анализа уровня операционного риска кредитных организаций с типичным профилем операционного риска</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100060"></a>2</td><td rowspan="2"><a id="p100061"></a>Создание KYC <a href="#p100103">&lt;5&gt;</a>-платформы</td><td rowspan="2"><a id="p100062"></a>RegTech</td><td><a id="p100063"></a>1. Банк России</td><td rowspan="2"><a id="p100064"></a>Подготовлена концепция, описаны бизнес-процессы</td></tr>
<tr><td><a id="p100065"></a>2. Участники финансового рынка</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100066"></a>3</td><td rowspan="2"><a id="p100067"></a>Создание единого реестра залогов</td><td rowspan="2"><a id="p100068"></a>SupTech</td><td><a id="p100069"></a>1. Банк России</td><td rowspan="2"><a id="p100070"></a>Создан реестр предметов залога, принятых кредитными организациями в качестве обеспечения по ссудам (реестр залогов), содержащий сведения о количественных и качественных характеристиках заложенного имущества, что позволит определять факт его обременения</td></tr>
<tr><td><a id="p100071"></a>2. Кредитные организации</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100072"></a>4</td><td rowspan="2"><a id="p100073"></a>Совершенствование мониторинга операций клиентов на предмет выявления недобросовестных практик</td><td rowspan="2"><a id="p100074"></a>SupTech/RegTech</td><td><a id="p100075"></a>1. Банк России</td><td><a id="p100076"></a>1. Определены направления совершенствования мониторинга операций клиентов на предмет выявления недобросовестных практик, включая критерии манипулирования рынком и неправомерного использования инсайдерской торговли, контроля заключенных сделок в финансовых организациях.</td></tr>
<tr><td><a id="p100077"></a>2. Участники финансового рынка</td><td><a id="p100078"></a>2. Сформированы рекомендации по RegTech-решениям в сфере мониторинга сделок для участников финансового рынка</td></tr>
<tr><td><a id="p100079"></a>5</td><td><a id="p100080"></a>Подготовка предложений по автоматизированной оценке и анализу портфелей ценных бумаг</td><td><a id="p100081"></a>SupTech</td><td><a id="p100082"></a>Банк России</td><td><a id="p100083"></a>Определены основные направления, разработаны бизнес-процессы в части автоматизации оценки и анализа портфеля ценных бумаг, в том числе разработано приложение</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100084"></a>6</td><td rowspan="2"><a id="p100085"></a>Система внешнего аудита информационной безопасности</td><td rowspan="2"><a id="p100086"></a>SupTech</td><td><a id="p100087"></a>1. Банк России</td><td><a id="p100088"></a>1. Разработана концепция системы добровольной сертификации программного обеспечения для контроля выполнения финансовыми организациями требований национальных стандартов информационной безопасности, в том числе определены порядок и состав субъектов добровольной сертификации, а также организационная структура системы.</td></tr>
<tr><td><a id="p100089"></a>2. Участники финансового рынка</td><td><a id="p100090"></a>2. Разработана и введена в эксплуатацию автоматизированная система обработки результатов оценки информационной безопасности программного обеспечения</td></tr>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100091"></a>7</td><td rowspan="2"><a id="p100092"></a>Стресс-тестирования (киберучения)</td><td rowspan="2"><a id="p100093"></a>SupTech</td><td><a id="p100094"></a>1. Банк России</td><td><a id="p100095"></a>Разработана концепция практики проведения стресс-тестирований (киберучений) в финансовых организациях, в том числе методология и сценарии проведения стресс-тестирований финансовых организаций по вопросам информационной безопасности.</td></tr>
<tr><td><a id="p100096"></a>2. Участники финансового рынка</td><td><a id="p100097"></a>Обеспечена возможность проведения комплексной оценки киберустойчивости кредитно-финансовой сферы</td></tr>
</table>



<a id="p100098"></a>

---

<a id="p100099"></a><1> SupTech (Supervisory Technology) - технологии, используемые регуляторами для повышения эффективности контроля и надзора за деятельностью участников финансового рынка.
<a id="p100100"></a><2> RegTech (Regulatory Technology) - технологии, используемые для упрощения выполнения финансовыми организациями требований регулятора.
<a id="p100101"></a><3> Top-down - стресс-тест проводится регулятором с использованием надзорной или публично доступной информации по отдельным банкам по единому сценарию.
<a id="p100102"></a><4> ПВР - подход на основе внутренних рейтингов.
<a id="p100103"></a><5> KYC (know your customer) - "знай своего клиента".



<a id="p100104"></a>

---