--- title: "Информационное письмо Банка России от 28.12.2018 N ИН-06-59/79" number: "ИН-06-59/79" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2018-12-28 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-in-06-5979" --- ## Информационное письмо Банка России от 28.12.2018 N ИН-06-59/79 # Информационное письмо Банка России от 28.12.2018 N ИН-06-59/79 "О методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений" > [!WARNING] > Документ утратил силу с 24 апреля 2023 года в связи с изданием Информационного [письма](https://bukva.ai/docs/in-018-5926#p100004) Банка России от 30.03.2023 N ИН-018-59/26. > Документ утратил силу с 24 апреля 2023 года в связи с изданием Информационного [письма](https://bukva.ai/docs/in-018-5926#p100004) Банка России от 30.03.2023 N ИН-018-59/26. О методах проверки см. "Базовый [стандарт](https://bukva.ai/docs/protokol-kfnp-13#p100097) совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке" (утв. Банком России, Протокол от 19.01.2023 N КФНП-2).
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО**
**от 28 декабря 2018 г. N ИН-06-59/79** **О МЕТОДАХ**
**ПРОВЕРКИ ДОСТОВЕРНОСТИ ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПОТЕНЦИАЛЬНЫХ**
**ЗАЕМЩИКОВ СВЕДЕНИЙ**
В связи со случаями оформления микрофинансовыми организациями займов с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - онлайн-займы) на основе паспортных данных лиц, не являющихся заемщиками, Банк России рекомендует для целей выявления и пресечения возможных мошеннических действий со стороны третьих лиц осуществлять микрофинансовым организациям дополнительный контроль при оформлении онлайн-займов и информирует о рекомендованных методах проверки достоверности полученных от потенциального заемщика сведений, в частности: - получение от потенциального заемщика сканированной копии паспорта (заверенной нотариально или собственноручной подписью заемщика либо иным способом, определенным микрофинансовой организацией самостоятельно в своих внутренних документах); - проверка действительности паспортных данных потенциального заемщика с использованием информационных сервисов, размещаемых на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"; - соотнесение фамилии и имени потенциального заемщика с указанными на банковской карте фамилией и именем физического лица - получателя средств; - применение метода серии быстрых контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными потенциального заемщика; - направление потенциальным заемщиком личной фотографии/видео на фоне паспорта (вместе с паспортом); - проверка данных, предоставленных потенциальным заемщиком, на их соответствие информации, содержащейся в кредитной истории потенциального заемщика, путем запроса в бюро кредитных историй. Следует отметить, что получение микрофинансовыми организациями кредитного отчета потенциального заемщика без наличия согласия субъекта кредитной истории, подписанного надлежащей электронной подписью, является нарушением Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1) от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях", за которое предусмотрена административная ответственность. Дополнительным сигналом для проведения проверки потенциального заемщика может являться расхождение фамилии, имени, отчества потенциального заемщика с указанным им адресом электронной почты. Обращаем внимание, что, по мнению Банка России, заключение договоров займа без личного присутствия сторон является фактором высокого риска, требующим усиленных мер контроля и надлежащей проверки потенциального заемщика.
Первый заместитель
Председателя Банка России
С.А.ШВЕЦОВ
---